Настоящим Соглашением Стороны устанавливают корреспондентские отношения в целях организации и осуществления расчетов по межбанковским операциям, расчетов между клиентами Сторон и иных платежей, предусмотренных закон

Вид материала

Закон

Содержание 1.Предмет соглашения 2. Средства передачи информации 3.Порядок открытия и режимсчета 4. Права и обязанности сторон 5. Стоимость услуг 6. Ответственность сторон 7. Порядок разрешения споров 8. Действие соглашения 9. Заключительные положения 10. Реквизиты сторон Swift: ebri ru mm Счет в долларах США 11. Подписи сторон Акб «ист бридж банк» (зао) Приложение № 1 Идентификационная карта клиента - кредитной организации Приложение № 2 Акб «ист бридж банк» (зао) Тарифы акб "ист бридж банк" (зао) Правила оформления платежных инструкций ... Полное содержание

Подобный материал:

• Корреспондентские отношения банка на примере зао автоградбанк, 14.85kb.
• План: Ведение Аудит расчетов с поставщиками и подрядчиками, дебиторами и кредиторами, 199.83kb.
• «О порядке эмиссии банковских карт международных платежных систем Visa International, 4200.44kb.
• Произведено сравнение различных подходов к определению аккредитива, 28.33kb.
• Учет расчетов с покупателями и заказчиками на примере ООО «бх-лизинг» Арнгольд, 167.97kb.
• Компетенция Банка России по установлению правил расчетов в Российской Федерации закреплена, 23.51kb.
• Справочник периодов применения форматов представления в электронном виде налоговых, 1879.17kb.
• Межбанковское соглашение № об общих условиях совершения банкнотных операций, 85.4kb.
• Статья Отношения, регулируемые настоящим Федерального законом, 169.7kb.
• План общие основы организации безналичных расчетов > действующие формы безналичных, 577.4kb.

МЕЖБАНКОВСКОЕ СОГЛАШЕНИЕ №_____

НА ОТКРЫТИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ

для кредитных организаций-резидентов РФ


г. Москва « ____ » ______ 20__ г.

Акционерный коммерческий банк «ИСТ БРИДЖ БАНК» (закрытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк-корреспондент», в лице Председателя Правления Катышева Андрея Александровича, действующего на основании Устава, с одной стороны и _____________________________________, именуемый в дальнейшем «Респондент», в лице ___________________________________________________., действующего на основании ____________________________, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящее Cоглашение о нижеследующем.

1.ПРЕДМЕТ СОГЛАШЕНИЯ

1. Настоящим Соглашением Стороны устанавливают корреспондентские отношения в целях организации и осуществления расчетов по межбанковским операциям, расчетов между клиентами Сторон и иных платежей, предусмотренных законодательством РФ, а также определяют основные принципы открытия и ведения корреспондентского счета
   
2. Банк-корреспондент открывает на имя Респондента на своем балансе корреспондентский счет типа «ЛОРО» № ____________________________________, именуемый в дальнейшем «Счет».
   
3. Валюта счета - ________________
   
4. Открытие счета Респонденту свидетельствует об установлении между сторонами корреспондентских отношений. Стороны строят свои отношения, вытекающие из настоящего Соглашения, на основе принципов партнерства, взаимного доверия и конфиденциальности.
   

1.5. Банк-корреспондент принимает и зачисляет поступающие на корреспондентский счет, открытый Респонденту, денежные средства в иностранной валюте, выполняет распоряжения Респондента о перечислении соответствующих сумм со счета и осуществляет проведение других операций предусмотренных законодательством РФ, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и настоящим Соглашением.


2. СРЕДСТВА ПЕРЕДАЧИ ИНФОРМАЦИИ

1. Банк-корреспондент обязуется принимать к исполнению оригиналы документов Респондента, а также документы, переданные в Банк-корреспондент в форме ключеванных (шифрованных) сообщений по электронным связи, оговоренным в Заявлении на открытие корреспондентского счета. Такие документы, прошедшие проверку, рассматриваются Сторонами как имеющие юридическую силу наравне с документами на бумажном носителе, подписанными уполномоченными лицами Респондента с оттиском печати Респондента и являются основанием для соответствующих бухгалтерских проводок, разрешения споров в любой инстанции, формирования информации в налоговые и иные органы государственной власти и управления. Стороны признают, что архивы документов, создаваемые Сторонами на бумажных носителях или в электронном виде в рамках системы обмена документов между Банком-корреспондентом и Респондентом, могут быть использованы как доказательства при разрешении споров в суде.
   
