Курсовой проект по предмету Банковское дело

501. Система оценки кредитоспособности клиентов банка
Курсовые работы Банковское дело
1. ФЗ РФ «О кредитных историях» от 30.12.2004 года №218-ФЗ.
2. Положение Банка России «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26.03.2004 № 254-П.
3. Инструкция Банка России «О кредитовании юридических лиц учреждениями СБ РФ» №26-р от 26.10.1993.
4. Инструкция Банка России «О порядке регулирования деятельности банков» №1 от 01.10.1997.
5. Методические положения по оценке финансового состояния предприятий и установлению неудовлетворительной структуры баланса от 12.08.1994 года №31-р.
6. Методические указания по проведению анализа финансового состояния организаций от 23.01.2001 №16.
7. Дуболазов В.А., Лукашевич Н.С. Нечетко-множественный подход к оценке кредитоспособности физических лиц. // Финансы и кредит. №13, 2009.
8. Ермаков С.Л., Юденков Ю.Н. Основы организации деятельности коммерческого банка. М.: КНОРУС, 2009. 656 с.
9. Жарковская Е.П. Банковское дело. М.: Омега-Л, 2006. 452 с.
10. Жуков Е.Ф. Банки и небанковские кредитные организации и их операции. М.: Вузовский учебник, 2009. 528 с.
11. Жуков Е.Ф., Эриашвили Н.Д. Банковское дело. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. 575 с.
12. Журавлева Н.В. Кредитование и расчетные операции в России. М.: Экзамен, 2006. 284 с.
13. Иванов В.В., Соколов Б.И. Деньги. Кредит. Банки. М.: Проспект, 2006. 848 с.
14. Казакова И.И. О методах оценки кредитоспособности заемщика. // Деньги и кредит. №6, 2007.
15. Кравцова Г.И., Василенко Н.К., Купчинова О.В. Организация деятельности коммерческих банков. Минск: БГЭУ, 2007. 478 с.
16. Лаврушин О.И. Банковские операции. М.: КНОРУС, 2009. 384 с.
17. Лаврушин О.И. Банковское дело. М.: Финансы и статистика, 2006. 672 с.
18. Лаврушин О.И., Афанасьева О.Н., Корниенко С.Л. Банковское дело: современная система кредитования. М.: КНОРУС, 2007. 264 с.
19. Лаврушин О.И., Валенцева Н.И. Банковские риски. М.: КНОРУС, 2007. 232 с.
20. Печникова А.В., Маркова О.М., Стародубцева Е.Б. Банковские операции. М.: ФОРУМ: ИНФРА-М, 2009. 352 с.
21. Рязанцева М.В. Финансы, денежное обращение и кредит. Часть 2. М.: МИИГАиК, 2006. 74 с.
22. Тавасиев А.М., Бычков В.П., Москвин В.А. Банковское дело: базовые операции для клиентов. М.: Финансы и статистика, 2008. 304 с.
23. Тавасиев А.М., Масленченков Ю.С., Эриашвили Н.Д. Банковское дело. Управление и технологии. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. 671 с.
24. Тавасиев А.М., Москвин В.А., Эриашвили Н.Д. Банковское дело. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007. 287 с.
25. Тавасиев А.М., Эриашвили Н.Д. Банковское дело. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2006. 528 с.
26. Челноков В.А. Банки и банковские операции: Букварь кредитования. Технологии банковских ссуд. Околобанковское рыночное пространство. М.: Высшая школа, 2008. 291 с.
27. Шевченко И.В., Халафян А.А., Васильева Е.Ю. Создание виртуальной клиентской базы для анализа кредитоспособности российских предприятий. // Финансы и кредит. №1, 2010.
28. Щербакова Т.А. Анализ финансового состояния корпоративного клиента и его роль в оценке кредитоспособности заемщика. // Финансы и кредит. №22, 2009.
29. www.cbr.ru
30. www.gazprombank.ru
502. Система планування банківської діяльності
Курсовые работы Банковское дело
У курсовій роботі наведено теоретичне узагальнення і нове вирішення наукового завдання щодо розробки методологічних засад та обґрунтування прикладних аспектів планування діяльності банку, показано роль і значення ситуаційного підходу до ревізії існуючої стратегії розвитку комерційних банків та її коректування, а також зроблено акцент на необхідності точної оцінки ситуації та її характеристики. Ситуаційний підхід передбачає звернення до практичного застосування усіх наявних у менеджера знань про банк і до формування адаптивного стилю управління.. Це дало змогу сформулювати ряд висновків і пропозицій, які розкривають результати виконання поставлених задач дослідження.
1. У сучасних умовах розвитку банківської діяльності виникає необхідність планування. Розроблена ієрархічна система планів банку доводить, що планування має комплексний характер і включає такі елементи: стратегічний план банку; плани розвитку банку (поточні, тактичні, оперативні, диспозитивні); бізнес-плани, кожен з яких є складною моделлю діяльності банку або його структурних підрозділів;
2. Визначено напрями вдосконалення організації планування в банку, зокрема конкретизовано основні недоліки сучасного планування в банку, обґрунтовано необхідність планування та визначено напрями його вдосконалення;
3. Показано взаємозв'язок і взаємозалежність таких понять, як організаційний розвиток і стратегічне планування;
4. Показано, що найбільш гнучким інструментом стратегічного планування, який дозволяє оцінити вплив зовнішнього і внутрішнього середовища на діяльність комерційного банку і визначити можливі варіанти стратегії, є аналіз SWOT;
5. Запропоновано угрупування комерційних банків за їхнім рейтингом у площині "надійність рентабельність";
6. . Надано рекомендації щодо визначення стратегічного положення банку “Південний”. У результаті проведеного аналізу банку “Південній” були запропоновані основні напрямки його стратегічного розвитку;
7. Досліджено процеси формування фінансових планів;
8. Здійснено спробу аналізу сучасної практики фінансового планування в банках;
9. Узагальнено нові підходи до трактування та практичного використання методів фінансового планування в банках.
503. Система расчётов с использованием пластиковых карт
Курсовые работы Банковское дело
Список использованной литературы
1. Белый А.С. Расчеты по карточкам международных платежных систем М.: Инфра -М. 1999 - 380 с.
2. Волкова Г.М. Наумова Л.П. Мировая валютная система .Учебное пособие -СПб.: ФЕИ им. Вознесенского, 1998 - 350 с.
3. Голубович А.Д., Миримская О.М. "Кредитные и другие банковские карточки в системе автоматизированных денежных расчетов". - М.: Менатеп - Информ, 1999 - 358 с.
4. Ãîëóáîâè÷ À.Ä., Êëîïîòîâñêèé À.Â., Íàóìîâ À.Â. "Ñîçäàíèå ñèñòåìû êðåäèòíûõ êàðòî÷åê äëÿ êîììåð÷åñêèõ áàíêîâ" - Ì.: Ìåíàòåï-èíôîðì, 2004 - 286 ñ.
5. Êîëîñîâ À.Å. Âåñü ìèð â êàðìàíå // Ñáåðåæåíèÿ, 2000, ¹1, ñ. 15-17.
6. Êîøåë¸ê, êîøåë¸ê… Êàêîé êîøåë¸ê? Ïî ìàòåðèàëàì ýêñïåðòîâ áàíêà "Ðîñêðåäèò" // Ñáåðåæåíèÿ, 2004, ¹5-6, ñ. 27-32.
7. Êðóòÿêîâ À. Ñìàðò-êàðòû â áåçíàëè÷íûõ ðàñ÷åòàõ. // Îòêðûòûå ñèñòåìû ñåãîäíÿ 1998, ¹ 2 - ñ.1-7.
8. Îðëîâ Ä. Èíòåðâüþ ñ ïðåçèäåíòîì áàíêà "Âîçðîæäåíèå" // Åæåäíåâíûå íîâîñòè, 2003 îò 09.12, ñ. 5.
9. Ïàìÿòêà äåðæàòåëÿ êàðòû ÀÑ Ñáåðêàðò Òàìáîâñêîãî ÎÑÁ ¹8594.
10. Ïàíîâ Â.À. VISA-êàðòà, äåíüãè, âûèãðûø // Ñáåðåæåíèÿ, 2001, ¹2, ñ. 18-20.
11. Ïåòðîâà Ê.Í. Ðàñ÷¸òû ïëàñòèêîâûìè êàðòàìè // Ôèíàíñîâàÿ Ðîññèÿ, 2001. îò 14.03. ñ-9.
12. Ïîëîæåíèå î ïëàñòèêîâûõ êàðòàõ Òàìáîâñêîãî ÎÑÁ ¹8594. îò 15.03.2001 ã.
13. Ïðîâîäîâà Í. Ïëàñòèêîâèé áèçíåñ // Ôèíàíñîâàÿ êîíñóëüòàöèÿ, 2000, ¹17(51), ñ.12-13.
14. Ðóìÿíöåâà Î. Äàííûå ÖÁ è ïëàò¸æíûõ ñèñòåì îòíîñèòåëüíû // Âðåìÿ íîâîñòåé, 2004, îò 29.10. ñ. 3.
15. Ñåì¸íîâ Î. Â àìåðèêàíñêîì ýêñïðåññå ìåñòà òîëüêî ïåðâîãî êëàññà // Ñáåðåæåíèÿ, 2000, ¹2, ñ. 26-30.
16. Ôèíàíñû. Äåíåæíîå îáðàùåíèå. Êðåäèò: Ó÷åáíèê \ ïîä. Ðåä Ë.À. Äðîáîçèíîé . Ì.: ÞÍÈÒÈ, 2000. 407-408 ñ.
504. Система рефінансування Національного Банку України комерційних банків: сучасний стан, шляхи вдосконалення
Курсовые работы Банковское дело
На основі проведеного дослідження розглянемо основні напрямки удосконалення інструментів та механізмів регулювання ліквідності банківської системи:
1. посилення ролі економічних нормативів ліквідності і розгляд питання щодо встановлення нормативу довгострокової ліквідності.
2. обмеження застосування Національним банком України протягом одного дня кредитних і депозитних операцій та перехід до застосування в кінці дня чистих операцій кредитних або мобілізаційних залежно від стану ліквідності (за виключенням незначного обсягу операцій овернайт). Така практика відповідає світовій і стимулює розвиток міжбанківського ринку у його здатності перерозподіляти грошові кошти, зменшить очікування банків на посередництво Національного банку України та стимулюватиме проведення більш зваженої кредитної політики окремими банками;
3. спрощення процентного інструментарію грошово-кредитної політики шляхом скорочення кількості ставок за кредитами овернайт через відміну бланкових кредитів овернайт, що приятиме чіткому формуванню орієнтирів щодо максимальної вартості кредитних ресурсів овернайт на ринку;
4. проведення основного обсягу операцій на регулярній основі залежно від ситуації на грошово-кредитному ринку депозитних або кредитних операцій із 7 або 14-денною строковістю. Застосування такого підходу дозволить підвищити прозорість та прогнозованість операцій центрального банку, встановити ключову ставку-орієнтир для суб'єктів грошово-кредитного ринку;
5. спрощення та стандартизація депозитного інструментарію регулювання ліквідності шляхом зменшення кількості депозитних інструментів у розрізі строків їх використання. Адже як свідчить зарубіжний досвід, численні та нестандартизовані інструменти та процентні ставки центрального банку, а також різноманітна строковість операцій можуть зробити процентну політику недостатньо передбачуваною, що негативно позначиться на динаміці змін (волатильності) вартості ресурсів на ринку [15, c.34-35].
6. для забезпечення безперебійності функціонування платіжної системи та для підтримання ліквідності банків необхідно вводити у практичну дію використання внутрішньоденних кредитів. Введення даних кредитів є необхідним в умовах сучасності у звязку із збільшенням маси платежів та сум, необхідних для їх регулювання. Отже, ціллю внутрішньоденних кредитів буде забезпечення безперебійного функціонування платіжної системи. Дані кредити надаватимуться протягом операційного дня. Основою для їх видачі будуть невиконані платіжні документи, які предявлені комерційному банку на протязі операційного дня. Надання внутрішньоденних кредитів це проведення розрахунковим підрозділом Національного банку України на протязі операційного дня платежів банку понад кошти, які є на його кореспондентському рахунку. Таким чином виникатиме дебетове сальдо, яке не повинно перевищувати встановлений ліміт рефінансування по даних кредитах. Встановлення лімітів по даному виду кредитів, на нашу думку є необхідним, щоб не допустити таким чином надмірний та спекулятивний ріст даних кредитів. Перевагами даного виду кредитів будуть простота та зручність їх отримання, а також можливості максимального прискорення проведення розрахунків при одночасному зниженні залишків на кореспондентських рахунках комерційних банків та направленні вивільнених коштів в активи, що приноситимуть дохід. Наданий внутрішньоденний кредит повинен бути погашений за рахунок надходження коштів на кореспондентський рахунок банку до кінця операційного дня. В разі якщо даний кредит не буде погашений, то його необхідно буде переоформити в кредит овернайт. Надання комерційним банкам внутрішньоденних кредитів дозволить прискорити процес оперативного поповнення кореспондентського рахунку, що дозволить підтримувати платоспроможність банку і тим самим уникнути ланцюжка неплатежів в системі розрахунків. Дані кредити повинні надаватись під забезпечення та за певну плату.
7. варто активізувати політику рефінансування під заставу корпоративних цінних паперів та кредитних зобовязань підприємств. Що не тільки сприятиме розвитку інструментів рефінансування, а й активізує функціонування фондового ринку в Україні, що є не мало важним на сучасному етапі. Використовуючи запропоновані види забезпечення кредитів рефінансування, центральний банк повинен оцінювати емітентів даних цінних паперів, тобто тісніше співпрацювати з реальним сектором економіки. А в комплексі з моніторингом підприємств це створює основу для оцінки тенденцій розвитку економіки в цілому, а також прогнозування макроекономічних показників та підвищення ефективності грошово-кредитної політики [12, c.157-158].
505. Система социального страхования Российской Федерации
Курсовые работы Банковское дело

