Деятельность крупнейших ТНК в РФ
Дипломная работа - Экономика
Другие дипломы по предмету Экономика
?ко для развития транснациональных корпораций, но и для решения внутренних проблем [22].
3.2 Транснациональные банки (ТНБ)
Исследуя влияние ТНК на национальную экономику, следует уделить внимание формированию транснациональных банков (ТНБ), не уступающих по силе воздействия ТНК. ТНБ специфицируется как монолитный организм, самостоятельно повышающий степень своего влияния, захватывающий новые рынки на основе своего превосходства в области банковских технологий, управления, маркетинга, а также способности одновременно мобилизовать достаточно крупные суммы, минимизацией степени рисковости и высокой диверсификации, как по вертикали, так и по горизонтали.
Основной задачей ТНБ, аналогично ТНК, является формирование соответствующей инфраструктуры банковского обслуживания, обеспечивающей как вытеснение других банков, так и повышение конкурентоспособности ТНБ против других субъектов финансового рынка. Очень часто на практике создание ТНБ не только монополизирует корреспондентскую сеть обслуживания в той или иной небольшой стране, но пытается выйти на рынки соответствующей региональной группировки.
Таблица 3.1 - Формы взаимодействия ТНБ
Формы партнерстваМетод компенсацииСтепень межбанковской зависимостиУстановление корреспондентских отношенийРазовое вознаграждение за отдельные операцииНезначительнаяОткрытие счетаКомиссия согласно тарифуНизкаяУстановление взаимных кредитных линий на проведение разнообразных операций В зависимости от вида операции, договорная или согласно тарифуСредняяСовместное кредитование (синдицирование)Доля платы по кредитуВыше среднейСовместное предприятие (как правило акционерное общество)Доля акций / дивидендовВысокая
Существуют определенные формы установления партнерских отношений в целях создания и укрупнения уже существующих ТНБ, но предшествующих слияниям и поглощениям, представленные в таблице 3.1 [8].
Механизм синдицированного кредитования является инструментом экспансии ТНБ, вовлечения в сферу своего влияния новых регионов, особенно это касается экономик трансформирующихся стран. В практике российских банков, использовавших синдицированные кредиты ТНБ, характерным для периода 1995-1998 гг. была их необеспеченность, краткосрочность (до 6 месяцев максимально) и неопределенность целей. Опасность использования такого рода кредитов очевидна: они не нацелены на устойчивое экономическое развитие страны, направлены исключительно на получение сверхприбылей. В России такое синдицированное кредитование, сопровождающееся слабостью государственного регулирования, привело к внутреннему и внешнему дефолту. Однако уже к 2000 г. на фоне роста политической стабильности в стране ТНБ возобновили практику синдицированного кредита, но теперь уже в реальном секторе. Именно так был представлен кредит в размере 15 млн. евро пулом западных банков во главе с бельгийским банком КВС (соорганизатором, как известно, выступал МДМ-Банк) группе Сибирский алюминий для экспорта первичного алюминия сроком на 1 год) [9]. В 2002-2005 гг. крупнейшие синдицированные кредиты были предоставлены Газпрому в размере более 3170 млн. долл.
Итак, получаем, что ТНК и ТНБ, преследуя цели большей частью корпоративного характера, создают условия и для других важных преимуществ, в числе которых: распределение затрат и рисков; рост объема операций, позволяющих получать эффект масштаба, получение доступа к зарубежным рынкам; создание новых входных барьеров на пути неконсолидированных конкурентов и укрепление собственных конкурентных позиций.
Влияние ТНК обусловлено также тем, что в руках ТНК и ТНБ находится значительная часть транснационального капитала, функционирующего на международных финансовых рынках и свободно перемещающегося в экономическом пространстве. Большинство международных рынков имеют олигопольную структуру: доминирующее положение в них занимают несколько транснациональных гигантов, и сотрудничающих, и конкурирующих между собой на внутренних рынках всех стран. Особенно высока концентрация в гражданском самолетостроении, автомобилестроении, нефтяной промышленности, отраслях, связанных с информационными технологиями, в международной сети телекоммуникаций.
В этих условиях ТНК имеют особое преимущество - интернализацию, т.е. возможность использования в своих интересах преимущество замкнутого внутрифирменного рынка. Это обеспечивает им меньшую зависимость от экономической политики правительства, возможность преодолевать торговые и прочие барьеры и, что особенно важно для ТНК, использовать во внутрикорпорационной торговле не рыночные, а более низкие, так называемые трансфертные, цены. Использование ТНК трансфертных цен ведет к нелегальному переводу прибыли за границу, а значит, к потерям налоговых поступлений и таможенных сборов в странах-реципиентах. Кроме того, поскольку на внутрикорпорационную торговлю приходится значительная часть всей мировой торговли, трансфертные цены искажают реальные данные о ее структуре и динамике.
Нередко ТНК подминают национальный капитал либо вытесняет его из прибыльных отраслей. Обладая колоссальными производственными и финансовыми ресурсами, они в состоянии захватить ключевые позиции в экономике, ставя под угрозу экономическую безопасность принимающих стран и даже оказывая на них политическое давление.
Конкуренция развивающихся стран за иностранные инвестиции ведет к снижению требований к размещению бизнеса