2. В случае использования в качестве средства связи системы S.W.I.F.T. Стороны осуществляют обмен ключами S.W.I.F.T. согласно Регламенту обмена ключами S.W.I.F.T.
   
3. В случае использования в качестве средства связи TELEX, Респондент обязан в течение пяти календарных дней после даты получения конверта с ключами по почте подтвердить их получение, отправив по почте заполненный бланк подтверждения за подписью уполномоченного лица.
   
4. В случае обнаружения какой-либо из Сторон нарушений конфиденциальности телексных ключей данная Сторона обязуется немедленно прекратить их использование и уведомить об этом другую Сторону в письменном виде. В этом случае Банк-корреспондент направляет Респонденту в согласованный срок новые телексные ключи, а старые уничтожаются.
   
5. В случае использования в качестве средства связи системы «Банк-клиент» Стороны заключают Договор на обслуживание Респондента пот системе «Банк-клиент»
   
6. Стороны обязуются исключить доступ к ключам S.W.I.F.T./TELEX/Банк-Клиент не уполномоченных на то лиц.
   
7. Банк-корреспондент не несет ответственности за последствия исполнения распоряжения (платежного поручения), выданного неуполномоченными лицами Респондента в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и настоящим Соглашением процедур Банк-корреспондент не мог установить факт выдачи распоряжения (платежного поручения) неуполномоченными лицами.
   
8. Банк-корреспондент не несет ответственности за какие-либо последствия, вызванные нарушением конфиденциальности S.W.I.F.T./TELEX/Банк-клиент по вине Респондента.
   

3.ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ И РЕЖИМСЧЕТА


3.1. Для открытия корреспондентского счета Респондент предоставляет в Банк-корреспондент документы согласно Приложению №1 к настоящему Соглашению. При соответствии предоставленных документов установленным требованиям, Банк-корреспондент в течение 3 (трех) рабочих дней открывает Респонденту Счет, извещая Респондента об этом в день открытия Счета, и направляет Респонденту следующие документы:

• письмо-извещение об открытии Счета;
  
• экземпляр настоящего Соглашения с Приложениями
  

3.2. В случае изменения банковского законодательства Банк-корреспондент вправе затребовать, а Респондент в течение 10 банковских дней обязан предоставить Банку-корреспонденту дополнительные документы. В случае неисполнения Респондентом в установленный срок настоящего требования Банк-корреспондент имеет право не выполнять распоряжения Респондента до предоставления им необходимых документов.

3.3. Стороны при осуществлении операций по Счету руководствуются действующим законодательством Российской Федерации, инструкциями и нормативными актами Банка России, международными банковскими правилами, а также настоящим Соглашением и тарифами, установленными Банком-корреспондентом и являющиеся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

3.4. На Счет могут поступать средства в валюте Счета, перечисляемые из-за границы или по территории РФ. Средства, поступающие на счет, могут быть свободно использованы Респондентом для платежей по территории РФ или для перевода за границу в соответствии с действующим валютным законодательством РФ и лицензией Респондента на совершение операций в иностранной валюте.

3.5. Предоставление овердрафта по счету допускается только при наличии специального дополнения к Соглашению.

3.6. Порядок зачисления средств:

3.6.1. Банк-корреспондент зачисляет поступившие на Счет Респондента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в Банк-корреспондент соответствующих платежных документов.

3.6.2. Зачисление средств на счет осуществляется при наличии в Банке-корреспонденте кредитового авизо из банка-НОСТРО, содержащие четкие реквизиты бенефициара (наименование и номер счета).

3.6.3. Респондент предоставляет Банку-корреспонденту право безакцептного списания ошибочно зачисленных денежных средств. В случае необоснованного пользования ошибочно зачисленными на Счет Респондента средствами по истечении двухдневного срока после направления Банком-корреспондентом уведомления о необходимости возврата этих средств, Респондент уплачивает Банку-корреспонденту пеню в размере 0,03% от суммы за каждый день до возврата средств.

3.6.4. Проценты на кредитовый остаток по корреспондентскому счету не начисляются, если это не предусмотрено дополнительным соглашением Сторон.

