Geum.ru
Темы диссертаций по экономике » Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда

Развитие конкуренции на финансовом рынке в условиях экономической реформы России тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Ученая степень кандидат экономических наук
Автор Баталов, Александр Геннадьевич
Место защиты Москва
Год 1998
Шифр ВАК РФ 08.00.05
Диссертация

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Баталов, Александр Геннадьевич

Введение.

Глава 1. Теоретические основы исследования конкуренции на финансовом рынке.

1.1. Экономическая сущность конкуренции на финансовом рынке.

1.2. Методы оценки конкуренции (конкурентной среды) на финансовом рынке.

1.3. Особенности развития конкуренции в современных условиях.

Глава 2. Конкуренция и демонополизация финансового рынка.

2.1. Организационно-интеграционные преобразования конкурентной среды.

2.2. Совершенствование механизмов конкуренции на финансовом рынке и направления демонополизации банковской отрасли.

2.3. Государственная конкурентная политика и антимонопольный контроль на финансовом рынке.

Диссертация: введение по экономике, на тему "Развитие конкуренции на финансовом рынке в условиях экономической реформы России"

Актуальность темы. Проводимая в России экономическая реформа предполагает возрождение конкуренции как инструмента повышения эффективности экономики, стимулирования научно-технического прогресса и обеспечения условий для развития и всесторонней реализации творческого потенциала личности.

С началом реформ российские коммерческие банки стали практически единственным институтом, осуществляющим перераспределение финансовых ресурсов на рыночных принципах. Соответственно абсолютно доминирующими финансовыми инструментами такого перераспределения стали банковские кредиты и депозиты, которые оказались монополизированы крупнейшими банками. Середина 1990-х годов ознаменовалась распространением новых типов финансовых инструментов, выраженных в форме различных ценных бумаг: государственные договые обязательства, акции и договые ценные бумаги корпоративного сектора экономики, депозитные и сберегательные сертификаты. Современная ситуация характеризуется усилением роли небанковских финансовых институтов (страховые компании, инвестиционные фонды, фирмы по работе с ценными бумагами и др.), которые хотя и не приобрели в настоящее время в России значительного веса, однако со временем составят достойную конкуренцию за финансовые ресурсы коммерческим банкам.

Сокращение государственного вмешательства в экономику и финансовая либерализация, способствуя развитию устойчивой денежно-кредитной системы, стимулирует концентрацию и централизацию капитала, интернационализацию финансовой сферы. Эти процессы позволяют России включиться в происходящие глобальные организационные, экономические и технологические изменения в финансовых системах многих стран мира. Многообразие и сложность перемен, происходящих в финансовой сфере России, вызывают необходимость их осмысления, а также настоятельную потребность в разработке эффективных подходов и методов реализации государственного регулирования и проведения конкурентной политики.

Результаты, полученные в процессе анализа конкурентной среды, служат основой для принятия управленческих решений в отношении сделок и действий хозяйствующих субъектов и выработки стратегических направлений конкурентной политики.

Разработанность проблемы. Проблеме конкурентного соперничества на рынке большое внимание уделено в работах классиков политэкономии -А.Смита, А.Курно, Ф.Эджуорта, важный вклад в развитие теории конкуренции сделали экономисты XX века - Дж.Робинсон, Э.Чемберлин, Ф.Хайек, А.Марш&тл и другие. Основными вопросами полемики и обсуждения этих экономистов стали - понятие и сущность конкуренции, ее движущие силы и влияние на ценообразование. Их последователи - Бертран, Херфиндачл, Ро-зенблют, Линд, Бреснахан, - предложили альтернативные модели оценки конкуренции и использования рыночной власти. Внимание современных экономистов (К.Шапиро, Д.Крепе, Ф.Фишер, Т.Гаврилески, Р.Швейдер и другие), исследователей и практиков сосредоточено на разработке адекватных методов и моделей изучения конкурентного соперничества на рынке, преодолении статического характера результатов исследований и выработке прогнозов, направлений совершенствования и поддержания здоровой конкуренции на рынке.

Теория конкуренции для России является молодым и активно развивающимся направлением экономической науки, поэтому, с одной стороны, привлекает внимание ученых новизной и стремительным развитием проявлений рыночного соперничества, и тем самым, стимулируя разнообразие подходов и взглядов, с другой, - ставит множество проблем и вопросов, требующих глубокого теоретического осмысления, и их переложения для прикладного использования в реализации государственной антимонопольной и конкурентной политики.

Среди острых проблем современной конкурентной теории можно выделить: отличительные особенности конкуренции на финансовом рынке; специфика деятельности коммерческих банков; развитие финансовых услуг, форм и методов финансового посредничества, проникновение на финансовый рынок нефинансовых организаций, то есть проблема взаимозаменяемости банковских услуг и определения продуктовых границ исследуемого рынка; взаимовлияние интеграционных процессов финансовых и нефинансовых организаций и их последствия для конкуренции; слияние финансового капитала с промышленным и вовлечение финансовых организаций в конкуренцию на товарных рынках; соотношение государственных интересов - конкуренции, безопасности и стабильности финансовой сферы и т.д.

Вопросы конкуренции на финансовом рынке разработаны значительно слабее, чем на товарном рынке. Среди причин такого положения выделим: жесткий государственный контроль над финансовым рынком, взгляд на финансовый рынок как пассивный инструмент, зависящий и отражающий процессы товарного рынка; страновые различия в подходах к регулирования конкурентных отношений; отсутствие самостоятельного законодательства о конкуренции на финансовых рынках.

Либерализация финансовой сферы в 70-90-х годах XX века в большинстве развитых стран, усиление роли новых институциональных финансовых посредников способствовали обострению конкуренции и интереса со стороны ученых-экономистов. В то же время большинство работ современных исследователей направлены на изучение положения отдельных субъектов на рынке, механизмах завоевания рынка, обеспечения конкурентоспособности организации и продвижение ее услуг на рынке, и в этом смысле, предлагают набор методов и приемов маркетингового изучения рынка в направлении его захвата и монополизации. Вместе с тем понятие конкурентная среда, включая аспекты маркетинговой среды организаций, является характеристикой рынка в целом и служит для выработки мер государственной конкурентной политики.

