Взаимодействие предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики

Радионова, Марина Николаевна

Темы диссертаций по экономике » Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда

Взаимодействие предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат

Ученая степень	кандидат экономических наук
Автор	Радионова, Марина Николаевна
Место защиты	Ставрополь
Год	2006
Шифр ВАК РФ	08.00.05

Диссертация

Автореферат диссертации по теме "Взаимодействие предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики"

На правах рукопна:

Радионова Марина Николаевна

ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКИХ СТРУКТУР ПРОИЗВОДСТВЕННОГО И ФИНАНСОВОГО СЕКТОРОВ ЭКОНОМИКИ

Специальность 08.00.05 Ч Экономика и управление народным хозяйством: предпринимательство

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук

Ставрополь Ч 2006

Работа выпонена в ФГОУ ВПО Ставропольский государственный аграрный университет

Научный руководитель:

кандидат экономических наук, доцент Склярова Юлия Михайловна

Официальные оппонееты: доктор экономических наук, профессор

Мельников Олег Николаевич

доктор экономических наук, профессор Кусакнна Ольга Николаевна

Ведущая организация:

Автономная некоммерческая организация высшего профессионального образования Российский университет кооперации

Защита состоится л

1О6 г. в часов на заседании диссертационного совета К 220.D62.01 при ФГОУ ВПО Ставропольский государственный аграрный университет по адресу: 355017, г. Ставрополь, пер. Зоотехнический, 12.

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке ФГОУ ВПО Ставропольский государственный аграрный университет.

Автореферат разослан

Ученый секретарь диссертационного совета

А. В. Гвоздиков

, ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ :

Актуальность темы исследования. Одним из важнейших условий укрепления рыночной экономики России является формирование и совершенствование экономического механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного нефинансового секторов экономики, что направлено неуспешное функционирование в изменившихся условиях хозяйствования отечественных товаропроизводителей. Вместе с тем, основным препятствием эффективной предпринимательской деятельности предприятий различных организационно-правовых форм собственности, в отсутствие целенаправленной политики форми-рошния тшовационко-ориентарованных рыночных институтов, явля-; ется недостаточность средств для инвестирования, направленного на развитие инфраструктуры предпринимательства. - ;; Х > / :;

Исследуемая экономическая ситуация характеризуетсятранзитивным состоянием, в котором традиционные схемы взаимодействия предпри- нимательских структур особенно заметно проявляются на региональном уровне. В связи с этим актуальным яшшстся совершенствование подходов к организации финансирования предпринимательской деятельности, построению систем корпоративного управления инновационно-ин- весгиционными ресурсами на основе современных методов комплексного: экономического анализа деятельности регионального предпринимательского сектора и нтерпретации результатов его проведения.

Территориальная разобщенность, неодинаковый социально-экономический потенциал и особенности развития предпринимательской деятельности исключают возможность шаблонного изучения отдельных региональных систем и их интеграционных объединений как объектов перспективного инвестирования и приводят к необходимости всестороннего исследования экономического механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики. , , -.;..,.!:. ;>;'-г." ':

Состояние изученности проблемы. Некоторые особенности концепции и методов формирования экономического механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики получили отражение в трудах ученых-экономистов, - -Значительный вклад в изучение вопросов организации финансирования предпринимательства, проблем привлечения капитала, процессов принятия инвесторами решений о вложении средств внесли такие зарубежные ученые, как С. Брю, Э. Вайсс, Дж. Доси, Дж. М. Кейнс, X. Мински, Ф.. Модильяни, П. Массе, Р. Нельсон, Д. Стоун, К. Перес,-К. Фолин. С. Фримен, Й. Шумпетер, У. Шарп. Ими были созданы теории

портфельных инвестиций^ эффекти вности й риска вложений в предпринимательскую деятельность, а также теория фундаментального анализа,обосновывающая управлеййеинвестициямиг г г Ч

Проблемы государютвекного'регули[к)ванйя; правового обеспечений взаимодействия предпринимательских структур исследовались и нашли отражение м трудах отечествен ных ученых: 'Л. А. Абакина, А. Н. Бима, И. А.: Бланка,' Г. Д;-Виродман, О. Вьюгйна, С. Глазьева, Т. А'Догопятова, Ч.Х.-Б.Ионова, ОгН. КусакиноЙ, О. Н. Мельникова, А.. П. Петрова,'И/С.'Санду; Ю. М.'Скляровой; Д.' О. Столярова, Т. С. Хачаггурова; Г. С Фетисова:" - Х : - - - - *

Однако, многие теоретические и методологические вопросы эффективно го взаиСодействий предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики. связанные методами оценки, с моделированием и прогнозированием инвестиционной дея- 1 тельности,; эффективностью их использования; учетом особенностей ведения предпринимательской'деятельнбстй, изучены не до конЦа и~ до сих пор Дискутируются в'литературе, вызываянаучно-иссл едова-телъекий интерес. Почти поностью отсутствуют конкретные методики оценки интенсификации воздействия кредитно-финансовой системы на реальный предпринимательский сектор экономики^ В этой ситуаций' важным является научный поиск и реализация на практйкё инновационно-инвестиционной деятельности предприятиями организационно-экономического механизма предпринимательства, связанного с разработкой оптимальных пропорций' ^эффективным использованием финансовых ресурсов на основе оценки привлекательности предпринимательского потенциала; атакжес форми рован иемобщерег иональ-ного предпринимательского климата. ' ' : 'ХХ ''' , - : ' '

Содержание диссертации соответствует области исследования Паспорта специальностей ВАК: 08.00.05 ^ Экономика и управление народным хозяйством: предпринимательство п. 10.6 Ч Становление и развитие форм п редпри н и мател ьства: орган изацион но-правовых; по масштабу предпринимательской деятельности (малое. среднее, крупное предпринимательство); по сферам предпринимательской деятельности (производства, обмена, финансовой и др.) и 'т.д.1, П.- ЮЛ 5 Ч Организация системы взаимодействия предпринимательских структур крупного и малого пред-' принимательеша, формирование и развитие предпринимательских сетей.

Актуальность и недостаточная разработанность вышеназванных и других проблем взаимодейсгвия*предприНимател1)Скйх структур производственного нефинансового секторов экономики послужили основа-. . нием для выбора темы диссертаций, определил н ее цели й задачи направления исследований. : : - -Х '->

Цель и задачи исследования. Дельд иссертационного исследОван ия заключается:?^ развитии теоретических основ и методологических подходов к,формировании) целосгц<?тДейственной.концептуальной модели институциональных основ взаимодействия, предпринимательских структур производственного и финансового ректоров экономики на-основе разработки инструменп^ально-методическ их средств реализации инжь вационно^йнвестиционнойстратегии.-^.'^я:.-'..,:.:- .; .: 7-Для достижения эт<>й цели.рредпрлагается решить следующие, основные задачи общетеоретического.и прикладного характера:. . ил1 , Ч ^^сследовать эволюциютеоретаческихдодходрв развития взаи-, г . модействия предпринимательского и кредитно-финансового сек-^ ТОрОВ ЭКОНОМИКИ; с.,;-;-'-"; ч Х .'..ХД . ^Л^-ЯГ^ :-1^

; раскрыть сущность совре менногр фицанс и ровный ип ред при н и мател'ьской деяте^носги;,. ,1 .^.л,"'^1.^ м-

..Ч. проанализировать изменения.экрномичееюогом еха низ м а взан-..: модействияпредпрйним^ V)

к' ф^инансовдгосе1^торовэкономики;. .,'. ^ .Л^,:> ; -' Ч ; опредедцтъос н оЬн ыё и нетщуийо нал ьные футоры ,'влия ющие '1 ' на ^юрмйдо механизмов дшшеротаого. техни-_

: ко-экономйческого развития предо ри ни мательства; ;

- разработать на ре!гионал вдом уровне'осу рвн^ " J''экономические напртвления иннЬвационнсьнвестициОнной де-' 1 ' ^ятедьностапредпринимат^ * .. . V;

П^дметом вделедования я вляются 'процессы ^^рмиррвднияйтранс -формаЦииэкономйческогомсхйн'иЩ

тельских струкгури учреждений кредитно-фи н а нсовоп^се ктора, система современной органйзациифшаней рованйя предпринйттел ьства, а также возможности й перейёктйвы повы'шеЙЙЯ ЭффектаЬнОсти региональной й й Новацион но-инвестицион ной деятельности/ ^

Объектом исследования диссертационной работы тают^пают пред-принимательскйе структурй производственного ифйнан'с0вогогсекто-ровэкономики".1 ' 1 : : ? ; 1 Х ; :

Х Теоретической н методологаческой базой научного исследования послу-жилй Труды классиков экономической'' науки', работы пИчествсннь1х и зарубежйькученьк^экожмйстов; посвящёнНыеизучаемой проблеме; а также законодательные йнормативныё 'акта1;регламентар^Ш тельскую; йннбвационную и инвестацлонную деят^ьносггь в России. - МетодыиссИЯОвйн№я^:Входе( дийертационного'йсслёдованйя бьши использован ы абстракТн о-догический ,диал ёк'гичес кий; статисгичес -кий, экономико-математический, балансовый, топографический, ти-пологаческий;социо-кул1>турный?син+етйческий,гИндексйь1йй другие методыпознания. | .тг^л^гг^л

' . Информационной базой обеспечения достоверности выводов и предложений послужили данные органов государственной статистики разного уровня.данныеофициальных. предпринимательских объединений, институтов исследования предпринимательского потенциала, годовые отчеты предприятий и учреждений кредитно-финансовой сферы. Кроме того, в работе использовались данные собственных экономических исследований, основанные на анализе статистической информации, проведении опросов, наблюдений^ анкетирования, изучения информационных сообщений в периодической печати; Базовая гипотеза рабшы заключается в рассмотрении взаимовыгодной интеграции предпринимательского и кредитно-финансового секторов экономики, создающей предпосыки договременного технико-экономического развития всех отраслей народного хозяйства и обеспечивающей конкурентоспособность страны на мировых рынках товаров и услуг.

