Развитие денежного обращения в России
| Вид материала | Документы |
- Конспект тема : Понятие денежного обращения, 100.89kb.
- М. И. Карасева также говорит о двух самостоятельных институтах: финансово-правовом, 494.05kb.
- Тематика курсовых работ Екатеринбург 2006 утверждаю зав кафедрой «Финансов, денежного, 49.77kb.
- Учет кассовых операций и денежных документов, 203.83kb.
- «денежный оборот», 29.75kb.
- И механизмы денежного обращения; Банки и иные кредитные организации, 31.53kb.
- Развитие инвестиционной деятельности региональных коммерческих банков, 698.84kb.
- Методология и механизмы денежного обращения в России, 911.38kb.
- Информация о научно-исследовательской работе студентов на кафедре денежного обращения, 19.06kb.
- Операции Банка России на открытом рынке. Воздействие их на уровень ликвидности банковской, 106.26kb.
Реформа Екатерины II. Вскоре по вступлении на престол императора Петра III, вслед за прекращением войны с Пруссией, Россия начала подготовку к войне с Данией. В качестве финансового источника для ведения войны было решено обратиться к выпуску «банкоцеттелей». 25 мая 1962 г. был оглашен указ Петра III о введении в России бумажных денег. Этот же указ объявлял об учреждении Государственного Банка с правом выпуска банковых билетов. Однако в первые годы царствования вступившей месяц спустя на престол Екатерины II замысел о бумажных деньгах был оставлен.
Турецкая война (1769-1774) потребовала огромных расходов и привела к заключению первого русского «голландского» займа, а затем побудила вернуться к проекту о выпуске «цеттелей». Новый план выпуска бумажных знаков, названных «ассигнациями», был составлен конце 1768 г. князем Вяземским. План этот состоял в том, чтобы, собрав в С.-Петербурге и Москве до 1 млн. руб. медными деньгами, на такую же сумму выпустить ассигнаций, с тем, чтобы размен их производился в учрежденных для этого банках. Согласно этому плану был издан 29 декабря 1768 г. манифест, согласно которому с 1 января 1769 г. учреждались в Петербурге и Москве банки для обмена ассигнаций. В оба банка было направлено медной монеты по 500 тыс. руб. На такую же сумму было выпущено ассигнаций четырех достоинств – в 25, 50, 75 и 100 руб. Ассигнациям было присвоено право обращения «наравне с ходячею монетою».
Денежная реформа Екатерины II создала первую в России систему бумажного денежного обращения.
Новая ассигнационная система являлась «системой разменных бумажных денег», лишенной, однако, одного из существенных своих признаков - принудительного курса: вплоть до 1812 г. прием ассигнаций в платежи между частными лицами оставался не обязательным.
К 1801 г. масса ассигнаций в обращении достигла 212,69 млн. руб., то есть гораздо больше, чем при Екатерине II. К концу царствования Павла курс ассигнаций упал до 65 ⅓ коп. серебром. Ассигнации перестают размениваться на медь и становятся настоящими «неразменными бумажными деньгами», хотя все еще без принудительного курса (последнее свойство они получили уже в царствование Александра I).
Бумажно-денежное обращение в 1801-1839 гг. С начала царствования Александра I и до 1810 г. было выпущено ассигнаций на 320,5 млн. руб. и общая сумма выпусков достигла 533,2 млн. руб. Курс ассигнаций, державшийся до 1805 г. на уровне 71 – 80 коп. серебром понизился к 1809 г. до 44 ⅔ коп. Цены товаров сильно повысились, сократились кредитные сделки.
