Киевский Банковский Союз внес значительный вклад в формирование более благоприятной для бизнеса банков закон

Вид материала

Закон

Подобный материал:

• Александра Витальевича Крупина, который внёс значительный вклад в становление и развитие, 65.8kb.
• Александре Витальевиче Крупине, который внёс значительный вклад в становление и развитие, 68.44kb.
• Конкурс лучших учителей общеобразовательных учреждений для денежного поощрения за высокое, 124.24kb.
• Абрахам маслоу и психология самоактуализации, 932.79kb.
• Сборник статей содержание проект «Российские банки в условиях мировой финансовой турбулентности», 1091.7kb.
• О. В. Грищенко управленческий учет конспект, 967.62kb.
• Фейдимен Дж., Фрейгер Р. Абрахам маслоу и психология самоактуализации, 398.79kb.
• Историческое развитие соединенных штатов америки 1940г, 318.44kb.
• Анатолий Игнатьевич Приставкин. Этот человек внес огромный вклад не только в русскую, 948.06kb.
• Описание дисциплины «Банковский менеджмент», 82.92kb.

Обобщенный отчет

Президента, Наблюдательного Совета, Исполнительной дирекции Киевского Банковского Союза о проделанной работе в 2003 году


Киевский Банковский Союз, соответственно рейтингу и потенциалу входящих в него финансово-кредитных учреждений, решает глобальные задачи, продиктованные нашими корпоративными интересами разного характера: правового, финансового и политического.


В соответствии с возложенными на КБС задачами, предусмотренными учредительными документами, усилия его руководства были сосредоточены на таких направлениях, как:

- деятельность, направленная на обеспечение развития банковской системы Украины а также защиту прав и интересов финансово-кредитных учреждений путем совершенствования нормативно-правовой базы банковской деятельности ;

- установление сотрудничества и взаимодействие с органами государственной власти и управления;

- оперативное информирование членов КБС об актуальных проблемах банковской деятельности;

- защита корпоративных интересов финансово-кредитных учреждений в судебных органах;

- осуществление деловых контактов с различными общественными и международными организациями;

- работа по привлечению в КБС новых членов;

- работа над имиджем КБС и его членов.

В 2003 году Киевский Банковский Союз внес значительный вклад в формирование более благоприятной для бизнеса банков законодательной базы. За этот год его специалисты и эксперты приняли участие в подготовке ряда проектов законодательных актов, в частности, о внесении изменений и дополнений в законодательство о банковской деятельности, о ценных бумагах, о валютном регулировании и т.д. Многие предложения КБС были приняты комитетами Верховной Рады, нашли отражение в нормативных документах Национального банка Украины.

Значительно активизировалась работа по своевременному информированию банков о новых законодательных инициативах, а также по привлечению финансово-кредитных учреждений к обсуждению актуальных вопросов банковской деятельности.

В отчетном периоде КБС способствовал реализации активной позиции членов Союза при деятельности в создании более благоприятных условий для эффективной деятельности банков. В связи с этим подготовлены и внесены в соответствующие государственные органы проекты законов, нормативных актов, в т.ч. ведомственных, по актуальным проблемам банковской деятельности.

За 2003 год Киевским Банковским Союзом поднято более 200 вопросов, касающихся усовершенствования банковской деятельности, подготовлено и направлено в банки более 300 писем.

Среди актуальных для банковского сообщества вопросов, в решении которых наш Союз принимал активное участие, следует отметить такие, как:

• упразднение института безакцептного списания средств;
  
• отмена монополии СГП „Укрспецюст” на реализацию арестованного недвижимого имущества;
  
• отмена предоставления в НБУ информации о „20 наибольших кредиторах банка”;
  
• сокращение и упрощение статотчетности банков;
  
• признание недействительным постановления Правления НБУ от 17.07.2001 г. № 276 в части проведения НБУ отдельных видов инспекторских проверок;
  
• признание недействительным требование НБУ в части платы за регистрацию изменений в устав банка, вызванных необходимостью приведения организационной структуры банка;
  
• признание недействительным запрета пересылать почтой национальную и иностранную валюту;
  
• отмена введения нового параметра аналитического учета „Принадлежность к малому бизнесу”;
  
• урегулирование вопроса с Государственной таможенной службой о декларировании банкнот иностранной валюты и другие.
  

В течение 2003 года КБС работал инициативно, настойчиво и доказал свою необходимость и способность профессионально обеспечивать лоббирование и защиту интересов финансово-кредитных учреждений в государственных органах.

Защищая интересы финансово-кредитных учреждений, КБС превратился в неотъемлемую составляющую политико-экономического ландшафта Украины.