3.7. Порядок списания средств:

3.7.1. Банк-корреспондент имеет право отказать в выполнении поручения в следующих случаях:

• в платежном поручении отсутствует дата валютирования;
  
• сумма платежного поручения превышает остаток средств на Счете;
  
• в платежном поручении отсутствуют необходимые реквизиты или невозможно выполнить поручение в соответствии с указанными в нем реквизитами;
  
• подписи или печать на платежных поручениях не соответствуют предоставленным Банку-корреспонденту образцам подписей и печати;
  
• какой-либо нормативный акт, принятый полномочным государственным органом РФ, прямо запрещает исполнение распоряжения;
  
• на денежные средства, находящиеся на счете наложен арест или вынесено постановление о приостановке операций по счету в порядке, предусмотренном законодательством РФ;
  
• платежные поручения в электронном виде оформлены неключеванными сообщениями;
  
• платежное поручение получено Банком-корреспондентом после окончания операционного дня, а дата указана Респондентом текущего дня;
  

3.7.2. Банк-корреспондент осуществляет операции по списанию средств со Счета на основании поручения Респондента, передаваемого по согласованнаы каналам связи.

Правила оформления платежных инструкций от банков-респондентов в формате TELEX, SWIFT приведены в Приложении № 3, являющемся неотъемлемой частью настоящего Соглашения.

Респондент также вправе представлять платежные документы непосредственно в Банк-корреспондент.

Без распоряжения Респондента списание денежных средств, производится в случаях, установленных законом и настоящим Cоглашением.

3.7.3. Операционный день для приема и обработки платежных поручений Респондента на осуществление операций по списанию средств со Счета устанавливается до 16.00 по московскому времени.

3.7.4. Платежные поручения Респондента в иностранной валюте исполняются текущим рабочим днем, при условии их поступления в Банк-корреспондент до 16.00 часов по московскому времени. При несоблюдении указанного выше срока предоставления платежных поручений в Банк-корреспондент, данные платежные поручения будут исполняться не позднее следующего банковского дня. Платежные поручения в валютах, отличных от валюты счета (конверсия) исполняются не позднее второго рабочего дня, при условии их поступления в Банк-корреспондент до 12.00 часов.

3.8. Порядок и сроки обмена информацией:

• Выписка и кредитовые авизо по Счету направляются по согласованным каналам связи (TELEX, SWIFT, система Банк-Клиент и др.) на следующий день после совершения операций по Счету не позднее 11.00 часов по московскому времени.
  
• Респондент имеет право получать выписки непосредственно в Банке-корреспонденте.
  
• выписка считается подтвержденной, если Респондент в течение 10-ти дней не представил Банку-корреспонденту свои замечания в письменной форме;
  

4. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН


4.1. Банк-корреспондент обязан:

4.1.1. Открыть корреспондентский счет на имя Респондента на условиях настоящего Соглашения.

4.1.2. Производить операции по открытому Счету в соответствии с действующим законодательством РФ, правилами Банка России и положениями настоящего Соглашения.

4.1.3. Хранить тайну счета и операций по Cчету и сведения о самом Респонденте, полученные Банком-корреспондентом в процессе ведения Cчета Респондента, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ.

4.1.4. Своевременно и надлежащим образом исполнять все операции по Cчету. Производить списание денежных средств со Счета только по поручению или с письменного согласия Респондента, за исключением случаев, определенных действующим законодательством.

4.1.5. По запросу Респондента предоставить ему информацию о своем финансовом положении, а также в установленные сроки принимать соответствующие меры по претензиям и запросам Респондента, предоставлять требуемую информацию.

4.1.6. Предоставлять Респонденту возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в соответствии с действующим законодательством.

4.1.7. В случае изменения Тарифа комиссионного вознаграждения информировать об этом Респондента за 5 дней до момента введения нового Тарифа.

4.1.8. За каждый день просрочки исполнения распоряжения, произошедшей по вине Банка-корреспондента, уплатить неустойку в размере 0,01% от суммы распоряжения, исполнение которого просрочено или по согласованию с Респондентом произвести обратное валютирование.


4.2. Банк-корреспондент вправе:

4.2.1. Изменить номер Счета Респондента (в частности в связи с изменением ЦБ РФ плана счетов), при этом все неисполненные обязательства по закрываемому Счету и действие данного Соглашения переносятся на вновь открываемый счет.

4.2.3. Отказать в проведении операций по Счету при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении Респондентом действующего законодательства Российской Федерации, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных документов (Приложение № 3) и сроков их предоставления в Банк-корреспондент, а также в случаях явной подложности документов или сомнительности при удостоверении прав на распоряжение Счетом.

При этом Банк-корреспондент уведомляет Респондента о невозможности совершения операции в день получения расчетного документа.

4.2.4. Изменять в одностороннем порядке Тариф комиссионного вознаграждения.