Статьи расходовСумма расхо- дов на 2006 г., тыс. рубУд. вес, %Сумма расходов на 2007 г., тыс. рубУд. вес, %Сумма расхо-дов на 2008 г., тыс. рубУд. вес, %12345671) Общегосударственные вопросы3427,80,0013164,40,0013218,40,001Международные отношения и междунар. сотрудничество3427,80,0013164,40,0013218,40,0012) Образование171235024,5617120287,54,818147507,14,67Профессиональная подготовка, переподготовка и повышение квалификации578307,10,156158970,17652850,90,17Учебные заведения и курсы по переподго- кадров42465,90,0145226,10,0147939,70,01Молодежная политика и оздоровление детей16545194,94,416504390,54,6417494656,24,493) Социальная политика213549151,495,44338943928,195,1937131288295,34Социальное обеспечение населения212056533,495,04337356400,794,75370236459,695,06Обеспечение инвалидов техническими ср-вами реабилитации89896992,3996800902,72103870502,67Выплата пособий по уходу за ребенком до полутора лет гражданам, не подлежащим обязательному соц. страхованию34351125,69,1516795276,24,7217169184,84,41Пособия по уходу за ребенком до полутора лет гражданам, подлежащим обязательному соц. страхованию45220082,212,0452220719,814,6759032339,615,16Пособия при рождении ребенка147230163,92137720003,87140624003,61Пособия при временной нетрудосп-ти по обязательному соц. страхованию13405954735,71282674603614323616036,78Пособия по беременности и родам3969702010,57339012009,52387980859,96Оплата мед. помощи женщинам в период беременности, родов и в послеродовом периоде166000004,42170000004,77170000004,36Пособия по временной нетрудоспособности по обязательному соц. страхованию от несчастных случаев на производстве и проф. заболеваний2395877,40,641768181,80,51801006,20,46Оплата путевок на санаторно-курортное лечение работников4383536,51,174189187,71,184440538,91,14Другие вопросы в области соц. политики1411508,20,381501145,40,42984857,40,25Итого расходов303112355,3100365067380,1100389463607,5100
506. Система страхования вкладов физических лиц в Российской Федерации
Курсовые работы Банковское дело
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 №51-ФЗ. СПС КонсультантПлюс.
2. Федеральный закон от 12.01.1997 г. №7-ФЗ «О некоммерческих организациях». СПС КонсультантПлюс.
3. Федеральный закон от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». СПС КонсультантПлюс.
4. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». СПС КонсультантПлюс.
5. Федеральный закон от 29.07.2004 № 96-ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». СПС КонсультантПлюс.
6. Указание Банка России от 16.07.2004 г. №1476-У «О порядке направления требования Банка России о предъявлении банком ходатайства о прекращении права на работу со вкладами» // Вестник Банка России. 2004. № 51.
7. Указание Банка России от 18.07.2004 г. №1477-У «О порядке признания утратившим силу имеющейся у банка лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте или генеральной лицензии в случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов или его несоответствия требованиям к участию в системе страхования вкладов» // Вестник Банка России. 2004. № 51.
8. Указание Банка России от 30.07.2004 г. №1483-У «О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов» // Вестник Банка России. 2004. № 51.
9. Официальное сообщение Агентства по страхованию вкладов от 23 марта 2007 г. «О ставке страховых взносов банков в фонд обязательного страхования вкладов» ставка страховых взносов банков в фонд обязательного страхования вкладов установлена в размере 0,13% расчетной базы за расчетный период (календарный квартал года) // Вестник Банка России. 28 марта 2007 г. № 16.
507. Система страхования физических лиц: проблемы становления и перспективы развития
Курсовые работы Банковское дело

