Направления развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья тема диссертации по экономике, полный текст автореферата
Автореферат
| Ученая степень | кандидат экономических наук |
| Автор | Жиденко, Антон Владимирович |
| Место защиты | Тамбов |
| Год | 2011 |
| Шифр ВАК РФ | 08.00.01 |
Диссертация
Автореферат диссертации по теме "Направления развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья"
005000808
УДК 332 ББК65 Ж69
ЖИДЕНКО Антон Владимирович
НАПРАВЛЕНИЯ РАЗВИТИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ НА РЕГИОНАЛЬНОМ РЫНКЕ ПЕРВИЧНОГО ЖИЛЬЯ
Специальность: 08.00.01 - Экономическая теория
АВТОРЕФЕРАТ
диссертации на соискание ученой степени кандидата экономических наук
1 7 НОЯ 2011
Тамбов 2011
005000808
Работа выпонена на кафедре политической экономии и мирового глобального хозяйства Тамбовского государственного университета имени Г.Р. Державина
Научный руководитель
Официальные оппоненты
Ведущая организация
доктор экономических наук, профессор
ТОСТЫХ Татьяна Николаевна
доктор экономических наук, профессор
РУДАКОВА Ольга Викторовна
кандидат экономических наук, доцент
КУЦЕРУБОВ Александр Евгеньевич
Московский государственный институт электроники и математики (технический университет)
Защита состоится л29 октября 2011 года в 10 часов на заседании Диссертационного совета Д 212.261.01 при Тамбовском государственном университете имени Г.Р. Державина по адресу: 392622, Тамбов, Советская, 6, Тамбовский государственный университет имени Г.Р. Державина, зал заседаний диссертационного совета.
С диссертацией и авторефератом можно ознакомиться в библиотеке Тамбовского государственного университета имени Г.Р. Державина и на официальном сайте ТГУ имени Г.Р. Державина Ссыка на домен более не работаетp>
Автореферат разослан л28 сентября 2011 года.
Ученый секретарь диссертационного совета, доктор экономических наук, профессор
Е.А. Колесниченко
ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ
Актуальность темы исследования.
Возрастание роли человеческого капитала в современных условиях актуализирует проблему удовлетворения потребности людей в жилье, решение которой выступает одним из наиболее значимых критериев уровня и качества жизни и в значительной мере формирует экономически активного индивидуума, его культурный, образовательный и профессиональный уровень.
В данном аспекте большое значение приобретает развитие рынка первичного жилья. Становление данного рынка в России происходит в условиях, связанных, прежде всего, с региональными особенностями (различными стартовыми условиями, географическим расположением, неравномерностью финансирования, спецификой проектирования и строительства).
Соответственно, в настоящее время становится очевидной необходимость развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья.
Экономические отношения на региональном рынке первичного жилья представляют собой сложную систему взаимосвязей между заказчиками, подрядчиками, государством, инвесторами, поставщиками, кредитными учреждениями, риэторскими фирмами и др. По своему характеру причинно-следственные связи экономических отношений объективны, и они не зависят от сознания и воли человека. Вместе с тем, эти связи реализуют свой субъективный характер в результате сознательного участия субъектов данного рынка, их экономических желаний, действий и мотиваций.
Таким образом, в настоящее время все большую актуальность приобретают вопросы теоретического и практического исследования перспектив развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья и разработки соответствующего инструментария.
Степень разработанности проблемы. Многоаспектность проблемы совершенствования экономических отношений на рынке первичного жилья требует привлечения к ее решению положений многих научных направлений из различных отраслей деятельности.
Фундаментальные основы исследования экономических отношений были разработаны классиками экономической мысли: К. Марксом, А. Маршалом, Дж. Милем, Д. Рикардо,
A. Смитом.
Дальнейшее развитие теоретической базы исследования экономических отношений находит отражение в трудах российских ученых и государственных деятелей: С.Ю. Витте, Н.Д. Кондратьева, В.И. Ленина, Н.П. Макарова, П.А. Столыпина, М.И. Туган-Барановского, A.B. Чаянова, А.Н. Челинцева и др.
Вопросам функционирования и развития рынка жилья, изучению особенностей формирования спроса и предложения на нем уделено внимание как зарубежных ученых (Д. Дениэла, Г. Поляковского, Р. Страйка), так и российских исследователей (В.Ю. Субботиной, Т.Д. Бекиной, E.JI. Сабурова).
Следует отметить, что формированию экономических отношений на рынке жилья в России посвящены исследования Н.Ю. Богомоловой, JI.B. Договой, Р.Г. Квачадзе, С.Ю. Лядкина.
Исследованием моделей поведения потребителей как субъектов экономических отношений и их предпочтений на рынке жилья занимались Т.С. Абанкина, О.В. Кобяк, Г.Н. Соколова, их социальные предпосыки рассмотрены в трудах И.В. Алешиной, Г.С. Беккера, Т. И. Заславской, Дж. Коумана, В.В. Радаева, Р.В. Рыбкиной.
Ученые A.B. Ларионов, B.C. Усов использовали результаты исследования жилищных предпочтений и стратегий для разработки программ развития и регулирования экономических отношений на рынке жилья.
Проблемы экономики жилищной сферы, недвижимости нашли развитие в работах Р.В. Бугулова, В.В. Бузырева, И.Л. Го-ремыкина, В.А. Григорьева, А.Г. Грязновой, М.П. Логинова,
B.И. Ресина, М.Н. Соловьева, М.А. Федотовой, Л.А. Филиппова, B.C. Чекалина и других ученых.
Специфика российской экономики обусловливает необходимость разработки теоретической и методологической базы развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья с учетом условий, сложившихся в РФ, а также определения направлений и комплекса мер по их совершенствованию.
Недостаточная изученность перечисленных проблем обусловила выбор темы, цель и задачи исследования.
Цель исследования заключается в выявлении специфики экономических отношений на региональном рынке первичного жилья и определении направлений их развития в современных условиях хозяйствования.
В соответствии с поставленной целью в диссертационном исследовании решались следующие задачи:
- раскрыть структуру экономических отношений на региональном рынке первичного жилья;
- на основе исследования эволюции экономических отношений на региональном рынке жилья в России выделить этапы их развития;
- систематизировать факторы, сдерживающие развитие экономических отношений на региональном рынке первичного жилья;
- выделить критерии, определяющие уровень развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья;
- определить направления развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья;
- предложить организационно-экономический инструментарий обеспечения перспективного развития регионального рынка первичного жилья.
Объект исследования - экономические отношения на региональном рынке первичного жилья.
Предметом исследования выступает организационно-экономический инструментарий развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья.
Теоретическая и методологическая основы исследования. Теоретическую основу исследования составили труды отечественных и зарубежных экономистов, монографии, материалы международных, всероссийских и региональных научно-практических конференций по проблемам развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья и разработки соответствующих механизмов их совершенствования.
Методологическую основу исследования составляет диалектический метод познания, предопределяющий изучение экономических явлений в их постоянном развитии и взаимосвязи. В работе были применены общенаучные методы: методы истори-ко-логического, системно-функционального, сравнительного анализа, а также научной абстракции, индукции и дедукции, сравнения, группировки, классификации, экономико-статистические методы обработки информации.
Содержание диссертационной работы соответствует пункту 1.1. Политическая экономия: структура и закономерности развития экономических отношений специальности 08.00.01 - Экономическая теория Паспорта специальностей ВАК РФ.
Информационной базой исследования явились материалы статистических сборников Российской Федерации, результаты социологических исследований, опубликованные в периодической печати, научных журналах, данные специальных изданий и социально-экономические показатели, содержащиеся в работах отечественных и зарубежных ученых по исследуемой теме, а также материалы Интернет-ресурсов.
Нормативно-правовую основу диссертационной работы составили законодательные и нормативные акты Российской Федерации, субъектов РФ, органов местного самоуправления, Постановления Правительства РФ, регламентирующие экономические отношения на рынке жилья.
Научная новизна диссертационного исследования состоит в теоретико-методологическом обосновании и разработке рекомендаций по формированию организационно-экономического инструментария развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья на основе выявления их специфики.
1. Определена специфика экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: диалектический характер взаимосвязи с субъектами инвестиционно-строительного рынка, определяющего неустойчивость рынка жилья; сочетание и взаимовлияние со вторичным (потребительским) рынком жилья; высокая дифференциация субъектов экономических отношений на рынке, в том числе по видам деятельности; взаимозависимость с системой социальных отношений; сегментация в зави-
симости от физических свойств жилья, уровня обслуживания, географического положения и др., обусловленная высокой степенью воздействия региональных факторов и асинхронностыо развития по регионам.
2. На основе исследования эволюции экономических отношений на рынке первичного жилья выделены этапы развития данных отношений в соответствии с изменением состава субъектов и характера их деятельности: квазирыночные отношения (до 1991 г.); зарождение (1991-2000 гг.); развитие с ожиданием устойчивого роста (2001-2005 гг.); стабилизация (2006 г. - середина 2008 г.); кризис (середина 2008 - середина 2010 г.); возрождение (середина 2010 г. - по настоящее время), которые характеризуют переход от их стихийного возникновения к формированию профессиональной среды и основных элементов инфраструктуры.
3. Систематизированы факторы, сдерживающие развитие экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: несовершенство инструментария развития экономических отношений на рынке; закрытость информации о сдеках на рынке; многообразие и высокая значимость рисков при совершении операций с жильем; неразвитость системы финансовых инструментов развития рынка; низкая степень активности органов государственной власти в отношении регулирования данного вида экономических отношений; значительная динамика ситуации на рынке; монополизированность рынка, определяющая высокие барьеры входа на рынок; институциональные ограничения развития рынка.
4. Предложены критерии, определяющие уровень развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: 1) экономические (сбалансированность предложения и спроса на жилье; отсутствие ценовых пузырей, продуцируемых как дефицитом жилья, так и повышенным инвестиционным спросом на жилье; уровень доступности; социальная ориентированность); 2) институциональные (уровень коррумпированности государственных и муниципальных служащих, решающих вопросы жилищного строительства в регионе; степень монополизированноеЩ сектора жилищного строительства и промышленности строительных материалов; степень непрозрачности пре-
доставления земельных участков для жилищного строительства; уровень мошенничества в ходе сделок, совершаемых с жильем).
5. Определены перспективные направления и соответствующий инструментарий развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в соответствии с выделенными критериями: 1) связанные с деятельностью субъектов рынка (обеспечение дифференциации между объектами жилья как по качеству, так и по цене; переход к активному ценообразованию на всех этапах существования жилой недвижимости; дифференциация фирм, оказывающих услуги на региональном рынке первичного жилья; повышение законности, профессионализма и надежности деятельности всех субъектов рынка, четкое разграничение их ролей; снижение рисков на рынке при сдеках с жильем за счет привлечения института страхования); 2) обеспечиваемые деятельностью органов государственной власти (совершенствование инструментария правового регулирования регионального рынка первичного жилья; разработка и реализация региональных и муниципальных программ и проектов; обеспечение поддержки фирм, оказывающих консультационные, информационные, маркетинговые услуги на региональном рынке первичного жилья; создание условий для перехода к активному ценообразованию на всех этапах существования жилой недвижимости; совершенствование системы обеспечения жильем социально незащищенных категорий населения).
Теоретическая значимость исследования. Представленные теоретические выводы и предложения, определенные автором направления перспективного развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья Липецкой области могут послужить базой для дальнейших теоретических и прикладных разработок в данной области. Предлагаемые теоретические и методические рекомендации могут быть использованы при совершенствовании системы государственного регулирования организационно-экономических отношений на региональном рынке первичного жилья; в профессиональной деятельности менеджеров строительных, риэторских компаний, а также в процессе переподготовки и повышении квалификации персонала.
Практическая значимость проведенного исследования заключается в том, что полученные результаты могут быть применены в качестве методической базы при разработке рекомендаций по совершенствованию деятельности федеральных и региональных органов государственной власти в направлении развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья Липецкой области:
- предложенные направления развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в России;
- организационно-экономический инструментарий развития регионального рынка первичного жилья.
Апробация работы. Теоретические выводы, полученные в результате проведенного исследования, апробированы в процессе преподавания дисциплин Экономическая теория, Государственное регулирование экономики в ТГУ имени Г.Р. Державина, в практической деятельности федеральных и региональных органов власти, что подтверждено справками о внедрении.
