Учебно-методический комплекс дисциплины деньги, кредит, банки направление подготовки бакалавров
| Вид материала | Учебно-методический комплекс |
- Г. С. Яблоновская Учебно-методический комплекс дисциплины " Деньги, кредит, банки", 642.15kb.
- Учебно-методический комплекс Для студентов заочного отделения специальности «Финансы, 1264.18kb.
- Учебно-методический комплекс учебной дисциплины «Деньги, кредит, банки» для направления, 1624.49kb.
- Учебно-методический комплекс дисциплины институциональная экономика направление подготовки, 576.23kb.
- Учебно-методический комплекс дисциплины маркетинг направление подготовки бакалавров, 492.73kb.
- Учебно-методический комплекс дисциплины «Микроэкономика» Направление подготовки, 1978.69kb.
- Остапчук Василий Николаевич учебно-методический комплекс, 441.95kb.
- Учебно-методический комплекс деньги, кредит, банки высшее профессиональное образование, 1866.38kb.
- Институт дополнительного профессионального образования, 631.04kb.
- Учебно-методический комплекс по циклу дисциплин сд. 02 Для студентов очной формы обучения, 527.94kb.
4. ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН ДИСЦИПЛИНЫ
Направление 080100 «Экономика»
очная форма обучения
| Наименование тем | Всего часов | В том числе | |||
| Аудиторные | СРС | ||||
| всего | лекций | семинаров | всего | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| Тема 1. Деньги и денежное обращение | 7 | 5 | 3 | 2 | 2 |
| Тема 2. Кредит: сущность, функции, виды | 5 | 3 | 1 | 2 | 2 |
| Тема 3. Ставка процента и процентный доход | 3 | 2 | 1 | 1 | 1 |
| Тема 4. Процесс кредитования и кредитная политика | 3 | 2 | 1 | 1 | 1 |
| Тема 5. Банки и банковское дело: история развития и современные представления о сущности банка | 3 | 2 | 1 | 1 | 1 |
| Тема 6. Сущность и функции Центральных банков | 3 | 2 | 1 | 1 | 1 |
| Тема 7. Коммерческие банки | 8 | 6 | 4 | 2 | 2 |
| Тема 8. Деятельность банков на рынке ценных бумаг | 5 | 3 | 1 | 2 | 2 |
| Тема 9. Лизинговые операции банков | 3 | 2 | 1 | 1 | 1 |
| Тема 10. Комиссионные операции банков | 3 | 2 | 1 | 1 | 1 |
| Тема 11. Банковские системы зарубежных стран | 3 | 2 | 1 | 1 | 1 |
| Тема 12. Валютные системы | 5 | 3 | 1 | 2 | 2 |
| ИТОГО: | 51 | 34 | 17 | 17 | 17 |
Специальность 080102 «Мировая экономика»
очная форма обучения
| Наименование тем | Всего часов | В том числе | |||
| Аудиторные | СРС | ||||
| всего | лекций | семинаров | всего | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| Тема 1. Деньги и денежное обращение | 9 | 7 | 5 | 2 | 2 |
| Тема 2. Кредит: сущность, функции, виды | 6 | 4 | 2 | 2 | 2 |
| Тема 3. Ставка процента и процентный доход | 4 | 3 | 2 | 1 | 1 |
| Тема 4. Процесс кредитования и кредитная политика | 6 | 5 | 4 | 1 | 1 |
| Тема 5. Банки и банковское дело: история развития и современные представления о сущности банка | 4 | 3 | 2 | 1 | 1 |
| Тема 6. Сущность и функции Центральных банков | 4 | 3 | 2 | 1 | 1 |
| Тема 7. Коммерческие банки | 10 | 8 | 6 | 2 | 2 |
| Тема 8. Деятельность банков на рынке ценных бумаг | 6 | 4 | 2 | 2 | 2 |
| Тема 9. Лизинговые операции банков | 4 | 3 | 2 | 1 | 1 |
| Тема 10. Комиссионные операции банков | 4 | 3 | 2 | 1 | 1 |
| Тема 11. Банковские системы зарубежных стран | 4 | 3 | 2 | 1 | 1 |
| Тема 12. Валютные системы | 7 | 5 | 3 | 2 | 2 |
| ИТОГО: | 68 | 51 | 34 | 17 | 17 |
Специальность 080102 «Мировая экономика»
очно-заочная форма обучения
