Аудит / Институциональная экономика / Информационные технологии в экономике / История экономики / Логистика / Макроэкономика / Международная экономика / Микроэкономика / Мировая экономика / Операционный анализ / Оптимизация / Страхование / Управленческий учет / Экономика / Экономика и управление народным хозяйством (по отраслям) / Экономическая теория / Экономический анализ Главная
Экономика
История экономики
| Черняк В. 3.. Популярная история экономики и бизнеса, 2002 | |
Бумажные деньги |
|
|
Тот человек, который репит гроблец/ де- шг, сдетет для человечества балле, чем пошовода,1 всех вреь/ен. Генри Форд В Кйтае, в эпоху династии Тан (618Ч907), были в оборюте медные деньги люань-нао весом 3,8 г. Однако сколько-нибудь значительную сто- имость эти мелкие медные монетки представляли лишь в огрюмной массе. Портреты государственных деятелей впервые стали помещать на банкнотах в 1860-х гг. С развилкам производства и обмена транспортировка, гранение, а зачастую даже и отсчет медных денег, необходимых при заключении крупных сделок, становились все более затруднительными. Для облегчения торгового оборота в 650 г. император выпустил отпечатанные на высококачественной бумаге денежные знаки лнао-цзао достоинством в 10 ООО юань-нао, которые можно считать первыми бумажными деньгами. Денежных знаков меньшего достоинства не было, поэтому бумажными деньгами пользовались лишь при заключении очень крупных сделок. Бумажные деньги в любое время можно было свободно разменять на имевшиеся в обращении медные деньги. Они быстро стали популярными. В 970 г. династия Сун выпустила бумажные деньгиЧ лнен-цен, или лудобные. Для обеспечения лудобства с самого начала под страхом смертной казни было введено обязательное применение этих денег. В 1294 г. бумажные деньги от китайцев переняли персы, а в 1337 г. японтты. Любопытный способ сохранения денежного оборота выбрал мавританский эмир Юсуф в 1357 г. Находясь в осажденной врагами крепости Альгамбра, он выпустил врауеннье деньги в виде квадратных кусочков бумаги с надписью от руки о том, что сам эмир обащет после снятия осады обменять бумажки на металлические деньги. Подобные временные деньги знает и история борьбы за свободу в Нидерландах. Они были выпущены в Нидцельбурге в 1573 г., в ЛейденеЧ в 1574 г., в крепости КамбреЧ в 1595 г. В Северной Америке государственная власть стала прибегать к выпуску фмажных денег ащ в конце XVIIв., т.е. раньше, чам в Европе. В период борьбы за независимость эмиссия бумажных денег под наименованием лконтинентальные деньги привела почти к псянсму их обесценению. В донесении командующего армией Дж. Вашингтона Конгрессу говорилось, что за воз денег едва ли можно было купить воз провианта. В Европе новый вид денежного обращения (бумажный) связывается с именам шведа Ю. Пальмструка, основавшего в 1656 г. ссудный и вексель- ньй банк. Этот банк начал свою деятельность с того, что шпустил векселяЧ долговые документы, содержащие обязательства уплатить определенную сумму не позднее указанного срока. Через пять лет появились банковские кредитные билеты, или банкноты, т.е. собственно бумажные деньги. Спустя еще 29летЧ в 1690 г. первые банки открылись на территории британских колоний в Америке, а в 1694 г.Ч в Англии. В 1716 г. шотландец Дж. Лоу под покровительством регента Филиппа Орлеанского основал первый акционерный банк во Франции. Имя Дж. Лоу хорошо известно экономистам. Еще при жизни о нем много писали на всех европейских языках. Прежде чам называть Дк. Лоу великим экономистом, его называли великим аванткристсм и, кажется, не без основания. Дк. Лоу родился в 1671г. в столице Шотландии Эдинбурге. Отец его был лзолотых дел мастерам и давал также деньги в рост, так что свои первые уроки по экономике Дк. Лоу мог получить прямо дома. Остальное преподала улита. В 20 лет, когда, по словам одного из свсих товарищей, 500 рублей 1910 г. - один из лучши:: об.