Geum.ru

Учебно-методический комплекс для студентов заочного обучения специальности Прикладная информатика ( в экономике)

Вид материалаУчебно-методический комплекс

Содержание


Банковское дело
Рабочая учебная программа
Тема 1. основы организации и деятельности коммерческого банка
Тема 2. формирование ресурсной базы коммерческого банка
Тема 3. кредитные операции коммерческого банка
Тема 4. кредитоспособность заемщика и методы ее оценки
Тема 5. организация коммерческим банком платежного оборота и расчетов
Тема 7. операции коммерческих банков с ценными бумагами
Тема 8. операции коммерческих банков на валютном рынке
Тема 9. лизинговые операции коммерческих банков
Тема 10. факторинговые операции коммерческих банков
Тема 11. ликвидность и платежеспособность коммерчиских банков
Тема 12. анализ финансового состояния коммерческого банка
Тематика рефератов
Подобный материал:
РоссийскАЯ ФедерациЯ

Министерство образования и науки

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

ТЮМЕНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ


ИНСТИТУТ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

КАФЕДРА ЭКОНОМИКИ, ФИНАНСОВ И УПРАВЛЕНИЯ


«Банковское дело»


Учебно-методический комплекс

для студентов заочного обучения

специальности Прикладная информатика ( в экономике)


Издательство

Тюменского государственного университета

Тюмень,2007


Банковское дело

Требования ГОС к содержанию курса

Работа утверждена методической комиссией МИФУБ
печатается по решению учебно-методического Совета университета

Рабочая учебная программа

Автор:
к.э.н., доцент Тарханова Елена Александровна

Цели и задачи курса

Дисциплина «Банковское дело», включенная в учебный план подготовки экономистов высшей квалификации
банковского и небанковского профиля, имеет цель: теоретическое и практическое ознакомление студентов с
основами банковского дела в РФ.
При изучении данной дисциплины студенты должны получить четкое представление о характере
деятельности современного российского коммерческого банка, о его функциях, получить конкретные знания
по широкому кругу банковских операций, связанных, прежде всего, с обслуживанием банками своей
клиентуры: депозитными операциями, кредитованием рыночного хозяйства, организацией безналичных
расчетов, валютных операций и др.
При этом каждый банк в силу специфики своей деятельности осуществляет эти операции, используя те или
иные формы. Поэтому задача дисциплины - дать студентам совокупность знаний по организации и методам
банковских операций и их влиянию на экономические процессы в обществе.
Усвоение студентами содержание дисциплины «Банковское дело» позволит им, будущим специалистам,
эффективно использовать полученные знания, как в банковской сфере, так и в любой области экономической
жизни.
Дисциплина «Банковское дело» тесно связана с другими дисциплинами специализации «Банковское дело»,
изучаемыми в университете, такими как «Банковский менеджмент», «Банковское законодательство», «Учет и
операционная деятельность в банках», «Банковские риски» и другими.
При изучении дисциплины «Банковское дело» студенты в обязательном порядке должны изучить основные
законы, регламентирующие банковскую деятельность в РФ:
1. Федеральный Закон «О Центральном банке РФ (Банке России)».
2. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности».
Список учебной и дополнительной литературы, рекомендуемый кафедрой «Банковского и страхового дела», помещен в конце данной методической разработки.
Студенты дневной и заочной формы обучения по специальности «Финансы и кредит» специализации «Банковское дело» выполняют курсовую работу по дисциплине «Банковское дело».