| Наименование тем | Всего часов | В том числе | |||
| Аудиторные | СРС | ||||
| всего | лекций | семинаров | всего | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| Тема 1. Деньги и денежное обращение | 10 | 5 | 3 | 2 | 5 |
| Тема 2. Кредит: сущность, функции, виды | 5 | 3 | 1 | 2 | 2 |
| Тема 3. Ставка процента и процентный доход | 4 | 2 | 1 | 1 | 2 |
| Тема 4. Процесс кредитования и кредитная политика | 6 | 2 | 1 | 1 | 4 |
| Тема 5. Банки и банковское дело: история развития и современные представления о сущности банка | 4 | 2 | 1 | 1 | 2 |
| Тема 6. Сущность и функции Центральных банков | 4 | 2 | 1 | 1 | 2 |
| Тема 7. Коммерческие банки | 12 | 6 | 4 | 2 | 6 |
| Тема 8. Деятельность банков на рынке ценных бумаг | 5 | 3 | 1 | 2 | 2 |
| Тема 9. Лизинговые операции банков | 4 | 2 | 1 | 1 | 2 |
| Тема 10. Комиссионные операции банков | 4 | 2 | 1 | 1 | 2 |
| Тема 11. Банковские системы зарубежных стран | 4 | 2 | 1 | 1 | 2 |
| Тема 12. Валютные системы | 6 | 3 | 1 | 2 | 3 |
| ИТОГО: | 68 | 34 | 17 | 17 | 34 |
5. СОДЕРЖАНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ
Тема 1. Деньги и денежное обращение
Сущность денег. Свойства. Эволюция денег. Методологические подходы к истории развития денег. Металлические деньги. Бумажные деньги. Кредитные деньги. Экономическая природа бумажных и кредитных денег. Мировые деньги. Эволюция кредитных денег. Вексель. Банкнота. Чек. Электронные деньги. Современные деньги. Эмиссионное право. Понятие денежного обращения. Налично-денежное обращение. Безналичное обращение. Понятие способа платежа и принципов безналичных расчетов. Различия в организации безналичных расчетов разных стран. Проблема очередности платежей. Текущие и периодические платежи.
Прогнозы баланса денежных доходов и расходов населения и кассовых оборотов банков в РФ. Потребительская корзина.
Денежная масса: понятие. Компоненты денежной массы. Основные показатели: денежные агрегаты (структура, динамика).
Денежный рынок. Основные элементы. Теоретические модели денежного рынка.
Спрос на деньги: понятие, форма. Основные модели спроса на деньги. Классическая количественная теория спроса на деньги. Показатели скорости обращения денег. Кейнсианская теория предпочтения ликвидности. Современная теория спроса на деньги. Предложение денег. Денежный мультипликатор.
Денежная система: понятие, структура, типы, тенденции. Мировая денежная система (IMS). Этапы формирования. Основные компоненты IMS: Международный валютный фонд; Валютный рынок; Официальные резервы. Спрос частного сектора на иностранную валюту; Интервенция и сеть свопов. Денежная система РФ. Оборотные и операционные кассы. Резервные фонды денежных билетов и монет. Основные формы и методы стабилизации денежного обращения. Методы проведения денежных реформ. Антиинфляционная политика.
Механизм достижения сбалансированности товарных и денежных потоков.
Тема 2. Кредит: сущность, функции, виды
Эволюция типов кредита: коммерческий, денежный, банковский. Понятие и принципы системы кредитования. Ставка (норма) процента. Цена кредита. Этапы развития кредитных отношений. Функции кредита. Классификационные признаки кредита. Категории кредитора и заемщика. Коммерческий кредит. Банковский кредит. Овердрафт. Личный кредит. Государственный кредит. Международный кредит. Потребительский кредит. Срок и форма предоставления кредита. Товарная форма кредита. Смешанная форма кредита.
