Ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- Ежеквартальный отчет эмитента за 2 квартал 2009 г. Ежеквартальный отчет, 2244.57kb.
- Ежеквартальный отчет открытое акционерное общество "Торговый Дом гум", 3490.18kb.
- Ежеквартальный отчет открытого Акционерного Общества «Долина» Код эмитента: 00667-Е, 448.91kb.
- Ежеквартальный отчет открытое Акционерное Общество «Смоленскмебель» Код эмитента, 1671.91kb.
- Ежеквартальный отчет открытое акционерное общество «ВолгаТелеком» Код эмитента: 00137, 11228.92kb.
- Ежеквартальный отчет открытое акционерное общество «Воронежская энергосбытовая компания», 3258.09kb.
- Ежеквартальный отчет эмитента эмиссионных ценных бумаг Общество с ограниченной ответственностью, 4988.44kb.
- Ежеквартальный отчет. 2й квартал 2008 года. Зао «Баранчинский электромеханический завод, 1048.38kb.
- Ежеквартальный отче т открытого акционерного общества, 5552.68kb.
- Ежеквартальный отчет, 1872.58kb.
| II. Основная информация о финансово-экономическом состоянии кредитной организации – эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.1. Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| В ежеквартальном отчете за четвертый квартал информация, содержащаяся в пункте 2.1 «Показатели финансово-экономической деятельности кредитной организации – эмитента», не указывается. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.2. Рыночная капитализация кредитной организации - эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Информация о рыночной капитализации кредитной организации - эмитента за 5 последних завершенных финансовых лет и на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала: акции АКБ «Инвестбанк» (ОАО) не обращаются на организованном рынке ценных бумаг и не имеют рыночных котировок. Рыночная капитализация не определяется. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.3. Обязательства кредитной организации – эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.3.1. Кредиторская задолженность | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| В ежеквартальном отчете за четвертый квартал информация, содержащаяся в пункте 2.3.1. «Кредиторская задолженность», не указывается. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.3.2. Кредитная история кредитной организации - эмитента | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Исполнение кредитной организацией - эмитентом обязательств по действовавшим в течение 5 последних завершенных финансовых лет и действующим на дату окончания отчетного квартала кредитным договорам и/или договорам займа, сумма основного долга по которым составляет 5 и более процентов балансовой стоимости активов кредитной организации - эмитента на дату окончания последнего завершенного отчетного квартала, предшествующего заключению соответствующего договора, а также иным кредитным договорам и/или договорам займа, которые кредитная организация-эмитент считает для себя существенными. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Исполнение АКБ «Инвестбанк» (ОАО) обязательств в течение 2006 года | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Наименование обязательства | Наименование кредитора (займодавца) | Сумма основного долга, руб./иностр. валюта | Дата погашения ссуды по договору/ фактический срок погашения (число/месяц/год) | Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней | Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ЗАО «КОНВЕРСБАНК» | 105000000 | до 11.01.06 | - | - | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 15 апреля 2008г. в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о прекращении деятельности реорганизованных юридических лиц ЗАО «КОНВЕРСБАНК», ОАО «Воронежпромбанк» и ОАО «Гранкомбанк» путем реорганизации в форме присоединения к АКБ «Инвестбанк» (ОАО). В связи с этим АКБ «Инвестбанк» (ОАО) приняло на себя все права и обязанности принадлежащие присоединенным банкам, в соответствии с передаточным актом, содержащим положение о правопреемстве по всем правам и обязательствам в отношении всех его кредиторов и должников. Исполнение АКБ «Инвестбанк» (ОАО) обязательств в течение 2009 года | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Наименова-ние обязательст-ва | Наименование кредитора (займодавца) | Сумма основного долга, руб./иностр. валюта | Дата погашения ссуды по договору/ фактический срок погашения (число/месяц/год) | Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней | Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 790 000 000 | 14.01.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 1 000 000 000 | 14.01.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 1 000 000 000 | 14.01.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 2 790 000 000 | 18.02.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 790 000 000 | 25.03.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 1 000 000 000 | 25.03.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 1 000 000 000 | 25.03.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 2 590 000 000 | 29.04.