Разработка корпоративной стратегии на примере "Группы ВТБ"
Дипломная работа - Менеджмент
Другие дипломы по предмету Менеджмент
млрд рублей на 31 декабря 2010 года.
Доля средств клиентов в совокупном объеме обязательств Группы возросла до 63,9% по состоянию на конец второго квартала 2011 года по сравнению с 59,6% на 31 декабря 2010 года. В то же время отношение совокупного кредитного портфеля Группы к средствам клиентов улучшилось до 113,7% по сравнению с 125,9% на 31 декабря 2010 года.
Группа продолжает оптимизировать стоимость своих обязательств за счет реализации эффективной стратегии заимствований. В июле 2011 года Банк ВТБ привлек рекордный для российских заемщиков синдицированный кредит на сумму 3,13 млрд долларов США. В данной сделке, ставшей уникальной для российских банков, приняли участие около 30 международных финансовых институтов из 16 стран. Процентная ставка по кредиту составляет LIBOR плюс 1,3% годовых.
На 30 июня 2011 года коэффициент достаточности капитала Группы составил 14,1%, коэффициент достаточности капитала первого уровня - 12,0%.первого квартала 2011 года Группа улучшила раскрытие информации об операционных сегментах, изменив состав основных отчетных сегментов и разделив Корпоративно-инвестиционный банковский бизнес (КИБ) на подсегменты. В финансовой отчетности за шесть месяцев 2011 года Группа включила данные ТрансКредитБанка (ТКБ) в соответствующие сегменты (КИБ, Розничный бизнес и Прочее) и перестала выделять ТКБ в качестве отдельного сегмента.
В первом полугодии 2011 года прибыль до налогообложения КИБ достигла 51,2 млрд рублей, увеличившись на 100,0% по сравнению с 25,6 млрд рублей за аналогичный период прошлого года. Наибольший вклад в результат Корпоративно-инвестиционного банковского бизнеса внес подсегмент Кредиты и депозиты, доналоговая прибыль которого составила 27,9 млрд рублей, увеличившись на 142,6% по сравнению с 11,5 млрд рублей за первое полугодие 2010 года. Прибыль до налогообложения подсегмента Инвестиционно-банковский бизнес составила 15,1 млрд рублей, увеличившись на 109,7% по сравнению с 7,2 млрд рублей в первом полугодии 2010 года. Прибыль до налогообложения подсегмента Транзакционный бизнес в первом полугодии 2011 года составила 8,5 млрд рублей, увеличившись на 25,0% по сравнению с 6,8 млрд рублей в аналогичный период прошлого года.
Несмотря на усиление конкуренции на российском рынке корпоративного кредитования, объем корпоративных кредитов Группы за отчетный период увеличился на 6,4% и на 30 июня 2011 года достиг 2 668,4 млрд рублей года по сравнению с 2 508,2 млрд рублей на 31 марта 2011 года и 2 518,1 млрд рублей на конец 2010 года. Клиенты предъявляли высокий спрос на сложные финансовые продукты, в том числе продукты хеджирования валютных и процентных рисков (опционы, форварды, синтетическое финансирование с использованием валютно-процентных свопов), структурированные депозиты и ноты.
В соответствии со своей стратегией Группа продолжила успешно развивать транзакционный бизнес. В первом полугодии 2011 года ВТБ активно предлагал крупным корпоративным клиентам новые транзакционные продукты и тарифные планы, а также продолжил развитие своей продуктовой линейки iелью повышения эффективности расчетных операций в интересах банка и его клиентов. Во втором квартале 2011 года Банк ВТБ подключил к комплексной системе Расчетный центр клиента семь крупных промышленных холдингов, объединяющих более 40 структурных подразделений. В этом же периоде три холдинговые компании заключили с Банком договоры о предоставлении услуги cash sweeping. Предложение подобных уникальных продуктов, ориентированных на индивидуальные потребности клиента, позволяет Группе существенно увеличить остатки на клиентских счетах.
Инвестиционно-банковский бизнес Группы, ВТБ Капитал, сохранил лидерство на рынке долгового капитала с долей 24,5% на рынке внутренних облигационных займов и 14,9% на рынке размещений еврооблигаций эмитентов из стран СНГ, по данным Cbonds. В первом полугодии 2011 года ВТБ Капитал организовал размещение 31 выпуска рублевых облигаций общим объемом около 138 млрд рублей и 17 выпусков еврооблигаций общим объемом 4,1 млрд долларов США.
ВТБ Капитал также сохранил позиции ведущего букраннера на рынках акционерного капитала России и стран СНГ. Согласно Dealogic, по итогам первого полугодия 2011 года ВТБ Капитал провел семь сделок общим объемом 6,2 млрд долларов США при этом его доля в СНГ составила 22%, а в России - 24%. Среди сделок, успешно закрытых ВТБ Капиталом во втором квартале 2011 года, - первичные и вторичные размещения Номос Банка, Эталона, Мечела и Mail.ru.
Кроме того, ВТБ Капитал занял первое место в рэнкинге Mergermarket по количеству сделок M&A, закрытых в первом полугодии 2011 года. ВТБ Капитал принял участие в 5 сделках общим объемом 6,2 млрд долларов США. Компания также занимает 2-е место по объему сделок.
Результаты Розничного бизнеса в отчетном периоде были обусловлены растущим спросом на кредиты со стороны физических лиц на фоне восстановления экономики России, а также увеличением маржи и снижением расходов на создание резервов розничного банка Группы ВТБ 24.
ОАО ТрансКредитБанк, приобретенный Группой в декабре 2010 года, сосредоточился на обслуживании существующей клиентской базы, основу которой составляют сотрудники ОАО РЖД (бывшего основного акционера ТКБ). Одновременно банк работал над обновлением продуктовой линейки во взаимодействии с ВТБ24.
По итогам первого полугодия 2011 года прибыль до налогообложения Розничного бизнеса составила 20,2 млрд рублей, увеличившись на 80,4% по сравнению с 11,2 млрд рублей в первом полугодии 2010 года. Чистые процен