Контокоррентный кредит. Ломбардный кредит. Кредит, погашаемый равными годовыми долями. Консорциальный и параллельный кредит.
Тема 3. Ставка процента и процентный доход
Ссудный процент (процентный доход). Ставка процента (процентная ставка). Риски. Доход. «% за кредит», «плата за кредит». Расчет процентного дохода. Наращение простых процентов. Учет векселей. Сложные проценты. Реинвестирование процентов. Рыночная ставка процента. Кредитный рынок. Рынок облигаций: модель рынка. Факторы, воздействующие на спрос и предложение кредита.
Теория рынка кредита. Теория предпочтения ликвидности. Номинальная процентная ставка: виды. Реальная ставка процента. Уровни процентных ставок. Базовая банковская ставка. Процентная ставка денежного рынка. Процентная ставка по межбанковским кредитам (МБК). Объявленные ставки по предоставлению кредитов: LIBOR; PIBOR; FIBOR; MIBOR. Объявленные ставки по привлечению кредитов: LIBID; PIBID; FIBID; MIBID. Ставки по краткосрочным МБК. Процентная ставка по казначейским векселям. Процентная ставка рынка капиталов. Отдельные виды процентных ставок. Факторы, определяющие различия в процентных ставках (доходность к погашению). Теория ожидания. Теория сегментации рынков. Классификация форм ссудного процента.
Тема 4. Процесс кредитования и кредитная политика
Организация системы кредитования. Принципы. Кредитная политика. Факторы, влияющие на условия кредитования. Этапы процесса кредитования. Предварительный анализ рынка и разработка стратегии кредитных операций. Рассмотрение заявки на получение кредита и интервью. Выбор обеспечения кредита. Оформление кредитного договора или кредитного обязательства; выдача кредита. Контроль за выполнением условий договора и погашением кредита. Центральный каталог кредитных историй. Кредитное досье. Оценка кредитоспособности заемщика и риска, связанного с выдачей ссуды. Способы оценки кредитоспособности крупных и средних предприятий. Анализ финансовых коэффициентов. Анализ денежного потока. Анализ делового риска. Определение класса кредитоспособности клиента.
Форма обеспечения возвратности кредита. Источники погашения кредита. Залог имущества. Залог прав. Поручительство. Банковская гарантия. Страхование.
Тема 5. Банки и банковское дело: история развития и современные представления о сущности банка
Организационная структура кредитной системы. Виды кредитных учреждений. Кредитный механизм. Кредитные системы отдельных стран.
Специализированные кредитно-финансовые институты. Типы построения банковской системы. Учетные и депозитные банки. Ссудосберегательные банки. Ипотечные (земельные) банки. Кооперативные. Ломбарды. Классификация банков по видам: по роли в банковской системе; по характеру выполняемых операций; по типу собственности; по размеру банковского капитала (Индекс Херфиндаля-Хиршмана); по сфере обслуживания; по числу филиалов; по взаимосвязи со страхованием.
Понятие банка. Представление о периоде появления банков. Современная трактовка сущности банка: юридическая и экономическая стороны.
Современный коммерческий банк как открытая самоуправляемая система. Небанковские кредитные организации.
Тема 6. Сущность и функции Центральных банков
Независимость центральных банков. Сущность и функции центральных банков. Банковская система как объект и субъект государственного регулирования. Административные методы. Экономические методы. Методы управления. Международный межбанковский рынок. Международный оптовый рынок депозитов.
Федеральная резервная система США. Банк Японии. Банк Великобритании. Европейский Центральный банк.
ЦБ РФ: политика и структура.
Тема 7. Коммерческие банки.
Банк как сложная система. Внутренние и внешние участники: структура, набор целей. Развитие банка: дерево целей коммерческого банка.
Сущность и функции коммерческих банков. Группы банковских операций. Коммерческий банк как среда. Иерархическая структура внешней среды коммерческого банка. Организационно-правовые формы банков.
Универсализация и специализация банковского дела. Кооперация в банковском деле. Концентрация и централизация банковского капитала. Банковские холдинговые компании США. Интернационализация и интеграция в банковском деле.
