Запит на проведення інвестиційної кредитної

Вид материала

Документы

Содержание 2. Дані про позичальника Інформація про власників (засновників) та пов‘язаних осіб підприємства – позичальника Пов‘язані підприємства 2.1. Керівництво підприємства. З якого часу на посаді 2.2. Кількість та характеристика персоналу підприємства, наявність кваліфікованих працівників для успішної реалізації проекту, д Інформація про бізнес підприємства-позичальника Продукція, що виробляється/реалізується Позичальником Обсяги реалізації Основні постачальники Основні покупці Основні конкуренти Доля ринку Діючі фінансові зобов’язання Діючі фінансові зобов‘язання позичальника та кредитна історія в інших банках (за останні 12 місяців) Поруки, гарантії Розшифровка фінансової звітності Вид товару (по групах) Дебіторська заборгованість за товари, роботи, послуги Кредиторська заборгованість за товари, роботи, послуги ... Полное содержание

Подобный материал:

• Запит на проведення кредитної, 180.34kb.
• Поняття кредитної системи суть І структура кредитної системи, 165.62kb.
• «Інформаційний пакет кафедри теоретичної та прикладної економіки» формат опису модуля, 38.15kb.
• Запит цінових пропозицій, 308.63kb.
• Удк 658. 152 Ткаченко, 156.65kb.
• М.І. Інвестиційна діяльність: методика та організація обліку І контролю, 22.08kb.
• Реферат на тему: Грошово кредитна система України, 44.88kb.
• Є актуальною через недостатню повноту дослідження її аспектів з боку оцінки інвестиційної, 27.39kb.
• Затверджено, 62.15kb.
• Учбово-методичний комплекс до дисципліни „Правові основи інвестиційної діяльності, 1385.47kb.

№__________

Дата ________

Запит на проведення інвестиційної кредитної

операції для юридичних осіб

1. Умови запиту кредитної операції .

1. Мета інвестиційного проекту:_____________________________________________________

2. Загальна сума інвестиційного проекту: ____________________________________________
   
3. Вид кредитного продукту:________________________________________________________
   
4. Строк кредитування:____________________________________________________________
   
5. Відсоткова ставка:______________________________________________________________
   
6. Графік видачі:__________________________________________________________________
   
7. Графік погашення заборгованості:________________________________________________
   
8. Забезпечення:__________________________________________________________________
   
9. Інші умови:
   

2. Дані про позичальника

Повна назва Позичальника
Місцезнаходження та фактична адреса
Банки в яких відкриті рахунки (окремо в національній та іноземній валюті)
Дата реєстрації підприємства та дата фактичного початку діяльності
Форма власності

Інформація про власників (засновників) та пов‘язаних осіб підприємства – позичальника *) Інформація про засновників має містити перелік та коротку характеристику засновників – юридичних та фізичних осіб, які на даний час володіють понад 10% статутного фонду підприємства.

Повна назва та/або ПІБ власників	Частка в статутному капіталі	Форма внеску (грошова, майнова, інша)	Ідентифікаційний код (ідентифікаційний номер)

Пов‘язані підприємства
Підприємство	Інд. код	Вид діяльності	Дата створення	% у статутному капіталі
Підприємства, в яких учасником є підприємство-позичальник
Інші споріднені підприємства

Надайте характеристику господарських зв’язків усередині групи компаній, в разі якщо Позичальник входить до групи компаній

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


2.1. Керівництво підприємства.

Прізвище ім’я по батькові	Посада	З якого часу на посаді	Постійна реєстрація (прописка) та громадянство

* Коротка характеристика ділової біографії (наявність відповідної освіти, досвіду роботи в даному бізнесі, ділові якості) тощо.


2.2. Кількість та характеристика персоналу підприємства, наявність кваліфікованих працівників для успішної реалізації проекту, додаткова потреба в працівниках.

Інформація про бізнес підприємства-позичальника
Види діяльності	Питома вага в загальному обсязі реалізації (в %)
Х	Разом: 100%

Продукція, що виробляється/реалізується Позичальником:

Найменування	% в загальному обсязі реалізації

Обсяги реалізації
Період
Вартість (тис. грн.)

