Повышение эффективности инвестиционного процесса в жилищном строительстве региона тема диссертации по экономике, полный текст автореферата
| Ученая степень | кандидат экономических наук |
| Автор | Бабанова, Надежда Николаевна |
| Место защиты | Иваново |
| Год | 2000 |
| Шифр ВАК РФ | 08.00.05 |
Диссертация
Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Бабанова, Надежда Николаевна
ВВЕДЕНИЕ
Глава 1. АНАЛИЗ ПРОБЛЕМ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ В ЖИЛИЩНОМ СТРОИТЕЛЬСТВЕ РЕГИОНА. 1.1 .Социально экономическое состояние жилищной сферы в Ивановской области.
1.2.Особенности и тенденции развития жилищного строительства в регионе.
1.3. Формирование и анализ рынка жилой недвижимости в регионе.
Глава 2. МЕТОДИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ФОРМИРОВАНИЯ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ В РЕГИОНЕ.
2.1. Принципы формирования инвестиционной политики в регионе.
2.2. Моделирование и оптимизация муниципальной инвестиционной программы.
2.3. Моделирование управления воспроизводством основных жилых фондов.
Глава 3. ПУТИ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПОЛИТИКИ В ЖИЛИЩНОМ СТРОИТЕЛЬСТВЕ ИВАНОВСКОЙ ОБЛАСТИ.
3.1. Перспективные направления финансирования инвестиций в жилищную сферу.
3.2. Организационно-экономические аспекты финансирования жилищного строительства в Ивановской области.
3 .3. Инвестиционная оценка перспективных направлений и их эффективность.
Диссертация: введение по экономике, на тему "Повышение эффективности инвестиционного процесса в жилищном строительстве региона"
Одним из важнейших параметров, характеризующих состояние национальной экономики, является инвестиционный процесс.
Изменение инвестиционной активности оказывает значительное влияние на развитие всех отраслей народного хозяйства страны и, в первую очередь, на развитие строительства.
Проблема привлечения инвестиций, формирование благоприятного инвестиционного климата в настоящий момент все еще не решена и требует тщательного изучения и анализа.
Кризисные явления в инвестиционной сфере проявились еще в 80-е годы и явились следствием низкой эффективности функционирования всей экономики страны. Существовавший подход к инвестиционной политике, при котором единственным субъектом, управляющим инвестиционными ресурсами страны, было государство, оказалось не эффективным. Он привел к таким негативным явлениям в инвестиционной сфере, как снижение эффективности капиталовложений и сокращение объемов инвестиций.
Преобразования экономической системы, начавшиеся после распада СССР и продожающиеся до сих пор, коренным образом изменили как форму, так и содержание инвестиционного процесса в стране. Отказ государства от роли распределителя инвестиций предопределил необходимость разработки новых механизмов управления инвестиционным процессом. Эти механизмы в настоящий момент находятся еще в стадии становления.
Кроме того, общеэкономический кризис, сопровождающийся обвальным сокращением объемов производства, ростом цен, неплатежами, изменением структуры экспорта-импорта, оказал сильное влияние на инвестиционную сферу страны и привел к значительному сокращению объемов инвестиций и изменению источников их финансирования.
Новая инвестиционная политика дожна быть направлена на отказ от инвестиций в малорентабельные проекты, ориентацию на рынок инвестиционных ресурсов, разработку новых форм управления инвестициями, изменение источников финансирования инвестиций. Реализация этой политики неразрывно связана с происходящими в России социальными, политическими и экономическими переменами. Возрастает <4. роль отдельных субъектов Федерации в решении важнейших экономических задач, стоящих перед страной. Это требует совершенно новых подходов к управлению региональной экономикой и совершенствованию региональной и инвестиционной политики.
Однако общий инвестиционный процесс в регионах протекает в условиях нестабильной макроэкономической ситуации стране. На российском финансовом рынке также отсутствуют устойчивые закономерности, способствующие нормальному протеканию инвестиционного процесса. Об этом свидетельствует соотношение: уровней рентабельности предприятий сферы материального производства, ^ кредитной ставки прямым заемщикам и норм доходности ценных бумаг, которые сложились в стране. Частный сектор экономики, который призван стать одним из основных источник5ов инвестиций, пока еще окончательно нбе сформировася.
