Рабочая программа по дисциплине «Банковское дело» Условное обозначение рабочей программы сд

Вид материала

Содержание

3. Цель и назначение
6. программа курса на 9 семестр 2011 / 2012 уч. г.
7. Список рекомендуемых документов
8. Формы контроля по дисциплине. Критерии оценки знаний, умений, навыков.
Текущий контроль.

Подобный материал:

Государственный университет российский университет дружбы народов

Заведующий кафедрой

«Финансы и кредит»

д.э.н., профессор

________________А.Я Быстряков

«__» ___________________2012г.

БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

Рабочая программа

СД

Разработчик

Доцент кафедры

«Финансы и кредит»

_______________Е.М.Григорьева

«____»__________________2011г.

2012

1. НАИМЕНОВАНИЕ И ОБЛАСТЬ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

Рабочая программа по дисциплине «Банковское дело»
Условное обозначение рабочей программы СД
Тип дисциплины теоретическая и практическая
Уровень курса: специальность
Год изучения 3-й курс
Семестр – 6-й
Число кредитов 4 кредита

2. ОСНОВАНИЕ

Рабочая программа составлена на основании требований:

- Государственного стандарта требований к уровню подготовки специалиста с высшим образованием по специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

- Рабочего учебного плана по этой специальности, утверждённого ректором РУДН

3. ЦЕЛЬ И НАЗНАЧЕНИЕ

3.1. Целью курса является приобретения теоретических и практических знаний в области организации деятельности коммерческих банков, квалифицированного проведения банковских операций на российском и международном рынках.

3.2. Организация учебного процесса по курсу «Банковское дело» в соответствии с учебным планом специальности 080105.65 «Финансы и кредит».

3.3. Обеспечение специализированной подготовки студента, способного ориентироваться в законодательных основах организации банковской деятельности, осуществления банковских операций, профессионально применять теоретические знания банковского дела, и как следствие, находить и принимать оптимальные решения, аргументировано обосновывать свои позиции.

4. ИСТОЧНИКИ

4.1. Государственный образовательный стандарт высшего профессионального образования по специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

4.2. Типовые и рабочие программы специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

4.3. Типовой и учебные планы специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

4.4. Государственные требования к обязательному манимому содержания основной образовательной программы подготовки по специальности 080105.65 «Финансы и кредит»

5. ТРЕБОВАНИЯ

Предмет «Банковское дело» является специальной дисциплиной, формирующее конкретное экономическое мышление и позволяющее приобрести специальные навыки принятия эффективных управленческих решений с учетом особенностей организации банковской деятельности для максимизации прибыли при поддержании ликвидности и учете безопасности.

Курс «Банковское дело» строится исходя из требуемого уровня базовой подготовки экономистов.

Одним из направлений профессиональной подготовки банковских специалистов является формирование у них твердых теоретических знаний и способности их практического применения в области организации и осуществления банковской деятельности. Такие теоретические знания и практические навыки студенты должны получить в процессе изучения предмета.

В программе предусматривается проведение лекционных и семинарских занятий по основным разделам (приводится перечень семинарских занятий).

По окончании изучения курса «Банковское дело» студенты должны знать:

Понятие, специфику и виды банковских отношений; источники банковского законодательства;
Принцип построения банковской системы РФ, основные составляющие банковской системы;
Правовое положение кредитных организаций на территории РФ и международная инфраструктура банковской деятельности;
Правовой статус ЦБ РФ, функции. Структуру органов управления ЦБ РФ; основные методы воздействия ЦБ РФ на банковскую систему РФ; основные методы контроля ЦБ РФ за деятельностью кредитной системы;
Порядок регистрации и лицензирования коммерческих банков; правовой механизм реорганизации и ликвидации коммерческих банков; юридические последствия отзыва лицензии у коммерческих банков; условия и порядок открытия филиалов и представительств банков;
Правовой статус АРБ, цели и задачи его деятельности; условия и порядок назначения в кредитную организацию временной администрации; законодательные основы несостоятельности банков, особенности процедуры банкротства;
Понятие и виды банковских операций; правовые основы проведения отдельных видов банковских операций, в т.ч. по открытию, ведению счетов и приему вкладов граждан и юридических лиц; кредитные, лизинговые и факторинговые операции, операции банков с ценными бумагами, валютные операции банков на территории РФ, расчетные отношения;
Основы защиты прав потребителей в банковском деле, банковская тайна.

