Аудит /
Институциональная экономика /
Информационные технологии в экономике /
История экономики /
Логистика /
Макроэкономика /
Международная экономика /
Микроэкономика /
Мировая экономика /
Операционный анализ /
Оптимизация /
Страхование /
Управленческий учет /
Экономика /
Экономика и управление народным хозяйством (по отраслям) /
Экономическая теория /
Экономический анализ
Главная
Экономика
Экономика
| В. Б. Сироткин. Проблемы модернизации: конкурентный экономический по-рядок, 2007 | |
Инфляция,рост и конкуренция |
|
|
Ужесточение денежной политики приводит к снижению темпов экономического развития. В середине 90-х гг. подавление инфляции в стране привело к одновременной стагнации хозяйства. Сегодня Кремль требует от правительства совместить экономический рост с подавлением инфляции. Правительство идет по пути ограничения количества денег в обращении, чтобы сбить рост цен, но недостаток денег тормозит экономический рост. Коэффициент монетаризации (отношение денежной массы М2 к ВВП), который характеризует на-сыщенность экономики деньгами, в России составляет менее 30 %, тогда как в растущих экономиках США - 50 %, Европы - 60-80 %, Японии и Китая - более 100 %. Т. Гурова и Ю. Полунин на основе проведенных расчетов установили, что, начиная с конца 2002 г., наблюдается отрицательная связь между показателем М2, фиксиру-ющим количество денег в обращении, и инфляцией, хотя согласно обычной логике большее количество денег ведет к росту цен [69]. Авторы, используя количественный анализ, обоснованно доказывают, что дефицит денег провоцирует рост инфляции. Они утверждают, что существует уровень роста количества денег, который позволяет сдвигать кривую предложения товаров за счет инвестирования и модернизации, а прирост количества денег в обращении ниже этого уровня приводит только к росту цен, поскольку, как пишут авторы, недостаточен для обновления производственной базы. Согласно логике авторов предприниматели при недостатке денег в обращении меняют свои ценовые стратегии. Когда денег в обращении достаточно, менеджеры инвестируют в новое оборудование, нацеливаются на расширение сбыта товаров в физическом измерении и не увеличивают цены. Если же фирмы испытывают денежный голод, чувствуют финансовую неустойчивость, они поднимают цены, чтобы сохранить ликвидность и избежать банкротства. Если все от РАО ЕЭС до мелкой пекарни чувствуют себя неуверенно и вынуждены пользоваться дорогими деньгами, то конечно это стимулирует инфляцию [69]. Мы раскрыли содержание цитируемой работы для того, чтобы привлечь внимание читателей к следующему парадоксу: в развитых экономиках кризисные явления в промышленности ведут к снижению цен, а в отечественной - к увеличению цен. Если согласиться с рассуждениями авторов статьи, а мы их разделяем, то можно сделать вывод, что в России не создано эффективной конкуренции производителей, способной препятствовать росту цен, а существует их солидарность, при которой лвсе ... до мелкой пекарни имеют возмож-ность увеличивать цены. Л. Эрхард писал, что соревнование - мотор рыночной экономики, а свободные цены - средство управления этим мотором. Монопольное установление цен - зло, которое выводит из строя свободные цены - регулятор сбалансированности в хозяйстве. Монополии вредны из-за того, что: а) присваивают большую долю покупательской способности населения; б) их цены угнетают другие сектора экономики; в) защищают рабочие места с низкой производительностью и уменьшают экономический рост. Государство должно отвечать за сохранение конкурентоспособности и развитие предпринимательской инициативы. Спасать хозяйство от кризиса слиянием в картели - большая ошибка. Замораживание цен в одних отраслях приведет к их росту в других и дисбалансу в народном хозяйстве [92]. Коррумпированность и вымогательства чиновников преобразуют механизм рыночного ценообразования. Предпринимателей принуждают включать в цену товаров лбюрократическую ренту. Рыночные цены, которые должны отражать ограниченность ресурсов, искажаются произвольными надбавками и уже не могут служить надежными сигналами, на основе которых осуществляется сбалансирован-ность в экономике. Чиновники поддерживают отдельных предпринимателей и создают для них благоприятные условия и, тем самым, разрушают конкуренцию, которая балансирует спрос и предложение товаров и устанавливает равновесие, при котором ресурсы