Geum.ru

Составления и представления форм отчетности кредитных

Вид материалаОтчет

Содержание


Сведения об активах и пассивах по срокам
│активы │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│пассивы │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│показатели ликвидности │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │
Данные о средневзвешенных процентных ставках по средствам
Подобный материал:
1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   ...   69
Раздел 1. Данные о концентрации кредитного риска по заемщикам, не

являющимся кредитными организациями


Номер
стро-
ки

Заемщик
(группа
связан-
ных за-
емщиков)
Идентифи-
кационный
номер за-
емщика

Код вида
деятель-
ности

Характер
отношений
с кредит-
ной орга-
низацией

Величина кредитного риска заемщика (КРЗ)

Показатель
максимального
размера риска
на одного
заемщика или
группу свя-
занных заем-
щиков (Н6)

Справочно:
максимальное
значение Н6
за отчетный
период

все-
го

в том числе:

по балансовым
требованиям
кредитного
характера

по условным
обязательст-
вам кредит-
ного харак-
тера (КРВ)

по сроч-
ным сдел-
кам (КРС)

Н6

дата

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12










































































Раздел 2. Данные о концентрации кредитного риска по заемщикам - кредитным

организациям


Номер
стро-
ки

Заемщик
(группа
связан-
ных за-
емщи-
ков)

Идентифика-
ционный но-
мер заемщика
Характер
отноше-
ний с
кредит-
ной ор-
ганиза-
цией

Величина кредитного риска заемщика
(КРЗ)

Показатель
максимального
размера риска
на одного за-
емщика или
группу связан-
ных заемщиков
(Н6)

Справочно:
максимальное
значение Н6
за отчетный
период

все-
го

в том числе:

по балансо-
вым требо-
ваниям кре-
дитного ха-
рактера

по условным
обязательст-
вам кредит-
ного харак-
тера (КРВ)

по сроч-
ным
сделкам
(КРС)

Н6

дата

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11




































































Руководитель (Ф.И.О.)


Главный бухгалтер (Ф.И.О.)


М.П.


Исполнитель (Ф.И.О.)


Телефон:


"__" ________________ г.


Порядок

составления и представления отчетности по форме 0409118

"Данные о концентрации кредитного риска"


1. Отчетность по форме 0409118 "Данные о концентрации кредитного риска" (далее - Отчет) заполняется по заемщикам (группе связанных заемщиков), в отношении которых у кредитной организации возникает максимальный кредитный риск (норматив Н6), который определяется в соответствии с главой 4 Инструкции Банка России от 16 января 2004 года N 110-И "Об обязательных нормативах банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 6 февраля 2004 года N 5529, 27 августа 2004 года N 5997, 14 марта 2005 года N 6391, 28 июля 2005 года N 6833, 19 августа 2005 года N 6926, 25 апреля 2006 года N 7740, 5 июля 2007 года N 9755, 10 декабря 2007 года N 10659, 14 апреля 2008 года N 11535, 30 июня 2008 года N 11907, 17 марта 2009 года N 13522, 23 марта 2009 года N 13572, 22 апреля 2009 года N 13807, 5 августа 2009 года N 14464 ("Вестник Банка России" от 11 февраля 2004 года N 11, от 8 сентября 2004 года N 53, от 13 апреля 2005 года N 19, от 10 августа 2005 года N 40, от 31 августа 2005 года N 46, от 4 мая 2006 года N 26, от 11 июля 2007 года N 39, от 17 декабря 2007 года N 69, от 30 апреля 2008 года N 19, от 9 июля 2008 года N 36, от 25 марта 2009 года N 20, от 1 апреля 2009 года N 21, от 29 апреля 2009 года N 25, от 12 августа 2009 года N 47) (далее - Инструкция Банка России N 110-И).

Определение величины кредитного риска заемщика (КРЗ) и отнесение заемщиков к группе связанных заемщиков осуществляется в соответствии с главой 4 Инструкции Банка России N 110-И.

Информация о заемщиках-юридических лицах, не являющихся кредитными организациями, и заемщиках-физических лицах приводится в разделе 1 Отчета, о заемщиках-кредитных организациях - в разделе 2 Отчета. В случае если состав группы связанных заемщиков смешанный (то есть в нее входят кредитные организации и иные заемщики (юридические и (или) физические лица), информация о такой группе приводится в разделе 1 Отчета.

