Спостережною Радою Акціонерного комерційного банку "імексбанк" на засіданні від 15. 03. 2004 (протокол №7). Дане Положення розроблено на основі закон

Вид материала

Содержание

Іі. основні функції філії
Ііі. операцiї i права філії
Iv. розподіл прибутку та покриття збитків
V. майно та кредитні ресурси
Vi. керівництво філією
Vii. облік та звітність філії
Viii. контроль за дiяльністю філії
Iх. банкiвська таємниця
Х. порядок реорганізації та ліквідації філії.
Хі. порядок внесення змін та доповнень до положення

Подобный материал:

П О Л О Ж Е Н Н Я

про філію

ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА „ІМЕКСБАНК”

у м. Львові

(нова редакція)

ЗАТВЕРДЖЕНО

Наглядовою Радою банку

від 27.07.2010 протокол №97

м. Одеса

1. ЗАГАЛЬНI ПОЛОЖЕННЯ

Положення про філію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА „ІМЕКСБАНК” у м. Львові, надалі за текстом – “Положення”, визначає порядок створення, діяльності і припинення діяльності філії ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА „ІМЕКСБАНК” у м. Львові, надалі за текстом – “ФІЛІЯ”, рішення про створення якої прийнято Спостережною Радою Акціонерного комерційного банку “ІМЕКСБАНК” на засіданні від 15.03.2004 (протокол №7).
Дане Положення розроблено на основі Закону України „Про банки і банківську діяльність”, Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень та інших нормативно-правових актів Національного банку України, Статуту ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА „ІМЕКСБАНК”, надалі по тексту – “БАНК”.
ФІЛІЯ є структурним підрозділом БАНКУ, має окремий баланс, працює через консолідований кореспондентський рахунок БАНКУ по 3-й моделі обслуговування рахунків комерційних банків в системі електронних платежів Національного банку України, має круглу печатку, кутовий штамп зі своїм найменуванням. ФІЛІЯ не є юридичною особою і здійснює свою діяльність від імені БАНКУ на умовах та з урахуванням обмежень, визначених Банком згідно з цим Положенням.
ФІЛІЯ має офіційне найменування:

повне – філія ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА „ІМЕКСБАНК” у м. Львові,

скорочене – філія АТ „ІМЕКСБАНК” у м. Львові.

ФІЛІЯ має внутрішньобанківський реєстраційний код.
ФІЛІЯ діє на засадах повного господарського розрахунку.
ФІЛІЯ відповідає по всіх зобов’язаннях, закріпленим за нею майном та іншими активами, на які по законодавству може бути накладено стягнення. У випадку нестачі засобів ФІЛІЇ, відповідальність по її зобов’язаннях несе БАНК.
Повноваження ФІЛІЇ як сторони судового процесу (господарського, цивільного тощо) обмежуються Банком наступним чином:

ФІЛІЯ не є стороною судового процесу - відповідачем по будь-яких спорах, що передаються на розгляд до органів судової влади; до повноважень ФІЛІЇ Банком не передаються повністю або частково функції з представлення інтересів Банку у спорах за позовними заявами фізичних та юридичних осіб (підприємств, установ та організацій незалежно від форм власності та підпорядкування), відповідачем по яких визначено Банк та/або ФІЛІЯ; місцезнаходження ФІЛІЇ не може розглядатися як належне місце розгляду судового спору.

У своїй діяльності ФІЛІЯ керується діючим законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України, Статутом БАНКУ, рішеннями його керівних органів, внутрішніми положеннями ФІЛІЇ і даним Положенням.
Місцезнаходження ФІЛІЇ: 79000, Україна, м. Львів, вул. С. Томашівського, будинок №7.
ФІЛІЯ є зареєстрованою після внесення відповідного запису до Державного реєстру банків.

ІІ. ОСНОВНІ ФУНКЦІЇ ФІЛІЇ

Основними функціями, що стоять перед ФІЛІЄЮ, є:

всебічне сприяння розвитку підприємництва, розширення і розвиток ринку банківських послуг, ринкової інфраструктури у сфері виробництва та грошового обігу;
удосконалення нових прогресивних форм банківського обслуговування, розширення ринку інвестицій;
одержання прибутку шляхом залучення та ефективного використання грошових коштів для кредитування суб’єктів господарювання і громадян, їх розрахункове, касове та інше банківське обслуговування шляхом виконання операцій і надання послуг, передбачених чинним законодавством України і Статутом БАНКУ;
розвиток товарно-грошових та ринкових відносин шляхом акумуляції вільних грошових коштів підприємств та організацій і розміщення кредитних ресурсів в найбільш перспективних сферах економіки.

