Темы диссертаций по экономике » Математические и инструментальные методы экономики

Моделирование маркетинговой деятельности в финансово-промышленных системах тема диссертации по экономике, полный текст автореферата

Автореферат

Ученая степень	доктор экономических наук
Автор	Макарова, Галина Леонидовна
Место защиты	Москва
Год	2003
Шифр ВАК РФ	08.00.13

Диссертация

Автореферат диссертации по теме "Моделирование маркетинговой деятельности в финансово-промышленных системах"

На правах рукописи

Макарова Галина Леонидовна

Моделирование маркетинговой деятельности в финансово-промышленных системах (вопросы теории и приложений)

08.00.13 - Математические и инструментальные методы экономики 08.00.05 - Экономика и управление народным хозяйством (маркетинг)

АВТОРЕФЕРАТ диссертации на соискание ученой степени доктора экономических наук

Москва- 2003

Работа выпонена на кафедре Банковских технологий Всероссийского заочного финансово-экономического института

Научный консультант: Заслуженный деятель науки РФ,

доктор экономических наук, профессор Романов Анатолий Николаевич

Официальные оппоненты: доктор экономических наук, профессор

Божко Владимир Петрович

доктор экономических наук, профессор Васильев Геннадий Анатольевич

доктор экономических наук, профессор Жеребин Всеволод Михайлович

Ведущая организация: Финансовая Академия при Правительстве

Российской Федерации Защита состоится 2003 года в часов на

заседании диссертационного совета Д 212.040.01 при Всероссийском заочном финансово-экономическом институте по адресу: 123995, Москва, ул. Олеко Дундича, 23 (ауд. А-200).

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Всероссийского заочного финансово-экономического института.

Автореферат разослан 2003 г.

Ученый секретарь диссертационного Совета

Н.Н.Ордов

ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА РАБОТЫ

Актуальность темы исследования. Решение проблемы развития рыночных отношений в России на очередном этапе экономических преобразований неразрывно связано с эффективной организацией согласованного функционирования промышленных предприятий и кредитных учреждений. Первоочередная задача текущего момента состоит в том, чтобы развернуть финансовые потоки в сторону реального экономического сектора с целью достижения стабильного и устойчивого его развития.1

Экономическая ситуация требует проведения в жизнь государственной политики, направленной на органичное соединение усилий банков, других кредитно-финансовых учреждений и российских производителей для повышения конкурентоспособности отечественной социально значимой продукции. Важно не допустить возврата к дефицитной экономике, поэтому необходимо внедрял новые эффективные технологии в практику управления производством и реализацией товаров и услуг. В условиях циклических изменений конъюнктуры внешних и внутренних рынков обостряется проблема обеспечения устойчивости сбыта продукции как главного фактора возобновления экономического роста. Банки и крупные предприятия могут способствовать решению указанной проблемы путем интеграции маркетинговой деятельности на базе интенсификации стратегического партнерства в области инвестиций в высокотехнологичное производство современной качественной продукции, а также за счет внедрения новых компьютерных информационных маркетинговых

'Роль финансов в стабилизации российской экономики И Резолюция Всероссийской конференции финансистов. - М.: Общественное объединение "Гильдия финансистов", 1997. - с.4

систем и совместного использования приемов максимаркетинга. Идея стратегического партнерства банков и предприятий в области маркетинга наиболее эффективно реализуется в рамках финансово-промышленных систем. В то же время стремительное развитие товарных и финансовых рынков в России, а также взаимодействие различных отраслей промышленности, финансового сектора и сферы услуг являются предпосыками нарастания процессов конвергенции маркетинговых технологий в сферах товаропроизводящего и банковского бизнеса. Как следствие, возникла потребность в разработке универсальных экономико-математических моделей и методов с целью их применения при создании информационных технологий финансово-промышленного маркетинга.

Подобная постановка вопросов требует проведения серьезного научно-теоретического исследования такого объекта, как финансово-промышленная система (ФПС), выявления закономерностей функционирования таких систем, обобщения отечественного и зарубежного опыта их формирования, а также разработки механизмов управления маркетинговой деятельностью в ходе функционирования названных систем. Попытки решения выявленных проблем стакиваются с принципиальными методологическими трудностями, а также со сложностями практического характера. Такое положение является следствием механического переноса на российскую почву применяемых за рубежом методов взаимодействия банков и предприятий.

Выделение маркетинговой составляющей ФПС в качестве самостоятельного объекта исследования представляется закономерным, так как ее роль в современных условиях становится все более заметной. Маркетинговая деятельность оказывает определенное влияние на процесс формообразования финансово-промышленных систем, поскольку создание новых и расширение действующих производственно-

технологических линий в рамках объединения инициируется маркетологами на основе результатов анализа статистических данных о рынках сбыта конечного продукта, выпускаемого объединением. По мнению отечественных экономистов (М.И.Баканов, И.К-Беляевский, Г.А.Васильев, Е.П.Голубков, А.И.Гребнев, Т.П.Данько, П.С.Завьялов, Н.А.Нагапетьянц, А.А.Спирин, ВЛ.Чернов, А.Д.Шеремет), исследования маркетинга выступают в условиях рыночной экономики на первый план. Исходя из этого, существенная часть материала диссертации посвящена вопросам организации финансового и промышленного маркетинга, а также разработке универсальной маркет-модели, пригодной дня отражения процессов, характерных для сферы функционирования банковской и торгово-промышленной составляющих ФПС.