В отчетном периоде Киевским Банковским Союзом оперативно решались проблемы деятельности банков путем усовершенствования действующего законодательства. Так, на протяжении 2003 года КБС принимал участие в обсуждении проектов нормативно-правовых актов НБУ, проводил анализ нормативно-правовых актов на стадии госрегистрации, инициировал рассмотрение проблемных вопросов. Также представителя КБС работали в рабочих группах НБУ по разработке нормативно-правовых актов.

В интересах банковской системы КБС принимал участие в устранении коллизий в законодательстве.

В течение года КБС сотрудничал с Комитетами Верховной Рады Украины Кабинетом Министров, Министерством экономики, Министерством финансов, Министерством юстиции и другими учреждениями по вопросам подготовки проектов законодательных и нормативных актов, касающихся банковской деятельности.

В этой связи позвольте мне выразить благодарность руководителям всех банков, которые принимали активное участие в изучении и решении проблемных вопросов банковской деятельности, поднятых КБС: КБ „ПриватБанк”, АКБСР „Укрсоцбанк”, ОАО «Ощадный банк Украины», АО „ВАБанк”, АКБ „Правекс-Банк”, АКБ „Интербанк”, ОАО „АгроКомБанк”, АППБ „Аваль”, ОАО «Укрэксимбанк», АКБ «Альянс», АКБ «ТАС-Коммерцбанк», АБ «Энергобанк», АКБ «Индустриалбанк» и другие.

В результате КБС создана постоянно обновляющаяся база данных, содержащая правовые заключения по наиболее актуальным вопросам деятельности финансово-кредитных учреждений (по 580 правовых заключений в отчетном периоде было отправлено в адрес 11 банков).


1.Деятельность КБС, направленная на обеспечение развития банковской системы Украины а также защиту прав и интересов финансово-кредитных учреждений путем совершенствования нормативно-правовой базы банковской

деятельности.


По инициативе Киевского Банковского Союза в отчетном периоде были рассмотрены вопросы, актуальные для деятельности финансово-кредитных учреждений, в их числе:

• о направлении банками сообщений о значительных/сомнительных операциях;
  
• делегирование банкам полномочий определять возможности филиалов на осуществление операций (в пределах полученных банком лицензий);
  
• о покупке на МВРУ по поручению клиентов иностранной валюты для перечисления ее банкам-корреспондентам как комиссионного вознаграждения;
  
• о требованиях к техническому состоянию помещений учреждений банков;
  
• о расширении перечня операций, которые имеют право осуществлять отделения банка;
  
• о перечислении средств (в национальной и иностранной валюте) для оплаты работ и услуг нерезидентов;
  
• об исключении из формы отчетности № 617 “Отчет об активных операциях банка” названия контрагента и его идентификационного кода;
  
• о перенесении срока формирования резерва по векселям, которые учтены банком;
  
• о включении в перечень операций по расчетно-кассовому обслуживанию, которые не облагаются НДС операций по домициляции векселей;
  
• о необходимости банком для идентификации Клиента – юридического лица идентифицировать физических лиц, имеющих существенное участие в этом юридическом лице.
  
• о требованиях к руководителям отделений банка;
  
• о применении принципа действия закона во времени;
  
• о сроках проведения корректирующих проводок.
  
• об усовершенствовании отдельных норм Инструкции “О порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте”;
  
• о страховании залогодателем переданного в залог имущества, которое остается в его пользовании;
  
• об определении резидентности физических лиц при осуществлении ими операций купли-продажи банковских металлов за гривни и другие.
  

Также КБС инициировал законопроекты и принимал участие в подготовке изменений к следующим законодательным актам:

• „О внесении изменений и дополнений к Закону Украины „О банках и банковской деятельности”:
  

- об урегулировании деятельности банков;

- о предоставлении права банкам создавать собственные вооруженные подразделения;

- о ликвидации банков;

- о включении нематериальных активов в основной капитал банка;

- о предоставлении иностранным банкам права открывать на территории Украины филиалы;

• „О внесении изменений к некоторым законам Украины” (об урегулировании в действующем законодательстве вопросов, связанных с залогом имущества);
  
• новый Закон Украины „Об оружии”;
  
• „О внесении изменений к Закону Украины „О порядке погашения задолженности налогоплательщиков перед бюджетами и государственными целевыми фондами”;
  
• „О внесении изменений и дополнений к Декрету Кабинета Министров Украины „О системе валютного регулирования и валютного контроля” и Закона Украины „О применении регистраторов расчетных операций ...” (относительно оборота банковских металлов);
  
• “О внесении изменений в Закон Украины “О платежных системах и переводе денег в Украине”.
  