В отечественной теории вопросы конкуренции на финансовом рынке исследовали В.Пономарев, Ю.Коробов, А.Бепяков1. Однако исследования этих авторов в большей степени отражают состояние развитых финансовых рынков западных стран и характеризуют лишь отдельные аспекты конкурентной среды. Проблемы конкуренции на финансовом рынке и различные аспекты ее анализа не нашли пока достаточного освещения в трудах отечественных ученых и применения в практической деятельности. Этим обусловлена актуальность выбранной темы диссертационного исследования.

Цель и задачи исследования. Цель настоящей работы состоит в исследовании природы и особенностей развития конкуренции на финансовом рынке в России, основных тенденций и интеграционных преобразований, а также выработке мер, призванных стимулировать соперничество конкурентов и обеспечить реализацию государственной антимонопольной и конкурентной политики.

Достижение поставленной цели предполагает решение следующих задач:

Хизучение природы и особенностей развития конкуренции на финансовом рынке;

Хопределение функциональных и институциональных форм конкуренции;

Хисследование конкурентной среды и факторов ее определяющих;

Храссмотрение методов и способов анализа и оценки конкуренции на финансовом рынке;

Хисследование страновых черт и их сравнение с российскими особенностями развития конкуренции финансовых организаций;

1 Пономарев В А Экономические основы и государственно-монополистическое регу лирование деятельности капиталистических коммерческих банков. - М.: л.Экономика. -1986- 186с.; Коробов Ю И. Банковская конкуренция // Деньги и кредит . - 1995. - .N

Ханализ современного состояния конкуренции и изучение интеграционных процессов на отечественном финансовом рынке, основных тенденций и их влияния на интенсивность конкуренции;

Храссмотрение проблем и выработка мер, призванных стимулировать независимое соперничество конкурентов на рынке и обеспечить реализацию государственной антимонопольной и конкурентной политики.

Объект исследования - совокупность организаций, поставляющих на рынок финансовые продукты (услуги), экономическое конкурентное пространство, сфера финансовых услуг, виды продукции (услуг), рынки, на которых совершается независимое соперничество конкурентов.

Предмет исследования - система отношений, складывающаяся в процессе соперничества финансовых организаций за относительные преимущества на рынке и в ходе государственного регулирования конкурентных отношений.

Методология и методика исследования. Методологическую и теоретическую основу диссертации составляют труды отечественных и зарубежных ученых-экономистов по изучаемой проблеме. В процессе исследования применялись методы социологического и сравнительного анализа, экономико-статистический и другие.

Основные расчеты выпонены на данных федерального, межрегиональных и местных рынков, в том числе на примере рынка банковского кредита и частных вкладов.

Информационную основу диссертации составили материалы Госкомстата РФ, Государственного антимонопольного комитета РФ, данные социологических опросов Фонда общественного мнения.

Основные научные положения, полученные лично соискателем и их новизна состоит в следующем:

1.Сформулированы условия развития конкуренции на финансовом рынке:

- экономические и организационно-правовые предпосыки-, конкурентное законодательство, система органов защиты конкуренции, формирование стимулирующей политики доходов, развитие депозитной базы финансовых организаций, создание благоприятного инвестиционного климата, снижение негативного воздействия на рынок государственных заимствований, информационное обеспечение рынка, стабильность курса реформ;

- совершенствование механизмов конкуренции: рационирование территориального размещения финансовых активов, содействие деятельности негосударственных саморегулируемых рыночных структур, антимонопольный контроль, запрет на предоставление необоснованных льгот и преимуществ отдельным субъектам рынка, конкурсный отбор организаций для обслуживания проектов с участием бюджетных средств;

- направления демонополизации банковской отрасли: завершение формирования конкурентного права России; содействие разнообразию институциональных структур, форм и методов привлечения финансовых ресурсов; совершенствование информационного обеспечения рынка; государственная политика поощрения конкуренции; повышение инвестиционной грамотности населения; обеспечение стабильности и доверия к российской финансовой системе.

2.На основе обобщения существующих научных взглядов экономического понимания конкуренции, конкретизированы и внесены уточнения в следующие классификации: а) теоретических моделей конкуренции на основе девяти квалифицирующих признаков (количество и размеры фирм, тип и характер продукции, контроль над ценой, характер спроса, неценовая конкуренция, доступность информации, условия вступления в отрасль, формы конкуренции, основоположники модели и основные труды); б) барьеров входа на финансовый рынок (ограничения спроса, первоначальные инвестиции, превосходство в уровне затрат, эффект масштаба, стратегическое поведение конкурентов, вертикальная (горизонтальная) конкуренция, административные барьеры, экономические организационные ограничения); в) субъектов внутриотраслевой конкуренции на финансовом рынке, среди которых главную роль играют коммерческие банки, компании по операциям с ценными бумагами, паевые инвестиционные фонда, общие фонды банковского управления и др.; г) видов государственного антимонопольного контроля, включая: основание, заявительство, аттестацию, формы и сроки обращения в ГАК, подведомственность и результаты рассмотрения обращений в ГАК.

3.Систематизированы показатели степени пригодности регионов для развития банковской деятельности (количество банков и филиалов, динамика активов, объем и концентрация финансовых потоков, степень специализации, условия доступа на рынок, уровень банковского менеджмента) и на их основе проведен сравнительный анализ развития регионарных финансовых систем России.

4.Конкретизировано понимание интеграционных процессов среди ведущих финансовых организаций и предприятий добывающих отраслей и их влияние на развитие конкурентной среды, обуславливающих возникновение предпосылок замены государственного монополизма на соответствующих рынках монополизмом функционально-групповым.