Системный подход к вопросам функционирования финансовых и промышленных объектов обоснован в научных трудах П.К.Аиохина, Ю.МАртемова, В.С.Барда, А.А.Вавилова, А.Г.Гранберга, Л.И.Евенко, Е.Ф.Жукова, АЛСолесника, И.Я.Лукасевича, Г.Б.Поляка, Л.Н.Ро-дионовой, А.Н.Романова, И.М.Синяевой и др. Проблемы информатизации экономической деятельности затрагивали в своих работах В.П.Божко, В .В .Дик, И.Н.Дрогобыцкий, В.М.Жеребин, Б.Е.Одинцов, В.А.Половников и другие ученые. Однако в большинстве работ российских и зарубежных ученых приводятся результаты исследований с учетом специфики одной из составляющих организационно-экономических систем (финансовой или промышленной), но не акцентируется внимание на общей проблематике в рамках теории финансово-промышленных систем.

Необходимость синхронизации банковского и товарного маркетинга продиктована жесткими требованиями конкурентного рынка. В

то же время возможность единообразного подхода к моделированию процессов управления финансовым и промышленным маркетингом обусловлена общностью категориального аппарата теории маркетинга применительно к банковской услуге и товарному продукту. Исходя из этого, в теоретической части диссертации вычленяется маркетинговая линия "рынок - производство - финансы" и развивается концепция комплексного маркет-моделирования в качестве основы компьютеризированной системы финансово-промышленного маркетинга (миди-маркеганга).

Разработка теоретических положений, касающихся вопросов управления маркетинговой деятельностью в финансово-промышленных системах, комплексирование экономико-математических моделей для решения организационных задач, стоящих перед маркетологами предприятий и банков в рыночных условиях, явились неотъемлемыми этапами настоящего исследования, нацеленного на создание концепции компьютеризации маркетинга в рамках финансово-промышленных систем.

Последние достижения в области разработки инструментальных средств и обеспечивающих систем информационных технологий позволяют осуществить компьютерную реализацию маркет-моделей в поном объеме. В качестве нового инструментального средства, адекватного разработанным в диссертации моделям и агоритмам по уровню сложности и структурированности, выбрана интелектуальная система проектирования баз знаний с использованием графового языка SC (Semantic code).1

Актуальность и Важность проблем, связанных с повышением

1 Голенков В.В. Графодинамические методы и средства паралельной асинхронной переработки информации в интелектуальных системах,-Минск: БГУИР, 1996. - 295 с.

уровня конкурентоспособности и развитием отраслей отечественной промышленности, которые призваны обеспечивать население социально значимыми товарами, предопределили направленность практической части диссертационной работы. К числу указанных отраслей относится легкая промышленность, продукция которой отличается особой сложностью при анализе ее рыночно-товарных и информационно-статистических характеристик, зависящих от динамики изменчивой моды. Отмеченная особенность данной отрасли явилась причиной авторского интереса к вопросам партнерского сотрудничества банков и предприятий легкой промышленности в составе финансово-промышленных систем.

Диссертация является законченной исследовательской работой. содержащей постановку проблемы управления маркетинговой деятельностью в масштабах финансово-промышленных систем, теоретические положения концепции экономико-математического моделирования миди-маркетинга, а также практические аспекты компьютерной реализации агоритмов комплексного маркет-моделирования.

Цель диссертационной работы состоит в развитии теории финансово-промышленного маркетинга как нового научного направления и методологии моделирования маркетинговой деятельности применительно к финансово-промышленным системам.

Для достижения указанной цели в диссертации решены следующие основные задачи:

- вычленена и исследована мидиэкономическая страта финансово-промышленной системы, сформулированы основные понятия теории миди-маркетинга;

- исследована формообразующая функция маркетинга в начальной стадии жизненного цикла ФПС, сформулированы основные положения теории маркетинга применительно к финансово-

промышленным системам, уточнены категории интеграционного маркетинга с учетом специфики мидиэкономических объектов;

- осуществлены выбор и модификация математических методов с целью их дальнейшего применения для моделирования маркетинговой деятельности в рамках финансово-промышленных организаций;

- разработаны основные принципы комплексирования методов моделирования маркетинга и квазиоптимального управления процессом рыночной реализации товаров и услуг в ходе функционирования финансово-промышленных систем;

- предложен комплекс моделей и агоритмов для управления маркетинговой деятельностью с учетом особенностей взаимодействия коммерческих банков и промышленных предприятий, входящих в состав финансово-промышленных объединений;

Х проведена модификация экономико-математических методов микроэкономического анализа, прогнозирования и регулирования потребительского спроса с целью отражения рыночных закономерностей функционирования миди-уровня экономики;

- выявлены условия функционирования системы маркетинга на примере коммерческих банков и предприятий легкой промышленности, разработана и апробирована методика адаптивного опережающего управления маркетинговой деятельностью в рамках ФПС, определены подходы к реализации маркетинговой составляющей корпоративной информационной системы "банк - предприятие легкой промышленности" и высказаны рекомендации по ее применению.