Тематический план курса

Содержание программы курса по темам

ТЕМА 1. ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
Понятие коммерческого банка. Законодательные и нормативные акты, регламентирующие порядок создания
коммерческого банка.
Этапы создания коммерческого банка. Подписание учредительного договора. Проведение учредительного
собрания.
Государственная регистрация банка как юридического лица. Документы, необходимые для государственной
регистрации коммерческого банка. Сроки рассмотрения документов в Территориальном учреждении ЦБ РФ и
в Банке России. Принятие Банком России решения о регистрации нового коммерческого банка. Направление
ЦБ РФ документов в уполномоченный регистрирующий орган (в соответствии с с Федеральным законом «О
государственной регистрации юридических лиц»). Внесение записи о коммерческом банке в единый
государственный реестр юридических лиц.
Оплата учредителями 100% объявленного уставного капитала. Выдача учредителям свидетельства о
государственной регистрации коммерческого банка.
Выдача Банком России лицензии на осуществление банковских операций коммерческому банку. Виды
лицензий, выдаваемых вновь созданному банку и действующему банку для расширения деятельности. Отказ
ЦБ РФ коммерческому банку в государственной регистрации и выдаче лицензии.
Принципы деятельности коммерческого банка. Виды банковских операций и сделок в соответствии с
банковским законодательством. Сущность и состав активных, пассивных и посреднических операций
коммерческого банка.
Организационная структура коммерческого банка. Общее собрание участников как высший орган управления
банком. Задачи общего собрания участников. Цели и задачи ревизионной комиссии банка или ревизора.
Функции Совета директоров (наблюдательного совета) банка, организация его работы. Управление текущей
их работы. Кредитный комитет банка, его цели и задачи. Отделы и службы коммерческого банка. Внешние и внутренние структурные подразделения коммерческого банка.
ТЕМА 2. ФОРМИРОВАНИЕ РЕСУРСНОЙ БАЗЫ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
Понятие банковских ресурсов, их классификация по способу образования. Структура ресурсов коммерческого
банка и факторы, влияющие на ее образование.
Собственные ресурсы (капитал) коммерческого банка как основа деятельности коммерческого банка. Функции
собственного капитала банка: защитная, оперативная и регулирующая. Состав собственных средств банков.
Уставный капитал как основа существования банка. Порядок формирования уставного фонда банка.
Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых кредитных организаций. Предельный
размер неденежной части уставного капитала.
Назначение и порядок формирования резервного фонда коммерческого банка. Минимальный размер
резервного фонда. Отчисления в резервный фонд. Использование резервного фонда.
Порядок формирования и использования специальных фондов, фондов накопления и других фондов.
Добавочный капитал. Минимальный размер собственных средств (капитала) для действующих кредитных
организаций, ходатайствующих о получении Генеральной лицензии. Факторы, влияющие на величину
собственных средств банка. Определение величины собственного капитала по методике Банка России.
Привлеченные ресурсы как основной источник ресурсной базы банка. Классификация привлеченных средств
по способу аккумуляции. Сущность и значение депозитов. Классификация депозитов по категории вкладчиков,
по форме изъятия, по экономическому содержанию. Характеристика депозитов до востребования (расчетные,
текущие счета и прочие счета, корреспондентские счета,
средства в расчетах), их преимущества и
недостатки. Характеристика срочных депозитов, их сроки. Собственно-срочные депозиты и срочные депозиты
с предварительным уведомлением об изъятии средств, преимущества и недостатки срочных депозитов.
Процентные ставки по вкладам до востребования и срочным вкладам, факторы определяющие их размер.
Сберегательные вклады населения. Виды сберегательных вкладов населения в зависимости от особенностей
их хранения. Значение и преимущества сберегательных вкладов. Недостатки сберегательных вкладов для
банков.
Депозитные и сберегательные сертификаты как разновидность срочных депозитов и сберегательных вкладов.
Роль сертификатов в формировании привлеченных ресурсов банка.
Межбанковские кредиты как недепозитный источник формирования ресурсов банка. Необходимость
привлечения межбанковских кредитов, способы их привлечения. Размеры процентной ставки.
Кредиты ЦБ России как кредитора последней инстанции. Виды и условия получения кредитов в Центральном
банке России.
ТЕМА 3. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
Особенности современной системы кредитования: субъекты, объекты, условия кредитования. Кредитный
договор-основа взаимоотношений между банком и клиентом при выдаче кредита. Основные требования к
содержанию и форме кредитного договора.
Понятие формы обеспечения возвратности банковских кредитов. Залог как основная форма обеспечения
возвратности. Понятие, сфера применения, предмет залога, виды залога (с оставлением имущества у