НаименованиеТрадиционное страхованиеОбязательное страхование банковских вкладовФорма страхования Добровольное и обязательное ОбязательноеОтрасль страхованияИмущественное, личное, страхование ответственностиИмущественноеОбъект страхованияИмущество, жизнь, здоровье, предпринимательские и финансовые риски и т.п.Имущество (банковский вклад)Требования к страховщикамНаличие лицензии, требования к уставному капиталу и собственным средствамНаличие лицензии не требуется, требования к уставному капиталу и собственным средствам не предъявляютсяУчастники страховых отношенийШирокий круг участниковОграниченный руг участниковВозникновение страховых отношенийВозмездные отношения на основании договора.Отношения в силу законодательстваВыгодоприобретателиНепосредственно страхователи и 3-ии лица3-ии лица (вкладчики)Специфика распределения прав и обязанностей сторонВзаимоотношения страховщика и страхователя основаны на равноправных началахНаличие у страховщика властных полномочийВозможность организации страховых отношений в модифицированной формеСуществует: перестрахование, соцстрахование, страховой пул, самострахование, взаимное страхованиеОтсутствуетИндивидуальная эквивалентность страхованияСуществует в отдельных (накопительных) видах страхованияОтсутствуетВозможность участия страховщика в проведении проверок деятельности страхователейОтсутствуетСуществуетСубъекты страховых отношений, деятельность которых подвержена надзоруСтраховщикиСтраховщик и страхователи
508. Системы гарантирования вкладов граждан в России и за рубежом
Курсовые работы Банковское дело