• „О внесении изменений к Закону Украины „О возобновлении платежеспособности должника или признании его банкротом” (относительно процедуры рассмотрения дел о банкротстве должника);
  
• „О внесении изменений и дополнений в Закон Украины “О налоге на добавленную стоимость” (об уменьшении ставки налога);
  
• “О внесении изменений в Закон Украины “О бухгалтерском учете и финансовой отчетности в Украине”.
  

Кроме этого Киевским Банковским Союзом в 2003 году подготовлены и направлены замечания к проектам:

• ссылка скрыта;
  
• ссылка скрыта;
  
• Постановления о мерах по подготовке проекта Закона Украины о прекращении участия государства в деятельности акционерных и холдинговых компаний.
  

Систематически проводились мониторинг и экспертиза проектов нормативно-правовых актов Национального банка Украины, других органов государственной власти и управления, готовились и вносились в соответствующие государственные органы предложения и замечания, многие из которых были учтены при доработке документов. В их числе:

• проект «Правил защиты и раскрытия банковской тайны»;
  
• проект Положения об оформлении платежных поручений в иностранной валюте;
  
• проект Положения о порядке осуществления банками Украины вкладных (депозитных) операций с юридическими и физическими лицами;
  
• проект Положения о приостановлении операций, аресте и принудительном списании, взыскании средств в иностранной валюте и банковских металлах;
  
• проект Изменений к разделу ІІІ Инструкции «О порядке регулировании деятельности банков Украины»;
  
• проект нормативных актов НБУ по вопросам аудиторской деятельности;
  
• проект Изменений к Положению НБУ № 275 от 17.07.01;
  
• изменений к Инструкции о безналичных расчетах;
  
• проект Изменений к Правилам бухгалтерского учета операций с использованием платежных карточек в банках Украины;
  
• проект Инструкции о применении Плана счетов бухгалтерского учета банков Украины;
  
• проект Комплексной программы развития банковской системы Украины на 2003 - 2005 годы;
  
• проект Закона Украины «О внесении изменений к некоторым законодательным актам Украины» (об урегулировании порядка раскрытия банковской тайны по решению суда);
  
• проект Положения о порядке предоставления аудиторских заключений по результатам проверки годовой финансовой отчетности банков в НБУ;
  
• проект Положения о реестре аудиторских фирм, имеющих право проводить аудит банков;
  
• проект Инструкции “О кассовых операциях в банках Украины”;
  
• проект Положения об осуществлении банками финансового мониторинга и проекта изменений к нему;
  
• проекта Положения о порядке проведения проверок банков - участников Фонда гарантирования вкладов физических лиц;
  
• проект Изменений в Положение “Об организации бухгалтерского учета и отчетности в банках Украины”;
  
• проект Положения о реорганизации банков;
  
• проект кодифицированной Инструкции о перемещении валюты Украины, иностранной валюты, банковских металлов, платежных документов, иных банковских документов и платежных карточек через таможенную границу Украины;
  
• проект Положения о приостановлении операций, аресте и принудительном списании, взыскании средств в иностранной валюте и банковских металлах;
  
• проект Положения о регулировании НБУ ликвидности банков Украины путем рефинансирования и депозитных операций;
  
• проект Положения “О порядке расчета суммы ожидаемого возмещения по вложениям в ценные бумаги и формирование резервов под ценные бумаги”;
  
• проект Изменений в Инструкцию “О консолидации финансовой отчетности банков Украины”;
  
• проект Изменений в Положение “О применении НБУ мер влияния за нарушения банковского законодательства”;
  
• проект Положения о порядке расчета резерва на возмещение возможных убытков банков от операций с ценными бумагами и иными вложениями в уставные капиталы предприятий;
  
• проект изменений в Положение “О порядке эмиссии платежных карт и осуществления операций с их применением”;
  
• проект Раздела Х Инструкции о безналичных расчетах в национальной валюте;
  
• проект изменений и дополнений в Положение о механизме рефинансирования банков Украины;
  
• проект инструкции о бухгалтерском учете операций с ценными бумагами в банках Украины;
  
• проект Положения о порядке осуществления уполномоченными банками и другими финансовыми учреждениями операций по аккредитивам в иностранной валюте”;
  
• проект постановления Правления НБУ “Об отдельных вопросах регулирования деятельности банков” (об изменениях в Инструкцию о порядке регулирования деятельности банков Украины);
  
• проект Положения о порядке предоставления банками Украины информации по операциям покупки и продажи кредитных ресурсов на межбанковском рынке и отображения этих операций в бухгалтерском учете;
  
• проект изменений в Положение “Об осуществлении уполномоченными банками операций с банковскими металлами”;
  
• проект Положения НБУ “О требованиях к техническому состоянию и организации охраны помещений учреждений банков”;
  
• проект Инструкции “О кассовых операциях в банках Украины”;
  
• проект Правил бухгалтерского учета банками Украины операций доверительного управления;
  
• проект Положения о порядке проведения НБУ операций по регулированию денежно-кредитного рынка
  
• другие.
  