Система лизинга, эффективно работающая в странах с развитой рыночной экономикой и являющая фактором стимулирования инвестиционного процесса, в России только зарождается.
Разработка и реализация инвестиционных проектов происходит в условиях неопределенности исходной информации и повышением рисков, I что приводит к непредсказуемым результатам.
Таким образом, в современной России проблема инвестирования дожна решаться комплексно с учетом факторов, действующих как на федеральном, так и на региональном уровне.
Поэтому основная задача региональной инвестиционной политики -формирование благоприятного инвестиционного климата и поиск рациональных направлений вложения инвестиций с учетом общей экономической коньюктуры в стране.
Необходимость радикальных перемен в у4правлении инвестиционным процессом в стране была очевидна еще до начала реформ 90-х годов. С началом реформ решение этой проблемы переросло в императив, определяющий конечный исход переходного этапа российской экономики.
Целью диссертационного исследования является поиск рациональных направлений инвестиционной политики, повышение эффективности инвестиционного процесса в жилищном строительстве региона.
В соответствии с указанной целью в диссертации осуществлены:
- анализ проблем инвестиционной политики в жилищном строительстве региона;
- анализ социально-экономического состояния жилищной сферы в Ивановской области;
- анализ особенностей и тенденций развития капитального строительства в регионе;
- анализ рынка жилищного фонда и рынка жилищных услуг;
- рассмотрены принципы формирования инвестиционной политики в регионе;
- разработаны пути повышения эффективности инвестиционной политики в жилищном строительстве Ивановской области;
- разработаны основные направления финансирования инвестиций в жилищную сферу применительно к Ивановской области;
- разработаны предложения по стимулированию спроса и предложения на жильё.
Предметом исследования являются основные направления повышения эффективности инвестиционного процесса в жилищном строительстве региона.
Теоретической и методологической основой исследования являются труды зарубежных и отечественных экономистов в области рыночной экономики, регионального экономического развития, управления инвестициями, формирования инвестиционного климата, а также законы и постановления Правительства РФ по организации и регулированию инвестиционной деятельности.
Для обоснования выдвинутых в диссертации положений применялись методы логического и экономического анализа, использованы элементы системного подхода и экономико-математического моделирования.
Теоретические положения, выводы и практические рекомендации, содержащиеся в диссертации, являются результатом самостоятельно исследования.
Диссертация: заключение по теме "Экономика и управление народным хозяйством: теория управления экономическими системами; макроэкономика; экономика, организация и управление предприятиями, отраслями, комплексами; управление инновациями; региональная экономика; логистика; экономика труда", Бабанова, Надежда Николаевна
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Преобразования в жилищно-строительной сфере на современном этапе осуществляются в рамках реализации нового этапа Государственной целевой программы Жилище. Однако жилищный вопрос остается одной из самых трудных социальных проблем. Несмотря на принимаемые меры, социально-экономическое состояние России продожает оказывать негативное влияние на работу жилищного строительства. Инвестиции в жилищную сферу снизились. Спрос на жилье велик, а динамика удовлетворения этого спроса падает. Ввод жилья строительными организациями осуществляется низкими темпами, а в предыдущие годы.
Таким образом, при сложившихся обстоятельствах, сложность эта обусловлена, с одной стороны, значительной стоимостью современного жилья, а, с другой стороны, тем обстоятельством, что характер жилища во многом и надого определяет благосостояние, здоровье, культурное развитие, психологический климат быта не только отдельного человека, но и общества в целом.
Для решения этих вопросов и осуществлена данная дипломная работа, целью которой была разработка перспективных направлений финансирования инвестиций в жилищное строительство Ивановской области, направленных на формирование эффективной инвестиционной политики в регионе, как фактора, обеспечивающего повышение качества жизни.
В рамках проделанной работы первая глава посвящена рассмотрению основных проблем, сложившихся на сегодняшний день в жилищностроительном комплексе Ивановской области. Основная из них - проблема улучшения жилищных условий граждан, проживающих в жилом фонде, не удовлетворяющем потребностям населения не только по объему, но и по своим качественным характеристикам.
