Президента Сбербанка России ОАО «14» августа 2008 г указывается уполномоченный орган кредитной организации-эмитента, утвердивший ежеквартальный отчет
| Вид материала | Отчет |
- Председателем Правления Сбербанка России «14» ноября 2007 г указывается уполномоченный, 4470.92kb.
- В. М. Ченцов «14» февраля 2009г указывается уполномоченный орган эмитента, утвердивший, 1373.45kb.
- Утвержден Правлением Общества с ограниченной ответственностью " Хоум Кредит энд Финанс, 4370.38kb.
- Ежеквартальный отчет ОАО «Красногорский завод им. С. А. Зверева» (оао кмз) (указывается, 2438.47kb.
- Ежеквартальный отчет ОАО «Красногорский завод им. С. А. Зверева» (оао кмз) (указывается, 2422.96kb.
- Ежеквартальный отчет ОАО «Красногорский завод им. С. А. Зверева» (оао кмз) (указывается, 1928.97kb.
- Ежеквартальный отчет ОАО «Красногорский завод им. С. А. Зверева» (оао кмз) (указывается, 2762.22kb.
- Ежеквартальный отчет ОАО «Красногорский завод им. С. А. Зверева» (оао кмз) (указывается, 2696.98kb.
- Ежеквартальный отчет ОАО «Красногорский завод им. С. А. Зверева» (оао кмз) (указывается, 2661.2kb.
- Ежеквартальный отчет открытое акционерное общество «Чапаевский мясокомбинат» (указывается, 1204.33kb.
Основные тенденции развития банковского сектора за 5 последних завершенных финансовых лет и отчетный квартал, а также основные факторы, оказывающие влияние на состояние банковского сектора.
Развитие банковской системы России в течение пяти последних финансовых лет (2003-2007 гг.) характеризовалось динамичным развитием банковского сектора в условиях устойчивого экономического роста.
Развитие банковской системы выразилось, прежде всего, в наращивании объемов активов и пассивов кредитных организаций, увеличившихся за 2003-2007 г. в 4,9 раза1. Увеличение отношения активов банковской системы к ВВП с 38% по итогам 2002 г. до 61% по итогам 2007 г. характеризует рост значимости банковского сектора для экономики страны.
Устойчивый экономический рост сопровождался увеличением в 2003-2007 гг. спроса хозяйствующих субъектов на кредитные ресурсы. Остатки ссудной задолженности по кредитам корпоративных клиентов увеличились за рассматриваемый период в 5,4 раза. Отдельно следует отметить опережающие темпы роста кредитования населения: за пять лет объем данного рынка увеличился в 22,8 раза, при этом его удельный вес в совокупных активах банковской системы вырос с 3,4% до 16,0%.
В целом доля кредитов, предоставленных банками нефинансовым организациям и физическим лицам, включая просроченную задолженность, в структуре активов банковской системы увеличились за рассматриваемый период с 43,3% до 60,7%.
Наряду с развитием кредитных операций в рассматриваемом периоде банки наращивали вложения в ценные бумаги. Однако объем ценных бумаг, приобретенных кредитными организациями в 2003-2007 гг. увеличился всего в 3,3 раза, вследствие чего удельный вес данных вложений в структуре активов банковской системы снизился с 18,8% до 12,6%.
Упрочнение государственных финансов в 2003-2007 гг. обусловило низкие темпы роста рынка государственных ценных бумаг и невысокую инвестиционную привлекательность данного инструмента. Операции банков на рынке государственных ценных бумаг также были ограничены ввиду усиления конкуренции со стороны институциональных инвесторов (пенсионных фондов, страховых компаний). В целом объем вложений банковской системы в долговые обязательства Российской Федерации увеличился за 5 лет лишь в 1,6 раза.