Публикации. По результатам диссертационного исследования опубликовано 7 работ общим объемом 5,1 пл. (авторский объем 4,2 п.л.), в том числе 3 работы (авторским объемом 2,2 п.л.) в изданиях, рекомендованных ВАК РФ.
Структура и объем диссертационной работы были определены в соответствии с необходимостью решения поставленных научных задач. Работа построена по проблемно-тематическому принципу и имеет следующую структуру:
Введение
Глава 1. Специфика экономических отношений на региональном рынке первичного жилья
1.1. Субъект-объектная структура экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: особенности и условия формирования
1.2. Эволюция экономических отношений на региональном рынке жилья в России
1.3. Современные тенденции и факторы, сдерживающие развитие экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в РФ
Глава 2. Вектор развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья
2.1. Уровень развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: критерии оценки
2.2. Приоритетные направления развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья
2.3. Организационно-экономический инструментарий развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья
Заключение
ОСНОВНЫЕ ВЫВОДЫ И РЕКОМЕНДАЦИИ, СОДЕРЖАЩИЕСЯ В ДИССЕРТАЦИОННОЙ РАБОТЕ, И ПОЛОЖЕНИЯ, ВЫНОСИМЫЕ НА ЗАЩИТУ
Во-первых, определена специфика экономических отношений на региональном рынке первичного жилья.
Экономические отношения на региональном рынке жилья представляют собой систему определенным образом организованных взаимодействий между субъектами по поводу производства, распределения, обмена и потребления жилья в регионе.
В структуре экономических отношений на региональном рынке жилья можно выделить две составляющие: первичную, которая характеризует появление нового жилья как товара на рынке, и вторичную, на которой функционирует большое количество продавцов и покупателей (физических и юридических лиц).
Под субъект-объектной структурой экономических отношений на региональном рынке первичного жилья следует понимать социально-экономическую систему взаимоотношений между их основными субъектами, отражающую их цели, разнонаправленные, но встречно-согласующиеся интересы, характер, формы организации и взаимодействия по поводу движения объектов рыночных связей.
Данная система отношений включает в себя следующие структурные элементы: объекты жилья, экономические субъекты, виды деятельности; инфраструктуру (рис. 1).
Рис. 1. Субъект-объектная структура экономических отношений на региональном рынке первичного жилья
К экономическим субъектам регионального рынка первичного жилья относятся: продавцы, покупатели, профессиональные участники, государство в лице федеральных и региональных органов власти, кредитно-финансовые институты, неформальные институты.
Государство как защитник и гарант национальных экономических интересов обеспечивает общие условия реализации экономических интересов субъектов рынка жилья, а также непосредственно участвует в их согласовании.
Профессиональными участниками рынка являются риэторские фирмы, оценщики, дилеры и другие посредники.
Неформальные институты - некоммерческие профессиональные объединения его субъектов - Российская гильдия риэторов, Российское общество оценщиков, региональные ассоциации риэторов, Ассоциация ипотечных банков и другие организации, целью которых является формирование профессионального рынка недвижимости и координация деятельности его участников на современной правовой основе и принципах деловой этики.
Региональный рынок первичного жилья в экономике выпоняет следующие функции: эффективное решение социальных задач создания и использования потребительских свойств нового жилья; отчуждение поных или частичных прав собственности нового жилья от одного экономического субъекта к другому и защиту прав собственников; свободное рыночное ценообразование на первичное жилье; перераспределение инвестиционных потоков между альтернативными объектами жилья.
Главными особенностями экономических отношений на региональном рынке первичного жилья являются:
Х диалектический характер взаимосвязи их субъектов с инвестиционно-строительным рынком, определяющим их неустойчивость;
Х сочетание и взаимовлияние со вторичным (потребительским) рынком жилья;
Х высокая дифференциация субъектов рынка, в том числе по видам деятельности;
Х взаимозависимость с системой социальных отношений;
Х сегментация в зависимости от физических свойств жилья, уровня обслуживания, географического положения и др.
Во-вторых, на основе исследования эволюции экономических отношений на рынке первичного жилья выделены этапы развития данных отношений в соответствии с изменением состава субъектов и характера их деятельности.
Началом становления экономических отношений на региональном рынке жилья в России можно считать 1991 г., когда в стране стартовала массовая безвозмездная приватизация жилищного фонда (принятие закона РСФСР О приватизации жилищного фонда в Российской Федерации (от 04.07.1991 г. № 1541-1).
Вместе с тем, до 1991 г. имели место квазирыночные отношения, при которых в условиях отсутствия собственности на квартиры механизм обращения обеспечивал институт обмена жилыми помещениями, включавший, в том числе, и теневую денежную составляющую.
Получив право на покупку квартир, земельных участков, жилых домов граждане СССР не имели права свободной их продажи, то есть права распоряжения имуществом.
В 1990 г. Закон о собственности в СССР признал понятие частной собственности, которое в дальнейшем (Земельный кодекс РСФСР 1991 г., Гражданский кодекс РФ 1994 г., Градостроительный кодекс РФ 1998 г.) было законодательно оформлено и для земельных участков, зданий и сооружений и их обособленных частей - помещений.
Первоначально сформировалась материальная база регионального рынка первичного жилья в рамках строительной отрасли и вне ее сегмента - коммерческое строительство и продажа объектов. В дальнейшем формировася рынок вторичного жилья - рынок перепродажи ранее приватизированных или впервые проданных новых объектов.
Таким образом, исследования особенностей экономических отношений на региональном рынке жилья в России показывают, что их развитие осуществлялось неравномерно. В диссертационном исследовании выделены этапы их развития в соответствии с изменением состава субъектов рынка и характера их деятельности: квазирыночные отношения (до 1991 г.) - действие механизма теневого обмена жилой недвижимости, в том числе, в денежной форме, в условиях отсутствия собственности на жи-
лье; зарождение (1991-2000 гг.) - формирование активного спроса как на первичном, так и на вторичном рынках, сверхвысокие темпы прироста цен, наличие незначительной доли организованного регионального рынка; развитие с ожиданием устойчивого роста (2001-2005 гг.) - начало динамичного развития первичного рынка, значительный рост организации рынка; появление реального платежеспособного спроса; стабилизация (2006 г. - середина 2008 г.) - баланс активности рынков первичного и вторичного жилья, превышение предложения над спросом на первичном рынке, законодательное оформление рынка, начало взаимодействия с финансовым рынком, весь спектр предпринимательской деятельности на рынке, предел уровня цен; кризис (середина 2008 - середина 2010 г.) - резкое падение спроса на жилую недвижимость с одновременным ростом цен; возрождение (середина 2010 г. - по настоящее время) - появление тенденций развития, сложившаяся профессиональная среда и основные элементы инфраструктуры.
Характеристики экономических отношений на всех этапах их развития представлены в таблице 1.
Итак, современное состояние регионального рынка жилья может быть охарактеризовано определенной динамикой развития, структурой, сложившейся профессиональной средой и сформировавшимися основными элементами инфраструктуры.
В-третьих, систематизированы факторы, сдерживающие развитие экономических отношений на региональном рынке первичного жилья.
В целом, экономические отношения на региональном рынке первичного жилья детерминированы действием следующих факторов: институциональные (нормативно-правовая база, развитость социальных институтов и степень стратификации общества); макро- и мезоэкономические (экономическое развитие страны и региона, деловая активность, процентная ставка, темп инфляции); кредитно-финансовые (развитие финансовой инфраструктуры рынка жилья, механизмов финансирования и кредитования); фискальные (система налогообложения; налоговые льготы, стимулирующие инвестиции в жилье); социально-политические (платежеспособность населения, рост цен на жилье, поляризация общества и фильтрация жилых районов по уровню доходов населения).
Таблица 1
Характеристика этапов развития экономических отношений на региональном рынке жилья в России
Характеристики рынка Квазирыночные отношения (до 1991 г.) Зарождение (1991-2000 гг.) Развитие с ожиданием устойчивого роста (2001-2005 гг.) Стабилизация (2006 г.-середина 2008 г.) Кризис (середина 2008 - середина 2010 г.) Возрождение (середина 2010 г.-по настоящее время)
Прирост количества сделок Низкий рост Быстрый рост Умеренный рост Стабилизация Резкое падение Умеренный рост
Соотношение спроса и предложения - на вторичном рынке - на первичном рынке Спрос выше предложения Спрос выше предложения Спрос выше предложения Спрос выше предложения Предложение существенно опережает спрос Спрос выше предложения Относительное равновесие Предложение превышает спрос Относительное равновесие Спрос выше предложения Относительное равновесие Относительное равновесие
Соотношение цен первичного и вторичного рынков Государственное регулирование цен Цены вторичного рынка существенно выше Цены вторичного рынка меньше или равны ценам первичного Дифференциация, динамическое равновесие Доля операций на вторичном рынке в общем объеме операций возросла, рост спроса вызвал рост цен Дифференциация, динамическое равновесие
Состояние законодательной базы Отсутствие Правовой вакуум Фрагментарность Завершение формирования, совершенствование Совершенствование Совершенствование
Спектр предпринимательской деятельности на рынке Отсутствие Риэторская (не дифференцирована) Брокеры, оценщики, девелопе-ры Весь спектр профессиональной деятельности Весь спектр профессиональной деятельности Весь спектр профессиональной деятельности
Доля организованного рынка Фрагментарно Незначительна 25-30% Около 50% Около 50% Около 50%
Уровень конкуренции на рынке Чрезмерно низкий Низкий Умеренный Высокий Высокий Высокий
Уровень рисков при сдеках с недвижимостью Высокий Высокий Средний Относительно высокий Высокий Относительно высокий
Взаимодействие рынка недвижимости и финансового рынка Отсутствует Практически отсутствует Единичные случаи Налаживание постоянного взаимодействия Налаживание постоянного взаимодействия Налаживание постоянного взаимодействия
В рамках диссертационного исследования было произведено анкетирование населения Липецкой области о реальных планах относительно улучшения своих жилищных условий на ближайшую перспективу, которое представляет существенный интерес для прогнозирования развития регионального рынка первичного жилья. По данным проведенного исследования 22,28% респондентов планируют покупку квартиры. Из них 15,72% предполагают покупку на рынке первичного жилья, 7,14% - на рынке вторичного жилья. В целом же покупке жилья на рынке первичного жилья отдали предпочтение 72,86% опрошенных, покупке на рынке вторичного жилья - 27,14%.
Рынок первичного жилья Липецкой области в настоящее время, несмотря на произошедший кризис, активно развивается (табл. 2).
Таблица 2
Показатели динамики строительства объектов жилой недвижимости в Липецкой области в 2005-2009 гг.
Показатели 2005 2006 2007 2008 2009
Число построенных квартир - 3776 4095 4398 3339
Общая площадь построенных квартир, тыс. кв. м. 229,76 287,2 319,8 388,8 303,9
В 2010 г. в Липецкой области построено и введено в эксплуатацию 736 тыс. кв. м жилья, что составило 101% к уровню 2009 г. Из них 512 тыс. кв. м или 70% - жилье, построенное индивидуальными застройщиками. Ввод жилья составил 0,64 кв. м на человека.
По уровню ввода жилья на душу населения Липецкая область заняла пятое место среди субъектов Российской Федерации.
Вместе с ростом доходов населения увеличиваются и расходы на покупку жилой недвижимости (табл. 3).
Таблица 3
Расходы населения Липецком области на покупку жилой недвижимости, мрд. руб.
Год 2005 2006 2007 2008 2009
Доходы всего 11011 17699 25167 32400 40400
Расходы на покупку жилой недвижимости 86,9 253,2 344,1 583,2 727,2
Несмотря на результаты, достигнутые в жилищном строительстве, значительная часть населения области проживает в условиях, не удовлетворяющих современным требованиям.
На основе исследования тенденций и закономерностей развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в РФ, выделены факторы, сдерживающие их развитие (табл. 4).
Таблица 4
Факторы, сдерживающие развитие экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в России
Фактор Результат влияния фактора
Несовершенство регионального инструментария развития рынка - снижение уровня доступности жилья для основной массы населения региона; - отсутствие дифференцированного подхода к реализации программ и проектов развития экономических отношений в зависимости от уровня социально-экономического развития региона; - низкие объемы жилищного строительства; - наличие противоречий, связанных с ростом цен, несоответствием им уровня доходов покупателей жилья, недостаточностью их сбережений и, как следствие, отсутствием платежеспособного спроса на объекты жилой недвижимости в региональном разрезе; - пассивная политика и нерыночная ориентация местных органов управления.