используются наиболее эффективно. Государственный чиновник всегда тяготеет к созданию крупных форм, которые проще контролировать. Из укрупнения, консолидации в бизнесе, которые поддерживает чиновник, вырастают монополии. Становлению эффективной конкуренции в России препятствует лклановый монополизм. Эта традиция теневой экономики бывшего СССР использовалась при переходе к модернизации. В борьбе за ограниченные ресурсы бюджета и потребительский спрос населения специализированные ведомства и теневая среда, сопутствующая каждой из отраслей, стремятся увеличить свои доходы. Повышение цен наиболее бескровный путь экспансии таких ведомств. Нам представляется, что сегодня уровень инфляции в стране - результат компромисса трех сил: правящей элиты, чиновничества и богатых. Остальные слои общества не имеют возможности влиять на инфляцию. Снижение инфляции до уровня 5 % в год возможно, на наш взгляд, только авторитарными методами, охлаждающими стремление разнообразных кланов к экспансии. В бывшем СССР чиновничество обременяло население страны, создавая дефицит (скрытую инфляцию) товаров и услуг. Современная модернизация изменила форму изъятия избыточного продукта в пользу чиновников. Новая форма эксплуатации общества в интересах кланов проявляется в виде инфляции. На наш взгляд, уровень инфляции в современной России характеризует масштабы коррумпированности и монополизма. Торможение увеличения денежной массы в обращении как метод подавления инфляции снижает ликвидность коммерческих банков и может спровоцировать банковский кризис. Избыток денег присутствует только у государства и эти деньги почти полностью изолированы от народного хозяйства. Стабилизационный фонд и Центральный банк защищены от неприятных визитов национальных правоохранительных органов и представляют внутренние оффшоры, единственная функция которых выдавливать деньги из хозяйств [69]. В начале 90-х гг. крупные частные банки появились как инструмент снижения хозяйственной роли государства, перекачки бюджетных денег в частный сектор экономики, создания крупных собственников. С 1993 по 1998 гг. частные банки играли в ГКО, кредитуя правительство. Банковский кризис 1998 г. показал, что для устойчивости экономики недостаточно нескольких крупных каналов поддержания ликвидности в хозяйстве. До кризиса 1998 г. семь крупных частных банков (лсемибанкирщина: Березовский, Гусинский, Ходорковский, Смоленский и др.) перераспределяли денежные потоки в стране. Спекуляции Правительства и частных банков с ГКО послужили причиной банкротства Правительства в 1998 г. (дефолт по ГКО) и многих частных банков. Сегодня существующая олигополия в банковской системе ограничивает расширение каналов и источников ликвидности для периферии и не способствует сбалансированному росту национального хозяйства. Банковская система страны не является рассосредоточенной, не способна открыть доступ к кредитам и обеспечить сбережения населению и предпринимателям из регионов. Она может концентрировать денежные потоки из нескольких центров в ограниченное число крупных проектов, контролируемых государством и поэтому будет оставаться нестабильной. Устойчивое долгосрочное единство хозяйственного пространства возможно при удовлетворительном кредитовании тысяч компаний разного профиля разветвленной сетью конкурирующих банков. Сегодня небольшие банки не имеют доступа к ликвидности. Президент Российского Союза промышленников и предпринимателей обмолвился о возможном банковском кризисе ликвидности из-за высоких внешних долгов банков и корпораций, составивших к середине 2006 г. около 176 млрд дол. (58 % к объему экспорта). Если разразится банковский кризис, то нам представляется, что чиновники не будут спасать наши накопления, а наживутся на банкротствах, как в 1998 г. Тесные отношения с руководством банков позволяли в период их банкротства лзаключать договоры вклада задним числом, получать заявленную сумму и делить ее с чиновниками банка. Уровень инфляции рассчитывает Федеральная служба статистики (Росстат), вычисляя индекс потребительских цен (ИПЦ), Росстат выполняет свою главную задачу - показать, что инфляция в стране снижается. По закону за сдерживание роста цен отвечает Центральный банк России (ЦБР) и поэтому он организовал Центр по ценообразованию и экономическому анализу (Центр цен), но потом его закрыли. Индекс потребительских цен рассчитывается