5.На основе критического анализа сформулированы направления развития отечественного конкурентного законодательства (усиление надзора и контроля над рыночными структурами; введение норм недобросовестной конкуренции; повышение роли потребителя и защиты его интересов; гармонизация национального законодательства с международным правом) и определено значение закона "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг"' как необходимой составной части российского конкурентного права, обеспечивающей правовой и практический инструмент реализации интересов государства с позиций защиты конкуренции на рынках финансовых услуг.

Практическая значимость и апробация исследования.

Заключается в формировании системы показателей оценки конкуренции, обосновании методов исследования конкурентной среды, логики и последовательности проведения анализа. Результаты диссертационного исследования могут быть использованы для принятия управленческих решений по развитию конкуренции и выработки мер стратегического характера по совершенствованию конкурентных отношений на региональных и федеральном рынках.

Полученные выводы рекомендуется применять при разработке федеральной и региональных программ демонополизации и развития конкуренции; подготовке региональных программ социально-экономического развития и стратегических планов реформирования экономики; в прикладных исследованиях, проводимых антимонопольными органами при рассмотрении конкретных действий и сделок конкурентов; в учебном процессе при изучении курса "Конкурентная политика и антимонопольное регулирование", "Финансы, денежное обращение и кредит".

Результаты диссертационного исследования были использованы при подготовке Региональной Программы демонополизации Новосибирской области, в работе Новосибирского территориального управления ГАК РФ, в Сибирском университете Потребительской кооперации в курсе "Финансы, кредит и рынок ценных бумаг". Они обсуждались на семинарах сотрудников антимонопольных органов России по программе "Актуальные вопросы конкурентной политики", проходящих в гг.Санкт-Петербург и Новосибирск в 1997 году.

Публикации по теме исследования. Опубликовано 6 печатных работ общим объемом 1,6 п.л.

Объем и структура диссертации. Работа состоит из введения, двух глав, включающих шесть параграфов, заключения, списка использованных источников и литературы, а также приложений. Она изложена на 190 страницах машинописного текста, содержит 8 таблиц и 16 приложений.

Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Баталов, Александр Геннадьевич

Заключение

Для России, сравнительно недавно вступившей на путь экономических преобразований и имеющей высокий уровень монополизации экономики, решение проблем ее демонополизации во многом определяет темпы и масштабы дальнейшего социально-экономического развития. Монополизм, сковавший все звенья экономической системы, существенно сдерживает развитие рыночной конкуренции и, тем самым, тормозит преодоление наследия тоталитарного государства. Не случайно ни одна программа выхода из кризиса не обходит вниманием российский монополизм и пути его ликвидации.

Одно из важнейших направлений экономических реформ связано с принципиальными изменениями в финансовой сфере: ее внутренней реорганизацией и изменением роли в хозяйственном обороте. Финансовые организации дожны стать эффективным институтом, осуществляющим быструю трансформацию сбережений в инвестиции и перераспределение финансовых ресурсов на рыночных принципах.

Существенным признаком рыночных отношений выступает экономическая конкуренция, сущностью которой является динамичный процесс соперничества коммерческих банков, кредитных институтов и иных финансовых организаций. Происходит разгосударствление и расширение сети банков, развиваются система инвестиционного посредничества, страховые организации, пенсионные и паевые фонды, трастовые и лизинговые компании и т.д. И хотя на современном этапе банки доминируют над другими финансовыми организациями, понимание того, что они будут иметь серьезных конкурентов необходимо. Поэтому проблема конкуренции приобретает первостепенное значение, а, формирование эффективной конкурентной среды будет способствовать и гарантировать успешность и необратимость экономической реформы.

Быстрое развитие финансовой сферы вызывает слияние ранее разделенных отраслей и взаимопроникновение рынков (банковского, страхового, фондового и др.). При этом банки стремятся максимально поно обеспечить своих клиентов разнообразными финансовыми услугами, что заставляет их конкурировать одновременно на нескольких рынках. Использование коммерческими банками ценных бумаг расширяет их возможности по организации денежно-кредитных отношений, усиливает рыночный характер их деятельности. Ценные бумаги, в сравнении с другими финансовыми инструментами, в наибольшей степени приспособлены для функционирования в рыночной экономике, могут интенсивно обращаться на рынках и вследствие этого во многих случаях становятся более привлекательными для коммерческих банков и инвесторов, чем традиционные ссуды и депозиты. Это подтверждает прогнозы об усилении финансовой мощи секьюритизаторов активов и росте привлекательности для коммерческих банков инвестиционной деятельности.

В условиях универсализации деятельности финансовых организаций коммерческий банк приобретает особый статус только в случаях:

Х уникальной предметно-производственной специализации;

Х особой стратегии управления специализацией;

Х отличных квалификационных требований к управлению;

Х специфика обслуживаемых потребителей;

Х особые регулирование и связи с государственными органами.

Снижение барьеров между вышеперечисленными факторами заставляет финансовые организации стакиваться с различными проявлениями конкуренции: формами (внутриотраслевой и межотраслевой; ценовой и неценовой; совершенной и несовершенной); видами (предметной, видовой, функциональной, переливом капитала; открытой и скрытой), в смежных отраслях (кредитование, сберегательное дело, инвестиционное посредничество) и рынках (банковский, страховой, фондовый).

Развитие теории конкуренции сформулировало необходимые условия ее существования: многочисленность и независимость участников рынка, совершенная информация о рынке, экономическая свобода конкурентов (в том числе свобода входа и выхода с рынка), ограниченная рыночная власть, стабильное и естественное развитие рынка. Внимание ученых, законодателей и практиков вонуют вопросы адекватного измерения конкуренции и пути формирования оптимальной конкурентной среды, обеспечивающей эффективное распределение ресурсов, максимальное удовлетворение потребностей общества и реализацию личности. Это обеспечило многообразие и комплексный подход к изучению конкурентного соперничества, а также развитие и применение современных экономических теорий (предположительных вариантов, теории игр, потенциальной конкуренции и других), призванных наиболее поно охарактеризовать конкуренцию и прогнозировать последствия воздействия государства для рынка.