Основні постачальники
Перелік постачальників	Перелік товарів (робіт, послуг)	Умови розрахунків	Частка в загальному обсязі (%)	Термін співпраці

Основні покупці
Перелік покупців	Перелік товарів (робіт, послуг)	Умови розрахунків	Частка в загальному обсязі (%)	Термін співпраці

Основні конкуренти
Найменування	Місцезнаходження	Доля ринку, %

Діючі фінансові зобов’язання:

Діючі фінансові зобов‘язання позичальника та кредитна історія в інших банках (за останні 12 місяців)
Назва Банку	Вид кредитного продукту та цільове призначення	Сума, валюта за договором, (в тис.)	% ставка	Дата видачі/ погашення (графік)	Поточне сальдо заборгованості (в тис.)	Забезпечення (вид/сума в тис.)
ТОВ «БМ Банк»
Всього	х		х	х
Інші банки, в тому числі: станом поточну дату
Всього	х		х	х
Разом по всім банкам

Поруки, гарантії (вкажіть суму, строки дії поруки и гарантій, даних в забезпечення виконання зоюов’язань третіх осіб):

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Розшифровка фінансової звітності:

Розшифровка основних засобів
Вид товару (по групах)	Залишкова вартість (тис. грн.)
1 група:
2 група:
3 група:
4 група:

Дебіторська заборгованість за товари, роботи, послуги (в разі великої кількості, вказати основних доля яких складає в загальній сумі складає не менше 70%)
№ статті балансу	Назва дебітора, (код ЕДРПОУ)	Сума на останню звітну дату (в тис. грн.)	Предмет дебіторської заборгованості	Дата виник-нення	Очікуваний (реальний) та договірний строки сплати	Наявність простроченої заборгованості
Інші:	(кількість)			х	х
Всього:	(кількість)			х	х

Кредиторська заборгованість за товари, роботи, послуги (в разі великої кількості, вказати основних доля яких складає в загальній сумі складає не менше 70%)
№ статті балансу	Назва кредитора, (код ЕДРПОУ)	Сума на останню звітну дату (в тис. грн.)	Предмет кредиторської заборгованості	Дата виник-нення	Очікуваний (реальний) та договірний строки сплати	Наявність простроченої заборгованості
Інші:	(кількість)			х	х
Всього:	(кількість)			х	х

тис. грн.

Векселі одержані та видані
Назва векселедавця/ Векселедержателя	Сума на останню звітну дату (в тис. грн.)	Сума на дату запиту, (в тис. грн.)	Термін	Примітка
Векселі одержані
Всього	х	х	х
Векселі видані
Всього	х	х	х

Грошові потоки позичальника та групи компаній (пов‘язаних осіб)за останні 6 місяців:

*) по підприємствах з чітко вираженою сезонністю – за останні 12 місяців.

тис. грн.

Місяць	Загальна сума в екві- валенті національної валюти *	По рахунках в еквіваленті національної валюти*
		в «БМ Банк»		в інших банках*** (з наданням назви банку)
		всього	в т.ч. - інкас. виручка	Банк 1	Банк 2	Банк ….N
Всього
Серед- ньоміс.
%	100%

**) Надходження в гривні та валюті мають бути очищені від кредитних коштів та надходжень від операцій купівлі-продажу валюти на МВРУ;

***) дані вказуються окремо по всіх банках ( із зазначенням назв банків) через які проходять грошові потоки.

****)зазначені обсяги грошових потоків порівнюються з даними форми №2за відповідний період, у випадку розбіжностей надаються пояснення;

3. Схема кредитування

3.1. Загальна інформація по проекту

3.1.1.Мета проекту (докладно) ____________________________________________________

3.1.2. Сума та термін реалізації проекту______________________________________________

3.1.3. Місце реалізації проекту______________________________________________________


Особа відповідальна за контакти з ТОВ «БМ Банк»

Посада	П.І.Б.	Місце роботи	Контактний телефон, e-mail

3.2. Інвестиційний план проекту

Назва витрат	Власний внесок	Кредит	Інші	Всього
Наприклад: виробничі площі
Складські приміщення
Виробниче обладнання
Поповнення оборотного капіталу
Інші види витрат (вказати конкретно)
Всього
Відсоток

Примітка: Вартість власного внеску у вигляді виробничого майна, нерухомості, тощо має бути підтверджена експертною оцінкою і відповідати реальним ринковим цінам на аналогічне майно.

Майно та роботи, що фінансуватимуться з коштів кредиту

Вид витрат	Кількість (од. вим.)	Вартість	Графік фінансування	Постачальник/підрядник	Контракт №, дата, термін дії
Обладнання/роботи/інше

3.2.1. Опис теперішнього стану проекту;

3.2.2. Чи беруть участь у фінансуванні проекту інші учасники крім Позичальника (споріднені компанії, соінвестори, що зацікавлені в реалізації проекту контрагенти (постачальники, покупці). Якщо так, вказати найменування, форму та плануємо форму участі в проекті.

3.2.3. Необхідні ліцензії, дозволи, сертифікати.