Научная новизна работы заключается в системном подходе к исследованию повышения эффективности экономического механизма взаимодействия предпринимательских С1руктур производственного и финансового секторов российской экономики. Составляющими элементами научного вклада и предметом защиты являются следующие теоретические и практические результаты:

Ч разработаны теоретико-метсдолошческие основы развития и со': вершенствования форм взаимодействия предпринимательских структур производственного и кредитно-финансового секторов эко-' номики на основе их структурирования и детализации по направлению воздействия, количеству участников, эффективности воздействия, географии интеграции и временной характеристике, ' ' '' которые позволяют сбалансировал прямое и косвенное финансово-производственное влияние, обеспечить интенсификациюпро-изводства, внедрение новой техники и эффективных современных технологий, что позволит повыситьконкурентоспособносгь и рентабельность продукции предпринимательской деятельности; . , --, уточнена экономическая сущность понятий предприниматель-1 ские структуры, -лэкономическое взаимодействие-,- кредит.. . но-финаноовая интенсификация, производственно-финансо -. ! вая интеграция, и на основе их системного анализа определено содержание категорий взаимодействие предпринимательских , . структур производственного и финансового секторов эконо-. мики, раскрывающее формы, функции и цели взаимного влияния субъектов предпринимательства, а также выявляющее . основные этапы и особенности развития регионального предпринимательского комплекса; Д

предложены приоритетные направления государственного регулирования деятельности.в рамках интеграционных процессор, финансово-промышленного капиталами части совершенствования правого поля,-режима налогообложения кредитных учреж дений^ реструктуризации кредиторской задоженности, оптимизации системы дотаций и компенсаций. демократизацш' управления собственностью; ;Х :

выявлены причины, сдерживающие взаимовыгодную интеграцию предпринимательских структур производственного и финансового секторов, определены перспективные направления взаимодействия, а также.подготовлены предложения по-формированию ресурсного потенциала и интенсификации производства, включая прогнозные расчеты развития инновационно-инвестиционной деятельности; ^ !, .;Х Х , ;;

разработаны многофакторная модель рейтингового анализа уровней взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики и критерии кт оценки сучетом специфически межрегиональной зависимое ти на основе уточнения-системы значимых показателей для комплексной оценки интеграционных процессов в регионе . что позволило получить интегральные характеристики состояния^предпринимательского климата; ^ . г Д доказано, что в результате использования ряда койффициентоь ; и индексов, в частности, интегрального-показателя, которы. основывается на региональных индексах финансово-хозяйственной активности и рекомендован для проведения межрегиональ- ных сопоставлений, реализуется возможность определения ин-;' вестиционныхпотребностей региона;- ..-;-,!, предложено создание механизма функциональных взаимосвязей в рамках финансово-промышленных группу а также обоснован' !, формирование рынка эффективного микрофннансирования пред -; при ни мател ьской деятельности ра основе разработанной мул ил 1 -пликационной модели расчета экономического взаимодействие субъектов хозяйствования, которая находит'практическое при . менение в бизнес-планировании развития предпринимательстш С учетом риска банкротства;'-! : Г:'.: / - ХХ , -.1 , .;;Д:,-"-разработана методика прогнозирования развития потенциальных зон взаимного экономического влияния, апробированная в конк-о ретных условиях региона, и редложны способы графического представления результатов, что позволяет составить картосхемы на основе типологизации институциональных характерно-

тик, масштабности предпринимательского сектора и интенсификации банковской системы. Данная методика обеспечивает пространственное и временное планирование иболее рациональное использование собственного и заемного капитала. Практическая значимость результатов исследования состоит в том, что теоретические выводы, предложенные методики и практические рекомендации, содержащиеся в диссертации,используются предприятиями различных форм хозяйствования Ставропольского края при обосновании перспектив развития инвестиционной деятельности. Предлагаемая типологизация видов финансового положения субъектов предпринимательства по результатам диагностирования эффективности принятия решений инвестиционно-финансового характера позволила разработать компьютерную программу Оценка кредитоспособноеЩ заемщика, зарегистрированную Роспатентом (Свидетельство об официальной регистрации программы для ЭВМ №2004610255 от 27.01.04 г.) и рекомендованную для широкого круга специалистов, и используемая в системе кредитных организаций. По теме исследований автором опубликовано 30 научных работ (из них 2 монографии) общим объемом 35,3 печатных листа авторского текста.

Апробация работы. Основные положения диссертации докладывались, обсуждались и получили положительную оценку на Международной конференции, проводимой Финансовой академией при Правительстве РФ совместно с УМО (Москва, 2003 г. Ч Почетный член Экспертного клуба Банкир), Международной научно-практической конференции Агропромышленный комплекс: состояние, проблемы, перспективы (Россия Ч Германия, 2003 г.). Ежегодной научно-практической студенческой конференции Молодые аграрии Ставрополья (Ставрополь, май 2004 г. Ч диплом I степени), Международной конференции (Воронеж, 2005 г.), Международном форуме по проблемам науки, техники и образования (Москва, 2003Ч2005 гг.), Международном фонде биотехнологий им. академика И. Н. Блохиной (ВВЦ, Москва, 2006 г. Ч медаль и диплом I степени за инновационную разработку, обеспечивающую эффективное управление предприятием), Молодежном союзе экономистов и финансистов (Москва, 2003Ч2006 гг. Ч медаль и диплом I степени). Х

Диссертация состоит из введения, трех глав, выводов и предложений, списка используемой литературы. Изложена работа на 197 страницах машинописного текста, содержит 37 таблиц, 37 рисунков, 17 приложений.

Во введении обоснована актуальность темы исследований, сформулированы цели и задачи, определен ыобъект, предмет, база и методы исследований, а также научная новизна и практическая значимость* работы. '--' Х -

В первой главе Теоретические подходы к исследованию взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики*- раскрывается экономическая сущность, значения категорий предпринимательские структуры, лэкономическое взаимодействие*, производственно-финансовая интеграция; уточнена классификация направлений взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики, предложена модель процесса инновационного развития предпринимательства; предложены меры совершенствования организационно-экономического механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики. г- -.:..

Во второй главе Мониторинг и диагностика макроэкономических индикаторов взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики проведен анализ современной макроэкономической ситуации взаимодействия предпринимательских структур на основе разработанной системы индексов финансово-хозяйственной активности; представлена типология регионов по уровню развития интеграции предпринимательских структур производственного и финансового секторов; исследован инновационо-инвестицион- -ный потенциал предприятий производственного сектора.

В третьей главе Совершенствование экономического механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного н финансового секторов экономики разработаны критерии оценки инновационно-инвестиционной привлекательности предприятий производственного сектора и программный продукт Оценка кредитоспособности заемщика; приведены методические рекомендации и практические предложения по повышению уровня экономической эффективности взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов посредством оптимизации альтернативных внутренних и внешних источников финансирования инвестиций. ,

. В заключительной части диссертации сформулированы основные теоретические и практические результаты проведенного исследования.

. ОСНОВНОЕ СОДЕРЖАНИЕ РАБОТЫ

В целях динамичного развития отечественной экономики необходимым условием представляется активизация эффективного взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов, проведение структурно-инновационной политики, совершенствование законодательной базы, регулирующей отношения субъектов предпринимательских структур, что обуслов-

ливает актуальность создания новых подходов к формированию организационно-экономического механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов, отвечающих требованиям формирующейся экономики,. : :

Разработка практических рекомендаций по совершенствованию Механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики потребовала рассмотрения ряда теоретических вопросов исследуемой категории. В современной научной литературе не сформировалось окончательное, представление о сути взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики. Множество определений таких понятий, как линвестиции и кредит, хотя и несет в себе определяющее значение при рассмотрении обозначенной темы исследования, но не является единственным направлением экономического взаимодействия предпринимательских структур.' В результате проведенных исследований установлено, что научное токование понятия взаимодействие предпринимательских структур ^производственного и финансового секторов экономикил-дожно отражать комплексность целей, форм и принципов; интеграционных рыночных связей экономических субъектов.. :: ; . Х .

В диссертации предлагается определение взаимодействие предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики как сложное многофакторное явление, заключающееся в предоставлении кредитно-финансовых услуг, инвестиционных ресурсов,, инновационного, расчетно-кассового, страхового, депозитарного, консультативного сопровождения и других видов обслуживания, носящих договорной характер; и имеющее основной целью для всех субъектов экономических взаимоотношений извлечение прибыли, увеличение объемов производства и сбыта товаров и услуг, расширение клиентской базы; Из определения следует, что масштабная, догосрочная, взаимовыгодная интеграция предпринимательских структур производственного и финансового секторов служит действенным катализатором роста национальной экономической системы;1 =

Анализ теоретических предпосылок и основных условий формирования и развития механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики позволил на основе системного подхода сформулировать концептуальные основы финансово-производственных процессов интеграции в экономических системах (рис. 1). Предлагаемая схема раскрывает сущность, организационно-экономические принципы, функции, формы, направления и этапы взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики, - о

Рисунок 1 Ч Схема взаимодействия предпринимательских структур1 производственного и финансового секторов экономики

Экономическая сущность взаимодействия представляет процесс обмена денежных средств на оговоренный возврат их в будущем на определенных условиях, сопровождаемый необходимостью оценки кредитно-финансовыми учреждениями эффективности будущих инновационно-инвестиционных проектов^ Л

Автором установлено, что недостаточность инвестирования, слабая развитость фондового рынка, превратилась в одну из ключевых проблем догосрочного технико-экономического развития предпринимательства, отразилась на снижений производительности и прибыльности предприятий народного хозяйства (рис. 2).

1990 1995 ' = " 2000 2005

Прибыльность ведении предпринимательской деятельности I |Урояни налоговой отдачи предпринимательской деятельности ^Щ^^~Государственное финансирование инновации предпринимательства - Ж * Инвестирование инноваций кредитно-финаноовой системой

9 Инвестирование инноваций собственными средствами предприятий

Рисунок 2 ~ Графики динамик финансирования инноваций и прибыльности предпринимательской деятельности (%)

В структуре затрат на технологические инновации предпринимательских структур производственного сектора России доминируют собственные средства предприятий и возрастает значимость взаимодействия с учреждениями кредитно-финансового сектора.

Исследование предпринимательской активности показало, что экономика характеризуется в большей степени как классическая модель предпринимательства. Предприниматель в рамках такой модели приводит в действие внутренние резервы предприятия для увеличения прибыли, повышения рентабельности. Успех предпринимательства в этой модели часто увязывают с субсидированием, протекционизмом со стороны федерального правительства и региональных органов власти.

Существующий организационно-экономический механизм взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов не в поной мере позволяет управлять экономической системой, находящейся в стадии роста, В связи с этим нами разработана методика определения уровней взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики,1 Оценка экономического потенциала регионов, в развитие которых производится распределение ресурсов инвестиционного портфеля, также является необходимым элементом разработки стратегии бизнес - а кти вн ости. Поскольку общая экономическая ситуация в регионе зависит от финансового состояния местных предприятий и организаций, региональные характеристики являются в значительной степени производными по отношению к отраслевым (табл. I).

Таблица I Ч Группировка регионов РФ пй характеристике стратегии <Х; бизнес-активности предпринимательских структур -

Типы регионов РФ по уровню интеграции структур производственного и финансового предпринимательства "

Инвестиционный Комплексный Институциональный

Количественная характеристика кластера ^

17.79 V 65.66 12.90 Y, 17:30 2.10 9.30

2.10 Yt 9.30 1.00Й X 2.10 0.10YkI,00

. Среднее значение показателя интеграции в кластере, % .