Изменения в структуре портфелей государственных ценных бумаг банков в рассматриваемом периоде во многом определялись денежно-кредитной политикой и политикой по управлению ликвидностью Банка России. Развитие операций с ликвидными активами в 2003-2004 гг. осуществлялось за счет развития Банком России механизмов проведения сделок репо с государственными ценными бумагами из портфеля ЦБ. С сентября 2004 года Центральный Банк наращивал объемы операций с облигациями Банка России (ОБР), используя данный инструмент наряду с операциями репо с государственными ценными бумагами, а с начала 2005 года полностью переключился на работу с ОБР.
В структуре привлеченных средств кредитных организаций можно отметить опережающие темпы прироста средств физических лиц (по сравнению с ресурсами, привлеченными от корпоративных клиентов). За рассматриваемый период последовательный рост вкладов населения в условиях увеличения доходов физических лиц выразился в увеличении объема рынка вкладов в 4,9 раза. Привлеченные средства юридических лиц увеличились за 2003-2007 гг. в 4,5 раза. Относительно более низкие темпы прироста рынка привлечения средств корпоративных клиентов и опережающий рост спроса на кредитные ресурсы, обусловили ужесточение конкурентной борьбы банков за средства частных вкладчиков. В целом доля вкладов населения в пассивах банковской системы увеличилась за рассматриваемый период незначительно: с 24,8% до 25,4%.
В результате укрепления реального курса рубля к доллару США в 2003-2007 гг. вследствие изменения политики Банка России в сфере регулирования валютного курса, в динамике пассивов банковской системы в разрезе валют обозначилось увеличение доли рублевой составляющей. Рост привлекательности рубля как инструмента сбережения выразился в том, что в 2003-2007 гг. темпы прироста рублевых вкладов населения существенно опережали аналогичный показатель по валютным вкладам. В результате удельный вес вкладов в валюте (в рублевом эквиваленте) в совокупном объеме вкладов населения снизился с 38% по состоянию на 01.01.2003 до 13% на 01.01.2008 г.
В 2003-2007 гг. наблюдался стабильный рост объема прибыли кредитных организаций (общий объем прибыли, полученной действующими кредитными организациями в 2007 г., в 4,4 раза превысил аналогичный показатель за 2003 г.).
По итогам первого квартала 2008 года2 темпы прироста активов банковской системы Российской Федерации были ниже показателя за аналогичный период предыдущего года: 6,0% против 11,0% соответственно. Снижение темпов прироста активов банковской системы может быть связано с тем, что в условиях неопределенности на зарубежных финансовых рынках банки предпочитают (или вынуждены) проводить более консервативную политику.
Объем кредитов, предоставленных банковским сектором населению в первом квартале 2008 года, также оказался ниже уровня, зафиксированного по итогам первого квартала 2007 г.: 7,7% против 8,6%. При этом валютные кредиты населению (в рублевом эквиваленте) сократились на (-2%), а рублевые кредиты увеличились на 9,2%.
Остаток кредитов, предоставленных банковской системой корпоративным заемщикам, увеличился по итогам первого квартала 2008 года на 10,1%, против 8,3% за аналогичный квартал предыдущего года. Остаток валютной задолженности юридических лиц увеличивался более медленными темпами по сравнению с ростом рынка кредитования в рублях. По итогам первого квартала валютная задолженность юридических лиц (в рублевом эквиваленте) увеличилась на 3,9% (против 10,7% по рублям).
В результате обострения проблемы дефицита ликвидных ресурсов в российском банковском секторе в первом квартале 2008 г. произошло существенное сокращение вложений российских банков в долговые обязательства Российской Федерации и Банка России (-31,5%).
В части операций по привлечению ресурсов по итогам отчетного квартала можно отметить сезонное снижение темпов прироста рынка вкладов населения3 до 3,0% против 11,1% за четвертый квартал 2007 года (5,7% по итогам первого квартала 2007 г.). Темпы прироста остатков привлеченных средств юридических лиц были несколько выше показателя по вкладам населения и составили по итогам квартала 6,6% против 15,1% за первый квартал 2007 года.
По итогам первого квартала 2008 года можно отметить сохранение динамичного роста прибыли банков. Общий объем прибыли действующих кредитных организаций по итогам квартала был на 14,8% выше показателя за аналогичный период 2007 г.