1-го января 1810 г., при открытии преобразованного Государственного Совета, Александр I передал на его обсуждение «План Финансов» Государственного секретаря Сперанского. М.М. Сперанский предлагал новый порядок утверждения бюджета, введение принципа гласности, реформу налогов, установление в качестве основной монеты в России серебряного рубля и т.д. Согласно этому же плану выпуск ассигнаций должен был быть прекращен, а ранее выпущенные ассигнации подлежали изъятию и уничтожению. «Главное расстройство в финансах есть несоразмерность расходов с приходами», - считал Сперанский. План М.М. Сперанского, хотя и не учитывал многих экономических условий тогдашней России, но намечал улучшение финансов страны и мог бы иметь прогрессивное значение. Но мероприятия Сперанского потерпели крушение. Война 1812 г. выдвинула на первое место другие проблемы, а автор плана попал в опалу.
Манифестом 20 июня 1810 г. были объявлены новые основы монетной системы. Главной монетной единицей манифест объявлял серебряный рубль существующего достоинства. Но 1812 г. внес свои коррективы. В 1811 г. для подготовки войны с Францией снова были выпущены ассигнации. С началом же войны выпуски стали огромными. Ассигнации получили хождение и за пределами России. Огромный выпуск ассигнаций повлек значительное падение их курса: в 1814-15 гг. рубль ассигнаций ценился на С.-Петербургской бирже в 20 коп. серебром.
Манифест 9 апреля 1812 г. установил новые начала денежного обращения, которые просуществовали до 1839-1843 гг. Согласно этому манифесту все счеты и платежи, как между казной и частными лицами, так и частных лиц между собой, предписывалось основывать впредь на ассигнациях. Манифест 9 апреля 1812 возвратил ассигнациям значение счетной единицы, сохранив формально, однако, и прежнюю монетную единицу, определенную манифестом 20 июня 1810 г. В 1817 г. был произведен последний выпуск ассигнаций, и объявлено о дальнейшем прекращении выпусков.
22 апреля 1823 г. министром финансов был назначен Е.Ф. Канкрин. Еще до назначения на этот пост, а также и после, он в своих работах высказывал взгляд, что главная задача в отношении бумажных денег должна заключаться не в уменьшении их количества (к чему стремился его предшественник министр финансов Гурьев), а в фиксировании. Изъятие же ассигнаций из денежного оборота при помощи займов он считал экономически вредным. С 1823 по 1843 г. количество ассигнаций в обращении осталось неизменным, а в 1843 г. ассигнации были заменены кредитными билетами.
Вся дальнейшая политика Е.Ф. Канкрина в отношении ассигнаций, вплоть до 1837 г., заключалась главным образом в облегчении их беспрепятственного хождения и упрочения их курса и в постепенном допущении обращения звонкой монеты (сначала серебряной, а потом и золотой) по установленному курсу наряду с ассигнациями. Меры эти, однако, успеха не имели.
Реформа Е.Ф. Канкрина (1839-1843 гг.). Кризис государственного хозяйства, расстройство финансов и денежного обращения, унаследованные от XVIII в., продолжались и во второй четверти XIX в. Новые войны Николая I, расходы на армию и флот по-прежнему поглощали до трети государственного бюджета. Правительство стало принимать меры против столь опасного расстройства государственного и народного хозяйства. Канкрину была поставлена задача крайней экономии государственных бюджетных средств. И он так пунктуально ее выполнял, что этим порой возбуждал даже неудовольствие Николая I, который, в 1844 г. заменил его в конце концов новым министром финансов, Вронченко.
Финансовая политика Канкрина основывалась на подушной и оброчной подати крестьян, на питейных доходах. Он усилил также косвенные налоги (гербовый сбор, акциз на табак и пр.). Все эти фискальные мероприятия позволили достигнуть равновесия государственного бюджета.
Неокрепшая русская промышленность требовала покровительства и в первую очередь – протекционистского таможенного тарифа. Уже тариф 1822 г. отличался строго протекционистским характером с очень высокими ставками на многие заграничные товары и даже с полным запретом ввоза некоторых из них. Канкрин некоторое время сохранял высокие таможенные ставки не столько по соображениям покровительства промышленности, сколько из фискальных интересов доходности казны. Заслугой Канкрина является проведение денежной реформы 1839-1943 гг. путем изъятия ассигнаций и введения твердой валюты в виде разменных на серебро «государственных кредитных билетов». Но и эта идея денежной реформы во многом принадлежала не Канкрину, а Сперанскому, который после своего «Плана финансов» 1810 г. в новой записке 1839 г. вновь повторил свои основы денежной реформы.