2. Информация в Отчете приводится в порядке убывания значения норматива Н6 на дату составления Отчета: в разделе 1 - по 20 заемщикам (группе связанных заемщиков), в разделе 2 - по 10 заемщикам (группе связанных заемщиков). Сведения внутри группы связанных заемщиков приводятся в порядке убывания величины кредитного риска заемщика (КРЗ), но не более чем по 5 заемщикам. Если в составе группы связанных заемщиков более 5 заемщиков, информация о других (помимо 5) участниках группы связанных заемщиков отражается в составе группы связанных заемщиков по строке "Прочие". При этом территориальное учреждение Банка России, исходя из размера максимального кредитного риска по группе связанных заемщиков, вправе требовать от кредитной организации раскрытия информации по всему кругу связанных заемщиков группы. При заполнении строки в целом по группе связанных заемщиков и по строке "Прочие" в составе группы связанных заемщиков графы 4 и 5 раздела 1 и графа 4 раздела 2 Отчета не заполняются, в сведениях о заемщиках, входящих в состав группы связанных заемщиков (включая строку "Прочие"), не подлежат заполнению графы 10 - 12 раздела 1 и графы 9 - 11 раздела 2 Отчета. Кроме того, по строке "Прочие" в составе групп связанных заемщиков графа 3 в разделах 1 и 2 Отчета не заполняется.

3. В графе 1 разделов 1 и 2 Отчета заемщикам, не входящим в группу связанных заемщиков, и группе связанных заемщиков присваивается соответственно порядковый номер 1.X и 2.X, где 1 и 2 номера соответствующего раздела, а X имеет вид целого числа (1; 2; ... 20); заемщикам, входящим в состав группы связанных заемщиков, присваивается порядковый номер следующего вида: 1.X1X2 или 2.X1X2 (1.1.1; 1.1.2; ... или 1.2.1; 1.2.2; ... или 2.1.1; 2.1.2 ...), где 1 или 2 - номер раздела, X1 - порядковый номер группы связанных заемщиков, Xn - номер заемщика в группе связанных заемщиков.

4. В графе 2 разделов 1 и 2 Отчета указывается полное наименование индивидуального заемщика:

кредитной организации-резидента - в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций;

кредитной организации-нерезидента, являющейся участником системы СВИФТ, - в соответствии со справочником СВИФТ;

юридического лица-резидента, не являющегося кредитной организацией, - в соответствии с записью в Едином государственном реестре юридических лиц о его регистрации;

юридического лица-нерезидента, включая кредитные организации, не являющиеся участниками системы СВИФТ, - в соответствии с наименованием, приведенным в учредительных документах;

индивидуального предпринимателя - в соответствии с записью в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей о его регистрации.

Для индивидуального заемщика-физического лица указываются фамилия, имя и отчество (при наличии последнего).

В случае наличия группы связанных заемщиков приводится либо ее наименование, если таковое имеется, либо указывается слово "Группа", при этом в графах 3 разделов 1 и 2 Отчета указывается условное обозначение "ГСЗ".

5. В графе 3 разделов 1 и 2 Отчета по каждому индивидуальному заемщику (в том числе участнику группы связанных заемщиков) указывается:

для кредитных организаций-резидентов - регистрационный номер кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций;

для кредитных организаций-нерезидентов, являющихся участниками системы СВИФТ, - код по справочнику СВИФТ;

для юридических лиц-нерезидентов, включая кредитные организации - нерезиденты, не являющиеся участниками системы СВИФТ, а также для физических лиц-нерезидентов - условное обозначение "HP";

для юридических лиц-резидентов, не являющихся кредитными организациями, - основной государственный регистрационный номер (ОГРН);

для индивидуальных предпринимателей - основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя (ОГРНИП);

для физических лиц-резидентов - идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

6. В графе 4 раздела 1 Отчета указываются основные виды экономической деятельности заемщика в соответствии с классами, определенными по Общероссийскому классификатору видов экономической деятельности (ОКВЭД) (в количестве не более 5 видов). По заемщикам-нерезидентам графа 4 раздела 1 Отчета заполняется с использованием кодов классов ОКВЭД, соответствующих (или приближенных по содержанию) основным видам деятельности заемщика-нерезидента, указанным в его учредительных документах.