СтранаДата увеличения лимита страхового покрытияСДоПостоян-ное увеличениеПолная гарантия по депозитамПланы по прекращению и/или дата отменыРегиональное планирование переходаАлбания30.03.09LEK 700,000LEK 2.5 млн. ПостоянноеНе применимоНе применимоАвстралия12.10 08A$ 1 млн. Рассматривается механизм прекращения до истечения срока, установленного как 12.08.2011 г. Нет формализованного плана, но будут координировать с Новой Зеландией и трехсторонней группой (Гонконг, Малайзия и Сингапур) Австрия1.08.08€ 20,000 € 50,000ГарантияГарантия истекает 31.12.2009 г. Лимит € 100,000 с 1.10 2010 г. Будет следовать Директиве ЕС 2009/14/ЕС. Бельгия14.11 08€ 20,000€ 100,000ПостоянноеНе применимоРегиональное сотрудничество в рамках ЕСБразилия03.09R$ 60,000R$ 20 млн. Нет, но осуществляется мониторинг ликвидности для определения времени, когда (ограниченную) гарантию можно будет отменитьНетБолгария18.11.08LEV 40,000LEV 100,000ПостоянноеНе применимоНе применимоХорватия15.10.08KN 100,000KN 400,000ПостоянноеНетСотрудничество в случае существенного влияния со стороны возможных "конкурентов"Кипр09.07.09€ 20,000€ 100,000ПостоянноеНе применимоНе применимоЧехия15.12.08€ 25,000€ 50,000ПостоянноеНе применимоБудет следовать Директиве ЕС 2009/14/ЕС. Дания08.08ГарантияГарантия с 5.10.08 до 30.09.10, переход к лимиту в € 100,000 с 1.10 10Нет, но хочет участвовать. Эстония9.10.08€ 20,000€ 50,000ПостоянноеНе применимоБудет координировать изменения с ЕС. Финляндия8.08.08€ 25,000€ 50,000ПостоянноеНе применимоБудет следовать Директиве ЕС 2009/14/ЕС. Германия30.06.09€ 20,000€ 50,000ПостоянноеГарантия (5.10.08) Политическая гарантия будет проанализирована следующим избранным правительством. Будет следовать Директиве ЕС 2009/14/ЕС. Греция7.11.08€ 20,000€ 100,000ГарантияУвеличение действует до 31.12.2011 г., но есть неопределенная политическая гарантияБудет следовать Директиве ЕС. Гонконг14.11 08ГарантияСтраховщик должен установить лимит страхового покрытия в HKD500,000 до истечения срока действия гарантии 31.12.2010 г. Член трехсторонней группы (с Сингапуром и Малайзией) по координации стратегии перехода. Венгрия05.09Ft 6 млн. € 50,000Гарантия (10.08) Неопределенная политическая гарантияСоблюдение Директивы ЕС. Исландия6.10.08€ 20,887ГарантияНет данныхНет данныхИндонезия13.10.08Rp 100млн. Rp 2 млрд. ПостоянноеСтраховщик оценивает финансовые и экономические условия для оценки целесообразности снижения нового лимита. Многосторонние намерения/планы сотрудничать с Малайзией, Сингапуром и Таиландом. Ирландия20.09.08€ 20,000€ 100,000ГарантияДа, реструктуризация банков и новая система гарантий до конца 2009 г. Все планы перехода требуют одобрения ЕС. Иордания23.10.08ГарантияГарантия истекает 31.12.2009 г., планы перехода в процессе рассмотрения. Планируется региональная конференция для обсуждения вопросов перехода и других вопросов, касающихся страхования депозитов. Казахстан23.10.08Тенге 700Тенге 5 млн. ПостоянноеВозврат к 1 млн. тенге 1.1.2012 г. - по закону. Страховщик рекомендует оставить на постоянной основе 5 млн. тенге. Планы сотрудничать с российским АСВ. Кувейт3.11 08ГарантияНеопределенная гарантияРегиональное сотрудничество хорошо развито, но нет планов отказываться от увеличенной защиты депозитов. Латвия18.08.08€ 20,000€ 50,000ПостоянноеНе применимоНе применимоЛитва08.08€ 22,000€ 100,000ПостоянноеНе применимоБудет следовать Директиве ЕС 2009/14/ЕС. Люксембург1.01.09€ 100,000ПостоянноеНе применимоБудет следовать Директиве ЕС 2009/14/ЕС. Малайзия16.10.08ГарантияИстекает 31.12.2010 г. Стратегический план по прекращению будет выработан в 2010 г. Планируется Азиатский круглый стол по переходу - в феврале 1010 г. Члены трехсторонней рабочей группы (с Гонконгом и Сингапуром) будут координировать стратегию перехода. Мальта8.08.08€ 20,000€ 100,000ПостоянноеНе применимоНе применимоМонголия25.11.08ГарантияНет данныхНет данныхНидерланды7.08.08€ 100,000НетБудет следовать Директиве ЕС 2009/14/ЕС. Новая Зеландия12.10 08NZ 1 млн. Покрытие будет понижено до NZD 500,000 в период с 12.10 2010 г. по 31.12.2011 г. Нет, но будет рассматриваться вопрос о сотрудничестве, чтобы избежать оттока депозитов. Филиппины1.06.09Песо 250,000Песо 500,000ПостоянноеНе применимоНе применимоПольша28.11.08€ 22,500€ 50,000ПостоянноеНе применимоНе применимоПортугалия11.08€ 25,000€ 100,000ГарантияУвеличенное покрытие действует до 31.12.2011 г., будет зависеть от результатов оценки ЕС влияния повышения лимита. Будет следовать Директиве ЕС 2009/14/ЕС. Румыния15.10.08€ 50,000ПостоянноеНе применимоНе применимоРоссия1.10 08400,000 руб. 700,000 руб. ПостоянноеНе применимоЦентральный банк рассматривает региональные механизмы перехода в отношении трансграничных банков и в рамках процедур урегулирования несостоятельности. Сингапур16.10.08ГарантияГарантия заканчивается 31.12.2010 г. Член трехсторонней группы (с Гонконгом и Малайзией) по координации стратегии перехода. Словакия1.11 08€ 20,000ГарантияПланы по прекращению действия гарантии ожидают окончательного решения ЕС. Будет следовать Директиве ЕС 2009/14/ЕС. Словения8.10.08ГарантияГарантия будет отменена и возвращен лимит в € 22,000 с 1.01.2011 г., рассматривается вопрос об увеличении до €50,000 (предложено в 07.09) Будет координировать любые изменения с ЕС. Испания10.10.08€ 20,000€ 100,000ПостоянноеНе применимоНе применимоШвеция6.10.08€ 25,000€ 50,000ПостоянноеНе применимоБудет координировать любые изменения с ЕС. Швейцария20.12.08SFr 30,000SFr 100,000Увеличенное покрытие действует до 31.12.2010 г. Нет. Таиланд28.10.08ГарантияСуществующая гарантия продлена на два года - до 10.08.2011 г., после этого до 10.08.2012 г. лимит ТНВ 50 млн., после этого лимит ТНВ 1 млн. Не планируется, но открыты для сотрудничества. Украина5.11.08UAH 50,000UAH 150,000Временное увеличение истекает 1.01.2011 г. Нет. Объединенные Арабские ЭмиратыНе установлено (примерно в октябре 2008 г) ГарантияТри годаНет, но будут приветствовать региональное сотрудничество на равноправной основе. Великобритания7.08.08? 35,000 ? 50,000ПостоянноеНе применимоНетСША03.10.08$ 100,000$ 250,000Лимит должен вернуться на уровень $100,000 1.01.2014 г. Многостороннее через Правительство США. Система страхования вкладов в банковской системе России
509. Системы рефинансирования Центральным банком кредитных организаций
Курсовые работы Банковское дело
1. Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 г. № 85 (в ред. от 30.12.2008 г.)
2. Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации» от 02.12.1990 г. № 395-1 (в ред. от 28.04.2009 г.)
3. Алехин, Б.И. Кредитно-денежная политика: учебное пособие / Б.И. Алехин. М.: Юнити, 2004. 115 с. ISBN 5-238-00799
4. Аметистова, Л.М. Роль банковской системы в экономике: учебное пособие / Л.М. Аметистова А.И. Полищук. М.:МЭИ, 2003. 39 с.
5. Андрюшин, С.А. Денежно-кредитная политика и глобальный финансовый кризис: вопросы методологии и уроки для России / С.А. Андрюшин, В.Г. Бурлачков // Вопросы экономики. 2008. № 11. с. 3850. ISSN 0042-8736
6. Бабичева, Ю.А. Российские банки: проблемы роста и регулирования / Ю.А. Бабичева, Е.В. Мостовая. М.: Экономика, 2006. 278 с. ISBN 5-282-12615-5
7. Белоглазова, Г.Н. Банковское дело: учебное пособие / Г.Н. Белоглазова, М.П. Криволецкая. СПб.: Питер, 2008. 240 с. ISBN 978-5-388-00061-3
8. Бокова, И.В. Финансы и кредит: краткий курс лекций / И.В.Бокова, С.П. Дядичко, И.П.Крымова. Оренбург: ГОУ ОГУ, 2004. 185 с. ISBN 973-623-54-02
9. Братко, А.Г. Центральный банк в банковской системе России / А.Г. Братко. М.: Спарк, 2001. 335 с.
10. Веселов, А.И. Система рефинансирования Банка России: тенденции, проблемы и пути решения / А.И. Веселов // Финансы и кредит. 2008. № 27. с. 1018. ISSN 0125-5416
11. Голикова, Ю.С. Банк России: организация деятельности / Ю.С. Голикова, М.А. Хохленкова. М.: ДеКа, 2000. 700 с. ISBN 5-89645-018-4
12. Гуревич, М.И. К вопросу о совершенствовании денежно-кредитной политики / М.И. Гуревич // Деньги и кредит. 2008. - № 5. с. 43-46. ISSN 015-511-17
13. Казимагомедов, А.А. Организация денежно-кредитного регулирования / А.А. Казимагомедов, С.М. Ильясов. М.: Финансы и статистика, 2001. 272 с. ISBN 5-279-02321-3
14. Ключников, И.К. Кредит и банки: учебное пособие / И.К. Ключников, О.А. Молчанова. М.: Финансы и статистика, 2007. 176 с. ISBN 978-5-279-03214-3
15. Котляров, М.А. Пути совершенствования основных направлений денежно-кредитной политики в России / М.А. Котляров // Финансы и кредит. 2010. № 4. с. 438. ISSN 0125-5416
16. Лаврушин, О.И. Банковское дело: современная система кредитования: учеб. пособие / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко М.: Кнорус, 2007. 264 с. ISBN 5-85971-606-6
17. Лаврушин, О.И. Деньги, кредит, банки: учебник / кол. авторов; под ред. О.И. Лаврушина. 7-е изд., стер. М.: КНОРУС, 2008. 560 с. ISBN 978-5-85971-441-4
18. Ларина, Л.С. Организация деятельности Центрального банка РФ: учеб. пособие / Л.С. Ларина, С.В. Сергеев. М.: Юриспруденция, 2006. 32 с.
19. Некипелов, А.С. Стратегия и тактика денежно-кредитной политики в условиях мирового экономического кризиса / А.С. Некипелов, М.Н. Головнин // Вопросы экономики. 2010. № 1. с. 514. ISSN 0042-8736
20. Порублева, М.А. Совершенствование денежно-кредитной политики Банка России в условиях глобализации / М.А. Порублева // Банковские услуги. 2009. - №6. с. 2-12. ISSN 136-78-256
21. Садков, В.Г. Банковские системы развитых стран и совершенствование денежно-кредитной политики России / В.Г. Садков, О.П. Овчинникова. М.: Прогресс, 2003. 288 с. ISBN 5-01-004746-2
22. Селезнев, А.В. Проблемы совершенствования кредитно-банковской системы / А.В. Некипелов // Экономист. 2009. №8. с. 18-32. ISSN 0216-873-5
23. Смуглов, А.М. Проблемы кредитной политики и пути их решения / А.М. Смуглов // Банковское дело. 2009. - № 2. с. 18-21. ISSN 003-123-6
24. Тавасиев, А.М. Банковское дело: управление и технологии: учеб. пособие для вузов / А.М. Тавасиев. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. 863 с. ISBN 5-238-00301-3
25. Тарасенко, О.А. Банковская система РФ и ее антикризисное регулирование: учеб пособие / О.А. Тарасенко. М.: Норма, 2009. 304 с. ISBN 978-5-91768-012-5
26. Фетисов, Г.Г. Монетарная политика России: цели, инструменты и правила / Г.Г. Фетисов // Вопросы экономики. 2008. № 11. с.424. ISSN 0042-8736
27. Фетисов, Г.Г. Организация деятельности Центрального Банка: учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова. М.: КНОРУС, 2006. 432 с. ISBN 5-85971-611-7
510. Собственный капитал и его значение в деятельности банка
Курсовые работы Банковское дело

