Ь-якому господарському об’єднанні юридична особа, що здійснює контроль юридичної особи-клієнта чи контролюється нею, або перебуває з нею під спільним контролем

Вид материала

Документы

Подобный материал:

• Форма електронного запиту на інформацію від об'єднання громадян без статусу юридичної, 32.95kb.
• План Вступ Розділ юридична особа як суб'єкт цивільного права поняття юридична особа, 584.87kb.
• Видавничий Дім «Ін Юре», 1424.92kb.
• Хто несе відповідальність за ведення бухгалтерського обліку на підприємстві та є посадовими, 15.14kb.
• Це самостійний господарюючий суб'єкт, який виробляє продукцію, виконує роботи та надає, 629.57kb.
• Реєстраційна картка на проведення державної реєстрації припинення юридичної особи, 109.87kb.
• Реєстраційна картка на проведення державної реєстрації припинення юридичної особи, 229.43kb.
• Правила добровільного страхування від нещасних випадків м. Київ 2007, 1046.54kb.
• Форма №7 реєстраційна картка на проведення державної реєстрації припинення юридичної, 222.08kb.
• 1. Загальні відомості про суб'єкта господарювання*, 78.9kb.

ЗАТВЕРДЖЕНО

постановою Правління

Національного банку України


Зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу


1. У пункті 1.6:


абзац другий викласти у такій редакції:

„пов'язана особа – член господарського об’єднання (асоціація, корпорація, концерн, консорціум, холдинг) до складу якого входить клієнт–юридича особа, а також незалежно від формального членства в будь-якому господарському об’єднанні юридична особа, що здійснює контроль юридичної особи-клієнта чи контролюється нею, або перебуває з нею під спільним контролем”;

абзац п’ятий замінити абзацами наступного змісту:

„файл-квитанція – електронний документ, що формується та надсилається банком (філією) на адресу Уповноваженого органу у зв’язку з отриманням файлу-запиту або Уповноваженим органом на адресу банку (філії), який надіслав файл-відповідь, і свідчить про приймання або відмову у прийманні відповідного файлу;

файл-повідомлення про взяття на облік фінансової операції (операцій) - електронний документ, що формується Уповноваженим органом, надсилається на адресу банку (філії) і свідчить про взяття Уповноваженим органом на облік операції (операцій), інформація щодо якої (яких) була надана банком (філією) у відповідному файлі-повідомленні”;

файл-повідомлення про відмову від взяття на облік фінансової операції (операцій) - електронний документ, що формується Уповноваженим органом, надсилається на адресу банку (філії) і свідчить про відмову у прийманні інформації щодо окремої операції (операцій), надіслану у відповідному файлі-повідомленні, або файла-повідомлення в цілому”.

У зв’язку з цим, абзаци шостий – десятий уважати відповідно абзацами восьмим – дванадцятим;

в абзаці восьмому слова „про фінансову операцію, яка підлягає фінансовому моніторингу” замінити словами „про фінансову операцію (операції), що стала (стали) об’єктом фінансового моніторингу”;

в абзаці десятому слова „операції, що підлягає фінансовому моніторингу” замінити словами „операції (операцій), що стала (стали) об’єктом фінансового моніторингу”;

доповнити пункт абзацом наступного змісту:

„фінансова операція, що стала об’єктом фінансового моніторингу – для банку (філії) – фінансова операція, інформація щодо якої внесена до реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу; для Уповноваженого органу – фінансова операція, взята Уповноваженим органом у встановленому порядку на облік та щодо якої ним проводяться заходи по її аналізу”;

2. Доповнити главу 1 пунктом 1.7 наступного змісту:

„1.7 Якщо організаційна структура банку не передбачає наявності філій, проведення заходів з фінансового моніторингу (ведення реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, формування файлів-повідомлень тощо) забезпечується банком на рівні територіальних установ банку, які здійснюють нагляд та/або забезпечення діяльності відокремлених підрозділів, що забезпечують надання послуг клієнтам”.