Предметом исследования явились теоретические положения ми-ди-маркетинга и методы экономико-математического моделирования процессов управления маркетинговой деятельностью применительно к финансово-промышленным системам.

В качестве объектов исследования выступают системы маркетинга в составе российских финансово-промышленных групп, банков и предприятий.

Теоретической и методологической базой исследования явились основные положения общей теории систем, экономической кибернетики, текгологии, теории графов, исследования операций, теории оптимального управления, прогностики, распознавания образов. Методологическим стержнем диссертационной работы является системно-тектологическая парадигма, содержание которой предполагает органичное соединение принципов общей теории систем и теории организации при моделировании реальных явлений и процессов. На этой основе, в частности, изучася процесс формирования финансово-промышленных систем и их маркетинговых составляющих.

Научная новизна диссертационной работы отражена в следующих основных результатах, выносимых на защиту:

- осуществлена разработка научно-теоретической концепции моделирования маркетинговой деятельности в масштабах финансово-промышленных систем, которая предложена в качестве основы для агоритмической реализации интегрированной информационной системы маркетинга;

- предложен и применен новый системно-тектологический подход к организационному проектированию подсистемы маркетинга, который позволил позиционировать указанную подсистему в общей структуре финансово-промышленной организации и констатировать формообразующую функцию маркетинга в ходе развития финансово-промышленных систем;

- предложена и обоснована теория организации миди-мар-кетинга, нацеленная на адекватное отражение процессов управления маркетингом в финансово-промышленных системах с помощью ком-

плекса математических моделей и агоритмов, ориентированных на реализацию инструментальными средствами графодинамического компьютера;

- разработаны графо-текгологические схемы процесса конъюгации элементов финансово-промышленных систем в условиях воздействия рыночной среды, предложена матричная интерпретация указанных схем, продемонстрированы способы рационализации процесса проектирования финансово-промышленных систем с использованием аппарата булевых матриц;

- на базе принципов научно-теоретической концепции управления системой "рынок - производство - финансы" разработана методика комплексирования моделей маркетинга, пригодных к использованию в качестве математического обеспечения информационной системы финансово-промышленного маркетинга;

- предложен метод моделирования динамики рыночного спроса на основе формирования матриц, ассоциированных с динамическим графом связей типов клиентов (потребителей), номенклатурных групп и характеристик товарных и банковских продуктов;

- осуществлена адаптация экономико-математических методов для решения задач финансово-промышленного маркетинга, в том числе методов прогнозирования и экстремального регулирования уровня спроса в пределах розничного рыночного сегмента по ценовым параметрам с использованием коэффициентов эластичности спроса, методов управления рисками в ходе функционирования ФПС, а также обоснование выбора способов сбыта товаров и банковских услуг;

- разработана методика принятия организационно-управленческих решений на базе применения методов автоматической классификации ассортиментного набора для определения каналов сбыта;

- предложен механизм выбора сингулярных методов прогностики, пригодных для дальнейшего комплексирования с целью учета среднесрочных тенденций изменения рыночной конъюнктуры наряду с краткосрочными колебаниями уровня спроса, а также приведены обобщенные формулы прогнозирования среднесрочных тенденций изменения спроса для случая сложного многокомпонентного рыночного продукта;

Х - обосновано применение универсальной графодинамической модели в процессе построения агоритмов и программ для реализации в составе программного обеспечения корпоративной информационной системы "Коммерческий банк - промышленное предприятие";

- раскрыты механизмы функционирования маркетинговых подсистем финансово-промышленных групп.

Обоснованность и достоверность приведенных в работе научных положений, выводов и рекомендаций обеспечивается применением комплексного системно-тектологического подхода к решению выявленных научно-практических проблем, использованием единой методологической базы и научных достижений ведущих ученых по вопросам оптимального управления, экономико-математического моделирования, организационного проектирования.

Ппяитиврпгяв чияшшппг пгятшмтгаа и ошчл^оппа ГЧ*.Т\/-Т1 -г-отт-ма иг*Ч

"г--' --------------------------" "V

следования. Применимость и значимость полученных результатов обусловлена экономическим и социальным эффектом от использования предложенных методик и агоритмов. В диссертации поставлены вопросы организации финансово-промышленного маркетинга на основе автоматизации управления маркетинговыми процессами при крупных банках, входящих в состав финансово-промышленных комплексов. Предложенные в работе модели и агоритмы допускают дальнейшее

развитие и модификацию с цепью использования в корпоративных информационных системах.

Самостоятельное значение имеют рекомендации по внедрению в практику управления реальными экономическими объектами принципов выбора целевых рынков, управления рисками и стратегического ценообразования.