залогодателя и с передачей имущества залогодержателю- банку). Договор о залоге.
Гарантии и поручительства. Порядок оформления договора гарантии и договора поручительства, анализ
платежеспособности гарантов и поручителей.
Страхование кредитного риска (условия, размер ответственности страховщика).
Организация кредитного процесса: формирование кредитной заявки, порядок ее рассмотрения, роль
кредитного комитета. Определение кредитоспособности клиента. Характеристика порядка кредитования
банком юридических и физических лиц. Содержание и назначение кредитной документации. Кредитная линия
и ее разновидности.
Контроль банка в процессе кредитования: взыскание кредита и работа с проблемными долгами.
Предупреждение кредитных рисков.
ТЕМА 4. КРЕДИТОСПОСОБНОСТЬ ЗАЕМЩИКА И МЕТОДЫ ЕЕ ОЦЕНКИ
Понятие и критерии кредитоспособности клиента коммерческого банка. Способность юридических или
физических лиц полностью и в срок рассчитаться по своим долговым обязательствам.
] Способы оценки кредитоспособности клиентов: система финансовых коэффициентов, анализ денежного
j . потока, анализ делового риска и менеджмента. Финансовые коэффициенты кредитоспособности клиентов
1 " коммерческого банка: коэффициенты текущей и быстрой ликвидности, коэффициенты эффективности
(оборачиваемости), финансового левеража, прибыльности, обслуживания долга.
Анализ денежного потока клиента: сопоставление оттока и притока средств у заемщика за период
пользования ссудой.
Анализ делового риска. Группировка факторов делового риска по стадиям кругооборота (создание запасов,
производство, сбыт).
ТЕМА 5. ОРГАНИЗАЦИЯ КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ ПЛАТЕЖНОГО ОБОРОТА И РАСЧЕТОВ
Организация безналичного платежного оборота и его принципы. Требования, предъявляемые к безналичным
расчетам.
Отражение операций по безналичным расчетам на счетах. Виды счетов. Порядок открытия счета в банке.
Документы для открытия счета. Заключения договора о расчетно-кассовом обслуживании. Порядок
пользования счетом в банке.
Основные формы безналичных расчетов. Расчеты платежными поручениями, требованиями-поручениями,
аккредитивами, чеками.
Организация межбанковских расчетов.
ОБРАЩЕНИЯ
Кругооборот наличных денег. Два основных канала их движения. Порядок ведения кассовых операций в
кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденный Центральным банком 25 марта
1997года. Основные требования банка к клиентам по соблюдению правил совершения кассовых операций.
Установление норм расходования денег из выручки и лимитов остатка наличных денег в кассе хозорганов,
порядок их расчета.
Организация поступлений наличных денег в кассы банка: через аппарат инкассации, по объявлениям на взнос
наличными, через органы связи.
Порядок выдачи наличных денег из касс банка. Чеки на получение наличных денег. Составление календаря
выдачи наличных денег клиентам по дням и в целом на месяц.
Контроль банка за соблюдением клиентами кассовой дисциплины и условиями работы с денежной
наличностью. Меры финансовой ответственности, применяемые к предприятиям - нарушителям. Составление
кассового прогноза налично - денежного оборота. Кассовая заявка предприятия: сущность содержания
разделов. Схема прогноза кассовых оборотов - приходные, расходные и балансирующие статьи (выпуск и
изъятие денег из обращения).
ТЕМА 7. ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ
Эмиссия коммерческими банками собственных акций. Обыкновенные и привилегированные акции. Первый и
повторный выпуски акций. Обязательная регистрация выпуска акций коммерческими банками в ЦБ России,
представление в регистрирующий орган регистрационных документов. Публикация в средствах массовой
информации сообщения о выпуске коммерческим банком ценных бумаг.
Порядок и пути реализации коммерческими банками собственных акций. Сроки реализации акций первой и
последующих эмиссий. Перечисление денежных средств, вырученных от реализации акций на счет
коммерческого банка, открытый в Банке России. Отчет об итогах выпуска ценных бумаг.
Эмиссия коммерческим банками других видов ценных бумаг (сберегательные и депозитные сертификаты,
облигации, собственные векселя).
Операции коммерческих банков с акциями акционерных обществ, государственными ценными бумагами.
Понятие векселя и операции коммерческих банков с векселями. Простой вексель и переводный вексель
(тратта), их основные различия. Учет векселей коммерческими, выдача ссуд под обеспечение векселей,
принятие векселей на инкассо для платежей и для оплаты векселей в срок.
ТЕМА 8. ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ НА ВАЛЮТНОМ РЫНКЕ
Экономические основы валютных операций коммерческих банков. Основные понятия: иностранная валюта,
валютные ценности, валюта РФ, валютные операции.
Получение лицензии на осуществление валютных операций. Документы и основные требования для
получения лицензии. Виды валютных лицензий. Классификация валютных операций.
Порядок открытия и ведения валютных счетов. Документы, необходимые для открытия валютного счета.
Плата за открытие счета. Транзитный и текущий валютные счета. Ведение операций по валютным счетам.