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 2 390 000 000 | 03.06.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 2 190 000 000 | 08.07.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 1 990 000 000 | 12.08.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 1 590 000 000 | 16.09.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 1 190 000 000 | 21.10.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 790 000 000 | 25.11.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 490 000 000 | 23.12.2009 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Исполнение АКБ «Инвестбанк» (ОАО) обязательств в течение 2010 года | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Наименова-ние обязательст-ва | Наименование кредитора (займодавца) | Сумма основного долга, руб./иностр. валюта | Дата погашения ссуды по договору/ фактический срок погашения (число/месяц/год) | Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней | Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 290 000 000 | 27.01.2010 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | Банк России | 290 000 000 | 03.03.2010 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «РосБР»* | 200 000 000 | 29.06.2012 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «РосБР»* | 350 000 000 | 26.11.2012 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «РосБР»* | 171 000 000 | 29.01.2013 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «РосБР»* | 219 000 000 | 29.03.2013 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «РосБР»* | 110 000 000 | 30.06.2015 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «РосБР»* | 279 450 000 | 30.09.2013 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «РосБР»* | 70 000 000 | 30.09.2015 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Субордини-рованный заем | ОАО «Конверс Груп», РФ | 300 000 000 | 08.09.2013 Погашен 01.07.2010 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Субордини-рованный заем | ОАО «Конверс Груп», РФ | 437 575 600 руб./ 14 000 000 долларов США | 15.12.2014 Погашен 02.08.2010 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Субордини-рованный заем | ОАО «Конверс Груп», РФ | 300 000 000 | 01.07.2020 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Субордини-рованный заем | ОАО «Конверс Груп», РФ | 426 676 600 руб./ 14 000 000 долларов США | 02.08.2020 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Субордини-рованный заем | Amber Finance S.A. | 914 307 000 руб./ 30000000 долларов США | 23.12.2020 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| *11.04.2011 зарегистрировано изменение наименования ОАО «РосБР» на ОАО «МСП Банк» Исполнение АКБ «Инвестбанк» (ОАО) обязательств в течение 2011 года | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Наименова-ние обязательст-ва | Наименование кредитора (займодавца) | Сумма основного долга, руб./иностр. валюта | Дата погашения ссуды по договору/ фактический срок погашения (число/месяц/год) | Длительность просроченной задолженности по основному долгу и процентам за весь период кредитования, дней | Максимальная сумма допущенной просроченной задолженности по основному долгу и/или процентам по кредиту (займу) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Обязательст-ва по сделкам РЕПО | ОАО «МЕТКОМБАНК» | 24 022 700,00 | 10.01.2012 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Обязательст-ва по сделкам РЕПО | ООО ИК «Финансовая Система» | 130 237 000,00 | 11.01.2012 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «МСП Банк» | 58 363 000 | 29.06.2012 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «МСП Банк» | 126 711 965 | 26.11.2012 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «МСП Банк» | 48 416 746,15 | 29.01.2013 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «МСП Банк» | 43 250 000 | 29.03.2013 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «МСП Банк» | 87 606 800 | 30.06.2015 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «МСП Банк» | 187 465 423 | 30.09.2013 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ОАО «МСП Банк» | 64 762 520 | 30.09.2015 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Субордини-рованный заем | ОАО «Конверс Груп», РФ | 300 000 000 | 01.07.2020 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Субордини-рованный заем | ОАО «Конверс Груп», РФ | 450 745 400 руб./14 000 000 долларов США | 02.08.2020 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Субордини-рованный заем | ЗАО «Академгрупп» | 40 000 000 руб. | 20.11.2016 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Субордини-рованный заем | Amber Finance S.A. | 965 883 000 руб./30 000 000 долларов США | 23.12.2020 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | ПАО «КОНВЕРС-БАНК» | 171 605 213 руб /5 300 000 долларов США | 22.03.2012 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | АО Чешский экспортный банк (ČEB) | 50 005 680 руб /1 200 000 евро | 01.09.2014 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Кредит | АО «Бре-банк» (Республика Польша) | 248 807 043,35 руб / 5 970 690,77 евро | 01.06.2017 | нет | нет | |||||||||||||||||||||||||||||||||
