Головному управлінню нбу по м
| Вид материала | Документы |
- 2. Головному управлінню професійно-технічної освіти Сімак, 866.31kb.
- Міністерство фінансів україни державний комітет статистики україни, 26.59kb.
- Управління є територіальним органом Держкомзему, підзвітним та підконтрольним Держкомзему, 85.46kb.
- Верховної Ради України, прийнятими відповідно до Конституції та закон, 105.55kb.
- Постановами Верховної Ради України, прийнятими відповідно до Конституції та закон, 97.28kb.
- Звіт про роботу Фінансового управління Ніжинської міської ради за 2011 рік, 127.42kb.
- Дніпродзержинська міська рада 20 сесія, 85kb.
- О району, результати якого тричі на тиждень (вівторок, середа, четвер) надавати головному, 71.07kb.
- Витяг із Статуту Київського центру спортивної медицини, 97.57kb.
- Положення, 69.38kb.
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент інформатизації
Управління комп'ютерних технологій НБУ
Л И С Т
24.07.2003 N 24-112/947
Головному управлінню НБУ в
Автономній Республіці Крим,
Головному управлінню НБУ
по м. Києву та області,
територіальним
управлінням НБУ,
установам та навчальним
закладам НБУ, ОПЕРУ НБУ,
ОПЕРУ Державного
казначейства України,
Центральній розрахунковій
палаті
Ліквідатору банку "Україна"
Банкам України та їх філіям
Органам Держказначейства -
учасникам системи
електронних платежів
Розробникам САБ
На виконання п. 4 постанови НБУ N 149 ( z0357-03 ) щодо
внесення Змін до Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні
в національній валюті ( z0368-01 ) з 01.09.2003 вносяться такі
зміни до Інтерфейсу між Системою термінових переказів (СТП) НБУ та
системою автоматизації банку-учасника СТП:
1) До довідника допоміжних реквізитів S_NR.DBF, надісланого
вам раніше (лист НБУ 24-112/662 від 06.06.2003), унесені такі
реквізити -
"?" - запит на уточнення реквізитів документа,
"!" - відповідь на запит щодо уточнення реквізитів документа
(заміна номера (коду) отримувача),
"+" - відповідь на запит щодо уточнення реквізитів документа
(заміна номера рахунка отримувача),
"-" - відповідь на запит щодо уточнення реквізитів документа
(вимога повернути документ).
2) На виконання ст. 22.6 Закону "Про платіжні системи та
переказ грошей в Україні" ( 2346-14 ) та п. 29 розділу II
Інструкції про безготівкові розрахунки ( z0368-01 ),
для надання способу уточнення банком-отримувачем реквізитів
електронного платіжного документа СТП з метою з'ясування належного
отримувача,
в СТП вводиться механізм обміну запитами на уточнення
реквізитів та відповідями на них.
Звертаємо особливу увагу на таке. У разі уточнення реквізитів
платіжного документа СЕП запити та відповіді здійснюються через
СЕП (згідно листа НБУ N 24-112/662 від 06.06.2003). Нижче
подаються правила оформлення запитів і відповідей щодо уточнення
реквізитів документів, які були виконані через СТП. Уточнення
реквізитів документа СЕП засобами СТП та навпаки не дозволяється.
Запити на уточнення реквізитів документів, що пройшли через
СТП, та відповіді на них являють собою особливим чином оформлені
інформаційні (дебетові та кредитові) документи СТП (особливості
оформлення яких наведені нижче).
Ці документи являють собою пакети-запити на проведення
інформаційних трансакцій нарівні зі звичайними трансакціями СТП та
передаються через СЕП за загальними правилами.
Назвемо "первинною" трансакцію СТП, яка надійшла до
банку-отримувача.
Номера й назви реквізитів далі вказуються за структурою
пакета-запиту на трансакцію від АРМ-СТП (1.08).