месяцвалюта балансачистые активыликвидные активыработающие активыкредиты, выданные коммерческим организациямсобственный капиталсуммарные обязательстваобязательствадо востребованияфактическая прибыльсредства юридических лицсредства частных лицкор. счет в ЦБ РФуставный фондпривлеченные средства других банковвыданные МБКполученные МБКрублевые счета бюджетных организаций2007-042392112352171096411198481063889549213137959943699516826864717345850001000001000010432007-03216035209491978211077659505060390149516708743059635536340755453500002000002000021752007-02185498178818661331084149615045248134605478962878419456984610585350002000002000024492007-01171052164185581061040359170044896121078454022468446575331646787350002000002000030422006-12174222164070529201133891018004402412530359023170155819325958955350003000003000064972006-1117575216621878046896517860043853127891711941610627823386437364350002500002500056912006-1015024114139947217958548480043534102832514761416449613217713283350002000002000056212006-0914184313401155494795687045043688948645723714915397028081188763500080000800045222006-0887667791321779063280546002337861231330651436368631559569371500030000300054902006-0793733848811654070966594502337767316321001416329921409812031150001400001400062262006-061039019564330569667975160023095783383787664339262128684977150002000002000059172006-059625789570248956593751050232167090931747558339541195811501150002000002000049972006-0496667897244344647870323502300870843407232907381401129515267150001700001700043712006-038753180601234485879644650229196191731091278625219111379475150002100002100044152006-026781562437146414722036523178774737715207271811231101075336100002300002300029142006-0183174625162277155226441421757062918351852527202761025280361000014000014000183902005-129499654493243916570251555170117490952800201022311102801048710000400040004000382072005-11918375299927027600304590516780722804981117962733481521792710000040000366632005-10988006123740592537234407716565795615280415463143985241589410000400004000355982005-0990263592722603259852501351626371384396471241294918779381510000400004000289762005-08942396228428588612925124816041756544289810213106994181715310000500005000299902005-079028160480293605675246580158827197439195875262358836744310000880005000279172005-06932915898624855642925391015727752284295571020626818240301000013800010000324322005-0587202517402051062980523601552669511439395171540883192935100001180008000339842005-04933884953130992578484725015473751056339121632161580481625910000380000414562005-0376376432211761354493442801538558431433282095125088124567410000680003000308592005-0264547348081093649213395481530546790343422011105788559250810000000274692005-0158278478489436440623460815003409652211217201937981483432100005000050008433
511. Совершенствование факторингового кредита в Республике Беларусь
Курсовые работы Банковское дело

Подобные сети призваны способствовать развитию международного факторинга, повсеместно использовать на практике Единый кодекс факторинговых обычаев, а также анализировать методологические проблемы реализации факторинговых сделок. Очень важна их образовательная роль. Они осуществляют программы подготовки сотрудников компаний- членов, проводят соответствующие выездные семинары, а также, что не менее важно, предоставляют своим участникам всю необходимую информацию, касающуюся ситуации на отдельных товарных рынках и в отрасли факторинговых операций в целом. Вкратце я остановлюсь на деятельности некоторых из них.превратилась в крупнейшее объединение факторинговых компаний в мире. Учрежденная в 1968 году на базе объединения лишь двух факторинговых компаний из Великобритании и Швеции, ныне FCIобъединят более 120 факторинговых компаний из 45 стран мира. Общий оборот операций факторов FCI составляет около 48 % от всего совокупного объема факторинговых операций в мире и около 56 % от всего объема операций международного факторинга. Компании, ежегодный оборот факторинговых операций в которых не достиг 10 млн. дол. США в год и которые не имеет активных корреспондентских отношений с факторами из не менее чем трех различных стран мира, получают статус «ассоциированного члена» [19, c.57].вторая по масштабам деятельности международная сеть факторинговых компаний- объединяет 62 фактора из 34 стран мира. Некоторые члены этой сети являются одновременно членами FCI, приобретя статус «партнера». Каждая компания- член обязана выкупить не менее 10, он не более 30 акций группы. При этом, однако, каждый фактор- партнер может располагать менее чем 10 акциями. Цена каждой акции составляет 15000 бельгийских франков. Один раз в два года количество акций у каждого члена корректируется в зависимости от суммарного объема полученных им комиссий за факторинговое обслуживание в предыдущем году. Кроме этого, каждый член IFG выплачивает ежегодный взнос в размере 275000 плюс 125000 бельгийских франков за доступ к пользованию коммуникационной системой IFDEX в течение всего года [29, c. 288].
512. Современная банковская система России и особенности её развития
Курсовые работы Банковское дело