Основные положения и результаты исследования обсуждены и одобрены на двенадцати научно-практических конференциях и на Международном форуме по проблемам науки, техники и образования (1998г., г.Москва). Исследование выпонено в соответствии с тематикой госбюджетной НИР ВЗФЭИ по проблеме "Совершенствование банковских технологий".

Апробация результатов исследования проводилась с использованием данных государственной статистической отчетности, банковской отчетности по Челябинской области, статистики товарных остатков швейных изделий по Челябинскому торгу "Одежда" за десять лет. Математическое обеспечение автоматизированной системы банковского маркетинга принято к использованию Московским банком Сбербанка России, Ленинским отделением Челябинского банка Сбербанка, акционерным банком "Дорожник".

Публикации. По теме диссертации опубликованы две монографии, два учебника, три учебных пособия, ряд информационных листов, статей и тезисов к докладам. Общий объем публикаций 119,59 пл. (в том числе авторских 40,2 пл.).

Структура изложения диссертации. Работа состоит из введения, шести глав, заключения, библиографического списка из 330 наименований, содержит шесть таблиц, 54 рисунка и одиннадцать приложений.

ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ ДИССЕРТАЦИИ

Выгодное позиционирование отечественной продукции на внутренних и внешних рынках, повышение конкурентоспособности и прибыльности предприятий являются стратегически важными задачами на современном этапе реформирования российской экономики. В связи с этим назрела необходимость постановки и решения ряда вопросов теоретического характера. К таковым можно отнести следующие проблемные вопросы:

- вопросы, связанные с выявлением сущности маркетинговой деятельности как специфической сферы рыночного взаимодействия финансовых институтов и промышленных предприятий;

- вопросы, связанные с исследованием закономерностей становления и развития финансово-промышленных систем в условиях рыночной экономики, а также роли маркетинга на определенных этапах функционирования указанных систем;

- концептуальные, такие как формулирование гипотез, упорядочение известных фактов, разработка терминологического аппарата, обоснование критериев оценки эффективности маркетинговой деятельности с позиций ее влияния на развитие процессов структурной и функциональной организации ФПС;

- методические, которые предполагают развитие концепции моделирования процессов управления маркетингом и поиск новых научно-теоретических подходов к данной проблеме;

- конструктивные, предполагающие разработку экономико-математических моделей, схем, агоритмов, компьютерных программ для решения поставленных задач.

Проблема разработки концепции моделирования процессов управления маркетинговой деятельностью в финансово-промышленных

системах стала особенно актуальной в связи с реформированием кредитно-финансовой системы России. Маркетинг-мониторинг, анализ, планирование и контроль за проведением комплексов мероприятий с целью достижения выгодных обменов с потребителями продукции и услуг, получения прибыли, роста объема сбыта, снижения рисков основываются на качественном информационном обслуживании всех этапов маркетинговой деятельности.

В рыночных условиях актуальной задачей для выявления результатов деятельности любой организации является минимизация времени между совершением производственно-хозяйственных операций и их информационным отображением дня принятия управленческих решений, поэтому использование ПЭВМ и специального программного обеспечения для фиксирования, обработки данных, получения аналитических и прогнозных сведений о состоянии продаж, ситуациях на рынках сбыта является основой маркетинговой деятельности. Такая постановка вопросов привносит в практику предпринимательства научно-исследовательский аспект, поэтому возникает необходимость ставить управленческие задачи на научно обоснованном уровне.

Однако на сегодняшний день в нашей стране недостаточно теоретических работ в сфере информатизации предпринимательской деятельности, а практически реализованных систем автоматизации маркетинга еще меньше, поэтому возникает необходимость в систематизации знаний, касающихся данной научно-практической области, а также в развитии методического аспекта процесса создания и практики использования новых информационных технологий в маркетинговой деятельности. Таким образом, подсистема маркетинга ФПС представляется в качестве относительно самостоятельного объекта исследования, а проблема экономико-математического моделирования процессов управления маркетингом - как научная задача, требующая основательной проработки.

Первая глава "КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ МИДИ-МАРКЕТИНГА" содержит постановку проблем теории и практики управления маркетингом в финансово-промышленных системах. Разработаны теоретические основы миди-маркегинга. Здесь же рассмотрены концептуальные подходы к проектированию ФПС как миди-экономического объекта, структура которого формируется под воздействием рыночных процессов. Подсистема маркетинга является частью ФПС, поэтому в работе исследуются финансово-промышленные системы в ретроспективе, в статическом и динамическом аспектах.

Исходя из принятых методологических принципов, материал первой главы включает проработку следующих вопросов:

- проводится сравнительный анализ условий формирования макроэкономических структур в России и за рубежом;

- исследуется финансово-промышленная система как разновидность организационно-экономических систем, выявляются закономерности ее формирования и адаптации к изменениям внешней среды,

- формулируются концептуальные подходы к проектированию ФПС как представителя миди-экономики;

- выявляется роль и место маркетинга в ФПС, определяются принципы экономико-математического моделирования маркетинговой деятельности;

- обосновывается необходимость разработки универсальной системы моделей финансового и промышленного маркетинга.