В 2003 году 24 представителя КБС работали в 11 рабочих группах НБУ по разработке нормативно-правовых актов, а именно:


1. По вопросам фондового рынка:

– вексельное обращение;

– государственные ценные бумаги;

– облигации внешнего государственного займа;

– инфраструктура фондового рынка;

– облигации субъектов предпринимательской деятельности;

– усовершенствование бухгалтерского учета операций банков с ценными бумагами;

– акции;

2. По вопросам о сертификации аудиторов банков и переходом на Международные стандарты аудита (МСА);

3. Об определении специализации банков;

4. Об упрощении требований к порядку осуществления безналичных расчетов в национальной валюте;

5. Об упрощении порядка открытия счетов клиентов банков и снятии ограничений режимов их функционирования.

В этой связи позвольте мне выразить благодарность руководителям банков, специалисты которых которые принимали активное участие в работе перечисленных рабочих групп: ЗАО КБ „ПриватБанк”, АКБ „Интербанк”, АКБ „Правекс-Банк”, АКБ „Альянс”, ЗАО АФ „Украудит-ХХI”, ООО „Первая инвестиционная группа, ОАО „Мегабанк”, ОАО „Кредитпромбанк”, ОАО Банк „БИГ Энергия” ”, Представительство Инвестиционного банка „ТРАСТ”.


2. Взаимодействие с органами государственной власти и управления.


В отчетном периоде КБС сотрудничал по всем направлениям своей деятельности с органами государственной власти и управления:

• Верховной Радой Украины ;
  
• Кабинетом Министров Украины;
  
• Министерством финансов Украины;
  
• Министерством экономики и европейской интеграции;
  
• Антимонопольным комитетом Украины;
  
• Государственным комитетом статистики.
  

Также укрепилось сотрудничество:

• с Национальным банком Украины (подписан Протокол об установлении партнерских отношений). В результате чего за 2003 год рассмотрено более 60-ти проектов нормативно-правовых актов НБУ, инициировано 45 вопросов с целью защиты прав и законных интересов банковских учреждений. Представители КБС принимали участие в подготовке проектов нормативных документов НБУ в рабочих группах, созданных НБУ для совместной работы в направлении реформирования финансовой и фондовой подсистем экономического комплекса Украины ;
  

• с Государственной налоговой администрацией Украины (27.02.03 г. заключено соглашение о взаимодействии). Благодаря чему возникли дополнительные возможности предотвращать возникновение конфликтных ситуаций между ГНАУ и членами КБС. В отчетном периоде КБС перед ГНАУ поднято 9 проблемных вопросов относительно банковской деятельности.
  
• с Министерством юстиции Украины (представитель КБС вошел в состав Консультационного совета Министерства юстиции Украины по вопросам государственной регистрации нормативно-правовых актов НБУ). Это позволило банковским учреждениям принимать участие в правовом анализе нормативно-правовых актов, находящихся на стадии госрегистрации. За 2003 год в рамках взаимодействия с Минюстом было рассмотрено 78 нормативно-правовых акта НБУ).
  

3. Обеспечение оперативного информирования членов КБС.


Активизация и расширение сферы деятельности Союза вызвали необходимость разработки собственных форм оперативной передачи информации. В этой связи был создан Web-сайт КБС (www.kbs.org.ua).

Оперативное информирование членов КБС об инициированных и решаемых КБС вопросах, о текущих изменениях законодательства и о законодательных инициативах осуществлялось путем почтовой отправки писем в электронном виде и на бумажных носителях, размещения информации на Web-сайте КБС.

Количество посещений сайта КБС только за июнь-декабрь 2003 года составило около 17 тис.( 16574).


4. Защита корпоративных интересов в судебных органах.