Правительство России уже приняло несколько мер, направленных на борьбу с кризисом ликвидности. В частности, ЦБ увеличил лимиты на однодневных аукционах РЕПО, а Минфин - на депозитных аукционах. Сбербанк, Газпромбанк и ВТБ выделят 60 млрд рублей на кредитование участников фондового рынка под залог ценных бумаг. В целях дополнительной поддержки российской финансовой системы и ограничения влияния мирового кризиса на экономику страны Внешэкономбанк будет кредитовать российские компании, занимавшие за рубежом, до 50 млрд долларов. Об этом на совещании по концепции долгосрочного социально-экономического развития РФ до 2020 года заявил председатель правительства РФ Владимир Путин. По его словам, всякий русский банк или группа могут обратиться во Внешэкономбанк для получения кредита на погашение задолженности перед иностранными кредиторами по кредитам, привлеченным до 25 сентября 2008 года. Для того чтобы осуществлять такое кредитование со стороны Внешэкономбанка, Банк России разместит в ВЭБе депозит на сумму выданных кредитов, но не больше чем на 560 млрд долларов. Кроме того, правительство пообещало влить в банковскую систему сотни миллиардов рублей госсредств. Снижение обязательных отчислений в фонд обязательного страхования (ФОР), о котором Центробанк объявил 14 октября, освободит для банков дополнительные сто миллиардов рублей. Об этом заявил первый заместитель председателя ЦБ Алексей Улюкаев. По подсчетам ЦБ, на счетах в ФОР банки ранее должны были держать зарезервированными около 130 миллиардов рублей. После введения новых ставок в фонде останется только 30 миллиардов рублей. Напомним, что ЦБ еще в августе 2008 года повышал нормативы обязательного резервирования для борьбы с инфляцией. Из-за кризиса ликвидности в российских кредитных организациях ставки за осень были понижены дважды - сначала до 1, 5-4 процентов, а потом до 0, 5 процента. С февраля ставки планируется повысить до полутора процентов, а с марта - до двух с половиной процентов.
513. Современная кредитная система РФ
Курсовые работы Банковское дело
1. Деньги и финансовые институты: Учебник/ Балабанов И. Т., Гончарук О. В., Савинская Н. А. Санкт-Петербург, 2000.
2. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / Под редакцией академика Г. Б. Поляка. М.: Юнити, 2007
3. Казьмин А. И. Развитие банковской системы / А. И. Казьмин // Деньги и кредит 2005 г. №11.
4. Махотаева М. Ю., Николаев М. А. Практика применения денежно-кредитных инструментов/ М. Ю. Махотаева, М. А. Николаев // Деньги и кредит 2003 г. №10.
5. Митрохин В. В. Диагностика и мониторинг устойчивости банковской системы/ В. В. Митрохин // Деньги и кредит 2005 г. №11.
6. Меликьян Г. Г. Развитие банковской системы России и инвестиции: достижения и проблемы / Г. Г. Меликьян // Деньги и кредит, 2006 г. №1.
7. Принципы денежно-кредитной политики// Деньги и кредит, 2005 г. №12.
8. Банковское дело. Под ред. Проф. В.И. Колесникова, Л.П. Кроливецкой. Финансы и статистика, 1999.
9. Молчанов А.В. Коммерческий банк современной России: теория и практика / А.В. Молчанов М.: Финансы и статистика, 2002.
10. Антонов Н.Г., Пессель М.А. Денежное обращение, кредит и банки / Н.Г. Антонов, М.А. Пессель М.: Финстатинформ, 1995.
11. Общая теория денег и кредита. Под ред. Жукова Е.Ф. М.: Банки и биржа, 1995
12. Банковское дело. Справочное пособие. Под ред. Бабичевой Ю.Н. М.: Экономика, 1992 г.
13. Золотогоров В.Г. Энциклопедический словарь по экономике / В.Г. Золотогоров Минск: Полымя, 1997
14. Парамонова Т.В. Банк России: взгляд в будущее / Т.В. Парамонова // Экономика и Жизнь, 2005 №9.
514. Современная российская банковская система
Курсовые работы Банковское дело

Активные операции обеспечивают доходность и ликвидность банка, т.е. позволяют достичь две главные цели деятельности коммерческих банков. Активные операции имеют также важное народно-хозяйственное значение. Именно с помощью активных операций банки могут направлять высвобождающиеся в процессе хозяйственной деятельности денежные средства тем участникам экономического оборота, которые нуждаются в капитале, обеспечивая перелив капиталов в наиболее перспективные отрасли экономики, содействуя росту производственных инвестиций, внедрению инноваций, осуществлению реструктуризации и стабильному росту промышленного производства, расширению жилищного строительства. Большую социальную роль играют ссуды банков населению. Существует определенная зависимость между доходностью и рискованностью активов и их ликвидностью. Чем более рискованным является актив, тем больше дохода он может принести банку (доходность служит платой за риск) и тем ниже уровень его ликвидности (рискованный актив труднее реализовать). Самые рискованные активы обычно и самые высокодоходные, и наименее ликвидные.
515. Современная теория портфельных инвестиций
Курсовые работы Банковское дело