Закрытость информации о сдеках на рынке - наличие теневой экономической активности на рынке; - отсутствие информационной осведомленности об изменениях конъюнктуры рынка при принятии решений о совершении сделок с жилой недвижимостью; - отсутствие достоверных данных в разрезе муниципальных образований о структуре жилищного фонда, плотности заселения жилищного фонда, демографическом движении населения, физическом состоянии жилищного фонда и т.д.
Многообразие и высокая значимость рисков при совершении операций с жильем - сдерживание инвестиционной активности субъектов экономических отношений на региональном рынке первичного жилья; - увеличение доли сделок на рынке вторичного жилья; - низкая эффективность института страхования хозяйственных рисков.
Неразвитость системы финансовых инструментов развития рынка - отсутствие возможности повышения платежеспособности покупателей первичного жилья; - действующий механизм кредитования сужает круг заемщиков; - слабое консатинговое сопровождение кредита; - недостаточная активность банков; - недостаточные объемы ипотечного кредитования для решения задачи развития регионального рынка первичного жилья.
Моноп ол изирован-ность рынка - наличие высоких барьеров входа на рынок; - сдерживание экономической активности новых участников рынка.
Институциональные ограничения развития рынка (масштабная коррупция, мошенничество) - использование коррупционных инструментов на рынке; - значительная доля теневого сегмента рынка.
Несовершенство законодательства по обеспечению гарантий прав частной собственности - использование законодательных пробелов; - сложность или невозможность управления объектом жилья в точном соответствии с законом без каких-либо нарушений (налогообложение, лицензии, разрешения, требования, справки и т.д.).
Таким образом, в диссертационном исследовании систематизированы факторы, сдерживающие развитие экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в России: несовершенство регионального инструментария развития рынка; низкая степень активности органов государственной власти в отношении регулирования регионального рынка первичного жилья; закрытость информации о сдеках на рынке; многообразие и высокая значимость рисков при совершении операций с жильем; неразвитость системы финансовых инструментов развития рынка; значительная динамика ситуации на рынке; моно-полизированность рынка, определяющая высокие барьеры входа на рынок; институциональные ограничения развития рынка.
В-четвертых, предложены критерии, определяющие уровень развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья.
Условно критерии, определяющие уровень развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья, могут быть разделены на две группы: экономические и институциональные.
Что касается экономических параметров, то, прежде всего, жилье не дожно являться дефицитным товаром, то есть спрос и предложение на рынке дожны быть сбалансированы. Выпонение этого условия возможно при наличии большого объема жилищного фонда, накапливаемого посредством активного жилищного строительства за достаточно продожительный период времени. Например, средняя жилищная обеспеченность в России в 2 раза ниже, чем в Германии (40 кв.м/чел.)1. При фактической годовой строительной активности 0,3 кв.м/чел. достижение уровня Германии и преодоление состояния дефицита России потребуется больше 60 лет. Обратим особое внимание на тот факт, что при возрастающем индексе деловой активности с 57% (2000 г.) до 75% (2009 г.) объемы жилищного строительства увеличились соответственно с 30,3 мн.кв.м до 61 мн.кв.м. Таким образом, цена одного процентного пункта индекса составляет 1,72 мн.кв.м нового жилья. Допуская, что индекс деловой активности достигнет 100%, потенциальный объем строительства, по предварительным расчетам, составит 104 мн.кв.м.
Об уровне развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья свидетельствует отсутствие ценовых пузырей, продуцируемых как дефицитом жилья, так и повышенным инвестиционным спросом на жилье. Негативный эффект ценовых пузырей заключается в разбалансировке уровня цен и показателей доступности жилья для домашних хозяйств, нуждающихся в улучшении жилищных условий. Вместе с тем, при отсутствии дефицита жилья негативное влияние ценового пузыря, порожденное инвестиционной привлекательностью жилой недвижимости, менее существенно, чем в условиях нехватки жилых помещений. В этом смысле мировой финансовый кризис 2008 г. на российском рынке первичного жилья отчасти нивелировал линвестиционный элемент ценового пузыря, но не затронул его дефицитную часть.
Третьей характеристикой развитых экономических отношений на региональном рынке первичного жилья выступает уровень доступности жилья. В развитых странах, а соответственно для развитых рынков жилья, применяется индекс доступности
1 Ссыка на домен более не работаетp>
жилья с кредитом, показывающий возможность среднего домашнего хозяйства оплачивать ипотечный кредит, выданный банком на приобретение индивидуального дома.
Четвертая характеристика экономических отношений на региональном рынке первичного жилья - степень его социальной ориентированности, а именно - уровень жилищного неравенства домашних хозяйств. Во многом размер жилищной дифференциации домохозяйств определяется их доходным неравенством, оцениваемым по методике индекса Джини.
Институциональные параметры развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья трудно поддаются количественной оценке. Тем не менее, по своей значимости они не уступают, а в некоторых случаях могут определять экономические переменные. К таковым нами отнесены: 1) уровень коррумпированности государственных и муниципальных служащих, решающих вопросы жилищного строительства на территории; 2) степень монополизированности регионального рынка первичного жилья; 3) степень непрозрачности предоставления земельных участков для жилищного строительства; 4) уровень мошенничества в ходе сделок, совершаемых с жильем.
В-пятых, определены перспективные направления и соответствующий инструментарий развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в соответствии с выделенными критериями.
В диссертационном исследовании обосновано, что в современных российских условиях основной акцент в обеспечении развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья дожен быть сделан на два приоритетных направления:
1) целенаправленная деятельность субъектов рынка:
Х по обеспечению дифференциации между объектами жилья, как по качеству, так и по цене (с одной стороны, на рынке уже появляются и будут востребованы в дальнейшем объекты действительно элитного класса, соответствующего мировым стандартам, с другой стороны, возможно, будет происходить снижение цен на типовое жилье и жилье низкого качества);
Х по переходу к активному ценообразованию на всех этапах существования жилой недвижимости. Технология активного ценообразования на жилищно-строительную продукцию состоит в следующем. Сведения о ценах на жилье (их источники -договоры о сдеках купли-продажи, пресса и т.д.), аккумулированные в информационном блоке с помощью системы мониторинга цен на жилье, обрабатываются с применением нормативно принятой методики оценки, в основе которой лежит построенная для исследуемого рынка жилья модель. Затем она доводится до потребителя в форме среднерыночных показателей стоимости жилья данного вида. Эта информация, в свою очередь, влияет на стоимость строительной продукции. Имеется и обратная связь: цены регионального рынка первичного жилья в определенной мере формируют (особенно в условиях недостаточности информации) цены рынка вторичного жилья;
Х по дифференциации фирм, оказывающих услуги на региональном рынке первичного жилья (необходимо выделение крупных фирм, тесно связанных с банковской сферой и выпоняющих целый ряд таких операций на рынке, как строительство, реконструкция, управление недвижимостью, отчасти брокерские услуги, и выделение малых фирм, в основном, занятых брокерской деятельностью; трансформация фирм, изменение принципов взаимоотношений между фирмой и агентами, превращение брокера в ведущее лицо на рынке посреднических услуг при операциях с жилой недвижимостью; продожение процессов выделения девелоперских компаний в особую группу предпринимателей на региональном рынке первичного жилья, организующих и управляющих процессами развития жилой недвижимости, но не участвующих в них как подрядные организации);
Х по повышению законности, профессионализма и надежности деятельности всех субъектов рынка, четкое разграничение их ролей;
Х по снижению рисков на рынке при сдеках с жильем за счет привлечения института страхования в силу следующих процессов: отказа брокерских фирм от несвойственных им функций, прежде всего, связанных с движением средств по сдекам; развития как отдельного бизнеса оказания услуг по
проведению расчетов при сдеках; появление и развитие государственных и частных организаций, оказывающих информационные услуги на рынке; развитие систем регистрации и страхования прав на жилую недвижимость;
2) деятельность органов государственной власти:
Х по совершенствованию инструментария правового регулирования регионального рынка первичного жилья;
Х по разработке и реализации региональных и муниципальных программ и проектов;
Х по обеспечению поддержки фирм, оказывающих консультационные, информационные, маркетинговые услуги на региональном рынке первичного жилья;
Х по созданию условий для перехода к активному ценообразованию на всех этапах существования жилой недвижимости;
Х по совершенствованию системы обеспечения жильем социально незащищенных категорий населения).
Для создания условий эффективного функционирования и развития Липецкого рынка первичного жилья в диссертационном исследовании предложен инструментарий, предполагаемый для реализации органами государственной власти, включающий организационно-экономический, институциональный, финансовый и социальный блоки (табл. 5).
Таблица 5
Инструментарий развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья
Блок Раскрытие блока инструментария
Организационно-экономический блок 1. Проведение выборочного анализа социально-демографической структуры населения с целью выявления потребностей населения в первичном жилье. 2. Переход к механизму активного ценообразования на всех этапах существования жилой недвижимости, предусматривающему: Х формирование системы мониторинга цен на первичное жилье при непосредственном участии в этом процессе государственных и муниципальных органов; Х освобождение этого сегмента рынка от влияния теневой экономики. Это достигается обеспечением доступности информации о ценах на жилье, складывающихся на территории города и региона, источником ко-
торой может выступать местная пресса, риэторские фирмы и другие профессиональные участники рынка недвижимости; Х повышение осведомленности населения в области цен на первичную жилую недвижимость. Этого можно добиться посредством разработки и внедрения в практику деятельности учреждений технической инвентаризации и регистрации сделок с недвижимостью экономически обоснованных программ оценки жилья. 3. Создание благоприятных условий и эффективных стимулов за счет предоставления налоговых льгот, государственных гарантий, субсидирования процентной ставки по привлекаемым кредитам для реализации инвестиционных проектов на региональном рынке первичного жилья.
Институциональный блок 1. Совершенствование инструментария правового регулирования регионального рынка первичного жилья. 2. Обеспечение социальных гарантий в области жилищных прав граждан. 3. Развитие института частной собственности, обеспечение защиты прав предпринимателей и собственников на региональном рынке первичного жилья.
Финансовый блок 1. Создание условий для привлечения внебюджетных источников финансирования (средств населения, предприятий, учреждений, организаций, общественных объединений, отечественных и иностранных предпринимателей, кредитов банков и других источников). 2. Совершенствование существующего механизма ипотечного кредитования с расширением его по территории региона. 3. Содействие развитию жилищно-накопительных объединений граждан, позволяющих гражданам как накопить средства на первоначальный взнос при строительстве жилья, так и получить ссуду на оплату стоимости строительства жилья.
Социальный блок 1. Создание условий для развития регионального рынка первичного жилья, оказание реальной помощи в приобретении первичного жилья, стимулирование развития систем жилищного кредитования через жилищные сертификаты, ипотеку, муниципальные займы. 2. Разработка и внедрение механизмов, позволяющих консолидировать средства из различных источников и обеспечить их эффективное использование в приобретении первичного жилья для незащищенных слоев населения.
ОСНОВНЫЕ ПУБЛИКАЦИИ АВТОРА
Статьи в изданиях, рекомендованных ВАК РФ:
1. Жнденко A.B., Тостых Т.Н. Система развития регионального рынка жилья // Вестн. Тамб. ун-та. Сер.: Гуманитар, науки. Тамбов, 2011. Вып. 2 (94). - 1,0 п.л. (авт. - 0,7 пл.).
2. Жиденко A.B. Эволюция экономических отношений на рынке первичного жилья в России // Социально-экономические явления и процессы. Тамбов, 2011. № 7. - 0,8 пл.
3. Жиденко A.B. Приоритетные направления развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья // Социально-экономические явления и процессы. Тамбов, 2011. №8.-0,7 пл.
Прочие публикации по теме диссертационного исследования:
4. Жиденко A.B. Тенденции развития и особенности рынка первичной недвижимости в Российской Федерации и в Липецкой области // Сборник трудов кафедры финансов и налогообложения. Тамбов: Изд-во ТГУ им. Г.Р. Державина, 2009. №5.-0,9 пл.
5. Жиденко A.B., Тостых Т.Н. Диагностика спроса и предложения на рынке жилищного строительства в Липецкой области // Практические вопросы финансового менеджмента: мат-лы заседания Круглого стола. Тамбов: Изд. дом ТГУ им. Г.Р. Державина. 2009. - 1,0 пл. (авт. 0,9 пл.).