3. Доповнити пункт 2.3 новим абзацом такого змісту:

„Програми здійснення фінансового моніторингу операцій з цінними паперами розробляються та поновлюються банками у відповідності до вимог цього Положення з урахуванням рекомендацій Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку”.

4. Абзац перший пункту 2.9 викласти в такій редакції:

„Програма здійснення фінансового моніторингу за певним напрямом діяльності банку (кредитні, валютні операції, операції з готівкою, операції з цінними паперами тощо) має містити:”.

5. Доповнити пункт 2.10 абзацом такого змісту:

„Для виявлення фінансових операцій, які можуть мати відношення або призначатися для фінансування терористичної діяльності, банки зобов’язані використовувати списки фізичних та юридичних осіб, причетних до терористичної діяльності, які доводяться до них Уповноваженим органом у порядку, погодженому з Національним банком України”.

6. Абзац другий пункту 3.15 замінити абзацами наступного змісту:

„При встановленні відносин з юридичною особою банк має з’ясувати суть її діяльності та фінансовий стан, визначити її пов’язаних осіб, ідентифікувати її керівників, фізичних осіб, які є власниками істотної участі в цій юридичній особі або мають прямий чи опосередкований вплив на неї та отримують економічну вигоду від її діяльності.

Для ідентифікації вказаних фізичних осіб банком встановлюються дані, передбачені пунктами 3.3, 3.4 цього Положення”.

У зв’язку з цим, абзаци третій – п’ятий уважати відповідно абзацами четвертим – шостим.

7. Пункт 4.1 викласти у такій редакції:

„Аналіз фінансових операцій на предмет виявлення таких, що відповідно до законодавства, яке регулює відносини у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, підлягають фінансовому моніторингу, здійснюється працівниками банку перед їх проведенням, а також в подальшому при здійсненні аналізу операцій клієнта за певний проміжок часу.

Якщо працівник банку перед або після здійснення фінансової операції з'ясує, що вона підлягає фінансовому моніторингу, то він не пізніше 12 години наступного робочого дня відповідно до внутрішніх процедур банку повідомляє про це відповідальному працівнику (особі, яка виконує його функції), який приймає рішення про необхідність реєстрації цієї операції.

Внутрішніми процедурами банку, які регламентують порядок повідомлення працівниками банку (філії) відповідального працівника (особу, яка виконує його функції) про виявлену операцію, що підлягає фінансовому моніторингу, має забезпечуватися фіксація надходження такого повідомлення до відповідального працівника (отримання відповідальним працівником такого повідомлення) та прийнятого ним рішення щодо реєстрації операції”.

8. У пункті 4.4 слова „файла-квитанції від Уповноваженого органу з нульовими кодами помилок” замінити словами „від Уповноваженого органу файла-квитанції про взяття операції на облік”.

9. Пункт 4.5 викласти у такій редакції:

„4.5. У разі надання Уповноваженому органу додаткової інформації про фінансову операцію, дані, що внесені до реєстру, доповнюються назвою файла-відповіді та/або файла-додатка”.

10. Пункт 4.7 викласти у такій редакції:

„До п’ятого числа кожного місяця частина реєстру, яка містить операції, зареєстровані у попередньому місяці, роздруковується, формується у справу, яка прошнуровується, посвідчується підписом відповідального працівника банку (філії) та скріплюються відбитком печатки банку (філії)”.

11. пункт 4.8 виключити.

12. У пункті 5.2:

абзац перший замінити абзацами наступного змісту:

„Інформація про фінансову операцію, що підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу, передається банком (філією) до Уповноваженого органу не пізніше трьох робочих днів з часу її реєстрації.

Інформація про фінансову операцію у забезпеченні здійснення якої клієнту було відмовлено, та осіб, які брали участь в її проведенні передається банком (філією) до Уповноваженого органу не пізніше наступного робочого дня з часу її реєстрації.

Інформація про фінансову операцію, щодо якої у працівників банку (філії) є мотивовані підозри, що вона може здійснюватися з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, передається до Уповноваженого органу в день виникнення такої підозри, але не пізніше десяти робочих днів з дня її реєстрації”.