4.2.5. Списывать в безакцептном порядке суммы, составляющие комиссионное вознаграждение за совершение Банком-корреспондентом для Респондента операций в соответствии с условиями настоящего Соглашения и Тарифом комиссионного вознаграждения и суммы, составляющие расходы Банка-корреспондента, в связи и исполнением им своих обязанностей по настоящему Соглашению

4.2.6. Требовать предоставления Респондентом информации и документов, необходимых для проверки проводимой операции соответствия действующему законодательству.

4.2.7. Прекратить расходные операции по Счету при наложении ареста на денежные средства в строго установленном законодательством РФ порядке.

4.2.8. В одностороннем порядке приостановить исполнение распоряжений Респондента, в случае неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Респондентом своих обязательств перед Банком-корреспондентом.

Если валюта неисполненного Респондентом обязательства будет отличной от валюты Счета, Банк-корреспондент имеет право конвертировать по установленному внутреннему курсу денежные средства, находящиеся на Счете, в валюту такого неисполненного обязательства с последующим получением суммы в пользу Банка-корреспондента.

4.2.9. При закрытии Счета Респондента и/или при неоплате им услуг Банка-корреспондента, произвести списание задолженности за оказанные ранее услуги.

4.2.10. Принимать документы после операционного дня, отражая их по счетам на следующий операционный день.

4.2.11. Во исполнение норм Федерального Закона №115-ФЗ от 07.08.01 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» дополнительно уточнять основание, назначение, а также отдельную информацию о плательщике либо получателе средств.

4.3. Респондент обязан:

4.3.1. Распоряжаться денежными средствами, хранящимися на Счете в Банке-корреспонденте в соответствии с действующим законодательством РФ, инструкциями и нормативными актами Центрального Банка России и настоящим Соглашением.

4.3.2. В установленный срок предоставлять Банку-корреспонденту необходимую для отчетности и повседневной работы информацию, не являющуюся коммерческой тайной, и незамедлительно предоставлять документы, подтверждающие изменение правового статуса.

4.3.3. Оформлять денежно-расчетные документы в соответствии с правилами, предусмотренными действующим законодательством и правилами, установленными Банком России.

4.3.4. Во избежание задержек в зачислении средств сообщать контрагентам-перевододателям свои полные и точные реквизиты.

4.3.5. В случае изменения наименования, местонахождения, реквизитов, средств связи, их номеров, а также учредительных документов, Лицензии на совершение банковских операций, карточек с образцами подписей и оттиском печати поставить в известность Банк-корреспондент не позднее 3-х рабочих дней со дня внесения изменений.

4.3.6. Письменно подтверждать сальдо Счета по состоянию на 1 января каждого года.

4.3.7. В течение 10 дней с момента получения выписок либо подтверждать правильность записей и остатков по Счету, либо сообщать свои замечания по выписке.

4.3.8. Оплачивать услуги Банка-корреспондента в порядке, размере и сроки, определенными настоящим Соглашением и действующим Тарифом комиссионного вознаграждения.

4.3.9. Компенсировать Банку-корреспонденту почтовые, телеграфные и иные расходы, понесенными Банком-корреспондентом вследствие исполнения им своих обязанностей по настоящему Соглашению.

4.3.10. Подкреплять свой Счет, если на нем недостаточно средств для оплаты расчетных документов, предъявленных Банку-корреспонденту.

4.4. Респондент имеет право:

4.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством Российской Фе6дерации.

4.4.2. Требовать от Банка-корреспондента восстановления на Счете неправильно списанных сумм.

4.4.3. Самостоятельно определять направление использования денежных средств, находящихся на его Счете.

4.4.4. Получать справки о состоянии Счета.

4.4.5. Расторгнуть настоящее Соглашение в любое время.


5. СТОИМОСТЬ УСЛУГ


5.1. Оплата услуг Банка-корреспондента производится согласно установленным тарифам услуг Банка-корреспондента (Приложение №2) путем безакцептного списания.

5.2. Комиссионное вознаграждение взимается в валюте соответствующей операции. В случае отсутствия средств на Счете или по согласованию сторон комиссионное вознаграждение Банка-корреспондента может быть списано с другого счета Респондента в Банке-корреспонденте в валюте РФ или другой валюте по курсу Банка России на день списания.

5.3. Другие возможные расходы, взимаемые третьими банками с Банка-корреспондента по операциям Респондента, взимаются по фактической стоимости таких расходов и списываются в безакцептном порядке со Счета Респондента.