1. При потребі направити банку-відправнику запит щодо
уточнення реквізитів документа, банк-одержувач формує
"Запит на уточнення реквізитів документа" -
інформаційний дебетовий документ СТП, в якому реквізити
заповнюються таким чином:
------------------------------------------------------------------
|N |Найменування реквізиту | Заповнення реквізиту |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|1 |МФО |банку А|З реквізиту 3 первинного документа |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|2 |Рахунок клієнта|банку А|Варіант 1. З реквізиту 4 первинного |
| | | |документа |
| | | |Варіант 2. Вказується "рахунок |
| | | |нез'ясованих сум" банку, що формує |
| | | |запит (див. Примітку) |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|3 |МФО |банку Б|З реквізиту 1 первинного документа |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|4 |Рахунок клієнта|банку Б|З реквізиту 2 первинного документа |
| | | |заповнюється значенням "d" ("Дебет |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|5 |Флаг |платежу|інформаційний") |
| |"дебет/кредит" | | |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|6 |Сума |платежу|З реквізиту 6 первинного документа |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|7 |Вид документа |З реквізиту 7 первинного документа |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|8 |Номер |платежу|З реквізиту 8 первинного документа |
| |(операційний) | | |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|9 |Валюта платежу |З реквізиту 9 первинного документа |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|10|Дата платіжного |З реквізиту 10 первинного документа |
| |документа | |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|11|Дата надходження плат. |З реквізиту 11 первинного документа |
| |док. в банк | |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|12|Найменування платника |Варіант 1. З реквізиту 13 первинного |
| |(клієнта А) |документа |
| | |Варіант 2. Назва "рахунка |
| | |нез'ясованих сум" банку, що формує |
| | |запит |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|13|Найменування отримувача|З реквізиту 12 первинного документа |
| |(клієнта Б) |заповнюється текстом "Запит на |
|--+-----------------------|уточнення реквізитів документа" |
|14|Призначення платежу |містить єдиний допоміжний реквізит у |
|--+-----------------------|форматі: |
|15|Допоміжні реквізити |1 байт - "#" - за синтаксисом |
| | |допоміжних реквізитів |
| | |2 байта - "?" - ознака реквізиту |
| | |"запит на уточнення" |
| | |3-14 байт - реквізит 17 первинного |
| | |документа (ідентифікатор трансакції) |
| | |15-20 байт - "1" (п'ять пропусків і |
| | |цифра 1) |
| | |21 байт - "#"- за синтаксисом |
| | |допоміжних реквізитів |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|18|Ідент. код (номер) |Варіант 1. З реквізиту 19 первинного |
| |клієнта А |документа |
| | |Варіант 2. Вказується |
| | |ідентифікаційний код, що відповідає |
| | |"рахунку нез'ясованих сум" банку, що |
| | |формує запит |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|19|Ідент. код (номер) |З реквізиту 18 первинного документа |
| |клієнта Б | |
------------------------------------------------------------------
Решта реквізитів заповнюються за загальними правилами
заповнення пакета-запиту 1.08 на трансакцію від АРМ-СТП.
---------------
Примітка. Для реквізитів, що описують рахунок відправника
(номер рахунка, ідентифікаційний код, назва), припускається два
варіанти заповнення:
1) Повністю повторити всі ці реквізити, вказані для рахунка
отримувача в первинному документі.
2) Якщо САБ банку НЕ може сформувати такий документ (оскільки
рахунка з такими реквізитами НЕ існує в банку), то вказати
відповідні реквізити рахунка нез'ясованих сум банку, що формує
запит.
2. Банк-відправник визначає, з яким первинним документом цей
запит співвідноситься за змістом допоміжного реквізиту "?"
(ідентифікатор трансакції).
3. У разі якщо "уточнення реквізитів" полягає у вказанні
іншого номера (коду) отримувача:
а) банк-відправник формує
"Відповідь на запит щодо уточнення реквізитів
документа (заміна номера (коду) отримувача)" -
інформаційний кредитовий документ СТП, в якому реквізити
заповнюються таким чином:
------------------------------------------------------------------
|N |Найменування реквізиту | Заповнення реквізиту |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|1 |МФО |банку А|повторюють реквізити первинного |
|--+---------------+-------|документа |
|2 |Рахунок клієнта|банку А| |
|--+---------------+-------| |
|3 |МФО |банку Б| |
|--+---------------+-------| |
|4 |Рахунок клієнта|банку Б| |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|5 |Флаг |платежу|заповнюється значенням "k" |
| |"дебет/кредит" | | |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|6 |Сума |платежу|повторюють реквізити первинного |
|--+-----------------------|документа |
|7 |Вид документа | |
|--+-----------------------| |
|8 |Номер |платежу| |
| |(операційний) | | |
|--+-----------------------| |
|9 |Валюта платежу | |
|--+-----------------------| |
|10|Дата платіжного | |
| |документа | |
|--+-----------------------| |
|11|Дата надходження плат. | |
| |док. в банк | |
|--+-----------------------| |
|12|Найменування платника | |
| |(клієнта А) | |
|--+-----------------------| |
|13|Найменування отримувача| |
| |(клієнта Б) | |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|14|Призначення платежу |заповнюється текстом "уточнення |
|--+-----------------------|реквізитів документа" містить єдиний |
|15|Допоміжні реквізити |допоміжний реквізит у форматі: |
| | |1 байт - "#" - за синтаксисом |
| | |допоміжних реквізитів |
| | |2 байта - "!" - ознака реквізиту |
| | |"заміна номера (коду) отримувача" |
| | |3-14 байт - реквізит 17 первинного |
| | |документа (ідентифікатор трансакції) |
| | |15-20 байт - " 1" (п'ять пропусків |
| | |і цифра 1) |
| | |21 байт - "#"- за синтаксисом |
| | |допоміжних реквізитів |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|18|Ідент. код (номер) |Повторює реквізит 18 первинного |
| |клієнта А |документа |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|19|Ідент. код (номер) |Нове (уточнене) значення коду |
| |клієнта Б |(номера) клієнта Б |
------------------------------------------------------------------
Решта реквізитів заповнюються за загальними правилами
заповнення пакета-запиту 1.08 про виконання трансакції від
АРМ-СТП.