Таким образом, важным направлением формирования инвестиционной политики в жилищном строительстве является анализ состояния качества жизни, характеризующий уровень обеспеченности населения жильем с учетом степени его благоустройства, характера заселения, соответствия современным планировочным требованиям. По этой проблеме сформирован информационный массив данных, который включил систему показателей и качественные характеристики, позволяющие оценить состояние дел в жилищностроительном комплексе.
В связи с этим проведен анализ состояния жилого фонда, из которого следует, что на данный момент серьезной задачей является сохранение существующего жилья, улучшение жилищных условий. Для решения этой задачи определена номенклатура квартир и площади жилья, необходимого для обеспечения переселения из ветхого и аварийного жилого фонда. Данные рассчитаны, исходя из установленных норм стандартного качества, санитарных норм и состава семей. По ним видно, сколько необходимо построить допонительного жилья.
В результате были проанализированы статистические данные по строительству. Анализ показал, что статистическими органами капитальные вложения в жилищное строительство недоучитываются. Многие сейчас обновляют свои дома, строят на том же участке вторые дома, дачи и т. п., не сообщая об этом местным органам власти.
Кроме того, для улучшения регулирования жилищного строительства было бы целесообразно учитывать капитальные вложения в жилье не только как затраты на строительство жилья, но и как затраты владельцев на покупку жилья. Первый показатель равен себестоимости строительства жилья плюс нормативная прибыль. Это производственный показатель; он определяется для расчета совокупного общественного продукта, валового внутреннего продукта. Второй показатель равен сумме цен, уплаченных за покупку жилья. Этот показатель характеризует товарооборот на рынке жилья, он включает инвестиции граждан и юридических лиц в жилье и определяется для расчета общего объема товарооборота, общих инвестиций граждан и юридических лиц, для анализа рыночных потоков, прогнозирования спроса на рынке жилья. Второй показатель отличается от первого не только составом затрат (расчетные затраты в первом случае и цена купли-продажи во втором), но и составом объектов: капитальные вложения как затраты владельцев на покупку жилья включают дома (квартиры), построенные не только в данном году, но и в предыдущие годы. В то же время, часть домов (квартир), построенных в данном году, может быть не продана в этом году. Затраты на их строительство включаются в первый показатель. Но поскольку они не куплены, цена их не включается во второй показатель. Оба показателя определяются и в действующих, и в сопоставимых ценах (для определения индекса затрат на строительство жилья и индекса цен на жилье).
Здесь же была рассмотрена деятельность предприятий, занимающихся строительством. Представленный анализ по строительству за три года свидетельствует о том, что если все ныне действующие предприятия будут продожать свою деятельность так же, как и в эти годы, то люди дождутся своих квартир только через 9,7 лет, т. е. в общей сложности граждане будут ждать квартиры около 20 лет.
Однако в современных условиях такие сроки не приемлемы, поскольку негативно сказывается на качестве жизни населения. Поэтому, если предприятия не в состоянии самостоятельно решать свои финансовые проблемы, что сказывается на сроках ввода и на строительстве в общем, то необходимо привлекать средства граждан, которые заинтересованы в более быстром и качественном строительстве.
Об это речь шла во второй главе дипломной работы. С целью создания условий для эффективного формирования инвестиционной жилищной политаки выработан ряд мер, направленных на привлечение инвестиций догосрочных кредитов, создание внебюджетных фондов.
Так, в силу сложившейся региональной специфики в Ивановской области было выявлено, что для проведения эффективной инвестиционной политики в регионе можно использовать механизм ипотечного кредитования. Поскольку данный механизм может быть использован для решения проблем ветхого жилого фонда (его ликвидации), обмена жилья неплательщиков и обеспечения высококачественным жильем не только состоятельных слоев населения, но и граждан со средним достатком.
Краткий обзор законодательной базы, регулирующей институт ипотеки в настоящее время, позволяет сделать вывод, что несмотря на то, что вопрос об ипотеке окончательно не урегулирован, правовой механизм института ипотеки, в том числе и кредитования под ипотеку, существует и его можно и нужно использовать для решения существующей проблемы, так как ипотека содержит в себе огромный потенциал экономического развития, превращение пассивной недвижимости в рабочий капитал, - тем более, что разработана концепция развития ипотеки на примере г. Иванова.
