Geum.ru

Доклад, прочитанный на Международном экономическом форуме

Вид материалаДоклад
Подобный материал:

В.М.Юровицкий, Московский физико-технический институт (технический университет), г.Москва

Роль и место денег в цивилизационном развитии.
Взгляд в будущее.


Доклад, прочитанный на Международном экономическом форуме
«Диалог Запад-Восток: интеграция и развитие»,
проходивший с 8 по 12 тюля 2008 в г. Модена, Италия


Мировая финансовая система вступила в полосу кризисов. Чтобы понять сущность кризиса и пути выхода из него надо рассмотреть на новом этапе, с новым опытом основополагающие моменты формирования, развития и функционирования денег.

Деньги – самая мощная институция в современном мире. Современный мир тотально «деньгизирован». Подавляющую часть своих потребностей современный человек удовлетворяет с использованием денег. Деньги – главная управляющая сила в современном общественном развитии. Деньги и важнейший источник силы и влияния на мировой арене.

Деньги есть средство коммуникации (перемещения) ценностей. Но одновременно они является и средством измерения объекта коммуникации – ценностей, и средство фиксации прав получателя и обязанностей общества. Многофункциональный характер денег вызывал ранее и вызывает до сего времени проблемы в понимании этой институции.

Деньги есть информационная институция Но как любая информация они не могут существовать в отрыве от своего материального носителя. И история денег есть прежде всего история смены материальных носителей денег. Разные носители выполняют не механическую роль представления информации, а существенным образом влияют на сам цивилизационный процесс. Разные типы денег представляют, фактически, различные этапы развития человеческой цивилизации. Само развитие денег характеризуется периодами плавного развития и быстрыми, революционными изменениями. Деньги зарождаются в одной форме, затем появляется новая денежная форма, которая постепенно все больше заменяет первую. Наконец, в процессе быстрых, революционных перемен происходит сброс первой компоненты, и деньги переходят на новую форму (носитель), и дальше процесс повторяется вновь. Что чрезвычайно важно для осознания нынешней ситуации и путей дальнейшего цивилизационного развития, быстрые изменения в области денег связаны с крупными общецивилизационными катаклизмами.

На рисунке приведена упрощенная схема развития институции денег со времен раннего Средневековья в Европе до наших дней с попыткой продления ее на ближайшее будущее

Появление денег в средневековой (христианской) Европе относится к эпохе крестовых походов. До этого в Европе был безденежный период. К одиннадцатому веку Европа попала в состояние относительной перенаселенности. В этих условиях призыв к освобождению Гроба Господня, а фактически к захвату новых земель на востоке, нашел широкий отклик в самых различных слоях средневековой Европы. Русские на северо-востоке (Александр Невский) и турки-сарацины на юго-востоке отразили натиск Европы. Заметим, что для России это была первая, но далеко не последняя попытка Европы захвата русского и российского жизненного пространства.

Но Европа достигла главного − создания денежной системы на базе захваченного в Малой Азии золота (и серебра). Это и есть золотая (более обще, металлическая) денежная система. Она и решила проблему перенаселенности и нехватки жизненного пространства в Европе путем осуществления первой индустриализации Европы на базе ремесленного и кустарного типа производства.



С семнадцатого века начала развиваться новая денежная компоненты, основанная на бумажном носителе. И к девятнадцатому веку возникла золото-бумаажная денежная система, которая к концу девятнадцатого, началу двадцатого века пришла в кризисное состояние. Суть кризиса в том, что количество бумажных денег основывалось на количестве золота и их уже было недостаточно для обеспечения быстро развивающейся экономики. Возникло циклическое развитие, объясняемое кризисами перепроизводства, хотя на самом деле это были хорошо известные нынче кризисы неплатежей. И разразившаяся Первая мировая война и стала инструментом разрешения этого кризиса. Обмен бумажек на золото был отменен, и деньги стали чисто бумажными. Именно в условиях войны произошла эта денежная революция.

Однако, эта революция не решила проблему международных денег, которые по-прежнему основывались на золоте. Но золота в результате проигрыша войны у Германии не было. Это затрудняло ее международные торговые и ээкономические6 отношения. Создание большой Европы, предпринятое Гитлером насильственными методами (реализованное лишь в наши дни), имела своим основанием использование внутренних чисто бумажных денег во внутриевропейском обороте. Как известно, эта попытка не прошла, но разразившаяся Вторая мировая война нашла дугой путь создания мировых платежных средств, не опирающихся на золото. В 1944 году была создана Бреттон-Вудская валютная система, в дальнейшем модифицированная в Ямайскую валютную систему. Заметим, что во время этой войны был также разработан финансовый механизм ограбления покоренных территорий − механизм военных, оккупационных денег, который лег в дальнейшем в основу современного мирового финансового порядка.

