Проект кредитного договора № г. Орел

Вид материала

Документы

Содержание Порядок исполнения настоящего договора. 4.Права и обязанности Сторон. 5.Обеспечение возврата кредита. 8. Изменение условий договора и порядок разрешения споров. 9. Юридические адреса и реквизиты сторон ОАО «Орелоблэнерго»

Подобный материал:

• Российской Федерации, 1013.03kb.
• Министерство сельского хозяйства, 680.04kb.
• В соответствии с условиями кредитного договора (договора лизинга) при наличии средств,, 381.75kb.
• Эф, гр. 425-1 оценка качества кредитного портфеля сбербанка россии, 53.11kb.
• О внесении изменений в конкурсную документацию, 24.29kb.
• Вопросы к экзамену по дисциплине «Организация денежно-кредитного регулирования», 33.41kb.
• Документы для получения кредита юридическому лицу (ИП) Учредительные документы, 39.79kb.
• Молодежь Орловщины на рынке труда, 177.24kb.
• Тестовое задание по лекции, 20.56kb.
• План: Введение Глава Общие положения о договоре подряда в гражданском праве > Понятие, 1106.06kb.

ПРОЕКТ КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА № _____

г. Орел	«____» ____________ 20____ года

__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ «Банк», с одной стороны, и Открытое акционерное общество «Орелоблэнерго», именуемое в дальнейшем «Заемщик», в лице Генерального директора Заусова Владимира Васильевича, действующего на основании Устава, с другой стороны, в дальнейшем именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Предмет Договора
   

1.1. Банк предоставляет Заемщику кредит в форме кредитной линии с лимитом задолженности в сумме 20.000.000–00 (Двадцать миллионов) рублей на следующие цели: на пополнение оборотных средств

____ % (______________ процентов) годовых на сумму ежемесячной фактической задолженности по кредиту, в случае, если период использования транша установлен до ____ (____________) дней включительно.

1.2. Срок возврата кредита «____» ____________ 20____ года включительно.

1.3. В случае несвоевременного возврата кредита Заемщик уплачивает Банку повышенные проценты в размере учетной ставки Банка России, увеличенной в два раза, от суммы непогашенной задолженности по кредиту, с даты образования просроченной задолженности до даты ее полного погашения.

2. Порядок исполнения настоящего договора.
   

1. Кредит по настоящему договору предоставляется путем безналичного перечисления денежных средств на расчетный счет Заемщика № _______________________________, открытый в Банке.
   

Днем выдачи кредита (транша) считается день зачисления денежных средств на указанный выше расчетный счет Заемщика. В период действия кредитной линии размер единовременной задолженности Заемщика не может превышать установленного лимита задолженности.

Кредит предоставляется частями (траншами) согласно заявкам Заемщика, поданным в банк за _______ банковских дня до выдачи очередного транша. Размер единовременной задолженности с учетом выдаваемого транша не может превышать установленного настоящим договором лимита задолженности.

Выдача каждого транша производится на основании дополнительного соглашения к настоящему договору.

Период использования каждого транша не должен превышать _____ календарных дней, исчисляемых со дня, следующего за днем зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика.

В режиме кредитной линии с лимитом задолженности данный договор действует по «___» ______________ 20____ года включительно, после чего Банк в одностороннем порядке уменьшает установленный лимит до размера фактической задолженности. Выдача последнего транша может быть осуществлена не позднее «___» _____________ 20____ года, погашение – не позднее срока, установленного п. 1.2. настоящего договора.

2. Днем возврата кредита считается день зачисления денежных средств на соответствующий ссудный счет Заемщика, открытый в Банке.
   
3. За пользование кредитом Заемщик ежемесячно уплачивает Банку проценты в размере, установленном п.1.1 настоящего договора. Уплата процентов за последний месяц пользования кредитом производится одновременно с возвратом кредита.
   

Начисление процентов производится Банком ежемесячно на остаток ссудной задолженности на начало операционного дня. При расчете процентов количество дней в году принимается равным 365 (366), количество дней в месяце – равным количеству календарных дней (проценты начисляются за период с 1–го числа по последний календарный день расчетного месяца включительно).

Уплата процентов производится Заемщиком ежемесячно в последний рабочий день текущего месяца.

БАНК____________________________ ЗАЕМЩИК________________________

При наступлении окончательного срока уплаты основного долга по кредитному договору, а также в случае досрочного погашения кредита одновременно уплачиваются проценты за время фактического пользования кредитом в текущем расчетном периоде.

2.4. Днем уплаты процентов и других платежей по настоящему договору считается день поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка в случае, если средства поступают с расчетного счета Заемщика, открытого в другом банке или на счет доходов, если средства перечислены со счета Заемщика, открытого в Банке.

Уплата основного долга, а также процентов за пользование кредитом производится путем списания денежных средств со счета Заемщика на основании его платежного поручения, либо банковского ордера, либо на основании платежного требования Банка без акцепта Заемщика.