6. Жиденко A.B., Тостых Т.Н. Модель затратного ценообразования на рынке жилья // Экономическое прогнозирование: модели и методы: мат-лы междунар. науч.-практич. конф. Воронеж: Изд.-полиграф. центр ВГУ. 2010. -0,5 пл. (авт. 0,4 пл.).
7. Жиденко A.B. Уровень развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: критерии оценки // Сборник трудов кафедры политической экономии и мирового глобального хозяйства. Тамбов: Изд-во ТРОО Бизнес-Наука-Общество, 2011. № 2. - 0,7 пл.
Подписано в печать 26.09.2011 г. Формат 60x84/16. Объем 1,45 п.л. Тираж 100 экз. Заказ № 0288. Бесплатно. 392000, г. Тамбов, ул. Советская, 6. Издательство TPOO Бизнес-Наука-Общество
Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: кандидат экономических наук , Жиденко, Антон Владимирович
Введение
Глава 1. Специфика экономических отношений на региональном рынке первичного жилья
1.1. Субъект-объектная структура экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: особенности и условия формирования
1.2. Эволюция экономических отношений на региональном рынке жилья в России
1.3. Современные тенденции и факторы, сдерживающие развитие экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в РФ
Глава 2. Вектор развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья
2.1. Уровень развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: критерии оценки
2.2. Приоритетные направления развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: критерии оценки
2.3. Организационно-экономический инструментарий развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья
Диссертация: введение по экономике, на тему "Направления развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья"
Актуальность темы исследования.
Возрастание роли человеческого капитала в современных условиях актуализирует проблему удовлетворения потребности людей в жилье, решение которой выступает одним из наиболее значимых критериев уровня и качества жизни и в значительной мере формирует экономически активного индивидуума, его культурный, образовательный и профессиональный уровень.
В данном аспекте большое значение приобретает развитие рынка первичного жилья. Становление данного рынка в России происходит в условиях, связанных, прежде всего, с региональными особенностями (различными стартовыми условиями, географическое расположение, неравномерность финансирования, специфика проектирования и строительства).
Соответственно, в настоящее время становится очевидной необходимость развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья.
Экономические отношения на региональном рынке первичного жилья представляют собой сложную систему взаимосвязей между заказчиками, подрядчиками, государством, инвесторами, поставщиками, кредитными учреждениями, риэторскими фирмами и др. По своему характеру причинно-следственные связи экономических отношений объективны, и они не зависят от сознания и воли человека. Вместе с тем, эти связи реализуют свой субъективный характер в результате сознательного участия субъектов данного рынка, их экономических желаний, действий и мотиваций.
Таким образом, в настоящее время все большую актуальность приобретают вопросы теоретического и практического исследования перспектив развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья и разработки соответствующего инструментария.
Степень разработанности проблемы. Многоаспектность проблемы совершенствования экономических отношений на рынке первичного жилья требует привлечения к ее решению положений многих научных направлений из различных отраслей деятельности.
Фундаментальные основы исследования экономических отношений были разработаны классиками экономической мысли: К. Марксом, А. Маршалом, Дж. Милем, Д. Рикардо, А. Смитом.
Дальнейшее развитие теоретической базы исследования экономических отношений находит отражение в трудах российских ученых и государственных деятелей: С.Ю. Витте, Н.Д. Кондратьева, В.И. Ленина, Н.П. Макарова, П.А. Столыпина, М.И. Туган-Барановского, A.B. Чаянова, А.Н. Челинцева и др.
Вопросам функционирования и развития рынка жилья, изучению особенностей формирования спроса и предложения на нем, уделено внимание как зарубежных ученых (Д. Дениэла, Г. Поляковского Г., Р. Страйка), так и российских исследователей (В.Ю. Субботиной, Т.Д. Бекиной, E.JI. Сабурова).
Следует отметить, что формированию экономических отношений на рынке жилья в России посвящены исследования Н.Ю. Богомоловой, JI.B. Договой, Р.Г. Квачадзе, С.Ю. Лядкина.
Исследованием моделей поведения потребителей как субъектов экономических отношений и их предпочтений на рынке жилья занимались Т. С. Абанкина, О.В. Кобяк, Г.Н. Соколова, их социальные предпосыки рассмотрены в трудах И.В. Алешиной, Г.С. Беккера, Т. И. Заславской, Дж. Коумана, В.В. Радаева, Р. В. Рыбкиной.
Ученые A.B. Ларионов, B.C. Усов использовали результаты исследования жилищных предпочтений и стратегий для разработки программ развития и регулирования экономических отношений на рынке жилья.
Проблемы экономики жилищной сферы, недвижимости нашли развитие в работах Р.В. Бугулова, В.В. Бузырева, И.Л. Горемыкина, В.А. Григорьева,
А.Г. Грязновой, М.П. Логинова, В.И. Ресина, М.Н. Соловьева, М.А. Федотовой, Л.А. Филиппова, В.С.Чекалина и других ученых.
Специфика российской экономики обусловливает необходимость разработки теоретической и методологической базы развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья с учетом условий, сложившихся в РФ, а также определения направлений и комплекса мер по их совершенствованию.
Недостаточная изученность перечисленных проблем обусловила выбор темы, цель и задачи исследования.
Цель исследования заключается в выявлении специфики экономических отношений на региональном рынке первичного жилья и определении направлений их развития в современных условиях хозяйствования.
В соответствии с поставленной целью в диссертации решались следующие задачи: раскрыть структуру экономических отношений на региональном рынке первичного жилья; на основе исследования эволюции экономических отношений на региональном рынке жилья в России выделить этапы их развития; систематизировать факторы, сдерживающие развитие экономических отношений на региональном рынке первичного жилья; выделить критерии, определяющие уровень развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья; определить направления развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья; предложить организационно-экономический инструментарий обеспечения перспективного развития регионального рынка первичного жилья.
Объект исследования Ч экономические отношения на региональном рынке первичного жилья.
Предметом исследования выступает организационно-экономический инструментарий развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья.
Теоретическая и методологическая основы исследования. Теоретическую основу исследования составили труды отечественных и зарубежных экономистов, монографии, материалы международных, всероссийских и региональных научно-практических конференций по проблемам развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья и разработки соответствующих механизмов их совершенствования.
Методологическую основу исследования составляет диалектический метод познания, предопределяющий изучение экономических явлений в их постоянном развитии и взаимосвязи. В работе были применены общенаучные методы; методы историко-логического, системно-функционального, сравнительного анализа, а также научной абстракции; индукции и дедукции, сравнения, группировки, классификации, экономико-статистические методы обработки информации.
Содержание диссертационной работы соответствует пункту 1.1. Политическая экономия: структура и закономерности развития экономических отношений специальности 08.00.01 Ч Экономическая теория Паспорта специальностей ВАК РФ.
Информационная база исследования явились материалы статистических сборников Российской Федерации, результаты социологических исследований, опубликованные в периодической печати, научных журналах, данные специальных изданий и социально-экономические показатели, содержащиеся в работах отечественных и зарубежных ученых по исследуемой теме, а также материалы Интернет-ресурсов.
Нормативно-правовую основу диссертационной работы составили законодательные и нормативные акты Российской Федерации, субъектов РФ, органов местного самоуправления, Постановления Правительства РФ, регламентирующие экономические отношения на рынке жилья.
Научная новизна диссертационного исследования состоит в теоретико-методологическом обосновании и разработке рекомендаций по формированию организационно-экономического инструментария развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья на основе выявления их специфики.
1. Определена специфика экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: диалектический характер взаимосвязи с субъектами инвестиционно-строительного рынка, определяющего неустойчивость рынка жилья; сочетание и взаимовлияние со вторичным (потребительским) рынком жилья; высокая дифференциация субъектов экономических отношений на рынке, в том числе по видам деятельности; взаимозависимость с системой социальных отношений; сегментация в зависимости от физических свойств жилья, уровня обслуживания, географического положения и др., обусловленная высокой степенью воздействия региональных факторов и асинхронностью развития по регионам.
2. На основе исследования эволюции экономических отношений на рынке первичного жилья, выделены этапы развития данных отношений в соответствии с изменением состава субъектов и характера их деятельности: квазирыночные отношения (до 1991 г.); зарождение (1991-2000 гг.); развитие с ожиданием устойчивого роста (2001-2005 гг.); стабилизация (2006 г. - середина 2008 г.); кризис (середина 2008 - середина 2010 г.); возрождение (середина 2010 г. Ч по настоящее время), которые характеризуют переход от их стихийного возникновения к формированию профессиональной среды и основных элементов инфраструктуры.
3. Систематизированы факторы, сдерживающие развитие экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: несовершенство инструментария развития экономических отношений на 7 рынке; закрытость информации о сдеках на рынке; многообразие и высокая значимость рисков при совершении операций с жильем; неразвитость системы финансовых инструментов развития рынка; низкая степень активности органов государственной власти в отношении регулирования данного вида экономических отношений; значительная динамика ситуации на рынке; монополизированность рынка, определяющая высокие барьеры входа на рынок; институциональные ограничения развития рынка.
4. Предложены критерии, определяющие уровень развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья: 1) экономические (сбалансированность предложения и спроса на жилье; отсутствие ценовых пузырей, продуцируемых как дефицитом жилья, так и повышенным инвестиционным спросом на жилье; уровень доступности; социальная ориентированность); 2) институциональные (уровень коррумпированности государственных и муниципальных служащих, решающих вопросы жилищного строительства в регионе; степень монополизированности сектора жилищного строительства и промышленности строительных материалов; степень непрозрачности предоставления земельных участков для жилищного строительства; уровень мошенничества в ходе сделок, совершаемых с жильем).
5. Определены перспективные направления и соответствующий инструментарий развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в соответствии с выделенными критериями: 1) связанные с деятельностью субъектов рынка (обеспечение дифференциации между объектами жилья, как по качеству, так и по цене; переход к активному ценообразованию на всех этапах существования жилой недвижимости; дифференциация фирм, оказывающих услуги на региональном рынке первичного жилья; повышение законности, профессионализма и надежности деятельности всех субъектов рынка, четкое разграничение их ролей; снижение рисков на рынке при сдеках с жильем за счет привлечения института страхования); 2) обеспечиваемые деятельностью органов 8 государственной власти (совершенствование инструментария правового регулирования регионального рынка первичного жилья; разработка и реализация региональных и муниципальных программ и проектов; обеспечение поддержки фирм, оказывающих консультационные, информационные, маркетинговые услуги на региональном рынке первичного жилья; создание условий для перехода к активному ценообразованию на всех этапах существования жилой недвижимости; совершенствование системы обеспечения жильем социально незащищенных категорий населения).
Теоретическая значимость исследования. Представленные теоретические выводы и предложения, определенные автором направления перспективного развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья Липецкой области могут послужить базой для дальнейших теоретических и прикладных разработок в данной области. Предлагаемые теоретические и методические рекомендации могут быть использованы при совершенствовании системы государственного регулирования организационно-экономических отношений на региональном рынке первичного жилья; в профессиональной деятельности менеджеров строительных, риэторских компаний, а таюке в процессе переподготовки и повышении квалификации персонала.
Практическая значимость проведенного исследования заключается в том, что полученные результаты могут быть применены в качестве методической базы при разработке рекомендаций по совершенствованию деятельности федеральных и региональных органов государственной власти в направлении развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья Липецкой области:
- предложенные направления развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в России; организационно-экономический инструментарий развития регионального рынка первичного жилья.
Апробация работы. Теоретические выводы, полученные в результате проведенного исследования, апробированы в процессе преподавания дисциплин Экономическая теория, Государственное регулирование экономики ТГУ имени Г.Р.Державина, в практической деятельности федеральных и региональных органов власти, что подтверждено справками о внедрении.
Публикации. По результатам диссертационного исследования опубликовано 7 работ общим объемом 5,1 п.л. (авторский объем 4,2 п.л.), в том числе 3 работы (авторским объемом 2,2 п.л.) в изданиях, рекомендованных ВАК РФ.
Структура и объем диссертационной работы были определены в соответствии с необходимостью решения поставленных научных задач.
