Geum.ru
Темы диссертаций по экономике » Экономические науки

Усовершенствование платежно-расчетных отношений между субъектами рынка как фактор обеспечения экономического роста тема диссертации по экономике, полный текст автореферата



Автореферат



Ученая степень кандидат экономических наук
Автор Балицкая, Валентина Владимировна
Место защиты Киев
Год 2000
Шифр ВАК РФ 08.00.00

Автореферат диссертации по теме "Усовершенствование платежно-расчетных отношений между субъектами рынка как фактор обеспечения экономического роста"

НАЦОНАЛЬНА АКАДЕМЯ НАУК УКРАпН! \48lHCMfT УТ ЕКОНОМЧНОГО ПРОГНОЗУВАННЯ

1 9 2301

______- Бацька Валентина Володимирвна

' УДК 336.741.236.2+347.3](477)

Удосконалення платжно-розрахункових вдносин мж субТктами ринку як фактор забезпечення економчного зростання

($.(20/0 08.04.01 - фнанси, грошовий обг кредит

Автореферат дисертацÿ на здобуття наукового ступеня кандидата економчних наук

Ки

Дисертацúю с рукопис.

Робота виконана в нститут економчного прогнозування НАН Укра

Науковий кервник академк НАН Укра

Офцйн опоненти:

доктор економчних наук, професор Полозеико Дмитро Васильович, Науково-досдний фнансовий нститут при Мнстерств фнансв Укра

кандидат економчних наук, доцент ваницька Ольга Михайвна, Укра

Провдна установа-нститут економки ²А² Укра

Захист вдбудеться 22 червня 2000 р. о 12 годин на засданн спецазовано

З дисертацúю можна ознайомитись у бблотец нституту економчного прогнозування НАН Укра

Автореферат розсланий 20 травня 2000 р.

Вчений секретар

спецазовано

ЗАГАЛЬНА ХАРАКТЕРИСТИКА РОБОТИ

В умовах перехдно

Актуальнсть теми. Протягом майже десяти рокв нацональна економка продуку борги. На кнець 1999 р. кредиторська заборговансть мж субТктами господарювання становила 196,4 мрд.грн., або 155 % рчного обсягу ВВП (у 1992 р. - 38 %) дорвнювала майже половин залишково

При вибор предмета дисертацйного досдження ми виходили з того, що платжна система як цснсть вдповдних

Подолати проблеми грошового обгу лише застосуванням монетарних регуляторв проблематично, оскльки економчна та фнансова криза трива.

При реформуванн системи платжно-розрахункових вдносин сд враховувати, що грошов вдносини  найчутлившими елементами ринку впливають на економчн процеси, передусм через функцональн банквськ та фнансов канали. У цьому аспект обовТязковому аназу пдляга система кругообгу капталу грошов потоки. Особливу увагу необхдно зосередити на оцнц чинних правових норм, як регулюють грошов правовдносини, оскльки деформаця кругообгу капталу може свдчити про значн протирччя, як з тих чи нших причин не узгоджен законодавством Укра

В умовах жорстко

вдалося досягти необхдно

Питання грошових вдносин завжди посдали значне мсце в наукових досдженнях. Методологчну основу розвитку теорÿ грошей поклали прац видатних економств Дж.М.Кейнса, Д.Юма, .Фшера, А.Маршала, А.Пгу, Л.Вальраса, С.Вгге, М. Туган-Барановського, М.Фрдмена та нших.

Сучасн аспекти грошових вдносин досджувалися в працях А.Гальчинського, В.Геця, С.Корабна, Т.Ковальчука, В.Найдьонова, .Лукнова, Д.Полозенка (Укра

У той же час в економчнй науц не розроблена цсна теоря грошових вдносин в умовах ринкових трансформацй нацональних економк.

Вддаючи належне доробкам вчених у теоретичних практичних питаннях грошового обгу, сд зазначити, що в даний час ваги набира проблема визначення факторв та обсягв попиту на грош, передусм для проведення розрахункв з боку реального сектору економки. Мають бути встановлен специфка, структура, форми механзми реазацÿ цього попиту вдповдна йому грошова пропозиця. РозвТязання даних завдань потребу активзацÿ та поглиблення досджень у цй сфер. В дисертацйнй робот згадан питання розглядаються через механзм функцонування платжно-розрахункових правовдносин мж субТктами ринку.