За отчетный период Киевским Банковским Союзом в лице его Президента были возбуждены судебные дела по ряду актуальных для банковского сообщества вопросов, а именно:

• признание недействительным судом кассационной инстанции постановления НБУ от 27.07.2001 № 296 в части предоставления информации о „20 наибольших кредиторах банка”;
  
• признание недействительным п. 5 Постановления НБУ № 375 от 31.08.2001 г. в части необходимости получения физическим лицом разрешения НБУ на владение существенным участием в банке;
  
• признание недействительной ч. 7 п. 40 постановления КМУ от 17.08.02 № 1155, которой запрещалось пересылать почтой национальную и иностранную валюту;
  
• признание недействительным постановления НБУ от 11.12.02 № 492, предусматривающего введение нового параметра аналитического учета „Принадлежность к малому бизнесу”;
  
• признание недействительным ч.4.1 Положения о порядке проведения выездных проверок... ( постановление Правления НБУ от 20.09.2002г.) в части предоставления проверяющим права истребования копий документов и выноса их за пределы банка;
  
• признание недействительным абз. 2 п. 4 , абз. 3 п. 7, п. 13 Раздела 5 Инструкции о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте № 135 в части принудительного списания средств со счетов в национальной валюте;
  
• признание недействительным Постановления НБУ №416 от 01.10.2001г. в части принудительного списания средств в иностранной валюте на основании требований налоговых органов;
  
• признание недействительным постановления Правления НБУ от 17.07.2001 г. № 276 (об инспекционных проверках);
  
• признание недействительным постановления НБУ от 08.08.2000 № 311 «Об утверждении перечней и тарифов банковских операций (услуг), предоставляемых учреждениями и территориальными управлениями НБУ по операциям(услугам), связанным с деятельностью клиентов и банков-корреспондентов НБУ»;
  
• признание недействительным постановления Правления НБУ № 124 от 19.03.2003 г. в части требования о предоставлении в форме № 617 „ Отчет об активных операциях банка” информации о названии и идентификационном коде контрагентов банка и другие.
  

5. Осуществление деловых контактов с различными общественными и международными организациями.


В 2003 году КБС активно налаживал контакты с различными общественными и международными организациями с целью обеспечения соблюдения банками принципов добросовестной конкуренции на банковском рынке Украины, а также противодействие проявлениям монополизма и недобросовестной конкуренции.

Установлены связи с банковскими и финансово-кредитными союзами, государственными финансовыми учреждениями США, Германии, Швейцарии, Великобритании, Австралии.

Осуществлялись мероприятия по дальнейшему взаимодействию с исполнительными структурами FATF и ведущих стран-членов этой организации.

Установлено сотрудничество с Ассоциацией свободных экономических зон, швейцарской компанией содействия инвестициям SOFI, а также продолжалось сотрудничество с Трейд-клубом.


6. Работа по привлечению в КБС новых членов.


КБС достиг одной из главнейших своих целей - удалось объединить вокруг себя единомышленников, пополнить КБС рядом финансово-кредитных учреждений из разных регионов страны, а также представительств иностранных финансовых учреждений. В связи с чем наш Союз приобрел статус не только всеукраинской организации, но и международной, а его деятельность имеет общенациональное значение.


На 1 января 2004 года наш Союз объединил 66 финансово-кредитных учреждений.

За 2003 год приняты в состав КБС 9 кредитно-финансовых учреждений:

1. ОАО «Мегабанк» (г. Харьков);
   
2. ООО КБ «Буковина» (г.Черновцы );
   
3. ОАО СКБ «Днистер» (г. Львов);
   
4. ЗАО УБМС «Инвест-Кривбас Банк» (г. Кривой Рог);
   
5. АБ «Укркомунбанк» (г. Луганск);
   
6. АКБ «СоцКом Банк» (г. Одесса);
   
7. АКБ «Черноморский банк развития и реконструкции» (г. Симферополь);
   
8. Представительство ВИЗА Интернешнел СЕМЕА в Украине (г.Киев);
   
9. ООО «Коммерческий Индустриальный Банк»(г.Киев).
   

В этой связи, позвольте выразить искреннюю благодарность всем банкам, которые оказали нам честь и доверие, став членами Киевского Банковского Союза.


7. Работа над имиджем КБС и его членов.


В 2003 году органы управления КБС сотрудничали со средствами массовой информации с целью освещения деятельности нашего объединения и его членов, информирования общественности о роли банковской системы в развитии экономики государства, а также для повышения имиджа банковских учреждений.

Для информирования использовались личные контакты, каналы информагентств (УНИАН), периодических изданий („Закон и бизнес”, „Банкир”, „Компаньон” и др.) а также телевидение.


В заключение необходимо отметить, что на сегодняшний день задачи, которые ставит перед собой КБС, представляют значительный интерес для всех финансово-кредитных учреждений Украины. Банки из всех регионов предлагают свою поддержку и необходимую помощь в решении вопросов, поднимаемых КБС.


Это является неоспоримым признанием результативности нашей деятельности и потенциальных возможностей развития нашего Союза.