Программа курса разработана на основе современной теории банковского дела, работах лучших западных и российских специалистов, нормативных документах Центрального Банка России последнего времени, Европейского центрального банка, Банка международных расчетов и практике работы российских банков.

6. программа курса на 9 семестр 2011 / 2012 уч. г.

Наименование темы	Рекомендуем. литер
1	6
Банковская система РФ, ее характерные черты и роль в экономике страны. Основные черты платежной системы РФ. Банковские системы развитых стран Организация безналичных расчетов и межбанковские корреспондентские отношения. Новые технологии обслуживания клиентов. ФОР и его регулирование. Кассовые операции коммерческого банка. Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины клиентами. Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база. Оценка достаточности собственного капитала банка. Структура основного и дополнительного капитала. Кредитная политика банка. Характеристика современных систем кредитования. Банковское кредитование рыночного хозяйства. Оценка кредитоспособности заёмщика. Оценка качества обслуживания ссуд. Кредитование банками потребностей населения. Ипотечное и потребительское кредитование. Схемы погашения кредитов. Методы ценообразования в банковской сфере. Методы ценообразования. Себестоимость банковских услуг. Операции банков с ценными бумагами. Выпуск банком собственных ценных бумаг. Виды банковских портфелей Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами. Операции РЕПО. Банковский процент и процентные вычисления. Процентные ставки и методы начисления процентов. Ликвидность коммерческих банков. Оценка ликвидности. Методы управления ликвидностью. Валютные операции банка. Наличные и срочные валютные операции. Валютный дилинг. Валютные курсы. Современные банковские операции. Лизинговые, факторинговые операции банков. Секьюритизация активов. Пластиковые карты. Home banking. Отчетность и финансовый анализ банка. Состав доходов и расходов банка, формирование прибыли. Структура и содержание банковского баланса. Отчетность банка по РСБУ и МСФО. Публикуемая отчетность банка.	1, 13, 17 1, 3, 17 1,2 2, 15 5, 9 5, 17, 9 1, 1,2,15 3, 1 1,3,6 1,2,6 4,6 4,6 3,4

7. Список рекомендуемых документов

Банковское дело: учебник / О.И.Лаврушин, И. Д.Мамонова, Н.И.Валенцева [и др.] ; - М.:КНОРУС,2008. – 768с.
Банковское дело: учебник для вузов.2-е изд./Под ред.Г.Белоглазовой, Л.Кроливецкой. – СПб.: Питер,2008. – 400с.
Тавасиев А.М.Банковское дело: управление кредитной организацией: Учебное пособие. – М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и К», 2007. – 668с.
Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг/Джозеф Синки-мл.;Пер. с анг. – М.:Альпина Бизнес Букс,2007. – 1018с.
Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие/О.И.Лаврушин, О.Н.Афанасьева, С.Л.Корниенко; - М.:КНОРУС,2008. – 204с.
Банковское дело: стратегическое руководство/ Н.Бакстер, Т.Беррел, Г.Вейнс и др./под ред.В.Платонова, М.Хиггинса. М.: Консалтбанкир,2001.
Введение в управление кредитным риском/ пер. с англ. М.: Price Waterhous, 1994.
Анализ и оценка банковской деятельности на основе отчетности. составляемой по российским и международным стандартам)/ Г.Щербакова. – Москва.: Вершина.2007. – 464с.
Анализ и оценка кредитоспособности заёмщика: учебно-практическое пособие/ Д.А.Ендовицкий, И.В.Бочарова. – М.:КНОРУС,2008. – 264с.
Методы и алгоритмы финансовой математики/Ю-Д.Люу; Пер. с англ. – М.:БИНОМ.,2007.751с.
Базельский процесс: Базель-2 – управление банковскими рисками/ В.Н.Вяткин, В.А.Гамза. – М.ЗАО «Издательство «Экономика»,2007. – 191с.
Банковское дело. Практикум: учебное пособие/В.В.Кузнецова, О.И.Ларина. – М.: КНОРУС,2007. – 264с.
Банковские системы развитых стран/Г.Н.Щербакова – М.:Экзамен,2001. – 224с.
Единая платежная система стран Европейского Союза. – Брянск.:ООО «Ладомир», 2006. – 140с.
Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. – М.:Логос,2002. – 152с.
Сборник задач по банковскому делу: Учебное пособие в 2-х частях.: Под ред. Н.И.Валенцевой. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 264с.
www.cbr.ru