Формы подразделений банков: дочерний банк; филиал; отделение; представительство.
Банковский менеджмент: понятие, направления. Количественные показатели деятельности банка. Качественные показатели деятельности банка. Организационная структура коммерческого банка.
Понятие банковского маркетинга. Стратегии поведения банков на рынке. Территориально-ориентированные и объектно-ориентированные банки. Основные инструменты реализации рыночной стратегии коммерческого банка. Товарная политика, ценовая политика, сбытовая политика, коммуникационная политика.
Ресурсы коммерческих банков. Структура ресурсов. Собственные средства банков: структура, источники увеличения. Собственный капитал банка. Капитал первого порядка. Капитал второго порядка. Группы пассивов банка.
Достаточность банковского капитала: статический и динамический аспекты.
Пассивные операции банков. Формы пассивных операций. Депозитные операции. Классификация депозитов. Депозиты до востребования, срочные депозиты. Недепозитные формы привлечения ресурсов. Операции «репо»). Получение займов на рынке евродолларов. Депозитные и сберегательные сертификаты.
Активные операции. Посреднические (комиссионные) операции. Консультационные и иные неоперационные услуги.
Понятие и классификация банковских рисков. Метод расчета риска. Общепринятая группировка обязательств по шкале рисков. Группировка активов по степени риска вложений. Средства управления рисками.
История развития российского банковского дела. Современное состояние банковской системы РФ.
Банковские услуги во внешнеэкономической сфере. Валютный счет предприятия-резидента. Валютный счет граждан-резидентов. Порядок проведения операций с наличной валютой и платежными документами.
Тема 8. Деятельность банков на рынке ценных бумаг
Виды операций коммерческих банков с ценными бумагами. Правовое регулирование банковских операций с ценными бумагами. Банки как эмитенты ценных бумаг. Банки как финансовые брокеры. Деятельность коммерческих банков в качестве инвестиционных компаний. Консультационные банковские услуги на рынке ценных бумаг.
Тема 9. Лизинговые операции банков
Виды лизинговых операций. Оперативный лизинг. Финансовый лизинг, возвратный лизинг. Объекты и субъекты лизинговой сделки. Состав лизингового платежа. Внутренний лизинг. Международный лизинг: экспортный, импортный.
Формы лизинговых сделок. Лизинг «стандарт». Возвратный лизинг. Лизинг «поставщику». Компенсационный лизинг. Возобновляемый лизинг. Лизинг с привлечением средств.
Способы финансирования лизинговых сделок банками.
Тема 10. Комиссионные операции банков
Понятие и классификация расчетных операций. Организация системы расчетов. Аккредитивные операции. Инкассовые операции. Переводные операции. Клиринговые операции.
Организация межбанковских расчетов. Понятие корреспондентских отношений. Счет «лоро». Счет «ностро». Банковские документарные операции. Документарный аккредитив. Чеки в корреспондентских расчетах. Система электронных платежей. Клиринговые расчеты. Всемирная компьютерная банковская сеть, СВИФТ.
Понятие и виды факторинговых и форфейтинговых операций.
Сущность трастовых операций банков. Активные и пассивные трасты. Объекты траста.
Тема 11. Банковские системы зарубежных стран
Банковская система США. Проблемы кредитно-денежной системы США. Банковская система Японии. Банковская система Швейцарии. Банковская система Франции. Банковская система Италии. Создание банковской системы ЕЭС.
Тема 12. Валютные системы
Структура валютного рынка. Валютные операции. Типы валютных систем. Цена иностранной валюты. Понятие и основные элементы мировой валютной системы. Европейская валютная система.
6. ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ ПО КУРСУ
«ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
Тема 1. Деньги и денежное обращение.
- Происхождение, сущность и функции денег.
- Виды денег. Электронные деньги.
- Денежное обращение: характеристика законов денежного обращения. Денежная масса и скорость обращения денег. Денежные агрегаты.
- Денежная система: понятие, типы. Денежная система РФ.
- Теории денег.
Литература: [19], [30], [32], [34], [42], [43], [50], [51], [52], [53], [55], [56], [57], [58].