по стандартной потребительской корзине, поэтому его можно сравнить со средней температурой по больнице, но зато его легко вычислить. Гораздо информативнее показатель стоимости жизни, но его сложно подсчитать. Темпы инфляции за 2006 г. составили 9,1 %, за два года - 21 %, за три года - 35,1 %, за пять лет - 77,9 % [112]. В 1998 г. инфляция составила 84 %. В табл. 13 представлены среднегодовые темпы прироста цен на отдельные виды товаров и услуг за 2000-2005 гг. [71]. Инфляция отрицательно влияет на заинтересованность предпринимателей и работающих по найму в увеличении доходов и сбережений, поскольку действует в направлении их уменьшения; разрушает наукоемкие отрасли с продолжительным производственным циклом; ущемляет мелких и средних предпринимателей, разрушая конкурентные цены, необходимые для эффективной экономики. Чем выше инфляция, тем сильнее эксплуатация тех, кто медленно оборачивает деньги, теми, кто имеет возможность осуществлять короткие сделки. Существующие темпы инфляции делают невыгодными для кре- Таблица 13. Среднегодовые темпы прироста цен на отдельные виды товаров и услуг за 2000-2005 гг., % Услуги и товары Темпы прироста, % Жилищные услуги 42,1 Музеи, клубы, театры 27,4 Пассажирский транспорт 22,2 Медицина 21,9 Связь 21,5 Недвижимость 19,3 Продукты 13,0 1. диторов среднесрочные займы на срок 3-5 лет, которые необходимы для финансирования инвестиционных и инновационных проектов. Инфляция мешает созданию в стране рынка лдлинных денег. Инфляция - инструмент перераспределения доходов в интересах монополий и финансового сектора экономики. Несмотря на отрицательные социальные последствия инфляции, следует иметь в виду, что повышение цен - единственный стимул для активизации инвестиционного процесса, способного поддержать экономический рост. В цене должна присутствовать инвестиционная составляющая, обеспечивающая воспроизводство капитала, вложенного в бизнес. За рост инвестиций придется заплатить инфляцией. При низких ценах в большинстве отраслей промежуточного спроса невозможно обновить основные фонды, износ которых, например, в цементной промышленности составляет 80 %. Некоторые авторы считают, что при модернизации, обеспечивающей рост экономики, инфляция до 15 % неопасна. Было бы интересно установить размер суммарной ренты, полученной коррумпированными чиновниками от бизнеса. На языке рыночной теории ее можно назвать дополнительными трансакционными издержками, обременяющими бизнес. В одном из интервью А. Кара- улова на телевидении прозвучало, что структура цены 1 м2 московского жилья выглядела в 2004 г. следующим образом: 700 дол. - себестоимость строительства, 700 дол. - прибыль подрядной организации, 700 дол. - доля чиновников (за разрешения, землеотвод и др.). Рынок жилищного строительства в Москве неконкурентный и закрыт для лчужих строительных организаций. Часть построенных квартир используется в инвестиционных целях, не выставляется в открытую продажу и, таким образом, поддерживается высокий спрос на жилье. В России, богатой лесами, внутренняя цена газетной бумаги в два раза дороже, чем на мировом рынке. Интересно, откуда в стране могут появиться стабильные равновесные цены, если лрынки товаров и факторов производства (труд, капитал и др.) включают не только продавцов и покупателей, но и третьего игрока: чиновника, который только и живет тем, что разрушает договоренности первых двух. Коррумпированные чиновники уничтожают предпри-нимательский дух, конкуренцию и способствуют увеличению цен. Рассуждая о движении цен и экономическом росте в период модернизации, полезно вспомнить положения программы преодоления Великой депрессии в США. Масштабы депрессии едва не разрушили западную цивилизацию. Корпоративные доходы упали на 60 %, ра-зорились 130 тыс. бизнесменов, задолженность фермеров составила 12 млрд дол., 2,5 млн человек остались без крова, безработица составила в 1929 г. - 3 %, в 1930 г. - 9 %, в 1933 г. - 25 % (13 млн безработных). Национальный доход в 1929 г. составлял 81 млрд дол., а в 1932 г. - 38 млрд дол. Промышленное производство к 1932 г. составило 50 % от уровня 1929 г. [72]. Рыночная экономика, действующая без государственного регулирования, была парализована. Кризис был спровоцирован тем, что частные банки чрезмерно расширили кредитование клиентов для приобретения ими акций на фондовой бирже. Кредитные деньги хлынули на фондовый