5.4. Тарифы услуг Банка-корреспондента могут быть изменены Банком-корреспондентом в одностороннем порядке, с сообщением об этом Респонденту не менее чем за 5 дней до вступления их в силу.

5.5. В случае несогласия с изменениями Тарифов услуг Банка-корреспондента Респондент вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение, представив заявление в Банк-корреспондент.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН


6.1. Стороны несут полную ответственность за достоверность представляемых ими друг другу документов, а также своевременной информации о внесении изменений и дополнений в документы, необходимые для открытия Счета и осуществления операций по нему.

6.2. Банк-корреспондент не несет ответственности за:

• Задержку исполнения платежа банком-корреспондентом «НОСТРО» в случае правильных и своевременно переданных ему платежных инструкций;
  
• Ошибочные или несвоевременные действия банков-корреспондентов, агентов и посредников, равно как и любых третьих лиц, участвующих в исполнении платежа;
  
• Действия государственных органов и финансовых институтов, вытекающие из применяемых валютного, гражданского и иного законодательства, торговых обычаев, санкций и прочих правил и ограничений, действующих как в стране переводополучателя (бенефициара), так и в любой из стран посредников;
  
• Передачу распоряжений неуполномоченным лицом Респондента, получившим несанкционированный доступ к системе Банк-Клиент или таблице телексных ключей Респондента, если Банк не был своевременно уведомлен об этом обстоятельстве.
  
• Неисполнение распоряжений Респондента по причинам, указанным в п. 3.7.1.
  

6.3. Стороны освобождаются от ответственности за невыполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему соглашению, если оно явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, а именно: стихийных бедствий, пожаров, наводнений, землетрясений, военных действий, забастовок, решений органов государственной власти и управления.

О случаях наступления обстоятельств непреодолимой силы Стороны обязаны уведомить друг друга в течение 10 (десяти) дней со дня наступления таких обстоятельств. Подтверждением наступления обстоятельств непреодолимой силы являются документы, выдаваемые компетентными государственными органами.

В случае возникновения обстоятельств непреодолимой силы срок выполнения Сторонами своих обязательств по настоящему соглашению отодвигается на срок действия этих обстоятельств.

6.4. В случае несвоевременного или неправильного зачисления на счет или списания со счета Респондента денежных средств по вине Банка-корреспондента, последний выплачивает в пользу Респондента пеню в размере 0,01 % (одна сотая процента) от суммы этих средств за каждый день просрочки.

6.5. Респондент несет ответственность за соответствие совершаемых операций по счету его уставной деятельности, а также за достоверность представляемых в Банк-корреспондент документов.


7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ


7.1. Споры, вытекающие из настоящего Соглашения, подлежат разрешению Арбитражным судом г. Москвы в соответствии с законодательством РФ.

7.2. До передачи спора в Арбитражный суд Стороны примут необходимые меры для урегулирования имеющихся разногласий путем переговоров.


8. ДЕЙСТВИЕ СОГЛАШЕНИЯ


8.1. Соглашение вступает в силу с даты подписания Сторонами и действует в течение 1 (Одного) года. Действие настоящего Соглашения автоматически пролонгируется на тех же условиях на каждый последующий год, если ни одна из Сторон не уведомила другую Сторону о своем намерении расторгнуть настоящее Соглашение в письменной форме за 20 (двадцать) дней до истечения срока его действия.

8.2. Респондент вправе по заявлению в одностороннем порядке расторгнуть настоящее Соглашение, что является основанием для закрытия Счета.

8.3. В случае расторжения соглашения остаток денежных средств на счете Респондента по его указанию перечисляется Банком-корреспондентом на другой счет не позднее 7 (семи) банковских дней после получения соответствующего письменного заявления Респондента.

В день поступления заявления Респондента о закрытии корреспондентского счета операции по счету Респондента прекращаются. Все платежные документы третьих сторон по зачислению денежных средств на счет Респондента подлежат возврату плательщику с мотивом «счет закрыт».

8.4. Банк-корреспондент имеет право требовать расторжения Соглашения в случае отзыва у Респондента Лицензии на осуществление банковских операций при отсутствии средств на Счете или при нарушении Респондентом условий настоящего Соглашения, а также при отсутствии операций по Счету Респондента в течение года.

8.5. При расторжении Соглашения Банк-корреспондент направляет Респонденту Уведомление о закрытии Счета с указанием даты и основания закрытия.

8.6. До закрытия Счета Респондент обязан возместить Банку-корреспонденту все расходы, задолженности по ранее возникшим обязательствам Респондента перед Банком-корреспондентом по настоящему Соглашению.