94,62 - 81,36 54,03

Отклонение (+, -) среднего регионального значения от среднего значения коэффициента интеграции по России

+18,50 : +5,24 -22,09

Наименование регионов соответствующего типа

г. Москва, Московская обл., г. Сан ^-Петербург, Краснодарский кр., Ленинградская обл.. Красноярский кр.. Респ. Татарстан, Пермская обл., Ростовская обл. идр Саратовская обл., Респ. Атай, Хабаровский кр,, Владимирская обл., Тульская обл., Омская обл., Приморский кр.. Кировская обл.,, Новгородская оби.. Вогоградская обл. и ЯР- Респ. Бурятия, Респ. Камыкия, Ярославская обл.. Магаданская обл., Брянская обл.. Респ. Карелия, Респ- Ингушетия, Респ. Тыва, Респ. Саха (Якутия), Чукотский АО и др.

Количество регионов, входящих в кластер (%)

М 31 58

: Предлагаемая диссертантом методика, основана на расчете региональных индексов предпринимательской бизнес-активности производственного сектора. Их использование дает реальную возможность исследовать во взаимосвязи следующие процессы, происходящие в условиях региональной экономической интеграции предпринимательского и кредитно-финансового секторов: '

Ч производство важнейших видов продукции и услуг. составляющих основу формирования валового регионального продукта (ВРИ); . Х . Х, -. .:.:.<: .,. ..

Ч динамику производства продукции и перспективное развитие взаимодействий предприятий региона;

Ч финансовое.положение предпринимательства регионов и его ОСНОВНЫХ заемщиков; 1 . -

Ч объемы региональных оборотов продукции, товаров, услуг, степень развитости региональных и межрегиональных платежных расчетов, спектр инструментов финансового взаимодействия предприятий; - - ....

Ч уровень региональной миграции трудоспособного населения, распределение и использование природных ресурсов регио-

Ч активность кредитно-финансовых учреждений в региональных интеграционных связях и уровень их взаимодействия с предпринимательством.

Указанный подход, по мнению автора, помогает формировать оптимальную инвестиционную политику в условиях региональной и межрегиональной экономической интеграции, выявляет возможные диспропорции в развитии предпринимательского и кредитно-финансового секторов, создает надежную основу для совершенствования дистанционного мониторинга за состоянием предприятий и организаций отдельных административных регионов..

Наивысшей степенью интеграции предпринимательского и кредитно-финансового секторов экономики, как показало исследование, среди институциональных структур обладают крупные интегрированные корпорации, в том числе финансово-промышленные ГРУППЫ (ФПГ). . Г;

В диссертации обосновывается необходимость создания регионального производственно-предпринимательского комплекса (РПК) как объекта управления, представляющего собой сложную систему предприятий и организаций, объединенных упорядоченным комплексом хозяйственных связей и.отношений.на территориальном уровне. ......

В таблице 2 приведены свойства регионального производственного комплекса как открытой системы, формирующейся под влиянием внеш- Х ней среды деятельности предприятия. Зависимость развития РПК от влияния внешней среды деятельности предприятия является одной из основных характеристик. Тоже самое можно отмстить и в отношении каждого из предприятий региона. Отдельные предприятия в рыночных Д условиях становятся своего рода открытыми системами, максимально завирящими от факторов влияния внешней среды,...-

Таблица 2Ч.Характеристика свойств регионального .. , производственного комплекса

Свойство Характеристика

Компоненты Региональный.пронзводствеиный комплекс состоит из отдельных предприятий, каждое из которых и все вместо взаимодействуют с внешней средой деятельности предприятия

Связи Предприятия объединены в региональный комплекс через систему производственных, финансовых, торговых и иных связей,'которые реализуются;через окружающую среду деятельности предприятия и инфраструктуру

Структура Структура регионального производственного комплекса развивается под воздействием финансового сектора, реализующего ! бизнес-стратегию на региональном, межрегиональном и международном уровнях

Взаимодействие Взаимодействие предприятий региона как единого производственного комплекса осуществляется через систему экономических и правовых отношений, которые участвуют в формировании финансово-производственной среды и одновременна находятся под ее влиянием

Процесс Развитие регионального производственного комплекса осуществляется как; процесс упорядоченных (управляемых) и неупорядоченных (беспорядочных) изменений, происходящих под влиянием деятельности финансовых учреждений

Принцип построения РПК обусловил особый механизм дифференциации финансовых ресурсов среди хозяйствующих субъектов. Основным фактором распределения средств является возможность формирования устойчивого денежного потока. Данная тенденция, как показывают расчеты, характерна для предприятий топливно-энергетического комплекса и экспортно-ориентированных структура На их Долю приходится: 54,6 % общей выручки от реализованной продукции и услуг,'78^7 % суммарного

сальдированного финансового результата^ 80,0 % денежных средств (табл. 3). ,, Д- .- . - . : .

Таблица 3 Ч Структура производственного предпринимательского , комплекса и распределения финансовых ресурсов

Отрасли производственного сектора экономики Общая кредиторская задоженность Задоженность по; кредитам банков и займам Денежные средства Сальдированный финансовый результат Выручка от реализации продукции и - услуг

2000 2005 2000 2005 2000 2005 2000 2005 2000 2005

: Топливно-энергетический комплекс 42,0 37,4 зо;з 28,4 33,4 57,6 39,8 '58,8" с. 29,3 24,7

Экспортно-ориентированные сырьевые отрасли 23,2 21,1 28,8 29,9 23,2 22,4 39,6 19,9 28,2 29,9

Отрасли инвестиционного назначения 25,8 29,2 26,9 23,1 26,9 13,3 11,3 10,9 20,7 23,6

Отрасли, ориентированные на потребительский спрос 7-3 9,0 12,4 14,3 i ' j 11,2 4.7 6,3 7'6 17,1 17,1

Прочие 1,7 3,3 1,6 Х4,4 5,3 2,1 3,1 2,9 4,7 4,7

Вся промышленность 100,0 100,0 100,0 100,0 . 1, 100,0 100,0 н 100,0 100.0 100,0 100,0

В результате проведенного исследования было установлено, что структурные изменения в национальном хозяйстве были бы более динамичными, если величина коэффициента ранговой корреляции рейтингов крупнейших по объему реализаций компаний не превышала 0,60, тогда как в последние годы данный показатель увеличися с 0,71 в 2000 г. до 0,78 по итогам 2005 г., что и обусловливает структуру распределения финансовых ресурсов и производства по отраслям в России.

Автор считает, что РПК представляет собой единство взаимосвязанных предприятий, которыми необходимо управлять с целью луч-шегоеобеспечения федеральных и региональных интересов. Отдельное предприятие можно считать самостоятельным объектом упраадения только в отношении той функции, которую может осуществить само по себе. Предприятия, составляющие региональный производственный предпринимательский комплекс, определенным образом организованы в территориальном и отраслевом аспектах. Именно предприятие является своего рода первичйым элементом с позиций управления развитием регионального производственное комплекса. При этом предприятия различных организационно-правовых форм зачастую имеют разнонаправленные экономические интересы. Однако, будучи частью производственного комплекса реги она, <Ыи взаимосвязаны, взаимозависимы и в совокупности составляют своего рода открытую систему, развивающуюся под влиянием внешней среды. ' ; .>...'

Для комплексной оценки взаимодействия структур производственного нефинансового предпринимательства необходимым является рассмотрение другого аспекта процессов взаимодействия. В контексте совершенство ванн я стратегического управления и планирования следует обратить особое внимание на Динамику развития производственного сектора, его финансовое положение, уровень прибыльности и рентабельности, масштабность инвестиционных проектов, источники залогового имущества. ... . .' ;

В диссертационной работе исследуется такое важное направление развития предпринимательской деятельности как микрофинансирование. В целях разработки системы эффективного управления процессов микрофинансирования регионального производственногосектора разработан агоритм сегментирования регионов Российской Федерации на однородные группы (типы) по степени их институциональной насыщенности предпринимательскими организациями, уровню предпринимательской активности и обеспеченности кредитно-финансовыми услугами, ,-..,,.,"",-.. '

Для типологии автор применил классификационную модель сегментации регионов, которая помогает дать описание и экономическую интерпретацию полученных типов регионов, определяет согласованность построенной типологизации с рядом социально-экономических показателей, в том числе инвестиционной привлекательностью регионов, а также выстраивает рейтинг типов регионов по степени развития в них предпринимательской активности и функциональности, а также разви -тия банковской деятельности.

Исследованием установлено, что для дальнейшего усиления взаимодействия структур производственного и финансового предпринимательства кредитным организациям, региональным органам власти и самим субъектам хозяйствования необходимо проводить постоянный монито-Х ринг и диагностику финансового состояния предприятий, как потенциальных, так и действующих клиентов, ! Х. Х . ......

Практическая реализация имитационной модели предлагается автором в форме разработанного программного обеспечения для ЭВМ Ч Оценка кредитоспособности заемщика (ОКЗ). Преимущество работы с программой заключается в ее гибкости; быстродействии, простоте использования, возможности многовариантного анализа поведения объекта наблюдения (заемщика) (рис. 3). ; ^ > -ц :

Рисунок 3 Ч Графический интерфейс определения категории ' И рейтинга заемщика , / :

Модель экономического взаимодействия производственной предпринимательской деятельности и кредитно-финансовых учреждений находит практическое применение в планировании развития приоритетных направлений ведения бизнеса; формировании инвестиционного портфеля и проведении самодиагностики финансового состояния предприятия. ; ...-: . .",:

ВЫВОДЫ И ПРЕДЛОЖЕНИЯ

На основе проведенного исследования взаимодействия предпринимательских струюур производственного и финансового секторов экономики можно сделать ряд теоретических и практическихвыводови предложений:-' " ' :

1. Исследоватиэвсшюции теоретических предстаигений о взаимодействии предпринимательских сгруюур производственного й финансового секторов экономики указывают на поэтапный переход от концепции их паралельного развития!к современной парадигме взаимосвязанных изменений на основе интеграции радикальных институциональных, финансовых и технико^экономических сдвигов в хозяйственной системе страны. В связи с этим одной из актуальных задач научных исследований является создание модели адаптивного организационно-экономического механизма взаимодействия предрринимательских структур производственного и финансового секторов экономики, обеспечивающего решение как задач народнохозяйственного 1эначения, так й задач, стоящих перед отдельными предпринимательскими структурам и. ' .';' .у

2. Государственное регулирование: взаимодействия предпринима-текких структур производственного й финансового сектрров в современных условиях хрзяйствован ияя вл яетсяосн о вн ы м центром который формирует рыночную среду, разрабатывает принципы' поведения основных бизнес^агентов. Однако, рассмотренная струтаура го-су дарственнойподцержкм предпринимательства свидетельствует'о низкой мощности данного регулятора.' ' . .,

3. К факторам, препятствующим интеграций структур производственного и финансового предпринимательства в сфере инновационной деятельности в рамках классической модели, автор относит недофинансирование фундаментальных исследований и работ по содействию научно-техническому прогрессу. Так, абсолютные объемы ассигнований по разделу Фундаментальные исследования й содействие научно-техническому прогрессу иЬ средств федерального бюджета сократились с, 5,99 мн руб. в 1992 т.] до 3,02 мн руб. в 2005 г., или почти вдвое. Удельный вес такого рода ассигнований в расходах федерального бюджета снизися за этот же период с 2,43 до 1,71 % (т. е.' в 1,4 раза), а в валовом внутреннем продукте Ч соответственно с 0,5 до 0,3 %, или в 1,7 раза.