ДатаИндекс рынкаОтклонениеДоля отклоненияРостелекомОтклонениеДоля отклоненияРоснефтьОтклонениеДоля отклоненияСеверстальОтклонениеДоля отклонения27.08.20071680,03-64,2569-0,037252,701,080,0043207,01-7,42-0,035426,60-95,157-0,182428.08.20071676,85-67,4369-0,039253,211,590,0063206,50-7,93-0,037423,00-98,757-0,189329.08.20071639,68-104,607-0,060252,000,380,0015207,50-6,93-0,032421,10-100,657-0,192930.08.20071599,39-144,897-0,083252,500,880,0035205,77-8,66-0,040417,10-104,657-0,200631.08.20071637,81-106,477-0,061253,051,430,0057211,80-2,63-0,012440,95-80,807-0,154903.09.20071621,98-122,307-0,070251,880,260,0010210,55-3,88-0,018441,01-80,747-0,154804.09.20071606,62-137,667-0,079253,491,870,0074209,75-4,68-0,022434,49-87,267-0,167305.09.20071632,99-111,297-0,064254,883,260,0129210,00-4,43-0,021433,45-88,307-0,169206.09.20071634,06-110,227-0,063254,963,340,0133212,66-1,77-0,008438,00-83,757-0,160507.09.20071634,01-110,277-0,063254,402,780,0110208,90-5,53-0,026429,80-91,957-0,176210.09.20071656,32-87,9669-0,050254,212,590,0103208,49-5,94-0,028434,30-87,457-0,167611.09.20071642,29-101,997-0,058253,021,400,0056210,05-4,38-0,020441,89-79,867-0,153112.09.20071640,78-103,507-0,059252,060,440,0017209,97-4,46-0,021438,15-83,607-0,160213.09.20071641,06-103,227-0,059257,205,580,0222212,73-1,70-0,008459,00-62,757-0,120314.09.20071677,02-67,2669-0,039255,003,380,0134216,201,770,008450,00-71,757-0,137517.09.20071678,74-65,5469-0,038258,006,380,0253213,55-0,88-0,004446,00-75,757-0,145218.09.20071663,23-81,0569-0,046257,005,380,0214214,900,470,002454,90-66,857-0,128119.09.20071654-90,2869-0,052258,606,980,0277220,105,670,026478,25-43,507-0,083420.09.20071673,14-71,1469-0,041259,007,380,0293216,792,360,011476,10-45,657-0,087521.09.20071638,11-106,177-0,061259,788,160,0324216,902,470,012499,63-22,127-0,042424.09.20071641,04-103,247-0,059258,817,190,0286214,920,490,002504,99-16,767-0,032125.09.20071648,65-95,6369-0,055259,858,230,0327210,50-3,93-0,018495,10-26,657-0,051126.09.20071635,69-108,597-0,062262,0010,380,0412213,20-1,23-0,006511,85-9,907-0,019027.09.20071666,49-77,7969-0,045261,9810,360,0412213,70-0,73-0,003517,98-3,777-0,007228.09.20071660,08-84,2069-0,048262,7011,080,0440213,12-1,31-0,006523,992,2330,004301.10.20071648,23-96,0569-0,055261,259,630,0383210,24-4,19-0,020531,019,2530,017702.10.20071669,06-75,2269-0,043266,6014,980,0595216,301,870,009559,0037,2430,071403.10.20071730,74-13,5469-0,008265,0113,390,0532212,20-2,23-0,010558,7536,9930,070904.10.20071716,6-27,6869-0,016263,9912,370,0492211,75-2,68-0,012540,9019,1430,036705.10.20071725,11-19,1769-0,011264,5312,910,0513213,51-0,92-0,004553,5031,7430,060808.10.20071736,37-7,91692-0,005268,6016,980,0675212,79-1,64-0,008559,1037,3430,071609.10.20071703,72-40,5669-0,023267,0015,380,0611213,50-0,93-0,004566,0044,2430,084810.10.20071744,910,6230770,000265,0013,380,0532212,17-2,26-0,011588,9767,2130,128811.10.20071755,4811,193080,006264,5312,910,0513214,820,390,002584,9963,2330,121212.10.20071759,4415,153080,009260,608,980,0357213,40-1,03-0,005566,0044,2430,084815.10.20071733,39-10,8969-0,006258,697,070,0281215,971,540,007556,7935,0330,067116.10.20071795,0650,773080,029255,664,040,0160216,892,460,011533,8212,0630,023117.10.20071778,6634,373080,020257,605,980,0238221,006,570,031549,0027,2430,052218.10.20071777,8233,533080,019253,161,540,0061217,002,570,012544,5022,7430,043619.10.20071802,4558,163080,033248,30-3,32-0,0132215,701,270,006548,3726,6130,051022.10.20071808,4264,133080,037243,48-8,14-0,0324210,40-4,03-0,019546,8825,1230,048223.10.20071827,9983,703080,048244,00-7,62-0,0303211,78-2,65-0,012572,0050,2430,096324.10.20071817,9773,683080,042242,50-9,12-0,0363211,80-2,63-0,012580,1058,3430,111825.10.20071848,82104,53310,060244,77-6,85-0,0272213,91-0,52-0,002581,0059,2430,113526.10.20071835,2190,923080,052245,00-6,62-0,0263218,594,160,019588,0066,2430,127029.10.20071839,3895,093080,055244,20-7,42-0,0295219,505,070,024586,8065,0430,124730.10.20071821,5377,243080,044244,06-7,56-0,0301217,232,800,013571,0049,2430,094431.10.20071827,7483,453080,048243,49-8,13-0,0323217,092,660,012584,0162,2530,119301.11.20071799,9355,643080,032243,60-8,02-0,0319215,671,240,006586,6964,9330,124502.11.20071801,4257,133080,033241,80-9,82-0,0390215,200,770,004575,0253,2630,102106.11.20071772,3528,063080,016239,50-12,12-0,0482223,869,430,044578,5856,8230,108907.11.20071799,3655,073080,032237,50-14,12-0,0561225,0010,570,049580,3058,5430,112208.11.20071792,0547,763080,027238,36-13,26-0,0527226,2011,770,055580,0058,2430,111609.11.20071816,972,613080,042237,25-14,37-0,0571221,066,630,031559,9038,1430,073112.11.20071854,47110,18310,063237,50-14,12-0,0561220,606,170,029571,8850,1230,096113.11.20071872127,71310,073237,77-13,85-0,0550216,502,070,010551,0029,2430,056014.11.20071855,63111,34310,064238,98-12,64-0,0502223,509,070,042558,2936,5330,070015.11.20071874,73130,44310,075236,79-14,83-0,0589220,706,270,029559,0037,2430,071416.11.20071866,49122,20310,070242,20-9,42-0,0374219,004,570,021548,9627,2030,052119.11.20071879,41135,12310,077241,23-10,39-0,0413214,750,320,001541,0019,2430,036920.11.20071907,63163,34310,094241,80-9,82-0,0390215,360,930,004544,0022,2430,042621.11.20071903,55159,26310,091239,93-11,69-0,0465211,25-3,18-0,015540,9819,2230,036822.11.20071917,29173,00310,099241,50-10,12-0,0402210,33-4,10-0,019551,2129,4530,056523.11.20071891,27146,98310,084240,25-11,37-0,0452211,65-2,78-0,013551,8030,0430,057626.11.20071890,01145,72310,084245,14-6,48-0,0258214,16-0,27-0,001547,4625,7030,0493Среднее1744,287251,62214,43521,76Дисперсия0,00290,00140,00040,0118Корреляция с рынком-0,7060,4550,750?-коэффициент-0,33120,06833,047I ожидаемое-3,47062,524547,2358I фактическе-2,99173,453928,3310Доходность рынкаБезрисковая доходнось1,12501,5
516. Современное состояние и направления развития лизинга в РФ
Курсовые работы Банковское дело

Как правило, вместе с передачей, права на пользование объектом в договоре предусматриваются дополнительные услуги (техническое обслуживание объекта, поставка необходимых для его функционирования материалов). В случае оперативного лизинга лизингополучатель стоит перед вопросом, инвестировать самому или использовать за плату инвестиции лизингодателя, то в условиях финансового лизинга решается вопрос о способе финансирования планируемых инвестиций. Финансовый лизинг имеет свои признаки: длительный срок контракта до 10-15 лет, в течение которого он не может быть, расторгнут ни одной стороной; Обязательством лизингополучателя покрыть все затраты лизингодателя, включая расчетную прибыль в соответствии с договором. Лизингодатель переносит на лизингополучателя весь риск, связанный с инвестициями. Договор финансового лизинга может предусматривать амортизацию всей или большей части стоимости оборудования. Соответственно различают договоры полной или частичной амортизации. В последнем случае величина не выплаченной в течение основного срока договора остаточной стоимости оговаривается заранее. Договоры финансового лизинга различаются по признаку дальнейшего использования объекта по окончании основного срока действия договора.
517. Современное состояние и предпосылки развития страхования
Курсовые работы Банковское дело

Страхование - отношения по защите интересов физических и юридических лиц РФ, субъектов РФ и муниципальных образований при наступлении определенных страховых случаев, за счет денежных фондов, формируемых страховщиками из уплаченных страховых премий (страховых взносов), а также за счет иных средств страховщиков. Возникло оно достаточно давно и имело своим конечным назначением удовлетворение разнообразных потребностей человека в страховой защите от случайных опасностей. В страховании реализуются определенные экономические отношения, складывающиеся между людьми в процессе производства, обращения, обмена и потребления материальных благ. Страхование предоставляет всем хозяйствующим субъектам и членам общества гарантии в возмещении ущерба. Страхование это способ возмещения убытков, понесенных физическим или юридическим лицом, посредством их распределения между многими лицами (страховой совокупностью). Возмещение убытков производится из средств страхового фонда, находящегося в ведении страховой организации (страховщика). [3, 6] Противоречия между человеком и природой (наводнения, засухи., ураганы, землетрясения и другие стихийные бедствия), с одной стороны, и общественные противоречий (экономические, политические, религиозные, межэтнические кризисы, войны разнообразного характера и т.п.) с другой, в совокупности создают условия для проявления негативных последствий, имеющих случайный характер. Возникает определенный риск, присущий различным стадиям общественного воспроизводства любым социально-экономическим отношениям. Все эти обстоятельства способствовали возникновению и развитию страховой деятельности во всем мире. Страхование представляет собой экономические отношения, возникающие в связи с формированием целевых фондов денежных средств, создаваемых для защиты имущественных интересов населения в частной и хозяйственной жизни от стихийных бедствий и других непредвиденных чрезвычайных событий, сопровождающихся ущербами. Страховой фонд представляет собой резерв материальных или денежных средств, предназначенный для возмещения ущербов. Денежная форма более предпочтительна в силу своей универсальности. Источниками формирования страхового фонда являются платежи населения, предприятий, организаций, взимаемые на обязательной или добровольной основе. [3,7]
518. Современные подходы к управлению банковским риском
Курсовые работы Банковское дело