разцов мнровы:: валют Дж. Лоу был уже лвесьма хорошо знаком со всеми видами распутства, он отправился в Лондон, Здесь он вскоре стал известен под прозвищам Beau law (Красавчик Ло или Франт Ло) . В апреле 1694 г. он убил человека на дуэли. Суд, признав дуэль убийством, приговорил Дк. Лоу к смертной казни. Однако король Вильгельм III помиловал молодого шотландца . Но родственники убитого начали против него новый процесс. Дж. Лоу бегал из ткрьмы, спрыгнув с высоты 30 футов и вывихнув при этом ногу. После этого он скрывался за граница!Ч сначала в Голландии, потом в Италии и, наконец, во Франции. В Голландии Дж. Лоу изучал Амстердамский банкЧ крупнейший в тогдашней Еврюпе. В 1699 г. он оказался в Париже, откуда направился в Италию, увозя с собой молодую замужнюю женщинуЧ Кэтрин Сеньер, которая с тех пер сопровождала его во всех странствиях. В 1705 г. на рюдине Дж. ЛоуЧ в Эдинбурге вышла его книга под названием Деньги и торговля, рассмотренные в связи с предложением об обеспечении нации деньгами. Дж. Лоу утверждал, что экономическое процветание страны зависит от изобилия денег. Он писал: Внутренняя торговля зависит от денег. Большее их количество дает занятие большему числу людей, чем меньшее количество.... Дк. Лоу видел все преимущества кредита, но, по общему мнению последующих экономистов, не сумел увидеть его опасности. Он полагал, что, расширяя ссуда и шпуск денег, банк будет создавать капитал и тем самым увеличивать богатство и занятость. Но кредит не может заменить действительные трудовые и материальные ресурсы, необходимые для расширения производства. Намного опередив свое время, Дж. Лоу выдвинул идею централизации, ассоциации капиталов. Только в середине XIX в. в странах Западной Европы и Америке начался бурный рост акционерных обществ, а в наше время они охватили почти все хозяйство в развитых странах, особенно крупное производство. Компания, созданная Дк. Лоу, поглотила несколько влачивших жалкое существование французских колониальных компаний и стала всемогущей монополией. Спрос на акции этой компании был огромным. В Париже компания Дж. Лоу пережила период настоящего бума. В разгар этого бума в расчетах за акции золото и серебро принимали неохотноЧ 10 акций равнялись по цене 14 или 15 центнерам серефа. Почти все платежи проводились в банкнотах. И все этоЧ и акции, и банкнотыЧ создал лшотландский финансовый чародей Дж. Лоу. В январе 1720 г. он стал генеральным контролером финансов Франции, хотя фактически он управлял финансами страны уже давно. Однако в это время стали ощущаться первые подземные толчки под финансовой системой Дж. Лоу. Оказалось, что огромные деньги, которые собрала компания путем выпуска акций, почти не во что вкладывать. Известно, что Петр I пытался шписатъ Дк. Лоу в Россию для лпередачи опыта, но тот не приехал. О значении системы Дж. Лоу спорят экономисты разных стран уже более 250 лет; книги о нем, выпеддие в нале время, носят характерные лРСеренка со свастикой: 250 рублей 1917 г. названияЧ Отец инфляции, Волшебник кредита, Необыкновенная жизнь банкира Ло. В 1663 г. торговый человек Семен Гсшрилов по возвращении в Россию из Шведии написал царю челобитную: л.. .