Либерализация экономической деятельности стимулировала развитие конкуренции на отечественном финансовом рынке в 1994-1995 годах. Однако при отсутствии конкурентной политики, начиная со второй половины 1995 года, интенсивность конкурентного соперничества ослабевает. Получают развитие тенденции концентрации капитала, формирования региональных финансовых олигополии. Остается высоконцентрированным и монополизированным Сбербанком РФ общероссийский и региональные рынки вкладов населения, при этом в последние два года позиции Сбербанка на рынке неуклонно усиливаются. Региональные рынки банковского кредита характеризуются умеренной концентрацией с тенденцией формирования жестких олиго-полий (3-4 банка) и ослаблением интенсивности конкуренции.

Изучение "англосаксонской" и "германской" моделей участия коммерческих банков на рынке акций нефинансового сектора экономики позволило сделать следующие выводы. Существующий в " англосаксонской" модели запрет банкам на владение акциями связан с опасениями возросшей концентрации в финансовой сфере, а также с реальным возрастанием риска от совмещения видов деятельности и наличия конфликтов интересов. В то же время "германская" модель, основанная на непосредственном участии банков на рынке ценных бумаг, оказалась более устойчивой и способствовала как успешному развитию самих банков, так и экономики в целом, которая благодаря этому получила широкий доступ к догосрочным инвестиционным банковским кредитам.

Современная экономическая ситуация в России характеризуется процессами сращивания промышленных и банковских структур в самых разных формах: заключение соглашений, приобретение банками акций предприятий, передача принадлежащих государству акций в траст финансово-промышленным объединениям, залоговое и инвестиционное кредитование, скупка банками догов предприятий и акций на вторичном рынке. Необходимость объединения финансовых и промышленных капиталов для повышения конкурентоспособности российской экономики требует наличия адекватной нормативно-правовой базы, которая находится в настоящее время в противоречии с интересами экономики. Процесс образования финансово-промышленных групп нуждается в допонительном стимулировании ,в том числе путем введения системы консолидированного налогообложения, снятия запрета банкам на участие в нескольких ФПГ. С другой стороны, необходимо учитывать последствия, оказываемые этими объединениями на состояние конкуренции на рынке. В этой связи определенные опасения вызывает тот факт, что наибольший интерес таких объединений вызывают предприятия экспортных и добывающих отраслей, которые исторически являются узкоспециализированными и высоконцентрированными, формирует предпосыки замены государственного монополизма на этих рынках монополизмом функционально-групповым. Кроме того, концентрация финансовых и нефинансовых предприятий может приводить к созданию дискриминационных условий финансирования для конкурентов и выступать в качестве катализатора вертикально-горизонтального или конгломеративного приобретения контроля. С другой стороны, усиливается зависимость и уязвимость кредитных организаций, поскольку их развитие определяется конкурентностью подконтрольных секторов экономики. Вследствие этого ведущие финансовые организации не только вступают в конкурентную борьбу за контроль над реальным сектором экономики, но и оказывают существенное влияние на интенсивность конкуренции на товарном рынке.

Современные банки являются не только мощными регуляторами финансового рынка, но и промышленности для отдельных регионов. Кредиты, предоставляемые банками под различные процентные ставки, являются также мощным фактором, влияющим на конкуренцию. Акционеры банков, имея возможность получить льготный кредит, более конкурентны на рынке, имеют большую рыночную власть и предоставляют собой типичную монополию по отношению к другим ссудозаемщикам.

В 90-е годы обозначилась тенденции консолидации банков, слияния банковских структур с другими финансовыми посредниками, передел сфер влияния между крупнейшими финансовыми отечественными и транснациональными корпорациями. Основными формами передела российского рынка финансовых услуг являются: создание и регистрация в регионах филиалов; учреждение дочерних компаний; учреждение финансовых структур, информационных центров финансовой и биржевой информации; покупка акций при эмиссии или участие в формировании уставного капитала на правах учредителя; слияние и поглощение. Вместе с тем, мнение о неперспективности малых и средних региональных банков не находит дожного подтверждения. Региональные банки находят свои ниши на финансовом рынке, формы межбанковского сотрудничества, противопоставляя более крупным конкурентам повышенную управляемость и рыночную гибкость.

Сокращение государственного вмешательства в экономику и финансовая либерализация способствуют развитию устойчивой денежно-кредитной системы. Однако усиление конкуренции, изменение структуры цен и другие факторы увеличивают финансовые риски и нестабильность. Таким образом, либерализация экономических отношений представляет собой неравноценную замену эффективной конкурентной политики, так как во многих случаях свободный рынок едва ли может привести к созданию конкурентных рыночных структур и эффективному управлению. Движение к экономической либерализации породило понимание политики конкуренции как средства поддержания эффективного рынка.

Развитие рыночного механизма дожно опираться на эффективную конкурентную политику, включающую меры по формированию условий развития конкурентного соперничества, направлений совершенствования конкуренции и методов демонополизации рынка, а также пресечение недобросовестной конкуренции и антимонопольный контроль.

Решение задач демонополизации финансового рынка достижимо при реализации комплекса следующих мер: завершение формирования конкурентного права России; содействие разнообразию институциональных структур, форм и методов привлечения и размещения финансовых ресурсов; совершенствование информационного обеспечения рынка; государственная политика поощрения конкуренции; повышение инвестиционной грамотности населения; обеспечение стабильности и доверия к российской финансовой системе.

Приватизация и либерализация российской экономики создали необходимые предпосыки для возникновения конкуренции на большинстве отечественных рынков и обеспечили повышение значения конкурентной и антимонопольной политики как одного из ключевых направлений деятельности по реформированию российской экономики. При проведении такой политики основной акцепт дожен быть сделан в направлении поощрения развития рыночной конкуренции между организациями, пресечения возникновения доминирующего положения на рынке, возможности использования рыночной власти отдельными субъектами рынка, контролю за практикой ведения конкурентной борьбы. Предстоит существенно расширить правовую базу для эффективной реализации государственной конкурентной и антимонопольной политики, наиболее важным звеном является принятие закона о защите конкуренции на рынке финансовых услуг.