ІІІ. ОПЕРАЦIЇ I ПРАВА ФІЛІЇ

ФІЛІЯ має право здійснювати банківські та інші операції, передбачені цим Положенням. БАНК дозволяє ФІЛІЇ виконувати операції у межах отриманої БАНКОМ банківської ліцензій та письмового дозволу, за винятком операцій, для проведення та обліку яких у ФІЛІЇ не має належних умов (у тому числі відповідне програмне забезпечення і приміщення, спеціальне банківське обладнання, комп’ютерна техніка, комунікаційні засоби, спеціалісти відповідної кваліфікації тощо) або яких ФІЛІЯ не має права здійснювати згідно з вимогами чинного законодавства України.

ФІЛІЯ не має права відкривати рахунки банкам та в банках, у тому числі укладати кореспондентські відносини.

ФІЛІЯ має право здійснювати наступні банківські операції:
1. приймання вкладів (депозитів) від юридичних і фізичних осіб в частині “приймання вкладів (депозитів) від юридичних осіб (крім банків) і фізичних осіб”;
2. відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків – кореспондентів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них, в частині “відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них”;
3. розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик в частині “розміщення залучених коштів від імені БАНКУ та на умовах, встановлених БАНКОМ, на ризик БАНКУ в обсязі кредитування юридичних осіб (крім банків) і фізичних осіб”;
4. надання гарантій і поручительств та інших зобов’язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі в частині „надання гарантій і поручительств та інших зобов’язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі, від імені БАНКУ та виключно на підставі відповідного рішення Кредитного комітету БАНКУ або Наглядової ради БАНКУ в межах повноважень/прав (лімітів) за активними операціями на дату прийняття рішення”;
5. придбання права вимоги на виконання зобов’язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, беручи на себе ризик виконання таких вимог приймання платежів (факторинг), в частині „придбання права вимоги на виконання зобов’язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, беручи на себе ризик виконання таких вимог та приймання платежів (факторинг), за дорученням БАНКУ”;
6. лізинг, в частині „здійснення лізингу за дорученням БАНКУ”;
7. послуги з відповідального зберігання та надання в оренду (майновий найм) сейфів для зберігання цінностей та документів;
8. випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів в частині “обслуговування векселів, купівлі, продажу і обслуговування чеків та інших оборотних платіжних інструментів”;
9. випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з використанням цих карток, в частині “здійснення операцій з використанням банківських платіжних карток”;
10. надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій;
11. операції з валютними цінностями:

неторговельні операції з валютними цінностями;
операції з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків в частині: „операції з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків”;
ведення рахунків клієнтів (резидентів та нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів – нерезидентів у грошовій одиниці України в частині “ведення рахунків клієнтів (резидентів та нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів – нерезидентів у грошовій одиниці України (крім банків)”;
залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України в частині “залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України, на умовах, встановлених БАНКОМ та на ризик БАНКУ”, крім операцій на міжбанківському валютному ринку;
операції з банківськими металами на валютному ринку України в частині:

продаж банківських металів за гривні;
відкриття та ведення поточних та вкладних (депозитних) рахунків клієнтів у банківських металах, без фізичної поставки;
залучення банківських металів на вклади (депозити) клієнтів (крім банків), без фізичної поставки;

операції за дорученням клієнтів або від свого імені, в частині “здійснення операцій за дорученням клієнтів або від імені та за наявності письмового доручення БАНКУ”:

з інструментами грошового ринку;
з інструментами, що базуються на обмінних курсах та відсотках;

довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами в частині „довірче управління коштами за договорами з юридичними та фізичними особами”.

Для здійснення своєї діяльності, ФІЛІЇ надається право:

укладати від імені БАНКУ договори, що випливають з характеру операцій, які проводить ФІЛІЯ;
отримувати від підприємств, установ, організацій, які кредитує ФІЛІЯ, звіти, баланси та інші документи, що підтверджують їх платоспроможність, а також вимагати забезпечення наданого кредиту будь-якими формами забезпечення зобов’язань, що передбачені діючим законодавством;
проводити перевірку бухгалтерських та інших облікових документів клієнтів ФІЛІЇ, згідно законодавства.