да у них же ныне вместо денег учинены бумажки... вместо зслодых и ефимков дают нам такие бумажки... на них покупаем товары с великою передачей. Но тогда это не шзвало особого интереса, время Сыто не то. В Европе впервые выпуск бумажных денег достиг больших размеров в период Великой французской революции, когда эмиссия таких денег под наименованием лассигнаты возросла с 120 миллионов ливров (перед рева- люцией) до 45,6миллиардов ливров (в 1796 г.), а их реальная ценность упала до 0,5% номинала. Этот опыт бумажно-денежного обращения имел значение для теории и практики денежного обращения, так как в нем четко проявились специфические закономерности бумажно-денежного обращения, пагубные последствия инфляции для народного хозяйства и связанное с ней резкое обострение антагонистических общественных противоречий. Вместо прямого выпуска бумажных денег власти нередко использовали эмиссию банкнотов (банковских долговых обязательств), которье пре-вращались в бумажные деньги. Так, правительство Великобритании в связи с большими затратами во время войны 1793Ч1815 гг. прютив Франции прибегло к получению займов у частного эмиссионного Английского банка и к выпуску не покрьпых золотом банкнотов. Поскольку это грюзило банку банкротством, был издан Рестрикционный акт, временно осво- бождакший банк от обязательства размена своих банкнотов на золото. Тем самым последние превратились, по существу, в бумажные деньги, хотя по форме оставались банкнотами. В дальнейшем такого рюда трансформация банкнотов в бумажные деньги стала широко применяться в качестве замаскированного метода бумажно-денежной эмиссии. К эмиссии бумажных денег в прямой и скрытой формах прибегали ещэ до Первой мирювой войны Германия, Австро-Венгрия, Италия и другие страны. В эпоху империализма выпуск бумажных денег участился и принял чрезмерные масштабы, поскольку они используются для финансирювания колоссальных затрат в целях подготовки, ведения и ликвидации последствий мировых войн. По окончании Первой мировой войны выпуск бумажных денег, особенно в побежденных странах, значительно увеличился. Например, Германия в 1922Ч1923 гг. пережила инфляцию бумажных денег астрюномических масштабов (гиперинфляцию), когда количество бумажных денег возросло с 50 миллиардов марок (1919 г.) до 496 585 ООО ООО миллиардов марюк (1922 г.), а индекс оптовых цен за эти годы поднялся с 415 (1913 г. = 100) до 16 620 000 000. Германская марка превратилась в ничего не стоящий клочок бумаги. Эта гиперинфляция крайне обострила внешние и внутренние прютиворечия Германии и способствовала (так же как и в России) нарастанию революционной ситуации. В этих условиях междунарюдный финансовый капитал счел необходимым оказать срючную помощь Германии, чтобы ликвидировать хаос, со-зданный в экономике и финансах Германии чрезмерной эмиссией бумажных денег (так называемый план Дауэса). Выпуск бумажных денег прюис- 14 4 ПОПУЛЯРНАЯ ИСТОРИЯ ЭКОНОМИКИ И БИЗНЕСА ходил в период Второй мировой войны 1939Ч1945 гг. и в первые годы после ее окончания, в результате чего обесценились важны многих стран, а в некоторых (Кжгай, Греция и др.) эмиссия бумажных денег достигла масштабов гиперинфляции. Далее обратимся к истории возникновения бумажно-денежного обращения в России. В допетровской России существовала монетная система обращения, которую не собирались МЕНЯТЬ . Однако во враш петровских реформ воз- никли сложности. Например, вес МЕДНЫХ монет на сумм/ 1000 рублей составлял более 65 пудов; купцу тродвигались из города в город чрезшчай- но медленно с обозами, груженными деньгами. Первый российский вексельный устав вышел в свет при Петре II - 16 мая 1726 г., а 21 июля 1758 г. по указ/ императрицу Елизаветы в обеж столицах были утверждены банковские конторы вексельного производства. Впрочем^ как утверждают историки, кушу eie за год до указа начали по- купать товары в провинции и гродавать их в Петербурге, сразу же получая плату векселями. Банковские конторы обменивали желающим звонкую монету на векселя, по котсрьм щдавались наличнье в других городах. лЕврюпа, - пишет А. Адехов, - тем временем ушла далеко вперед: там уже вовсю применяли так называемые переводные векселя - передаточную подпись, которюй оформлялась передача векселя другом/ лицу. В это время в России с деньгами творились неприятности: из каждого пуда меди, реально стоившего 4-6 рублей, изготовляли пятаков на сумм/ 40рублей, т.