Условия представления валютных кредитов: валюта кредита и валюта платежа, сумма, срок, условия и
погашения, стоимость вид обеспечения, методы страхования рынка.
Порядок предоставления валютных кредитов. Четыре разновидности кредитования в иностранной валюте:
кредитование государственных нужд, формирующих задолженность Российской Федерации; кредитование
экспортно - импортных операций; кредитование деятельности совместных предприятий; кредитование как
разновидность расчетов.
Формы безналичных международных расчетов по коммерческим операциям: банковский перевод; расчеты по
инкассо; международные расчеты аккредитивами; расчеты по открытому счету.
ТЕМА 9. ЛИЗИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
Сущность лизинга. Объекты и субъекты лизинга. Преимущества лизинга. Виды лизинга: финансовый и
оперативный лизинг. Отличие лизинга от других банковских операций: от аренды, кредита.
Содержание лизингового договора. Характеристика разделов договора. Порядок заключения и условия
расторжения.
Последовательность лизинговых операций. Перечисление банку (лизингодателю) первой арендной платы.
Выдача банком поставщику заказа на покупку оборудования и его оплата. Организация учета и оприходования
взносов арендатора.
ТЕМА 10. ФАКТОРИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ
Сущность и преимущества факторинга. Основа факторинговой операции. Виды факторинговых операций.
Выгода проведения факторинговых операций для поставщика, покупателя и коммерческого банка.
Организация факторского обслуживания коммерческими банками России. Формирование ресурсов для
факторинговых отделов. Требования факторского отдела к поставщику до заключения договора на
факторское обслуживание (в целях уменьшения риска). Два элемента комиссионного вознаграждения
факторингового отдела: плата за представление кредита и плата за обслуживание.
Заключение договора о факторинговом обслуживании. Информация поставщика о переуступаемых платежных
требованиях, анализ банком (факторинговым отделом) этой информации. Типы факторинговых соглашений.
Содержание и срок факторингового договора.
ТЕМА 11. ЛИКВИДНОСТЬ И ПЛАТЕЖЕСПОСОБНОСТЬ КОММЕРЧИСКИХ БАНКОВ
Понятие ликвидности баланса банка и его платежеспособности, их различие.
Ликвидные и неликвидные активы. Зависимость ликвидности то ряда факторов, в частности, от степени риска
отдельных активных операций. Показатели ликвидности и государственный порядок регулирования
деятельности коммерческих банков. Введение в действие с 1 октября 1997 года инструкции Банка России №1 ;
«О порядке регулирования деятельности кредитных организаций». Обязательные экономические нормативы
деятельности оанков:
? минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых и для действующих банков;
? нормативы достаточности капитала;
? нормативы ликвидности банка; *
? максимальный размер риска на 1-го заемщика и размер крупных кредитных рисков;
? максимальный размер риска на одного кредитора (вкладчика);
? максимальный размер кредитов, гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам и
инсайдерам ;
? максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения;
? максимальный размер вексельных обязательств банка;
? нормативы использования собственных средств банков для приобретения акций других юридических лиц.
Допустимые значения обязательных экономических нормативов.
Обязательные нормативы: предельный размер не денежной части уставного капитала; минимальный размер
резервов, создаваемых под высоко рисковые активы; размеры валютного, процентного и других рисков,
установленные другими (отдельными) нормативными актами Банка России.
ТЕМА 12. АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА
Виды и методы анализа банковского баланса. Полный и тематический анализ. Предварительный,
оперативный, итоговый и перспективный анализ. Функциональный, структурный и операционно - стоимостной
анализ. Методы сравнения, группировки и коэффициентов.
Анализ структуры пассивных операций банка. Собственные и привлеченные средства, их доля в
формировании общей суммы баланса. Анализ структуры обязательств банка по группам клиентов и срокам.
Структура собственных и привлеченных средств.
Анализ структуры активных операций. Направления использования ресурсов банка: на какие цели, в каком
объеме и кому они предоставляются. Производительные и непроизводительные активы. Коэффициенты и
показатели, характеризующие активные операции. Анализ доходов банка. Процентные и непроцентные
доходы. Влияние на рост или снижение двух факторов: роста средних остатков по выданным кредитам и
среднего уровня взимаемой процентной ставки за кредит. Качественный анализ этих факторов. Мероприятия,
направленные на рост доходов.
Анализ расходов банка. Процентные и непроцентные расходы. Зависимость процентных расходов от средних
остатков по оплачиваемым депозитам и от средней процентной ставки по депозитам. Анализ этих факторов.
Меры, которые могут быть приняты банком, к снижению расходов.
Анализ прибыльности банковской деятельности. Определение прибыли и прибыльности. Метод оценки
прибыльности банковской деятельности с помощью коэффициентов. Рекомендации по увеличению прибыли.

