Программа дисциплины для направления 080700. 68 Бизнес-информатика подготовки бакалавра

Вид материала

Программа дисциплины

Содержание Утверждено УС факультета Целью дисциплины Задачами дисциплины Основные темы, которые предполагается рассмотреть в ходе изучения курса

Подобный материал:

• Программа дисциплины Риторика и ораторское искусство для направления 080700. 62 «Бизнес-информатика», 144.38kb.
• Программа дисциплины Культурология для направления 080700. 62 «Бизнес-информатика», 202.98kb.
• Программа дисциплины Теоретические основы информатики и архитектура ЭВМ  для направлений, 240.65kb.
• Программа дисциплины «Введение в программирование»  для направления 080700 «Бизнес-информатика», 101.22kb.
• Программа дисциплины «Основы компьютерной графики (OpenGL)» для направления 080700., 264.63kb.
• Программа дисциплины Web-дизайн для направления 080700. 62 Бизнес-информатика подготовки, 136.32kb.
• Программа дисциплины «Проектирование информационных систем» для направления 080700., 211.85kb.
• Программа дисциплины Иностранный язык профессионального общения для направлений 080700., 259.96kb.
• Программа дисциплины Макроэкономика для направления 080700. 62 «Бизнес-информатика», 565.79kb.
• Программа дисциплины "Программирование" для направления, 488.76kb.

Министерство экономического развития и торговли

Российской Федерации

Государственный университет

Высшая школа экономики


Факультет БИЗНЕС - ИНФОРМАТИКИ

Программа дисциплины

«Организация и экономика финансово - кредитных операций»


для направления 080700. 68 – Бизнес-информатика

подготовки бакалавра

Рекомендовано секцией УМС Одобрена на заседании

Секция______________ кафедры инновации и бизнес в сфере ИТ

Председатель Зав. кафедрой

_________________ Мальцева С.В.

“___” __________ 200_ г. “___” _____ _____ 200_ г.

Утверждено УС факультета

Бизнес-информатики

Ученый секретарь

_______________________

“___” __________ 200_ г.


Москва, 2006 г.


Дисциплина «Организация и экономика финансово - кредитных операций» входит в программу подготовки бакалавров по направлению 080700 «Бизнес-информатика».


Целью дисциплины является получение знаний о деятельности финансово-кредитных организаций, банковском деле в Интернет, существующих системах оплаты с использованием различных электронных средств.

Задачами дисциплины являются рассмотрение основ кредитно-финансовых отношений, сущности банков, их места и роли в экономике, основных тенденций и перспектив развития банковского дела в мире и в России, места и роли Интернет-банкинга; изучение принципов управления коммерческим банком; усвоение ключевых понятий, связанных с банковским делом; изучение принципов кредитной политики банка, основ банковской экономики; освоение навыков выбора банка для осуществления расчетов при организации электронного бизнеса; выбора кредитной организации для проектов электронного предприятия; выбора и установки платежной системы для целей электронного бизнеса; использования платежных систем при проведении банковских операций в рамках Интернет-ресурсов.


Аннотация

Курс «Организация и экономика финансово - кредитных операций» тематически включает две части. Первая часть представляет из себя вводный курс, знакомящий студентов с устройством, экономикой и организацией финансово-кредитных организаций. Курс является в большей степени практическим и рассматривает реальную деятельность финансово-кредитных организаций в России, знакомит с основными законодательными документами в области банковского дела и финансов, банковской отчётностью, основами управления рисками.

Вторая часть посвящена осуществлению платежей и банковских операций в глобальных сетях. Рассматриваются вопросы функционирования электронных систем межбанковских расчётов, системы расчёта по пластиковым картам международных платёжных систем, безопасность проведения финансовых транзакций. Рассматриваются конкретные примеры платежных систем. Практика использования электронных платежных систем рассматривается на примере функционирования универсальной платёжной системы CyberPlat банка «ПЛАТИНА».


Учебная задача дисциплины

В результате изучения дисциплины студент должен:

Знать:

• сущность банков, их место и роль в экономике
  
• историю развития банковского дела в мире и в России, основные тенденции и перспективы развития.
  