Достаточность накопленного эмпирического материала, обособленность связанных с финансово-промышленным маркетингом проблем, объективное существование потребности в систематизации фактов и разработке методов моделирования маркетинга обусловливают необходимость проведения расширенных теоретических изысканий с целью реализации комплексного подхода к решению задачи эффективной ор-

ганизации маркетинговой деятельности в рамках финансово-промышленных систем.

Подобная постановка вопросов требует, прежде всего, уточнения ряда исходных понятий, относящихся к разрабатываемой проблеме.

Термин "финансово-промышленная система" в контексте настоящего исследования понимается как форма организации взаимодействия финансовой и промышленной составляющих в масштабе определенного структурного уровня экономики с цепью получения и использования синергетического эффекта. С позиций системного подхода финансово-промышленная система представляется как совокупность промышленных предприятий и финансово-кредитных организаций, обладающая свойствами эмерджентности и относительной устойчивости, характеризующаяся целенаправленностью функционирования финансовой и индустриально-промышленной составляющих в масштабе определенного структурного уровня экономики (мировой, региональной, национальной экономики, мезо-экономики). В качестве элементов финансово-промышленной системы выступают предприятия, финансовые институты, банки, их объединения. Маркетинговая подсистема ФПС -это подсистема управления рыночными процессами, обеспечивающая соответствие между спросом и предложением произведенного продукта (в том числе услуги финансового характера) в масштабах осваиваемых сегментов рынка.

Особенность ФПС состоит в сочетании микро- и макроэкономических свойств системы, что соответствует ее важной связующей роли в функционировании экономики. Подсистема маркетинга, как часть ФПС, обладает подобными свойствами. Соответственно, миди-маркетинг определяется как система управления рыночными процессами на уровне финансово-промышленной организации.

В работе описываются атрибутивные характеристики объектов

миди-экономики: целеустремленность, относительная стабильность, центростремительная направленность процессов формообразования, способность к частичным изменениям во внутренней архитектонике, многозвенная структура, наличие связей. Исходя из этого, объект управления представляется в виде объединения производственных

"(/ = 1,и ) и финансовых (у = 1 ,т) маркетинговых подсистем, для которых задаются индивидуальные и независимые целевые функции и /Ф. Последние можно интерпретировать как функции

= /"(УПЖ) и /* = ff(УФ,WФ) с ограничениями на входы

ивыходы IV11,маркетинговых подсистем:

IV* = Я* (У*),

Наша ^ ^Ащх9

8 г 1 о шах

ф V* &П0 1 Ятях

(/=!,л), 0=1,т),

где Ьпнх, Ищт, Яма, ^п- индексы, при которых достигаются минимальные (максимальные) значения параметров на входе (выходе), Л" (Лу) - операторы преобразования поведения соответствующей подсистемы

(^у), (/= 1,и), (_/ = 1, т ). При этом необходимыми условиями интеграции управления являются объединение подсистем Я", в интегрированную систему маркетинга

5м :(5"м э5")и(|5>м Z}SJ), принципиальная возможность перераспределения ресурсов и видов деятельности в рамках данной системы, а также формулирование единой цели функционирования системы маркетинга

<=1 у=1

с соответствующими ограничениями на входы Vя 2 V,", з У^ и

Цель совместного функционирования данной системы выражается в максимизации функции Fм : ,Р0 -- тах|рм }. Переход к динамической постановке данной задачи и учет результатов организующей деятельности на временном отрезке [71,, У2] позволяет констатировать:

что является необходимым условием наличия в системе синергетическо-го эффекта. Интерпретация целевой функции может меняться в зависимости от рыночной ситуации. Синергетический эффект достигается за счет снижения издержек на маркетинг, объединения материальных и денежных ресурсов участников ФПС, совместного использования товарных запасл, минимизации упущенной выгоды путем диверсификации рисков.

Представленная обобщенная модель является теоретико-методологической основой для создания системы управления маркетингом в

рамках ФПС.

Во второй главе "СИСТЕМНО-ТЕКТОЛОГИЧЕСКИЙ ПОДХОД К ОРГАНИЗАЦИОННОМУ ПРОЕКТИРОВАНИЮ МИДИ-МАР-КЕТИНГА" приводятся концептуальные основы сисггемно-тек-тологического подхода к проектированию подсистемы маркетинга ФПС, применение которого позволило выявить организационные предпосыки, принципы формирования и закономерности функционирования подобных объектов в условиях рынка. Показана роль финансовых институтов в процессе формирования структуры ФПС, охарактеризованы структурно-динамические свойства мидиэкономических объектов, сформулированы принципы конъюгации тектологических и графодинамических методов моделирования систем.

В ходе исследования организационного строения ФПС и выявления закономерностей формирования ее маркетинговой подсистемы поставлены задачи проектирования ФПС в тектологической (организационной) трактовке. Использование тектологических понятий позволило провести классификацию и структуризацию финансово-промышленных систем, выявить формообразующую роль маркетинга в ходе их создания.