Чинна в Укра

Актуальнсть, теоретична практична значимсть цих проблем визначили вибр теми дисертацйного досдження.

ЗвТязок роботи з науковими програмами, планами, темами. Робота виконана в межах тематично

Мета завдання досдження. Метою дисертацйно

Х обгрунтувати теоретичн основи та методологчн положення регулювання грошового обгу визначити умови

Х установити яксн кльксн ознаки впливу негативних деформацй платжних вдносин на розвиток нацонально

Х розробити концептуальн пдходи щодо рамкових умов функцонування платжно-розрахункових вдносин для збалансування товарно-грошових потокв у повному обсяз господарського обороту свочасного погашення боргових зобовТязань мж субТктами ринку;

Х визначити особливост процесу вдтворення обгового капталу в реальному сектор економки;

Х виявити вплив режиму функцонування механзмв платжно

Х визначити фактори попиту на грошов ресурси, необхдн для проведення розрахункв з боку реального сектору економки

Х досдити чинн правов норми, як регулюють грошов вдносини, та оцнити

Х визначити заходи щодо зменшення накопичено

Х обгрунтувати пропозицÿ щодо стабзацÿ грошового обгу як головно

Наукова новизна одержаних результатв. Положення, що визначають наукову новизну результатв дисертацйного досдження, полягають у тому, що:

Х розкрито сутнсть платжно-розрахункових вдносин на сучасному етап у функцональному та економко-правовому аспектах виявлено визначальний вплив

Х встановлено сферу насдки впливу порушення гарантй задоволення боргових вимог мж субТктами ринку на погршення структури, змну джерел утворення та знецнення обгового капталу; поширення немонетарних комерцйних операцй, деформацю цноутворення, встановлення пасивного за характером дефциту бюджету;

Х доведено необхднсть посилення регуляторно

Х визначено, що в Укра

Х обгрунтовано необхднсть впровадження в банквськй систем монторингу фнансового стану субТктв реального сектору економки як базового для визначення головних макро- мкроекономчних пропорцй в народному господарств та нтеграцÿ структурно

Х розроблено заходи щодо зменшення накопичено

Х запропоновано концептуальн положення правово

платжно

контрольованост, координованост, майново

Практичне значення одержаних результатв. Основн положення дисертацйного досдження можуть використовуватися Нацональним банком Укра

платжно

Окрем результати наукового досдження дстали практичне застосування при пдготовц розпорядження Кабнету Мнстрв Укра

Апробаця результатв дисертацÿ. Основн положення дисертацйно

Пубкацÿ. Основн положення дисертацÿ знайшли вдображення у трьох одноосбних опубкованих працях загальним обсягом 2,07 друк.арк.

Структура та обсяг дисертацÿ. Робота складаться з вступу, 3 роздв, висновкв, додаткв, мстить 25 таблиць, 17 люстрацй. Вона викладена на 250 сторнках машинописного тексту, з яких таблиц займають 15 сторнок, а люстрацÿ-8 сторнок, додатки - 52 сторнки. Список використаних джерел включа 225 найменувань наведений на 18 сторнках.

ОСНОВНИЙ ЗМСТ

У першому роздл Теоретико-методологчн основи платжно-розрахункових вдносин як невдТмно

У робот показано, що основний механзм формування грошового забезпечення економчних агентв - як результат завершеност процесу руху капталу на стадях перетворення: грошового на продуктивний, продуктивного на товарний, товарного

на грошовий - внасдок неплатежв значно деформований. Обсяг заборгованост у 196,4 мрд.грн. кльксно характеризу ступнь ц㺿 деформацÿ та масштаби руйнацÿ вартсного механзму обертання капталу. Це одне з головних протирч економчного розвитку Укра

Багатоаспектн проблеми функцонування боргово

В.Лисицького, Б.Панасюка, М.Павловського (Укра

Пропонуються рзн заходи щодо виведення економки з кризового боргового стану, зокрема: порушення процедури банкрутства щодо боржникв створення нституту продажу боргв, прискорена приватизаця, активзаця роботи для залучення нвестицй, посилення грошово-кредитного та цнового регулювання тощо.