По заемщикам - федеральным органам государственной власти и органам государственной власти субъектов Российской Федерации, физическим лицам, а также в целом по группе связанных заемщиков графа 4 раздела 1 Отчета не заполняется.

7. В графе 5 раздела 1 и графе 4 раздела 2 Отчета указывается характер отношений заемщика с кредитной организацией. В целом по группе связанных заемщиков данные графы Отчета не заполняются.

При формировании Отчета используются следующие коды:

1 - головная организация;

2 - дочернее хозяйственное общество;

3 - зависимое хозяйственное общество;

4 - члены Совета директоров (наблюдательного совета) или иного коллегиального органа управления, члены коллегиального исполнительного органа, а также лица, осуществляющие полномочия единоличного исполнительного органа кредитной организации и ее головной организации;

5 - члены Совета директоров (наблюдательного совета) или иного коллегиального органа управления, члены коллегиального исполнительного органа, а также лица, осуществляющие полномочия единоличного исполнительного органа дочернего и (или) зависимого хозяйственного общества кредитной организации;

6 - акционеры (участники) - юридические лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции, либо вкладов, долей составляющих уставный или складочный капитал кредитной организации;

7 - акционеры (участники) - физические лица, которые имеют право распоряжаться более чем 20 процентами общего количества голосов, приходящихся на голосующие акции либо составляющие уставный или складочный капитал вклады, доли кредитной организации;

8 - физические лица - работники кредитной организации;

9 - иные лица, на деятельность которых оказывает существенное влияние кредитная организация, и (или) лица, которые оказывают существенное влияние на деятельность кредитной организации;

10 - прочие заемщики.

8. Величина кредитного риска заемщика (КРЗ) по балансовым требованиям кредитного характера (графа 7 раздела 1 и графа 6 раздела 2 Отчета) определяется в соответствии с главой 4 Инструкции Банка России N 110-И, по условным обязательствам кредитного характера (КРВ) (графа 8 раздела 1 и графа 7 раздела 2 Отчета) - в соответствии с приложением 2 к Инструкции Банка России N 110-И, по срочным сделкам (КРС) (графа 9 раздела 1 и графа 8 раздела 2 Отчета) - в соответствии с приложением 3 к Инструкции Банка России N 110-И.

9. В графе 11 раздела 1 и графе 10 раздела 2 Отчета справочно указывается максимальное за отчетный период значение норматива Н6 по каждому заемщику (группе связанных заемщиков).

В графе 12 раздела 1 и графе 11 раздела 2 Отчета указывается дата, за которую значение норматива Н6, приведенное, соответственно, в графе 11 раздела 1 и графе 10 раздела 2 Отчета, достигало максимума.

В случае если в течение отчетного периода значение норматива Н6, отражаемое в Отчете, достигало максимума несколько раз, в графе 12 раздела 1 и графе 11 раздела 2 Отчета указываются через запятую все даты (период), за которые (за который) было достигнуто максимальное значение.

При заполнении граф 10, 11 раздела 1 и граф 9, 10 раздела 2 Отчета значение норматива Н6 указывается с двумя десятичными знаками после запятой.

При заполнении даты в графе 12 раздела 1 и графе 11 раздела 2 Отчета используется следующий формат: "дд.мм.гггг", где "дд" - день, "мм" - месяц, "гггг" - год.

10. Отчет составляется в целом по кредитной организации:

кредитными организациями (за исключением небанковских кредитных организаций) - по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным месяцем;

небанковскими кредитными организациями - по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом.

Отчет представляется в территориальное учреждение Банка России:

кредитными организациями (за исключением крупных кредитных организаций с широкой сетью подразделений и небанковских кредитных организаций), - не позднее 7-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

крупными кредитными организациями с широкой сетью подразделений - не позднее 17-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

небанковскими кредитными организациями - не позднее 7-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.

11. Территориальное учреждение Банка России вправе потребовать от кредитной организации представления Отчета на внутримесячные даты в установленный им срок.

12. Кредитные организации представляют вместе с Отчетом по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным месяцем (кварталом), также Отчет на внутримесячные даты, который составляется только в отношении тех заемщиков (группы связанных заемщиков) (графа 2 разделов 1 и 2 Отчета), по которым нарушен норматив Н6, рассчитанный в соответствии с Инструкцией Банка России N 110-И.

