2011г. Технико-экономическое обоснование для получения кредита в кб «нс банк» (зао)
| Вид материала | Документы |
- Технико-экономическое обоснование возвратности кредита, 269.22kb.
- Для получения кредита в зао «Мега Банк», 15.43kb.
- 1 Проектирование технологического процесса, 473.55kb.
- Диплом был написан в 2006 году, 32.61kb.
- Дипломного проекта «Технико – экономическое обоснование диверсификации деятельности, 326.28kb.
- Курсовая работа по дисциплине "Экономика предприятия" " Технико экономическое обоснование, 723.82kb.
- Технико-экономическое обоснование, 29.13kb.
- Мическое, в том числе финансовое, обоснование (далее бизнес-план) предусматривает организацию, 848.85kb.
- Квалификация (степень), 27.12kb.
- Министерство энергетики и угольной промышленности Украины, 1392.62kb.
Для юридических лиц
«_______» _________________ 2011г.
Технико-экономическое обоснование
для получения кредита в КБ «НС Банк» (ЗАО)
| 1. Общие данные |
Полное и сокращенное наименование клиента, полное и сокращенное наименование на иностранном языке, организационно-правовая форма
| |
Код ОКПО
| |
ИНН
| |
Сведения о государственной регистрации
Орган зарегистрировавший | |
| Дата регистрации | |
| № свидетельства о регистрации | |
Сведения о постановке на учет в налоговом органе
Налоговый орган | |
| Дата постановки | |
| № свидетельства | |
Адрес:
| Юридический | (почтовый индекс, субъект РФ, область, район, город, населенный пункт, улица, номер дома, корпус, квартира) |
| Почтовый | (почтовый индекс, субъект РФ, область, район, город, населенный пункт, улица, номер дома, корпус, квартира) |
Руководители организации:
| № п/п | Должность, ФИО, паспортные данные | Образование | Опыт руководства | Опыт работы в данном бизнесе | Телефон /факс, E-mail |
| 1 | | | | | |
| 2 | | | | | |
| 3 | | | | | |
Главный бухгалтер (заместители):
| № п/п | Должность, ФИО, паспортные данные | Образование | Опыт руководства | Опыт работы в данном бизнесе | Телефон /факс, E-mail |
| 1 | | | | | |
| 2 | | | | | |
| 3 | | | | | |
Сотрудники, ответственные за взаимоотношения с банком по кредитным вопросам:
| № п/п | Должность, ФИО, паспортные данные | Образование | Опыт руководства | Опыт работы в данном бизнесе | Телефон /факс, E-mail |
| 1 | | | | | |
| 2 | | | | | |
| 3 | | | | | |
Адрес официального сайта в Internet: www.
Высший орган управления предприятием:
| |
Учредители (участники) предприятия:
Физические лица:
| № п/п | ФИО | Паспортные данные (дата и место рождения, постоянная регистрация) | Фактический адрес жительства, телефон | Доля в уставном капитале (колличество акций) |
| 1 | | | | |
| 2 | | | | |
| 3 | | | | |
Юридические лица:
| № п/п | Полное и сокращенное наименование, организационно-правовая форма, № и дата свидетельства о регистрации | Юридический адрес | Фактический адрес, телефон, факс | Доля в уставном капитале (колличество акций) |
| 1 | | | | |
| 2 | | | | |
| 3 | | | | |
Если организация входит в холдинг, указать наименование холдинга:
| |
Какие еще организации входят в указанный холдинг:
| |
Наличие филиалов, дочерних предприятий:
| |
Организация, осуществляющая аудит организации (полное и сокращенное наименование, контактный телефон):
| |
В каких банках находятся счета организации:
| Наименование банка, кор/счет, БИК | № расчетного счета | Дата открытия |
| | | |
| | | |
| | | |
В каких банках открыты депозитные счета, суммы депозитов:
| Банк | Сумма депозита |
| | |
| | |
| | |
| | |
Кредитная история организации за последний год (включая другие банки):
| Наименование банка, кор/счет, БИК | Дата и номер договора, сумма задолженности. | Дата погашения |
| | | |
| | | |
| | | |
Задолженность по кредитам и займам на дату получения кредита (включая другие банки):
| Наименование банка, кор/счет, БИК | Дата и номер договора, сумма задолженности. | Дата погашения |
| | | |
| | | |
| | | |
| 2. Деятельность организации |
Сектор экономики:
| |
Трудовые ресурсы и кадровая политика:
Основные показатели кадровой политики:
| Показатель | Значение по группам персонала | |
| административно-управленческий | Персонал основного производства | |
| Численность персонала | | |
| Средний возраст | | |
| Средняя заработная плата | | |
| Средний стаж работы в компании | | |
Имеется ли в структуре компании отдельное подразделение, занятое финансово-экономическим анализом деятельности?