Фонд оплати праці працівників ФІЛІЇ формується згідно штатного розпису ФІЛІЇ, який затверджується Головою Правління БАНКУ.
Правління БАНКУ, виходячи зі стратегічних інтересів БАНКУ в регіоні може встановлювати показники діяльності ФІЛІЇ, що переглядаються за необхідністю.
ФІЛІЯ може мати в своєму підпорядкуванні відділення, які створюються БАНКОМ у встановленому порядку, на її балансі.
Надання кредитів, залучення коштів, а також розміщення суми вільних кредитних ресурсів здійснюються ФІЛІЄЮ у відповідності до вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України та внутрішніх документів БАНКУ.
При здійсненні кредитування юридичних і фізичних осіб, залученні кредитних ресурсів ФІЛІЯ, в межах визначених БАНКОМ, встановлює процентні ставки по кредитах та депозитах, виходячи з необхідності забезпечення своєї рентабельної роботи та процентної політики БАНКУ.

IV. РОЗПОДІЛ ПРИБУТКУ ТА ПОКРИТТЯ ЗБИТКІВ

Прибуток ФІЛІЇ формується в порядку встановленому чинним законодавством. Після внесення передбачених законодавством України податків та інших платежів до бюджету та позабюджетних фондів, прибуток, що залишається в кінці року перераховується до консолідованого балансу БАНКУ.
ФІЛІЯ сплачує обов’язкові платежі до бюджету та позабюджетних фондів за місцем розташування ФІЛІЇ згідно діючого законодавства.
Збитки ФІЛІЇ відшкодовуються за рахунок БАНКУ в порядку, визначеному Статутом та внутрішніми документами БАНКУ.

V. МАЙНО ТА КРЕДИТНІ РЕСУРСИ

Кредитними ресурсами ФІЛІЇ є прибуток, який залишається у розпорядженні ФІЛІЇ, залучені кошти (залишки коштів на рахунках юридичних і фізичних осіб, строкові депозити тощо), кредитні ресурси отримані від БАНКУ.
Майно ФІЛІЇ складають основні засоби, інші матеріальні та нематеріальні цінності, вартість яких відображається на балансі ФІЛІЇ.

VI. КЕРІВНИЦТВО ФІЛІЄЮ

Правління БАНКУ здійснює загальне керівництво діяльністю ФІЛІЇ. Виходячи з цілей БАНКУ у регіоні діяльності ФІЛІЇ, БАНК може встановлювати контрольні показники діяльності ФІЛІЇ, визначати порядок, строки подання та об’єм бухгалтерської, статистичної та інших звітностей, які надаються ФІЛІЄЮ БАНКУ.
Керівництво поточною діяльністю ФІЛІЇ здійснює директор ФІЛІЇ, який призначається (звільняється) на посаду Головою Правління БАНКУ на підставі відповідного рішення Правління БАНКУ та безпосередньо йому підпорядкований.

Директор ФІЛІЇ:

діє від імені БАНКУ на підставі довіреності, виданої БАНКОМ у відповідності з Положенням про ФІЛІЮ та посадовою інструкцією;
організовує діяльність ФІЛІЇ, контролює виконання рішень Наглядової Ради БАНКУ та Правління БАНКУ, організовує роботу ФІЛІЇ згідно положень діючого законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України;
в межах своєї компетенції видає накази, розпорядження, вказівки, обов’язкові для всіх працівників ФІЛІЇ;
організовує кредитування в межах наявних ресурсів та здійснює контроль за поверненням кредитів;
несе відповідальність за збереження грошей та цінностей в касах, організацію бухгалтерського обліку, операційної роботи, документообігу та внутрішнього банківського контролю, мобілізацію та раціональне розміщення кредитних ресурсів, своєчасне складання та надання звітності в установленому порядку, збереження банківської таємниці;
забезпечує збереження майна, грошових коштів та інших цінностей ФІЛІЇ;
представляє інтереси ФІЛІЇ в органах державного управління, судових та інших органах, укладає кредитні та інші договори за дорученням БАНКУ;
дає дозвіл на відкриття рахунків клієнтам ФІЛІЇ;
здійснює підбір кадрів, інші функції, у межах своєї компетенції, несе відповідальність за результати діяльності ФІЛІЇ.