Другой формой внебюджетных инвестиций может и дожно стать строй-сбережения. На примере Германии видно, что стройсберкассы с большим преимуществом могут стать крупнейшей группой учреждений, поддерживающих финансирование жилищного строительства. Тем более, что в современных условиях закономерностью становится или объединение в одной предпринимательской группе банка, стройсберкассы, ипотечного банка и страховой компании, или же они имеют договор о постоянном сотрудничестве. Клиенты этих объединенных групп имеют выгоды. Система стройсбережений определяет преимущества и для ссудополучателей, и для государства в целом. Таким образом, финансирование жилищного строительства за счет стройсбережений граждан и кредита для России и, в частности, для Ивановской области более предпочтительно, чем, ипотека, поскольку здесь относительно больше граждан с небольшими и средними доходами.
Рассмотренные теоретические предпосыки внедрения в Ивановской области перспективных направлений, таких как ипотека и стройсбережения, были обоснованы расчетами в третей главе. Для этого приведены расчеты инвестиционных оценок института ипотечного кредитования и системы стройсбе-режений.
По результатам проведенных исследований данного вопроса в дипломной работе, при оценке эффективности перспективных направлений жилищного строительства в Ивановской области решено принять за основу принципы, изложенные в Методических рекомендациях по оценке эффективности инвестиционных проектов и их отбору для финансирования от 31.03.94 г. №712/47 [23], поскольку, несмотря на рекомендательный характер, этот документ в большей мере отражает особенности рыночных преобразований в экономике России.
Результаты выпоненных в третей главе расчетов показывают, что процент внутренней нормы доходности находится на уровне требуемой инвестором нормы доходности, что свидетельствует о высоком уровне эффективности внедрения инвестиционных проектов, способствующих выведению жилищного строительства Ивановской области из кризиса. Научная новизна диссертации заключается в следующем:
- комплексный анализ инвестиционного процесса с учетом факторов, действующих как на федеральном, так и на региональном уровнях, показал, что при макроэкономическом дисбалансе экономики страны на региональном уровне при благоприятных местных условиях этот процесс возможен;
- определены основные направления развития строительного комплекса Ивановской области;
- разработаны принципы формирования инвестиционной политики в регионе;
- предложена модель управления воспроизводством основных жилых фондов;
- определены перспективные направления финансирования инвестиций в жилищно-строительный комплекс;
- разработаны организационно-экономические аспекты финансирования жилищного строительства в Ивановской области; институт ипотечного кредитования, система стройсбережений.
Личный вклад:
- определение цели и задач диссертационного исследования в экономике Ивановской области;
- анализ ряда показателей, характеризующих строительный комплекс Ивановской области;
- предложена жилищная политика;
- уточнение методического подхода к оценке инвестиционных про ектов в жилищном строительстве;
- рекомендации по рациональным направлениям инвестиционной политики Ивановской области.
Практическая значимость работы заключается в том, что:
- выпоненный в работе обзор и анализ статистической информации по Ивановской области за период с 1994 по 1998 гг используется плановыми отделами Администрации области и города;
- разработанные методические подходы к анализу инвестиционной деятельности в жилищном строительстве применяются при анализе инвестиционных проектов; рекомендации по выбору приоритетных направлений инвестирова ния учитываются при планировании инвестиционного процесса в Ивановской области; некоторые результаты исследования используются в учебном про цессе.
Диссертация: библиография по экономике, кандидат экономических наук , Бабанова, Надежда Николаевна, Иваново
1. Агапкин В. М., Гусева Л. В., Жукова Е. П., Кибалов Е. Б. Ипотечное кредитование жилья в США // ЭКО. 1992. №11. С. 114-124.
2. Баталин Б. П. О некоторых вопросах состояния и развития строительства//Экономика строительства. 1995. №10. С. 8-10.
3. Баканов М.И., Шеремет А.Д. Теория экономического анализа: (Учеб. Для вузов по напр-ю Экономика, спец. Бух, учет., контроль иty анализ хоз. Деятельности), 3-е изд., перераб. - М.: Финансы истатистика, 1993-284с.