• функции и структуру банков и других финансовых посредников
  
• осуществление финансового посредничества через рынки и через банки
  
• структуру финансовых рынков;
  
• функции и типы банков;
  
• сущность и функции Центрального Банка;
  
• основные принципы и методы регулирования банковской деятельности;
  
• сущность коммерческого банка, виды коммерческих банков;
  
• отличия некоммерческой кредитной организации от коммерческого банка.
  
• виды банковских операций;
  
• виды межбанковских отношений;
  
• виды и формы банковской отчётности, требования к ней, основы анализа банковской отчётности.
  
• принципы управления коммерческим банком, систему управления и организационную структуру коммерческого банка;
  
• принципы управления активами и пассивами банка;
  
• принципы кредитной политики банка;
  
• основы банковской экономики, структуру прибыли коммерческого банка.
  
• принципы банковского дела в Интернет;
  
• принципы, программные и аппаратные средства осуществления платежей в Интернет
  

Уметь:

• производить выбор банка для осуществления расчетов при организации электронного бизнеса;
  
• производить выбор кредитной организации для проектов электронного предприятия;
  
• производить выбор платежной системы для целей электронного бизнеса;
  
• использовать платежные системы при проведении операций «банк-клиент» и «банк-банк»;
  
• устанавливать и настраивать программные и аппаратные средства для поддержки электронных платежей на клиентском компьютере.
  
• интегрировать программное обеспечение Интернет-ресурсов с платежными системами
  

Иметь представление о тенденциях развития программной, аппаратной и организационной инфраструктуры Интернет-банкинга и электронных средств оплаты.


Основные темы, которые предполагается рассмотреть в ходе изучения курса:

1. Финансовый сектор, money and banking, роль финансового посредничества, обзор соотношения между сбережениями и инвестициями, монетарная политика
   
2. Сущность банков, их место и роль в экономике, история развития банковского дела в мире и в России, основные тенденции и перспективы развития.
   
3. Функции и структура банков и других финансовых посредников
   
4. Финансовое посредничество через рынки и через банки, структура финансовых рынков, функции и типы банков, пример Российского финансового сектора
   
5. Изменение системы регулирования банковской системы и страхование депозитов
   
6. Денежные рынки, платежная система, рынок государственных ценных бумаг.
   
7. Двухуровневая банковская система
   
8. Сущность и функции Центрального Банка. Основные принципы и методы регулирования банковской деятельности. Роль ставки рефинансирования. Нормативы ЦБ.
   
9. Коммерческие банки в банковской системе России. Небанковские Кредитные Организации (НКО). Банковские операции.
   
10. Определение коммерческого банка. лицензирование банковской деятельности. требования Центробанка к уставному капиталу банков. Отличия НКО от коммерческого банка. Виды коммерческих банков, retail and wholesale banks.
    
11. Понятие банковской операции. Виды банковских операций.
    
12. Межбанковские отношения. Корреспондентские отношения между банками. Система корреспондентских счетов. Счета ностро и лоро. Роль Центробанка в осуществлении расчётов. Понятие банковского рейса. Работа на межбанковском рынке.
    
13. Банковская отчётность. Виды и формы банковской отчётности. Требования ЦБ к банковской отчётности. Основы анализа банковской отчётности. Пример годового отчёта банка.
    
14. Управление коммерческим банком. Система управления и организационная структура коммерческого банка.
    
15. Управление активами и пассивами банка. Понятие активов и пассивов банка. Стратегия управления активами и пассивами банка. Политика поддержания рациональной структуры активов и пассивов. Кредитная политика банка.
    
16. Определение, сущность и функции банковского кредита. Формы банковского кредитования. Кредитные риски и способы их минимизации.
    
17. Процесс кредитования и кредитная политика. Формирование банком кредитной политики. Процедура предоставления кредита (Проведение анализа финансовой устойчивости предприятия на основании отчётности. Сбор и подготовка документов и вынесение информации на кредитный комитет.
    
18. Обеспечение выполнения обязательств по кредиту; формы обеспечения с т.з. ликвидности
    
19. Основы банковской экономики. Себестоимость и доходность банковских операций. Структура прибыли коммерческого банка. Отчёт о прибылях и убытках.
    
20. Банковское дело в Интернет. Прибыльность банковского дела в Интернет. Регулирование банковской деятельности в Интернет.
    