Манифест 1 июля 1839 г. предусматривал следующие основания новой денежной системы. 1) серебряная российская монета объявлялась государственной платежной монетой, а серебряный рубль – главной монетной единицей обращающихся в государстве денег. 2) Государственные ассигнации объявлялись вспомогательным знаком ценности с курсом 1 серебряный рубль = 3 руб. 50 коп. ассигнаций.
Манифест 1 июля 1841 г. объявлял о выпуске «кредитных билетов», которые беспрепятственно обменивались на звонкую монету. 29 августа 1841 г. были обнародованы образцы кредитных билетов, и начался их выпуск. Манифест объявлял о замене ассигнаций кредитным билетом. Замена производилась. Кредитные билеты объявлялись обеспеченными всем достоянием государства и свободный обмен на звонкую монету.
Предполагалось, что кредитные билеты будут обеспечены серебряным фондом в размере одной шестой части выпущенных в обращение билетов, а последние будут размениваться на серебро. Но из-за увеличения государственных и особенно военных расходов правительство принуждено было прибегать к увеличению новых кредитных билетов, и они стали обесцениваться. В 1843 г. были выпущены новые, разменные на серебро «кредитные билеты», а все ассигнации изъяты из обращения.
Так совершилась реформа денежного обращения, окончательно заменившая обесценившиеся ассигнации кредитными билетами, разменными на серебро и обязательными к приему во все платежи по нарицательному их достоинству.
Денежная реформа Канкрина установила в стране серебряный монометаллизм.
С 1853 по 1858 гг. общее количество кредитных билетов возросло с 311,4 до 735,3 млн. руб. Столь огромный выпуск бумажных денег вызвал падение курса кредитных билетов. В 1858 г. был прекращен размен бумажных денег на серебро и золото, который удалось восстановить только в результате денежной реформы С.Ю. Витте в 1895-1897 гг.
Реформа С.Ю. Витте (1895-1897 гг.). В XIX в. капитализм установился в большинстве стран мира как господствующий способ производства и переживал период бурного развития. В этих условиях серебро становилось непригодным в качестве действительных денег. Оно было слишком дешевым для выполнения функции денег – меры стоимости, громоздким и неудобным для функции средства обращения. Это неизбежно вело к перенесению роли денег на более дорогой денежный товар – на золото. Последняя четверть XIX в. характеризуется всеобщим движением промышленных стран к золотой валюте.
Развитие капитализма вело к демонетизации серебра также путем его обесценения. После сильного обесценения серебра, происшедшего после открытия Америки и продолжавшегося до середины XVII в., стоимость его в продолжение свыше 200 последующих лет изменялось постепенно. Относительная стоимость золота и серебра в течение всего этого периода держалась со сравнительно небольшими колебаниями на уровне 1 : 15 – 1 : 15,5. В конце 1860-х гг. наступил новый период стремительного падения стоимости серебра. Ценностное отношение золота к серебру изменяется с 15,6 в 1870 г. до 33,3 в 1900 г.
Переход к золотой валюте был обусловлен ростом товарного обращения, созданием капиталистической кредитной системы, образованием мирового рынка, обесценением серебра и развитием золотопромышленности.
В условиях крупного промышленного подъема начала 1890-х гг., накануне проведения денежной реформы правительство вынуждено было некоторым образом реорганизовать Государственный банк, приспособить его деятельность к запросам развивавшегося капиталистического хозяйства. Новый устав государственного банка был утвержден в июне 1894 г. и введен в действие с начала 1895 г. Введение нового устава не ослабило, а, напротив, усилило зависимость государственного банка от министерства финансов.