Антимонопольная политика неотрывно связана с целями, приоритетами и условиями социально-экономического развития Российской Федерации, поэтому основные направления ее совершенствования на предстоящий период дожны учитывать выпонение следующих условий: неизменность политического курса реформ, имеющих целью переход от государственного монополизма к конкурентным рыночным отношениям, стимулирующим повышение эффективности экономических процессов;

Опроведение политики структурных преобразований в экономике, позволяющих осуществлять эффективное взаимодействие субъектов рынка, выражающееся в росте количества конкурирующих субъектов, развитии разнообразия и альтернативных возможностей привлечения и использования сбережений, повышении качества и количества услуг;

Опроведение курса на стабилизацию экономических процессов в в рамках рыночных моделей экономики, снижение уровня инфляции, активизация инвестиционного процесса;

Оактивизация международного экономического сотрудничества, наличие на российских рынках конкуренции между отечественными и зарубежными хозяйствующими субъектами.

В этих условиях государственная антимонопольная политика может реа-лизовываться через следующие направления деятельности: дальнейшее совершенствование правовой базы антимонопольного регулирования; развитие демонополизация экономики и создание условий развития конкуренции на монополизированных рынках и рынках с высокой концентрацией; совершенствование форм и методов антимонопольного контроля в целях предупреждения и пресечения злоупотреблений рыночной властью, сговоров, соглашений и согласованных действий, имеющих результатом ограничение конкуренции и (или) ущемление интересов хозяйствующих субъектов или граждан, недобросовестной конкуренции; противодействие созданию новых монопольных структур в результате перераспределения собственности, реализации инвестиционной политики и интеграционных процессов, в том числе при создании ФПГ; устранение барьеров для развития конкуренции и входа на рынки новых хозяйствующих субъектов; формирование благоприятного инвестиционного климата; осуществление государственной потребительской политики, как важного условия развития цивилизованных рыночных отношений; согласование целей, задач, мер по демонополизации и развитию конкуренции на финансовых рынках, гармонизация антимонопольного законодательства в рамках единого экономического пространства стран СНГ, адаптация конкурентной политики в целях вхождения России в мировое экономическое сообщество.

В настоящее время в России необходимо дальнейшее развитие законодательства по всем названным направлениям, в том числе, отражение соответствующих принципов в Конституции страны, и на этой основе включение в региональные программы демонополизации и развития конкуренции, мер, касающихся совершенствования конкурентных отношений на финансовых рынках.

Характеристика

Количество и размеры фирм

Тип и характер продукции

Контроль над ценой

Характеристика спроса

Неценовая конкуренция

Доступность информации

Условия вступления в отрасль

Экономические формы конкуренции

Теоретические модели конкуренции и эволюция взглядов на них

Чистая (совершенная) Множество ме.осих хозяйствующих субъектов

Однородная стандартизированная продукция

Отсутствует"

Очень эластичный спрос

Нененовые мет оды конкуренции не практикуются

Равный досгуп ко всем видам информации, высокая информационное обеспечение рьщка.

Очёньлегкие, препятствия для организации бизнеса отсутствуют

Совершенная конкуренция

Конкуренция

Монополистическая

Множество меких хозяйствующих субъектов

Разнородная дифференциров aim ая продукция (качество, торговая марка, каналы сбыта и сервисное обслуживаете и т.д.)

Диапазон контроля цен узкий

Эластичный спрос

Используется: значительный упор на рекламу, торговые знаки и марки и т,п.

Некоторые ограничения

Входные барьеры в отрасль незначительные

Олигополистическая

Небольшое число хозеубъектов, среди которых есть крупные

I.fl | Д|| '1 Г' I 111 II Г и I . * . '' "

Стандартизированная или дифференцированная

Диапазон цен зарисит от уровня согласованности действий хозеубъекгов: ограниченный взаимной зависимостью, значительный при тайном сговоре

Эластичный или малоэластичный спрос

Очень типична, особенно при дифферешишрм проекции

Некоторые ограничения

Hajni4iie существешпх препятствий ддя организации бизнеса

Чистая монополия

О.щн хозяйствующий субъект

Уиикальная продукция, не имеющая эффективных замсшггелей

Значительный

Неэластичный

Главным образом, реклама связи фирмы с общественными организациями

Некоторые ограничения

Вход в отрасль ддя ,Tpymx фирм заблокирован

Несовершенная конкуренция

ХОГКурно " Исследовашк магемашческих пргагщшов теории богатства" (1838 г.); Ф.И.Эджуорт "Теория монополии" (1897 г.); К.Виксель "Лекции по полишческой экономии" (1901 г.); Дж. Робинсрн "Экономическая теория несовершешюй коикурешщи" (1933 г.); Э. Чемберши "Теория монополистической конкуренции" П933 г.); Дж. Ксйнс "Общая теория занятости, процента и денег" (1936 г.); Й.Шумпетср "Капитализм, социализм и демократия" (1942 г.); А.П. Лернер "Экономика контроля" (1944 г.); Ф.А. Хайек "Индивидуализм и экономический порядок" (1948 г.); П. Сраффа "Производство товаров посредством товаров" (1960 г.)

Основоположшши модели и их основные груды

А.Смит "Йсследова1ше о природе и причинах богатства народов" (1776г.); Д.Рикардо "Принципы политической экономии и налогообложения" (1817 г.); Дж.С.Миль "Принципы политической экономЩ" (1848 г.); К.Маркс "Капитал" (1863-1894 гг.) Я о л а> X я л> s я

Диссертация: библиография по экономике, кандидат экономических наук , Баталов, Александр Геннадьевич, Москва

1. Законодательные акты и нормативные источники

2. Конституция Российской Федерации, принята всенародным голосованием 17.12.93. М.: Известия, 1996 - 62с.