Литература

1. Адибеков М.Г. Кредитные операции: классификация, порядок привлечения и учет/ Банк
внешнеэкономической деятельности. - М.: АО «Консалт-Банкир», 1995.
2. Александрова Н.Г., Александров Н.А. Банки и банковская деятельность для клиентов. - СПб: Питер, 2002.
3. Анализ экономической деятельности клиентов банка: Учебное пособие / Под ред. О.И.Лаврушина. - М.: АО -■
«Консалт-Банкир», 1994.
4. Банковский портфель-1,2,3./Отв.ред. Ю.И.Коробов, Ю.Б.Рубин, В.И.Солдаткин. - М.: Соминтэк, 1994.
5. Банковское кредитование: Российский и зарубежный опыт. - М.: РДЛ, 1998.
6. Банковские операции: Учетно- ссудные операции и агентские услуги банков: Учебное пособие. -42./ Под
ред. О.И. Лаврушина. - М.: Инфра. -М.: 1998.
7. Банки и банковские операции: Учебник для вузов / Под ред. Жукова Е.Ф. - М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.
8. Банковское дело в России. В 10-ти т. / Общ.ред. СИ. Кумок. - М.: Вега, 1994.
9. Банковское дело: Учебное пособие. / Под ред. Колесникова В.И., Кроливецкой Л.П. - М.: Финансы и
статистика, 1999.