2.5. Обязательства Заемщика по настоящему договору считаются полностью выполненными после возврата всей суммы кредита, уплаты процентов за пользование кредитом, начисленных в соответствии с условиями настоящего договора, а также возмещения всех убытков, возникших у Банка вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему договору.

2.6. Под просроченной ссудной задолженностью понимается сумма основного долга, не уплаченная Заемщиком в срок, установленный договором и вынесенная на счет просроченных ссуд, под просроченными процентами понимаются проценты, не уплаченные в срок, установленный договором и вынесенные на счет просроченных процентов.


3. Очередность платежей по договору.

3.1. Суммы, перечисленные Заемщиком во исполнение условий настоящего договора, недостаточные для исполнения денежного обязательства в полном объеме, направляются вне зависимости от назначения платежа, указанного Заемщиком в платежном документе, на погашение обязательств в следующей очередности: на уплату просроченных процентов, на погашение просроченной задолженности по кредиту, уплату платы за неиспользованную кредитную линию, на погашение срочных процентов, на погашение срочной задолженности по кредиту, на уплату штрафов, начисленных по настоящему договору.


4.Права и обязанности Сторон.

1. Банк имеет право:
   

4.1.1. Отказать в выдаче кредита (транша) либо произвести уменьшение лимита задолженности до суммы имеющейся фактической задолженности, если до перечисления суммы кредита (очередного транша) на расчетный счет Заемщика Банку стали известны факты недостоверности представленных документов либо факты ухудшения финансового положения Заемщика, очевидно свидетельствующие о том, что не будут исполнены в полном объеме обязательства по настоящему договору. Уменьшение лимита производится Банком в порядке аналогичном изложенному в абз.6 п.2.1. настоящего договора.

4.1.2. В одностороннем порядке расторгнуть настоящий договор и предъявить требование о досрочном возврате кредита, начисленных процентов и иных платежей, подлежащих уплате Заемщиком по настоящему договору, в следующих случаях:

• не целевого использования кредита,
  
• нарушения Заемщиком любого из своих обязательств по настоящему договору,
  
• возбуждения или проведения в отношении Заемщика процедур, которые могут привести к невозможности исполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему договору, в том числе
  
• предъявление заявления о банкротстве либо иных требований, взыскание налоговым либо иным государственным органом крупных сумм недоимок, штрафов, пени. Сумма денежных (имущественных) требований к Заемщику квалифицируется Банком как крупная в случае, если Заемщик не может удовлетворить требования кредитора в течение 30 календарных дней из-за отсутствия денежных средств,
  
• если в отношении Заемщика стала известна информация о потере или существенном снижении доходов (имущества), за счет которых может быть осуществлено погашение задолженности по настоящему договору,
  
• не предоставления дополнительного обеспечения, предусмотренного п.5.2 настоящего договора,
  
• уклонения от банковского контроля, в том числе несвоевременного предоставления финансовой отчетности, установленной настоящим договором,
  
• изменений имущественного либо финансового положения Заемщика, которые могут привести к невозможности исполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему договору,
  

При этом Банк обязан сообщить Заемщику о досрочном расторжении настоящего договора не позднее ____________ рабочих дней после принятия указанного решения.

4.1.3. В сроки, установленные настоящим договором и дополнительными соглашениями для возврата срочной ссудной задолженности, для уплаты процентов за пользование кредитом по настоящему договору, иных платежей по настоящему договору, производить безакцептное списание причитающихся к уплате сумм с расчетных счетов Заемщика, открытых в Банке, а также в установленном порядке БАНК____________________________ ЗАЕМЩИК________________________

производить списание со счетов, открытых в других банках.

При возникновении просроченной задолженности по кредиту, процентам и иных платежей по настоящему договору, производить безакцептное списание средств со счетов Заемщика, открытых в банке, а также в установленном порядке производить безакцептное списание со счетов, открытых в других банках.

4.1.4. Предъявить требования о принудительном взыскании с Заемщика задолженности по настоящему договору.

4.2.Банк обязуется:

4.2.1. Выдать кредит в соответствии с условиями настоящего договора и осуществлять кредитование согласно правилам, установленным Банком России.

4.3. Заемщик имеет право:

4.3.1. С согласия Банка прекратить обязательства по настоящему договору досрочно, возвратив кредит, выплатив проценты за время фактического пользования кредитом.

4.3.2. Отказаться от получения кредита полностью или частично, уведомив об этом Банк до установленного договором срока его предоставления.

3. Путем заключения с Банком дополнительного соглашения к настоящему договору произвести замену способа обеспечения возврата кредита.
   
3. Заемщик обязуется:
   

4.4.1. При наличии счетов в других банках поддерживать обороты денежных средств по расчетным счетам, открытым Банке, в размере, достаточном для исполнения своих обязательств по настоящему договору.

2. Использовать кредит в соответствии с его целевым назначением (п. 1.1. договора).
   
3. Производить возврат кредита, уплату процентов за пользование кредитом и иные платежи в сроки, установленные настоящим договором.
   