3. Гражданский кодекс Российской Федерации. Ч. 1-2.- М.;Новая вона, 1996-512с.

4. О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках: Закон РСФСР (с доп. и изм. от 25.05.95) // Собрание законодательства Российской Федерации 1995. №22. - Ст. 1977.

5. О государственном комитете Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур: Указ Президента Российской Федерации от 24 августа 1995г. №915 // Российская газета. 1995. - 9 сентября.

6. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон РФ // Российская газета. -1997. 2 февраля.

7. Об утверждении концепции развития рынка ценных бумаг в Российской Федерации: Указ Президента Российской Федерации от 01.07.96 №1008 // Российская газета .- 1996. 6 июля.

8. О государственной поддержке демонополизации и развития конкуренции на рынках Российской Федерации: Постановление Правительства РФ от 9 марта 1994г.№191 // Российская газета. 1994. - 14 апреля.

9. Порядок проведения анализа и оценки конкурентной среды на товарных рынках: Утвержден Приказом ГКАП России от 20.12.96г. №169// Российские вести. -1997. -№23.

10. Методические рекомендации по определению доминирующих субъектов на товарном рынке: Утверждены приказом ГКАП России от 05.10.94. №104. // Законодательство и экономика. 1995. - №3-4,- С.97-98.

11. Законопроект "О защите конкуренции на рынке финансовых услуг".

12. Монографии и учебная литература

13. Аганбегян А.Г. Вопросы теории монопольной цены. М.: Изд-во Московского университета, 1991. - 163с.

14. Адекенов Т. Банки и фондовый рынок: анализ, практика, эволюция. М.: Изд-во Ось-89, 1997,- 160с.

15. Азоев Г.Л. Конкуренция: анализ, стратегия и практика,- М.: Центр экономики и маркетинга, 1996. 207с.

16. Антимонопольная политика, развитие конкуренции, защита прав потребителей и поддержка предпринимательства. // Информационный бюлетень, М.:ГКАП России, 1993. -№1. 134с.

17. Банки на развивающихся рынках. В 2-х т. Т. 1: Укрепление руководства и повышение чувствительности к переменам. М.: Финансы и статистика, 1994. - 317с.

18. Банковская реформа: поиск продожается. Ама-Ата: Казахстан, 1989. - 111с.

19. Банковская система России: Учеб. пособие. Чебоксары: Чувашский гос. ун-т. Им. И.Н.Ульянова, 1995, - 269с.

20. Банковская энциклопедия. Днепропетровск, 1994. - 246с.

21. Банковские операции: Учеб. пособие, ч. 1. М.:Инфра-М,1995- 95с.

22. Банковский маркетинг. М.:Вече, 1994. - 303с.

23. Банковский портфель -1. М.: "СОМИНТЕК",1994 - 752с.

24. Банковское дело: зарубежный опыт: аналитическо-реферативные материалы (эксклюзивные материалы ИНИОН).- М.,1994.

25. Банковское дело: Учеб. для вузов. М.: Финансы и статистика, 11996. - 476с.

26. Н.Банковское законодательство и проблемы формирования банковской системы:

27. Материалы международного российско-германского симпозиума М, 1995.

28. Беляков А.А. Эволюционная модель реформирования российской экономики/ РАГС. М.,1995. - 116с.

29. Блауг М. Экономическая мысль в ретроспективе: Пер. с англ. М.: Дело ТДД994. - 720с.

30. Бокарева М. Монополизм и антимонопольное регулирование: опыт, проблемы, решение. М.:НИИПИН,1991. - 147с.

31. Бухвальд Б. Техника банковского дела М.: АО ДИС,1994. - 234с.

32. Василишен Э.Н. Регулирование деятельности коммерческого банка. М.: Фин-статинформ,1995. - 139с.

33. Ворожейкин В.Н., Рыбаков Ф.Ф. Антимонопольное регулирование: федеральный и региональный аспекты. -СПб., 1996г.

34. Гехорн Э., Ковачич В. Антитрестовское законодательство и экономика. New-York: Международный институт права США, 1995г. - 260с.

35. Горбунов А.Р. Ходинговые предприятия и дочерние фирмы М.: Изд. Центр Анкил, 1994г. - 84с.

36. Государственное регулирование монополии и конкуренции в промышленно развитых странах. Научно-аналит. обзор РАН, ИНИОН. М.,1992. -38с.

37. Государственный доклад о развитии конкуренции на рынках Российской Федерации на федеральном и региональном (местном) уровне. М.:ГКАП России, 1995.- 151с.

38. Долан Э.Дж. и др. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Пер. с англ. JI.: АО Санкт-Петербург оркестр, 1991 - 448с.

39. Доклад о развитии конкуренции на товарных рынках Российской Федерации. -М.ГКАП России, 1997. -171с.

40. Джозлин Р., Хамфриз Д. Банковский маркетинг. Введение в рыночное планирование М. :Церих-ПЭЛ, 1995. - 94с.

41. Иванов И.Д. Современные монополии и конкуренция (формы и методы монополистической практики) М.:Мысль, 1980. - 254с.

42. Кларк Дж.Б. Распределение богатства. М,- Л.: Соцэкиз,1934. - 300с.

43. Коммерческие банки РФ в условиях рыночной экономики. Научно-аналит. обзор РАН, ИНИОН МД 1993. - 44с.

44. Конкурентное право (правоприменительная практика). Пособие для работников антимонопольных органов./Под общей редакцией Фонаревой Н.Е./ -М.ГКАП России, 1997.-185с.

45. Коробов В.О. Антимонопольное законодательство: экономика и применение. Пособие. -Йошкар-Ола, 1996. 125с.

46. Кох Т.У. Управление банком. В 5-ти кн., 6-ти ч. 4.2: Управление активами и пассивами и конкуренция за фонды. Уфа:Спектр,1993. - 163с.

47. Красавина Р.А. Система монополизма и концептуальные основы антимонопольной политики в Российской Федерации. -Нижний Новгород, 1995,- 245с.