10. Банковское дело / Под ред. Г.Н. Белоглазовой и Л.П. Кроливецкой. - СПб.: Питер, 2002.
11. Банковское дело: Учебник/ Под ред. Лаврушина О.И. - М.: Финансы и статистика, 1998.
12. Банковское право. В 4-х т. / Под. Общ. Ред. С.И.Кумок. - М.: Московское финансовое объединение, 1994.
13. Банковская система России. Настольная книга банкира. В 3-х т. / Ред. колл А.Г.Грязнова, О.И.Лаврушина,
Г.С.Панова и др. - М.: ДеКа, 1995.
14. Батракова Л.Г. Экономический анализ деятельности коммерческого банка: Учебник для вузов. - М.:
Издательская корпорация «Логос», 2000.
15. Батракова Л.Г. Анализ процентной политики коммерческого банка: Учебное пособие. - М.: Логос, 2002.
16. Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков: Как банкам избежать банкротства. - М.: Банки, ЮНИТИ,
1996.
17. Березина М.П. Безналичные расчеты в экономике России. Анализ практики. - М.: АО«Консалтбанкир»,
1997-?
18. Блумфильд А. Как взять кредит в банке. - М.: Инфра - М, 1996.
19. Бор М.З., Пятенко В.В. Стратегия управления банковской деятельностью. - М.: Приор, 1995.
20. Букато В.И., Львов Ю.И., Головин Ю.В. Банки и банковские операции в России / Под ред. М.Х. Лапидуса. -
М.: Финансы и статистика, 2001.
21. Бурлак Г.Н. и др. Техника валютных операций. Практикум: Учебное пособие для вузов. - М.: ЗАО
22. Бухвальд Б. Техника банковского дела: Справочник и руководство по изучению практических и биржевых
операций, (пер. с нем.) - М.: АО «ДИС», 1994.
23. Буянов В.П., Алексеева Д.Г. Анализ нормативного обеспечения банковских расчетов. - М.: Экзамен, 2002.
24. Вексель и вексельное обращение в России. Практическая энциклопедия 2-е изд. - М.: Финансы и
статистика, 1996.
25. Викулин А.Ю. Антимонопольное регулирование рынка банковских услуг: Учебно-практическое пособие /
Отв. Ред. Проф. Г.А. Тосунян. - М.: Изд-во БЕК, 2001.
26. Виноградова Т.Н. Банковские операции: Учебное пособие. - Ростов н/Д: «Феникс», 2001.
27. Головин Ю.В. Банки и банковские услуги в России: вопросы теории и практики. - М.: Финансы и статистика,
1999.
28. Гроссман Рене Клаус. Как вести дела с банками: Кредиты, денежные вклады, платежный оборот: пер. с
нем. - М.: Международные отношения. 1996.
29. Денежное обращение и банки: Учебное пособие / Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой. - М.:
Финансы и статистика, 2000.
30. Ермаков С.Л. Работа коммерческого банка по кредитованию заемщиков: Методические рекомендации. -
М.: Компания «Алее», 1995.
31. Жарковская Е, Аренде И. Банковское дело: Курс лекций. - М.: ИКФ Омега-Л, 2002.
32. Иванов В.В. Анализ надежности банка. - М.: Русская Деловая Литература, 1996.
33. Иванов ВВ. Как надежно и выгодно вкладывать деньги в коммерческие банки: Надежность банка. - М.:
Инфра-М, 1996.
34. Иванов А.Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. - М.: Финансы и статистика, 2002.
35. Кабатова Е.В. Лизинг: правовое регулирование, практика. - М.: Инфра - М, 1998.
36. Казарян А. Как получить кредит в коммерческом банке. - М.: Издательский дом «Аудитор», 1999.
37. Казимагомедов А.А. Банковское обслуживание населения: зарубежный опыт. - М.: Финансы и статистика,
1999.
38. Киселева И.А. Коммерческие банки: модели и информационные технологии в процедурах принятия
решений. - М.: Едиториал УРСС, 2002.
39. Коммерческие банки и их операции: Учебное пособие. / Под ред. Марковой О.М., Сахаровой Л.С,
Сидорова В.Н.. - М.: Банки и биржи ЮНИТИ, 1995.
40. Коровин В.В., Кузнецова Г.В. Оформление валютных операций. - М.: Приор, 1995.
41. Красавин АС. Делопроизводство в банке: Практ. Пособие. - М.: ИНФРА-М, 2001.
42. Кудрявцев В.А., Кудрявцева Е.В. Основы ипотечного кредитования. Учебное пособие. - М.: Высшая школа,
1998.
43. Кузнецов Ю.П. Автоматизация межбанковских расчетов: Лекция. - М.: Издательско-книготорговый цент
«Маркетинг»: МУПК, 2002.
44. Куликов А.Г. и др. Кредиты. Инвестиции. - М.: Приор, 1994.
45. Купчинский В.А., Улинич А.С. Система управления ресурсами банка. - М: «Экзамен», 2000.
46. Кураков Л.П., Тимирясов В.Г., Кураков В.Л. Современные банковские системы: Учебное пособие. - М.:
Гелиос АРВ," 2000.
47. Ларионова И.В. Реорганизация коммерческих банков. - М.: Финансы и статистика, 2000.
48. Ляховский B.C., Коробейников Д.В., Серебряков П.А. Справочник кредитного работника коммерческого
банка. - М.: Гелиос АРВ, 2003.
49. Макарова Г.П. Система банковского маркетинга: Учебное пособие. - М.: Финстатинформ, 1997
50. Масленников В.В., Соколов Ю.А. Национальная банковская система: научное издание. - М.: ТД «Элит-
2000», 2002.
51. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. - кн 1,2,3. - М.: Перспектива, 1996.
52. Масленченков Ю.С, Тавасиев A.M. Банк- партнер предприятия: расчетно-платежные операции и
хеджирование: Учебное пособие для вузов. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2000.
53. Масленченков Ю.С, Тронин Ю.Н. Работа банка с корпоративными клиентами: Учебное пособие для вузов.
- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2003.
54. Масленченков Ю.С, Тавасиев A.M., Эриашвили Н.Д. Расчетные и кассовые услуги банка: Учебное пособие
