Кб «бмб»(ооо) Кредитное управление 8(495) 702-99-17, 8(496) 514-53-70

Вид материала

Расшифровка

Подобный материал:

• Лунный Свет + тел: (495) 740 4233, 514 5570, 514 5571, 23.76kb.
• Лунный Свет + тел: (495) 514-55-70/71, 740-42-33, 282.44kb.
• 8 (496)53- 6-14-29, Факс: (8-496) 53- 6-13-77, 247.46kb.
• С. Гринберг Управление стрессом, 8115.85kb.
• Гарант платеж от невыезда ж/д билеты Москва-Брест-Москва, 198.61kb.
• Гарант платеж от невыезда ж/д билеты Москва-Брест-Москва, 255.34kb.
• Устроитель – ООО «экспо-экос» Тел.: +7 (495) 332-36-81 Факс: + (495) 332-36-84, 295.05kb.
• Устроитель – ООО «экспо-экос» Тел.: +7 (495) 332-36-81 Факс: + (495) 332-36-84, 351.37kb.
• Приглашаем вас на увлекательные экскурсии по крыму из севастополя!, 125.6kb.
• Пасько Игорь Анатольевич. Контактный телефон: (495) 348-71-12, факс (495) 356-21-01,, 56.93kb.

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ

для рассмотрения вопроса о выдаче кредита

1. Заявка на получение кредита, Анкета Заемщика (выдается Банком).
   

2. Учредительные документы (при отсутствии р/сч в КБ «БМБ» (ООО)), карточка образцов подписей и оттиска печати, заверенная обслуживающим банком.
   

3. Выписка из ЕГРЮЛ ,выданная не более чем за 30 дней до предоставления полного пакета документов.
   

4. Отчетность организации.
   

4.1. Бухгалтерские отчеты (Формы № 1 - № 5) на все отчетные даты (за последние 6 кварталов).

1	Бухгалтерская отчетность (должна иметь отметку налоговой инспекции и быть заверена компанией): годовая: баланс (форма №1), отчет о финансовых результатах (форма №2), отчет о движении денежных средств (форма №4), приложение к балансу (форма №5) и пояснительная записка; квартальная – форма №1, форма №2; аудиторское заключение по итогам последней проверки.
2	Анализ 50 и 51 счетов с корреспонденцией по счетам за последние 6 месяцев (помесячно, полные счета, не по субсчетам)
3	Расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности (перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, дата возникновения, а также дата погашения по каждой сумме, включая просроченные).
4	Оборотно-сальдовые ведомости по счетам 66, 67 по субконто «кредиторы» за последние 3 месяца (помесячно, полные счета, не по субсчетам)
5	Оборотно-сальдовые ведомости по счетам 60, 62, 76 по субконто «контрагенты» за последние 6 месяцев (помесячно, полные счета, не по субсчетам)
6	Справки: о полученных кредитах и займах с приложением копий кредитных договоров (договоров займа) и договоров обеспечения по состоянию на дату запроса о кредите; о выданных поручительствах с приложением копий договоров поручительства по состоянию на дату запроса. Для подтверждения предоставленных сведений или вместо них может предоставляться расшифровка забалансового счета №009 «Обеспечения обязательств и платежей выданные»; о забалансовых продуктах других банков (гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях); о составе долгосрочных финансовых вложений (наименование, количество, краткая характеристика); о составе краткосрочных финансовых вложений (наименование, количество, краткая характеристика); о составе основных средств (название, начальная стоимость, износ, остаточная стоимость). из ИФНС - о составе и видах задолженности в бюджет с разбивкой на текущую, просроченную и реструктуризированную. из ИФНС – справку об открытых счетах в кредитных организациях справки из обслуживающих банков об оборотах по счетам за последние 12 месяцев, отсутствии/ наличии Картотеки № 2, отсутствии/наличии и размере ссудной и приравненной к ней задолженности
7	Анализ 90 счета за последние 6 месяцев (помесячно, полный счет, не по субсчетам) (по требованию)
8	Копии основных договоров с основными контрагентами: - договоры по покупке заемщиком у своих деловых партнеров материальных или других ценностей; - копии договоров на конечную реализацию продукции, работ, услуг, обеспечивающих поступление в пользу данного клиента выручки.
9	Копии договоров аренды, субаренды (если арендуются площади) либо свидетельств о праве собственности на недвижимость и землю