Элемент методикиСодержание элементовОбъект оценкиСегмент кредитного портфеля в части ссуд, предоставленных юридическим лицамСубъект оценкиКредитный департамент, кредитный комитет, служба внутреннего контроля и аудита банка и аналитическое подразделение, определяющие направления развития банка, разрабатывающие новые банковские услугиПериодичность оценкиОтражается в кредитной политике банка и (или) других внутрибанковских инструкцияхКритерии оценкиСтепень кредитного риска, уровень доходности и ликвидностиПоказатели оценки качества ссуд, предоставленных юридическим лицамОсновные (финансовое положение заемщика, обслуживание долга) Дополнительное (качество залога, перспективы развития заемщика)Классификация ссуд по группам качестваГруппа качества ссуды определяется на основе сочетания основных показателей с поправкой на уровень дополнительныхОпределение качества ссудного сегмента посредством системы финансовых коэффициентовСтепень кредитного риска оценивается посредством коэффициентов К1 К8, методика расчета которых приведена нижеСводная оценка качества ссудного сегмента кредитного портфеля в части юридических лицКачество ссудного сегмента кредитного портфеля определяется на основе класса (группы качества) показателей, оценивающих кредитный портфель с позиции выбранных критериев, с учетом значимости этих показателей (в %)
519. Современные формы конкуренции на рынке банковских услуг
Курсовые работы Банковское дело

%20%d1%80%d0%b5%d1%81%d1%83%d1%80%d1%81%d0%bd%d0%be%d0%b9%20%d0%b1%d0%b0%d0%b7%d1%8b%20%d1%80%d0%be%d1%81%d1%81%d0%b8%d0%b9%d1%81%d0%ba%d0%b8%d1%85%20%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba%d0%be%d0%b2%20%d1%81%d1%82%d0%b0%d0%bd%d0%be%d0%b2%d1%8f%d1%82%d1%81%d1%8f%20%d0%b8%d0%bd%d0%be%d1%81%d1%82%d1%80%d0%b0%d0%bd%d0%bd%d1%8b%d0%b5%20%d0%b8%d0%bd%d0%b2%d0%b5%d1%81%d1%82%d0%b8%d1%86%d0%b8%d0%b8%20-%20%d0%ba%d0%b0%d0%ba%20%d0%bf%d1%80%d1%8f%d0%bc%d1%8b%d0%b5,%20%d1%82%d0%b0%d0%ba%20%d0%b8%20%d0%b2%20%d0%b2%d0%b8%d0%b4%d0%b5%20%d0%ba%d1%80%d0%b5%d0%b4%d0%b8%d1%82%d0%be%d0%b2.%20%d0%98%d1%85%20%d0%bd%d0%b5%d1%81%d0%be%d0%bc%d0%bd%d0%b5%d0%bd%d0%bd%d1%8b%d0%bc%20%d0%bf%d1%80%d0%b5%d0%b8%d0%bc%d1%83%d1%89%d0%b5%d1%81%d1%82%d0%b2%d0%be%d0%bc%20%d1%8f%d0%b2%d0%bb%d1%8f%d0%b5%d1%82%d1%81%d1%8f%20%d0%b4%d0%be%d0%bb%d0%b3%d0%be%d1%81%d1%80%d0%be%d1%87%d0%bd%d0%be%d1%81%d1%82%d1%8c,%20%d0%b0%20%d0%bd%d0%b5%d0%b4%d0%be%d1%81%d1%82%d0%b0%d1%82%d0%ba%d0%be%d0%bc%20-%20%d0%b7%d0%b0%d0%b2%d0%b8%d1%81%d0%b8%d0%bc%d0%be%d1%81%d1%82%d1%8c%20%d0%be%d1%82%20%d0%ba%d0%be%d0%bd%d1%8a%d1%8e%d0%bd%d0%ba%d1%82%d1%83%d1%80%d1%8b%20%d0%bc%d0%b8%d1%80%d0%be%d0%b2%d0%be%d0%b3%d0%be%20%d1%84%d0%b8%d0%bd%d0%b0%d0%bd%d1%81%d0%be%d0%b2%d0%be%d0%b3%d0%be%20%d1%80%d1%8b%d0%bd%d0%ba%d0%b0:%20%d0%b5%d1%81%d1%82%d1%8c%20%d1%80%d0%b8%d1%81%d0%ba%20%d0%be%d1%82%d1%82%d0%be%d0%ba%d0%b0%20%d0%ba%d0%b0%d0%bf%d0%b8%d1%82%d0%b0%d0%bb%d0%b0%20%d0%bf%d0%be%20%d0%bd%d0%b5%d0%b7%d0%b0%d0%b2%d0%b8%d1%81%d1%8f%d1%89%d0%b8%d0%bc%20%d0%be%d1%82%20%d1%80%d0%be%d1%81%d1%81%d0%b8%d0%b9%d1%81%d0%ba%d0%be%d0%b9%20%d1%8d%d0%ba%d0%be%d0%bd%d0%be%d0%bc%d0%b8%d0%ba%d0%b8%20%d0%bf%d1%80%d0%b8%d1%87%d0%b8%d0%bd%d0%b0%d0%bc,%20%d0%bd%d0%b0%d0%bf%d1%80%d0%b8%d0%bc%d0%b5%d1%80%20%d0%b2%20%d1%81%d0%bb%d1%83%d1%87%d0%b0%d0%b5%20%d0%ba%d1%80%d0%b8%d0%b7%d0%b8%d1%81%d0%b0%20%d0%bd%d0%b0%20%d1%80%d0%b0%d0%b7%d0%b2%d0%b8%d0%b2%d0%b0%d1%8e%d1%89%d0%b8%d1%85%d1%81%d1%8f%20%d1%80%d1%8b%d0%bd%d0%ba%d0%b0%d1%85,%20%d1%81%d1%85%d0%be%d0%b6%d0%b8%d1%85%20%d0%bf%d0%be%20%d1%85%d0%b0%d1%80%d0%b0%d0%ba%d1%82%d0%b5%d1%80%d0%b8%d1%81%d1%82%d0%b8%d0%ba%d0%b0%d0%bc%20%d1%81%20%d1%80%d0%be%d1%81%d1%81%d0%b8%d0%b9%d1%81%d0%ba%d0%b8%d0%bc%d0%b8.">В этой ситуации источником пополнения <http://www.fd.ru/> ресурсной базы российских банков становятся иностранные инвестиции - как прямые, так и в виде кредитов. Их несомненным преимуществом является долгосрочность, а недостатком - зависимость от конъюнктуры мирового финансового рынка: есть риск оттока капитала по независящим от российской экономики причинам, например в случае кризиса на развивающихся рынках, схожих по характеристикам с российскими.
520. Создание системы защиты помещения, выделенного под банковские сейфы
Курсовые работы Банковское дело

Рассмотренный ряд систем функционирования банковских хранилищ не является конечным. Огромное количество фирм предлагает схожие по техническим характеристикам системы, способу ведения документации и методу организации контрольно-пропускной системы. Все фирмы обещают самые высокие показатели надежности, и как следствие 100% защита от несанкционированного доступа посторонних лиц, но на практике банки сталкиваются как раз с противоположным результатом. Арендаторы вынуждены постоянно менять банки или вообще отказать от хранения своих ценностей в них. Конечно, система депозитных ячеек является пока что наиболее надёжной из всех возможных и спрос на такие системы среди клиентов банка растёт, но с другой стороны ещё не обеспечен 100% уровень защищенности. В связи с этим необходимо заново рассмотреть систему защиты банковских ячеек и предложить новые инновационные решения проблем защиты данных помещений. Следует уделить особое внимание:

Blog

Курсовой проект по предмету Банковское дело