Пуат «кб «Акордбанк»
| Вид материала | Документы |
Станом на кінець дня 31 грудня 2009 року сума нарахованих не отриманих процентних доходів, включених до рядка 3 «Кошти обов'язкових резервів банку в Національному банку України» складає 4 тис.грн., до рядка 4 «Кореспондентські рахунки та депозити "овернайт" у банках» -3 тис.грн., станом на кінець дня 31 грудня 2008 року до рядка 4 «Кореспондентські рахунки та депозити "овернайт" у банках» включена сума-13 тис.грн.
*-класифікація статті за попередній період змінена у зв’язку з роз’ясненнями Національного банку України, викладеними в листі №12-111/1791-24239 від 29.12.2009 року, а саме по рядку 4 ,рядку 4.1 враховані кредити «овернайт», надані іншим банкам,які у попередньому році були враховані у рядку 3 примітки 7 «Кошти в інших банках».
Грошові еквіваленти, що фактично були забезпечені цінними паперами, придбаними за договорами репо, та цінні папери, які банк може продати чи перезакласти, відсутні.
Інвестиційні та фінансові операції, які не потребували використання грошових коштів та їх еквівалентів і які не включені у Звіт про рух грошових коштів, відсутні.
Грошові кошти та їх еквіваленти також аналізуються як частина балансу у примітці 37, таблицях 37.10, 37.11.
Лебедєва О.В.
Тел .044 538 18 59
| Примітка 5. Торгові цінні папери |
Станом на кінець дня 31 грудня 2009 банк не мав цінних паперів у торговому портфелі.
Гусак В.П.
Тел . 044 538 18 55
| Примітка 6. Інші цінні папери, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах |
Банк не утримує на своєму балансі інших цінних паперів, що обліковуються за справедливою вартістю з визнанням результату переоцінки у фінансових результатах
Гусак В.П.
Тел . 044 538 18 55
| Примітка 7. Кошти в інших банках |
| Таблиця 7.1. Кошти в інших банках |
| Рядок | Найменування статті | 2009 рік | 2008 рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Депозити в інших банках: | - | - |
| 1.1 | Короткострокові депозити зі строком погашення більше ніж три місяці | - | - |
| 1.2 | Довгострокові депозити | - | - |
| 2 | Договори купівлі і зворотного продажу ("зворотний репо") з іншими банками зі строком погашення більше ніж три місяці | - | - |
| 3 | Кредити, надані іншим банкам: | 11786 | 29194* |
| 3.1 | Короткострокові | 11786 | 29194 |
| 3.2 | Довгострокові | - | - |
| 4 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | (3) | (2) |
| 5 | Усього коштів у банках за мінусом резервів | 11783 | 29192 |
Станом на кінець дня 31 грудня 2009 року сума нарахованих не отриманих процентних доходів, включених до рядка 3 «Кредити, надані іншим банкам» складає 6 тис.грн, станом на кінець дня 31 грудня 2008 року відповідно – 2 тис. грн
*-класифікація статті за попередній період змінена у зв’язку з роз’ясненнями Національного банку України, викладеними в листі №12-111/1791-24239 від 29.12.2009 року. Кредити «овернайт», надані іншим банкам, відображені у рядках 4 та 4.1 Примітки 4 «Грошові кошти та їх еквіваленти».
Кошти банків у розрахунках, які мають обмеження до використання станом на 31.12.2009 у сумі 1502 тис.грн. відображено у примітці 15.