б) При отриманні цього документа-відповіді банк-отримувач
визначає, з яким первинним документом ця відповідь співвідноситься
за змістом допоміжного реквізиту "!" (ідентифікатор трансакції).
Банк-отримувач перевіряє, що дійсно він відправляв запит на
уточнення реквізитів зазначеного первинного документа й інших
відповідей про цей документ не надходило. Тільки за цієї умови
починається обробка відповіді.
Банк-отримувач перевіряє:
- що реквізити 1-4, 6-13, 18 відповіді збігаються з
реквізитами первинного документа,
- що реквізит "флаг дебет-кредит" відповіді дорівнює "k"
("кредит інформаційний"),
- що в "допоміжних реквізитах" немає реквізитів "?", "+" чи
"-".
У разі недотримання цих вимог вважається, що відповідь
оформлена некоректно, і банк-отримувач здійснює повернення коштів
за первинним документом за загальними правилами. У реквізиті
"Призначення платежу" зазначається про некоректне оформлення
відповіді.
У разі коректного оформлення відповіді банк-отримувач
перевіряє, чи існує в САБ банку рахунок, реквізитами якого є
вказані у відповіді номер рахунка та новий код (номер) отримувача.
Якщо так, то банк-отримувач здійснює зарахування коштів за
первинним документом на цей рахунок згідно з вимогами Інструкції
про безготівкові розрахунки ( z0368-01 ). У разі відсутності
такого рахунка (тобто "уточнення" не дало результатів)
банк-отримувач здійснює повернення коштів за первинним документом
за загальними правилами. У реквізиті "Призначення платежу"
зазначається про повторну неможливість визначити належного
отримувача через неспівпадіння коду (номера) і номера рахунка
клієнта.
4. У разі якщо "уточнення реквізитів" полягає у вказанні
іншого номера рахунка отримувача:
а) банк-відправник формує
"Відповідь на запит щодо уточнення реквізитів
документа (заміна номера рахунка отримувача)" -
інформаційний кредитовий документ СТП, в якому реквізити
заповнюються таким чином:
------------------------------------------------------------------
|N |Найменування реквізиту | Заповнення реквізиту |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|1 |МФО |банку А|повторюють реквізити первинного |
|--+---------------+-------|документа |
|2 |Рахунок клієнта|банку А| |
|--+---------------+-------| |
|3 |МФО |банку Б| |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|4 |Рахунок клієнта|банку Б|Нове (уточнене) значення рахунка |
| | | |клієнта банку Б |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|5 |Флаг |платежу|заповнюється значенням "k" |
| |"дебет/кредит" | | |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|6 |Сума |платежу|повторюють реквізити первинного |
| | | |документа |
|--+-----------------------| |
|7 |Вид документа | |
|--+-----------------------| |
|8 |Номер |платежу| |
| |(операційний) | | |
|--+-----------------------| |
|9 |Валюта платежу | |
|--+-----------------------| |
|10|Дата платіжного | |
| |документа | |
|--+-----------------------| |
|11|Дата надходження плат. | |
| |док. в банк | |
|--+-----------------------| |
|12|Найменування платника | |
| |(клієнта А) | |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|13|Найменування отримувача|Відповідає новому (уточненому) |
| |(клієнта Б) |значенню рахунка клієнта банку Б |
|--+-----------------------|заповнюється текстом "уточнення |
|14|Призначення платежу |реквізитів документа" |
|--+-----------------------|містить єдиний допоміжний реквізит у |
|15|Допоміжні реквізити |форматі: |
| | |1 байт - "#" - за синтаксисом |
| | |допоміжних реквізитів |
| | |2 байта - "+" - ознака реквізиту |
| | |"заміна номера рахунка отримувача" |
| | |3-14 байт - реквізит 17 первинного |
| | |документа (ідентифікатор трансакції) |
| | |15-20 байт - " 1" (п'ять пропусків і |
| | |цифра 1) |
| | |21 байт - "#"- за синтаксисом |
| | |допоміжних реквізитів |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|18|Ідент. код (номер) |Повторює реквізит 18 первинного |
| |клієнта А |документа |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|19|Ідент. код (номер) |Повторює реквізит 19 первинного |
| |клієнта Б |документа |
------------------------------------------------------------------
Решта реквізитів заповнюються за загальними правилами
заповнення пакета-запиту 1.08 на трансакцію від АРМ-СТП.