Общая оценка результатов деятельности кредитной организации – эмитента в банковском секторе (в части оценки рыночного положения Сбербанка России в банковском секторе).
Сбербанк России уверенно сохраняет за собой позиции лидирующего кредитного института Российской Федерации. По состоянию на 1 апреля 2008 года его доля в активах банковской системы составила 25,2%, в капитале – 25,4%.
В сфере размещения ресурсов можно особо подчеркнуть, что, несмотря на увеличение конкуренции, Сбербанк России сохраняет лидирующие позиции на рынке кредитования населения. По состоянию на 01.04.2008 г. на Сбербанк приходилось 31,7% остатка ссудной задолженности физических лиц. Активно развивая операции кредитования корпоративных клиентов, Сбербанк России обеспечивает сохранение своей доли на рынке кредитования юридических лиц на уровне свыше 30% (31,1% по состоянию на 01.04.2008 г.).
На фоне усиления конкуренции и реализации закона о страховании вкладов, Сбербанк России сохраняет лидирующее положение на рынке привлечения средств физических лиц. На Сбербанк приходится свыше половины совокупного объема всех размещенных в российской банковской системе сбережений населения (51,5% по состоянию на 01.04.2008 г.).
Доля Сбербанка России на рынке привлечения средств юридических лиц составила на 1 апреля 2008 г. 17,8%.
Основные существующие и предполагаемые конкуренты кредитной организации - эмитента по основным видам деятельности, включая конкурентов за рубежом.
Перечень факторов конкурентоспособности кредитной организации - эмитента с описанием степени их влияния на конкурентоспособность оказываемых услуг.
| На сегодняшний день основными конкурентами Сбербанка России на различных сегментах российского финансового рынка являются крупнейшие российские банки и их банковские группы, кредитные организации со 100% иностранным капиталом, а также банки, специализирующиеся на осуществлении операций на отдельных сегментах рынка (например, на рынке розничного кредитования). Также конкурентами Сбербанка России выступают зарубежные банки, осуществляющие операции трансграничного кредитования, и привлекающие на свои счета средства наиболее надежных российских компаний. В работе на национальном банковском рынке Сбербанк России активно опирается на конкурентные преимущества, сформированные за длительную историю развития банка. Используя своё существенное превосходство по величине капитала, рекордного для российского рынка, Сбербанк активно предоставляет крупные и долгосрочные кредиты и инвестиции российским предприятиям, что позволяет ему успешно конкурировать не только с отечественными, но и зарубежными кредиторами. Кредитный рейтинг инвестиционного уровня, присвоенный Сбербанку ведущими мировыми рейтинговыми агентствами, позволяет привлекать дополнительные долгосрочные ресурсы с международного рынка капиталов на наиболее выгодных условиях. Репутация крупного, стабильного и надежного банка является безусловным конкурентным преимуществом Сбербанка России, которое обеспечивает его лидерство на основных сегментах российского финансового рынка. Репутация, широкий ассортимент оказываемых услуг и их доступность сделали бренд Сбербанка одним из самых сильных брендов России. Существенным конкурентным преимуществом Сбербанка является обширная, диверсифицированная клиентская база. Сотрудничество банка со всеми группами клиентов позволяет ему успешно управлять ресурсами и минимизировать финансовые риски. Сбербанк имеет обширный опыт массового обслуживания клиентов, что позволяет ему оставаться безусловным лидером на розничном рынке банковских услуг и создавать стандарты работы на нем. Уникальность технологических решений обслуживания клиентов обусловлена наличием у Сбербанка самой большой в стране сбытовой сети (филиалов и банкоматов), обеспечивающей доступность его услуг на всей территории России. Значительным конкурентным преимуществом Сбербанка России является его расчетная система, охватывающая территорию всей страны, позволяющая проводить значительные объёмы и количество платежей внутри- и между регионами в режиме реального времени. Ключевым фактором успеха в конкурентной борьбе является слаженная работа профессионального коллектива сотрудников Банка. Созданная внутри банка система обучения сотрудников позволяет поддерживать квалификацию персонала на конкурентоспособном уровне. Важной составляющей успеха бизнеса является сложившаяся в Сбербанке корпоративная культура, позволяющая мобилизовать все подразделения на решение задач, стоящих перед банком. Активно используя и постоянно развивая свои конкурентные преимущества, Сбербанк России продолжает уверено занимать лидирующие позиции на всех основных сегментах финансового рынка России. | |