8. Формы контроля по дисциплине. Критерии оценки знаний, умений, навыков.

Итоговый контроль. Для контроля усвоения данной дисциплины учебным планом предусмотрено: выставление итоговой оценки в виде набранного за время изучения дисциплины количества баллов.

Текущий контроль. В течение периода обучения студенты решают задачи на семинарах, пишут творческую работу, пишут рефераты, проводится 3 контрольных рабоиы с решением задач. Результаты выполнения этих работ являются основанием для выставления оценок итогового контроля.

Система оценок балльно-рейтинговая.

Активная работа на семинарах – 40 баллов
Реферат – 5 баллов (максимум 2 реферата)
Творческая работа (по желанию) – 19 баллов
Контрольная работа – 20 баллов (3 контроля)
Итоговое занятие – 15 баллов

Максимальная сумма баллов – 144

Язык преподавания – русский

Все термины даются на английском языке.

9. ПРИЛОЖЕНИЕ

Темы курсовых работ

Инструменты денежно-кредитной политики центральных банков (российская и международная практика).
Законодательные основы регистрации и лицензирования кредитных организаций (российская и международная практика).
Собственный капитал банка: формирование, требования, управление.
Современные подходы к оценке достаточности капитала банка.
Привлеченные средства КБ.
Безналичные расчеты: перспективы развития.
Кассовые операции кредитных организаций.
Организация налично-денежного оборота в банке.
Кредитоспособность заёмщика – физического лица: российский и международный опыт.
Кредитоспособность заёмщика – юридического лица: российский и международный опыт предприятий.
Экономико-организационный аспект процесса кредитования в банке.
Синдицированное кредитование: экономическая сущность, практика предоставления.
Механизм кредитования расчётного счёта (овердрафт).
Межбанковские кредиты.
Ипотечное кредитование: экономическая сущность, практика предоставления.
Потребительское кредитование: экономическая сущность, практика предоставления.
Механизм предоставления кредитов Центрального Банка кредитным организациям.
Особенности кредитования предприятий малого бизнеса.
Содержание и форма кредитного договора.
Формы обеспечения возвратности кредита.
Залоговый механизм: содержание, особенности применения.
Методы управления кредитным портфелем банка.
Процентная политика кредитной организации.
Цена банковского кредита.
Анализ кредитного риска.
Экономико-статистический анализ кредитных операций банка.
Организация системы управления рисками в банке: российская и международная практика.
Механизмы и методы управления кредитным риском банка
Слияния и поглощения в банковском секторе
Влияние эффекта Фишера на ценовую политику банков
Валютный риск банка: источники, методы управления.
Применение производных инструментов банком и влияние таких операций на уровень рыночного риска.
Риск ликвидности банка: количественное и качественное измерение.
Финансовая устойчивость банка: взаимосвязь показателей с уровнем банковских рисков
Банковский надзор как инструмент регулирования рисков национальной банковской системы
Доходы и расходы кредитной организации: формирование, управления.
Процентная маржа банка: измерение и управление.
Формирование и использование прибыли КБ.
Лизинговые операции коммерческих банков.
Практика осуществления факторинговых операций.
Деятельность кредитных организаций на рынке ценных бумаг.
Деятельность кредитных организаций на инвестиционных рынках.
Деятельность кредитных организаций на валютном рынке.
Деятельность кредитных организаций с пластиковыми картами.
Форфейтинговые операции банков.
Банковское обслуживание клиентов на дому (Home banking)/
Private banking.
Анализ и оценка деятельности банка.
Секьюритизация активов банка.
Система управления активами и пассивами банка.
Методы оценки стоимости кредитной организации.
Стратегическое планирование деятельности банка.
Бизнес-планирование в коммерческом банке.
Построение финансового плана коммерческого банка.