е. номинал монет намного гревышл их истинную стоимость. В 1744 г. генерил-прокурюр князь Шаховской предложил изъять обесцененные пятаки и заменить их банковскими билетамиЧ лцеттелями (по- немецкиЧ записка, этикетка). Но Сенат заупрямился: л...билеты потому ж в России не токмо не за обыкновенное и незнаемое дало, но самое целительное и весьма хуже нынешних пятикопеечников; ибо те внутреннюю доброту имеет, а билеты иметь не будут. О предложениях Шаховского вспомнили лишь спустя 18 лет. Этому предшествовал указ императора Петра III о выпуске монет по новым образцамЧ золотых, серебряных и лоблегченных медных. Кроме того, гравитепьство принялось строго кошрслирюватъ поступление в казну серефа. 18 мая 1762 г. тайный секретарь Д. Волков огласил подписанное самодержцем повеление, в которюм говорилось, что Его Империторокое Величество находит удобное и ближайшее... средство в делании банкоцет- телей. Спустя неделю последовал царокий указ об учреждении Государственного банка с гравом выпуска билетов достоинством! 10, 50, 100, 500 и 1000 рублей. Но открытие банка не состоялось, как намечали, 1июняЧ тремя днями раньше дворцовый переворот сбрюсил Петри III с престола. О банке надолго забыли, хотя финансовое положение страны оставалось тяжелым. л.. .Армия не получала жалованья за три месяца, - констатирювала Екатерина в однсй из своих записок. В 1766 г. генерал-губернатор новгородский, тверской и псковский Я.Е. Сиверо обратился к государыне с запиской, в которюй вновь поднял вопрос о лцеттелях, аргументируя их полезность с большим знанием дела: он много лет гровел в Еврюпе и досконально изучил деятельность тамошних банков. И опять воспротивилось ближайшее окружение императрицыЧ в первую очередь влиятельный князь П. Вяземский. Записка Я.Е. Оиюерюа осталась без ответа. Через два года началась Русскс^турецкая война. Потребовались огромные расходы. И тогда произошло не типичное для нашей истории событие: князь П. Вяземский сам внес троект выпуска ассигнацийЧ банковских билетов на сумму 3миллиона рублей. 29 декабря 1768 г. в присутствии Екатерины был рассмотрен и одоб- рен проект сМанифеста об установлении в обеих столицах банков для вымена государственных ассигнаций. Документ был обнародован 1 февраля 1769 г.Ч и эта дата вошла в историю как день рождения российских бумажных денег. Впервые ассигнаций было выпущено на 1 миллиард рублей. В 1769Ч1975гг. правительство России пользовалось выпуском ассигнаций для финансирования всйны с Турцией. Позднее в связи с войной про- тив Наполеона производились крупные выпуски ассигнаций, эмиссия кото- рых с 212миллионов рублей (в 1800 г.) возросла до 836миллионов руб^ лей (в 1817 г.). Бумагу для денег изготавливала Врасносельская фабрика под наблюдением командированных из Петербурга экзекуторов. Владельцем фабрики был граф Кйря Сивере, дядя того самого Я.