| Общие тенденции развития рынка банковских услуг, наиболее важные для кредитной организации – эмитента. Возможные факторы, которые могут негативно повлиять на основную деятельность кредитной организации – эмитента, и возможные действия кредитной организации – эмитента по уменьшению такого влияния. В качестве основных тенденций рынка банковских услуг, наиболее важных для Банка, можно выделить следующие. Увеличение значимости банковского сектора для экономики страны и рост степени вовлеченности кредитных организаций в финансирование проектов в сфере реального бизнеса. Данные тенденции находят свое отражение в росте показателя отношения активов банковского сектора к ВВП России и увеличении отношения кредитов, предоставленных кредитными организациями предприятиям реального сектора и населению, к ВВП и активам банковской системы. Опережающие темпы роста операций кредитования населения по сравнению с динамикой рынка кредитования корпоративных заемщиков. Учитывая все еще относительно невысокий объем рынка кредитования физических лиц, а также перспективы развития рынка ипотечного кредитования, можно предположить, что в среднесрочном периоде данная тенденция сохранится. Укрепление реального курса рубля, в особенности по отношению к доллару США, которое приводит к последовательному снижению привлекательности сбережений в валюте. Рост конкуренции на рынке, в том числе со стороны крупнейших зарубежных кредитных организаций, активно привлекающих на кредитное и расчетно-кассовое обслуживание ведущие российские компании и предприятия. Развитие новых, в том числе высокотехнологичных, каналов сбыта банковских продуктов и услуг, расширение функциональности точек самообслуживания, появление новых возможностей в сфере предоставления клиентам банковского обслуживания через терминалы удаленного доступа. Высокая степень интеграции Сбербанка России в экономические процессы в стране определяет тесную взаимосвязь развития банка с динамикой экономического роста России. Развитие российской экономики, в свою очередь, зависит от целого ряда факторов, связанных с мировой экономикой в целом. В качестве основных негативных макроэкономических факторов, которые могут отрицательно сказаться на деятельности Банка можно выделить резкое снижение мировых цен на продукцию экспортоориентированных добывающих отраслей российской экономики. Учитывая высокий удельный вес энергоносителей в структуре экспорта и экономики Российской Федерации можно предположить, что резкое ухудшение конъюнктуры мировых цен на них приведет к риску ухудшения кредитоспособности ведущих российских компаний, что в конечном итоге может выразиться в кризисе «плохих долгов», способном существенно ухудшить положение банковского сектора страны в целом. Существенные события/факторы, которые могут улучшить результаты деятельности кредитной организации - эмитента, и вероятность их наступления, а также продолжительность их действия. Ряд рынков банковских услуг России имеет существенный потенциал развития, который может быть реализован путем совершенствования правовой базы, регулирующей данные рынки. Временные рамки и эффект от реализации программ по развитию конкретных рынков банковских продуктов и услуг более прогнозируемы по сравнению с макроэкономическими показателями, что позволяет Сбербанку России своевременно принимать решения по формированию приоритетов развития. Более высокие по сравнению с ожидаемым уровнем темпы экономического роста, рост доходов населения, могут оказать существенное влияние как на темпы развития ресурсной базы банка, так и на динамику спроса на банковские продукты и услуги со стороны хозяйствующих субъектов, обуславливая увеличение темпов роста валюты баланса и объема прибыли Сбербанка России. Присвоение России более высокого инвестиционного рейтинга позволит банку более эффективно использовать международные рынки капитала при формировании ресурсной базы, окажет положительное воздействие на курсовую стоимость акций банка, входящих в верхний эшелон котируемых ценных бумаг российских компаний. Увеличение числа и качественное развитие компаний среднего и малого бизнеса, традиционно предъявляющих спрос на расчетные и кредитные продукты Сбербанка России, выразится в увеличении клиентской базы банка и объема проводимых операций. Совершенствование законодательства в сфере ипотечного кредитования, особенно