Головний бухгалтер ФІЛІЇ призначається (звільняється) на посаду Головою Правління БАНКУ на підставі відповідного рішення Правління БАНКУ і підпорядковується директору ФІЛІЇ. Головний бухгалтер ФІЛІЇ відповідає за ведення банківської документації, за стан бухгалтерського та податкового обліку, за надання звітів про діяльність ФІЛІЇ БАНКУ та управлінню Національного банку України у Львівській області та інше.
Відповідальний працівник з питань фінансового моніторингу ФІЛІЇ призначається (звільняється) на посаду директором ФІЛІЇ на підставі відповідного рішення Правління БАНКУ і підпорядковується директору ФІЛІЇ.
БАНК повідомляє Національний банк України про призначення на посади директора, головного бухгалтера та відповідального працівника з питань фінансового моніторингу ФІЛІЇ, у порядку передбаченому чинним законодавством України.
На час відсутності директора ФІЛІЇ (відпустка, відрядження) виконання обов’язків покладається на заступника директора ФІЛІЇ.
Для вирішення найбільш важливих питань кредитної політики, директором ФІЛІЇ створюється кредитна комісія з числа найбільш досвідчених спеціалістів ФІЛІЇ.

VII. ОБЛІК ТА ЗВІТНІСТЬ ФІЛІЇ

Обсяг, форми звітності і строки її подання встановлюються Національним банком України. ФІЛІЯ користується єдиними правилами бухгалтерського обліку в банках на базі комплексної автоматизації і комп’ютеризації, подає звітність і надає інформацію у встановлених обсягах і формах управлінню Національного банку України у Львівській області, органам Державної податкової служби, статистики, а також БАНКУ.
ФІЛІЯ зобов’язана:
1. Своєчасно, повно та достовірно відображати всі операції на балансі, згідно з нормативно – правовими актами Національного банку України;
2. Своєчасно складати первинні документи та регістри бухгалтерського обліку;
3. Дотримуватись вимог облікової політики БАНКУ, у тому числі процедури вивірення та контролю за звітністю і операціями ФІЛІЇ;
4. Забезпечити формування та зберігання первинних документів, облікових регістрів і звітів, відповідно до чинного законодавства України (у тому числі щодо правил та інструкцій з архівної справи).
Операційний рік ФІЛІЇ починається 1 січня та закінчується 31 грудня.
ФІЛІЯ забезпечує збереження документів та бланків суворої звітності. Документообіг в ФІЛІЇ організовується відповідно до правил, встановлених Національним банком України.

VIII. КОНТРОЛЬ ЗА ДIЯЛЬНІСТЮ ФІЛІЇ

Перевірка діяльності ФІЛІЇ здійснюється службою внутрішнього аудиту БАНКУ та іншими органами, яким надано на це право згідно з чинним законодавством.
ФІЛІЯ повідомляє Правління БАНКУ про результати проведених перевірок органами, яким надано право проведення перевірок згідно з чинним законодавством.
Нагляд та перевірка діяльності ФІЛІЇ здійснюється Національним банком України та його установами.

IХ. БАНКIВСЬКА ТАЄМНИЦЯ

ТА ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ІНТЕРЕСІВ КЛІЄНТІВ

Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою ФІЛІЇ у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним, чи третім особам при наданні послуг ФІЛІЇ і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею вважаються:
1. Відомості про стан рахунків клієнтів;
2. Операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди;
3. Фінансово – економічний стан клієнтів;
4. Системи охорони ФІЛІЇ та клієнтів;
5. Інформація про організаційно – правову структуру юридичної особи-клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6. Відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна таємниця;
7. Інші відомості згідно з вимогами чинного законодавства.

ФІЛІЯ зобов’язана забезпечити збереження банківської таємниці шляхом:

Обмеження кола осіб, що мають доступ до інформації, яка становить банківську таємницю;
Організації спеціального діловодства з документами, що містять банківську таємницю;
Застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації;
Застосування застережень щодо збереження банківської таємниці та відповідальності за її розголошення у договорах і угодах між ФІЛІЄЮ і клієнтом.