В 1890-х гг. судьбы золота и серебра определились: обесценение серебра приняло катастрофические формы, а золотопромышленность окончательно укрепилась. Но это были общие и недостаточные предпосылки для осуществления денежной реформы. Для ее успеха, кроме того, были необходимы: активный платежный баланс и бездефицитный бюджет, что также удалось достичь в результате благоприятной для России экономической конъюнктуры.
28 декабря 1895 г. министр финансов С.Ю. Витте внес в Государственный совет историческое представление о разрешении сделок на золотую монету. Министр финансов признал своевременным разрешить употребление во внутреннем обращении золото (но не серебро, так как последнее упало в своей цене значительно ниже кредитных билетов). Это положение было утверждено императором 20 марта 1896 г.
В России начала XX в. в обращении находилось 20 единиц номиналов наличных денег от четверти копейки до 500 руб. Это:
монеты:
медные – четвертькопейки, полкопейки, 1, 2, 3, 5 (была также серебряная) коп.;
серебряные – 5, 10, 15, 20, 25, 50 коп. и 1 рубль;
золотые – 5, 10 и 15 руб.
банкноты: 1, 3, 5, 10, 25, 50, 100 и 500 руб.
При проведении денежной реформы на государственный банк был возложен выпуск кредитных билетов и золотых монет в обращение. Банк превратился в центральное эмиссионное учреждение. Вместе с тем его эмиссионные операции отличались большим своеобразием и не служили источником для образования кредитных ресурсов банка. Хотя эмиссионный закон от 29 августа 1897 г. и предоставлял банку возможность выпускать кредитные билеты на сумму, превышающую на 300 млн. руб. золотой запас, в действительности это право не использовалось вплоть до первой мировой войны. Монетный устав от 7 июня 1899 г. свел воедино законодательные акты, регламентирующие монетную часть денежной системы, и конкретизировал их.
Денежная реформа Витте установила в стране систему золотого стандарта.
Восстановление золотого обращения и поддержание устойчивого денежного обращения вплоть до первой мировой войны 1914-1917 гг. были куплены дорогой ценой: непрерывным возрастанием государственной задолженности России. Кроме того, денежная система страны после проведенной Витте девальвации оказалась исключительно дорогой и неэластичной. Такая дорогостоящая денежная система была для российского правительства в значительной мере вынужденной: она вытекала из необходимости поднять кредитоспособность страны на международной бирже. Золотой блеск громадного металлического запаса должен был создать у иностранных кредиторов представление о якобы особой финансовой устойчивости страны. Между тем высокое золотое покрытие не могло устранить внутреннюю слабость финансовой и денежной России тех лет.
Денежное обращение в первую мировую войну (1914-1917гг.). С развитием боевых действий финансовые затраты на ведение войны стремительно возрастали. Основными источниками финансирования войны являлись эмиссия бумажных денег и иностранные займы. Денежная масса в стране выросла к 1 января 1917 г. в 5,4 раза, что при резком уменьшении товаров для широкого рынка, повлекло к огромному росту цен. К февралю 1917 г. уровень товарных цен вырос почти в 4 раза (покупательная сила рубля упала до 27 копеек). Золотой запас во время войны резко снизился. Согласно уставу Государственный банк мог выпустить кредитных билетов не обеспеченных золотом, всего лишь на 300 млн. руб.; однако в дальнейшем это положение было изменено.
К моменту февральской революции состояние денежного обращения в России определялось следующими данными. Всего кредитных билетов было выпущено на сумму около 10 млрд. руб. Между тем реальный золотой запас составлял лишь 1,5 млрд. руб. Инфляция в период первой мировой войны по своим размерам, степени разрушительного влияния на экономику страны, превзошла все известные примеры обесценения бумажных денег на протяжении XIX в.
Временное правительство: развал финансов и денежной системы. Временное правительство не только не приостановило вызванные войной экономические бедствия, но и усилило хозяйственную разруху. Денежное обращение страны было совершенно подорванным, резко усилился темп инфляции.