в части защиты прав кредиторов, создаст Сбербанку России возможности по расширению объема предоставляемых ипотечных ссуд. Развитие фондового рынка, увеличение объема торгуемых ценных бумаг крупнейших отечественных компаний позволит банку более эффективно инвестировать средства в акции и облигации, а также использовать данный рынок для размещения временно свободных денежных средств. Развитие дочерних банков в Казахстане и Украине, дальнейшая экспансия на внешних рынках банковских услуг, создают предпосылки для увеличения лояльности клиентов Банка, работающих за рубежом, и может придать новый импульс в развитии обслуживания корпоративных клиентов. Совершенствование банковских технологий и систем электронной безопасности, развитие нормативной базы, регулирующей электронные платежи, позволит Сбербанку России существенно расширить сферу применения банковских карт, создать филиалы самообслуживания, работающие в круглосуточном режиме. | |
| V. Подробные сведения о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации - эмитента, органов кредитной организации - эмитента по контролю за его финансово-хозяйственной деятельностью, и краткие сведения о сотрудниках (работниках) кредитной организации - эмитента | |
| 5.1. Сведения о структуре и компетенции органов управления кредитной организации – эмитента. | |
| 1. Общее собрание акционеров. Компетенция: Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банком. К компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы: 1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение Устава Банка в новой редакции; 2) реорганизация Банка; 3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;
7) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями; 8) увеличение уставного капитала путем увеличения номинальной стоимости акций; 9) увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций посредством закрытой подписки; 10) увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций по открытой подписке в случае, если количество дополнительно размещаемых по открытой подписке акций составляет более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций; 11) увеличение уставного капитала путем размещения дополнительных акций по открытой подписке в случае, если количество дополнительно размещаемых по открытой подписке акций составляет не более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций, и Наблюдательный совет Банка не принял решение об увеличении уставного капитала; 12) размещение посредством закрытой подписки облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в обыкновенные акции; 13) размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций; 14) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также погашения приобретенных или выкупленных Банком акций; 15) утверждение аудитора Банка; 16) утверждение годовых отчетов, в том числе годового бухгалтерского отчета Банка, а также распределение прибыли, в том числе выплата (объявление) дивидендов, по результатам финансового года; 17) определение порядка ведения Общего собрания акционеров; 18) дробление и консолидация акций; 19) принятие решений об одобрении сделок, в которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных федеральным законом; 20) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных федеральным законом; 21) приобретение Банком размещенных акций в целях сокращения их общего количества при уменьшении уставного капитала Банка; 22) принятие решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 23) утверждение внутренних документов Банка: Порядка проведения общего собрания акционеров, Положения о Наблюдательном совете Банка, Положения о Правлении, Положения о ревизионной комиссии; 24) решение иных вопросов, предусмотренных федеральным законом и Уставом Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение исполнительным органам Банка. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров, не могут быть переданы на решение Наблюдательному совету Банка, за исключением вопросов, предусмотренных федеральным законом. 