Итак, мы видим, с какими крупнейшими цивилизационными катаклизмами связаны глобальные денежные преобразования.

Современные деньги являются налично-счетными по своим функциональным признакам и бумажно-электронными по характеру материальных носителей. И именно наличные (бумажные) деньги стали тормозом цивилизационного развития. Они есть главная криминогенная институция современного мира. Подавляющая часть преступности – наркобизнес, коррупция, терроризм, вымогательство, уклонение от налогов, незаконное предпринимательство, торговля оружием и многое другое использует по преимуществу нал. Где мало наличного обращения там низкая преступность. Примеры − скандинавские страны, Австралия, Сингапур и др. Где велика доля наличного обращения, там велика и преступность. Примеры − Россия, слаборазвитые страны, отчасти США.

Бумажные деньги – дорогие деньги, они требуют больших затрат на производство, обращение, обслуживание. Они антигигиеничны, требуют больших затрат ценных ресурсов − леса и т.д. Общая масса бумажных денег в современном мире составляет величину около миллиона тонн.

Бумажным, наличным деньгам нет места в будущей цивилизации. Будущее за тотально безналичными электронными деньгами. Таков первый вывод

Современная мировая финансовая система называется Ямайской валютной системой. В ее основе лежат два положения:

1. В современном мире не существует конституционализированных мировых денег. Все валюты, используемые в качестве мировых, это национальные валюты, мировые де-факто, но не де-юре. Мировой статус ими присвоен, но не имеет международного правового основания, не базируется международно признанных договорах.

Это с одной стороны освобождает резидентов национально-мировых валют от ответственности перед мировым сообществом. Их действия в финансовой сфере зачастую продиктованы «национальным эгоизмом».

Но это же освобождает и другие страны от обязательств поддерживать эти валюты. Любые действия или бездействия в отношении этих валют национальными правительствами, с точки зрения международного права, допустимы.

Второе положение − существует три сорта национальных валют. Первый – национально(регионально)-мировые. Это доллар, евро, иена, британский фунт стерлингов, швейцарский франк.

Второй − валюты иных высокоразвитых стран. Они не являются мировыми, но могут быть обменены на них на мировом валютном рынке − рынке ФОРЕКС.

Третий − валюты остальных стран. Они не допущены на мировой валютный рынок.

Эти страны получить мировую валюту могут только через товарный рынок. В этом суть эксплуатации стран третьего мира. Общая сумма мировой валюты, принадлежащей странам третьего мира, составляет порядка $100 триллионов. Это то, что ими отдано безвозмездно для финансирования высокоразвитых стран.

Вывод: в будущем делению денег по сортам не будет места. Не может иметь места финансовой эксплуатация стран третьего мира высокоразвитыми странами. Заодно заметим, что западная теория денег признает своим предметом только изучение количества денег (Милтон Фридмен, лауреат Нобелевской премии: «Теория денег есть теория их количества»), полностью игнорируя качественные характеристики денег. А разве регулируя эмиссию денег Монголии можно их превратить в деньги США или Швеции?

Современный мир есть мир глобальной экономики. А глобальная экономика требует и глобальных денег. Противоречие между глобальной экономикой и локальными деньгами есть главное экономическое противоречие современности.

Все эти противоречия создают напряженность в мире, неравномерность развития, и как следствие терроризм. Итак: будущее за безналичными (электронными) общемировыми (глобальными) деньгами. И это будущее ближе, чем кажется. Мир стоит перед новой денежной революцией.

Предыдущие денежные революции происходили в условиях общецивилизационных катаклизмов. И возникает вопрос: как произойдет новая всемирная денежная революция? На схеме развития денег будущее показано в виде варианта перехода на единые электронные деньги через новый кактаклизм − сетевую, (террористическую) войну. Но это лишь возможный вариант.

Для России это особенно важно понять. Из валютного кризиса США могут вновь попытаться найти выход через общецивилизационный конфликт − мировую войну. И в этом случае уже виден тот противник, которого США могут «назначить». Это − Россия. Вот почему так тревожно настоящее, а будущее может оказаться вообще катастрофичным. И потому общецивилизационная роль России состоит в том, чтобы понять тренд обшемирового финансового развития и предложить пути, которые позволят нашей цивилизации избежать новой катастрофы.