Исходя из принятого иерархического подхода, модели ФПС подразделяются на метамодель, структурированную модель, функционально-структурную модель. Названные модели выбираются в зависимости от характера данных и способа функционирования системы. Метамодель ФПС представлена в виде:

Мфпсг={М

где Мвых (Мвх ) - модель рыночной среды на выходе (входе), Мсвых (Мсвх) - модель связей среды с системой управления на выходе (входе), Мсу - модель системы управления.

Характерные особенности миди-обьектов предопределили выбор конструктивных составляющих математического инструментария для адекватного отражения миди-системы. Сочетание структурных и динамических свойств ФПС обусловило применение ДГ-моделей (динамических графовых моделей). ДГ-модели обладают несомненными достоинствами, позволяющими расценивать их как удобный для структурного моделирования финансово-промышленной организации инструмент, который служит основой для проведения аналитических исследований и построения управляющих агоритмов и программ, является адекватным математическим описанием сложного экономического объекта, каковым является ФПС.

В функционально-структурной модели в качестве входной информации используются данные, характеризующие рыночную ситуацию. На выходе модели формируются управляющие сигналы, соответствующие планируемым к выпуску объемам продукции. Модель управления представлена в виде конечного автомата Мили первого рода, который описывается соотношениями:

г(* + 1) = р[г(0,а(0]

где г(?) - состояние системы управления, а(0 - вход, и(7) - выход, {?} - дискретные равноотстоящие моменты времени, (р - переходная функция, у - выходная функция.

В зависимости от состояния системы управления вырабатывается управляющий сигнал ы(/), который подается на вход объекта управления (финансово-промышленной страты). Под обратной связью понимается непрерывный поток информации о реальных продажах и спросе, о степени объемно-структурного рассогласования фактического и прогнозируемого потребительского спроса. Итоги мониторинга и после-

дующего сравнительного анализа передаются из маркетинговой подсистемы в систему управления для выработки управляющих сигналов.

Для моделирования ФПС применяется функционально-организационный подход, поскольку функция маркетинга оказывает конституирующее влияние на финансово-промышленную организацио в целом. Отмечается ведущая роль маркетинговой подсистемы на этапе проектирования ФПС и в ходе ее дальнейшей эволюции.

Комплексное маркет-моделирование в контексте диссертационной работы понимается как экономико-математическое моделирование процессов управления маркетингом в ходе активного рыночного взаимодействия банков и их клиентов - хозяйствующих субъектов. Концепция комплексного маркет-моделирования предусматривает осуществление следующих этапов маркетингового исследования:

- сбор и анализ информации о конъюнктуре целевого рыночного сегмента, в рамках которого предполагается работа клиента банка в течение длительного периода;

- составление прогнозной модели спроса на планируемый к выпуску товар;

- принятие решения о целесообразности включения клиента в состав финансово-промышленного объединения (в случае благоприятных догосрочных прогнозов относительно роста потребительского спроса на данный товар), размере кредитования его предпринимательской деятельности, исходя из результатов обработки на ЭВМ полученных из прогнозной модели количественных данных о рациональных объемах выпуска продукции.

Планирование маркетинга оказывает заметное влияние на все стороны деятельности в пределах ФПС (планирование сбыта, производства, снабжения, издержек). В диссертации предпринята попытка развития методов управления маркетингом с учетом наиболее существенных

достижений ведущих научных школ менеджеризма, организационного проектирования, организационно-экономической структуризации, ситуационного управления, экономической кибернетики.

В третьей главе "ИССЛЕДОВАНИЕ ВНУТРЕННЕЙ И ВНЕШНЕЙ МАРКЕТИНГОВОЙ СРЕДЫ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫХ СИСТЕМ" представлены результаты теоретического осмысления основных закономерностей влияния макроэкономической среды на финансово-промышленную систему и опосредствующей функции маркетинга в данном процессе. В этой связи изучались характерные свойства рыночного пространства, такие как цикличность и сезонность. Охарактеризовано влияние догосрочных экономических циклов на развитие ФПС. Показана роль банков, входящих в состав ФПС, при формировании финансового пула. Огмечается объективность и обусловленность реалиями рыночной экономики стратегической однонаправленности целей банка и финансово-промышленной системы в ходе функционирования в рыночной среде. Формулируются цели маркетинга, исходя из которых определяются задачи маркетологов на этапе проектирования ФПС.

Основная цель маркетологов заключается в точном и своевременном обеспечении системной информацией о характере догосрочных тенденций рыночной динамики. На основании результатов, полученных в ходе предварительного анализа рынка, менеджеры разрабатывают программу развития ФПС, которая основывается на прогнозировании технико-экономических показателей, проектировании вне- и внутрисистемных связей, определении и согласовании критериев эффективности для процессов нижнего организационного уровня системы. Решение данных задач связано с проработкой возможных вариантов загрузки существующих и запуска новых производственных линий, выбора ассортимента выпускаемой продукции и номенклатуры оказываемых услуг.

Однако традиционный способ постановки и решения многопродуктовой динамической задачи в условиях рыночного хозяйствования нельзя признать удовлетворительным, так как в модели участвует показатель объема спроса как заранее заданная величина. В итоге модель имеет нормативный характер, что реализуемо исключительно в условиях плановой экономики. Современная ситуация требует разработки новых подходов, учитывающих изменчиво-неопределенный характер рыночной среды. Процесс планирования в рамках ФПС дожен основываться на получении прогнозной информации о состоянии потребительского спроса на конечный продут*. Исходя из такого понимания роли маркетинговой информации, в диссертации построена концептуальная причинно-следственная модель взаимодействия ФПС со средой.