2. Наблюдательный Совет Банка. Компетенция: Наблюдательный совет Банка осуществляет общее руководство деятельностью Банка, за исключением решения вопросов, отнесенных Уставом Банка к компетенции общего собрания акционеров. К компетенции Наблюдательного совета Банка относятся следующие вопросы: 1) определение приоритетных направлений деятельности Банка; 2) созыв годового и внеочередного Общих собраний акционеров; 3) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров; 4) определение даты составления списка лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, и другие вопросы связанные с подготовкой и проведением Общего собрания акционеров; 5) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций за счет имущества Банка в пределах количества объявленных акций, установленных Уставом Банка; 6) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций по открытой подписке в пределах количества объявленных акций, если количество дополнительно размещаемых акций составляет не более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций. Если при принятии решения единогласие не достигнуто, Наблюдательный совет Банка выносит этот вопрос на рассмотрение Общего собрания акционеров; 7) размещение облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральным законом; 8) размещение посредством открытой подписки облигаций, конвертируемых в обыкновенные акции, и иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в обыкновенные акции, составляющие не более 25 процентов ранее размещенных Банком обыкновенных акций; 9) приобретение размещенных Банком акций, облигаций и иных ценных бумаг в случаях, предусмотренных федеральным законом; 10) по представлению Президента, Председателя Правления Банка назначение членов Правления, заместителей Председателя Правления и досрочное прекращение их полномочий; 11) рекомендации по размеру дивиденда по акциям; 12) утверждение внутренних документов Банка, включая положение о Службе внутреннего контроля, положение о резервном фонде, средствах на выплату дивидендов и нераспределенной прибыли, других внутренних документов Банка, указанных в Уставе и Положении о Наблюдательном совете Банка; 13) открытие и закрытие филиалов, открытие представительств Банка и внесение в Устав Банка изменений, связанных с созданием филиалов, открытием представительств Банка и их ликвидацией; 14) одобрение крупных сделок в случаях, предусмотренных федеральным законом; 15) одобрение сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в случаях, предусмотренных федеральным законом; 16) определение порядка совершения сделок со связанными лицами; 17) утверждение регистратора Банка и условий договора с ним, а также расторжение договора с ним; 18) создание при необходимости комитетов Наблюдательного совета Банка по отдельным вопросам деятельности Банка; утверждение положений о комитетах Наблюдательного совета; 19) утверждение на основании предложений руководителя Службы внутреннего контроля Банка годовых и квартальных планов проверок Службы внутреннего контроля Банка, отчетов Службы внутреннего контроля Банка о выполнении планов проверок Банка; рассмотрение отчетов Службы внутреннего контроля Банка о результатах проверок Банка; 20) периодическое заслушивание отчетов Президента, Председателя Правления Банка о деятельности Банка; 21) утверждение условий договоров между Банком и Президентом, Председателем Правления, членами Правления Банка, в том числе определение размеров выплачиваемых им вознаграждений и компенсаций; 22) принятие решения о приостановлении полномочий Президента, Председателя Правления и образование временного единоличного исполнительного органа Банка. Решение об этом принимается в порядке, предусмотренном федеральным законом; 23) рекомендации по размеру выплачиваемых членам Ревизионной комиссии Банка вознаграждений и компенсаций; 24) иные вопросы, предусмотренные федеральным законом и Уставом Банка. В Наблюдательном совете Банка созданы:
Комитеты являются органами Наблюдательного совета Банка, созданными для подготовки рекомендаций Наблюдательному совету для принятия решений по вопросам, отнесенным Уставом Банка и Положением о Наблюдательном совете к компетенции Наблюдательного совета. Комитеты подчиняются непосредственно Наблюдательному совету. Комитеты способствуют выполнению всеми членами Наблюдательного совета законодательно установленных для них обязанностей, а также способствуют рабочему взаимодействию с органами управления Банка. Решения Комитетов имеют рекомендательный характер. К компетенции Комитета по аудиту относятся следующие вопросы: - оценка кандидатов в аудиторы Банка для проведения тендера с целью подбора и вынесения на рассмотрение Наблюдательного совета кандидатур аудиторов для дальнейшего утверждения на общем собрании акционеров. Выработка рекомендаций по проекту договора, заключаемого с аудитором; - предварительное рассмотрение заключения аудитора и вынесение его на рассмотрение Наблюдательного совета; - рассмотрение заключения Ревизионной комиссии по результатам проверки финансово-хозяйственной деятельности Банка, годовой бухгалтерской отчетности Банка и достоверности данных, содержащихся в годовом отчете Банка и годовой бухгалтерской отчетности; - оценка эффективности внутреннего контроля Банка и подготовка предложений по его совершенствованию;