рынок и резко увеличили стоимость акций. Рост акций привлекал на рынок новые займы. Стоимость компаний, выраженная в цене акций, сильно оторвалась от показателей деятельности этих компаний (прибыль, объем продаж и др.). Когда игроки осознали, что в погоне за наживой переоценили стоимость акций, они начали их лихорадочно продавать. Рынок акций рухнул и игроки - клиенты банков - не смогли расплатиться по займам. Разразился банковский кризис, который по лпринципу домино распространился на всю экономику США. Президент США Ф. Рузвельт начал реализацию программы Новый курс (1933-1938 гг.) по выводу страны из кризиса с принятия Закона о чрезвычайной помощи банкам (1933 г.), полагая, что инфляция меньшее зло, чем банкротство банков. Федеральная резервная система (ФРС) кредитует частные банки, которые прошли про-верку. Администрация спасает банки, а не доллар. (В России в 1998 г. Правительство не спасало частные банки.) В лбеседах у камина, транслируемых по радио, президент просит нацию доверять банкам, не снимать со счетов сбережения, чтобы предотвратить отток вкладов. Ввели государственное страхование вкладов (суммой до 2,5 тыс. дол.). Одновременно вводят запрет на вывоз золота из США; отменяют лсухой закон, чтобы пополнить государственный бюджет; принимают закон об экономии и сокращают расходы на содержание государственного аппарата на 500 млн дол. Для борьбы с безработицей создаются общественные работы: гражданский корпус охраны природных ресурсов (3 млн чел. молодежи), начинается капитальное развитие территорий (дороги, 20 плотин и т. д.). Но доллар был уже другим, чем до кризиса, и надо было восстановить покупательскую способность населения, чтобы оживить стагнирующие рынки. Для этого были приняты законы о жилищном кредите, фермерском кредите, о банкротстве, увеличили ставки заработной платы, уменьшили продолжительность рабочего дня, запретили детский труд, разрешили коллективные договоры рабочих и нанимателей. В 1935 г. принят закон о социальном страховании, устанавливающем права на получение пенсии с 65 лет и дотации инвалидам, многодетным матерям и пособия по безработице. Были приняты кодексы справедливой конкуренции для того, чтобы издержки увеличивались у всех работодателей, а не только у тех, кто увеличивал заработную плату, снижал продолжительность рабочего дня и отказывался от использования детского труда. Осуществили меры по защите конкуренции от махинаторов из рядов предпринимателей. При реформировании исходили из того, что мелкие работодатели - становой хребет страны и только труд ведет к подлинному благосостоянию страны. Президент считал, что правительство - посредник между теми, кого кормит труд, и теми, кого кормит собственность, т. е. между трудом и капиталом. Рузвельт прижал богатых, когда они в результате кризиса лишились поддержки общества и ослабли. Он предупреждал о корыстном меньшинстве, стремящемся вновь прибрать к рукам всю Америку. Он видел свою миссию в том, чтобы искоренять несправедливые порядки, за которые держится эгоистическое меньшинство и которые привели страну к кризису. Рузвельт говорил: Я против понимания либерализма, при котором свободный народ в течение многих лет постепенно загонялся на службу привилегированному меньшинству [72]. После 1932 г. американский народ стал требовать, чтобы те, кто занимают высокое положение, были честными, поскольку они распоряжаются средствами других людей, и уважали потребности простых людей, которые должны получать справедливую долю общественных благ и иметь шанс продвинуться в жизни. Исследователи выделяют следующие основные причины Великой депрессии: а) лихорадочная спекуляция на всем, что возможно; б) перепроизводство предметов потребления. Страна производила больше, чем жители могли купить - в результате производство остановилось, запредельно увеличились товарные запасы, предприятия закрывались, росла безработица. Чтобы в таких условиях стимулировать производство, следовало расширить покупательский спрос населения, что и предприняли власти. Одновременно для стимулирования предпринимателей требовалось увеличить цены на товары. Если допустить снижение цен, то те, кто занял деньги у банков, не смогли бы их вернуть. В США при экономическом спаде цены падают (а у нас растут!) и правительство должно было их восстановить, чтобы поднять экономику. Рузвельт вел борьбу за укрепление роли государства