У зв’язку з цим абзаци другий - четвертий третій уважати відповідно абзацами четвертим – шостим;

доповнити абзац шостий реченням наступного змісту:

„Копії файлів-повідомлень зберігаються банком протягом п’яти років після їх надсилання до Уповноваженого органу”.

13. У пункті 5.6:

в абзаці першому:

слова „файл-квитанцію яка свідчить про приймання або відмову в прийманні даних про окремі операції, які містяться у файлі-повідомленні, або файла-повідомлення в цілому” замінити словами „файл-повідомлення про взяття на облік фінансової операції (операцій) або файл-повідомлення про відмову від взяття на облік фінансової операції (операцій)”;

в абзаці другому:

слова „файла-квитанції” замінити словами „файла-повідомлення про взяття на облік фінансової операції (операцій) або файла-повідомлення про відмову від взяття на облік фінансової операції (операцій)”.

14. У пункті 5.7 слова „ненульових кодів помилок за окремими операціями або щодо файла-повідомлення в цілому” замінити словами „файла-повідомлення про відмову від взяття на облік фінансової операції (операцій)”.

15. У пункті 5.8:

в першому реченні:

слова „отриманий файл-квитанція містить коди помилок, які свідчать” замінити словами „файл-повідомлення про відмову від взяття на облік фінансової операції (операцій) свідчить”;

в третьому реченні:

слова „Файл-квитанція з нульовими кодами помилок” замінити словами „Файл-повідомлення про взяття на облік фінансової операції (операцій)”.

16. Пункт 5.9 викласти у такій редакції:

„У разі виникнення аварійних ситуацій, що призводять до неможливості відправлення файла-повідомлення, файла відповіді або файла-квитанції електронною поштою, відповідальний працівник звертається до відповідного територіального управління Національного банку України з проханням надіслати сформований файл на адресу Уповноваженого органу. Файл-квитанція, файл-повідомлення про взяття на облік фінансової операції (операцій) або файл-повідомлення про відмову від взяття на облік фінансової операції (операцій), надіслані Уповноваженим органом, надсилаються територіальним управлінням Національного банку України відповідальному працівнику електронною поштою або передаються на магнітному носії”.

17. Пункт 5.10 викласти у такій редакції:

„Якщо з будь-яких причин банк (філія) протягом двох робочих днів з часу надання інформації Уповноваженому органу не отримав від нього файла-квитанції, файла-повідомлення про взяття на облік фінансової операції (операцій) або файла-повідомлення про відмову від взяття на облік фінансової операції (операцій), відповідальний працівник банку (філії) звертається до Уповноваженого органу та з'ясовує причини ненадання останнім відповідного файлу”.

18. Пункти 5.12 та 5.13 викласти у такій редакції:

„5.12 Надання банком (філією) додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об’єктом фінансового моніторингу, на вимогу Уповноваженого органу здійснюється шляхом формування та надсилання файла-відповіді протягом трьох робочих днів із часу отримання від Уповноваженого органу файла-запиту.

5.13. Під час інформування банком (філією) Уповноваженого органу про фінансові операції, які підлягають фінансовому моніторингу, або надання інформації на вимогу Уповноваженого органу, разом із файлом-повідомленням або файлом-відповіддю можуть надсилатись електронні копії документів, які стосуються операції (операцій), що стала (стали) об’єктом фінансового моніторингу”.

19. Пункт 7.4 викласти у такій редакції:

„Навчання та/або підвищення кваліфікації працівників банку з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму здійснюється з урахуванням специфіки їх службової діяльності не рідше ніж один раз на рік.

У разі здійснення банком професійної діяльності на ринку цінних паперів працівник банку, відповідальний за виконання програми (програм) здійснення фінансового моніторингу операцій з цінними паперами, проходить навчання та/або підвищення кваліфікації з питань запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, у відповідності до вимог Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку”.

