Организация эис по обработке банковской информации принципы построения и функциональная структура автоматизированной системы обработки банковской информации (асоби)
Вид материала | Документы |
- Организация эис по обработке банковской информации общая характеристика технологии, 8.72kb.
- Организация эис по обработке банковской информации 11. Комплексная автоматизация банковской, 85.73kb.
- О защите информации в автоматизированной банковской системе, 77.06kb.
- Дипломного проекта, 37.8kb.
- Реферат по дисциплине «Поиск и обработка экономической информации» на тему: «Автоматизированных, 153.2kb.
- Методические рекомендации по выполнению законодательных требований при обработке персональных, 1499.98kb.
- 3. принципы организации автоматизированной обработки экономической информации предприятия, 109.03kb.
- Концептуальное проектирование и описание распределенной автоматизированной системы, 436.65kb.
- Тавом объектов отражаемой предметной области, задач, данных и совокупностью информационных, 72.92kb.
- Требования к функциям и техническим параметрам автоматизированной системы расчетов,, 23.74kb.
ТЕМА 7. ОРГАНИЗАЦИЯ ЭИС ПО ОБРАБОТКЕ БАНКОВСКОЙ ИНФОРМАЦИИ
5. Принципы построения и функциональная структура автоматизированной системы обработки банковской информации (АСОБИ)
АСОБИ (автоматизированная система обработки банковской информации)- единый организационно-экономический механизм ускорения, освоения, возвратности и сбалансированности ресурсов, контролируемых путем изменения условий финансирования и кредитования. Основу этой системы составляет комплексная автоматизация технологий работы банковского учреждения и его взаимодействие с другими участниками финансовой операции.
Основными направлениями совершенствования деятельности банка с использованием этой системы являются:
- автоматизация обработки финансовой информации для проведения расчетов с клиентами
- автоматизация установления приоритетного режима финансирования клиента
- освобождение служащих банка от большого объема вычислительных работ и решения контрольно-учетных задач ручным способом
- рациональное разделение расчетов между централизованной и децентрализованной обработкой информации
АСОБИ призвана обеспечить выполнение следующих основных функций:
- своевременное и правильное выполнение всех денежно-расчетных операций и их точное отображение в учете и отчетности банка
- ежедневный контроль за состоянием активов и пассивов банка
- тщательная проверка и правильное оформление всех документов, на основе которых выполняются расчетно-денежные операции
- оперативный контроль за ходом расчетов с клиентами
- контроль за сохранностью средств и материальных ценностей, находящихся в распоряжении банка, и их использование по целевому назначению
Основу разработки АСОБИ составляют следующие принципы:
Рис. 11.11
Реализация вышеназванных принципов предполагает необходимость резкого повышения фондовооруженности банков вышеуказанными средствами и в том числе средствами связи и достижением в ближайшее время уровня фондовооруженности банков развитых стран. Следствием повышения уровня фондовооруженности банков является приближение компьютерных средств к конечным пользователям, т.е. к конкретным банковским работникам и оснащение ими всех банков.
В структурном отношении АСОБИ имеет элементы, аналогичной другим автоматизированным системам организационного типа ( имеют диспетчерские функции, технологические части ), но особую специфику имеет функциональная часть. Как и принято функциональная часть АСОБИ разделяется на функциональные подсистемы, при этом под функциональной подсистемой понимается такая часть системы, которая имеет четко выраженную функциональную самостоятельность, т.е. направлена на реализацию определенной функции и которая присуща учреждениям банка существующего уровня.
Функциональная подсистема в свою очередь разделяется на задачи. В самом общем плане функциональная часть состоит из следующих подсистем и задач:
- Перераспределение временно свободных средств
объект управления - кредит
задачи:
- перспективное кредитное планирование (ПКП)
- регулирование кредитных отношений (РКО)
- долгосрочное кредитование по статьям ресурсов
- оперативный контроль хода реализации плана
- оценка экономической эффективности, окупаемости кредитуемых объектов
- оценка экономической эффективности отдельных видов кредитных отношений
- Анализ финансового экономического состояния клиента
объект управления - клиент
задачи:
- организация и ведение паспортов клиентов
- контроль выполнения целевых программ развития предприятий
- контроль за целевым расходованием средств
- Управление капитальными вложениями
объект управления - стройка ( инвестиции )
задачи:
- анализ использования резервов в управлении капитальными вложениями
- выявление резервов и потерь в строительном производстве
- выявление резервов и потерь в проектно-изыскательской деятельности
- Денежное обращение
объект управления - кассовые операции
задачи:
- составление планов банковских доходов и расходов населения
- составление отчетного баланса денежных доходов и расходов
- составление и исполнение кассового плана
- регулирование платежно-кассовых операций
- Платежный оборот
объект управления - расчетные операции
задачи:
- определение объема платежного оборота
- определение объема оборотных средств
- региональный и отраслевой платежного оборота
- анализ платежной дисциплины
- Учетно-операционные расходы
объект управления - счет ( клиента и собственный )
задачи:
- ведение лицевых счетов клиентов (предприятий)
- распределение налогов и доходов между соответствующими бюджетами (пенсионный фонд, налоговая инспекция )
- открытие и закрытие лицевых счетов
- учет расчетно-платежных документов
- начисление и списание процентов по ссудным и другим счетам
- ведение кассовых операций
- учет ценностей и документов на всех балансовых счетах
- учет срочных обязательств по ссудным счетам ( или депозитным )
- депонирование средств для выдачи чековых книжек, аккредитивов и других операций
- организация проведения и контроля межфилиальных оборотов
- составление ежедневного баланса
- Собственная деятельность банка
объект управление - банковское учреждение
задачи:
- учет доходов и расходов банка
- учет основных фондов и средств банка
- учет хозяйственных материалов
- начисление заработной платы работникам банка
- учет дебиторов и кредиторов банка
- контроль исполнения распоряжений и приказов
- учет сотрудников банка
Наиболее важной для банков является подсистема “Учетно-опреационные работы”, в задачи которой принято груп-пировать следующие 4 комплекса:
- операционный день банка
- кассовое исполнение расчетов
- межфилиальные расчеты
- квантовка межфилиальных оборотов
Особое значение принадлежит операционному дню, на который падает наибольший объем обрабатываемой информации и решением задач которого занята значительная часть сотрудников банка.
В этом комплексе решаются следующие задачи:
- ведение лицевых счетов клиентов и прием расчетно-платежных документов (чеки, требования. платежные документы )
- обработка расчетно-платежных документов и формирование на их основе бухгалтерской статистической отчетности
- ведение учетных карточек
- расчет баланса за различные периоды
- проведение заключительных оборотов по межбанковским расчетам
- учетно-кассовые операции (наличные деньги )
- начисление процентов и комиссий
- учет валютных операций
- управление кредитами
- формирование планово-экономической информации и ее анализ
- формирование всевозможных ведомостей и их печать
Важное значение в АСОБИ принадлежит условно-постоянной информации к которой относятся следующие виды:
- планы финансирования клиентов
- план счетов бухгалтерского учета
- справочник счетов клиентов
- справочник филиалов по межфилиальным оборотам