Огромный рост эмиссии при одновременно сокращении производства вызвал резкое падение покупательной способности денег. В течение второго полугодия 1917 г. число обращавшихся денежных знаков увеличилось по сравнению с первым полугодием 1914 г. более чем в 8 раз, а товарные цены – почти в 12 раз. К ноябрю 1917 г. покупательная способность рубля снизилась до 7 копеек.
3.2. Денежное обращение в условиях плановой экономики
Деньги в эпоху военного коммунизма. В соответствии с экономической платформой большевиков первым мероприятием в области банковского дела был захват ими во время октябрьского переворота 1917 г. Государственного банка. Одновременно с захватом почты, телеграфа, мостов и правительственных зданий 25 октября (7 ноября) здание Государственного банка в Петрограде было занято вооруженными отрядами Красной гвардии. Вторым мероприятием большевиков в области банковского дела была национализация частных коммерческих банков.
27 декабря 1917 г. принял декрет о национализации банков: банковское дело объявлялось государственной монополией и все частные акционерные банки и банкирские конторы объединялись с Государственным банком, взамен которого учреждался Народный банк РСФСР.
Товарный рынок, денежный рынок и денежная система к концу 1917 г. оказались глубоко деформированы. При деформации рынка, разложении предприятий, быстром обесценении денег, линия на систему военного коммунизма представлялась линией наименьшего сопротивления. Наконец, гражданская война при полной изолированности от внешнего мира делала движение в сторону военного коммунизма все более неизбежным.
В 1920 г. один из видных вдохновителей экономической политики этой эпохи Ю. Ларин оценивал состояние денежного хозяйства страны и перспективы его развития в следующих словах: «Постоянное умирание денег нарастает по мере роста организованности советского хозяйства… Деньги как единое мерило ценности не существуют вовсе. Деньги как средство обращения могут быть упразднены уже в значительной степени… Деньги как средство платежа окончат свое существование, когда советское государство… избавит (рабочих) от необходимости бегать по сухаревкам. И то и другое находится в пределах нашего предвидения и практически разрешится в ближайшие же годы. А тогда деньги потеряют свое значение, как сокровище, и останутся только тем, что они есть в действительности: цветной бумагой».
Система военного коммунизма существовала в течение 1918 – 1920 гг. Она была продуктом военных условий, определенной идеологии, реализацией социально-политического замысла.
С точки зрения денежной политики существенным являлось то обстоятельство, что государство (по крайней мере, в принципе) брало на себя дело снабжения всего населения всеми продуктами и что распределение регулировалось не спросом, предложением и ценой, а планом. Связь между Наркомпродом и потребителями устанавливалась не на рынке, а в «распределителях», т.е. в государственно-кооперативных учреждениях, выдававших продукты по карточкам. Твердая цена, которая вначале еще назначалась и взыскивалась, постепенно утратила всякое, даже учетное, значение.
Замена денежного обращения распределением совзнаков резко увеличила государственный аппарат: в 1921 г. только в органах ВСНХ работало почти 250 тыс. человек. Неэкономичность общества без денег была у всех перед глазами. Поток дензнаков вызывал иждевенческие настроения, беззаботность в отношении к денежным средствам.
Без банка экономика страны просуществовала 20 месяцев. Но и они были наполнены борьбой за возврат к банковской системе. В октябре 1921 г. был восстановлен Госбанк РСФСР.
Весной-летом 1921 г. разрешается свободная купля-продажа продуктов крестьянства, кустарей и мелкой промышленности; отменяются всякие ограничения денежных сумм, могущих находиться на руках у отдельных лиц и организаций. Принимаются меры, содействующие внесению свободных денежных сумм на текущие счета и вклады не в обязательном порядке, а руководствуясь соображениями выгодности и целесообразности такого хранения денежных сумм для их владельцев.
Развал денежного обращения неизбежно привел к возрождению бартера. Бартер предполагал установление разнообразных натуральных эквивалентов, по которым обменивались одни товары на другие. Эти эквиваленты устанавливались особыми эквивалентными комиссиями для каждого края, области, района, причем за основу принимали какой-либо один товар.