б) При отриманні цього документа-відповіді банк-отримувач
визначає, з яким первинним документом ця відповідь співвідноситься
за змістом допоміжного реквізиту "+" (ідентифікатор трансакції).
Банк-отримувач перевіряє, що дійсно він відправляв запит на
уточнення реквізитів зазначеного первинного документа й інших
відповідей про цей документ не надходило. Тільки за цієї умови
починається обробка відповіді.
Банк-отримувач перевіряє:
- що реквізити 1-3, 6-12, 18-19 відповіді збігаються з
реквізитами первинного документа,
- що реквізит "флаг дебет-кредит" відповіді дорівнює "k"
("кредит інформаційний"),
- що в "допоміжних реквізитах" немає реквізитів "?", "!" чи
"-".
У разі недотримання цих вимог вважається, що відповідь
оформлена некоректно, і банкотримувач здійснює повернення коштів
за первинним документом за загальними правилами. У реквізиті
"Призначення платежу" зазначається про некоректне оформлення
відповіді.
У разі коректного оформлення відповіді банк-отримувач
перевіряє, чи існує в САБ банку рахунок, реквізитами якого є
вказані у відповіді новий номер рахунка та код (номер) отримувача.
Якщо так, то банк-отримувач здійснює зарахування коштів за
первинним документом на цей рахунок згідно з вимогами Інструкції
про безготівкові розрахунки ( z0368-01 ). У разі відсутності
такого рахунка (тобто "уточнення" не дало результатів)
банк-отримувач здійснює повернення коштів за первинним документом
за загальними правилами. У реквізиті "Призначення платежу"
зазначається про повторну неможливість визначити належного
отримувача через неспівпадіння коду (номера) і номера рахунка
клієнта.
5. У разі якщо "уточнення реквізитів" полягає в зміні
будь-якого іншого реквізиту, крім номера рахунка або номера (коду)
отримувача:
а) банк-відправник формує
"Відповідь на запит щодо уточнення реквізитів
документа (вимога повернути документ)" -
інформаційний дебетовий документ СТП, в якому реквізити
заповнюються таким чином:
------------------------------------------------------------------
|N |Найменування реквізиту | Заповнення реквізиту |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|1 |МФО |банку А|повторюють реквізити первинного |
|--+---------------+-------|документа |
|2 |Рахунок клієнта|банку А| |
|--+---------------+-------| |
|3 |МФО |банку Б| |
|--+---------------+-------| |
|4 |Рахунок клієнта|банку Б| |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|5 |Флаг |платежу|заповнюється значенням "d" |
| |"дебет/кредит" | | |
|--+---------------+-------+-------------------------------------|
|6 |Сума |платежу|повторюють реквізити первинного |
|--+-----------------------|документа |
|7 |Вид документа | |
|--+-----------------------| |
|8 |Номер |платежу| |
| |(операційний) | | |
|--+-----------------------| |
|9 |Валюта платежу | |
|--+-----------------------| |
|10|Дата платіжного | |
| |документа | |
|--+-----------------------| |
|11|Дата надходження плат. | |
| |док. в банк | |
|--+-----------------------| |
|12|Найменування платника | |
| |(клієнта А) | |
|--+-----------------------| |
|13|Найменування отримувача| |
| |(клієнта Б) | |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|14|Призначення платежу |заповнюється текстом "в результаті |
|--+-----------------------|уточнення належного отримувача слід |
|15|Допоміжні реквізити |повернути кошти за документом" (та, |
| | |можливо, додатковими поясненнями) |
| | |містить єдиний допоміжний реквізит у |
| | |форматі: |
| | |1 байт - "#" - за синтаксисом |
| | |допоміжних реквізитів |
| | |2 байта - "-" - ознака реквізиту |
| | |"вимога повернути документ" |
| | |3-14 байт - реквізит 17 первинного |
| | |документа (ідентифікатор трансакції) |
| | |15-20 байт - "1" (п'ять пропусків і |
| | |цифра 1) |
| | |21 байт - "#"- за синтаксисом |
| | |допоміжних реквізитів |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|18|Ідент. код (номер) |Повторює реквізит 18 первинного |
| |клієнта А |документа |
|--+-----------------------+-------------------------------------|
|19|Ідент. код (номер) |Повторює реквізит 19 первинного |
| |клієнта Б |документа |
------------------------------------------------------------------
Решта реквізитів заповнюються за загальними правилами
заповнення пакета-запиту 1.08 на трансакцію від АРМ-СТП.
