Приказом Председателя Правления от «13» ноября 2007г. №130 Место нахождения кредитной организации-эмитента: 127055, г. Москва, ул. Сущевская, д. 16, стр. 3 Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчет

Вид материала

Отчет

Содержание Приложение № 1 Акционерного коммерческого банка “Северо-Восточный Альянс” (ОАО) Сведения, связанные с трудовыми отношениями и кадровой политикой, системой оплаты труда Приложение № 2

Подобный материал:

• В. Д. Шашина Код эмитента: 00161-a за 1 квартал 2010 г Место нахождения эмитента: 423450, 8697.1kb.
• Председателем Правления Сбербанка России «14» ноября 2007 г указывается уполномоченный, 4470.92kb.
• Утвержден Старшим Заместителем Председателя Правления акб «Абсолют Банк» (зао), 4274.82kb.
• Отчёт код эмитента: 49-«1-П»-00121 за IV квартал 2009 г. Место нахождения эмитента:, 449.2kb.
• Годовой отчет открытое акционерное общество «пава» Код эмитента: 10682- f за 2007 год, 436.46kb.
• Президента Сбербанка России ОАО «14» августа 2008 г указывается уполномоченный орган, 4655.3kb.
• Место нахождения эмитента: 111402, г. Москва, ул. Кетчерская,, 137.6kb.
• Место нахождения эмитента: 111402, г. Москва, ул. Кетчерская,, 110.14kb.
• Набережные Челны Информация, содержащаяся в настоящем ежеквартальном отчет, 1995.81kb.
• Юрисконсульт Патрина Ольга Владимировна Тел.: 309 625 Факс: 309 802 Адрес страницы, 1093.71kb.

Приложение № 1

к Положению о служебной,

коммерческой и банковской тайне

Акционерного коммерческого банка

“Северо-Восточный Альянс” (ОАО)


ПЕРЕЧЕНЬ

сведений, составляющих служебную, коммерческую и банковскую тайну

Акционерного коммерческого банка “Северо-Восточный Альянс” (ОАО)

1. 
   Сведения, составляющие служебную и коммерческую тайну
   

Согласно статье 139 первой части Гражданского кодекса Российской Федерации информация составляет служебную или коммерческую тайну в случае, когда информация имеет действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу неизвестности ее третьим лицам, к ней нет свободного доступа на законном основании, и обладатель информации принимает меры к охране ее конфиденциальности. Служебную и коммерческую тайну Акционерного коммерческого банка “Северо-Восточный Альянс” (ОАО), в частности, составляют:

1. Сведения, связанные с трудовыми отношениями и кадровой политикой, системой оплаты труда:
   

• сведения о руководителях Банка, других работниках (опыт работы, профессиональные знания, навыки и умения, деловые связи);
  
• сведения о структуре управления Банком, методика обучения персонала;
  
• данные намечаемых кадровых перемещениях руководителей и персонала Банка;
  
• сведения, раскрывающие штатное расписание, условия и систему оплаты труда, а также премирования, установленные в Банке.
  

1. Сведения о финансовом состоянии Банка:
   

• сведения об отнесении Банка по финансовому состоянию к соответствующей категории и группе (п.1.5 Указания Банка России от 31.03.2000 № 766-У “О критериях определения финансового состояния кредитных организация” в редакции Указания Банка России от 08.06.2000 № 802-У);
  
• содержание регистров бухгалтерского учета и внутренней бухгалтерской отчетности (п. 4 ст. 10 Федерального закона РФ от 21.11.96 № 129-ФЗ в редакции от30.06.2003 г.);
  
• содержание регистров налогового учета (ст. 313 НК РФ) ;
  
• сведения об убыточных и рисковых операциях Банка;
  
• сведения об уровне рентабельности отдельных услуг и кредитных сделок;
  
• сведения, раскрывающие смету доходов и расходов Банка (бюджет Банка);
  
• сведения о лимитах и фактических остатках касс.
  

1. Сведения о клиентах и контрагентах Банка:
   

• любая информация, имеющаяся в распоряжении Банка, не являющаяся общедоступной и содержащая сведения об эмитенте и выпущенных им эмиссионных ценных бумагах, об операциях (сделках) Банка и его клиентов на финансовых рынках, которая ставит работников Банка, обладающих такой информацией в силу своего служебного положения или трудовых обязанностей, в преимущественное положение по сравнению с другими субъектами финансового рынка (пункт 3 Указания Банка России от 07.07.99 № 603-У “О порядке осуществления внутреннего контроля за соответствием деятельности на финансовых рынках законодательству о финансовых рынках в кредитных организациях”);
  
• сведения об условиях выдачи кредитов конкретным заемщикам (размер, процентная ставка, сроки, обеспечение и т.п.);
  
• содержание переговоров с конкретными клиентами по всем услугам Банка;
  