4. Балобанов И.Т. Риск менеджмент . М. Финансы и статистика 1996г.
5. Басин Е.В. Интересных и важных проектов у нас много// Строительство и строительная индустрия. Mac-Donald Communicatons, № 1 (1),1996.
6. Баталин Ю.П. О некоторых вопросах состояния и развития строительства.// Экономика строительства. № 10, 1995.
7. Берне В, Хавронек П. М. Руководство по оценке эффективности инвестиций. Пер. с англ. Перераб. и допон. изд, М.: АОЗТ
8. Интерэкспорт", "ИИФРА", 1995.
9. Бизнес-план инвестиционного проекта . Отечественный и зарубежный опыт. М. Финансы и статистика 1997г.
10. Бирман Г., Шмидт С. Экономический анализ инвестиционных проектов. М. Банки и биржи, ЮНИТИ 1997г.
11. Блех Ю., Гетце У. Инвестиционные расчеты: Пер. с нем./ Под ред. к.э.н. A.M. Чучуйкина, Л.А. Галютина- 1-е изд., стереотип.-Калининград, 1997.
12. Борисенко А. Тенденции изменения структурной и инвестиционной политики в АКП //Экономист. -1995. -№8, -с, 80.
13. Бронер Д. Л. Современные проблемы жилищного хозяйства, М.,1. Высшая школа, 1961.
14. Бузырев В.В., Закинчак Г.Н., Шлыкова М.В. Формирование инвестиционной политики в жилищном строительстве региона. Иваново, ИГАСА, 1998. 173с.
15. Буров М.П. Оптимизация использования инвестиции при переходе к рынку./ Экономика строительства. 1993. Ы10.
16. Буров П. Г. Капитальные вложения. Как получить в итоге максимальную отдачу./ Строительная газета. 1995. М29.
17. Васильева О.М. Автоматизация организационно-технологическое строительной организации. М.: Стройиздат, 1993-290с.
18. Васильчук Е.С., Рухманова Н.А. Бизнес-планирование и оценка рисков в предпринимательской деятельности. Уч. пособие, ИвГУ, Иванове 1996г.
19. Вед ев А, Котляр 3. Сравнительный анализпредложений зарубежных экспертов по разработке государственной инвестиционной программы России.- Вопросы экономики 1993, №3 стр. 60-69.
20. Виленский П., Смоляк С. Расчет инвестиционного проекта. //Инвестиции в России. 1995. №4. - с,31.1. Ф
21. Воков И.М., Грачева М.В. Проектный анализ. М.Банки и биржи, ЮНИТИ, 1998. 423с.
22. Воков Н. Г. Учет догосрочных инвестиций и источников их финансирования. М.: Финансы и статика, 1994,- с. 126,
23. Воронов К. И., Хайт И. А. Инвестиции в реальные активы. //Финансы. -1995.-№1. с. 19-22.
24. Воропаев В.И. Управление проектами в России.М.: Центр, 1995-283с.
25. Гаевой А.Ф., Усик С.Д. Курсовое и дипломное проектирование. М.: Стройиздат, 1985-205с. Учебно-справочное пособие: Основы С-Г1.,1992-183 с.f)r
26. Гельман M. Риски инвестиций в колеснице экономики.-Деловой мир 1995г. №35, стр. 18-24.
27. Гиляровская Л.М. Регулирование риска в догосрочном инвестировании. Бух. Учет 1996г. №12, стр. 48-52.
28. Глазунов В.Н. Критерии оценки инвестиционной привлекательности проектов // Финансы. 1997. №12. С.59-62
29. Глазунов В.Н. Финансовый анализ и оценка риска реальных инвестиций. М.Финстатинформ,-1997.
30. Голубков Е. П. Программно-целевой метод управления. М., Знание, 1980 г.
31. Голубков Е.П. Использование системного анализа в принятии плановых решений. М. Экономика 1980г., стр. 160.
32. Горбунов А.А., Кулибанов B.C., Капранов С.Е. Экономические аспекты инвестирования региональной экономики.СПб.-1996.