20. Додатки 1-3 замінити додатками 1 - 6 такого змісту:

„Додаток 1 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Анкета клієнта - юридичної особи резидента


1. Частина перша (у формі таблиці):

1. повна та скорочена назва;
   
2. організаційно-правова форма;
   
3. форма власності;
   
4. ідентифікаційний код згідно з Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України;
   
5. дата державної реєстрації;
   
6. орган державної реєстрації;
   
7. адреса місцезнаходження;
   
8. реєстраційний номер суб’єкта підприємницької діяльності;
   
9. номери контактних телефонів та факсів;
   
10. відокремлені підрозділи (філії, представництва тощо);
    
11. адреса електронної пошти;
    
12. ідентифікаційні дані фізичних осіб, уповноважених діяти від імені клієнта;
    
13. дата відкриття першого рахунку;
    
14. оцінка репутації клієнта;
    
15. рівень ризику проведення операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
    
16. дата заповнення анкети.
    

Працівник, який заповнив анкету (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


Працівник відповідальний за ідентифікацію і вивчення клієнта (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


2. Частина друга (у вигляді таблиці):

1. ідентифікаційні дані керівників;
   
2. ідентифікаційні дані фізичних осіб – власників істотної участі, із зазначенням їх частки у капіталі юридичної особи;
   
3. ідентифікаційні дані фізичної особи (осіб), яка має прямий або опосередкований вплив на діяльність клієнта (прямо або опосередковано володіє (контролює) 50 і більше відсотків акцій (часток, паїв, прав голосу) юридичної особи) та підстави такого впливу;
   
4. ідентифікаційні дані фізичної особи (осіб), яка має право давати обов’язкові для виконання юридичною особою вказівки, або іншим чином впливати на її діяльність;
   
5. дані про осіб, уповноважених представляти інтереси акціонерів (учасників) клієнта, які володіють істотною участю;
   
6. пов’язані особи;
   
7. інформація про материнську компанію, корпорацію, холдингову групу, промислово-фінансову групу або інше об'єднання, членом якого є клієнт;
   
8. розмір статутного капіталу;
   
9. характеристика фінансового стану;
   
10. сектор ринку;
    
11. основні види діяльності;
    
12. ліцензії (дозволи) на право здійснення певних операцій (діяльності) (назва, серія, номер, ким видана, термін дії);
    
13. банківські послуги (продукти), якими користується клієнт;
    
14. рахунки, відкриті у банку;
    
15. рахунки, відкриті в інших банках (назва банку, МФО, номер рахунку).
    

3. Частина третя (текстова):


1) історія діяльності (інформація про реорганізацію, зміни в діяльності, минулі фінансові проблеми, репутація на вітчизняному та закордонному ринках, частка на ринку);

2) історія обслуговування клієнта (інформація щодо послуг якими користувався (користується) клієнт, позитивних та/або негативних фактів співпраці з ним тощо).


4. Частина четверта (у формі таблиці):


1) характеристика операцій, що проводилися клієнтом в попередньому кварталі, або які планує проводити клієнт, що раніше не обслуговувався (в розрізі послуг, якими користується клієнт):

кількість операцій;

сума коштів (банківських металів, цінних паперів), що надійшла клієнту та була списана з його рахунків;

сальдо за розрахунками з основними контрагентами;

середній залишок на рахунку (рахунках);

2) основні контрагенти;

3) характеристика джерел надходження грошових коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (які очікує клієнт, що раніше не обслуговувався);

4) оцінка відповідності операцій клієнта суті та напрямкам його діяльності, а також наявній інформації щодо його фінансового стану;

5) порівняльна характеристика результатів аналізу операцій клієнта з результатами аналізу за попередній квартал.

Додаток 2 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Анкета клієнта - юридичної особи нерезидента

1. Частина перша (у формі таблиці):
   

1. повна та скорочена назва;
   
2. організаційно-правова форма;
   
3. форма власності;
   
4. країна реєстрації;
   
5. дата реєстрації;
   
6. орган реєстрації;
   
7. реквізити свідоцтва про реєстрацію або витягу з банківського, торговельного чи судового реєстру.
   