Для адекватного позиционирования ФПС в рыночном окружении необходимо представить ее в виде синтеза системы управления (СУ ФПС) и управляемого объекта. СУ ФПС относится к классу целеустремленных динамических систем, принадлежащих по функциональ-но-тектологическому назначению к промежуточному слою в организации причинно-следственных отношений "внешняя среда - ФПС -внешняя среда".

В качестве целевой функции используется выражение для издержек производства /-ой технологической цепочки с учетом ограничений на ресурсы (Р;):

(ИП),->тт,

р < ртах г/ Ч гг >

Р,2:0, 1 = ХТ.

В динамической постановке этой задачи учитываются возможные изменения показателей на протяжении заданного прогнозного периода

(1 = 1, Г). В качестве критериев оптимизации используются интегральные издержки производства (ИИГТ):

ИИП = ((ИП)инг)1. =Х 1=1 1=1

(ИП), х хД/ '=1

где (ИП),- - среднегодовые взвешенные затраты, Ой - вьшуск продукции в -ом году по /-ой технологической цепочке, Д, - коэффициент дисконтирования. Итерационные транспортные модели функционирования и размещения производства позволяют учитывать наработанные связи в промышленной подсистеме ФПС, а также зависимости основных критериальных экономических показателей от сложившихся вариантов территориального размещения подразделений, предприятий и производственных комплексов. При этом принимаются во внимание маркетинговые данные. При моделировании финансовой и промышленной подсистем ФПС применяется универсальный подход, в итоге обобщенная задача ставится как задача линейного программирования.

Проблема заключается в том, что реализация данной модели на практике в настоящее время затруднена, поскольку российские коммерческие банки не отслеживают уровень общих издержек на единицу банковского продукта. В диссертации формулируются соответствующие рекомендации.

Финансово-промышленная система является представителем класса сложноорганизованных экономических систем. Зарождение и развитие подобных систем протекает в окружении изменчивой среды, поэтому проведенная в работе адаптация общепринятых методов моделирования процессов управления интегрированными системами к условиям функционирования рынка представляется оправданной. Суть

данных методов заключается в том, что в ходе оптимизации осуществляется распределение процесса управления между подсистемами ФПС различных уровней с одновременной координацией цепей.

Исходя из принятого в диссертации подхода, концепция моделирования процессов управления в ФПС ориентируется на разработку компромиссной системы моделей, допоняющих друг друга и наиболее поно отражающих функционирование и взаимодействие подсистем ФПС. Выпонение требований адекватности и совместимости соответствующих моделей с реальной практикой руководства в масштабах ФПС позволит встроить данный комплекс моделей в общую управленческую технологию. В данном контексте система условно разбивается на уровни иерархии по схеме: "высшее управленческое звено - территориально-отраслевой уровень - элементарный инспгшуциональный уровень". Такая концепция делает возможной увязку глобального оптимального управления финансово-промышленной системой с экстремальным регулированием маркетинговых процессов.

Четвертая глава "МАТЕМАТИКО-ТЕКТОЛОГИЧЕСКИЕ МЕТОДЫ МОДЕЛИРОВАНИЯ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ И МАРКЕТИНГОВЫХ ПРОЦЕССОВ В МАСШТАБАХ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫХ СИСТЕМ" несет основную смысловую нагрузку по проблеме моделирования системы "потребитель - производство - финансы". Здесь разрабатываются методы проектирования организационной структуры маркетинговой подсистемы ФПС, раскрываются общие и отличительные признаки финансового и промышленного маркетинга. На этой основе определяется единый подход к решению задач моделирования маркетинговой деятельности в рамках финансово-промышленных систем с использованием разработанного инструментария комплексного маркет-модалирования.

В данной главе исследуются ры ночно-тектологические механизмы формирования ФПС и регулирования маркетинга в масштабах миди-экономических объединений. Первый и наиболее естественный формирующий механизм - конъюгация (соединение, слияние комплексов или поглощение одного другим). Такой способ объединения микроэкономических элементов в макроструктуру характерен для эволюционного развития экономики, которое наблюдается в практике зарубежных государств. Второй способ - ингрессия (образование связки, некоторого отношения между комплексами А и В). Третий способ - дезингрессия (распад комплекса, например, сверхмонополизированной экономики государства). Если говорить о российской действительности, то наиболее вероятен третий путь. Не исключен также и первый способ - конъюгация, особенно на нынешнем этапе развитая рыночных процессов, когда наблюдается ежечасное разорение и поглощение нежизнеспособных субъектов экономики - меких фирм, банков, страховых и финансовых компаний. Целью руководства ФПС дожно быть не только получение сиюминутного эффекта, но и достаточно длительное устойчивое существование финансово-промышленного комплекса. Это возможно в двух случаях:

1) V*: Э((А\1 В) = соЖ, где А -первый комплекс, В - второй

комплекс, Э, - эффективность объединенного комплекса, и - знак конъюгации двух комплексов; к

2) Э((А\}Б) возрастает со временем, то есть

и2 =>Э<2 {А б В) >ЭГ| (А й В).