Диссертация: заключение по теме "Экономическая теория", Жиденко, Антон Владимирович
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Результаты проведенного диссертационного исследования позволили сделать следующие выводы:
Во-первых, экономические отношения на региональном рынке жилья представляют собой систему определенным образом организованных взаимодействий между субъектами по поводу производства, распределения, обмена и потребления жилья в регионе.
В структуре экономических отношений на региональном рынке жилья можно выделить две составляющие: первичную, которая характеризует появление нового жилья как товара на рынке, и вторичную, на которой функционирует большое количество продавцов и покупателей (физических и юридических лиц).
Под субъект-объектной структурой экономических отношений на региональном рынке первичного жилья следует понимать социально-экономическую систему взаимоотношений между их основными субъектами, отражающую их цели, разнонаправленные, но встречно-согласующиеся интересы, характер, формы организации и взаимодействия по поводу движения объектов рыночных связей.
Главными особенностями экономических отношений на региональном рынке первичного жилья являются: диалектический характер взаимосвязи с субъектами инвестиционно-строительного рынка, определяющего неустойчивость рынка жилья; сочетание и взаимовлияние со вторичным (потребительским) рынком жилья; высокая дифференциация субъектов экономических отношений на рынке, в том числе по видам деятельности; взаимозависимость с системой социальных отношений; сегментация в зависимости от физических свойств жилья, уровня обслуживания, географического положения и др., обусловленная высокой степенью воздействия региональных факторов и асинхронностью развития по регионам.
Во-вторых, определено, что началом становления экономических отношений на региональном рынке жилья в России можно считать 1991 г.,
131 когда в стране стартовала массовая безвозмездная приватизация жилищного фонда.
Вместе с тем, до 1991 г. имели место квазирыночные отношения, при которых в условиях отсутствия собственности на квартиры механизм обращения обеспечивал институт обмена жилыми помещениями, включавший, в том числе, и теневую денежную составляющую.
Получив право на покупку квартир, земельных участков, жилых домов граждане СССР не имели права свободной их продажи, то есть права распоряжения имуществом.
В 1990 г. Закон о собственности в СССР признал понятие частной собственности, которое в дальнейшем было законодательно оформлено и для земельных участков, зданий и сооружений и их обособленных частей Ч помещений.
Первоначально сформировалась материальная база регионального рынка первичного жилья в рамках строительной отрасли и вне ее сегмента Ч коммерческое строительство и продажа объектов. В дальнейшем формировася рынок вторичного жилья Ч рынок перепродажи ранее приватизированных или впервые проданных новых объектов.
Таким образом, исследования особенностей экономических отношений на региональном рынке жилья в России показывают, что их развитие осуществлялось неравномерно. В диссертационном исследовании выделены этапы их развития в соответствии с изменением состава субъектов рынка и характера их -деятельности: квазирыночные отношения (до 1991 г.) Ч действие механизма теневого обмена жилой недвижимости, в том числе, в денежной форме, в условиях отсутствия собственности на жилье; зарождение (1991-2000 гг.) - формирование активного спроса как на первичном, так и на вторичном рынках, сверхвысокие темпы прироста цен, наличие незначительной доли организованного регионального рынка; развитие с ожиданием устойчивого роста (2001-2005 гг.) - начало динамичного развития первичного рынка, значительный рост организации
132 рынка; появление реального платежеспособного спроса; стабилизация (2006 г. - середина 2008 г.) Ч баланс активности рынков первичного и вторичного жилья, превышение предложения над спросом на первичном рынке, законодательное оформление рынка, начало взаимодействия с финансовым рынком, весь спектр предпринимательской деятельности на рынке, предел уровня цен; кризис (середина 2008 Ч середина 2010 г.) Ч резкое падение спроса на жилую недвижимость с одновременным ростом цен; возрождение (середина 2010 г. - до настоящее время) Ч появление тенденций развития, сложившаяся профессиональная среда и основные элементы инфраструктуры.
В-третьих, в рамках диссертационного исследования было произведено анкетирование населения Липецкой области о реальных планах относительно улучшения своих жилищных условий на ближайшую перспективу, которое представляет существенный интерес для прогнозирования развития регионального рынка первичного жилья. По данным проведенного исследования 22,28% респондентов планируют покупку квартиры. Из них 15,72% предполагают покупку на рынке первичного жилья, 7,14% Ч на рынке вторичного жилья. В целом же покупке жилья на рынке первичного жилья отдали предпочтение 72,86% опрошенных, покупке на рынке вторичного жилья - 27,14%.
Рынок первичного жилья Липецкой области в настоящее время, несмотря на произошедший кризис, активно развивается. В 2010 году в Липецкой области построено и введено в эксплуатацию 736 тыс. кв. м жилья, что составило 101% к уровню 2009 года. Из них 512 тыс. кв. м или 70% -жилье, построенное индивидуальными застройщиками. Ввод жилья составил 0,64 кв. м на человека.
По уровню ввода жилья на душу населения Липецкая область заняла пятое место среди субъектов Российской Федерации.
Вместе с ростом доходов населения увеличиваются и расходы на покупку жилой недвижимости.
Несмотря на достигнутые результаты, значительная часть населения области проживает в условиях, не удовлетворяющих современным требованиям.
На основе исследования тенденций и закономерностей развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья в РФ, выделены факторы, сдерживающие их развитие: несовершенство инструментария развития экономических отношений на рынке; закрытость информации о сдеках на рынке; многообразие и высокая значимость рисков при совершении операций с жильем; неразвитость системы финансовых инструментов развития рынка; низкая степень активности органов государственной власти в отношении регулирования данного вида экономических отношений; значительная динамика ситуации на рынке; монополизированность рынка, определяющая высокие барьеры входа на рынок; институциональные ограничения развития рынка.
В-четвертых, в диссертационном исследовании предложены критерии, определяющие уровень развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья, могут быть разделены на две группы: экономические и институциональные.
Что касается экономических критериев то, прежде всего, жилье не дожно являться дефицитным товаром, то есть спрос и предложение на рынке дожны быть сбалансированы. Выпонение этого условия возможно при наличии большого объема жилищного фонда, накапливаемого посредством активного жилищного строительства за достаточно продожительный период времени.
Об уровне развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья свидетельствует отсутствие ценовых пузырей, продуцируемых как дефицитом жилья, так и повышенным инвестиционным спросом на жилье. Негативный эффект ценовых пузырей заключается в разбалансировке уровня цен и показателей доступности жилья для домашних хозяйств, нуждающихся в улучшении жилищных условий. Вместе с тем, при
134 отсутствии дефицита жилья негативное влияние ценового пузыря, порожденное инвестиционной привлекательностью жилой недвижимости, менее существенно, чем в условиях нехватки жилых помещений.
Третьей характеристикой развитых экономических отношений на региональном рынке первичного жилья выступает уровень доступности жилья. В развитых странах, а соответственно для развитых рынков жилья, применяется индекс доступности жилья с кредитом, показывающий возможность среднего домашнего хозяйства оплачивать ипотечный кредит, выданный банком на приобретение индивидуального дома.
Четвертая характеристика экономических отношений на региональном рынке первичного жилья - степень его социальной ориентированности, а именно - уровень жилищного неравенства домашних хозяйств. Во многом размер жилищной дифференциации домохозяйств определяется их доходным неравенством, оцениваемым по методике индекса Джини.
Институциональные критерии развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья трудно поддаются количественной оценке. Тем не менее, по своей значимости они не уступают, а в некоторых случаях могут определять экономические переменные. К таковым нами отнесены: 1) уровень коррумпированности государственных и муниципальных служащих, решающих вопросы жилищного строительства на территории;
2) степень монополизированности регионального рынка первичного жилья;
3) степень непрозрачности предоставления земельных участков для жилищного строительства; 4) уровень мошенничества в ходе сделок, совершаемых с жильем.
В-пятых, в диссертационном исследовании обосновано, что в современных российских условиях основной акцент в обеспечении развития экономических отношений на региональном рынке первичного жилья дожен быть сделан на два приоритетных направления: целенаправленная деятельность субъектов рынка (по обеспечению дифференциации между объектами жилья, как по качеству, так и по цене (с одной стороны, на рынке
135 уже появляются и будут востребованы в дальнейшем объекты действительно элитного класса, соответствующего мировым стандартам, с другой стороны, возможно, будет происходить снижение цен на типовое жилье и жилье низкого качества); по переходу к активному ценообразованию на всех этапах существования жилой недвижимости. Технология активного ценообразования на жилищно-строительную продукцию состоит в следующем. Сведения о ценах на жилье (их источники Ч договоры о сдеках купли-продажи, пресса и т. д.), аккумулированные в информационном блоке с помощью системы мониторинга цен на жилье, обрабатываются с применением нормативно принятой методики оценки, в основе которой лежит построенная для исследуемого рынка жилья модель. Затем она доводится до потребителя в форме среднерыночных - показателей стоимости жилья данного вида. Эта информация, в свою очередь, влияет на стоимость строительной продукций. Имеется и обратная связь: цены регионального рынка первичного жилья в определенной мере формируют (особенно в условиях недостаточности информации) цены рынка вторичного жилья; по дифференциации фирм, оказывающих услуги на региональном рынке первичного жилья (необходимо выделение крупных фирм, тесно связанных с банковской сферой и выпоняющих целый ряд таких операций на рынке, как строительство, реконструкция, управление недвижимостью, отчасти брокерские услуги, и выделение малых фирм, в основном, занятых брокерской деятельностью; трансформация фирм, изменение принципов взаимоотношений между фирмой и агентами, превращение брокера в ведущее лицо на рынке посреднических услуг при операциях с жилой недвижимостью; продожение процессов выделения девелоперских компаний в особую группу предпринимателей на региональном рынке первичного жилья, организующих и управляющих процессами развития жилой недвижимости, но не участвующих в них как подрядные организации); по повышению законности, профессионализма и надежности деятельности всех субъектов рынка, четкое разграничение их ролей; по снижению рисков на рынке при сдеках с жильем за счет
136 привлечения института страхования в силу следующих процессов: отказа брокерских фирм от несвойственных им функций, прежде всего, связанных с движением средств по сдекам; развития как отдельного бизнеса оказания услуг по проведению расчетов при сдеках; появление и развитие государственных и частных организаций, оказывающих информационные услуги на рынке; развитие систем регистрации и страхования прав на жилую недвижимость); деятельность органов государственной власти (по совершенствованию инструментария правового регулирования регионального рынка первичного жилья; по разработке и реализации региональных и муниципальных программ и проектов; по обеспечению поддержки фирм, оказывающих консультационные, информационные, маркетинговые услуги на региональном рынке первичного жилья; по созданию условий для перехода к активному ценообразованию на всех этапах существования жилой недвижимости; по совершенствованию системы обеспечения жильем социально незащищенных категорий населения.
Для создания условий эффективного функционирования и развития Липецкого рынка первичного жилья в диссертационном исследовании предложен инструментарий, предполагаемый для реализации органами государственной власти, включающий организационно-экономический, институциональный, финансовый и социальный блоки.
Диссертация: библиография по экономике, кандидат экономических наук , Жиденко, Антон Владимирович, Тамбов
1. Бюджетный Кодекс РФ от 31 июня 1998 г. №145-ФЗ. М.:Юрайг-М,2000.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации от 30 ноября 1994 г. № 51 фз. Часть I. СПб.: Весь, 2002.
3. Гражданский Кодекс Российской Федерации. СПС Консультант плюс, 2004, ст.334-358.
4. Жилищный кодекс РСФСР от 24 июня 1983 г. СПб.: Весь, 2002.
5. Жилищный Кодекс Федерации (в ред. от 31.12.2002, с измен, и доп. от 28.03.2003). СПС Консультант плюс, 2004.
6. Градостроительный кодекс РФ Текст.: новая редакция 4-е изд. М.: Ось-89, 2006.
7. Федеральный закон от 24 декабря 1992 г. № 4218-1 Об основах федеральной жилищной политики //Российская газетаЧ1993Ч3 января.
8. Федеральный Закон О Государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним от 21.07.1991 № 122-ФЗ, в ред. от 09.06.2003. СПС Консультант плюс, 2004.
9. Федеральный Закон Об основах федеральной жилищной политики от 24.12.1992 г. № 4218-1, в ред. от 06.05.2003. СПС Консультант плюс, 2004.
10. Федеральный Закон Об оценочной деятельности от 29.07.1998 № 135-Ф3 от 29.07.1998, в ред. от 27.02.2003. СПС Консультант плюс, 2004.