Службовці ФІЛІЇ при вступі на посаду підписують зобов’язання щодо збереження банківської таємниці. Керівники та службовці ФІЛІЇ зобов’язані не розголошувати та не використовувати з вигодою для себе чи для третіх осіб конфіденційну інформацію, яка стала відома їм при виконанні своїх службових обов’язків.
Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається ФІЛІЄЮ:

На письмовий запит або з письмового дозволу власника такої інформації;
На письмову вимогу суду або за рішенням суду;
Органам прокуратури України, Служби безпеки України, Міністерства внутрішніх справ України, Антимонопольного комітету України – на їх письмову вимогу стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи – суб’єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу;
Органам Державної податкової служби України на їх письмову вимогу з питань оподаткування або валютного контролю стосовно операцій за рахунками конкретної юридичної особи або фізичної особи – суб’єкта підприємницької діяльності за конкретний проміжок часу.
Спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об’єктом фінансового моніторингу згідно з чинним законодавством України про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;
Органам державної виконавчої служби на їх письмову вимогу з питань виконання рішень судів стосовно стану рахунків конкретної юридичної особи або фізичної особи – суб’єкта підприємницької діяльності.

Вимога відповідного державного органу на отримання інформації, яка містить банківську таємницю, повинна відповідати умовам Закону України “Про банки та банківську діяльність”.
Довідки по рахунках (вкладах) у разі смерті їх власників надаються ФІЛІЄЮ особам, зазначеним власником рахунку (вкладу) в заповідальному розпорядженні ФІЛІЇ, державним нотаріальним конторам або приватним нотаріусам, іноземним консульським установам по справах спадщини за рахунками (вкладами) померлих власників рахунків (вкладів).
ФІЛІЇ забороняється надавати інформацію про клієнтів іншої банківської установи, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта.
ФІЛІЯ має право надавати загальну інформацію, що становить банківську таємницю, іншим банківським установам в обсягах, необхідних при наданні кредитів, банківських гарантій.
Положення цієї статті не поширюються на випадки надання спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу інформації про фінансові операції у випадках, передбачених законом.
Арешт на майно або кошти ФІЛІЇ, що знаходяться на її рахунках, а так само арешт на кошти та інші цінності юридичних або фізичних осіб, що знаходяться у ФІЛІЇ, здійснюються виключно за рішенням суду про стягнення коштів або про накладення арешту в порядку, встановленому законом. Звільнення майна та коштів з-під арешту здійснюється за постановою державного виконавця або за рішенням суду.
Зупинення власних видаткових операцій ФІЛІЇ за її рахунками, а так само зупинення видаткових операцій за рахунками юридичних або фізичних осіб здійснюється лише в разі накладення арешту відповідно до пункту 9.10. цієї статті. Зупинення видаткових операцій здійснюється в межах суми, на яку накладено арешт, крім випадків, коли арешт накладено без встановлення такої суми.
Рішення суду про стягнення на кошти, які знаходяться на рахунках юридичних чи фізичних осіб, підлягають негайному і безумовному виконанню, за винятком випадків введення мораторію відповідно до Закону України “Про банки і банківську діяльність”.

Х. ПОРЯДОК РЕОРГАНІЗАЦІЇ ТА ЛІКВІДАЦІЇ ФІЛІЇ.

Діяльність ФІЛІЇ може бути припинена шляхом її реорганізації або ліквідації за рішенням Наглядової ради БАНКУ, а також в інших випадках, передбачених чинним законодавством України.
Ліквідація ФІЛІЇ проводиться ліквідаційною комісією, склад якої затверджується Наглядовою радою БАНКУ.
Ліквідаційна комісія складає ліквідаційний баланс і подає його на розгляд і затвердження Правлінню БАНКУ.
Майно ФІЛІЇ, яке залишилось після її ліквідації, є власністю БАНКУ та переходить до нього.
ФІЛІЯ вважається ліквідованою з моменту виключення її з Державного реєстру банків.
Усі права та обов’язки ФІЛІЇ при ліквідації переходять до БАНКУ.

ХІ. ПОРЯДОК ВНЕСЕННЯ ЗМІН ТА ДОПОВНЕНЬ ДО ПОЛОЖЕННЯ

Зміни та доповнення до цього Положення вносяться за рішенням Наглядової ради БАНКУ в порядку, передбаченому чинним законодавством України.
Про зміни директора або довіреності на його ім’я, головного бухгалтера ФІЛІЇ, про внесення змін до Положення, про зміну місцезнаходження, телефонів, факсу ФІЛІЇ, БАНК протягом трьох робочих днів повідомляє Національний банк України, у порядку передбаченому чинним законодавством України.
Зміни та доповнення до цього Положення набувають чинності з моменту їх внесення до Державного реєстру банків.

Blog