Контрольные вопросы.

Виды счетов, открываемых банком клиенту.
Какие документы предъявляет клиент для открытия расчетного счета в банке.
Основные принципы взаимодействия Банка России и коммерческих банков
Что такое кассовые операции банка
Каким образом происходит прием наличных денег.
Как происходит процесс прогнозирования кассовых оборотов в банке.
Назовите основные способы формирования привлеченных ресурсов банка
Каковы сущность и особенности собственного капитала банка
Назовите критерии деления капитала на основной и дополнительный.
Назовите наиболее используемые показатели регулирования и оценки достаточности капитала.
Перечислите элементы основного капитала.
Опишите алгоритм расчета собственного капитала банка.
Назовите основные виды операций Банка России
Назовите основные виды потребительских ссуд
Какие виды жилищных кредитов вы знаете
Что такое межбанковские кредиты
Как устанавливается лимит по межбанковским кредитам
Какова процедура предоставления Банком России кредитов обеспеченных залогом
Какова система банковских процентных ставок в России
В чем отличие методов начисления простых и сложных процентов
Какие факторы влияют на размер процентной маржи банка
Назовите основные методы оценки процентного риска.
Приведите пример схемы предоставления ипотечных кредитов
Что понимается под ликвидной позицией банка
Как соотносятся между собой понятия «ликвидность активов», «ликвидность обязательств», «ликвидность банка»
Какие нормативы ликвидности вы знаете.
Перечислите виды ценных бумаг, эмитентом которых, является банк
Дайте определение инвестиционного портфеля банка
Какой государственный орган регистрирует выпускаемые банками ценные бумаги
Перечислите виды выпускаемых банком векселей
Что такое торговый портфель банка
Как осуществляется переоценка ценных бумаг в банке
Что такое валютная операция
Назовите виды валютных операций
Что такое уполномоченный банк
Охарактеризуйте текущие валютные операции
Дайте определение валютной позиции
Перечислите виды валютных позиций
Приведите алгоритм расчета открытой валютной позиции банка
Что понимается под формой обеспечения возвратности кредита
Каковы источники погашения ссуд и способы их использования
Каковы методы оценки предмета залога
В чем заключается сущность и эффективность цессии как способа обеспечения возвратности кредита
Приведите алгоритм оценки качества ссуд
Что понимается под активами кредитной организации
Каковы особенности формирования активов банка
Перечислите финансовые показатели, характеризующие качество активов банка
Охарактеризуйте кредитование по овердрафту
Дайте характеристику субординированных кредитов
Что такое процентная маржа банка и каков алгоритм ее расчета
Назовите основные виды банковской отчетности
Охарактеризуйте состав публикуемой отчетности банка
Дайте характеристику основным разделам баланса банка
Перечислите основные показатели, характеризующие финансовое состояние банка

Blog

Рабочая программа по дисциплине «Банковское дело» Условное обозначение рабочей программы сд

Содержание