21. Платежные системы в Интернет. Обзор. Виды платежных систем. Проведение операций «банк-банк» и «банк-клиент».
    
22. Виды электронных денег.
    
23. Системы расчёта по пластиковым картам международных платёжных систем.
    
24. Финансовые транзакции и средства обеспечения их безопасности.
    
25. Программные и аппаратные средства для реализации оплаты через Интернет.
    

ЛИТЕРАТУРА

1. Основная

1. Гражданский кодекс РФ. Ч.1,11.
   
2. Федеральный закон РФ «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 27.06.2002 г. (в ред. Федерального закона от 10.01.2003 г. № 5-ФЗ).
   
3. Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 2.12.1990 г. ( в ред. федеральных законов).
   
4. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 15.02.1999 г. (в ред. Федеральных законов).
   
5. Федеральный закон РФ «О реструктуризации кредитных организаций» от 8.07. 1999 г. (в ред. Федерального закона от 21.03.2002 № 31-ФЗ).
   
6. Инструкция № 110-и «Об обязательных нормативах банков» от 16.01.2004 г.
   
7. Положение № 254-п «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26.03.2004 г.
   
8. Положение № 255-п «Об обязательных резервах кредитных организаций» от 25.03.2004 г.
   
9. Алавердов А.Р. Стратегический менеджмент в финансово-кредитных организациях. - М.: МЭСИ, 2003.
   
10. Банковский портфель – 2 / Отв. ред. Коробов Ю., Рубин Ю., Солдаткин В. – М.: СОМИНТЕК, 1994.
    
11. Банковский портфель – 3 / Отв. ред. Коробов Ю., Рубин Ю., Солдаткин В. – М.: СОМИНТЕК, 1994.
    
12. Банковское дело: стратегическое руководство / Под ред. В. Платонова, М. Хиггинса. – М.: Дело, 1998.
    
13. Бор М., Пятенко В. Стратегическое управление банковской деятельностью. – М.: Приор, 1995.
    
14. Боумен К. Основы стратегического менеджмента. – М.: Дело, 1996.
    
15. Василишен Э.Н. Регулирование деятельности коммерческого банка. – М.: Финстатинформ, 1995.
    
16. Иванов В.В. Анализ надежности банка: практическое пособие. – М.: Русская деловая литература, 1996.
    
17. Киселев В.В. Управление банковским капиталом (теория и практика). – М.: Экономика, 1997.
    
18. Коробов Ю. Теория банковской конкуренции. – Саратов: Издательский центр Саратовской государственной экономической академии, 1996
    
19. Основы банковского менеджмента / Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: ИНФРА – М, 2000.
    
20. Роуз Питер С. Банковский менеджмент. - М.: Дело, 2000.
    
21. Уткин Э. Стратегический менеджмент: способы выживания российских банков. – М.: Фонд Экономического Просвещения, 2000.
    

2. Дополнительная

1. Банковская энциклопедия. Под ред. С.И. Лукаш. - Днепропетровск: Каиса – Плюс, 1994.
   
2. Банковское дело: учебник. Под ред. В. И. Колесникова. - М.: Финансы и статистика , 2003.
   
3. Банковское дело: учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2002.
   
4. Костерина Т.М. Банковское дело. – М.: МЭСИ, 2003.
   
5. Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Книга 1. Фундаментальный анализ. - М.: Перспектива, 1996.
   
6. Масленченков Ю. С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Книга 2. Технологический уклад кредитования. - М.: Перспектива, 1996.
   
7. Масленченков Ю. С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. Книга 3. Технология финансового менеджмента клиента. - М. : Перспектива, 1997.
   
8. Руководство по кредитному менеджменту / Под ред. Б. Эдвардса. - М.: ИНФРА - М, 1996.
   
9. Синки Джозеф Ф. Управление финансами в коммерческих банках / Под ред. Р. Я. Левиты, Б.С. Минскера. - М.: 1994.
   
10. Журналы: «Деньги и кредит», «Банковское дело», «Деньги», «Эксперт» и др.
    
11. Газеты: «Бизнес и банки», «Коммерсант», «Финансовая газета», «Финансовая Россия», «Финансовые известия» и др.