Вместе с тем уже в этот период выявляется, что устранение товарно-денежных отношений, натурализация хозяйственных связей не отвечает требованиям экономического развития. Особенно отчетливо это проявилось в 1920 г., - когда страна, завершив гражданскую войну, приступила к мирному строительству, - при поисках мерила для «безденежного» учета затрат общественного труда, материальных, энергетических и других ресурсов общества.
Возникавшие в то время проекты безденежного учета: в трудовых единицах («тредах»), выражающих затраты общественного труда на производство различных материальных благ (С.Г. Струмилин); в энергетических единицах («энедах»), отражающих затраты как человеческого труда, так и энергии (М.С. Смит); в условных единицах, выражавших расходование различных натуральных элементов затрат в процессе производства, и другие проекты – отражали невозможность ведения учета в быстро обесценивавшимся совзнаке как в масштабе отдельных предприятий, так и в масштабе всего государственного хозяйства. В этих проектах находила отражение объективная необходимость изыскать надежный стоимостной измеритель.
В ряде мест денежное обращение вытеснялось бартером. Однако в значительной части оборотов вольного рынка, особенно в сфере спекулятивного оборота, фигурировал совзнак. Растущее обесценение совзнака участники спекулятивного оборота компенсировали для себя дальнейшим взвинчиванием цен и максимальным ускорением оборота денег. Если денежная масса увеличилась за рассматриваемые 42 месяца примерно в 100 раз, то цены – в 8000 раз. Так как при выпуске новых денежных знаков прежние бумажные знаки оставались в обращении, то (после деноминации 1922 года) денежное обращение представляло картину необыкновенной пестроты, несмотря на отмирание мелких купюр, утративших всякую покупательную силу. Не считая облигаций, купонов и серий Государственного казначейства, в обращении формально находилось 78 различных образцов денежных знаков. В середине 1922 г. рубль был обесценен приблизительно в 5 – 6 млн. раз и, следовательно, купюра в 50000 рублей (или 5 рублей образца 1922 г.) имела покупательную силу довоенной копейки.
В 1922 г. все денежные знаки дореволюционного времени, периода Временного правительства и эпохи военного коммунизма были изъяты из обращения. Количество денег, которые необходимо было печатать, было столь велико, что работу по их изготовлению пришлось вести в Москве, Ленинграде, Пензе, Перми и Ростове-на-Дону. Число рабочих управления фабриками заготовления государственных знаков достигало на 1 января 1921 г. 13616 человек.
Реальная ценность месячной эмиссии, составлявшая еще в 1918 г. несколько десятков миллионов золотых рублей в месяц, превышавшая еще в среднем за месяц 1919 г. 18 млн. золотых рублей, уже едва достигавшая 10 млн. в 1920 г., упала в первое полугодие до нескольких миллионов рублей. До начала 1921 г. такое отмирание и составляло прямую задачу экономической политики.
Кризис денежного обращения, пережитый Россией, заключался не только в том, что захирела ее основная денежная система, но также и в том, что наряду с основной системой появилось множество других. Местные эмиссии получили чрезвычайное распространение с весны 1919 г., когда усилилась гражданская война. Произошла ломка единой денежной системы дореволюционной России. Во-первых, были созданы буржуазные республики, где введены новые национальные валюты – польский злотый, литовский лит и т.п. Во-вторых, на Украине, Сибири, Кавказе создавались валюты временных правительств (деникинские, колчаковские, врангелевские и т.п.). В-третьих, интервенты выпускали собственные оккупационные билеты. В-четвертых, в ряде национальных советских республики были созданы самостоятельные денежные системы. В-пятых, в силу специфических условий того времени производились в значительных масштабах денежные эмиссии местными властями. Всего в денежном обращении страны находилось более 2000 типов денежных и расчетных знаков.
По мере восстановления государственного единства совершался и процесс унификации денежной системы.