| Эмиссия облигаций АКБ «Инвестбанк» (ОАО) не осуществлялась. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2.3.3. Обязательства кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного третьим лицам | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Информация об общей сумме обязательств кредитной организации - эмитента из предоставленного ею обеспечения и общей сумме обязательств третьих лиц, по которым кредитная организация - эмитент предоставила третьим лицам обеспечение, в том числе в форме залога, поручительства или банковской гарантии, на дату окончания соответствующего отчетного квартала. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| АКБ «Инвестбанк» (ОАО) предоставляет обеспечение в виде банковских гарантий перед таможенными органами, гарантий надлежащего исполнения контракта, контр-гарантий. Общая сумма обязательств АКБ «Инвестбанк» (ОАО) из предоставленного им обеспечения на 01.01.2012 г. – 1095215 тыс. рублей, в том числе общая сумма обязательств из предоставленного Банком обеспечения перед таможенными органами – 104896 тыс. рублей; перед налоговыми органами – 583031 тыс. рублей; обеспечение в виде исполнения контракта/договора– 220545 тыс. рублей; перед Федеральной службой по регулированию алкогольного рынка – 153528 тыс. рублей; обеспечение участия в конкурсе – 23215 тыс. рублей; аваль – 10 000 тыс. рублей. Общая сумма обязательств третьих лиц, по которым Банк предоставил обеспечение на 01.01.2012 г. – 1148740 тыс. рублей. Банк не предоставлял обеспечение по обязательствам третьих лиц в форме залога и поручительства. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Информация о каждом из обязательств кредитной организации - эмитента из обеспечения, предоставленного за период с даты начала текущего финансового года и до даты окончания отчетного квартала третьим лицам, в том числе в форме залога, поручительства и/или банковской гарантии, составляющем не менее 5 процентов от балансовой стоимости активов кредитной организации – эмитента на дату окончания последнего завершенного квартала, предшествующего предоставлению обеспечения, Обязательств Банка из обеспечения, предоставленного в отчетном квартале третьим лицам, в том числе в форме залога или поручительства, составляющих не менее 5 % от балансовой стоимости активов Банка, нет. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств кредитной организацией-эмитентом ( третьими лицами). | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| Оценка риска неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспеченных обязательств кредитной организацией-эмитентом (третьими лицами) производится Банком на постоянной основе, исходя из оценки влияния различных факторов, основанных на анализе финансовой отчетности заемщика и других данных о состоянии и финансовых результатах деятельности заемщика. При классификации ссудной и приравненной к ней задолженности, а так же условных обязательств кредитного характера, Банк оценивает финансовое положение заемщика с целью выявления вероятности невыполнения им договорных обязательств. Для вынесения профессионального суждения об уровне кредитного риска по условному обязательству кредитного характера Банк использует как данные финансовой отчетности заемщика, так и иные факторы (в случае их доступности): страновой и региональный риски, общая оценка состояния отрасли в которой работает заемщик, качество управленческой деятельности заемщика, сведения о возможной смене собственника в предприятии-заемщике, степень зависимости от аффилированных лиц и самостоятельность в принятии решений, конкурентное положение предприятия-заемщика в отрасли, степень зависимости от государственных дотаций, зависимость от крупных поставщиков (покупателей), деловая репутация заемщика и руководства заемщика, длительность сотрудничества Банка с заемщиком, вовлеченность заемщика в судебные разбирательства, наличие положительной (отрицательной) кредитной истории, подробная информация о деятельности заемщика, меры, предпринимаемые заемщиком для улучшения своего финансового положения (в случае необходимости), планы развития заемщика. На основании анализа всей имеющейся по заемщику информации, а так же с учетом классификации ссудной задолженности заемщика в Банке (в случае наличия таковой) выносится профессиональное суждение об уровне риска по ссудной и приравненной к ней задолженности, условным обязательствам кредитного характера, определяется категория качества по условному обязательству и процент резервирования. Определение расчетной базы и формирование резерва на возможные потери производится Банком с учетом оформленного обеспечения в момент выдачи гарантии банком, в момент получения информации о возникновении факторов риска, и корректируется при изменении классификационных признаков уровня риска. По состоянию на 01.01.2012 г. риск по выданным гарантиям оценен:
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||