8. адреса місцезнаходження;
   
9. відокремлені підрозділи (філії, представництва тощо);
   
10. номери контактних телефонів та факсів;
    
11. адреса електронної пошти;
    
12. ідентифікаційні дані фізичних осіб, уповноважених діяти від імені клієнта;
    
13. дата відкриття першого рахунку;
    
14. оцінка репутації клієнта;
    
15. рівень ризику проведення операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
    
16. дата заповнення анкети.
    

Працівник, який заповнив анкету (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


Працівник відповідальний за ідентифікацію і вивчення клієнта (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).

2. Частина друга (у вигляді таблиці):
   

1. ідентифікаційні дані керівників;
   
2. ідентифікаційні дані фізичних осіб – власників істотної участі, із зазначенням їх частки у капіталі юридичної особи;
   
3. ідентифікаційні дані фізичної особи (осіб), яка має прямий або опосередкований вплив на діяльність клієнта (прямо або опосередковано володіє (контролює) 50 і більше відсотків акцій (часток, паїв, прав голосу) юридичної особи) та підстави такого впливу;
   
4. ідентифікаційні дані фізичної особи (осіб), яка має право давати обов’язкові для виконання юридичною особою вказівки, або іншим чином впливати на її діяльність;
   
5. дані про осіб, уповноважених представляти інтереси акціонерів (учасників) клієнта, які володіють істотною участю;
   
6. пов’язані особи;
   
7. інформація про материнську компанію, корпорацію, холдингову групу, промислово-фінансову групу або інше об'єднання, членом якого є клієнт;
   
8. розмір статутного капіталу;
   
9. характеристика фінансового стану;
   
10. сектор ринку;
    
11. основні види діяльності;
    
12. ліцензії (дозволи) на право здійснення певних операцій (діяльності) (назва, серія, номер, ким видана, термін дії);
    
13. банківські послуги (продукти), якими користується клієнт;
    
14. рахунки, відкриті у банку;
    
15. рахунки, відкриті в інших банках (назва банку, МФО, номер рахунку).
    

3. Частина третя (текстова):


1) історія діяльності (інформація про реорганізацію, зміни в діяльності, минулі фінансові проблеми, репутація на вітчизняному та закордонному ринках, частка на ринку);

2) історія обслуговування клієнта (інформація щодо послуг якими користувався (користується) клієнт, позитивних та/або негативних фактів співпраці з ним тощо).


3. Частина четверта (у формі таблиці):


1) характеристика операцій, що проводилися клієнтом в попередньому кварталі, або які планує проводити клієнт, що раніше не обслуговувався (в розрізі послуг, якими користується клієнт):

кількість операцій;

сума коштів (банківських металів, цінних паперів), що надійшла клієнту та була списана з його рахунків;

сальдо за розрахунками з основними контрагентами;

середній залишок на рахунку (рахунках);

2. основні контрагенти;
   

3) характеристика джерел надходження грошових коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (які очікує клієнт, що раніше не обслуговувався);

4) оцінка відповідності операцій клієнта суті та напрямкам його діяльності, а також наявній інформації щодо його фінансового стану;

5) порівняльна характеристика результатів аналізу операцій клієнта з результатами аналізу за попередній квартал.

Додаток 3 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Анкета клієнта – представництва юридичної особи нерезидента


1. Частина перша (у формі таблиці):

1. повна та скорочена назва;
   
2. адреса місцезнаходження;
   
3. дані про реєстрацію, як платника податку на прибуток (реєстраційний номер, дата реєстрації, орган реєстрації);
   
4. сектор ринку;
   
5. основні види діяльності;
   
6. ліцензії (дозволи) на право здійснення певних операцій (діяльності) (назва, серія, номер, ким видана, термін дії);
   
7. банківські послуги (продукти), якими користується представництво;
   
8. ідентифікаційні дані фізичних осіб, уповноважених діяти від імені представництва;
   
9. номери контактних телефонів та факсів;
   
10. адреса електронної пошти;
    
11. дата відкриття першого рахунку;
    
12. рахунки, відкриті у банку;
    
13. рахунки, відкриті в інших банках (назва банку, МФО, номер рахунку);
    
14. основні контрагенти.
    