11. Федеральный Закон Об ипотеке (залоге недвижимости) от 16.07.1998 № 102-ФЗ, в ред. от 05.02.2004. СПС Консультант плюс, 2004.
12. Федеральный Закон О залоге от 29.05.1992 № 2872-1, с изм. от 16.07.1998. СПС Консультант плюс, 2004.
13. Федеральный закон от 29 июля 1998 г. № 135 Об оценочной деятельности в Российской Федерации // Российская газетаЧ1998.-6 августа.
14. Постановление Правительства РФ от 6 июля 2002 г. № 519 Стандарты оценки, обязательные к применению субъектами оценочной деятельности // Российская газета. Ч 2002. Ч 14 июля.
15. Постановление СМ СССР от 10 февраля 1985 г. № 136 О порядке государственного учёта жилищного фонда // Собрание законодательства. Ч 1990.-№7. -С. 143-151.
16. Постановление Правительства Российской Федерации Об Агенстве по ипотечному жилищному кредитованию от 26.08.1996 № 1010. -СПС Консультант плюс, 2004.
17. Указ президента Российской Федерации О допонительных мерах по развитию ипотечного кредитования от 28.02.1996 № 293. СПС Консультант плюс, 2004.
18. Указ Президента Российской Федерации О жилищных кредитах, утвердивший Положение о выписке и обращении жилищных сертификатов от 10.06.1994 № 1182. СПС Консультант плюс, 2004.
19. Указ Президента Российской Федерации О разработке и внедрении внебюджетных форм инвестирования жилищной сферы от 24.12.1993 г. № 2281. СПС Консультант плюс, 2004.
20. Абрамов С.И. Ипотека как форма инвестирования. М., 2000.
21. Абрамов СИ. Инвестирование. М.: Центр экономики и маркетинга, 2000.
22. Аликаева М.В. Источники финансирования инвестиционного процесса: // Финансы. 2003. - №5.
23. Андрианов В. Место и роль иностранного капитала в экономике России. //Общество и экономика, 2001, №2, с. 107-126.
24. Андрианов В.Д. Россия: экономика и инвестиционный потенциал. М., 1999.
25. Анализ динамики цен на жилую недвижимость// Информационный журнал Строительство и цены Регионального центраценообразования и экономики в строительстве Воронежской области Ч 2008. Ч Вып. 3.
26. Анализ динамики цен на жилую недвижимость// Информационный журнал Строительство и цены Регионального центра ценообразования и экономики в строительстве Воронежской области 2009. Ч Вып. 7. .
27. Анализ рынка недвижимости. //TA3ETA.RU. ПОЛИТ.РУ \ НОВОСТИ \ Ассоциация строителей России -2009-23 ноября.
28. Анынин В.М. Инвестиционный анализ. Ч М.: Дело, 2002.
29. Архитектор Э. Риэтор Ч это образ жизни // Литературная газета. -2002.-№8.
30. Арефьев М.И. Модель формирования рынка догосрочных процентных ставок в экономике, "Вестник Международного университета, серия "Экономика".
31. Арефьев М.И. Регрессионный анализ воздействия макроэкономических переменных на уровень реальных инвестиций, "Сократовские чтения в Международном университете", 2001.
32. Ардзинов В.Д. Ценообразование и составление смет в строительстве/ В.Д. Ардзинов.- СПб.: Питер, 2007.
33. Бабич A.M., Павлова Л.Н. Государственные и муниципальные финансы. М., 1999.
34. Базылев Н.И. Экономическая теория: Учебник. /Н.И. Базылев, A.B. Бондарь, С.П.Гурко и др./ под ред. Н.И. Базылева, С.П. Гурко. Ч Минск: БГЭУ, 1997.
35. Баликов В.З. Общая экономическая теория. Учебное пособие./ В.З. Баликов. Новосибирск: ООО Издательство ЮКЭА, 1998.
36. Бард B.C. Инвестиционные проблемы российской экономики. -М.: Экзамен. 2000.
37. Бартеньев С.А. Экономическая история/ С.А. Бартеньев. М:, Экономист, 2004.
38. Батехин Ю., Финансовая инженерия и оптимизация финансовых потоков. // Финансы, 2001, №1.
39. Безруков В. и др. Конъюнктура инвестиционного рынка. // Экономист, 2001, №7.
40. Белых Л.П. Основы финансового рынка. 13 тем.: Учебное пособие.-М. :Финансы, ЮНИТИ, 1999.
41. Белых Л. П. Формирование портфеля недвижимости. Ч М.: Финансы и статистика, 1999.
42. Будаков Д.Проблемы ипотечного кредитования // Деньги и кредит, 2002, № 9.
43. Бузырёв В. В., Чекалин В. С. Экономика жилищной сферы: Учеб. пособие.-М.: ИНФРА-М, 2001.
44. Буланова Н.В. Рынок недвижимости: состояние и перспективы развития. Ч М., 2003.
45. Буров С.К.,Анализ индивидуальных рынков спроса и предложения/ С.К. Буров, Х.Л. Азнаурьянц Ч М.: Российская экономическая школа, 2004.
46. Бяков Э. Приватизация и создание рынка недвижимости // Российский экономический журнал. Ч 1996. № 5.
47. Винницкий Д. Ценообразование в жилищно-коммунальной сфере // Законность. 2003. Ч № 2.
48. Вишнякова Г.В. Стимулирование инвестиций в Российских регионах. //Ресурсы регионов России. 2001. - №2.
49. Водянов А., Смирнов А. Инвестиционная политика: каким методам госрегулирования отдать предпочтение? // Российский экономический журнал, 2001, №11-12.
50. Водянов А., Рамилова А. Возможности и задачи привлечения иностранного капитала в постдефотовых условиях.// Российский экономический журнал. 1999. - №8.
51. Водянов А., Смирнов А. Инвестиционная политика: каким методам госрегулирования отдать предпочтение? // Российский экономический журнал. Ч 2001. №11 Ч 12.
52. Бобрышев М, Ипотека в действии Текст. / М. Барышев // Комсомольская правда. - 2006. -№ 2.
53. Вобликова С. Крыша для молодых: о семинаре по реализации областной целевой программы О государственной поддержке в обеспечении жильем молодых семей до 2010 г. Текст. / С. Вобликова // Липецкая газета. -2005.-№6. '".К ' ' Х
54. Ганюшкин А. Венчурное инвестирование. // Бухгатерия и банки.-М., 2001.-№5.
55. Гасилов В.В. Ценообразование и сметное дело в строительстве: Учебное пособие/В.В. Гасилов, А.С. Овсянников. Ч М.:, 2008.
56. Гасилов В.В., Преображенский М.А., Чернышев Д.А. Устойчивость модели баланса спроса и предложения в условиях кризиса. Экономика и обеспечение устойчивого развития хозяйственных структур: Межрегиональный сборник научных трудов. Вып.№. 8.
57. Гитман Л.Дж., Джонс М.Д. Основы инвестирования: Перевод с англ.-М.: Дело, 1999.60.: Гитман B.C. Основы инвестирования. Ч М.: Финансы и статистика, 1999.
58. Гуртов В.К. Инвестиционные ресурсы. Ч М.: Дело, 2002.
59. Грибовский С. Массовая оценка недвижимости // Финансовый бизнес.-2000.-№4.
60. Григорьев В; В., Острина И. А., Руднев А. В. Управление муниципальной недвижимостью: Учеб. практ. пособие. -М.: Дело, 2001.
61. Григорьева И. Л., Филиппов JI. А. Проблемы оценки собственности // Финансовый бизнес. Ч 2004.Ч № 1.
62. Гительман Л.Д. Преобразующий менеджмент. М., 1999.
63. Гончаров А. Оценочная деятельность признана Думой // Тамбовская жизнь. 1996.-19 ноября.
64. Горемыкин В. А., Бугулов Э. Р. Экономика недвижимости: Учеб. для вузов. -М.: Филинъ, 1999.
65. Глазунов В.Н. Инвестиционная политика предприятия. // Финансы, 1999,№12.
66. Глисин Ф. Инвестиционная деятельность в промышленности в 1999г.//Инвестиции в России, 2000, №2.
67. Глызьев С. Пути преодоления инвестиционного кризиса. // Вопросы экономики. 2000, №11.
68. Гришаев С.П. Кредитный договор// Деньги и кредит, 2001, № 3.
69. Грицына В., Курнышева И. Особенности инвестиционного процесса.//Экономист, 2000, №3.
70. Губанов С. Глубинные проблемы инвестиционных процессов // Экономист, 2001 ,№8;
71. Горемыкин В.А. Экономика недвижимости/ В.А. Горемыкин. -М.: ИКЦ Маркетинг, 2002.
72. Грешилов A.A. Математические методы принятия решений/ A.A.1. Грешилов. Ч М
73. Изд. МГТУ им. Н.Э.Баумана, 2006.
74. Грязнова А.Г., Федотова М.А. Оценка недвижимости. Учебник. М.: Финансы и статистика, 2002.
75. Дорожкин В.Р. Оптимизация стоимости строительной продукции / В.Р. Дорожкин // Экономика строительства. Ч 1998. №6.
76. Доничев О., Рейнгольд Е. Инвестирование жилищного строительства.// Экономист. Ч 2000. №4.
77. Дудорин В.И. Инвестирование предприятий объединения ресурсами внебюджетного фонда. // Вестник Государственного университета управления. Серия Информационные системы управления. -М., 2001. №1.
78. Дулич В.А. Экономика и инвестиции в России в 1998-2000 г.г. экономико-статистический обзор. // Экономика строительства. 2001. - №2.
79. Думич В.А. Экономика и инвестиции в России в 1998-2000г.г. // Промышленное и гражданское строительство, 2001, №3.
80. Евтух А'.Т. Жилищная ипотечная системы: мировой опыт //Деньги и кредит, 2000, № 10.
81. Ермолаев А.Е. Развитие инфраструктуры Тамбовского региона и свободные экономические зоны. // Вестник Тамбовского Технического университета. 2001.-Т.7,№1,
82. Есипов В.Е. Ценообразование на финансовом рынке. СПб., 2000.
83. Живалов В.Н. Финансовые потоки в российской экономике. -М.: ОАО НПО Экономика, 2000.
84. Журавлинский Н. Истоки мифологии. Недвижимость // Посев. -1997. -№1.
85. Зарайская О. А. Рынок недвижимости: его структура, особенности, место и роль в экономическом процессе // Теория и практика управления: новые подходы. Выпуск восьмой.- М., Университетский гуманитарный лицей, 2007.
86. Зуйкова Л. Проблемы управления региональными рынками жилья в условиях переходной экономики России // Проблемы теории и практики управления. Ч 2001. Ч № 6.
87. Индексы цен в строительстве// Межрегиональный информационно-аналитический ежеквартальный бюлетень КО-ИНВЕСТ. Ч 1992Ч2009. Ч Т.1. Ч№35.
88. Игошин Н.В. Инвестиции: Организация управления и финансирования. М., 2000.
89. Игошин Л. Новые тенденции в финансировании инвестиционной деятельности.// Финансы, 2001, №9.
90. Информация: С заседания Комитета по ипотечному кредитованию // Деньги и кредит, 2000, № 3.
91. Информационно-аналитические материалы. ЦБ РФ Научно-исследовательский институт, 2003, выпуск 4(44).
92. Ипотечно-инвестиционный анализ: Учебное пособие. / Под ред. Есипова В.Е.; Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов. СПб., 1998.
93. Иларионов П. Инвестор областной бюджет Текст. / П. Иларионов // Липецкая газета. - 2005. - № 12.
94. Каламбет А.П., Меметова Д.О. Залог недвижимости (ипотека) как способ обеспечения кредита //Деньги и кредит, 2000, № 9.
95. Калинина Н. Массовая оценка недвижимости и её применение для оценки рыночной стоимости // Финансовый бизнес. Ч 2000. Ч № 11.
96. Касьяненко А.Л. Практические аспекты инвестирования в российскую экономику // Банковское дело, 2001, №5.
97. Кесельман Г.М. Ипотечное жилищное кредитование: состояние и перспективы //Деньги и кредит, 2000, № 9.
98. Кныш М.И. Стратегическое планирование инвестиционной деятельности. / Кныш М.И., Перекатов Б.А., Тютиков Ю.Т. СПб., 1998.