На нашу думку,, сутнсть грошових вдносин в умовах постйного вдтворювання боргв необхдно розглядати, насамперед у системност дй факторв: а) формування попиту на грош , зокрема, тих, що необхдн для розрахункв, та

Класична монетарна теоря виходить з того, що в розвинутй ринковй економц дú автоматично механзм саморегуляцÿ попиту пропозицÿ грошей спрацьовують захисн стабзатори щодо

У робот обгрунтовано, що не безспрним для економки Укра

повинен пдтримувати темпи зростання грошово

У результат досдження встановлено, що в перехдний перод попит пропозиця грошей, а саме такими орúнтирами першочергово визначаться сфера функцонування платжно-розрахункових вдносин, зазнають суттвих асинхронних коливань. Це вимага використання нституцйних регуляторв грошових вдносин для послаблення елементв дестабзацÿ.

Забезпечити ж у сучасних умовах стабльнсть нацонально

Результати досдження пдтвердили, що вихдною базою визначення факторв попиту на грош для розрахункв вдповдно

У дисертацйнй робот звертаться увага, що монетарна теоря розгляда нфляцю - як суто грошове явище, тому ставить у залежнсть темпи зростання виробництва вд зниження нфляцÿ. В Укра

заборгованост тому не може компенсувати недостатнсть грошових кредитних ресурсв для нагальних потреб нацонально

Монетаризм пропону однакову модель переходу до ринку для усх кра

У другому роздл Деформаця платжно-розрахункових вдносин та

З 1990 р. спостергаються принципов змни у спввдношенн мж оборотними виробничими фондами фондами обгу економчних агентв, що засвдчу структура обгових коштв на 01.10.99 (загальний

У дисертацÿ обгрунтовано, що пд тиском несплати виробникам за виготовлену продукцю, надан послуги при завершеному факт передач прав власност споживачам створються дефцит фнансових ресурсв в подальшому розповсюджуються негро

вексельно

Необхдно вдзначити, що за перший квартал 2000 р. порвняно з аналогчним перодом минулого року спостергалося зростання промислового виробництва на 9,7% та ВВП - на 5,6%, нфляцйн процеси поглибилися - ндекс зрс (10,2% проти 3,5%).

У результат досдження встановлено, що для подолання нфляцÿ впроваджуються заходи, властив для нфляцÿ попиту: зменшуються видатки

бюджету, скорочуться розмр затверджуваного дефциту бюджету, стримуться прирст грошово

Руйнування системи гарантованих платжних вдносин  середовищем вдтворення валютно

порвняно з цнами споживчого ринку - 180,5% проти 120% за 1998 р.; 152,2% проти 119,2% за 1999 р.

У робот пдкреслються, що одна з причин неадекватного реагування на поглиблення деформацй грошового обгу криться у вдокремленн кредитно

Постйне продукування економкою боргв обТктивно вимага проведення аназу правових норм, як регулюють грошов вдносини. Сд пдкреслити, що принципов

Розрахункове зобовТязання - складне правовдношення включа так зобовТязання, як: платника - перед одержувачем коштв, банку - перед платником по списанню коштв з його рахунку, а також перед платником по зарахуванню коштв на рахунок одержувача. Сд вдмтити, що чинне законодавство не гаранту обовТязковсть виконання цих зобовТязань мж учасниками господарського обороту (накше не снувало б неплатежв, бартеру, закв). Кредитна система забезпечу це лише на обмеженому обсяз товарообмнних операцй, як згдно законодавства здйснюються в межах наявних коштв на поточних рахунках клúнтв (п.22 нструкцÿ №7 НБУ про безготвков розрахунки в господарському оборот Укра

Згдно з даними Бюлетеня НБУ на кнець 1999 р. кошти до запитання в нацональнй валют на рахунках пдпримств промисловост сльського господарства дорвнювали вдповдно 621 та 73 мн.грн. Одночасно кредиторська заборговансть становила 97785,3 та 13240,1 мн.грн., прострочена ж ? частка -

58482,5 та 9983,5 мн.грн., що перевищувало залишки коштв вдповдно: у 158 181 разв та 94 137 разв. Так загрозлив спввдношення пдтверджують необхднсть прийняття термнових заходв на державному рвн.

