Аналіз діяльності комерційних банків
Дипломная работа - Экономика
Другие дипломы по предмету Экономика
віт комерційного банку, тис. грн.
(умовні дані)Активи01.1101.12Пасиви01.1101.12Валюта, монети2311,142013,64 ЗобовязанняДорожні чеки43,0043,00Коррахунки банків10533,7810567,77Кошти на коррахунках у НБУ
8412,98
8385,98Депозити і кредити банків
4598,90
4598,90Кошти на коррахунках в інших банках
3843,33
3830,83Кошти до запитання клієнтів
44856,58
44902,47Депозити та кредити в інших банках
6491,60
6491,60Строкові депозити клієнтів
16732,14
16732,14Цінні папери2608,402608,40Цінні папери власного боргу
1000,00
1000,00Кредити, надані клієнтам
71434,13
71434,13Субординована заборгованість
1500,00
1500,00Інвестиції капіталу
914,4
914,4Інші зобовязання
1410,34
1405,52Нематеріальні активи
1234,05
1234,05Сукупні зобовязання
80361,74
30706,80Матеріальні активи
22206,35
22206,35
Капітал Інші активи6516,217518,65Статутний капітал45000,0045000,00Нерозподілені прибутки і резерви
243,39
243,39Прибутки поточного року
140,46
730,84Сукупний капітал45383,8545974,23Сукупні активи126015,59126681,03Сукупні пасиви126015,59126681,03
Додаток Б
Звіт про прибутки та збитки комерційного банку, тис. грн.
(умовні дані)ДОХОДИ01.1101.121Процентні доходи1217,311102,44за коштами, розміщеними в НБУ --за коштами, розміщеними в банківському секторі 208,31104,17за кредитами клієнтів 933,80979,48за цінними паперами 75,1718,79інші процентні доходи --2Комісійні доходи--за операціями з банками--за операціями з клієнтами --інші комісійні доходи --3Прибуток (збиток) від торговельних операцій-278,66від торгівлі цінними паперами на продаж -278,66від торгівлі іноземною валютою --4Інші банківські операційні доходи--дивідентний дохід --штрафи, отримані за банківськими операціями --5Інші небанківські операційні доходи--доходи від продажу основних засобів --штрафи, отримані за господарськими операціями--6Зменшення резервів за заборгованістю--7Непередбачені доходи--ВИТРАТИ1Процентні витрати358,70208,72за коштами, одержаними від НБУ54,0027,00за коштами, одержаними від інших банків67,9833,99за коштами клієнтів банку136,72110,23за цінними паперами власного боргу50,0012,50інші процентні витрати50,0025,002Комесійні витрати--за операції з банками--за операціями з клієнтами--інші комесійні витрати--3Інші банківські операційні витрати--штрафи, сплачені за банківськими операціями--4Інші небанківські операційні витрати 657,95328,98витрати на утримання персоналу475,95228,98сплата податків, крім податку на прибуток--витрати на утримання основних засобів200,00100,00інші експлутиаційні витрати--5Інші небанківські операційні витрати--6Відрахування у резерви--7Непередбачені витрати--8Прибуток (збитки) до сплати податку199,66843,409Податок на прибуток59,90253,0210Чистий прибуток (збитки)139,76590,38Додаток В
Договор № ________
о представлении кредитной линии
г. Запорожье ”20” ___мая 2000 г.
Коммерческий банк “Приватбанк”, именуемый в дальнейшем “Банк”, в лице Управляющего Запорожским региональным управлением КБ “Приватбанк” Пугачева Игоря Генриховича, действующего на основании доверенности головного банка, а также положения банка о филиале, с одной стороны, и _____ООО “Альфа” , именуемый в дальнейшем “Заемщик”, в лице директора Иванова И.И. , действующего на основании Устава, с другой стороны, в целях наиболее своевременного исполнения обязательств Клиента перед деловыми партнерами заключили настоящий договор о нижеследующем:
ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА
1.1. Банк, исходя из финансового положения Заемщика, устанавливает ему лимит кредитования. Кредит Заемщику предоставляется частями, в пределах установленного лимита, по мере возникновения в нем потребности. Сумма лимита установлена сторонами в размере 140000 грн. (Сто сорок тысяч гривень) .
1.2. Платежи за пользование кредитными ресурсами начисляется на сумму дебетового сальдо Заемщика из расчета 45 / сорок пять процентов годовых.
1.3. Открыть для кредитования ссудный счет №_________ и перечислять с него необходимые заемщику суммы на счета, указанные в предъявленных заемщиком платежных обязательств, с одновременным уменьшение установленного лимита кредитования. Лимит кредитования пополняется по мере поступления платежей на ссудный счет владельцам.
1.4. Начисление процентов за пользование кредитными ресурсами начинается с момента списания денежных сумм с ссудного счета Заемщика и заканчивается в момент полного погашения задолженности путем зачисления средств на ссудный счет.
1.5. Кредит предоставляется сроком на два месяца с “ 20 “ мая 2000 г. по “ 20 “ июля 2000 г.
УСЛОВИЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ КРЕДИТА
В обеспечение обязательств оп договору Банком приняты:
заключен договор залога .
(указать конкретно: заключен договор залога, договор поручительства (гарантия), ценные бумаги, сданные на хранение в Банк, иные документы).
2.2. Кредит, выданый Банком, обеспечивается всем принадлежащим Заемщику имуществом и средствами, на которые может быть обращено взыскание в порядке, установленном законодательством Украины.
БАНК ОБЯЗУЕТСЯ
3.1. Открыть для кредитования ссудный счет № 111054788915 и перечислять с него необходимую Заемщику сумму в пределах лимита на приобретение оборудования .
3.2. Обеспечить Заемщика консультационными услугами по вопросам выполнения договора.
3.3 На основании данных бухгалтерской отчетности (месячной, квартальной) анализировать кредитоспособность Заемщика, проверять обеспечение и целевое использование кредита, вносить предложения о дальнейших отношениях с Заемщиком.
ЗАЕМЩИК ОБЯЗУЕТСЯ
4.1. Обеспечить возврат полученного кредита и начисленных по нему процентов в установленные договором сроки.
4.2. Предостави