Состав Комитета по аудиту: Председатель Комитета – Мау В.А. Члены Комитета – Иванова Н.Ю., Ткаченко В.В. К компетенции Комитета по кадрам и вознаграждениям относятся следующие вопросы: - выработка рекомендаций для Наблюдательного совета по вопросам кадровой политики Банка и вознаграждений, способствующих привлечению к управлению Банком квалифицированных специалистов и созданию необходимых стимулов для их успешной работы; - определение критериев подбора кандидатов в члены Правления Банка и на должность Президента, Председателя Правления Банка, а также предварительная оценка указанных кандидатов; - выработка предложений по определению условий договоров с Президентом, Председателем Правления Банка и членами Правления Банка. Состав Комитета по кадрам и вознаграждениям: Председатель Комитета – Лунтовский Г.И. Члены Комитета – Шор К.Б., Федоров Б.Г. К компетенции Комитета по стратегическому планированию относятся следующие вопросы:
Состав Комитета по стратегическому планированию: Председатель Комитета – Улюкаев А.В. Члены Комитета – Гуриев С.М., Греф Г.О., Дворкович А.В., Гупта Р.К., Саватюгин А.Л. 3. Коллегиальный исполнительный орган - Правление Банка. Компетенция: К компетенции Правления Банка относятся вопросы руководства текущей деятельностью Банка, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета Банка. Правление Банка в соответствии с возложенными на него задачами: 1) предварительно обсуждает все вопросы, подлежащие рассмотрению общим собранием акционеров и Наблюдательным советом Банка, в том числе годовые отчеты, включая годовой бухгалтерский отчет Банка, подготавливает по ним проекты соответствующих решений, обеспечивает их реализацию; 2) обсуждает отчеты руководителей подразделений центрального аппарата Банка и руководителей филиалов - территориальных банков, а также отделений Банка в городе Москве об итогах деятельности за соответствующие периоды и об итогах работы по конкретным направлениям банковской деятельности; 3) определяет политику Банка в сфере управления рисками, обеспечивает условия для ее эффективной реализации, организует процесс управления рисками в Банке, определяет подразделения, ответственные за управление отдельными видами рисков; 4) организует внедрение в практику работы подразделений Банка наиболее прогрессивных банковских технологий, осуществляет реализацию проектов по комплексной автоматизации банковских работ, обеспечивает создание современной банковской инфраструктуры; 5) организует и проводит в установленном порядке работу по совершенствованию сети филиалов и других обособленных подразделений Банка, принимает решения об изменении статуса, наименования филиала; 6) рассматривает и решает вопросы об участии и прекращении участия Банка в других организациях, за исключением принятия решения об участии в финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций; 7) утверждает процентные ставки по вкладам физических лиц; 8) рассматривает состояние учета, отчетности и внутреннего контроля в Банке, заслушивает отчеты руководителей филиалов и других обособленных подразделений Банка по результатам ревизий и проверок их деятельности, принимает решения по этим вопросам; 9) осуществляет контроль за соблюдением подразделениями Банка федеральных законов и иных нормативных правовых актов; 10) устанавливает систему оплаты труда в Банке; 11) рассматривает вопросы об утверждении в должности и освобождении от должности председателей территориальных банков, о предложениях по награждению наиболее отличившихся работников государственными наградами Российской Федерации и награждении работников наградами Банка; 12) утверждает внутренние документы, регулирующие текущую деятельность Банка, в том числе определяющие политику Банка в различных областях деятельности, управление банковскими рисками, работу коллегиальных рабочих органов Банка, за исключением внутренних документов, утверждение которых отнесено к компетенции Общего собрания акционеров и Наблюдательного совета Банка; 13) образует коллегиальные рабочие органы, в том числе коллегии, комитеты Банка, утверждает положения о них и устанавливает их компетенцию, в том числе по утверждению внутренних документов Банка, определяющих правила, процедуры, порядок проведения банковских операций и других сделок, порядок взаимодействия структурных подразделений центрального аппарата Банка, его филиалов; 14) утверждает положения о филиалах Банка; 15) принимает решение о назначении временного управления или уполномоченного представителя Банка по управлению филиалом (территориальным банком и отделением); 16) рассматривает и решает другие вопросы деятельности Банка. 