• сведения о контрагентах по сделкам и предъявителям ценных бумаг;
  
• сведения о возможном времени посещения предъявителей ценных бумаг;
  
• конфиденциальные сведения, передаваемые клиентами Банку;
  
• конфиденциальные сведения, передаваемые Банком клиенту;
  
• расчёты и прогнозы технико – экономического состояния и развития клиентов Банка;
  
• сведения о содержании переговоров с партнерами;
  
• сведения о размере вознаграждения за услуги, оказываемые Банком конкретным клиентам;
  
• сведения, содержащиеся в документах по юридическому оформлению счетов юридических и физических лиц;
  

1. Информация, созданная, приобретенная и накопленная в процессе деятельности Банка:
   

• сведения, раскрывающие экспериментальные, перспективные разработки по платным операциям и услугам до их внедрения Банком и рекламы;
  
• методика анализа кредитоспособности клиентов, работы Банка;
  
• базы данных и программы для ЭВМ, созданные работниками Банка;
  
• схемы телекоммуникационных сетей, телекоммуникационных узлов и центральных вычислительных ресурсов;
  
• структура и организация хранения информации на машинных носителях;
  
• методика расчета стоимости банковских услуг.
  

1. Сведения об обеспечении экономической безопасности Банка:
   

• сведения, раскрывающие содержание расчетно-денежных документов;
  
• сведения о контрагентах по сделкам и предъявителях ценных бумаг;
  
• сведения о количестве и суммах сделок с проверенными ценными бумагами;
  
• сведения о маршрутах и графиках движения инкассаторских машин, о размере сумм инкассированной выручки;
  
• информация о размере сумм выдачи, поступлений и целевом назначении денег, порядке доставки наличных денег, включая разменную монету;
  
• сведения, раскрывающие перспективные и текущие направления работы структурных и обособленных подразделений и Банка в целом;
  
• сведения о структуре, количественном и качественном составе сотрудников Отдела экономической безопасности, подробности профессиональной деятельности этих сотрудников;
  
• планы работ Отдела экономической безопасности, планы развития и внедрения технических, программных и иных средств обеспечения безопасности деятельности Банка;
  
• сведения о реализованных мероприятиях, методах и способах обеспечения безопасности, перечни используемой аппаратуры, программ и средств защиты, техническая документация, схемы и чертежи используемых средств защиты и охраны, критерии оценки подлинности ценных бумаг;
  
• методы и результаты служебных расследований по фактам нарушения безопасности деятельности Банка и отдельных структурных подразделений;
  
• служебная документация и внутренняя переписка подразделений Отдела экономической безопасности;
  
• сведения о методах, способах и средствах контроля эффективности реализованных мероприятий по обеспечению безопасности деятельности Банка;
  
• ключи для криптографической защиты, пароли для входа в информационные системы Банка;
  
• сведения о конкретных настройках безопасности используемых программных, аппаратных средств банковской информационной системы и средств защиты информации;
  
• результаты анализов, проверок и исследований действующей системы информационной безопасности;
  
• сведения о количестве и составе информационных массивов для обеспечения информационно-аналитической деятельности Банка и его структурных подразделений;
  

1. Сведения об организации управления и контроля:
   

• сведения, содержащиеся в документации, отражающей распределительные, организационные функции управления и контроля в Банке;
  
• информация, содержащаяся в протоколах заседаний Участников Банка и рабочих органах Банка и в прилагаемых к ним докладных записках, справках, докладах, обзорах;
  
• информация, содержащаяся в протоколах заседаний Совета директоров, Правления Банка и в прилагаемых к ним докладных записках, справках, докладах, обзорах;
  
• все материалы проверок, ревизий, обследований структурных и обособленных подразделений Банка, независимо от того, по чьим заданиям они выполнены, и переписка по ним;
  
• материалы управленческого учета, в том числе аналитические записки, обзоры и рекомендации руководству Банка, а также любые сведения, содержащиеся в автоматизированных системах управленческого учета;
  
• служебные и докладные записки Службы внутреннего контроля в адрес руководителей структурных подразделений и руководства Банка по вопросам, не вошедшим в рамки проверок и ревизий, и несущим риски финансовых потерь, а так же по вопросам применения мер ответственности к сотрудникам;
  
• информация, содержащаяся в переписке с правоохранительными органами по вопросам проверок, ревизий, обследований и заключений на аудиторской основе.
  

1. Сведения о материально-техническом оснащении Банка:
   

• состояние материально-технической базы Банка;
  
• планы закупки, разработки и внедрения программных, технологических и технических комплексов.
  