4. В течение действия настоящего договора каждый квартал, не позднее _____ рабочих дней после истечения сроков, установленных для сдачи квартальной и годовой отчетности в налоговую инспекцию, предоставлять Банку бухгалтерскую отчетность по форме № 1, 2, 3, 4, 5 с установленными приложениями, заверенную в налоговой инспекции, расшифровки значимых статей баланса, информацию
   

об открытии счетов в других банках, выписки об оборотах по расчетным счетам в других банках (по требованию Банка), а также иные документы, характеризующие финансовое и имущественное состояние Заемщика, по требованию Банка – подлинники договоров, платежных, товарно-распорядительных и иных документов, подтверждающих целевое использование кредита, его обеспечение. Допускать представителей Банка в служебные и иные помещения для проведения проверок;

4.4.5. В случае утраты, порчи, снижения стоимости залога, в 5-дневный срок восстановить залог в необходимом объеме.

6. Предоставить Банку право безакцептного списания денежных средств для взыскания задолженности по настоящему договору в полном объеме со счетов Заемщика в других банках (в день подписания договора Банку предоставляется дополнительное соглашение к договору банковского счета на безакцептное списание, подписанное Заемщиком и соответствующим банком).
   
7. Без письменного согласия Банка не выступать поручителем по обязательствам третьих лиц, не допускать уступку прав или перевод долга по настоящему договору. Информировать Банк о возможной реорганизации предприятия.
   
8. Информировать Банк в письменном виде о любых изменениях, имеющих существенное значение для полного и своевременного исполнения обязательств по настоящему кредитному договору.
   
9. В течение 30 (тридцати) рабочих дней после получения от Банка уведомления о досрочном расторжении настоящего договора исполнить все свои обязательства по настоящему договору.
   

4.5. Заемщик гарантирует, что в настоящее время не существует каких либо судебных и административных решений, которые могут самостоятельно или в сочетании с другими требованиями к нему оказать отрицательное воздействие на возможность погашения предоставленного кредита.


5.Обеспечение возврата кредита.

5.1. Надлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств по настоящему кредитному договору обеспечивается залогом оборудования на сумму _____________________________________________________руб., коэф. дисконтирования _____) __________________________ руб. ______ коп. (________________________ руб. ______ коп.), оформленным Договором залога оборудования № ____ от _________________ 20___ года, заключенным между Банком и Заемщиком.

5.2. В случае утраты обеспечения, а также в случае, если в ходе исполнения настоящего договора выяснится недостаточность существующего обеспечения, Заемщик обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней после получения требования Банка предоставить дополнительное обеспечение исполнения своих обязательств. Любые изменения, связанные с обеспечением возврата кредитных средств, решаются сторонами на основе письменных соглашений.

БАНК____________________________ ЗАЕМЩИК________________________

6.Ответственность Сторон

6.1. В случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения своих обязательств по настоящему договору, Стороны несут ответственность, предусмотренную законодательством Российской Федерации и настоящим договором.

7.Срок действия договора

7.1. Срок действия договора устанавливается со дня его подписания Сторонами и заканчивается после исполнения Заемщиком всех своих обязательств по настоящему договору.


8. Изменение условий договора и порядок разрешения споров.

8.1. Настоящий договор может быть изменен или дополнен сторонами в период его действия на основе взаимного согласия. При этом все изменения и дополнения оформляются в письменном виде и являются неотъемлемой частью договора.

8.2. Споры и разногласия, возникшие в ходе исполнения настоящего договора или в связи с ним, Стороны обязуются разрешать путем переговоров. В случае, если Стороны не придут к взаимному согласию, спор подлежит разрешению в Арбитражном суде Орловской области.

По всем вопросам, не нашедшим своего решения в настоящем договоре, но прямо или косвенно вытекающим из отношений сторон, затрагивающим их имущественные интересы и деловую репутацию, имея в виду необходимость защиты своих охраняемых законом прав и интересов, стороны будут руководствоваться нормами и положениями действующего законодательства Российской Федерации.

8.3. Настоящий договор может быть расторгнут в случаях, предусмотренных настоящим договором, а также по соглашению сторон или решению суда в соответствии с законодательством.

8.4.Настоящий договор составлен на 5-и листах в ___ (_____) экземплярах: __ (____) экземпляра для Банка, 1 (Один) – для Заемщика. Все экземпляры настоящего договора являются подлинными.


9. Юридические адреса и реквизиты сторон

БАНК:	ЗАЕМЩИК:
	ОАО «Орелоблэнерго» г. Орел, пл. Поликарпова, 8 ИНН 5751028520 ОГРН 1045751004716 р/сч № 40702810700400000832 в филиале ОРУ ОАО «МИнБ»
	Генеральный директор ОАО «Орелоблэнерго»
	___________________В.В. Заусов
	Главный бухгалтер ОАО «Орелоблэнерго»
	___________________ О.А. Дорофеева
М.П.	М.П.