8.7. Действие настоящего Соглашения приостанавливается на время действия форс-мажорных обстоятельств и возобновляется сразу после прекращения их действий.


9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ


9.1. Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

9.2. Все изменения и дополнения к настоящему Соглашению являются действительными, если они составлены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями обеих Сторон.

9.3. В остальном, не урегулированном в настоящем Соглашении, Стороны руководствуются действующим законодательством РФ.


10. РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

БАНК-КОРРЕСПОНДЕНТ: АКБ "ИСТ БРИДЖ БАНК" (ЗАО) Россия, 125252, г.Москва ул.Новопесчаная, 15 А ИНН: 7744002765 E-mail: info@eastbridge.ru Телекс: 485533 EBRI RU SWIFT: EBRI RU MM Телефон: /095/ 787-05-45 Факс: /095/ 787-05-45 Счет в Рублях: К/с № 30101810500000000128 в Отделении № 4 Московского ГТУ Банка России БИК 044579128 Счет в долларах США: Асс. 0104637418 with VTB BANK (DEUTSCHLAND) AG, Frankfurt Am Main. SWIFT: OWHBDEFF XXX Though acc. 10961534 with Citibank N. A., New York. Счет в ЕВРО: Асс. 0104637392 with VTB BANK (DEUTSCHLAND) AG, Frankfurt Am Main. SWIFT: OWHBDEFF XXX

РЕСПОНДЕНТ: _______________________________________________ _______________________________________________ _______________________________________________ ИНН___________________________________________ e-mail _________________________________________ Телекс: ________________________________________ SWIFT _________________________________________ Телефон: _______________________________________ Факс: __________________________________________ к/с № __________________________________________ в Отделении №__________________________________ БИК ___________________________________________ Вал.счёт № _____________________________________ ________________________________________________

11. ПОДПИСИ СТОРОН

БАНК-КОРРЕСПОНДЕНТ	РЕСПОНДЕНТ
Председатель Правления АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО)
_____________________/Катышев А.А./	_________________________

ПРИЛОЖЕНИЕ № 1


к Соглашению ___________ от «_____» ________ 200_г.


ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ ОТКРЫТИЯ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА В АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО)

1. Заявление на открытие корреспондентского счета установленного Банком-корреспондентом образца.
   
2. Настоящее Соглашение, подписанное уполномоченным лицом Корреспондента и заверенный печатью (в 2-х экз.).
   
3. Нотариально заверенная копия Устава.
   
4. Нотариально заверенная копия Учредительного Договора (при его наличии).
   
5. Нотариально заверенная копия лицензии на проведение банковских операций.
   
6. Нотариально заверенная копия Свидетельства о государственной регистрации кредитной организации (ЦБ РФ или иного регистрирующего органа);
   
7. Нотариально заверенная копия письма Госкомстата РФ или территориального органа Государственной статистики с присвоенными кредитной организации кодами по общероссийским классификаторам;
   
8. Нотариально заверенная карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом и оттиском печати с приложением нотариально заверенных писем о согласовании с Банком России права подписи руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц Респондента;
   

В случае, если в Банке-корреспонденте в качестве действующего имеется соответствующее досье на открытие иного корреспондентского счета, содержащее нотариально удостоверенную карточку с образцами подписей, при открытии нового счета нотариально заверенная карточка не предоставляется.

9. Заверенные подписью уполномоченного лица и скрепленные печатью кредитной организации копии документов, подтверждающих полномочия председателя правления, главного бухгалтера и других лиц, имеющих право подписи финансовых документов;
   
10. Нотариально заверенная копия Свидетельства из налогового органа о постановке владельца счета на учет в качестве налогоплательщика по месту получения дохода;
    
11. Нотариально заверенная копия Свидетельства из Фонда социального страхования;
    
12. Свидетельство о внесении владельца счета в единый государственный реестр юридических лиц;
    
13. Нотариально заверенный документ, подтверждающий факт постановки Респондента на учет в Пенсионном фонде РФ;
    
14. Информационное письмо об осуществляемых мерах по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, а также заполненную Анкету кредитной организации (идентификационная карта клиента – кредитной организации)
    
15. Информационное письмо о наличии корреспондентских счетов в банках, находящихся на территориях, указанных в Распоряжении Комитета РФ по финансовому мониторингу № 18 от 28.08.2003
    

ПРИМЕЧАНИЯ:

для филиалов банков дополнительно:

• нотариально заверенная копия Положения о филиале;
  
• нотариально заверенную копию подтверждения о согласовании руководителя и главного бухгалтера филиала в территориальном учреждении Банка России;
  
• нотариально заверенную копию сообщения Банка России о присвоении филиалу порядкового номера в Книге регистрации кредитных организаций;
  
• оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, на открытие корреспондентского счета и ведение операций по этому счету или нотариально заверенная копия доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей его полномочия на открытие корреспондентского счета и ведение операций по этому счету и право подписания договоров;
  
• нотариально заверенная копия уведомления о постановке на учет в налоговом органе по месту регистрации филиала;
  

1. баланс на последнюю отчетную дату;
   
2. заявление на открытие корреспондентского счета;.
   