• Расшифровка следующих статей баланса на последнюю отчетную дату:
  

- запасы (Ф. №1, строка 1210), в т.ч.: готовая продукция и товары для перепродажи;

- кредиторская задолженность (Ф.№1, строка 1520), в т.ч.: задолженность перед персоналом организации,

государственными внебюджетными фондами, по налогам и сборам.

• Положение о налоговом учете предприятия.
  
• Налоговая декларация по налогу на прибыль на последнюю отчетную дату.
  
• Карточка счета 68. При наличии расхождения с налоговой декларацией - предоставляются регистры налогового учета.
  
• Справка о наличии или отсутствии текущей картотеки №2 неоплаченных расчетных документов к банковским счетам заемщика (более месяца); наличие просроченной задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов Российской Федерации, местными бюджетами и внебюджетными фондами; наличие просроченной задолженности перед работниками по заработной плате (Справка от клиента)
  
• При убыточном балансе на последнюю дату: Необходимо сделать бизнес – план относительно финансового положения (объяснение убытков по балансу на последнюю дату и дальнейшим выходом на рентабельную деятельность со сроками.)
  
• Справки об оборотах по счетам организации в других банках за последние 12 месяцев.
  

5. Информационная справка.

5.1. Сведения об организации: история развития организации, схема работы компании (группы компаний), основные поставщики и покупатели (копии договоров) и форма расчетов с ними (предоплата, отсрочка платежа), динамика производства и реализации продукции в натуральном и денежном выражении (за последний год - помесячно), численность и структура предприятия, организация рекламы (копии рекламных статей в СМИ), мероприятия по продвижению товара на рынок. Прайс-лист.

5.2. Сведения о рынке: оценка рынка сбыта (ёмкость, насыщенность, сезонность, перспективы развития), позиционирование компании на рынке, конкуренция (основные конкуренты, цена/качество/объемы).

5.3. Обоснование роста выручки в результате реализации кредитуемого проекта (если запланировано), перспективы развития организации.


6. Разрешение собственника юридического лица на получение кредита. (Протокол решения или выписка из протокола органа управления юридического лица, к компетенции которого относится принятие решения о привлечении заемных средств). В протоколе необходимо указывать: сумма кредита, срок кредита, банк- кредитор, процентная ставка, размер неустойки, целевое назначение.


7. Планово-экономическая документация.

7.1. Расчет себестоимости основных видов продукции (структура цены).

7.2. Технико-экономическое обоснование кредита (объяснение потребности в кредитных ресурсах с указанием цели кредитования и расчет экономической эффективности использования кредита).

7.3. Прогноз денежных потоков (помесячно) с учетом запрашиваемого кредита на предполагаемый срок финансирования.

7.4. Копии договоров на приобретение и реализацию объектов кредитования, и/или иные документы, подтверждающие целевое использование кредита.

7.5. В случае привлечении кредита для покупки основных средств/недвижимости бизнес-план с описательной частью.


8. Обеспечение кредита.

8.1. Опись имущества, предлагаемого в обеспечение кредита с указанием наименования, остаточной и рыночной стоимости, количества и местонахождения, при наличии представить отчет об оценке.

8.2. Документы, подтверждающие право собственности на имущество, предлагаемое в обеспечение кредита, или гарантирующее своевременность исполнения обязательств по кредиту (поручительства, страховые полисы).


9. Другие документы по усмотрению Банка.


Документы должны быть подписаны руководителем организации, гл. бухгалтером и заверены печатью.