Специфкою розрахункових операцй  участь банкв як самостйних обовТязкових учасникв правовдносин, оскльки вимоги кредиторв у грошовй форм не можуть бути реазован без

Оцнка кризового стану платжно-розрахункових вдносин основних положень

Враховуючи посилюючу тенденцю накопичення заборгованост, можна узяти пд сумнв, що вдмна Укартотеки № 2Ф одразу попшить стан платежв. Картотека -це перек невиконаних з-за рзних причин грошових зобовТязань, тому законодавче ? скасування без викорнення причин утворення безпдставн. Ситуацю не виправить внесена в жовтн 1999 р. змна до статт 214 Цивльного кодексу Укра

з врахуванням вищенаведених обставин, у третьому роздл Механзми удосконалення платжно-розрахункових вдносин обгрунтовуться необхднсть впровадження механзмв безпеки господарського обороту, пропонуються концептуальн положення правово

Не виклика сумнву, що умови розвитку боргово

Протягом тривалого часу економчною потикою держави гноруються початков умови процесу продукування боргв, тому вони постйно вдтворюються, незважаючи на численн заходи щодо

Указ Президента Укра

Указ Президент

Закон Укра

идента Укра

И227 вд ||& 16.03.95

щ .-Х

Дебторська заборговансть В Кредиторська заборговансть

Динамка заборгованост мж пдпримствами Укра

року) та основн нормативн акти щодо ? подолання, прийнят у 1995-1999 рр.

Вдомо, що головними факторами економчного зростання  населення, нвестицÿ, нововведення розвиток обмну. При системнй трансформацÿ впровадженн ринкових принципв господарювання розвитку зазначених факторв , передусм, обмну мають сприяти механзми безпеки господарського обороту, поняття котрого окреслимо так. Безпека господарського обороту - стан захигценост нтересв суб'ктв господарювання та пдтримка

Пропонуться сформувати систему нормативних актв для комплексного регулювання платежв розрахункв з трьох складових. Перша складова - норми кодифкованого законодавства - Цивльний кодекс Цивльно-процесуальний кодекс, де мають бути закладен базов положення понятйний апарат. Друга складова - спецальн закони з основних напрямв платжно

наступник - проект закону Укра

У напрям зменшення обсягв заборгованост. з способв погашення накопичених боргв надати перевагу заку взамних вимог зобовТязань (кринговий спосб). Тсний звТязок мж галузями достатньо високий рвень мультипкацÿ свдчить про доцльнсть його проведення на основ електронно

У напрям створення гарантй розрахункв у повному обсяз господарського обороту скасування умов для накопичення ново

Х визначити фактори та обсяги попиту на реальн грошов запаси, що необхдн для проведення розрахункв сформувати вдповдну пропозицю на основ ведення банквськими структурами повного переку боргових вимог економчних агентв з

Х обмежити зростання цн на продукцю субТктв природних монополй забезпечити дотримання економчно обгрунтованих принципв цноутворення;

Х ввести граничний термн розрахункв - до 90 днв штрафн санкцÿ за його порушення (для пдпримств з сезонним характером виробництва термни встановити ндивдуально). Визначити правовий статус прострочено

Х здйснювати розрахунки мж економчними агентами винятково коштами у грошовй форм через банквську систему. Першочергово забезпечити розвиток

платжного кредиту з створенням в банквськй систем спецальних кредитних фондв. Доцльно ширше застосувати факторингов операцÿ.

Впровадження зазначених заходв не виключа кредитно

Пропонуться також впровадити у банквськй систем монторинг фнансового стану субТктв реального сектора економки як базовий для визначення головних макро- мкроекономчних пропорцй в народному господарств та нтеграцÿ структурно

Запропонована система заходв не йде всупереч, а навпаки, може ефективно сприяти позитивним тенденцям, як спостергаються на фнансового ринку. Так, з 1997р. почалися процеси ремонетизацÿ - перевищення темпв зростання номнальних грошей в обгу порвняно з темпами нфляцÿ, що активно сприяло в 1999 р. реальному зростанню обсягв виробництва в багатьох галузях економки уповльненню темпв падння ВВП. Можна сподватися, що подальша ремонетизаця посилить функцю гривн як засобу платежу.