2. Сведения, составляющие банковскую тайну
   
   1. Перечень сведений, составляющих банковскую тайну закреплен в ст. 26 Федерального Закона от 02.12.90 № 395-1 “О банках и банковской деятельности” 857 ГК РФ. Согласно данной норме банковской тайной являются:
      

• сведения о банковских счетах любого вида (расчетные, текущие, бюджетные, валютные и др.), об открытии, переоформлении, закрытии счетов, а также о переводе их в другой банк. Данная норма ГК РФ распространяется на все виды банковских вкладов – до востребования, срочные, условные, в пользу третьих лиц;
  
• операции по указанным счетам и вкладам. К данным операциям относятся принятие и зачисление на счет денежных средств, выполнение поручений клиента о перечислении денежных сумм, в том числе в бюджет и во внебюджетные фонды;
  
• сведения о клиенте Банка. В отношении физического лица тайной являются его паспортные данные, номер счета по вкладу, а также любые сведения, которые стали известны Банку в процессе обслуживания клиента (сведения о семейном положении, здоровье клиента и др.). Если клиентом Банка является юридическое лицо, то к тайным относятся сведения, хранящиеся в юридическом деле клиента.
  

1. Банк вправе сообщать указанную информацию только самим клиентам и их представителям. Государственным органам и их должностным лицам такая информация может быть предоставлена уполномоченными сотрудниками Банка исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных законом.
   
2. Не является исключением и та информация, которая в соответствии с действующим законодательством является общедоступной: информация, содержащаяся в Уставе; в документах, дающих право заниматься предпринимательской деятельностью (лицензии и т.п.); в различных формах бухгалтерской отчетности и в иных документах и др. Указанная информация из Банка исходить не должна.
   

Приложение № 2

к Положению о служебной,

коммерческой и банковской тайне

Акционерного коммерческого банка

“Северо-Восточный Альянс” (ОАО)


ОБЯЗАТЕЛЬСТВО

неразглашения сведений, составляющих

служебную, коммерческую и банковскую тайну

Акционерного коммерческого банка “Северо-Восточный Альянс” (ОАО)


Я, _______________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________________________________________,

(наименование должности, фамилия, имя, отчество)

ознакомившись с Перечнем сведений, составляющих служебную, коммерческую и банковскую тайну Акционерного коммерческого банка “Северо-Восточный Альянс”” (ОАО), обязуюсь:

1. Не разглашать сведения, составляющие служебную, коммерческую и банковскую тайну (далее – “Коммерческая тайна”) Акционерного коммерческого банка “Северо-Восточный Альянс” (Открытое акционерное общество), именуемого в дальнейшем “Банк”, клиентов и партнеров Банка, которые мне будут доверены или станут известны при исполнении моих должностных обязанностей в период моей работы в Банке.

2. Не передавать и не раскрывать сведения, составляющие Коммерческую тайну Банка, ставшую мне известной в силу исполнения служебных обязанностей.

3. Выполнять относящиеся ко мне требования приказов, инструкций и положений по обеспечению сохранности Коммерческой тайны Банка.

4. В случае попытки посторонних лиц получить от меня сведения о Коммерческой тайне Банка немедленно сообщить об этом в письменной форме руководителю структурного подразделения, в котором работаю, и в Управление экономической защиты Банка.

5. Сохранять коммерческую тайну клиентов, а также коммерческую тайну других юридических и физических лиц, с которыми у Банка имеются деловые отношения.

6. Не использовать знания Коммерческой тайны Банка для занятия любой деятельностью, которая в качестве конкурентного действия может нанести ущерб Банку.

7. Об утрате или недостаче носителей Коммерческой тайны Банка, удостоверений, ключей от служебных и складских помещений, хранилищ, сейфов (металлических шкафов), личных печатей и о других фактах, которые могут привести к разглашению Коммерческой тайны Банка, а также о причинах и условиях возможной утечки сведений, составляющих Коммерческую тайну Банка, немедленно сообщить об этом в письменной форме своему непосредственному руководителю и в Управление экономической защиты.

8. В случае моего увольнения из Банка либо перевода на работу в другое структурное подразделение внутри Банка все носители Коммерческой тайны Банка (черновики, документы, чертежи схем, магнитные и другие машинные (электронные) носители информации, распечатки на принтерах, кинофотонегативы, позитивы и др.), которые находились в моем распоряжении в связи с выполнением мною служебных обязанностей во время работы в Банке или его структурном подразделении, передать своему непосредственному руководителю или по его указанию другому работнику Банка, а также после увольнения из Банка не предавать публичной огласке и не использовать в личных целях и для передачи другим лицам сведения, составляющие Коммерческую тайну Банка.

В случае совершения мною действий, повлекших причинение убытков (как реального ущерба, так и упущенной выгоды) Банку, а также его клиентам и партнерам, о привлечении меня к ответственности согласно трудовому, гражданскому и уголовному законодательству Российской Федерации предупрежден(а).


“___” _____________ 200__ г. ___________________________

(личная подпись работника)