Организация международных расчетов банковскими переводами (на примере РФ ОАО ВТБ)
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
°тежное поручение МТ 103/202 может быть использовано через счет Лоро банка - корреспондента, если в заявлении на перевод нет прямого указания какой счет использовать при выполнении платежа.
Авторизация исходящих платежных поручений Банка производится уполномоченными сотрудниками УКС. При авторизации осуществляется контроль за правильностью указания в платежных поручениях срока валютирования/ДПП, предусмотренным соответствующими нормативными документами Банка, выбор банка - корреспондента для проведения расчетов, а также соответствие платежных поручений требованиям, предъявляемым банками - корреспондентами к оформлению платежных поручений. Все исходящие платежи в иностранной валюте проходят автоматический контроль на наличие в платежных инструкциях информации, содержащейся в списках OFAC. Платежное поручение считается исполненным, если получено подтверждение о доставке сообщения банку - получателю сообщения (автоответ).
Одновременно с отправкой платежного поручения ответственный исполнитель формирует соответствующую бухгалтерскую запись по балансу, в соответствии с действующими нормативными актами Банка. При наличии в заявлении на перевод указаний: все расходы за счет отправителя /OUR/, расходы ОАО Банка ВТБ за счет отправителя, расходы банков - посредников за счет получателя / SHA/, сумма вознаграждения взыскивается со счета клиента, указанного в заявлении на перевод одновременно с суммой перевода, и отражается по кредиту счета доходов Банка. В случае, если расходы по переводу относятся за счет бенефициара / BEN/, ответственный исполнитель исполняет перевод в сумме, уменьшенной на сумму вознаграждения Банка за
Осуществление перевода, которая относится на соответствующие счета доходов Банка. В платежном поручении банка, отправленного банку - корреспонденту, указывается сумма удержанного вознаграждения.
Платежные поручения и бухгалтерские документы, отражающие по балансу Банка, подписываются ответственными лицами в соответствии с приказами по Банку о порядке подписания денежно - расчетных документов и корреспонденции. Не позднее следующего рабочего дня оригинал заявления на перевод и сформированное платежное поручение Банка с подписями ответственных исполнителей, а также бухгалтерский документ, отражающий операцию по балансу банка, передаются для последующего контроля и формирования документов дня
Контроль за выполнением банками - корреспондентами платежных поручений Банка осуществляется при выверке расчетов по корреспондентским счетам Банка. Для урегулирования расхождений, выявленных в результате выверки расчетов платежными поручениями, переписка с иностранными банками проводится УКС.
Комиссия банков - корреспондентов, а также банков - посредников, связанные с выполнением заявлений клиентов на перевод средств, а также расходы Банка, связанные с перепиской по поручению клиентов, возникающей после принятия к исполнению заявления на перевод (если иное не оговорено клиентом), относятся Банком на счета клиентов по фактической стоимости. Банк оставляет за собой право производить возмещение расходов за выполнение платежных поручений клиентов по мере их возникновения при расчетах с банками - контрагентами.
Проведение расчетов платежными поручениями в Банке ВТБ за экспортируемые товары, работы, услуги.
Банк осуществляет операции по зачислению средств на счета клиентов в оплату экспорта товаров, работ и услуг в соответствии с инструкциями, содержащимися в платежных поручениях (Кредито-авизо) банков - корреспондентов.
Платежные поручения (Кредито - авизо) поступают в УКС. Расчеты производятся при наличии покрытия по переводу на счетах Ностро Банка или в пределах средств, позволяющих выполнить платежное поручение банка - корреспондента по счету Лоро, если иное не предусмотрено соответствующими нормативными документами Банка. Расчеты производятся по сроку валютирования, указанному в платежном поручении. Суммы платежных поручений с корректными инструкциями подлежат зачислению на счета клиентов Банка/счета МФР в соответствии с установленными в Банке сроками исполнения платежных документов. Расчеты с клиентом - бенефициаром по платежным поручениям, поступившим по окончании операционного дня Банка, производятся на следующий рабочий ряд.
После отражения поступивших средств по корреспондентским счетам выполняется маршрутизация платежных поручений (кредит - авизо) в структурные подразделения/дополнительные офисы для зачисления средств на счета бенефициаров. Маршрутизация осуществляется с помощью специализированного АРМ в течении операционного дня Банка, в соответствии с действующим Графиком документооборота Банка с одновременным формированием бухгалтерской записи, в соответствии с действующими нормативными актами Банка. Зачисление средств клиенту - бенефициару осуществляется ответственным исполнителем структурного подразделения/дополнительного офиса непосредственно в АРМ по копии платежного поручения (кредит - авизо), полученного в электронном виде в результате маршрутизации или по распечатке маршрутизированных сообщений. При зачислении денежных средств производится проверка клиента - бенефициара и иных, упомянутых в платежном поручении лиц по перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.
Поступившие средства в иностранной валюте зачисляются на транзитный валют?/p>