"1 4: Развитие отечественного производственного сектора и приведение его к конкурентоспособному уровню, как показывает проведенный нами анализ, свидетельствуют,.что достижение указанных характеристик возможно лишь на рснове развитых взаимосвязей предпринимательских структур производственного и финансовое секторов, позто-

му закономерным представляется вопрос р путях преодоления сложившейся в России направленности взаимодействия предпринимательского и кредитно-финансового секторов. ,На наш взгляд, наиболее предпочтительным вариантом является построение рыночной экономики, обладающей способностью самостоятельно генерировать любые виды предпринимательских инноваций, создавая на" этой основе предпосыки технико - эконом ических изменений, и относительной устойчивостью динамики совдкупного производства в условиях краткосрочных конъюнктурных, колебаний на миррвыхсырьевых рынках! , :гД

5. Исследованиями выявлено неравномерное распределение инвестиционных ресурсов, инновационного, расчеуно-кассового), стихового, депозитарного,' консультати вного обслуживания среди предприятий различных отраслей и в территориальном разрезе. В связи с этим совершенствование пзаимодействия предпринймаг^ьских структур производственного и финансового секторов российской экономической системы дожно быть основано' на мониторинге и диагностике концентрации и Интенсификации, а также на имитационном моделирова'-; ни ии прогнозировании структури роюнности осровныхэл ементов де -ятельностипредприятий и финансовьга^ртжденийпу^м^ агоритм^ поэтапногоаналйзасеЩентерошнияэкономич^к0го пространства страны с использованием системы исходнш показэтелей деятельности объектов указанной интеграции., , .7,1 , ^ ' .

61На основании существующего опыта и наших исследований в данной облает^ мы предлагаем, методику, определения Активности,' качественного и функционального воздействия кредитно-финансовой системы России на производственный п^дпринймательсюШ сектор, основные положения которой' отражень1 в агоритме поэггапного анал иза й ^нсграничного сешентарования' кредап^о-фтантовой системы.' Д | '. ' \ Ч .

7. В ходе; исследования был рассмо^ен одйн из возмо^ш .варй-антов построениятипологий регионов Ррссии по степени.развития взаимосвязи предпринимательского и кредйтно-финансового сектой ров. В основу типологии положены восемь ключевых показателей, отражающих оснащенность российскта ^жонов.^ зациями и обеспеченностъ предцриятйй й населения финансовыми услугами. Типологая^шоновпостроена на осно^методакартосхем, отл ичающегося'врзмо^астью редуцирования исходного простран -ства многомерных данных е сохранением основных топологических и кластерных свойств, а также расширенными средствами визуализации,' эффекгавно используемыми для анализа и интерпрё^ации полученных типоврегионов.. '" ;: V :

В результате выявлены. Цтипов регионов, в значительной степени различающихся между собой, по свидетельствует о неоднородности и сегментированности российского регионального рынка предпринимательских и кредитно-финансовых услуг. Экономическая интерпретация типов регионов позволила присвоить каждому из них отличительную харакзреристику. Было установлено, что институциональный тип производственно-финансовой бизнес-активности регионов РФ характеризуется высокой степенью концентрации институтов финансовой сферы и также его можно называть фундаментальным. .Этот тип бизнес-активности среди регионов экономического пространства РФ составпяет'58,%! Инвестиционный тип бизнес-активности кредитно-финансошй системы решонов РФ характеризует интенсивность инвестиционного влияния кредитных учреждений на производственный региональный сектор. Регионам такого типа свойственно высокое развитие предпринимательской активности, высокий уровень потенциала развития инновационных производств. Он составляет лишь 11 %. Комплексны йтипбиз нес-акти вности структур производственного и финансового предп ри нимательстеа регионов РФ характеризует переход от инстшуционального типа к инвестиционному типу и составляет 32 %.

8. В диссертационной работе доказано, что при переходе к экономике, обл адающей характеристиками, необходимыми для увеличения потеншрала взаимодействия структур производственного и финансово-: го предпринимательства, следует сформировать институциональные и административные условия. Ддяразвития воспроизводственного процесса, обновления основного и попонения оборотного капитала, увеличения национального .богатства, проведения социально значимых программ необходимо проводить совершенствование социально-экономического механизма банковской системы в направлении развития интеграции банковской и нефина нсового секторов. э ко ном ики России, усиления'кредитоорйентированности их взаимодействия,: повышения трансформационных процессов капитала региона, увеличения; активной базы кредитования и источников пассивов банков, повышения устойчивости финансового состояния предприятий, проведения совместных региональных проектов финансирования экономики с учат; стием меспшх органов власти? ' . :Г , . . Х , ,1

9. Пракшческаязна'шмостьрез^^ заключается в возможности использования структурами производственного и финансового предпринимательства компьютерной программы Оценка кредитоспособности заемщика, основанной на многофакторной модели рейтингового аналйзд инновационно-инвестиционной привле- : кательности предприятий".

ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ДИССЕРТАЦИИ ОПУБЛИКОВАНЫ В СЛЕДУЮЩИХ РАБОТАХ:

Ютга, монографии, брошюры !

1. Радйонова,М;Н. Анализ финансово-экономических результа-' тов деятельности кредитных организаций и трансграничнош сёгмён-. тирования банковской системыР6ссии:монография / Н.'И. Лыгина; М. Н. Радйонова [ и др. ] ;*под общ," ред. проф. О. И. Кйрикова. Ч Кн. 1. Воронеж: Воронежский госпедуниверситет, 2004. Ч 330 с.^} 3,75 п. л., авторский текст Ч 4,95 п. л.).- ' . : 1 ,

" 2. Радйонова; М-'Н: Современное предпринимательство: социаль-, но-экономйческое измерение : мойография /М. Н Радионова. Ч Воронеж: ВГПУ, 2006. - Кн. 13. - 215 с. (15,95 n.'ji., авторский тексг

4,95п.л.), --у - . *\*V*."Л

Компьютерные программы и авторские свидетельства ;;

3. Свидетельство 2004610285. Оценка кредитоспособноеЩ заемщика (ОКЗ) : программа дня ЭВМ / соавт: И. Ю. Скляров, Ю. М. Склярова ; заявка 2004610285 ; опубл. 27.01.04, Бюл. N

Статьи в научных журналах й изданиях, входящих в перечень ВАК

4; Радионова, М . Н. Мониторинг активности и инвестиционного потенциала предпринимательской деятельности Ставропольского края / М. Н. Рад йонова. //Российскоепредпринимательство. Ч 2006. Ч №7. Ч С. 101Ч107 (8 п. л., авторский текст Ч 0,44 п. л.) ";!.*' \

Спнсок основнь1х Ьпубнкованкых работ по теме днссёртацнн '

5. Радионова; М; И. Банковское реформирование как фактор развития инвестиционной активности / М. Н. Радионова, Ё. А~Марьева // Экономическое развитие стран мира: сб. науч. тр. / Санкт-Петербургский политехнический университет. Ч СПб:; 2003. Ч (28,44 п.л.; авторский текст Ч 0,42 п.л.).- iV'! " . 7."/. Ю

6. Радионова, М. Н|-Совершенствование банковской системы и развитие кредитно-финансовой инфраструктуры/М. Н. Радионова, Ю. М. Склярова // Сб. материалов И Всерос. науч.-практ. конф. Ч Пенза, 2003.-(21,6 п. л., авторский текст 0,42 п. л.).

7. Радионова, М. Н. Банки и использование денежных средств населения в качестве источника инвестирования/Ч- Х1тБ^ Ионов, М. Н. Радионова // Состояние и перспективы экономического1 развития Южного федерального округа: сб. науч. тр. / СтГАУ. Ч Став1 рополь,'2003, Ч (^2,42 п. л., авторский текст,Ч 1,15 п. it.). ' ! Х

8. Рад ион ош, М. Н. Орган изаци он но-эко ном нческая модель диагностики инвестиционной привлекательности предприятий в условиях транзитивной экономики / Ю. М. Склярова, М. Н. Радионова // Материалы 48-й регион, науч.-практ. конф. Университетская наука Ч региону. Ч Ставрополь, 2003. Ч (15,42 п. Д авторский текст Ч 0,5 л. л.).

9. Радионова, М. Н. Трансграничное сегментирование кредитно-финансовой сферы Российской Федерации по уровням концентрации и интенсификации в условиях трансформативной экономики / Ю. М. Склярова, М. Н. Радионова//Тр. Междунар. форума по проблемам науки, техники и образования. Т. 1 / под ред. В. П. Савиных, В. В. Вишневского. Ч М., 2003. Ч (20,72 п. л., авторский текст Ч 0,61 п. л.).

10. Радионова, М. Н. Моделирование уровней банковской концентрации / М, Н. Радионова. Ч М.: Изд-во Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации, 2003. Ч (31,77 п. л., авторский текстЧ0,47 п. л.).

11. Радионова, М. Н. Правовое обеспечение и государственное регулирование инвестиционной деятельности в Российской Федерации / Ю. М. Склярова, М. Н. Радионова // Проблемы и перспективы государственно-правового регулирования экономических отношений в России: сбор, матер. II Международной научно-практической конференции. Ч Пенза, 2003. Ч (17,95 п. л., авторский текст - 0,29).

12. Радионова, М. Н. Генезис и онтология кредитования предприятий АПК/Л, И. Карцанова, М. Н. Радионова, Е. А. Савченко// Проблемы развития многоукладной экономики в современных условиях : сб. науч. тр. Ч Ставрополь, 2004. Ч (31,77 п. л., авторский текст Ч 0,38 п. л.).

13. Радионова, М. Н. Особенности аутсорсинга на различных фазах развития компании при определении ее инвестиционной привлекательности / ГО. М. Склярова, И. Ю. Скляров, М. Н. Радионова // Актуальные проблемы реструктуризации российских предприятий : сбор, матер. Всероссийской научно-практической конференции. Ч Пенза, 2004. - (15,26 п. л., авторский текст - 0,29).

14. Радионова, М. Н. Управление инвестиционным портфелем в условиях межрегиональной экономической интеграции / М. Н. Радионова // Тр. Межцунар. форума по проблемам науки, техники и образования. Т. ! / под ред. В. П. Савиных, В. В. Вишневского. Ч М., 2005. Ч (20,6 п. л., авторский текст Ч 0,38).

Подписано в печать 10.11.2006. Формат 60x94'/^, Бумага офсетная. Гарнитура Тайме. Усл. печ. л. 1,4. Тираж 120 экз. Заказ 724.