б) При отриманні цього документа-відповіді банк-отримувач
визначає, з яким первинним документом ця відповідь співвідноситься
за змістом допоміжного реквізиту "-" (ідентифікатор трансакції).
Банк-отримувач перевіряє, що дійсно він відправляв запит на
уточнення реквізитів зазначеного первинного документа й інших
відповідей про цей документ не надходило. Тільки за цієї умови
починається обробка відповіді.
Банк-отримувач перевіряє:
- що реквізити 1-4, 6-13, 18-19 відповіді збігаються з
реквізитами первинного документа,
- що реквізит "флаг дебет-кредит" відповіді дорівнює "d"
("дебет інформаційний"),
- що в "допоміжних реквізитах" немає реквізитів "?", "+" чи
"!".
У разі недотримання цих вимог вважається, що відповідь
оформлена некоректно, і банкотримувач здійснює повернення коштів
за первинним документом за загальними правилами. У реквізиті
"Призначення платежу" зазначається про некоректне оформлення
відповіді.
У разі коректного оформлення відповіді банк-отримувач
здійснює повернення коштів за первинним документом за загальними
правилами. У реквізиті "Призначення платежу" зазначається про
повернення коштів за рішенням банку-відправника в результаті
уточнення реквізитів.
6. У разі відсутності відповіді на запит про уточнення
реквізитів протягом терміну, визначеного Інструкцією про
безготівкові розрахунки ( z0368-01 ) (як термін, на який банк має
право затримати суму переказу для встановлення належного
отримувача), банк-отримувач повертає кошти за первинним документом
за загальними правилами. У реквізиті "Призначення платежу"
зазначається про повернення коштів з причини відсутності даних для
уточнення належного отримувача.
3) Уводяться нові перевірки пакета-запиту 1.08 на проведення
трансакції від АРМ-СТП, а саме:
- у пакеті може бути присутній тільки ОДИН з множини
допоміжних реквізитів "?", "+", "!", "-";
- за наявності допоміжного реквізиту "?", "+", "!", "-"
ознака дебет/кредит документа відповідає вищенаведеним правилам.
СТП не буде перевіряти відповідність реквізитів
документів-запитів та документіввідповідей реквізитам первинного
документа, наявність первинного документа, про який йдеться (за
ідентифікатором трансакції) тощо. Всі такі перевірки покладаються
на САБ.
4) У разі використання банком та його філіями
внутрішньобанківської платіжної системи:
Згідно з п. 29 Інструкції про безготівкові розрахунки
( z0368-01 ) "обмін запитами щодо уточнення реквізитів та
відповідями здійснюється засобами платіжної системи в захищеному
вигляді за допомогою окремих типів електронних документів, формати
та правила заповнення яких визначаються цією платіжною системою".
Тому:
1. У внутрішньобанківській платіжній системі слід визначити
порядок обміну запитами на уточнення реквізитів та реалізувати
його.
2. У разі якщо обмін запитами та відповідями на уточнення
реквізитів здійснюється між банком-учасником ВПС та іншим банком
(не учасником ВПС), ВПС повинна забезпечити:
- приймання запитів/відповідей від учасників ВПС у
внутрішньому форматі ВПС, визначення, через яку з підсистем СЕМП
(СЕП чи СТП) був проведений цей міжбанківський платіж,
перетворення його у наведений вище формат документів відповідної
підсистеми та відправку їх до відповідної підсистеми;
- отримання запитів/відповідей від СЕП та від СТП у вигляді
інформації про виконання трансакції, перетворення їх у внутрішній
формат ВПС та доведення до відповідної філії.
Слід особливо звернути увагу на те, що ключовим елементом при
визначенні платіжного документа СТП, якого стосується
запит/відповідь, є ідентифікатор трансакції. Філіявідправник
платежу може й не мати цієї інформації. Тому при організації
обміну запитами та відповідями між СТП та філіями-учасниками ВПС
слід забезпечити однозначне визначення документів, яких стосуються
запити/відповіді.
Директор Департаменту
інформатизації НБУ А.С.Савченко