3. настоящее Соглашение, подписанное уполномоченным лицом Респондента и заверенное печатью - 2 экземпляра по одному для каждой стороны;
   

ИДЕНТИФИКАЦИОННАЯ КАРТА КЛИЕНТА - КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Часть 1

Фирменное (полное официальное) и (в случае, если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке
Организационно – правовая форма
Регистрационный номер
Дата государственной регистрации
Место государственной регистрации
Вид лицензии на осуществление банковских операций
Номер лицензии
Дата выдачи лицензии
Адрес места нахождения
Почтовый адрес
Номера контактных телефонов и факсов
Адрес электронной почты
Банковский идентификационный код
Идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации – для нерезидентов

Часть 2

Сведения об учредителях, лицах, которые имеют право давать обязательные для клиента указания либо иным образом имеют возможность определять его действия, в том числе сведения об основном обществе или преобладающем, участвующем обществе (для дочерних или зависимых обществ), холдинговой или финансово-промышленной группе (если клиент в ней участвует)
Сведения об органах клиента (структура органов управления юридического лица и сведения о физических лицах, входящих в состав исполнительных органов юридического лица)
Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного капитала или величине уставного фонда
Обособленные подразделения (если имеются и сведения о них известны кредитной организации)
Сведения об основных банках-корреспондентах клиента
История, репутация, сектор рынка и конкуренция (сведения, подтверждающие существование кредитной организации (например, ссылка на Bankers Almanac), сведения о реорганизации, изменения в характере деятельности, прошлые финансовые проблемы, репутация на национальном и зарубежных рынках, присутствие на рынках, основная доля в конкуренции и на рынке, специализация по банковским продуктам и пр.)

Часть 3

Операции, проводимые по счету (предполагаемые клиентом, если клиент ранее не обслуживался)	Число операций (за квартал)	Общая сумма (за квартал)
Источники поступления денежных средств (ожидаемые клиентом, если клиент ранее не обслуживался)	Число операций (за квартал)	Общая сумма (за квартал)

"_______"_______________200__г. _________________________(_____________________)

подпись и Ф.И.О. сотрудника Банка

Часть 4 (заполняется ответственным сотрудником кредитной организации)