| Таблиця 7.2. Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за 2009 рік |
| Рядок | Найменування статті | Депозити | Договори купівлі і зворотного продажу | Кредити | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Поточні і незнецінені: | - | - | 11786 | 11786 |
| 1.1 | У 20 найбільших банках | - | - | - | - |
| 1.2 | В інших банках України | - | - | 11786 | 11786 |
| 1.3 | У великих банках країн ОЕСР | - | - | - | - |
| 1.4 | В інших банках країн ОЕСР | - | - | - | - |
| 1.5 | В інших банках | - | - | - | - |
| Або альтернативне розкриття інформації щодо коштів в інших банках за наявності рейтингів: | |||||
| 1.1 | З рейтингом ААА | - | - | - | - |
| 1.2 | З рейтингом від АА- до АА+ | - | - | - | - |
| 1.3 | З рейтингом від А- до А+ | - | - | - | - |
| 1.4 | З рейтингом нижче А- | - | - | - | - |
| 1.5 | Ті, що не мають рейтингу | - | - | - | - |
| 2 | Кошти в банках, умови яких були переглянуті у звітному році2 | - | - | - | - |
| 3 | Усього кредитів поточних і незнецінених | - | - | 11786 | 11786 |
| 4 | Знецінені кошти, які оцінені на індивідуальній основі: | - | - | - | - |
| 4.1 | Із затримкою платежу до 31 днів | - | - | - | - |
| 4.2 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | - | - | - | - |
| 4.3 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | - | - | - | - |
| 4.4 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | - | - | - | - |
| 4.5 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | - | - | - | - |
| 5 | Інші кошти в інших банках | - | - | - | - |
| 6 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | -- | -- | (3) | (3) |
| 7 | Усього коштів в інших банках за мінусом резервів | 0 | 0 | 11783 | 11783 |
| Таблиця 7.3 Аналіз кредитної якості коштів в інших банках за 2008 рік |
| Рядок | Найменування статті | Депозити | Договори купівлі і зворотного продажу | Кредити | Усього |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Поточні і незнецінені: | - | - | 29194 | 29194 |
| 1.1 | У 20 найбільших банках | - | - | - | - |
| 1.2 | В інших банках України | - | - | 29194 | 29194 |
| 1.3 | У великих банках країн ОЕСР | - | - | - | - |
| 1.4 | В інших банках країн ОЕСР | - | - | - | - |
| 1.5 | В інших банках | - | - | - | - |
| Або альтернативне розкриття інформації щодо коштів в інших банках за наявності рейтингів: | |||||
| 1.1 | З рейтингом ААА | - | - | - | - |
| 1.2 | З рейтингом від АА- до АА+ | - | - | - | - |
| 1.3 | З рейтингом від А- до А+ | - | - | - | - |
| 1.4 | З рейтингом нижче А- | - | - | - | - |
| 1.5 | Ті, що не мають рейтингу | - | - | - | - |
| 2 | Кошти в банках, умови яких були переглянуті у звітному році2 | - | - | - | - |
| 3 | Усього кредитів поточних і незнецінених | - | - | 29194 | 29194 |
| 4 | Знецінені кошти, які оцінені на індивідуальній основі: | - | - | - | - |
| 4.1 | Із затримкою платежу до 31 днів | - | - | - | - |
| 4.2 | Із затримкою платежу від 32 до 92 днів | - | - | - | - |
| 4.3 | Із затримкою платежу від 93 до 183 днів | - | - | - | - |
| 4.4 | Із затримкою платежу від 184 до 365 (366) днів | - | - | - | - |
| 4.5 | Із затримкою платежу більше ніж 366 (367) днів | - | - | - | - |
| 5 | Інші кошти в інших банках | - | - | - | - |
| 6 | Резерв під знецінення коштів в інших банках | -- | -- | (2) | (2) |
| 7 | Усього коштів в інших банках за мінусом резервів | 0 | 0 | 29192 | 29192 |
| Таблиця 7.4. Аналіз зміни резерву під знецінення коштів в інших банках |
| Рядок | Рух резервів | 2009 рік | 2008 рік | ||
| кошти в інших банках | договори зворотного репо | кошти в інших банках | договори зворотного репо | ||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Резерв під знецінення за станом на 1 січня | (2) | - | - | - |
| 2 | (Збільшення)/зменшення резерву під знецінення протягом року3 | (1) | - | (2) | - |
| 3 | Списання безнадійної заборгованості | - | - | - | - |
| 4 | Переведення до активів групи вибуття | - | - | - | - |
| 5 | Вибуття дочірніх компаній | - | - | - | - |
| 6 | Резерв під знецінення за станом на кінець дня 31 грудня | (3) | - | (2) | - |