4. Единоличный исполнительный орган - Президент, Председатель Правления Банка. Компетенция: К компетенции Президента, Председателя Правления Банка относится решение всех вопросов текущей деятельности Банка, в том числе: 1) обеспечение выполнения решений Общих собраний акционеров и Наблюдательного совета Банка; 2) внесение предложений Наблюдательному совету Банка по составу Правления Банка, в том числе по кандидатурам первого заместителя Председателя Правления, заместителей Председателя Правления Банка; 3) организация работы Правления Банка; 4) председательство на заседаниях Правления Банка, подписание протоколов заседаний и решений, принятых Правлением Банка; 5) распределение обязанностей между первым заместителем Председателя Правления, заместителями Председателя Правления Банка и членами Правления Банка; 6) представительство Банка без доверенности во всех учреждениях, предприятиях и организациях как на территории Российской Федерации, так и за рубежом; 7) совершение без доверенности всякого рода сделок и иных юридических действий от имени Банка; 8) утверждение внутренних документов Банка, не отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета и Правления Банка; 9) осуществление в отношении работников Банка прав и обязанностей работодателя, предусмотренных трудовым законодательством; 10) заключение, изменение и расторжение трудовых договоров с работниками центрального аппарата, руководителями филиалов по установленной Правлением Банка номенклатуре; 11) поощрение работников Банка за добросовестный эффективный труд, привлечение работников к материальной и дисциплинарной ответственности; 12) утверждение штатного расписания и схемы должностных окладов, положений о структурных подразделениях центрального аппарата Банка; 13) утверждение ежеквартального отчета по ценным бумагам; 14) утверждение отчета об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг; 15) открытие, закрытие, изменение местонахождения, переподчинение внутренних структурных подразделений Банка; 16) определение порядка работы с информацией, отнесенной к коммерческой тайне Банка, и ответственности за нарушение порядка работы с ней; 17) решение иных вопросов текущей деятельности Банка, не отнесенных к компетенции Общего собрания акционеров, Наблюдательного совета или Правления Банка. Президент, Председатель Правления Банка вправе делегировать отдельные должностные полномочия подчиненным ему лицам. Сведения о наличии кодекса корпоративного поведения (управления) кредитной организации – эмитента. Сбербанком России с учетом рекомендаций Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, изложенных в положениях Кодекса корпоративного поведения, разработан Кодекс корпоративного управления банка. Данный документ был утвержден годовым общим собранием акционеров 21 июня 2002 года. Банк в своей деятельности руководствуется положениями настоящего Кодекса. Приоритетом корпоративного поведения банка является уважение прав и законных интересов его акционеров и клиентов, открытость информации, обеспечение эффективной деятельности, поддержание финансовой стабильности и прибыльности. Адрес страницы в сети Интернет: Текст Кодекса доступен на сайте банка - ссылка скрыта. | |
| Сведения о внесенных за последний отчетный квартал изменениях в устав кредитной организации – эмитента, а также во внутренние документы кредитной организации – эмитента, регулирующие деятельность его органов. В отчетном квартале годовым общим собранием акционеров утверждены изменения в Устав Сбербанка России (находятся на государственной регистрации). Во внутренние документы, регулирующие деятельность органов банка, изменения не вносились. Адрес страницы в сети Интернет: Текст Устава Сбербанка России, изменения в Устав, внутренние документы, регулирующие деятельность органов банка: Положение о Наблюдательном совете банка, Положение о Правлении банка, Положение о Ревизионной комиссии банка, Порядок проведения общего собрания акционеров, доступны на сайте банка - ссылка скрыта. | |
| 5.2. Информация о лицах, входящих в состав органов управления кредитной организации – эмитента. | |