Отпечатано в типографии и здательско-пол и графического комплекса СгГАУ АГРУС, г. Ставрополь, ул. Мира, 302.

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Радионова, Марина Николаевна

Введение

1. Теоретические подходы к исследованию взаимодей- 10 ствия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики

1.1. Концептуальные основы и этапы развития взаимодей- 10 ствия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики

1.2. Формирование и совершенствование экономического 28 механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики

1.3. Правовое обеспечение и государственное регулирова- 44 ние взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики

2. Мониторинг и диагностика макроэкономических 55 индикаторов взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики

2.1. Современное состояние предпринимательского и фи- 55 нансового секторов экономики России

2.2. Исследование степени интегрированноеЩ предпри- 84 нимательских структур производственного и финансового секторов экономики

2.3. Типология регионов по уровню развития взаимодей- 117 ствия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики

3. Совершенствование экономического механизма 129 взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики

3.1. Разработка многофакторной модели оценки взаимо- 129 действия предпринимательских структур производственного и финансового секторов региональной экономики

3.2. Формирование рынка эффективного микрофинанси- 141 рования предпринимательской деятельности

3.3. Модель формирования инновационного регионально- 160 го предпринимательского комплекса

Диссертация: введение по экономике, на тему "Взаимодействие предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики"

Актуальность темы исследования. Одним из важнейших условий укрепления рыночной экономики России является формирование и совершенствование экономического механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики, что направлено на успешное функционирование в изменившихся условиях хозяйствования отечественных товаропроизводителей. Вместе с тем, основным препятствием эффективной предпринимательской деятельности предприятий различных организационно-правовых форм собственности, в отсутствии целенаправленной политики формирования шшовационно-ориенгарованных рыночных институтов, является недостаточность средств для инвестирования, направленного на развитие инфраструктуры предпринимательства

Исследуемая экономическая сшуация характеризуется транзитивным состоянием, в котором традиционных схемы взаимодействия предпринимательских структур особенно заметно проявляются на региональном уровне. В связи с этим, актуальным является совершенствование подходов к организации финансирования предпринимательской деятельности, построению систем корпоративного управления инновационно-инвестицдонными ресурсами на основе современных методов комплексного экономического анализа деятельности регионального предпринимательского сектора и интерпретации результатов его проведения.

Территориальная разобщенность, неодинаковый социально-экономический потенциал и особенности развития предпринимательской деятельности исключают возможность шаблонного изучения отдельных региональных систем и их интеграционных объединений, как объектов перспективного инвестирования, и приводят к необходимости всестороннего исследования экономического механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики.

Состояние изученности проблемы. Разработка особенностей концепции и методов формирования экономического механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики исследованы и получили отражение в трудах многих ученых.

Значительный вклад в изучение вопросов организации финансирования предпринимательства, проблем привлечения капитала, процессов принятия инвесторами решений о вложении средств внести такие зарубежные ученые-экономисты, как С. Брю, Э. Вайсс, Дне Доси, Дне М Кейнс, X. Мински, Ф. Модильяни, П. Массе, Р. Нельсон, Д. Стоун, К. Перес, К. Фалин, С. Фримен, Й. Шумпетер, У. Шарп. Ими были созданы теории портфельных инвестиций, эффективности и риска вложений в предпринимательскую деятельность, а также теория фундаментального анализа, обосновывающая управление инвестициями.

Проблемы государственного регулирования, правового обеспечения взаимодействия предпринимательских структур исследовались и нашли отражение в трудах отечественных ученых: Л. А Абакина, АН. Бима, И.А Бланка, Г.Д. Виродман, О. Вьюгина, С. Глазьева, ТА Дагопягова, Ионова Ч.Х.-Б., ОН Кусакиной, О.Н. Мельникова, AJL Петрова, И.С. Санду, ЮМ Скляровой, Д.О. Столярова, Т.С. Хачатурова, Г.С. Фетисова

Однако, многие теоретические и методологические вопросы эффективного взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики, связанные с методами оценки, моделированием и прогнозированием инвестиционной деятельности в экономические системы, эффективностью их использования, с учетом особенностей ведения предпринимательской деятельности, изучены не до конца и до сих пор дискутируются в литературе, вызывая научно-исследовательский интерес. Почта поностью отсутствуют конкретные методики оценки интенсификации воздействия кредитно-финансовой системы на реальный предпринимательский сектор экономики. В этой ситуации научный поиск и реализация в практике инновационно-инвестиционной деятельности предприятиями региона организационно-экономического механизма предпринимательства, связанного с разработкой оптимальных пропорций и эффективного использования финансовых ресурсов на основе оценки привлекательности предпринимательского потенциала, а также создание общерегионального предпринимательского климата.

Содержание диссертации соответствует области исследования Паспорта специальностей ВАК 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством: предпринимательство п. 10.6 - Становление и развитие форм предпринимательства: Организационно-правовых; по масштабу предпринимательской деятельности (малое, среднее, крупное предпринимательство); по сферам предпринимательской деятельности (производства, обмена, финансовой и др.) и т.д., п.10.15 - Организация системы взаимодействия предпринимательских струюур крупного и малого предпринимательства, формирование и развигае предпринимательских сетей.

Актуальность и недостаточная разработанность вышеназванных и других проблем взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики послужили основанием для выбора темы диссертации, определили ее цели и задачи направления исследований.

Цель и задачи исследования Цель диссертационного исследования заключается в развитии теоретических основ и методологических подходов к формированию целостно-действенной концешуальной модели институциональных основ взаимодействия предпринимательских струюур производственного и финансового секторов экономики на основе разработки инструментально-методических средств реализации инновационно-инвестиционной стратегии.

Для достижения этой цели предполагается решить следующие основные задачи общетеоретического и прикладного характера;

- исследовать эволюцию теоретических под ходов развитая взаимодействия предпринимательского и кредитно-финансового секторов экономики;

- раскрыть сущность современного финансирования предпринимательской деятельности;

- проанализировал изменения экономического механизма взаимодействия предпринимательских струюур производственного и финансового секторов экономики;

- определить основные институциональные факторы, влияющие на формирование финансовых механизмов догосрочного технико-экономического развитая предпринимательства;

- разработать на региональном уровне основные организационно-экономические направления инновационно-инвестиционной деятельности предпринимательства.

Предметом исследования являются процессы формирования и трансформации экономического механизма взаимодействия предпринимательских струюур и учреждений кредитно-финансового сектора, система современной организации финансирования предпринимательства, а также возможности и перспективы повышения эффективности региональной инновационно-инвестиционной деятельности.

Объектом исследования диссертационной работы выступают предпринимательские структуры производственного и финансового секторов экономики.

Методы исследования. Теоретической и методологической базой научного исследования послужили труды классиков экономической науки, работы отечественных и зарубежных ученых экономистов, посвященные изучаемой проблеме, а также законодательные и нормативные акт, регламентирующие предпринимательскую, инновационную и инвестиционную деятельность в России.

В ходе диссертационного исследования были использованы абстрактно-логический, диалектический, статистический, экономико-математический, балансовый, топографический, типологический, социо-культурный, синтетический, индексный и другие методы познания.

Информационной базой обеспечение достоверности выводов и предложений послужили данные органов государственной статистики разного уровня, данные официальных предпринимательских объединений, институтов исследования предпринимательского потенциала, годовые отчеты предприятий и учреждений кредитно-финансовой сферы. Кроме того, в работе использовались данные собственных экономических исследований, основанные на анализе статистической информации, проведении опросов, наблюдений, анкетирования, изучения информационных сообщений в периодической печати. Базовая гипотеза работы заключается в рассмотрении взаимовыгодной интеграции предпринимательского и кре-дигно-финансового секторов экономики, создающей предпосыки договременного технико-экономического развитая всех отраслей народного хозяйства и обеспечивающей конкурентоспособность страны на мировых рынках товаров и услуг.

Научная новюна работы заключается в системном подходе к исследованию повышения эффективности экономического механизма взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов российской экономики. Составляющими элементами научного вклада и предметом защиты являются следующие теоретические и практические результаты:

- разработаны теоретико-методологические основы развитая и совершенствования форм взаимодействия предпринимательских структур производственного и кредитно-финансового секторов экономики на основе их структурирования и детализации по направлению воздействия, количеству участников, эффективности воздействия, географии интеграции и временной характеристике, которые позволяют сбалансировать прямое и косвенное финансово-производственное влияние, обеспечить интенсификацию производства, внедрение новой техники и эффективных современных технологий, что позволит повысить конкурентоспособность и рентабельность продукции предпринимательской деятельности;

- уточнена экономическая сущность понятий предпринимательские структуры, лэкономическое взаимодействие, кредитно-финансовая интенсификация, производственно-финансовая интеграция, и на основе их системного анализа определено содержание категории взаимодействие предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики раскрывающее содержание, функции и цели взаимного влияния субъектов предпринимательства, а также выявляющее основные этапы и особенности развитая регионального предпринимательского комплекса;

- предложены приоритетные направления государственного регулирования деятельности в рамках интеграционных процессов финансово-промышленного капитала, в части совершенствования правого поля, режима налогообложения кредитных учреждений, реструктуризации кредиторской задоженности, оптимизации системы дотаций и компенсаций, демократизации управления собственностью;

- выявлены причины, сдерживающие взаимовыгодную интеграцию предпринимательских структур производственного и финансового секторов, определенны перспективные направления взаимодействия, а также подготовлены предложения по формированию ресурсного потенциала и интенсификации производства, включая прогнозные расчеты развитая инновационно-инвестиционной деятельности;

- разработана многофакгорная модель рейтингового анализа уровней взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики и критерии их оценки с учетом специфически межрегиональной зависимости на основе уточнения системы значимых показателей для комплексной оценки интеграционных процессов в регионе, что позволило получить интегральные характеристики состояния предпринимательского климата;

- доказано, что в результате использования ряда коэффициентов и индексов, в частности, интегрального показателя, который основывается на региональных индексах финансово-хозяйственной активности и рекомендован для проведения межрегиональных сопоставлений, реализуется возможность определения инвестиционных потребностей региона;

- предложено созд ание механизма функциональных взаимосвязей в рамках финансово-промышленных групп, а также обосновано формирование рынка эффективного микрофинансирования предпринимательской деятельности на основе разработанной мультипликационной модели расчет экономического взаимодействия субъектов хозяйствования, которая находит практическое применение в бизнес-планировании развитая предпринимательства с учетом риска банкротства;

- разработана методика прогнозирования развитая потенциальных зон взаимного экономического влияния, апробированная в конкретных условиях региона, и предложны способы графического представления результатов, что позволяет составил картосхемы на основе типологизации инсппуциональных характеристик, масштабности предпринимательского сектора и интенсификации банковской системы, и обеспечивающая пространственное и временное планирование и более рациональное использование собственного и заемного капитала.