99. Ковалев С.С. Принятие решений по инвестиционным проектам, введение в финансовый менеджмент. Ч М.: Финансы и статистика, 2000.
100. Ковалевский М.М. Экономический рост Европы. Т. 1 Ч 3., Ч М.,1998.
101. Козменкова C.B. Роль ипотечного кредитования в развитии рынка земельных ресурсов (исторический опыт и проблемы современности) // Деньги и кредит, 2002, № 2.
102. Коломак Е. Субфедеральные налоговые льготы и их влияние на распределение инвестиций по регионам: эмпирический анализ.// Регион: экономика и социология. Ч 2000. №2.
103. Коломийченко О. Рынки недвижимости в свете антимонопольных правил // Хозяйство и право. 1997. Ч № 1.
104. Котынюк Б.А. Инвестиционные проекты: Учебник. СПб.,2002.
105. Копырюлин Н. Хозяин дома своего // Экономика и жизнь Ч Русь. Ч 2000.-№ 13 (29 марта).
106. Коротяева Т. На Тамбовском рынке жилья активный спрос // Экономика и жизнь Русь. Ч 2002. - № 21 (29 мая).
107. Корнюхина Н.Б. Взаимосвязь уровня инвестиционной активности и роста производства в условиях экономики переходного периода. // Наука и промышленность России. Ч2001. №2.
108. Корнюхина Н.Б. Источники инвестиционных ресурсов в России. // ЭКО, 2001,№1.
109. Карлин С. Математические методы в теории игр, программировании и экономике/ С. Карлин. -М.:Мир, 1964.
110. Кини P.JT. Принятие решений при многих критериях: предпочтения и замещения/ P.J1. Кини, X . Райфа М.:Радио и связь Ч 1981.
111. ПЗ.Корецкий В.И. Методологические вопросы ценообразования / В.И. Корецкий // Экономика строительства. Ч 2001. № 2.
112. Кузьминский А.Г. Ценообразование и сметное нормирование в строительстве / А.Г. Кузьминский, А.И. Щербаков. Ч Новосибирск, 1997.
113. Кибальниченко С. Липецкий строительный комплекс: пора приглашать варягов? Текст. / С. Кибальниченко // Липецкая газета. 2006. -№8.
114. Кудрявцев А.П. Архитектурно-строительная наука новые задачи Текст. / А.П. Кудрявцев // Строительная газета. - 2007. - № 32 (9939).
115. Коробейников М. Инвестиции основной фактор догосрочного финансирования //Экономист, 2001, №5.
116. Костецкий Н.Ф. Восстановление собственных источников инвестиций предприятий // Финансы, 1999, №12, с.21-26.
117. Костецкий Н. Условия модернизации жилищного фонда // Экономист. -2003.-№4.
118. Кравченко П.П. Государственные инвестиции в промышленность России. // Финансовый менеджмент. 2001. - №2.
119. Крушвиц Л. Финансирование и инвестиции. СПб., 2000.
120. Кудрявцев В.А., Кудрявцева Е.В. Основы организации ипотечного кредитования: Учебное пособие,- М.:Высшая школа, 1998.
121. Кудачкин A.B. Что такое ипотека ? // Регион 68, 2004, № 4.
122. Кузнецова О. Инвестиционная привлекательность российских регионов. // Российский региональный бюлетень. Ч 1999. №24.
123. Кузьмина Н. Понятие жилого помещения // Российская юстиция. Ч 2001.-№9.
124. Кушлин В. Эффективность рыночных преобразований в России // Общество и экономика, 1998, № 6.
125. Лагус С.Ч. Управление инвестициями в условиях финансового кризиса. // Современные проблемы менеджмента: Сборник научных работ / Санкт-Петербургский университет экономики и финансов. СПб., 2000, вып.З.
126. Лебедев В. Привлечение иностранных инвестиций: фактология, проблемы, подходы к решению. // Российский экономический журнал. Ч 2000.-№5-6.
127. Левина Л.Ф. Теория инвестиционных решений. // Менеджмент в России и за рубежом. 2000. - №5.
128. Лексин В., Швецов А. Общероссийские реформы и территориальное развитие. // Российский экономический журнал. 2000. -№8.
129. Ли Ч.Ф. Финансы корпораций: теория, методы и практика. М.,2000.
130. Логинов М.П. К вопросу о бюджетной модели ипотеки в России // Деньги и кредит 2003, № 12.
131. Логинов М.П. Развитие системы ипотечного жилищного кредитования в условиях муниципальных образований // Финансы и кредит, 2002, № 3 (93). 135.Логинов М. П. К вопросу об оценке недвижимости в России // ЭКО. 2002. - № 9.
132. Ляменков А.К. Переход России к рыночной экономике: чем нам полезен опыт других стран.-М.: Магистр,1997.
133. Лященко О.В. Государственное регулирование инвестиционной деятельности в АПК Пензенской области. // Сборник научных трудов Московской сельскохозяйственной академии им. Тимирязева. 2001., вып.6.
134. Ляшенко Г.Г. Регионы с гарантией: создание инфраструктуры для жилищного строительства получает Федеральную поддержку Текст. / Г.Г. Ляшенко // Газета МГ. 2006. -№ 5.
135. Маковицкий М. Особенности инвестиционного процесса России // Инвестиции в России, 2001, №2.
136. Маковецкий М. Облигационный займ как инструмент привлечения инвестиций. // Финансы, 2000, №7.
137. Малыхин В.И. Финансовая математика: Учебник. -М., 2000.
138. Малышев Ю., Оленев А. Виды финансирования инвестиционных проектов // Инвестиции в России. 2001. №3.
139. Мартынов А. Возможности повышения эффективности инвестирования в России. // Экономист. 2000, №9.
140. Матюхин Г.Г. Ипотека: от истории к современности // Банковское дело, 2003, № 1. '
141. Матюхин Г.Г. Ипотека: теория и практика // Банковское дело, 2003,4.
142. Между народный менеджмент / Пивоваров и др. СПб., 2000.
143. Мекумов Я.С. Организация и финансирование инвестиций. М.,2000.I
144. Мекумов Я.С. Экономическая оценка эффективности инвестиций и финансирование инвестиционных проектов. М., 1997.
145. Методические рекомендации по оценке эффективности инвестиционных проектов. 2я редакция. - М., 2000.
146. Милованов В.Д. Управление инвестиционными фондами-М., 1993.
147. Мицек С.А. Что способствует и что мешает инвестициям в России // Финансы и кредит, 2000,'№3.
148. Модин Н. Муниципальная собственность как экономическая основа местного самоуправления // Российская юстиция. 2002. - № 3.
149. Манаенков В. Конструкция как движущая сила строительства Текст. / В. Манаенков // Липецкая газета. 2005. - № 8.
150. Манаенков В. Мир Ч квартирам, война Ч баракам Текст. / В. Манаенков // Липецкая газета. 2006. - № 12.
151. Манаенков В. Накроет ли Липецк строительное цунами? Текст. / В. Манаенков // Липецкая газета. 2006. - № 12.
152. Мартынова И.Г. Что нам стоит дом построить (объемы сооружения жилья в области Центрального Черноземья) Текст. / И.Г. Мартынова // ГазетаI1. МГ.-2006. -№ 3.
153. Мухетдинова Н. Инвестиционная политика регионов.// РоссийскийIэкономический журнал. Ч 2002. №1.
154. Новая эра для инвестиций. // Международная жизнь, 2001, №1.
155. Новицкий Н. Выбор инвестиционной стратегии на новом этапе реформ. // Экономист. -2001.,,№6.1600 проблемах инвестиции. Вестник Вогоградской архитектурно-строительной академии. Серия гуманитарные науки. -2000. вып. 1.
156. Об инвестиционной деятельности в российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений. М., 1999.
157. Носов А. Липецкие темпы строительства самые высокие в Черноземье Текст. / А. Носов // Известия. - 2006. - № 6.163 .Методика определения стоимости строительной продукции на территории Российской Федерации. МДС 81-35.2004/ Госстрой РФ Ч М.: 2004.
158. Методические указания по определению величины накладных расходов в строительстве. МДС 81-33.2004/ Госстрой РФ М.: 2004.
159. Методические указания по определению величины сметной прибыли в строительстве. МДС 81- 25.2001/ Госстрой РФ М.: 2001.166.0ганезова В.Г. Состояние инвестиционного процесса в России. // Вестник академии / Ростовская экономическая академия. 2000, №2.
160. Остапенко В. Роль собственных источников финансирования инвестиций промышленных предприятий. // Экономист, 1999, №8.168.0ценка недвижимости: Учеб. для студ. вузов / Под ред. А. Г. Грязновой, М. А. Федотовой. Ч М.: Фининсы и статистика, 2003.
161. Оценка эффективности инвестиций: Сборник трудов Российской академии наук, Центрального экономико-математического института. -М., 2000. -вып. 1. t ,
162. Павлов И.В. Основные элементы системы ипотечного жилищного кредитования // Деньги и кредит, 2003, № 3.
163. Петрова И.Г. Мониторинг предприятий в Санкт-Петербурге. // Деньги и кредит. 2000, №12.
164. Пилипчак Ю.В. Основа инвестирования саморазвитие строительных организаций. // Жилищное строительство. - 2001, №3.
165. Пиндайк P.C. Микроэкономика. М., 2000.
166. Половинкин С.А. Управление финансами предприятия. М.,2001.
167. Поминов Д. В. Риэтор как субъект жилищных правоотношений //1 I
168. Журнал российского права. 2002. Ч № 8.
169. Плышевский Б. Условия восстановления государственногорегулирования экономики // Экономист, 1998, № 6.
170. Проблемы управления развитием социально-экономических систем. -Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов. -СПб., 1999, вып.4.
171. Провкин ИЛО. Инвестиции в реальный сектор экономики: роль банков. // Деньги и кредит. 2001, №3.
172. Программные пакеты, используемые при оценке инвестиционных проектов / И.Ф. Кацан и др. // Проблемы машиноведения иIмашиностроения / Северо-Западный заочный политехнический институт -СПб., 2000. вып. 19.
173. Промышленность Тамбовской области: Статистический сборник. Тамбов, 1999.
174. Прусак М.М. Стратегия региона: инвестиции в экономику (Новгородская область). // Финансы, 2001, №1.
175. Прямые иностранные Х инвестиции для России: стратегия возрождения промышленности. М., 1999.
176. Расков Н.В. Рыночная экономика и государство. Ч СПб., 1995.
177. Региональные финансово-кредитные системы. Проблемы развития: Вып.1 / ТГТУ.- Тамбов, 2000.
178. Рекитар Я.А. Условия и факторы эффективного инвестирования. // Экономика строительства. 2000, №12.
179. Романова М.В. Формирование финансовой политики предприятия. // Финансы и кредит. 2000, №8. i
180. Росс С. Основы корпоративных финансов. М., 2000.
181. Рыночная экономика и ' финансово-кредитные отношения: Ученые записки /Ростовский государственный строительный университет.I
182. Ростов-на-Дону, 2000. Выпуск №2.
183. Рязанов В.Т. Экономическое развитие России. Реформы и российское хозяйство в XIX XX вв. - СПб., 1998.
184. Савчук В.П. Анализ и разработка инвестиционных проектов / Под ред. Савчук В.П., Прилипко СИ., Величко Е.Т. Киев, 1999.
185. Сажин А. Ф. Смирнова Е.Е. Институты рынка. Ч М., 1998.
186. Сакун Г.В. и др. Механизм реализации городской инвестиционной политики мэрии г. Краснодара. // Современные проблемы истории экономики и техники / Ростовская государственная экономическая академия. 2000. Ростов-на-Дону. - т.4. !
187. Саяпин A.B. Теоретико-методологические основы исследования инвестиционного кризиса в переходной экономике России. // Вестник Тамбовского университета. Серия: Гуманитарные науки. 2000, - выпуск 4.
188. Седенко В.И. Управление финансовыми активами в условиях экономики переходного периода. // Вестник Академии1 / Ростовская экономическая академия. Ростов-на-Дону, 2000. - №1.152
189. Сейтмуратов Р. Использование инвестиционного потенциалаI
190. Республики Узбекистан. // Общество и экономика. 2001, №2.
191. Селиванова Шофф О. Инвестиционные фонды в России - робкое оживление. // Рынок ценных бумаг. - М. - 2001. - №4.
192. Семенов С.А. Анализ структуры инвестиций в основной капиталIв г. Москве. // Проблемы маркетинга / Московский государственный университет экономики, статистики и информатики. М., 2001, вып.1.