В случае представления Отчета на внутримесячные даты заполнению подлежат графы 1 - 3 и 11, 12 раздела 1 и графы 1 - 3 и 10, 11 раздела 2.


Банковская отчетность

┌──────────┬────────────────────────────────────────┐

│ Код │ Код кредитной организации (филиала) │

│территории├────┬───────────────┬───────────────┬───┤

│ по ОКАТО │ по │ основной │регистрационный│БИК│

│ │ОКПО│государственный│ номер │ │

│ │ │регистрационный│ (/порядковый │ │

│ │ │ номер │ номер) │ │

├──────────┼────┼───────────────┼───────────────┼───┤

│ │ │ │ │ │

└──────────┴────┴───────────────┴───────────────┴───┘


СВЕДЕНИЯ ОБ АКТИВАХ И ПАССИВАХ ПО СРОКАМ

ВОСТРЕБОВАНИЯ И ПОГАШЕНИЯ


по состоянию на "__" _________ г.


Сокращенное фирменное наименование кредитной организации _____

Почтовый адрес _______________________________________________


Код формы по ОКУД 0409125


Месячная (Квартальная)


тыс. руб.

┌───────────────────────────────────┬────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Наименование показателя │Суммы по срокам, оставшимся до погашения (востребования)│

│ ├─────────┬─────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬─────┤

│ │до вост- │до 5 │ до │ до │ до │ до │ до │ до │до 1│свыше│

│ │ребования│дней │ 10 │ 20 │ 30 │ 90 │180 │270 │года│ 1 │

│ │и на 1 │ │дней│дней│дней│дней│дней│дней│ │года │

│ │день │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ 5 │ 6 │ 7 │ 8 │ 9 │ 10 │ 11 │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│АКТИВЫ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│1. Денежные средства │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│2. Вложения в ценные бумаги, │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│оцениваемые по справедливой │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│стоимости через прибыль или убыток │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│3. Ссудная и приравненная к ней │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│задолженность │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│4. Ценные бумаги, имеющиеся в │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│наличии для продажи │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│5. Вложения в ценные бумаги, │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│удерживаемые до погашения │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│6. Прочие активы │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│7. ИТОГО ЛИКВИДНЫХ АКТИВОВ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│(ст. 1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│ПАССИВЫ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│8. Средства кредитных организаций │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│9. Средства клиентов, из них: │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│9.1. вклады физических лиц │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│10. Выпущенные долговые │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│обязательства │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│11. Прочие обязательства │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│12. ИТОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│(ст. 8 + 9 + 10 + 11) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│13. Внебалансовые обязательства и │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│гарантии, выданные кредитной │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│организацией │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│ПОКАЗАТЕЛИ ЛИКВИДНОСТИ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│14. Избыток (дефицит) ликвидности │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│(ст. 7 - (ст. 12 + 13)) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────────────────────────┼─────────┼─────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┤

│15. Коэффициент избытка (дефицита) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ликвидности (ст. 14 / ст. 12) x │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│100% │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

└───────────────────────────────────┴─────────┴─────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴─────┘


Руководитель (Ф.И.О.)


Главный бухгалтер (Ф.И.О.)


М.П.


Исполнитель (Ф.И.О.)


Телефон:


"__" ____________ г.


Порядок

составления и представления отчетности по форме 0409125

"Сведения об активах и пассивах по срокам

востребования и погашения"


1. Отчетность по форме 0409125 "Сведения об активах и пассивах по срокам востребования и погашения" (далее - Отчет) составляется в целом по кредитной организации (включая расчетные небанковские кредитные организации) по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным месяцем (по небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции, - по состоянию на 1-е число месяца, следующего за отчетным кварталом), и представляется в территориальное учреждение Банка России:

кредитными организациями (включая расчетные небанковские кредитные организации) (за исключением крупных кредитных организаций с широкой сетью подразделений и небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции) - не позднее 8-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

крупными кредитными организациями с широкой сетью подразделений - не позднее 16-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;

небанковскими кредитными организациями, осуществляющими депозитно-кредитные операции, - не позднее 8-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным кварталом.

2. В графах 2 - 11 Отчета суммы активов и обязательств по срокам, оставшимся до востребования (погашения), отражаются нарастающим итогом, то есть в графе 3 указываются суммы активов (обязательств) со сроком востребования (погашения) "до востребования и на 1 день" (графа 2) и "до 5 дней" и так далее.