Позитивними для економки  так змни протягом 1999 р.: за рк темп зростання грошового агрегату М (грош для розрахункв =14,1 мрд.грн., де М0=9,6 мрд.грн) становив 136,1%, а М2 (грошов запаси =21,7 мрд.грн.) - 140,7%, реальне

4,5 мрд.грн., з них субТктам пдпримницько

Логчне спвставлення вищезазначених факторв виводить на перше мсце необхднсть реформування системи розрахункв у народному господарств. На нашу думку, всебчне

спроможний переломити ситуацю в нацональнй економц сприяти вдновленню економчного зростання.

ВИСНОВКИ

1. Хд ринкових трансформацй економчних вдносин в Укра

2. На основ узагальнення концептуальних положень кльксно

3. У результат аназу встановлено, що в Укра

4. Деформаця платжно-розрахункових вдносин справила визначальний вплив на розвиток нацонально

комерцйних операцй, необгрунтовану девальвацю гривн, перетк каптав з виробничо

5. Найактивнш заходи вживаються в бюджетнй сфер. Однак бюджетн проблеми  насдком багатьох мкро- макроекономчних проблем. Прийняття бюджету без дефциту або взагал з профцитом в умовах деформацÿ грошового обгу обмеженост фнансових ресурсв, не можна визнати беззаперечним гарантом фнансово

6. При критичнй обмеженост фнансових ресурсв у нацональнй економц перебльшуться роль податково

7. Платжна система не викону сво

СПИСОК ОПУБЛКОВАНИХ ПРАЦЬ ЗА ТЕМОЮ ДИСЕРТАЦп

1. Бацька В. Платжна система в дзеркал боргових зобовТязань пдпримств // Економка. Фнанси. Право. - 1999. - №6. - С. 3-8. -0.87 друк.арк.

2. Бацька В. беразаця економчних вдносин: соцальний аспект //Соцальний захист - 1999. - №6. -С. 68-76. -0.9 друк.арк.

3. Бацька В. Податковий Кодекс: очкуван та реальн перспективи // Всник Технологчного унверситету Подля. Економчн науки. - Хмельницький, 1999. -

С. 132-135. -0.3 друк.арк.

АНОТАЦЯ

Бацька В.В. Удосконалення платжно-розрахункових вдносин мж субТктами ринку як фактор забезпечення економчного зростання. - Рукопис.

Дисертаця на здобуття наукового ступеня кандидата економчних наук за спецальнстю 08.04.01 - фнанси, грошовий обг кредит. - нститут економчного прогнозування НАН Укра

Розкрита сутнсть платжно-розрахункових вдносин мж субТктами ринку у функцональному економко-правовому аспектах виявлено визначальний вплив

Запропоновано впровадження механзмв безпеки господарського обороту та правова модель реформування платжно

Ключов слова: платжно-розрахунков вдносини, грошовий обг, стабльнсть грошового обгу, платоспроможний попит, платжна система, обговий каптал, попит на грош, грошова пропозиця, фнансова вдповдальнсть, безпека господарського обороту.

АННОТАЦИЯ

Балицкая В.В. Усовершенствование платежно-расчетных отношений между субъектами рынка как фактор обеспечения экономического роста. - Рукопись.

Диссертация на соискание ученой степени кандидата экономических наук по специальности 08.04.01 - финансы, денежное обращение и кредит. - Институт экономического прогнозирования НАН Украины, Киев, 2000.

Диссертация посвящена вопросам усовершенствования платежных отношений как одному из главных факторов обеспечения экономического роста.

Актуальность диссертационной работы обусловлена тем, что на протяжении десяти лет национальная экономика воспроизводит доги. Платежная система как целостность платежных инструментов, банковских процедур и межбанковских систем перевода денег вместе с институциональными и организационными правилами и процедурами, которые обеспечивают денежное обращение, однозначно приближена к процессам создания догов. В свою очередь, платежно-расчетные отношения сопровождают обменные операции в хозяйственном обороте между субъектами рынка и выступают объектом непосредственного влияния на денежное обращение в функциональном и законодательном плане. Исходя из этого, исследована действующая система платежно-расчетных отношений в функциональном и экономико-правовом аспектах и определено ее существенное влияние на развитие экономики Украины.