Практическая значимость результатов исследования состоит в том, что теоретические выводы, предложенные методики и практические рекомендации, содержащиеся в диссертации используются предприятиями различных форм хозяйствования Ставропольского края при обосновании перспектив развитая инвестиционной деятельности. Предлагаемая типологизация видов финансового положения субъектов предпринимательства по результатам диагностирования эффективности принятая решений инвестиционно-финансового характера позволила разработать компьютерную программу Оценка кредитоспособности заемщика, зарегистрированную Роспатентом (Свидетельство об официальной регистрации программы для ЭВМ №2004610285 от 27.01.04 г.) и рекомецдованную для широкого круга специалистов, и используемая в системе кредитных организаций. По теме исследований автором опубликовано 30 научных печагаых работ (из них 2 монографии) общим объемом 14,3 печатных листа авторского текста.

Апробация работы. Основные положения диссертации докладывались, обсуждались и получили положительную оценку на всероссийских и международных научно-теоретических и научно-практических конференциях: Международная конференция, проводимая Финансовой Академией при Правительстве РФ совместно с УМО (Москва, 2003г. - Почетный член Экспертного Клуба Банкир), Международная научно-практическая конференция Агропромышленный комплекс: состояние, проблемы, перспективы (Россия - Германия, 2003г.), Молодые аграрии Ставрополья (Ставрополь, май 2004г. диплом I степени), Международная конференция Воронежский государственный педагогический университет (2005 г.), Международный Форум по проблемам науки, техники и образования (Москва, 2003-2005 гг.), Международ ный фонд биотехнологий им. Академика ИН Блохи-ной (ВВЦ, г. Москва, 2006 гг. - медаль и диплом I степени за инновационную разработку, обеспечивающую эффективное управление предприятием), Молодежный союз экономистов и финансистов (Москва, 2003-2006 гг. - мед аль и д иплом I степени).

Диссертация состоит из введения, трех глав, выводов и предложений, списка используемой литературы. Изложена работа на 197 страницах машинописного текста, содержит 37 таблиц, 37 рисунков, 17 приложений.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Радионова, Марина Николаевна

ВЫВОДЫ И ПРЕДЛОЖЕНИЯ

На основе проведенного исследования взаимодействия предпринимательских струюур производственного и финансового секторов экономики можно сделать ряд теоретических и практических выводов и предложений:

1.Исследования эволюции теоретических представлений о взаимодействии предпринимательских струюур производстве! того и финансового секторов экономики указывают на поэтапный переход от концепции их паралельного развития к современной парадигме взаимосвязанных изменений на основе интеграции радикальных институциональных, финансовых и технико-экономических сдвигов в хозяйственной системе страны. В связи с этим одной из актуальных задач научных исследований является создание модели адаптивного организационно-экономического механизма взаимодействия предпринимательских струюур производственного и финансового секторов экономики, обеспечивающего решение, как задач народнохозяйственного значения, так и задач, стоящих перед отдельными предпринимательскими структурами.

2.0сновные направления взаимодействия предпринимательских структур производственного и финансового секторов экономики можно представить следующими двумя группами финансовых потоков: между сохраняющими автономию финансовыми учреждениями и предприятиями и в рамках различного рода интегрированных бизнес-групп - конгломератах, образованных банками и хозяйственными структурами.

3.Государственное регулирование взаимодействия предпринимательских струюур производственного и финансового секторов в современных условиям хозяйствования является основным ценгром, который формирует рыночную среду, разрабатывает принципы поведения основных бизнес-агентов. Однако рассмотренная структура государственной поддержки предпринимательства свидетельствует о низкой мощности данного регулятора

4.К факторам, препятствующим интеграции струюур производственного и финансового предпринимательства в сфере инновационной деятельности в рамках классической модели, автор относит недофинансирование фундаментальных исследований и работ по содействию научно-техническому прогрессу. Так, абсолютные объемы ассигнований по разделу Фундаментальные исследования и содействие научно-техническому прогрессу из средств федерального бюджета сократились с 5,99 мн. руб. в 1992 г. до 3,02 мн. руб. в 2005, или почта вдвое. Удельный вес такого рода ассигнований в расходах федерального бюд жета снизися за этот же период с 2,43 до 1,71 % (т.е. в 1,4 раза), а в валовом внутреннем продукте - соответственно с 0,5 до 0,3%, или в 1,7 раза

5.Развитае отечественного производственного сектора и приведение его к конкурентоспособному уровню, как показывает проведенный нами анализ, свидетельствует, что достижение указанных характеристик возможно лишь на основе развитых взаимосвязей предпринимательских структур производственного и финансового секторов, поэтому закономерным представляется вопрос о путях преодоления сложившейся в России направленности взаимодействия предпринимательского и тфедитно-финансового секторов. На наш взгляд, наиболее предпочтительным вариантом является построение рыночной экономики, обладающей способностью самостоятельно генерировать любые виды предпринимательских инноваций, создавая на этой основе пред посыки технико-экономических изменений, и относительной устойчивостью динамики совокупного производства в условиях краткосрочных конъюнктурных колебаний на мировых сырьевых рынках.

6.Исследованиями выявлено неравномерное распределение инвестиционных ресурсов, инновационного, расчетно-кассового, страхового, депозитарного, консультативного обслуживания среди предприятий различных отраслей, и в территориальном разрезе. В связи с этим совершенствование взаимодействия предпринимательских струюур производственного и финансового секторов российской экономической системы, дожно быть основано на мониторинге и д иагностики концентрации и интенсификации, а также на имитационном моделировании и прогнозировании структурированности основных элементов деятельности предприятий и финансовых учреждений путем построения агоритма поэтапного анализа сегментирования экономического пространства страны с использованием системы исходных показателей деятельности объектов указанной интеграции

7.На основании существующего опыта и наших исследований в данной области, мы предлагаем методику определения акгавносга, качественного и функционального воздействия тфедигао-финансовой системы России на производственный предпринимательский сектор, основные положения которой отражены в агоритме поэтапного анализа и трансграничного сегментирования тфедитно-финансовой системы.

8.В ходе исследования был рассмотрен один из возможных вариантов построения типологии регионов России по степени развития взаимосвязи предпринимательского и кредитно-финансового секторов. В основу типологии положены восемь ключевых показателей, отражающих оснащенность российских регионов кредитными организациями и обеспеченность предприятий и населения финансовыми услугами. Типология регионов построена на основе метода карт-схем, отличающегося возможностью редуцирования исходного пространства многомерных данных с сохранением основных топологических и кластерных свойств, а также расширенными средствами визуализации, эффективно используемыми для анализа и интерпретации полученных типов регионов.

9.В результате типологических построений выявлены 10 типов регионов, в значительной степени различающихся между собой, что свидетельствует о неоднородности и сегментированноеЩ российского регионального рынка предпринимательских и кредитно-финансовых услуг. Экономическая интерпретация типов регионов позволила присвоить каждому из них отличительную характеристику. Было установлено, что институциональный тип производственно-финансовой бизнес-активности регионов РФ характеризуется высокой степенью концентрации институтов финансовой сферы и также его можно называть фундаментальным. Этот тип бизнес-активности среди регионов экономического пространства РФ составляет 58%. Инвестиционный тип бизнес-активности кредитно-финансовой системы регионов РФ характеризует интенсивность инвестиционного влияния кредишых учреждений на производственный региональный сектор. Регионам такого типа свойственно высокое развитие предпринимательской активности, высокий уровень потенциала развитая инновационных производств. Он составляет лишь 11%. Комплексный тип бизнес-активности структур производственного и финансового предпринимательства регионов РФ характеризует переход от институционального типа к инвестиционному типу, и составляет 32%.

10. В диссертационной работе доказано, что при переходе к экономике, обладающей характеристиками, необходимы для увеличения потенциала взаимодействия структур производственного и финансового предпринимательства, необходимо сформировать институциональные и административные условия. Для развития воспроизводственного процесса, обновления основного и попонения оборотного капитала, увеличения национального богатства, проведения социально значимых программ, следует проводил, совершенствование социально-экономического механизма банковской системы в направлении развитая интеграции банковского и нефинансового секторов экономики России, усиления тфедигоориен-тированности их взаимодействия, повышения трансформационных процессов капитала региона, увеличения активной базы 1федигования и источников пассивов банков, повышения устойчивости финансового состояния предприятий, проведения совместных региональных проектов финансирования экономики с участием местных органов власти.

11. Практическая значимость результатов диссертационной работы состоит в обосновании рекомендаций, которые могут быть использованы структурами производственного и финансового пред принимательства при внедрении компьютерной программы "Оценка тфедигоспособносги заемщика", основанной на многофакгорной модели рейтингового анализа инновационно-инвестиционной привлекательности предприятий.

Диссертация: библиография по экономике, кандидат экономических наук , Радионова, Марина Николаевна, Ставрополь

1. Конституция Российской Федерации. Официальный текст. Принята всенародным голосованием 12 декабря 1993 года. М- Норма, 2001 -50с.

2. Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 1. -М: Юрид. лит., 1995. 240 С.

3. Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть 2. -М: Юрид. лит., 1996. 320 С.

4. РСФСР. Законы. О Земельной реформе: Закон РСФСР// Ведомости съезда народных депутатов РСФСР И Верховною Совета РСФСР. -1990. -№30.

5. РСФСР. Законы. О предприятиях и предпринимательской деятельности. Закон РСФСР от 25 декабря 1990// Вед СНД и ВСРФСР. 1990. - № 30. -Ст. 418; Сб. законов России. -1992.-№2.С. 150.

6. РСФСР. Законы. Закон РСФСР О собственности// Сб. законов РФ. 1992. -Вып.2 - С. 226-245.

7. РСФСР Законы. О конкуренции и органически монополистической деятельности на товарных рынках ФЗ от 22 марта 1991 гУ/Вед. СНД ВС РСФСР.-1991 .-№ 16.-0.499.

8. Российская Федерация. Законы. О несостоятельности (банкротстве) предприятий: ФЗ РФ от 19 ноября 1992 г. № 3929 Ш Сборник законов России. Вып. 4. - Ставрополь, 1993. -С. 1-33.

9. Российская Федерация. Законы. Об акционерных обществах: ФЗ РФ от 26 декабря 1995 г. №208 -ФЗРФ//Собр. зак-ваРФ. -1996,№ l.cr.l.

10. Российская Федерация. Законы. О государственном регулировании агропромышленного производства: ФЗ РФ от 14 июня 1997г. №100-ФЗ // Собр. зак-ва.РФ.-1997.-№27.-Ст.3501.

11. Российская Федерация. Законы. О несостоятельности (банкротстве): ФЗ РФ от 8 января 1998, № 6 ФЗ РФ // Рос. газ. -1998. - 20 янв., 21 янв. - С. 611.