При оценке сроков востребования (погашения) активов (обязательств) в случае отсутствия четко определенных сроков востребования (погашения) суммы активов (обязательств) указываются в графе с наиболее ранним сроком из возможных сроков востребования (погашения).

Просроченные (не исполненные в срок) обязательства, а также обязательства с истекшим сроком либо не востребованные кредиторами включаются в графу 2 Отчета.

3. В состав ликвидных активов (строки 1 - 6 Отчета) включаются активы, отнесенные к I категории качества в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 апреля 2004 года N 5774, 20 апреля 2006 года N 7728, 27 декабря 2006 года N 8676, 10 декабря 2007 года N 10660, 23 января 2008 года N 10968, 22 мая 2008 года N 11730, 22 мая 2008 года N 11724, 30 июня 2008 года N 11903, 29 января 2009 года N 13219, 20 февраля 2009 года N 13414 ("Вестник Банка России" от 7 мая 2004 года N 28, от 4 мая 2006 года N 26, от 15 января 2007 года N 1, от 17 декабря 2007 года N 69, от 31 января 2008 года N 4, от 28 мая 2008 года N 25, от 4 июня 2008 года N 28, от 9 июля 2008 года N 36, от 4 февраля 2009 года N 7, от 4 марта 2009 года N 15), и Положением Банка России от 20 марта 2006 года N 283-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 25 апреля 2006 года N 7741, 2 июля 2007 года N 9739, 6 декабря 2007 года N 10639, 10 сентября 2008 года N 12260, 5 августа 2009 года N 14477 ("Вестник Банка России" от 4 мая 2006 года N 26, от 11 июля 2007 года N 39, от 17 декабря 2007 года N 69, от 17 сентября 2008 года N 49, от 12 августа 2009 года N 47). При этом стоимость активов и обязательств увеличивается на размер наращенных процентных (дисконтных, купонных) доходов (расходов), подлежащих получению (выплате) в соответствующем временном периоде.

4. Ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток (строка 2 Отчета), отражаются по графе 2 Отчета.

5. Операции с ценными бумагами с обратной продажей (выкупом) отражаются в Отчете исходя из следующего:

операции по первой части сделки по приобретению ценных бумаг с обратной продажей - по строке 3, по второй части сделки - по строке 11 (в графе, соответствующей сроку, установленному договором);

операции по первой части сделки по продаже ценных бумаг с обратным выкупом - по строке 2 (в графе, определяемой исходя из срока обращения ценных бумаг), по второй части сделки - по строке 11 (в графе, соответствующей сроку, установленному договором).

6. По строке 13 Отчета отражаются суммы банковских гарантий и поручительств, выданных кредитной организацией, а также обязательства по предоставлению кредитов клиентам (по срокам их исполнения).

7. По строке 14 Отчета указывается избыток (дефицит) ликвидности, рассчитанный как разность итогов по строке 7 и итоговой суммы строк 12 и 13.

При этом дефицит ликвидности показывается со знаком "минус".

8. По строке 15 Отчета приводится процентное соотношение избытка (дефицита) ликвидности (строка 14 Отчета) к общей сумме обязательств (строка 12 Отчета).

9. Территориальное учреждение Банка России вправе потребовать от кредитной организации представления Отчета на внутримесячные даты в установленный им срок.


Банковская отчетность

┌──────────┬────────────────────────────────────────┐

│ Код │ Код кредитной организации (филиала) │

│территории├────┬───────────────┬───────────────┬───┤

│ по ОКАТО │ по │ основной │регистрационный│БИК│

│ │ОКПО│государственный│ номер │ │

│ │ │регистрационный│ (/порядковый │ │

│ │ │ номер │ номер) │ │

├──────────┼────┼───────────────┼───────────────┼───┤

│ │ │ │ │ │

└──────────┴────┴───────────────┴───────────────┴───┘


ДАННЫЕ О СРЕДНЕВЗВЕШЕННЫХ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВКАХ ПО СРЕДСТВАМ,

ПРЕДОСТАВЛЕННЫМ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ

за __________________ г.


Сокращенное фирменное наименование кредитной организации (наименование ее

филиала) ____________________________

Почтовый адрес ______________________


Код формы по ОКУД 0409128


Месячная


тыс. руб.