В работе показано, что основной механизм формирования денежного обеспечения платежеспособности экономических агентов, как результат завершенности процесса движения капитала на трех стадиях преобразования: денежного на производительный, производительного на товарный, товарного на денежный, вследствие платежного кризиса, значительно деформирован. Имеет место разрыв в движении товарных и денежных потоков, что стало одним из основных факторов нестабильности экономики. Однако этим фактам не дано соответственной оценки. На протяжении длительного периода государственной экономической политикой в целом игнорируются начальные условия создания догов, поэтому они постоянно и системно воспроизводятся.

Раскрыты механизмы негативного влияния деформации платежно-расчетных отношений на процессы воспроизводства в Украине: деформацию оборотного капитала, изменения источников его образования, развитие немонетарных коммерческих операций, деформацию ценообразования, установление пассивного характера дефицита бюджета, так как он связан не с увеличение расходов бюджета, а с увеличением недоимки по налоговым платежам. Под воздействием расстройства платежных отношений, в частности, получила развитие инфляция предложения (затрат). Об этом свидетельствует снижение темпов производства с одновременным ростом цен и затрат на единицу произведенной продукции. Однако без учета того, что инфляция изменила свою природу, меры для снижения ее темпов применяются по-прежнему, как для инфляции спроса.

Доказано несовершенство действующего законодательства в сфере испонения денежных обязательств. Определены негативные последствия отделения банковской системы от проведения расчетов между экономическими агентами в поном объеме хозяйственного оборота. В работе подчеркивается, что главными факторами экономического роста являются население, инвестиции, нововведения и развитие обмена. При системной трансформации и внедрении рыночных принципов хозяйствования развитию этих факторов и, прежде всего, обмена дожны способствовать механизмы безопасности хозяйственного оборота. Безопасность хозяйственного оборота - состояние защищенности интересов субъектов

хозяйствования и поддержка их платежеспособности для непрерывного осуществления операционной, инвестиционной и финансовой деятельности как гарантия получения соответствующего дохода при передачи прав собственности на произведенную ими продукцию или оказанные услуги потребителю.

Предложено внедрение механизмов безопасности хозяйственного оборота, правовая модель реформирования платежной системы, методические основы определения потребности в реальных денежных запасах для проведения расчетов и их предложения, внедрение в банковской системе мониторинга финансового положения предприятий как базового для определения главных макро- и микроэкономических пропорций, а также меры для уменьшения размера накопленной задоженности и предотвращению ее дальнейшего возникновения.

Ключевые слова: платежно-расчетные отношения, денежное обращение, стабильность денежного обращения, платежеспособный спрос, платежная система, оборотный капитал, спрос на деньги, денежное предложение, финансовая ответственность, безопасность хозяйственного оборота.

ANNOTATION

Balitska V.V. Improving of Payment and Settlement Relations Between Subjects of Market as a Factor of Ensuring the Economic growth. - Manuscript.

Dissertation for obtaining the academic degree of Candidate of Economic Sciences by specialty 08.04.01 - Finances, monetary circulation and credit. - Institute for Economic Forecasting, NAS (National Academy of Sciences) of Ukraine, Kiev, 2000.

The author reveals the essence of payment and settlement relations between market agents in functional and economical-and-legal aspects and displays the decisive influence of their deformation on current economic processes in Ukraine, in particular, change of structure and sources of formation of circulating capital, propagation of non-cash commercial operations, pricing distortions and formation of passive-character budgetary deficit, and progressing supply (expenses) inflation. The imperfect character of the current legislation as regards fulfillment of pecuniary obligations is proven. The article reveals the negative impact on economic development caused by bringing-out of the banking system from control over arrears accumulation and fiill-scope servicing of economic turnover.

The author proposes mechanisms for safety of economic turnover and reforming the legal framework of payment system, methodological regulations to define the specific character, forms and mechanisms of satisfaction of the demand for real cash balances to carry out settlements and their supply, as well as introduction of the monitoring of financial position of real sector economic agents as a basis for determination of main macro- and microeconomic proportions in the banking system. Various steps are worked out to reduce and avoid accumulation of arrears in the national economy.

Key words: payment and settlement relations, currency, stability of currency, effective demand, system of payments, circulating capital, demand for money, money supply, financial liability, safety of economy turnover.

Похожие диссертации