для вузов. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, Элит-2000, 2001.
55. Масленченков Ю.С, Дубанков А.П. Экономика банка., разработка по управлению финансовой
деятельностью банка. - М.: Издательская группа «БДЦ-пресс», 2002.
56. Международные валютно - кредитные и финансовые отношения: Учебник / Под ред. Л.Н.Красавиной. - М.:
Финансы и статистика. 1994.
57. Молчанов А.В. Коммерческий банк в современной России: Теория и практика. - М.: Финансы и статистика,
1996.
58. Нестерова Т.Н. Банковские операции: Учебное пособие. - М.: Инфра - М, 1996.
59. Носкова И.Я. Международные валютно - кредитные отношения: Учебное пособие. - М.: Банки и биржи,
ЮНИТИ, 1995.
60. Общая теория денег и кредита: Учебник / Под ред. Проф. Е.Ф.Жукова. - М.: Банки и биржы, ЮНИТИ, 1995.
61. Операционная работа в коммерческих банках: Сборник нормативных документов / Сост. Г.А.Яковлев. - М.:
Менатеп - Информ, 1996.
62. Организация деятельности коммерческих банков: Учебник / Под общ. ред. Г.И. Кравцовой. - Мн.: БГЭУ,
2001.
63. Основы банковского дела в Российской Федерации: Учебное пособие / Под ред. О.Г. Семенюты. - Ростов
н/Д: $еникс, 2001.
64. Основы банковской деятельности / Под ред. Тагирбекова К.Р. - М.: Издательский дом «ИНФРА-М»,
Издательство «Весь Мир», 2001.
65. Островская О.М. Банковское дело: толковый словарь. - 2-е изд. - М.: Гелиос АРВ, 2001.
66. Панова Г.С. Анализ финансового состояния коммерческого банка, - М.: Финансы и статистика, 1996.
67. Панова Г.С. Банковское обслуживание частных лиц. - М.: ДИС, 1994.
68. Пещанская И.В. Организация деятельности коммерческого банка: Учебное пособие. - М.: ИНФРА-М, 2001.
69. Пластиковые карточки в России: Сборник/Сост.: А.А.Андреев, А.Г.Морозов, Д.А. Равкин- М.: Банкцентр,
1995.
70. Поляков В.П., Москвина Л.А. Основы денежного обращения и кредита: Учебное пособие. - М.: Инфра - М,
1995.
71. Прилуцкий Л.Н. Финансовый лизинг. Правовые основы, экономика, практика. - М.: Издательство «Ось-89»,
1997.
72. Рассказов Е.А. Управление свободными ресурсами банка. - М.: Финансы и статистика. 1996.
73. Российская банковская энциклопедия / Под ред. О.И. Лаврушина. - М.: Энциклопедическая творческая
ассоциация, 1995.
74. Роуз П.С. Банковский менеджмент. Предоставление банковских услуг / Пер. с англ. - М.: Дело Лтд., 1995.
75. Руководство по кредитному менеджменту: Пер с англ. / Под ред. В. Эдвардса. - М.: Инфра - М, 1996.
76. Садвакасов К.К. Коммерческие банки. Управленческий анализ деятельности. Планирование и контроль. -
М.: Изд. «Ось-89», 1998.
77. Сборник задач по банковскому делу: Учебное пособие / Под ред. Н.И. Валенцевой. - М.: Финансы и
статистика, 1999.
78. Свиридов О.Ю. Банковское дело. Серия «Экономика и управление». - Ростов н/Д.: Издательский центр
«МарТ», 2002.
79. Севрук ВТ. Банковские риски. - М.: Дело ЛТД, 1995.
80. Сибиряков А.И. Коммерческий банк сегодня. - М.: Изд-во «Консалтбанкир», 2002.
81. Симановский А.Ю. Финансово - банковский сектор российской экономики: Вопросы формирования и
функционирования. - М.: Соминтэк, 1995.
82. Смирнов А.В. Управление ресурсами и финансово-аналитическая работа в коммерческом банке. - М.:
Издательская группа «БДЦ-пресс»,2002.
83. Соколинская Н.Э. Учет и анализ краткосрочных и долгосрочных кредитов. - М.: АО «Консалтбанкир», 1997.
84. Тагирбеков К.Р. Опыт развития технологии управления коммерческим банком. - М.: Финансы и статистика,
1996.
85. Тосунян Г.А. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. -
М.: Дело, 1995.
86. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Реструкткризация кредитных организаций: Учебно-практическое пособие. - М.:
Дело, 2002.
87. Уайтинг Д.П. Осваиваем банковское дело: Пер. с англ. / Под ред. В.В.Мирюкова. - М.: Финансы и
статистика, 1996.
88. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент) / Под ред. О.И. Лаврушина. -
М.: Юристъ, 2002.
89. Усоскин В.М. Банковские пластиковые карточки. - М.: ИПЦ «Вазар Ферро», 1995. ■»■
90. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: Управление и операции. - М.: ИПЦ «Вазар Ферро», 1994.
91. Уткин Э.А. Стратегический менеджмент: Способы выживания российских банков. - М.: Фонд
Экономического Просвещения, 1996.
92. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник для вузов. / Под ред. Дробозиной Л.А. - М.: Финансы,
ЮНИТИ, 1997.
93. Челноков В.А. Банки и банковские операции: Букварь кредитования. Технологии банковских ссуд.
Околобанковское рыночное пространство: Учебник для вузов. - М.: Высшая школа, 1998.
94. Черкасов В.Е. Финансовый анализ в коммерческом банке. - М.: ИНФРА - М, 1995.
95. Черкасов В.Е. Банковские операции: финансовый анализ. - М.: Изд-во «Консалтбанкир», 2001.
96. Шеремет А.Д. Финансовый анализ в коммерческом банке. - М.: Финансы и статистика, 2000.
97. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт, 2-е изд. перераб. и доп. -
М.: Финансы и статистика, 1995.
98. Щербакова Г.Н. Банковские системы развитых стран. - М.: Экзамен, 2001.
100. Экономический анализ деятельности банка: Учебное пособие. -М.: ИНФРА-М, 1996.