ДА_____________________________________ НЕТ_________________________
( название подразделения)
Основные направления кадровой политики компании:________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Виды деятельности организации:
Вид деятельности | Доля в общем объеме (%), опыт работы в данной области | Кем и когда выдана лицензия |
| | | |
| | | |
| | | |
Регион реализации продукции (работ, услуг):
Размеры и емкость рынка, на котором работает организация, занимаемая доля рынка в %:
Сезонность сбыта (есть, нет, какая):
Основные конкуренты:
Наличие долгосрочных контрактов: (укажите наиболее крупные контракты (номер договора, контрагент, дата договора, сумма контракта, форма платежа, особые условия контракта).
Описание продукции/услуг:
| Наименование продукции/услуг | Годовой объем производства в натуральных и денежных единицах | Длительность производственного цикла | Перспективы данного вида продукции |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
Основные поставщики сырья/материалов/энергии:
| Ресурсы | Поставщики |
| | |
| | |
| | |
| | |
Основные потребители (заказчики) продукции/услуг:
| Продукция/услуги | Постоянные потребители |
| | |
| | |
| | |
| | |
Испытываете ли Вы проблемы сбыта продукции/услуг?
ДА________________________________ НЕТ_____________________________
(какие)
Какие методы стимулирования сбыта продукции/услуг Вы используете?
РЕКЛАМА____________________________________
ЛИЧНЫЕ ПРОДАЖИ__________________________
СИСТЕМА СКИДОК___________________________
ДРУГИЕ_______________________________________
| 3. Финансы, имущество организации |
Наличие арбитражных и судебных исков к организации:
Валюта баланса на последнюю отчетную дату:
Прибыль (убыток) организации за последние 4 отчетные даты (стр. 190 по ф.2), в тыс. рублей:
| | | | |
| | | | |
Ежемесячные поступления на расчетный счет организации в КБ «НС Банк» (ЗАО) за последние 6 месяцев:
| Месяц | | | |
| Сумма | | | |
| Месяц | | | |
| Сумма | | | |
Ежемесячные поступления на расчетный счет организации в других банках за последние 6 месяцев:
| Месяц | | | |
| Сумма | | | |
| Месяц | | | |
| Сумма | | | |
Наличие у организации безнадежных дебиторов:
Основные фонды принадлежащие на праве собственности:
| Основные фонды | Текущая рыночная стоимость |
| | |
| | |
| | |
| | |
Арендованные основные фонды:
| Арендуемые основные фонды | Арендодатель | Срок аренды | Годовая арендная плата |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
| | | | |
Наличие арендуемых площадей (нет, есть, указать вид и адрес арендованных площадей, наименование арендодателя, срок аренды, договор):
| 4. Перспективы развития |
Возможные изменения в видах деятельности организации:
ДА____________________________ НЕТ_______________________________
(какие)
Планируемое изменение объемов реализации продукции (работ, услуг):
ДА____________________________ НЕТ_______________________________
(какие)
Ожидается заключение новых контрактов:
ДА____________________________ НЕТ_______________________________
(какие)
| 5. Параметры испрашиваемого кредита |
Вид кредита:
Кредит(разовое зачисление денежных средств)_____________________________
Кредитная линия _______________________________________________________
Овердрафт_____________________________________________________________
Иное___________________________________________________________________
Валюта кредита:
Рубли РФ_______________________________________________________________
Доллары США__________________________________________________________
ЕВРО__________________________________________________________________
Иная валюта____________________________________________________________
(укажите)
Желаемая сумма кредита:________________________________________________
(цифрами и прописью)
Цель кредита (в случае взятия кредита под конкретный контракт указывается номер договора, контрагент, дата заключения контракта, особые условия контракта): ______________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
Желаемый срок кредита:_______________________________________________________
Предполагаемая процентная ставка:____________________________________________
График использования и погашения кредита:
| Дата | Использование, (тыс.руб.) | Погашение, (тыс.руб.) |
| | | |
| | | |
| | | |
| | | |
Источники погашения кредита:
Обеспечение кредита:
Форма обеспечения:
Залог, предмет залога:_______________________________________________________________
Поручительство, название поручителя:_______________________________________________
Банковская гарантия, название банка-гаранта:________________________________________
Другое обеспечение:_________________________________________________________________
(указать)
Текущая балансовая стоимость обеспечения:__________________________________________
(с указанием валюты)
Текущая рыночная стоимость обеспечения:___________________________________________
(с указание валюты)
Имеется ли опыт проведения операций, под которые испрашивается кредит:
Досрочное погашение кредита:
Предпологается_______________________________________________________________
(когда)
Не предпологается_____________________________________________________________
Примерный график поступления денежных средств на расчетный счет организации в КБ «НС Банк» (ЗАО) в ближайшие три месяца (наиболее крупные):
Дата поступления | Сумма |
| | |
| | |
| | |
Планируемая выручка по месяцам до конца года:
| Месяц | | | |
| Сумма | | | |
План денежных поступлений до конца года:
Дата поступления | Сумма |
| | |
| | |
| | |
Генеральный директор
Главный бухгалтер
(печать организации)