3.2.4. Наявність проектно-кошторисної документації затвердженої в установленому порядку;

3.2.5. Обґрунтування вибору постачальника/підрядника;

3.2.6. Дата першої реалізації продукції/послуг, графік виходу на проектну потужність;

3.2.7.Наявність договорів (проектів про наміри) з постачальниками на придбання сировини/тощо для виробництва та з покупцями подальшу реалізацію готової продукції/послуг (із зазначенням назви контрагентів, обсягів поставок, умов розрахунків, терміну дії, залишку не виконаних зобов`язань);

3.2.8.Конкурентні переваги Позичальника (нової продукції)


3.3. Результати комерційного аналізу (факт):

3.3.1. Планові обсяги реалізації по проекту (середньорічні) ______________________________

3.3.2. Фактичні обсяги реалізації (середньорічні за два-три останні роки) ___________________

3.3.3. Плановий темп росту обсягів реалізації (%)______________________________________

3.3.4. Доля позичальника на ринку (фактична і планова) ________________________________

3.3.5. Загальна ємність ринку _______________________________________________________

3.3.6. Ринок на якому проводиться (планується проводити) реалізація основної продукції (вибрати необхідне):

• місцевий ______
  
• регіональний _____
  
• національний _____
  
• експорт ____ ( ___ % експортної виручки в загальній).
  

3.3.7. Існуючі та плановані канали збуту (власна дилерська сітка, роздрібна торгівля, великі гуртовики та т.п.) __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


3.4. Результати технологічного аналізу (план):

3.4.1. Наявність сировинної бази (потенційні постачальники, їх виробничі потужності, спосіб транспортування, тощо)_____________________________ ______________________________

3.4.2.Фактичні виробничі потужності підприємства за рік (місяць)______ ___________________

3.4.3. Рівень завантаження існуючих виробничих потужностей ___________________________

3.4.4. Планові виробничі потужності за рік (місяць) _____________________________________

3.4.5. Наявність топ-менеджерів, що мають досвід роботи (впровадження) з аналогічними проектами (вказати посаду, П.І.Б.)


Примітка: Прогнозні звіти про прибутки та збитки по всій діяльності позичальника та окремо по проекту, а також розрахунок чистої теперішньої вартості надсилаються як додатки по встановленій формі.

4. Забезпечення кредиту:

4.1. Надати стислий опис всього наявного у позичальника майна з визначенням основних характеристик:

• по виробничих приміщеннях: рік забудови, власні чи орендовані, основні чи допоміжні, функціональне призначення, тощо;

• по транспорту: рік виробництва, пробіг;
  
• по товарам: обсяг, балансова вартість кожній групи товарів.
  

При цьому вказати, яке майно вже знаходиться в заставі.

4.2. Надати стислий опис майна, що запропоновано в заставу:

Вказати:

Найменування майна	Загальна кількість (площа, вага тощо)	Ціна та дата придбання заставодавцем	Залишкова балансова вартість	Вартість відповідно до експертної оцінки (в разі наявності)
Всього	Х

4.3. при заставі державного майна – № та дата дозволу Фонду державного майна України (чи відповідного органу);

4.4. при заставі житла - наявність прописаних в ньому неповнолітніх дітей, пенсіонерів та інвалідів;

4.5. при заставі цілісного майнового комплексу – інформація надається по приміщенням та обладнанню окремо;

4.6. підтвердження того, що запропоноване банку в заставу майно не є предметом застави по інших зобов’язаннях заставодавця, не передано в оренду чи в лізинг (дата та номер підтверджуючого документу, ким виданий).


Керівник: __________________________/____________________

Підпис Прізвище, ініціали


Головний

бухгалтер: __________________________/____________________

Підпис Прізвище, ініціали


М.П.


РОЗПИСКА (для керівників підприємств)


Я,____________________________________________________________________

(Прізвище, Ім`я, По-батькові) ознайомлен(а/ний) зі змістом статті 222 (Шахрайство з фінансовими ресурсами) Кримінального кодексу України). Стаття 222. Шахрайство з фінансовими ресурсами 1. Надання громадянином-підприємцем або засновником чи власником суб'єкта господарської діяльності, а також службовою особою суб'єкта господарської діяльності завідомо неправдивої інформації органам державної влади, органам влади Автономної Республіки Крим чи органам місцевого самоврядування, банкам або іншим кредиторам з метою одержання субсидій, субвенцій, дотацій, кредитів чи пільг щодо податків у разі відсутності ознак злочину проти власності - карається штрафом від п'ятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеженням волі на строк до трьох років, з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років. 2. Ті самі дії, якщо вони вчинені повторно або завдали великої матеріальної шкоди - караються позбавленням волі на строк від двох до п'яти років із позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років Я надаю згоду на передачу інформації про мене в Бюро Кредитних історій. Підпис: ___________ «____»___________200_року