15. оцінка репутації клієнта;
    
16. рівень ризику проведення операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
    
17. дата заповнення анкети.
    

Працівник, який заповнив анкету (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


Працівник відповідальний за ідентифікацію і вивчення клієнта (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


2. Частина друга. Інформація щодо ідентифікації юридичної особи-нерезидента (у формі таблиці):

1. повна та скорочена назва;
   
2. організаційно-правова форма;
   
3. форма власності;
   
4. країна реєстрації;
   
5. дата реєстрації;
   
6. орган реєстрації;
   
7. реквізити свідоцтва про реєстрацію або витягу з банківського, торговельного чи судового реєстру.
   
8. адреса фактичного місцезнаходження;
   
9. відокремлені підрозділи (філії, представництва тощо);
   
10. ідентифікаційні дані керівників;
    
11. номери контактних телефонів та факсів;
    
12. адреса електронної пошти.
    
13. ідентифікаційні дані фізичних осіб – власників істотної участі, із зазначенням їх частки у капіталі юридичної особи;
    
14. ідентифікаційні дані фізичної особи (осіб), яка має прямий або опосередкований вплив на діяльність клієнта (прямо або опосередковано володіє (контролює) 50 і більше відсотків акцій (часток, паїв, прав голосу) юридичної особи) та підстави такого впливу;
    
15. ідентифікаційні дані фізичної особи (осіб), яка має право давати обов’язкові для виконання юридичною особою вказівки, або іншим чином впливати на її діяльність;
    
16. пов’язані особи;
    
17. інформація про материнську компанію, корпорацію, холдингову групу, промислово-фінансову групу або інше об'єднання, членом якого є клієнт;
    
18. розмір статутного капіталу;
    
19. характеристика фінансового стану;
    
20. сектор ринку;
    
21. основні види діяльності.
    

3. Частина третя (текстова):


1) історія діяльності представництва та юридичної особи-нерезидента (інформація про реорганізацію, зміни в діяльності, минулі фінансові проблеми, репутація на вітчизняному та закордонному ринках, частка на ринку);

2) історія обслуговування (інформація щодо послуг якими користувався (користується) клієнт, позитивних та/або негативних фактів співпраці з ним тощо).


4. Частина четверта (у формі таблиці):


1) характеристика операцій, що проводилися представництвом в попередньому кварталі, або які планує проводити представництво, що раніше не обслуговувалося (в розрізі послуг, якими користується представництво):

кількість операцій;

сума коштів (банківських металів, цінних паперів), що надійшла клієнту та була списана з його рахунків;

сальдо за розрахунками з основними контрагентами;

середній залишок на рахунку (рахунках);

2) основні контрагенти;

3) характеристика джерел надходження грошових коштів та інших цінностей на рахунки представництва (які очікує представництво, що раніше не обслуговувалося);

4) оцінка відповідності операцій представництва суті та напрямкам його діяльності та діяльності юридичної особи-нерезидента, а також наявній інформації щодо його фінансового стану;

5) порівняльна характеристика результатів аналізу операцій представництва з результатами аналізу за попередній квартал.

Додаток 4 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Анкета клієнта - фізичної особи


1. Частина перша (у формі таблиці):

1. прізвище, ім'я, по батькові;
   
2. дата народження;
   
3. місце народження;
   
4. громадянство;
   
5. адреса місця проживання;
   
6. відомості про документ, що посвідчує особу;
   
7. адреса місця тимчасового перебування на території України (для нерезидентів);
   
8. ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів;
   
9. місце роботи, посада;
   
10. номер контактного телефону та факсу;
    
11. адреса електронної пошти;
    
12. дата відкриття першого рахунку;
    
13. оцінка репутації клієнта;
    
14. рівень ризику проведення операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
    
15. дата заповнення анкети.
    