48. Кураков Л.П., Ильдеменов В.И., Владимирова М.П., Назаров А.В. Рынок и антимонопольные экономические отношения. -Чебоксары, 1996,- 360с.

49. Кураков Л.П. Банковская система России: Учеб. пособие. Чебоксары, 1995. -269с.

50. Львов Ю.А. Антимонопольная политика. СПб.'.ГМП Формика, 1992. - 196с.

51. Львов Ю.И., Букато В.И. Банки и банковские операции в России. М: Финансы и статистика, 1996. - 335с.

52. Макконнел К.Р., Брю С.Л. Экономикс: принципы, проблемы и политика. В 2х т. Т.1.- М.:Республика, 1992. 399с.

53. Маршал А. Принципы политической экономии. Т.2. М.: Издат.группа Прогресс-Универс, 1993. - 350с.

54. Материалы учебных семинаров и консультаций для ГКАП РФ "Политика конкуренции, обеспечения выпонения антимонопольных законов и методы исследования (май-август 1995).

55. Мескон М.Х., Альберт М., Хедоури Ф. Основы менеджмента. М,:Изд-во Дело, 1992. - 702с.

56. Мехряков В.Д. История кредитных учреждений и современное состояние банковской системы России. М.:Б.и., 1995. - 295с.

57. Мехряков В.Д. Развитие кредитных учреждений в России. М.:ДеКА, 1996. -254с.

58. Монополизм и антимонопольная политика. М.:Наука, 1993. - 240с.

59. Найт Ф.Х. "Риск, неопределенность и прибыль". М.,1921.

60. Научные труды Международного союза экономистов и Вольного экономического общества России. Т.2. М;СПб., 1996. - 185с.

61. Нуреев P.M. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. М.: Финстатин-форм,1995,- 128с.

62. Панова Г.С. Банковское обслуживание частных лиц. М.:АО ДИС, 1994 -352с.

63. Полард A.M., Пассейк Ж.Г., Элис К.Х., Дейли Ж.П. Банковское право США. Пер.с англ.- М.: Прогресс, 1992. 758с.

64. Пофреман Д., Форд Ф. Основы банковского дела. М.: Инфра-М,1996. - 624с.

65. Пономарев В.А. Государственно-монополистическое регулирование деятельности банков: границы и противоречия. М.:Финансы и статистика, 1987. - 206с.

66. Портер М. Международная конкуренция: конкурентные преимущества стран. -М.: Международные отношения, 1993. 896с.

67. Практика защиты коммерческой тайны в США: руководство по защите Вашей деловой информации. (СП Крокус интернэшнл) М., 1993. - 248с.

68. Проведение конкурентной политики в экономике переходного периода. Первая международная конференция 26-28 сентября 1995. Тезисы выступлений. -М.ТКАП России, 1995. 203с.

69. Проблемы развития конкуренции: региональный аспект сб. Ст. . / Под редакцией В.Н. Ворожейкина и Ф.Ф. Рыбакова. -СПб., 1996г.- 186с.

70. Райхлин Э. Основы экономической теории: микроэкономическая теория рынков вводимых ресурсов. М.:Экономика, 1996. -220с.

71. Ревинский И.А. Деньги, банки, финансовые рынки. Новосибирск: Изд-во НГПУ, 1997. - 172с.

72. Робинсон Дж. Экономическая теория несовершенной конкуренции / пер. с англ.- М.: Прогресс, 1986. 472с.

73. Сборник тезисов участников II Международной конференции Конкурентная политика в условиях переходной экономики 17-20 февраля 1997 года. -М.:ГКАП России, 1997. 147с.

74. Севрук В.Т. Банковский маркетинг М.: Дело ТД, 1994. - 128с.

75. Симановский А.Ю. Финансово-банковский сектор российской экономики: вопросы формирования и функционирования. М.:Финстатинформ,1995. - 155с.

76. Синки Дж. Управление финансами в коммерческих банках. Пер. с англ. М.: лCatalaxy ,1994. - 820с.

77. Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов. Кн. 1-3. -М.: Наука, 1993. 572с.

78. Соколова И.П. Государственно-правовые основы антимонопольного законодательства. -СПб., 1996г. 180с.

79. Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке Тернополь,1993. - 110с.

80. Теория фирмы /Под ред. В.М.Гальперина/. СПб.Экономическая школа, 1995. -534с.

81. Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России : опыт, проблемы, перспективы М.'.Дело, 1995,- 294с.

82. Тотьев К.Ю. Конкуренция и монополии. -М .Юристъ, 1996. 261с.

83. Тотьев К.Ю. Антимонопольное право в России: проблемы формирования открытого общества в России. М.: Магистр, 1997. - 48с.

84. Турусов В.И. Финансовый капитал и финансовая олигархия. М.:Соцэкгиз, 1960. -114с.

85. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. М.: ИПЦ Ваза -Ферро, 1994. - 320с.

86. Хайман Д.Н. Современная микроэкономика: анализ и применение (в 2-х томах).- М.: Финансы и статистика, 1992. 734с.

87. Хесин Е.С. Новая роль страховых монополий в системе финансового капитала. -М.:Прогресс, 1959. 309с.

88. Чемберлин Э. Теория монополистической конкуренции: (Реориентация теории стоимости). Пер. с англ./Под. ред. Ю.Я.Ольсевича/. М.:Экономика, 1996,-351с.

89. Шаталин С.С., Гайдар Е.Т. Экономическая реформа: причины, направления, проблемы. М.'.Экономика, 1989. - 108с.

90. Шумпетер Й. Теория экономического развития. (Исследование предпринимательской прибыли, капитала, кредита, процента и цикла конъюктуры). / Пер. с нем. М.:Прогресс, 1982. - 455с.