12. Российская Федерация Законы. Об обществах с ограниченной ответственностью: ФЗ РФ от 8 февраля 1998 г. № 14 ФЗ //Рос. газ. -1998.-17 февраля -С. 6.

13. Российская Федерация. Законы. О государственной регистрации юридических лиц: ФЗ РФ от 8 августа 2001 года№129-4>3//Рос.газ.-2001.-21 января.-С. 5.

14. Российская Федерация. Законы. О государственных и муниципальных предприятиях: ФЗ России от 14 ноября2002 г. № 161 ФЗУРос. газ. - 2002.-3 декабря-С. 5-6.

15. Российская Федерация. Законы. О несостоятельности (банкротстве): ФЗ России от 26 октября 2002 г. № 127 ФЗ // Российская газета. 2002. -2 ноября - С. 9 -16.

16. Российская Федерация. Законы. О внесении изменений и допонений в Федеральный Закон О сельскохозяйственной кооперации ФЗ РФ от 11 июня 2003 г. № 73 ФЗ// Российская газета - 2003.- №115(17 июня). - С. 5.

17. Российская Федерация. Законы. О крестьянском (фермерском) хозяйстве: ФЗ РФ от 11 июня 2003 г. № 74 ФЗ// Собрание законодательства РФ. - 2003.- №24 (16 июня).

18. Российская Федерация. Президент. (1992-; Б.Н Ельцин). Временное положение о ходингах (приложение №1). Указ Президента РФ №1392 от 16.11.92У/ Российская газета 17.11.92.

19. Российская Федерация. Президент (1993-; Ельцин). Об упорядочении расчетов за с.-х. продукцию и продовольственные товары Указ Президента РФ от 22.09.1993 № 1401.

20. Российская Федерация. Президент. (1993 -; БН Ельцин). О создании финансово-промышленных групп в РФ: Указ Президента РФ от 5 декабря 1993г. №2096//Собр. акт. Президента и Правит. РФ.-1993.-№49.-Ст.4766.

21. Российская Федерация Президент. (1994 -; БН Ельцин). О продаже государственных предприятий дожников: Указ Президента РФ от 2 июня 1994 г. №1114// Собр. законодательства РФ. -1994. - № 6. - Ст. 592.

22. Российская Федерация. Президенг.(1994 -; БНЕльцин) Об особенностях приватизации предприятий по первичной переработке с.-х. продукции и материально-техническому обеспечению АПК Указ Президента РФ от 20.12.94.166 №2205//Российская газета 21.12.94.

23. Российская Федерация. Правительство. О мерах по упорядочению государственного регулирования цен: Постановление правительства РФ от 7 марта 1995г. №239 // Собр. зак-во. РФ.-1995г. №11 .-Ст.997.

24. Российская Федерация. Правительство. О порядке реорганизации кохозов и совхозов; Постановление Правительства РФ от 29 декабря 1991 г. № 86//Сельская жизнь. -1992. 7 января.

25. Российская Федерация. Правительство. О Совете по предпринимательству при Правительстве Российской Федерации: Постановление Правительства РФ от 5 авг. 2000 г. № 581 // Российская газета. 2000. -15 авг. - С. 5.

26. Российская Федерация. Приказы. Методические указания по проведению анализа финансового состояния организаций: Приказ ФСФО России от 23 января 2001 г.

27. Российская Федерация. Распоряжения. О мониторинге финансового состояния организаций и учете их платежеспособности: Распоряжение ФСФО России от 20 декабря 2000 г. № 226-р//Российская газета,- 2001.- 6 февраля. С. 5.

28. Российская Федерация. Распоряжения. Об утверждении разъяснения о вопросах, связанных с применением процедур банкротства: Распоряжение ФСФО России от 1 апреля 2002 г. № 63-р// Официальные документы. 2002.-5 июня - С. 21.

29. Авдашева, С. Акционерные и неимущественные механизмы интеграции в Российских бизнес; группахУСАвдашева, В.Деметпъев//Рос. Экон.журнал.-2000.-№1 .-с. 13-27.

30. Агропромышленный комплекс в условиях перехода к рынку, Сб. науч. тр. /Ставроп. ГСХА Ставрополь: ГСХА, 1994. - 52 с.

31. Азроянц, Э. Ходинг/Э. Азроянц., Б. Едикян. -М: НИИ Управления. 1992.-90с.

32. Айвазян, С А Прикладная статистика и основы эконометрики/ С А Айвазян, B.C. Мхи-тарян. -М ЮНИТИ, 1998. -1022 С.

33. Аксенов, К.И. Экономическая эффективность АПК: текст лекции /К.И. Аксенов. -Днепропетровск: Днепропетр. СХИ, 1986,-29 с.

34. Алахвердиев, А Интеграция личного подсобного хозяйства и общественного производства/ А Алахвердиев, М. Канилов//АПК: Экон., управление. -1992. -№ 2. С. 68-72.

35. Андреев, ПА Фермерские хозяйства (организация, кооперирование, обслуживаниеУ ПА Андреев, В.И. Кудряшов. -М.: Колос 1994. -175 С.

36. Андрейчук В.Г. Эффективность использования производственного потенциала в с-хтВ.Г. Андрейчук-М.: Экономика, 1989. -135 с.

37. Андрющенко, С А Прогноз сбалансированного регионального АПК /С А Андрющен-ко.-М: Наука, 1990.-160с.

38. Антикризисное управление: от банкротства к финансовому оздоровлению/ Под ред. ГЛ Иванова М.: Закон и право, ЮНИТИ, 1994.-271 С.

39. Арамуков, ВП Собственность и формы хозяйствования в АПК/ ВЛ Арамуков. -М.: ВНИЭСХ,-1999.-291 С.

40. Астахов, АС. Народнохозяйственная эффективность: показатели, методы оценки /АС. Астахов. М.: Экономика 1988. - 248 с.

41. Багиев, ГЛ. Организация предпринимательской деятельности: Учебное пособие/Г Л.Багиева, АН Асаул СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 2001. -231 с.

42. Балыков, В. Система показателей экономической эффективности/ В. Балыков// АПК: экон., управление. 2000. - № 7. - С. 19-22.

43. Бинатов, ЮГ. Концепция стабилизации и развитая АПК Ставропольского края Ю. Би-нагов// Совершенствование организационно-экономического механизма управления в с.-х-Ставрополь: ГСХА-1996.-127с.

44. Блинов, АО. Трансформация экон. России через развитие малого предпринимательства/ АО. Блинов// Достижения науки и техники АПК. -1999. -№ 8. -С. 2-3.

45. Богатко, АН Основы экономического анализа хозяйствующего субъекта/ АН. Богатко. М. Финансы и статистика, 1999. - 208 С.

46. Боев, В.Р. Продовольственные рынки центры координации производства и реализации продукции. / В.Р.Боев / Продовольственный рынок России: кооперация и сотрудничество. М.: ФГНУ Росинформагротех, 2000.

47. Боев, В.Р. Совершенствование рыночных отношений и эффективности АПК России/ BP. Боев//АПК: экон., управление. -1994. -№ 11. С. 3845.

48. Боробов, В.Н. Система кооперации эффективное средство восстановления и развития межхозяйственных связей АПК/ В.Н. Боробов// Экон. сел. хоз-ва и перерабатывающих предприятий. -1999. № 2. - С. 4244.

49. Вермель, Д.Ф. Концепция территориальной организации производства и переработки сельскохозяйственной продукции/Д.Ф. Вермель. -М, 1992. -С.34-37.

50. Винслав, Ю. Становление ходинговых компаний: правовое и организационное обес-печение/ЮВинслав, В Лисов//Российский экон. журнал, -2000.-№5-6.-с.57-68.

51. Вокова, НА Интеграция с.-х. и перерабатывающих предприятий/ НА Вокова, КВ. Королькова// Аграрная наука 2002. № 6. - С. 7-8.

52. Вокодав, ЮЛ Реформирование отношений собственности в России/ ЮЛ Вокодав// Аграрная наука 2001. - № 1. - С. 2-3.

53. Воропаев, А Организация управления интегрированной экон.: О реформировании АПК Орлов. Обл./А Воропаев//Экон. сел. хоз-ва России, 1999.-№6.-С. 26.

54. Всероссийская научно-практическая конференция по проблемам кооперации и интеграции в АПК// Эко! I. с.-х и перерабатывающих предприятий. -1996. № 12.-С. 37-39.

55. Галеев, М Кооперация и интеграция путь оптимизации межотраслевых связей/М Галеев/Окон. сел. хоз-ва России -2001. -№10. -С. 8.

56. Гончаров, В. Д. Комплексное развитие с.-х. и перерабатывающей промышленности /В. Д. Гончаров, В А Клюкач. М: Агропромиздат. -1988.

57. Грубый, В. О кооперативных формированиях в аграрном секторе АПК/ В. Грубый, В. Ребуш// Междунар. с.-х. журн. -1998. № 6. - С. 27-30.

58. Гумеров, Р. Вопросы развитая интеграционных корпоративных структур в АПК /Р.Гумеров//Рос.экон.журнал.-2002.-№5-6.-с.24-34.

59. Дунаев, Э.П Методологические проблемы эффективности общественного производст-ваО.П. Дунаев//Вестник МГУ/сер.6, экономика.-198 7,-№ 1. С.З

60. Евлоев, Я. Стабилизация развития агропромышленного произюдства на основе утепления межотраслевых связей /Я. Евлоев //Достижения науки и техники АПК. 2002. - № 5. -С.11-13.

61. Емельянов, AM. Экономический механизм и укрепление экономики кохозов и совхозов /АМ. Емельянов. -М.: Эк-ка, 1983. 96 с.

62. Жданов, СА Экон. модели и методы в управлении/ СА Жданов. М.: Дело и сервис, 1998.-176С.

63. Жубреев, С.В. Технологическая модель сельскохозяйственною произюдства /С. Жуб-реев, С. Сериков, И. Шляхова /Финансово-экономические аспекты развитая региона: Сб. науч. тр. Ставрополь: Изд-во СтГАУ Аг-рус, 2003.-С.85-92.

64. Жукова, К Роль кооперации в развитии овощного подкомплекса/ К Жукова// АПК; экон., управление. 2002. - № 11. - С. 74-77.

65. Зинченко, А Проблемы производительности труда на федеральном и региональном уровнях/А Зинченко// АПК: экон., управление. 2001. - № 6. -С. 22-28.

66. Злобин, Е. В интересах повышения эффективности хозяйствования/ Е. Злобин// Экон. сел. хоз-ва России. 2003. - № 1. - С. 9.

67. Злобин, Е.В. Перспективная форма интеграции/Е.В. Злобин//Экон. сел. хоз-ваРоссии-2003.-№2.-С. 8.

68. Злобин, Е.В. Управление агропромышленным ходингом. /ЕВ. Злобин-М.: Агри-Пресс.-2001-240 с.

69. Зырянова, Т. Рынки сбыта и конкурентоспособность продукции /Т. Зырянова//Эк-ка с.-х. России. 2001. -№11.- С.32.