против лпривилегированных принцев новых экономических династий, стремящихся поставить правительство под контроль. Он говорил, что монополисты обвиняют власть в том, что она стремится опрокинуть традиционные американские институты (конкуренцию, предпринимательство, частную собственность), а сами насаждают экономический деспотизм [80]. Администрация сознательно пошла на инфляцию и увеличение государственного долга, потому что она боролась не за репутацию доллара, а за создание стимулов для всех групп населения, совместные усилия которых могли обеспечить восстановление экономического роста в стране. Безусловно, такой путь был рисковым, но президент США верил, что традиции американского общества совместно с усилиями правительства дадут положительный результат. Безусловно, современную модернизацию России не корректно сравнивать с изменениями американского общества периода Великой депрессии. Однако невозможно объяснить, почему в стране, где объем экспорта за 2005 г. составил 245 млрд дол. при наличии огромного стабилизационного фонда правительство не принимает мер по ремонту дорог, аэропортов, энергетической и жилищно-коммунальной и других видов инфраструктуры. Говорят, что этот фонд предназначен на случай кризисов. Но ведь кризисы и возникают из-за неудовлетворительных дорог и инфраструктуры. А если кризисы произойдут, уже не будет времени устранять их причины, придется срочно латать дыры. Создается впечатление, что в стране, декларирующей рыночную экономику, сознательно ограничивается предложение (создается дефицит), и идет подавление предпринимательского слоя, обеспечивающего расширение производства товаров и услуг. Коммерческие структуры, близкие к властям, скупают непрофильные мелкие и средние предприятия, разрушая конкурентную среду, которая сдерживает рост цен. Ежедневно на телеэкранах показывают одни и те же лица правительственных чиновников и членов Думы, которые уверяют нас в том, что модернизация идет успешно, по какому-то плану, что в бюджете предусмотрено улучшение жизни народа. В телепередаче Соловьева К барьеру политики, ангажированные противоборствующими кланами, обвиняют друг друга во всех грехах. Несколько слов о стабилизационных фондах. В разных странах накопительные фонды создавались для разных целей. Например, Норвежский государственный нефтяной фонд, созданный в 1996 г., представляет пенсионный фонд для выполнения социальных обязательств государства перед послевоенным поколением работающих. Этот фонд, величина которого в 2006 г. достигла 206 млрд дол., предназначен для стабилизации выплат пенсий гражданам страны. Для сравнения, пенсионный фонд Голландии составляет 226 млрд дол., Японии - 516 млрд дол., а Калифорнийский пенсионный фонд для госслужащих - 201 млрд дол. [78]. Нашим пенсионерам в отношении источника стабилизации их пенсий никаких обязательств никто не давал. Другой пример, фонд будущих поколений в Кувейте, созданный в 1976 г., предназначен для финансирования государственных расходов в периоды, когда доходы от продажи нефти падают. В России Стабилизационный фонд возник в 2004 г. для целей изъятия из обращения излишней денежной массы, возникающей в результате роста цен на основные экспортные товары. На конец 2005 г. его величина составляла 43 млрд дол., на конец 2006 г. - 89 млрд дол. (Рост 50 % за год!) Стабилизировать с помощью этого фонда намеревались не пенсионные платежи и не бюджетные поступления, а потребительские цены и бюджетные расходы. Своей задачи Стабилизационный фонд не выполнил - инфляция в стране превышала и превышает запланированный уровень: 2003 г. - 12 % (план 12 %), 2004 г. - 11,7 % (план 10 %), 2005 г. - 10,9 % (план 8,5 %), 2006 г. - план 8,5 %. Из-за высокой инфляции средства Стабилизационного фонда обесцениваются. Власти инвестируют средства фонда в государственные облигации иностранных правительств и акции иностранных компаний, финансируя конкурентов. М. Вел- лер справедливо задает вопрос: Зачем качать нефть. Если деньги от ее добычи не нужны?. На наш взгляд, средства фонда следует направлять в развитие инфраструктуры, поддержку малого и среднего бизнеса, туда, где эти деньги будут приносить отдачу, создавать рабочие места, расширять производства и увеличивать конкуренцию производителей. |
|
| << Предыдушая | Следующая >> |
| = К содержанию = | |
Похожие документы: "Инфляция,рост и конкуренция" |
|
|