91. Эрхард Л. Повека размышлений. Речи и статьи. / Пер. с нем. М.:Русико, Ордынка, 1993. - 564с.1. Периодические издания

92. Авилов Г., Клейн Н., Павлова О., Цуканова Н. Правовые вопросы регулирования отношений в сфере естественных монополий. // Право и экономика. 1994г. -N21-22. - С. 17-20.

93. Батчиков С.А., Петров Ю.А. приватизируемую промышленность спасут банки и ФПГ П Российский экономический журнал 1995,- №7. - С. 13-19.

94. Бекин А.А. Дело об Антимонопольном комитете. // Известия Высших учебных заведений. Правоведение. -1993. -N1. -С.3-15.

95. Брант В. Имидж банка: некоторые элементы формирования // Деньги и кредит -1995. №6. - С.51-53.

96. Васильева Н. Принудительное разделение (выделение) хозяйствующего субъекта как средство антимонопольного регулирования. // Законодательство и экономика.-1995. N3-4.-С. 18-20.

97. Горбатова Л.В. Банки и промышленность: некоторые аспекты взаимодействия // ЭКО: экономика и организация производства.- Новосибирск,- 1994,- №11. -С. 72-93.

98. Груздев В., Груздов Н., Сычева Ю. прогрессивные формы банковского кредитования // Российский экономический журнал 1995. - №7. - С.36-40.

99. Даурова Т. Монополистическая деятельность: понятие, виды, ответственность. // Закон, 1996,- N3,-С. 114-119.

100. Еременко В.И. Антимонопольное законодательство зарубежных стран. // Государство и право,- 1995. №9. - С. 100-111.

101. Ю.Еременко В.И. Регулирование конкурентных отношений в Российской Федерации. // Законодательство и экономика. -1995. N13-14. -С.67-78.

102. П.Иванова Л.И. Проблемы банквской статистики // Деньги и кредит 1995. - №6. -С.64-67.

103. Клейн Н.Н. Сотрудничество государств СНГ по вопросам антимонопольной политики и развития конкуренции. // Законодательство и экономика. 1995. - №34,- С.70.

104. Климанов В.В., Лавров A.M. Проблемы экономико-географического изучения банковской системы России // Вестник Московского университета. Сер.5 География 1995. -№2. - С.31-39.

105. Клучи Д. Государство, бизнес и экономика: Структура и регулирование банковской деятельности в США. // США: экономика, политика, идеология. 1995. -№3,6. - С.37- 42.

106. Коломийченко О.В., Наррисон Дж. Некоторые нарушения принципов антимонопольного права, остающиеся вне сферы действия существующего законодательства Российской Федерации. // Хозяйство и право. -1994. -N4.- С.3-18.

107. Коробов Ю.И. Банковская конкуренция //Деньги и кредит 1995.- №2,4. - С. 3947 (49-53).

108. Логинова М. Антимонопольное законодательство и рынок. // Законодательство и экономика. -1995. -N3-4. С.20-22.

109. В.Миронов В., Яковлев А., Зимогляд А. Российский монополизм и приватизация // Экономист 1995. - №6. - С.78-83.

110. Парамонова Т.В. Основные цели денежно-кредитной политики Банка России и принципы регулирования банковской сферы // Деньги и кредит 1995. - №6. -С.10-12.

111. Потапов А.В. Антимонопольная политика в ФРГ // Вестник научной информации (институт международных экономических и политических исследований РАН). 1994. - №Ю. - С.30-40.

112. Похомов С. Банк как "финансовый супермаркет". // Финансовый бизнес 1995. -№6. - С.5-12.

113. Проведение конкурентной политики в экономике переходного периода. // Первая международная конференция 26-28 сентября 1995г. Тезисы выступлений. -1995.

114. Ребельский Н., Антипов В. Антимонопольное регулирование рынка банковских услуг // Рынок ценных бумаг. 1994. - №15. - С.34-38.

115. Стернин И. Московский капитал контролирует две трети финансового рынка Красноярского края // "Свой голос" (Красноярск)- 1997,- 4-21октрября,- С.2,5.

116. Тотьев К.Ю. Правовой статус хозяйствующего субъекта, занимающего доминирующее положение на товарном рынке. // Хозяйство и право.-1995,- №2. С.80-90.

117. Хайек Ф. Общество свободных: главы из книги. //Нева. 1995. - №1. - С. 162189.

118. Халилов Н.М. К вопросу о конкуренции в секторе банковской деятельности. // Управление развитием рыночного механизма хозяйствования. 1995. - 4.1.

119. Цуканова Н. Структура товарных рынков и конкурентная политика в переходной экономике. // Законодательство и экономика. -1995. -N 3/4. -с.5-18.1. Авторефераты

120. Беляков А.А. Конвертируемость рубля: актуальные политико-экономические аспекты (автореф. дис.канд.экон.наук). М.,1991. - 24с.

121. Лямкин И. И. Формы разрешения противоречий в отношении демонополизации экономики (автореф. дис. канд. экон. наук). М., 1995. - 22с.

122. Мартынова О.И. Становление и развитие рынка ценных бумаг в России (автореф. дис. канд. экон. наук). М.:РАГС, 1996. - 24с.

123. Мехряков В.Д. Экономическое и внеэкономическое пренуждение и механизм их реализации в рыночной экономике (автореф. дис. канд. экон. наук). М.РАГС, 1992. - 24с.

124. Иностранные источники и литература

125. Geof&on P. Le processus de concentration de Findustrie bancaire americaine: Formes et effects // Rev. d'economie industr. P. 1994 - №70 - P. 117-128.

126. Graham F.C. Commercial bank reserve abjustment in the 1930s modelling and testing the Friedman and Schwarts hypohesis // Appl. economics - L.1995 - Vol.27, № 3 -P.267-275.

127. Kannan P.K., Sanches S.M. Competitive market structures: a subset selection analysis // Management science Providence, 1994 - Vol.40, №11 - P. 1484-1499.

128. Suomonen M. Measuring competition in banking: a two-product model // Scand. of economics/ Stockholm, 1994 - Vol.96, №1 - P.95-110.

Похожие диссертации