70. Кейнс, Дж Общая теория занятости, процента и денег / Дж Кейнс; пер. с англ. М.: Прогресс, 1978.-444 с.

71. Кишида, Т. Организационная стратегия ходинговых компаний /Т.Кишида // Экономические стратегии.-2000.-№2.-с.24.

72. Коваленко, КЯ. Экономика сельского хозяйства С основами аграрных рынков: Курс лекций. М.: Ассоциация авторов и издателей. ТАНДЕМ Издательство ЭКМОС, 1998.-448 с.

73. Коробейников, ММ. Инвестиции в АПК как основной фактор догосрочного финансирования. / ММКоробейников // Международный сельскохозяйственный журнал, 2000. -№ 1.-е. 12-16.

74. Коробейников, ММ Финансово-кредитный механизм АПК/ ММ Коробейников. М ТЕИС, МАКС Пресс, 2000. - 252 с.

75. Крилеки, И Экономическая эффективность сельскохозяйственного производства /И. Крилеки -М:экономика.-1981.-160с.

76. Куценко, Н Ходинговые компании в рыночной экономике /Н Куценко // РЭЖ.-2000-№4.-с.37Хурбатов, Ю. Передовой опыт в аграрной экономике переходного периода/ Ю. Курбатов// АПК: экон., управление. 2001. - № 4. - С. 32-36.

77. Лещева, МГ. Реструктуризация сел. хоз-ва перспективы развитая различных форм хозяйствования/ МГ. Лещева// Аграрная наука 2002. - №1 .-С. 10-12.

78. Люсов, АН. Модели рыночной экономики /АН. Люсов //Деньги и кредит. -1993.-№1 .-С.3745.

79. Мазлоев, В.З. Объединения ходингового типа /В.З. Мазлоев, К К. Кумехов //Экономика с.-х. и перераб. предприятий. 2001. -№ 7-8. - С.12-14.

80. Макконнел, КР. Экономикс: Принципьг, проблемы и полигика: в 2-х т. / К.Р. Макконнел, СЛ. Брю; Пер. с англ. -11-го изд. -М: Республика, 1996. -399 с.

81. Милосердое, В. Многоукладная экономика АПК: состояние и перспективы/ В. Милосердое// АПК: экон., управление. 2002. - № 2. -С. 10-20.

82. Михалев, А А Совершенствование механизма экономического стимулирования товаропроизводителей/АА Михалев//Эк-ка с.-х. и перераб. предприятий-1996. -№6. С.7-13.

83. Оглоблин, Е. Особенности современного этапа развития интеграционных процессов в с.-хУЕ.Оглоблин//Сб.тучр.^ып. 107.-МВНИЭСХ, 1983.-163с.

84. Организация с.-х. производства с основами предпринимательской деятельности /Вй Нечаев, АЛ Трубилин //Под ред В.И. Нечаева-Краснодар: КГАУ, 2003.-356 С.

85. Пошкус, Б.И. Некоторые пути выхода из экономического кризиса в АПК. / БЛошкус //АПК: экономика, управление,1999.-№1 .-С.4-7.

86. Райзберг, Б А Основы экономики и предпринимательства/ Б.А Райзберг. М.: МН Новая школа, 1993. - 205 с.

87. Радионова М.Н. Банковское реформирование как фактор развития инвестиционной активности // Сбор. науч. тр. Санкт-Петербург: ГОУ Санкт-Петербургский Политехнический Университет, 2003. -456с.;

88. Радионова М.Н. Совершенствование банковской системы и развитие кредишо-финансовой инфраструктуры. //Сборник материалов П Всероссийской научно-практической конференции. -Пенза: РИО ПГСХА, 2003.;

89. Радионова М.Н. Банки и использование денежных средств населения в качестве источника инвестирования // Сбор. науч. тр. Ставрополь: ФГОУ ВПО СГАУ, 2003. 528с.;

90. Радионова М.Н. Моделирование уровней банковской концентрации// Москва: Изд-во Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации, 2003.

91. Радионова М.Н. Мониторинг активности и инвестиционного потенциала предпринимательской деятельности Ставропольского тфая. // Ежемесячный научно-практический журнал Российское предпринимательство. -7/2006, -128 с.

92. Романова, О.П. Проблемы оценки экономической эффективности производства /О.М. Романова //Проблемы рыночной трансформации региональной экономики: Тез. доклад I науч. конф. Ставрополь, 1995. -С. 15-16.

93. Сальников, С. По пути интеграции /С. Сальников //Комбикорма 2001. -№7. -С.2-3.

94. Свободен, В А Интенсификация и эффективность с.-х. производства /В А Свободен. М: Росагропромиздат, 1988. - 64 с.

95. Свободен, В. Эффективность становления рыночных отношений в сел. хоз-ве Рос-сии/В.Свободен//Междунар. с.-х. журн. -1995. № 1. - С. 29-31.

96. Семенов, А Производительность труда и переспекгавы экономического роста/ А, Семенов// Экономист. -1995. № 2. - С. 24-34.

97. Семенов, П. Инфляционные процессы и экономические взаимоотношения в АПК /П. Семенов //АПК: Экономика и управление. 2001. - № 1. - С.60-63.

98. Скляров, И.Ю. Влияние налоговой нагрузки на объем финансирования инвестиционных ресурсов//Финансово-экономический механизм региона и его развитие в современных условиях: Сб. науч. тр. / И.Ю. Скляров, ЮМ Склярова Ставрополь: Ставроп.ГАУ, 2002-117 с.

99. Скляров, И.Ю. Инвестиции ключевое звено преобразования структуры АПК //Аюуальные проблемы гуманитарных и социально-экономических наук: Сб.научр. / И.Ю. Скляров, ЮМ Воронина- Ставрополь: СгавропГСХА, 2000. -Вып. 3. - С. 123.

100. Скляров, И.Ю. Лизинг главный путь воспроизводства сельскохозяйственной техники регионального АПК// Аюуальные проблемы гуманитарных и социально-экономических наук: Сб.научр. / ИЮ. Скляров, ЮМ Воронина - Ставрополь: Став-роп.ГСХА, 2001. -Вып. 8.-С.102.

101. Скляров, ИЮ. Научные исследования: информация, анализ, прогноз: Монография / ИЮ. Скляров, ЮМ Склярова, П Ерохин и др. Книга 1. - Воронеж: Воронежский государственный педагогический университет, 2003.-316 с.

102. Скляров, И.Ю. Основные критерии и методы оценки эффективности и финансовой реализуемости инвестиционных проектов// Наука в высшей школе: Сб.науч.тр. / И.Ю. Скляров, ЮМ Склярова Ставрополь: СтавропГАУ, 2002.-23 с.

103. Скляров, ИЮ. Особенности анализа проектных рисков в условиях рыночной экономики // Актуальные проблемы гуманитарных и социально-экономических наук: Сб.науч.тр. / И.Ю. Скляров, ЮМ. Воронина, Н.М. Воронина Ставрополь: СтавропГСХА, 2001. -Вып. 7. - С.73.

104. Скляров, ИЮ. Финансово-математические основы инвестиционного проектирования// Актуальные проблемы гуманитарных и социально-экономических наук: Сб.науч.тр. / ИЮ. Скляров, Ю.М Воронина-Ставрополь: СтавропГСХА, 2002.-Вып. 12.-С.57.

105. Скляров ИЮ. Экономические исследования: состояния и перспективы развития: Монография / ИЮ. Скляров, ЮМ Склярова, НИ. Лыгина Книга 1. - Воронеж: Воронежский государственный пед агогический университет, 2004. - 330 с.

106. Склярова ЮМ Теоретические основы, моделирование и мониторинг инвестиционной деятельности: Монография / ЮМСклярова / Ставрополь: СтавропГСХА, 2001.- 643 с.

107. Соболев, АИ Предпринимательство /АИ Соболев// Под ред. АФ. Шишкина- Воронеж: ВГАУ, 1998,-207 С.

108. Степанов, АИ. Пути повышения эффективности с.-х. производства/АП. Степанов. -М.: Росагропромиздаг, 1991. -126 с.

109. Ткачев, А На основе агропромышленной интеграции /А Ткаче в //Эко номика сел. хоз-ва России. -2002. -№3. -с. 7-8.

110. Тюрина, Е. Состояние основных отраслей АПК в 2001 г. и продовольственная безопасность России /Е. Тюрина // Экономика с.-х. и перераб. предприятий. 2002. -№5.

111. Фролов, В.И. Экономический механизм межхозяйственных связей в АПК /В.И. Фролов. -М.: Агропромиздат. -1989. -144 с

112. Хитров, АН. Струюурные пропорции АПК зарубежных стран /АН. Хшров. М.: Наука, 1989.-72 с.

113. Экономико-математические методы и прикладные модели: Учеб. пособие для вузов/ Подред. ВВ. Федосеева -М: ЮНИТИ, 2000. -391С.

114. Экономические проблемы АПК: Монография /Под ред. BP. Боева М: ВНИЭСХ, 1995.-230 с.

115. Amal О., Carenys J., Monfort Е., Prior D. and Sambola R. Comprender el Plan General de Contabilidad // Ediciones Gestion 2000 SA, 1991.

116. Blake J. A classification system for economic consequenses issues in accounting regulation //Accounting and Business Research, Autumn, 1992, P. 305

117. Charles Groc de Salmiech. La contabilita Lacile per tutti. Milano. -1996. -185 p.

118. Collins L. And Pliam D. "Research into the processes of accounting standard setting in France" in Bromwich M. And Hopwood AG. //Accounting Standard setting An International Perspective. Pitman, 1993.

119. Dickson DE.N. Improve Your Business. Geneve, 1994. -229 p.

120. E. Brigham, Fundamentals of Financial Management, Sixth Edition, The Dryden Press, 1992.

121. Giybowska В. и др. Course of the product innovation process in a poultry plant/Gribowska В., Juchniewich M., Pastemac К// Ecoii sciences-Olstyn, 2001.

122. James C.Van Home. Fundamentals of Financical Management-New Jersey, 1989. 800 p.

123. Этапы становления системы поддержки предпринимательства

124. Этапы Развитие предпринимательства Государственная политика в области предпринимательства Система поддержки малого предпринимательства

125. Этап 1 1988-1991 Стремительное увеличение числа малых предприятий - Либерализация рынка и спонтанная приватизация - Отсутствие институциональной поддержки

126. Этап 2 1992-1994 Нормализация темпов роста числа малых предприятий - Организованная приватизация - Поддержка путем предоставления налоговых льгот; - Первые программы поддержки предпринимательства

127. Этап 4 1998-2000 Резкое изменение рыночных ниш для предприятий; -Благоприятная ситуация для предприятий - Продожение работы по созданию рыночной инфраструктуры (в т.ч. принятие Налогового кодекса) - Невмешательство на уровне государственной политики.

128. Структура кредитного механизма в рыночной экономике