Е. Сиверга. Сразу же встал вогрос о защипе ассигнаций от подделки. Вс^первьк, появились водяные знаки, во-вторых, подлинные подписи должностных лиц, в-третьих, рельефные тисненые изображения, помещенные внутри двух вертикальных овалов в центре банкнота. Сегодня такой способ тиснения принято называть конгревньмЧ по фамилии англичанина Уильяма Конгрева, который по традиции считается его создателем, хотя рюдился спустя три года после того, как приписанное аму нововведение начали применять в России. Водяной знак представлял собой текст, расположенный по периметру прямоугольника: слева и справаЧ лгосударственная казна, вверхуЧ ллюбовь к отечеству, внизЧ лдействует к пользе оного. По краям рамь- ки размешались узорчатые линии, а по угламЧ гербы Астраханского, Московского, Казанского и Сибирхжого цархлгв. Герои на предвс'енны:: ооветски:: банкнота:: Ч симвО'Л победившего' социализма К/рс ассигнаций постоянно МЕНЯЛСЯ, В 1840 Г. ОН составлял 3,5 рубля ассигнациями за один серебряный рубль. В 1843 г. ассигнации были изъяты из обращения, заменены серебряным рублем и приравненными к нему денежными билетами. лВ каких только грехах не обвиняют бумажные деньги, - пишет Ю.Медведев. Их именуют лпустышками, лфантиками, лцедулями, называют главными виновниками инфляции. Некоторые экономисты, как и современники Дк. Jlcy, до сих пор считают их появление самым верным симптомом болезни экономики. И это, несмотря на то, что у монеты масса недостатков. Во-первых, они тяжелее весны. Во-вторых, применение металла зависело от объемов его добычи. В-третьих, монеты изнашивались, их портили, требовались значительные дополнительные расхода на их замену, йце древнеримский ученый и поэт Лукреций Кар в поэме О природе вещей писал: Также кольцо, что в течение долгих годов преходящж носишь на пальце ты, мало-помалу становится тоньше. К. Маркс, цитируя английского экономиста Додда, писал: Пекарь, который сегодня получил прямо из банка совершенно новенький соверен и завтра отдаст его мельнику, отдаст не точно тот же самый соверен: он стал легче, чем! был в тот момент, когда пекарь его получил. (СоверенЧ английская золотая монета достоинством в 1 фунт стерлингов. Чеканилась с конца XVв. Во времена К. №ркса лсоверпенно новенький соверен весил 7,98 г, чистого золота в нем! содержалось 7,32 г. Нлпуск соверенов для внутреннего пользования был прекращен в 1917 г.). В-четвертых, чеканка монет дороже, чем печатание бумажных денег. Таким образом, металлическое обращение тормозило скорость оборота, сдерживало торговлю. В России после войны с Наполеоном вместо ассигнаций ввели серебряный рубль, а в конце XIXв., после Русскс^турецкой войны,Ч золотой. Но и в это время бумажные дензнаки использовались, их можно было в любой момент обменять на металл. До сих пор ученье не пришли к единому мнению: являются ли деньгами кредитные билеты, векселя, банкноты, чеки? Большинство экономистов считает, что нет. А если денежные знаки обмениваются на золото? Тогда они превращаются в депозиты, которье удостоверяют, что человекЧ собственник драгоценного металла, хранящегося у государства. Но это тоже небумажные деньги. Ученье вьщеляют принципиальные особенности бумажных денег. Для того чтобы понять это, достаточно посмотреть, чем они отличаются от банкнота. Банкнот выпускался коммерческим банком. Схема его применения следующая. К/пец заключал сделку, продав товар. У покупателя в данный момент не было наличных денег, и он вьщавал вексель, который продавец приносил в банк и получал взамен банкнотов. Таким образем, лтовар как бы порождал дензнак, - пишет Ю. Медведев. Далее, когда приходил: срок оплаты векселя, лицо, его взянпее, вносило в банк соответствующую сумму банковскими билетами. Таким обризем, они возврипщись туда, откуда вышли, а следовательно, исключались из оборота. Поэтому лишних банкнотов просто не могло быть. Послевоенная 50-рублевая б.