Працівник, який заповнив анкету (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


Працівник відповідальний за ідентифікацію і вивчення клієнта (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


2. Частина друга (у формі таблиці):

1. ідентифікаційні дані особи, яка відкриває рахунок на ім’я клієнта;
   
2. ідентифікаційні дані фізичної особи (осіб), уповноваженої діяти від імені клієнта;
   
3. дані про реєстрацію фізичної особи як підприємця;
   
4. вид підприємницької діяльності;
   
5. види послуг, якими користується клієнт;
   
6. рахунки клієнта, відкриті у банку;
   
7. рахунки клієнта, відкриті в інших банках.
   

3. Частина третя (текстова):


1) характеристика фінансового стану клієнта (включаючи нерухоме та цінне рухоме майно);

2) історія обслуговування (інформація щодо послуг якими користувався (користується) клієнт, позитивних та/або негативних фактів співпраці з ним тощо).


4. Частина четверта (у формі таблиці):


1) характеристика операцій, що проводилися клієнтом в попередньому кварталі, або які планує проводити клієнт, який раніше не обслуговувалося (в розрізі послуг, якими користується представництво):

кількість операцій;

сума коштів (банківських металів, цінних паперів), що надійшла клієнту та була списана з його рахунків;

сальдо за розрахунками з основними контрагентами;

середній залишок на рахунку (рахунках);

2. основні контрагенти;
   

3) характеристика джерел надходження грошових коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (які очікує клієнт, що раніше не обслуговувалося);

4) оцінка відповідності операцій клієнта наявній інформації щодо його фінансовому стану;

5) порівняльна характеристика результатів аналізу операцій клієнта з результатами аналізу за попередній квартал.

Додаток 5 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Анкета клієнта - фізичної особи

суб’єкта підприємницької діяльності


1. Частина перша (у формі таблиці):

1. прізвище, ім'я, по батькові;
   
2. дата народження;
   
3. місце народження;
   
4. громадянство;
   
5. адреса місця проживання;
   
6. відомості про документ, що посвідчує особу;
   
7. адреса місця тимчасового перебування на території України (для нерезидентів);
   
8. ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів;
   
9. інформація про державну реєстрацію фізичної особи – підприємця (дата реєстрації, орган реєстрації, номер запису в реєстрі);
   
10. номер контактного телефону та факсу;
    
11. адреса електронної пошти;
    
12. дата відкриття першого рахунку;
    
13. оцінка репутації клієнта;
    
14. рівень ризику проведення операцій з легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
    
15. дата заповнення анкети.
    

Працівник, який заповнив анкету (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


Працівник відповідальний за ідентифікацію і вивчення клієнта (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


2. Частина друга (у формі таблиці):

1. сектор ринку;
   
2. основні види діяльності;
   
3. ідентифікаційні дані фізичної особи (осіб), уповноваженої діяти від імені клієнта;
   
4. види послуг, якими користується клієнт;
   
5. рахунки клієнта, відкриті у банку;
   
6. рахунки клієнта, відкриті в інших банках.
   

3. Частина третя (текстова):


1) характеристика фінансового стану клієнта (включаючи нерухоме та цінне рухоме майно);

2) історія обслуговування (інформація щодо послуг якими користувався (користується) клієнт, позитивних та/або негативних фактів співпраці з ним тощо).


4. Частина четверта (у формі таблиці):


1) характеристика операцій, що проводилися клієнтом в попередньому кварталі, або які планує проводити клієнт, який раніше не обслуговувалося (в розрізі послуг, якими користується представництво):

кількість операцій;

сума коштів (банківських металів, цінних паперів), що надійшла клієнту та була списана з його рахунків;

сальдо за розрахунками з основними контрагентами;

середній залишок на рахунку (рахунках);

2. основні контрагенти;
   

3) характеристика джерел надходження грошових коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (які очікує клієнт, що раніше не обслуговувалося);

4) оцінка відповідності операцій клієнта суті та напрямкам його діяльності, а також наявній інформації щодо його фінансового стану;

5) порівняльна характеристика результатів аналізу операцій клієнта з результатами аналізу за попередній квартал.

