Анализ деятельности ЗАО "ФИА-БАНК"
Курсовой проект - Банковское дело
Другие курсовые по предмету Банковское дело
ды
2011 год2010 годтыс. рублейтыс. рублейШтрафы19 56712 446Арендный доход1 5961 368Доверительное управление189213Дивиденды полученные40254Прочее8 0384 06229 79218 143
Приложение 4
Платежи по операционной аренде
2011 год2010 годтыс. рублейтыс. рублейСроком менее 1 года17 33516 779 Сроком от 1 года до 5 лет7 7216 955 Свыше 5 лет21 47820 277 46 53444 011
Приложение 5
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на 1 января 2012 г.
Номер строкиНаименование статьиДанные на отчетную датуДанные на соответствующую отчетную дату прошлого года1234I. АКТИВЫ1. Денежные средства 917 847762 4772. Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации433 975401 4452.1. Обязательные резервы 98 86668 1093. Средства в кредитных организациях 237 546401 6464. Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток38 7267 6495. Чистая ссудная задолженность 11 422 8318 808 2016. Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи 1 599 4911 169 9646.1. Инвестиции в дочерние и зависимые организации1 0501 0507. Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения 165 227158 5108. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 870 766634 1909. Прочие активы 799 733713 96210. Всего активов 16 486 14213 058 044II. ПАССИВЫ11. Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации 0260 00012. Средства кредитных организаций 520 067530 04213. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями13 555 68610 329 98313.1. Вклады физических лиц 11 516 5488 201 78314. Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток0015. Выпущенные долговые обязательства 377 297102 41816. Прочие обязательства 121 464111 88517. Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами оффшорных зон 42 02724 10818. Всего обязательств 14 616 54111 358 436III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ19. Средства акционеров (участников) 416 269406 24020. Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)0021. Эмиссионный доход 543 875503 76022. Резервный фонд24 00024 00023. Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи52 84010 13224. Переоценка основных средств246 052195 39525. Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет560 081558 52826. Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период26 4841 55327. Всего источников собственных средств 1 869 6011 699 608IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА28. Безотзывные обязательства кредитной организации 1 454 7871 121 38829. Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства576 142100 426
Приложение 6
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 2011 год
Номер строкиНаименование статьиДанные за отчетный периодДанные за соответствующий период прошлого года1234 1 Процентные доходы, всего, в том числе:1 744 1231 579 312 1.1 От размещения средств в кредитных организациях8 8707 465 1.2 От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями1 685 7511 529 675 1.3 От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) 00 1.4 От вложений в ценные бумаги49 50242 172 2 Процентные расходы, всего, в том числе:1 287 9811 122 560 2.1 По привлеченным средствам кредитных организаций55 681205 976 2.2 По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями1 214 652888 307 2.3 По выпущенным долговым обязательствам17 64828 277 3 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)456 142456 752 4 Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе:-151 615-597 443 4.1 Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам-31 348-27 343 5 Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери304 527-140 6916 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток-27 37416 412 7 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи39 83138 280 8 Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения-1 506-1 344 9 Чистые доходы от операций с иностранной валютой60 06431 086 10 Чистые доходы от переоценки иностранной валюты1 909-8 694 11 Доходы от участия в капитале других юридических лиц40254 12 Комиссионные доходы526 544538 195 13 Комиссионные расходы59 22065 853 14 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи9471 15 Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения7831 16 Изменение резерва по прочим потерям-15 432-9 833 17 Прочие операционные доходы572 841834 240 18 Чистые доходы (расходы)1 403 6111 231 884 19 Операционные расходы1 263 3711 155 198 20 Прибыль (убыток) до налогообложения 140 24076 686 21 Начисленные (уплаченные) налоги 66 76945 964 22 Прибыль (убыток) после налогообложения 73 47130 72223 Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе:46 98729 169 23.1 Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов46 98729 169 23.2 Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда0024 Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период26 4841 553
Приложение 7
Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов на 1 января 2012 г.
Номер строкиНаименование показателяДанные на начало отчетного годаПрирост (+)/ снижение (-) за отчетный периодДанные на отчетную дату123451 Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в том числе:1 658 422209 6821 868 104 1.1 Уставный капитал кредитной организации, в том числе:566 240100 022666 262 1.1.1 Номинальн?/p>