анкнота Значит, рьиок работает как бы в автоматическом режиме: в обороте столько кугжр, сколько ему в данный момент требуется, каждая избыточная тотчас же возвращется к тому, кто ее шпусшл. С бумажными деньгами все обстоит иначе. Их главная отличительная черта такова: в их выпуске всегда заинтересовано государство. Зачем же это понадобилось, если уже был отработанный, проверенный механизм с банкнотами? Дело, окаавается, в том, что власть раньте прибегала к печатному станку только в чрезвычайных обстоятельствах, когда нужда в средствах была очень велика и получить их быстр оказывалось крайне сложно. Например, во время войны, при резком рюсте расходов на армию. При этом за выпуском государственных кугжр не стояла торговая сделка. Эга- чит, запуленные в оборот кугжры не возврапщись назад, как это было с банкнотами, а вращались в нем постоянно. Другое принципиальное отличие бумажных денег состоит в том, что они вводятся государством грлнудительно, а на использование же банкир тов коммерсанты соглашаются добровольно. йце одна особенность бумажных денег. В трудные для хозяйства времена правители в Средние века шли на лпорчу монет (уменьшение веса). Но это, конечно, не вдет ни в какое сравнение с выпуском лпустых бумажных денег, легко и быстр решющпм все прюблемы. Однако опыт пс- казал, что эта легкость мнимая. Уже в XIX в. экономисты и власть осознавали таяцуюся здесь опасность. Поэтому в начале XXв. во всех ведущж странах в ходу были зсло1ье и серебряные дензнаки, а бумажные на них обязательно обменивались. И все же XX в. стал веком бумажных денег. лЧетвертак 1961 г. считался крупной купюрой Почем/? Всмтервых, потом/ что это были те самые трудные для хс^- зяйства времена, вызванные войнами. Вс^вторых, товарооборот достиг таких гигантских сумм!, измеряемых в триллионах долларов, мархж, франков, каких золоту просто не обслужить. Экономисты обсуждают вопрос: можно ли считать, что бумажные деньги утвердились надолго? Единодушного мнения нет. Одни говорят о возврате к золотому стандарту, когда валюты всех ведущж стран ИМЕЛИ золотое обеспечение. Известный экономист лауреат Нобелевской премии Ф. Хайек утверждает, что государство вообще не должно выпускать деньги, что следует вернуться к системе, когда каждай банк эмитировал собственные банкноты. Тогда инфляция станет фактически невозможна. Другие противники бумажных денег также утверждают, что, поставив в XX в. на них, правительства вьйрали самый простой вариант эксплуатации народа, перераспределяя национальный доход в пользу буржуазии, сосредоточивая огромные средства в руках корпораций. В самом деле, всегда существует группа лиц, которым пусть небольшая, но постоянная инфляция выгодна. Ведь если повышение цен опережает рост зарплаты, то выигрывают владельцы тех предприятий, в продукции которых доля зарплаты достаточно высока. Сторонники бумажных денег находят свои доводы. Напоминают, например, что именно в 30-е года XXв., когда во многих странах суцрство- вал золотой стандарт и денежные системы казались, как никогда, надеж:- ными, в США, а затем и в других экономически развитых странах разразился Великий кризис. Он и вынудил в конце концов отказаться от обмена кугкр на благорюдные металлы. Елрючем, разобравшись в причинах кризиса, экономисты сняли часть вины за инфляцию с бумажных денег. Даже пришли к выводу, что инфля- цией мжю умело управлять, не отказываясь от бумажно-денежного обра- щения. Например, выпуская государственные облигации. Впрочем, полностью остановить инфляцию ащ нигде и никогда не удавалось. Даже в самых благополучных странах цены сегодня увеличиваются - пусть всего на 2Ч3% в год. |
|
| << Предыдушая | Следующая >> |
| = К содержанию = | |
Похожие документы: "Бумажные деньги" |
|
|