33. Горохов М.Ю., Малаев В.В. Бизнес-планирование и инвестиционный анализ-М.:Информационно-издательский дом Филинъ,1998.
34. Гринчель Б.М. Инвестиционный климат городов и регионов: организационные и экономические методы регулирования и прогноз возможных изменений. Научные материалы // Институт Евроград, Экономический институт муниципальных исследований, 1997. 98с.
35. Гусева К. Ранжирование субъектов РФ по степени благоприятности инвестиционного климата // Вопросы экономики. 1996. №6. С.90-99
36. Гусева К. Регулирование инвестиционной деятельности в депрессивных регионах//Экономист. 1997. №5.С.38-45
37. Данилевский Ю. А. Особенности аудиторской проверки инвестиционных институтов. // Бухгатерский учет. 1995,- № 2 с.22.
38. Делягин М. Инвестициям нужны законность и залоговое право/ ff- Деловой мир 1995г., №14 стр. 17.
39. Дж.Р.Хикс. Стоимость и капитал. М.-Универс.-1993.
40. Дорогов Н.И. Управление хозяйством в условиях многообразия форм собственности: региональный аспект. Иваново: ИвГУ. 1997. 204 с.
41. Ельцин. Б. Экономический потенциал и будущее России. // Инвестиции в Россини. 1995. - № 2. - с. 2-4.
42. Емельянов С.В., Напельбаум Э.Л. Системы, целенаправленность, рефлексия // Системные исследования: Методол. пробл.: Ежегодник, 1981. М.: Наука, 1976.
43. Ермаков С.М. Метод Монте-Карло и смежные вопросы.М.-Наука.-1975.
44. Еровенко С. Как управлять инвестиционными проектами? / Инвестиции в России 1993 г., №4 стр. 34.
45. Жбанов А.Ю. Спад остановлен. Но это еще не подъем // Иваново -Вознесенск. 1998. №18. С.3-4
46. Жилищная экономика / Под ред. Г. Поляковского. М.: Дело. 1996. 224 с.
47. Забелин ПН. Оценка экономической эффективности инвестиционныхпроектов (современный подход) С-Пб Наука 1995г.
48. Закинчак Г.Н. Формирование экономико-организационного механизма регулирования инвестиционной деятельности в регионе Иваново:1. ИГАСА, 1999.
49. Закинчак Г.Н. Формирования экономико-организационного механизма регулирования инвестиционной деятельности в депрессивных регионах -Иваново :ИГ АС АД 999.
50. Иванова Е. Рыночный (сравнительный) подход к оценке бизнеса(инвестиции) /Финансовая газета 1996г. октябрь, № 42 стр. 13.
51. Игольников Г. Л., Патрушева Е. Г. Что понимать под конкурентоспособностью, инвестиционной привлекательностью и экономичностью производства. //Российский экономический журнал. -1995. №11. -с. 108.
52. Идрисов А. Анализ чувствительности инвестиционных проектов / Инвестиции в России 1994г. № 3 стр. 37-40.
53. Ипотечно-инвестиционный анализ: Учебное пособие / Под ред. В. Е. Есипова. СПб. 1998. 207 с.
54. Идрисов А., Карташев С., Кастиков А. Стратегическое планирование и анализ эффективности инвестиций М.: Издательство 1996г.
55. Инвестиционное проектирование : практическое руководство по экономическому обоснованию инвестиционных кредитов М.: Финстатинформ 1995г.
56. Инвестиционные строительные проекты малых городов России // Опыт и проблемы управления ИСП. СПб. изд.-во лKN. 1995. 66 с.
57. Инструкция по определению экономической эффективности капитальных вложений в строительстве. СН. 423 -71, М., Стройиздат, 1979.59
Похожие диссертации
- Методические основы повышения эффективности инвестиционного процесса в жилищном строительстве крупного города
- Формирование системы управления инвестиционным процессом в жилищном строительстве депрессивного региона в условиях рыночных преобразований
- Стратегическое управление инвестиционными процессами в жилищной сфере крупного города
- Формирование инвестиционного процесса в жилищной сфере Российской Федерации
- Управление инвестиционными проектами в жилищном строительстве