193. Семенов С.К. Противоречия денежно кредитной политики иинвестиций. // Бухгатерия и банки. М., 2001. - №5.I
194. Сергеев И.В. Экономика предприятия. М., 1999.
195. Сергеев И.В., Веретенникова И.Н. Организация финансирования инвестиций. М.: Проспект, 2001.
196. Сергеев И. В., Веретенникова И. И., Яновский В. В. Организация и финансирование инвестиций: Учеб. пособие. Ч 2-е изд., перераб. и доп. Ч М.: Финансы и статистика, 2002.
197. Серебряков С. Инвестиции в России // Финансы и кредит, 2001, №11.
198. Серов В.М. инвестиционный менеджмент. Ч М.: ЮНИТИ, 2000.
199. Силин А. Рынок, инвестиции и качество экономики.//I1. Экономист, 2001, №7.
200. Сирота Н. Квартирный вопрос можно решить // Коммерсант. 2002. Ч 13 ноября.
201. Соловьев М. М. Оценочная деятельность (оценка недвижимости): Учеб. пособие. М.: ГУ ВШЭ, 2002. 1
202. Соколов М.Н. Реформирование системы управления финансами на промышленных предприятиях. // Проблемы и региональной экономики.- 2000, вып.4.
203. Статистический ежегодник / Под ред. В. Н. Томачёва. Ч Часть I, II.
204. Тамбов: Тамбовский областной комитет государственной статистики, 2003.
205. Степанов B.JI. Государственный ипотечный кредит в дореволюционной России (конец XIX Ч начало XX в.) // Деньги и кредит, 2004, № 2.
206. Стратегическое планирование: Учебник / Под ред. Уткина Э.А. М.,Тандем, 1998.I
207. Стратегия инвестиционного прорыва и развитие лизинга в России.Деньги и кредит. 2001, №3.
208. Тарнуха Ю.О. О каналах финансирования инвестиций в переходной экономике. // Общество и экономика, 2000, №11-12.1
209. Тарханов A.B. Финансовые источники формированияинвестиционного потенциала экономики России. // Финансы и кредит, 2001,I1998.1
210. Теплова Т.В. Финансовый менеджмент: управление капиталом и инвестициями. М., 2000.i
211. Тумусов Ф.С. Инвестиционный потенциал региона: Теория, проблемы, практика. М., 1999.
212. Тупина A.A. Методические основы формирования инвестиционных решений в деятельности предприятий непроизводственной сферы. // Научные записки кафедры прогнозирования. Санкт-Петербургский университет экономики и финансов. 2000. - вып.1.
213. Турмачев Е.С. Состояние и перспективы инвестиционного процесса в реальном секторе экономики России. // Наука и промышленность России. 2001.-№2.
214. Ужегов А.Н. Квартира в кредит: ипотечная сдека.- С.-Петербург,2001.
215. Фатуев В.А. Методика выбора оптимальных стратегий управления ресурсами региона (Тула). // Экономика и математические методы. 2001. -Т.37,№2, с. 137-223.
216. Финансовый менеджмент: теория и практика. / Под ред. Стояновой Е.С. М., 1998.
217. Финансы и кредит / Под ред. М.В. Романовского. СПб., 2000.1
218. Финансы и кредит субъектов Российской Федерации. -Калининград, 1999.
219. Фирова И.П. Разработка стратегии регулирования инвестиционной деятельности объектов рыночной инфраструктуры. //I
220. Научные записки кафедры прогнозирования и планирования экономических и социальных систем Санкт-Петербургского университета экономики и финансов. 2000. - №1.
221. Фишер П. Стратегия привлечения инвестиций в промышленность России: Статья специально из Германии. // Проблемы теории и практики управления. -М.,2000, №3.
222. Фишер П. Прямые иностранные инвестиции для России: Стратегия возрождения промышленности. Ч М.: Финансы и статистика, 1999.
223. Фомин С. Нужны ли иностранные инвестиции в России? // Наш современник.-2001, №4.
224. Фондовый рынок: Учебное пособие для вузов экономического профиля/ Н.И. Берзон, Е.А. Буянов, М.А. Кожевников и др. М.: Вита пресс.1 I1999.
225. Фридман Дж., Ордуэй Н. Анализ и оценка приносящей доход недвижимости: Пер. с англ. Ч М.: Дело тд, 1997.
226. Харрисон Г. С. Оценка недвижимости. Учеб. пособие: Пер. с англ. -М.: РИО Мособлупрполиграфиздата, 1994.
227. Царицина Г.А., Гакин Д.Э. К вопросу об инвестициях в промышленные предприятия.// Финансы, 2001, №9.23 8.Цы л и на Г.А. Ипотека. Жилье в кредит. М.:ИНФРА-М, 2001.
228. Черкасов В.Е. Международные инвестиции. Ч М.: Дело, 1999.
229. Черкашин СВ. Разработка региональной инвестиционной стратегии привлечения иностранных инвестиций. // Проблемы региональной экономики. -1999, №5/6/7.
230. Четыркин Е.М. Финансовый анализ производственных инвестиций. М.,1998.
231. Шарп У.Ф. и др. Инвестиции: Учебник: Пер. с англ. М.:ИНФА-М,1999.
232. Д1вандар В.А., Богатин Ю.В. Оценка эффективности инвестиций и обоснование предпринимательского проекта. // Финансы, 2000, №9.
233. Шевченко И.В., Исаулова С.С. Методические аспекты планирования выбора инвестиционных проектов деятельности фирмы. // Финансы и кредит,2000, №9.
234. Шмелев Н. Новый этап российских реформ: пределы и возможности // Вопросы экономики, 1998, № 1.
235. Экономическая и социальная география России / Под ред. А.Т. Хрущева.- М., 2 0 01.I
236. Экономика недвижимости: Учеб. пособие / Под ред. В. И. Ресина. -М.: Дело, 2000.
237. Ясин Е., Косыгина А. Экономическая ситуация и инвестиционный климат в России // Проблемы теории и практики управления, 2001, №4.
238. Яценко А. Оценка недвижимости: затратный подход // Финансовая газета.-2001.-№25.I
239. Яценко А. Оценка недвижимости: доходный подход // Финансовая газета.-2001.-№ 14.
240. Электронный ресурс. / Ссыка на домен более не работаетp>
241. Электронный ресурс. / Ссыка на домен более не работает news/208! В Воронежской области в 2008 году введено в эксплуатацию свыше 1 мн. кв. мIжилья.I
242. Электронный ресурс. /Ссыка на домен более не работаетtreasury/114.html Жилая недвижимость 2008 год.
243. Электронный ресурс. /Ссыка на домен более не работаетtreasury/115.html Жилая недвижимость 2009 год.
244. Электронный ресурс./ http//www.humanities.edu.ru/db/msg/2158. Цены и ценовая политика
245. Электронный ресурс./ http//www. mark etch.ru/politik/pccna.php. Чернозубенко П.Е. Ценовая политика. Записки маркетолога. 1998.
246. Arrow J. A. Existence of Equilibrium for a Competitive Economy/ J. A.Arrow, J. Debre . ЧCambridge UK, Econometrics Cambridge, Mass., 1954.
247. Aitow J. A. Studies in the Mathematical Theory of Inventory and Production/ J. A. Arrow Ч Stanford: Princeton University Press, 1958.
248. Arrow J. A., Public Investment, the Rate of Return, and Optimal Fiscal Policy/ J. A. Arrow. New York, 1970.
249. Aumann R. Existence of Competitive Equilibria in Markets with a Continuum of Traders/ R. Aumann// Econometrics 34 , 1996. -V16-N 1, P. 1-17
250. Baumol W. J. Welfare Economics and The Theory of the State/ W. J. Baumol. London: Longmans Green, 1952.
251. Brams S. Economic Behavior / S. В r a m s , Victor R. FuchsCambridge Mass.: Harvard University Press, 1989. ,
252. Debre J. Theory of Value/ J. Debre. Cambridge: Cambridge Press,1959
253. Dorfman R. Application of Linear Programming to the Theory of the
254. Firm/ R. Dorfman. Berkeley: University of California Press, 1991.i
255. Edgeworth C. Market Games.- B: Contributions to the Theory of Games/ C.( Edgeworth// Annals of Mathematics Studies 1959 -V.4- N 40.
256. Fauha-ber G. R. Cross-Subsidization: Pricing in Public Enterprises/ ber G. R. F a u I h a//American Economic Review -V. 65 N 12.
257. Fuchs Victor R. The Health Economy/ Victor R. Fuchs.Ч Cambridge Mass.: Harvard University Press, 1986.1 268. Gibbons R. Game Theory for Applied Economists/ R. Gibbons.
258. Princeton: Princeton University Press. 1992.j
259. Handbook of Game Theory with economic applications. Vol. I and II. / eds. R.J. Aumann arid S. Hart.Ч Amsterdam Ч Lausanne ЧNew York Oxford -Shannon Ч Tokyo: Elsevier, 1994.
260. Hardt J. European mortgage markets: structure, finding and fixture development. / J. Hardt , D. Manning D.// European Mortgage Federation, OECD. June -2004.
261. Herstein J. N. An Axiomatic Approach to Measurable Utility/ J. N.
262. Herstein , J. Milnor// Econometric. - 1953 -V. 21. -N 2. (
263. Hildenbrand W. Core and Equilibria of a Large Economy/ W. Hildenbrand. Princeton: Princeton University press, 1974.
264. Hildenbrand W. On Economies with Many Agents/ W.Hildenbrand //I
265. Journal of Economic Theory -1970. V. 27 - N 2.
266. Moreno D. Capacity precommitment and price competition y Cournot outcomes/ D. Moreno L. Ubeda L.// Madrid Universudad Crlos 3 de Madrid. Economic Series 2001-V. 8-N 1.i
267. Myerson R. Game Theory: Analysis of Conflict/' R. Myerson. -Harvard: Harvard University Press. 1991.
268. Neumann J. von Theory of Games and Economic Behavior, 2nd ed./ J. von Neumann, K. Morgenstern ЧPrinceton: Princeton University Press, 1947.
269. Osborne M. J. An Introduction to Game Theory/ M. J. Osbornei
270. Oxford: Oxford University Press, 2004.
271. Rapoport A. Prisoner's Dilemma/ A. Rapoport, A. ChammahЧ Anni
272. Arbor: University of Michigan Press, 1965. '
273. Riker W. Introduction to Positive Political Theory Englewood Cliffs / W. Riker, P. Ordeshook. New. York: Prentice-Hall, 1973.
274. Samuelson P. Foundations of Economic Analysis/ P. Samuelson. -Cambridge: Harvard University Press, 1947.
275. Shapley L.S. On the Core of an Economic System with Externalities/ L.S. Shapley, M. Shubik// American Economic Review. 1969 - V. 59. - N 3
276. Shubik M. The General Equilibrium Model Is Incomplete and Not Adequate For the Reconciliation of Micro and Macroeconomic Theory/M. Shubik. -Kyklos: University Press, 1975.
277. Sugrue P. An Optimum Bid Approximation Model // Journal of the Construction Division, Proceeding of the ASCE. 1980. - Vol. 106, N C04.
278. Telser L. Game Theory and Politics. Theory of Games, Appendix / L. Telser, S. Brams. New York: The Free Press, 1975.
279. Telser L. Competition, Collision and Game Theory/ L. Telser. -Chicago: Aldine, 1972.
280. Tolwinski B. Cooperative Equilibria in Differential Games / B. Tolwinski , A. Haurie , G. Leitmann // Journal of Mathematical Analysis and Applications. 1986. -V. 119.-N 1.
281. Tucker A. W. Edgeworth Market Games.- B: Contributions to the Theory of Games/ A. W. Tucker, R. D. Luce// Annals of Mathematics Studies. -1999. V. 4.-N40.
282. W ilson R. The. Game Theoretic Structure of Arrow's General Possibility Theorem/Rj Wilson// Journal of Economic Theory-1972. -V. 5. -N. 14.
Похожие диссертации
- Развитие экономических отношений в договорах субъектов жилищно-коммунального комплекса
- Формирование механизма управления на региональном рынке строительства жилья
- Развитие экономических отношений хозяйствующих субъектов в агропромышленном строительстве региона
- Организационно-экономические основы формирования регионального рынка вторичных ресурсов
- Организационно-экономические основы формирования регионального рынка доступного жилья