Контрольные вопросы к экзамену (зачету)


Вопросы к экзамену по курсу «Банковское дело» для студентов специальности «Финансы и кредит» специализации «Банковское дело» дневной и заочной формы обучения
1. Порядок создания коммерческого банка.
2. Операции и принципы деятельности коммерческого банка.
3. Организационные основы построения коммерческого банка.
4. Понятие и структура банковских ресурсов.
5. Формирование собственных ресурсов коммерческого банка.
6. Депозитные источники привлечения ресурсов. Депозиты до востребования.
7. Депозитные источники привлечения ресурсов. Срочные депозиты.
8. Депозитные источники привлечения ресурсов. Сберегательные вклады населения.
9. Межбанковские кредиты как источник формирования ресурсной базы банка.

10. Кредиты Банка России как источник недепозитных ресурсов банка.
11. Особенности современной системы банковского кредитования.
12. Содержание и порядок заключения кредитного договора между банком и заемщиком.
13. Формы обеспечения возвратности кредита.
14. Организация процесса кредитования в коммерческом банке.
15. Понятие и критерии кредитоспособности заемщика коммерческого банка.
16. Оценка кредитоспособности заемщика банка на основе системы финансовых коэффициентов.
17. Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика.
18. Оценка платежеспособности заемщика физического лица.
19. Основы безналичного платежного оборота и его принципы.
20. Порядок открытия и использования счетов в банке.
21. Организация расчетов платежными поручениями.
22. Организация расчетов чеками.
23. Организация расчетов аккредитивами.
24. Организация расчетов по инкассо.
25. Организация межбанковских расчетов.
26. Кругооборот наличных денег. Установление коммерческими банками лимита остатка наличных денег в
кассе предприятий и организаций.
27. Организация поступлений наличных денег в кассы банка.
28. Порядок получения из касс банка наличных денег и их расходования.
29. Кассовая дисциплина и контроль за ее соблюдением.
30. Составление коммерческими банками кассового прогноза налично-денежного оборота.
31. Эмиссия коммерческими банками акций.
32. Порядок размещения банками выпущенных акций.
33. Выпуск коммерческими банками депозитных и сберегательных сертификатов, облигаций и векселей.
34. Виды деятельности коммерческих банков с ценными бумагами других эмитентов.
35. Операции коммерческого банка с векселями.
36. Экономические основы валютных операций коммерческих банков.
37. Классификация валютных операций банков.
38. Открытие и ведение валютных счетов в коммерческом банке.
39. Порядок и условия предоставления валютных кредитов.
40. Расчеты документарными аккредитивами как форма международных расчетов.
41. Банковский перевод как форма международных расчетов.
42. Документарное инкассо как форма международных расчетов.
43. Сущность и виды лизинга.
44. Организация лизинговых операций в коммерческом банке.
45. Содержание лизингового договора.
46. Сущность и преимущества факторинга.
47. Заключение договора на факторинговое обслуживание.
48. Организация факторингового обслуживания в коммерческом банке.
49. Понятие ликвидности банка и факторы ее определяющие.
50. Оценка ликвидности коммерческого банка.
51. Управление ликвидностью в коммерческом банке.
52. Виды и методы анализа деятельности коммерческого банка.
53. Анализ пассивных операций банка.
54. Анализ активных операций банка.
55. Анализ доходов коммерческого банка.
56. Анализ расходов коммерческого банка.
57. Анализ прибыли и прибыльности банковской деятельности.

Дополнительная информация

ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ
Примерный перечень рефератов, может ежегодно дополняться и уточняться, в т.ч. по предложениям
студентов.
1. История развития банковского дела.
2. Анализ становления банковской системы России.
3. Банковская система России: состояние и проблемы развития
4. Роль и функции коммерческих банков в современной экономике.
5. Проблема выбора организационно-правовой формы коммерческого банка.
6. Основы открытия и закрытия банковских подразделений.
7. Ресурсы коммерческих банков и проблемы их формирования.
8. Повышение капитализации банков как направление реформирования банковской системы России.
9. Особенности формирования депозитной политики российских коммерческих банков.

10. Проблемы гарантирования вкладов населения в коммерческих банках России.
11. Зарубежный опыт гарантирования вкладов населения.
12. Кредитная политика коммерческого банка: сущность, функции, роль.
13. Особенности и формы проявления кредитной политики банков в условиях рыночной экономики.
14. Новые тенденции в развитии кредитных отношений в России.
15. Овердрафт как способ предоставления ссуд в российских коммерческих банках.
16. Оценка практики составления кредитных договоров банка с клиентами.
17. Проблемы кредитования банками реального сектора экономики.
18. Анализ кредитных вложений российских коммерческих банков.
19. Кредитный риск и методы управления им.
20. Коммерческие банки в системе вексельного обращения.
21. Управление портфелем ценных бумаг коммерческого банка.
22. Трастовые операции коммерческих банков.
23. Валютные риски и методы их регулирования.
24. Развитие лизинговых операций коммерческих банков России.
Законодательное обеспечение лизинговых отношений в России.
27. Зарубежный опыт оценки ликвидности и платежеспособности коммерческого банка.
28. Методы управления банковской ликвидностью.
29. Новые направления развития банковских услуг.
Формирование и использование прибыли коммерческого банка.