Степень риска
Срок хранения идентификационной карты клиента

___________200__г. ______________________(_____________________)

подпись и Ф.И.О. ответственного сотрудника

ПРИЛОЖЕНИЕ № 2

					Утверждены решением Правления
					АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО)
					Протокол № __ от ___________ 2011 г.
					Введены в действие: "__" ____ 2011 г.
ТАРИФЫ АКБ "ИСТ БРИДЖ БАНК" (ЗАО)
на расчетно - кассовое обслуживание корреспондентских счетов банков-респондентов
в иностранной валюте
п.н.	Наименование операции, услуги						стоимость
							в долларах США			в Евро
1	Ведение корреспондентских счетов
1.1	Открытие счета банку-респонденту						Бесплатно			Бесплатно
1.2	Ведение счета банка-респондента						Бесплатно			Бесплатно
1.3	Предоставление выписок и кредитовых авизо по счету:
	*по мере совершения операций						Бесплатно			Бесплатно
	*повторно по просьбе банка-респондента:
	по операциям сроком до 3 -х месяцев						5 USD			5 EUR
	по операциям сроком свыше 3-х месяцев						10 USD			7 EUR
1.4	Предоставление по запросу банка-респондента копии платежного поручения (SWIFT,TELEX) с отметкой Банка о проведении операции						5 USD			эквивалент 5 USD
1.5	Предоставление информации по иным запросам, выдача справок						10 USD			эквивалент 10 USD по курсу ЦБ
1.6	Установка системы "Банк-Клиент"						35 USD			эквивалент 35 USD по курсу ЦБ
1.7	Обслуживание по системе "Банк-клиент"						Бесплатно			Бесплатно
1.8	Закрытие счета						Бесплатно			Бесплатно
1.9	Начисление процентов по остаткам на счетах						По доп. Соглашению			По доп. Соглашению
1.10	Неснижаемый остаток						По доп. Соглашению			По доп. Соглашению
2	Безналичные переводы
2.1	Зачисление поступлений						Бесплатно			Бесплатно
2.2	Переводы в пользу клиентов или банков-респондентов Банка						Бесплатно			Бесплатно
2.3	Межбанковские переводы						7 USD			5 EUR
2.4	Переводы в пользу клиентов других банков:
	* Все комиссии за счет отправителя (OUR)						15 USD			15 EUR
	* Все комиссии за счет бенефициара (BEN)						10 USD			10 EUR
	* Комиссии Банка за счет отправителя, комиссии других банков за счет получателя ( SHA)						10 USD			10 EUR
2.5	Изменение (отмена) реквизитов платежного поручения (по письменному заявлению от банка-респондента):
	* до исполнения платежа						Бесплатно			Бесплатно
	* после исполнения платежа						55 USD			50 EUR
2.6	Проведение расследования о переводе или иной операции по запросу банка-респондента						50 USD			50 EUR
2.7	Комиссия за платеж в пользу оффшорных зон						500 USD			500 EUR
2.8	Дополнительная комиссия за платеж в пользу банков, зарегистрированных на территории стран Балтии						10 USD			10 EUR
3	Неторговые операции в иностранной валюте
3.1	Прием наличной иностранной валюты с зачислением на коррсчет						По соглашению			По соглашению
3.2	Выдача наличной иностранной валюты с корреспондентского счета						По соглашению			По соглашению
3.3	Услуги инкассаторской службы						По соглашению			По соглашению
4	Операции на внутреннем валютном рынке
4.1	Покупка иностранной валюты						По внутр. Курсу Банка			По внутр. Курсу Банка
4.2	Продажа иностранной валюты						По внутр. Курсу Банка			По внутр. Курсу Банка
4.3	Конверсии валютных средств						По внутр. Курсу Банка			По внутр. Курсу Банка

Приложение № 3


К Соглашению № __________ от " _____"________20__ г.


ПРАВИЛА ОФОРМЛЕНИЯ ПЛАТЕЖНЫХ ИНСТРУКЦИЙ

ДЛЯ АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО) ОТ БАНКОВ-РЕСПОНДЕНТОВ

1. Все платежные инструкции для АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО) должны быть оформлены в строгом соответствии со стандартами SWIFT и ISO, а также с установленными правилами международных расчетов в иностранных валютах.
   

2. В соответствии с мировой банковской практикой и установленными в Российской Федерации правилами о безналичных расчетах, в дополнение к общепринятым и регламентированным SWIFT и ISO стандартам при оформлении платежей необходимо руководствоваться следующим:
   

• В поле 53 для платежей в валюте необходимо указывать номер корреспондентского счета в АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО).
  
• Поле 59 в сообщениях формата МТ100 и 103 не должно превышать четырех строк, включая строку номера Счета.
  
• При оформлении Сообщений МТ100 и 103 не разрешается использование опции D в поле 57, если поле 56 в Сообщении отсутствует или также оформлено по опции D. Для платежей в ЕВРО, опция D в поле 57 допустима только при указании в этом поле клирингового кода местной клиринговой системы этого банка.
  
• Для платежей в долларах США суммой равной и выше 500,000.00 USD и в том случае, если банком-бенефициаром является не американский банк, указание американского банка-корреспондента обязательно.
  
• В поле 70 «Назначение платежа» в платежах формата МТ100 и 103 необходима ссылка не только на контракты и счета, но и указание конкретного товара или услуг, оплачиваемых по данному контракту или счету.
  
• Вся переписка, отмена или изменение инструкций, касательно операций, проводимых по Счету, должна вестись только с использованием форматов авторизованных сообщений (например, МТ195, 295, 192, 299 и т.д.) с обязательной ссылкой на референс оригинального Сообщения. При этом каждое Сообщение должно содержать инструкции или запрос об отмене или изменениях только для одной транзакции.
  

При несоблюдении Правил оформления платежей в формате TELEX, SWIFT АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО) оставляет за собой право отклонить исполнение платежных инструкций, а также исправлений, дополнений или отмен. В этом случае, АКБ «ИСТ БРИДЖ БАНК» (ЗАО) в день поступления платежа оформляет авторизованное сообщение в адрес Респондента о неисполнении с подробным указанием причин и ссылкой на референс оригинального сообщения.