Додаток 6 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

Анкета клієнта - фінансової установи-кореспондента


1. Частина перша (у формі таблиці):

1. повна та скорочена назва;
   
2. організаційно-правова форма;
   
3. форма власності;
   
4. реєстраційний номер;
   
5. дата державної реєстрації;
   
6. місце державної реєстрації;
   
7. банківський ідентифікаційний код (ВІС);
   
8. МФО (для резидента);
   
9. вид ліцензії на здійснення банківських (фінансових) операцій;
   
10. номер ліцензії;
    
11. дата видачі ліцензії;
    
12. операції, які можуть здійснюватися фінансовою установою;
    
13. адреса місцезнаходження;
    
14. номери контактних телефонів та факсів;
    
15. адреса електронної пошти;
    
16. оцінка репутації;
    
17. рівень ризику використання установи з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом;
    
18. дата встановлення кореспондентських відносин;
    
19. дата заповнення анкети.
    

Працівник, який заповнив анкету (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


Працівник відповідальний за ідентифікацію і вивчення клієнта (посада, прізвище та ініціали, номер службового телефону).


Куратор рахунку.


Резервний куратор рахунку (якщо існує).


2. Частина друга (текстова):

1. ідентифікаційні дані керівників;
   
2. ідентифікаційні дані фізичних осіб – власників істотної участі, із зазначенням їх частки у капіталі юридичної особи;
   
3. ідентифікаційні дані фізичної особи (осіб), яка має прямий або опосередкований вплив на діяльність клієнта (прямо або опосередковано володіє (контролює) 50 і більше відсотків акцій (часток, паїв, прав голосу) юридичної особи) та підстави такого впливу;
   
4. ідентифікаційні дані фізичної особи (осіб), яка має право давати обов’язкові для виконання юридичною особою вказівки, або іншим чином впливати на її діяльність;
   
5. дані про осіб, уповноважених представляти інтереси акціонерів (учасників) клієнта, які володіють істотною участю;
   
6. перелік пов’язаних осіб;
   
7. розмір статутного капіталу;
   
8. характеристика фінансового стану;
   

3) інформація про відокремлені структурні підрозділи (у разі їх наявності);

9. спеціалізація по банківським (фінансовим) продуктам;
   
10. інформація про материнську компанію, корпорацію, холдингову групу, промислово-фінансову групу або інше об'єднання, членом якого є клієнт.
    

3. Частина третя (текстова):

1. перелік кореспондентів клієнта;
   
2. загальна характеристика клієнтської бази контрагента;
   
3. історія діяльності, спектр послуг на ринку (відомості, що підтверджують існування клієнта (наприклад посилання на Bankers Almanac), дані про реорганізацію, зміну в характері діяльності, наявні та колишні фінансові проблеми, ділову репутацію на міжнародному та національному ринках фінансових послуг, частка на ринку, спеціалізація за фінансовими послугами тощо);
   
4. характеристика послуг, що надає кореспондент своїм клієнтам через рахунок, відкритий у банку (філії) та оцінка ризику їх використання з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом чи фінансування тероризму;
   
5. характеристика заходів, що вживаються кореспондентом для запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та їх оцінка.
   

4. Частина четверта (у формі таблиці):


1) характеристика операцій, що проводилися кореспондентом в попередньому кварталі (в розрізі послуг, якими користується клієнт):

кількість операцій;

сума коштів, що надійшла на рахунок (рахунки) кореспондента та була списана з його рахунків;

сальдо за розрахунками;

середній залишок на рахунку (рахунках);

3) оцінка відповідності операцій клієнта суті та напрямкам його діяльності;

4) порівняльна характеристика результатів аналізу операцій контрагента з результатами аналізу за попередній квартал.”


У зв’язку з цим додаток 4 вважати додатком 7.