Деятельность в момевгг времени ^ является организующей, если существует момент < Т2 такой, что эффективность вновь организо-

ванной системы А и В, начиная с становится и остается по крайней мере до Г2 выше, чем эффективность каждой из них (А и В) по отдельности в момент ^:

Здесь Т2- приемлемое время по условиям конкретной задачи, например, прогнозируемое начало кризиса. Если же такого момента времени 12 не существует, то деятельность на отрезке [15 2] является дезорганизующей.

Структура ФПС дожна стремиться к состоянию устойчивости, достижение которого возможно только в случае ее развития и роста: количественного (увеличение числа входящих в нее институтов и рост объемов производства) и качественного (разветвление и укрепление связей). К такому способу существования вынуждают изменяющиеся условия маркетинговой среды: усиливающаяся конкуренция,; превратности рынка, природные и климатические факторы, экономические кризисы и социально-политические катаклизмы.

В результате изучения функциональных моделей ФПС сделан вывод о связующей роли ее маркетинговой подсистемы, поэтому моделирование процессов управления миди-маркетингом в рамках ФПС имеет важное значение в ходе ее функционирования.

В пятой главе "ГРАФОДИНАМИЧЕСКОЕ МОДЕЛИРОВАНИЕ МАРКЕТИНГОВОЙ ПОДСИСТЕМЫ МИДИЭКОНОМИЧЕСКОГО ОБЪЕКТА" обосновывается выбор методов моделирования и оптимального управления маркетинговой подсистемой ФПС. Особое внимание уделяется проблемам выбора первичного и вторичного целевых рынков в качестве потенциальной сферы деятельности банковской или производственной единицы в составе ФПС. Решаются основные задачи

миди-маркетинга: ценообразование; сбыт; управление рисками; моделирование, прогнозирование и регулирование спроса.

Цели маркетинговой деятельности совпадают с целями менеджмента в рамках ФПС. Данный факт объясняется тем, что философия маркетинга предполагает выработку стратегии поведения хозяйствующего субъекта на рынке, а концепция финансово-промышленного маркетинга является организационным воплощением философии стратегического планирования, нацеленного на лидерство в избранных отраслях. При этом немаловажную роль играет изучение внешней среды с целью обоснованного принятия решений.

Учитывая вышесказанное, представляется актуальной авторская разработка методов комплексного маркет-модеяирования, призванного связать информационно финансовый и товарный рынки в масштабах финансово-промышленных систем.

Развитие методологии экономико-математического моделирования маркетинговой деятельности в диссертации базируется на положениях теории графов, кластерного анализа, теории оптимального управления и охватывает основные стадии жизненного цикла товара от рыночных исследований и промышленного внедрения инновации до решения проблемы выбора каналов сбыта и набора сопутствующих сервисных услуг. В частности, в качестве товара рассматривается и банковская услуга. Таким образом, в системе осуществляется единый подход к решению задач банковского и товарного маркетинга, что позволяет говорить о возможности реализации технологии комплексного маркет-моделирования.

Надлежащая постановка маркетинг-мониторинга в ФПС подразумевает организацию непрерывной аналитической работы, существенным этапом которой является маркет-моделирование последовательных стадий процесса маркетинговой деятельности, включающее:

- определение рациональной структуры организации маркетинга и описание динамики развития внешних связей микроэкономического объекта в рамках ФПС;

- разработку компьютерной технологии принятия решений относительно выбора наиболее приемлемого варианта стратегии маркетинговой деятельности в ФПС с учетом прошлых, текущих и будущих рыночных сшуаций;

- разработку альтернатив рыночного поведения, то есть конкретизацию выбранной стратегии в форме последовательной цепочки тактических маркетинговых действий, позволяющих реализовать поставленные количественные цели при соблюдении рыночных и ресурсных ограничений;

- мониторинг хода реализации принятого варианта стратегии и тактики с внесением необходимых корректив и уточнением значений количественных параметров при наличии отклонений условий внешней среда от их прогнозных оценок;

- сравнение модельных и реальных результатов маркетинговой деятельности, необходимую адаптацию маркет-модели.

В процессе функционирования ФПС заметная роль на всех уровнях иерархии принадлежит подсистеме маркетинга. Наиболее адекватным инструментом ее представления, исследования и повышения эффективности функционирования является маркет-модель. Она позволяет реализовать концепцию пространственно-временной адаптации н инвариантна относительно природы своих элементов. Достаточно построить их классификацию, описаггь связи между ними и задать способ фиксирования соответствующих им весов. Полем ее приложения может быть и ФПС в целом (в части задач оптимального выбора ее структурных единиц, контроля эффективности финансово-хозяйственной деятельности), и коммерческий банк, и отдельное предприятие в рамках объединения,

и торговая фирма. Словом, на любом уровне управления, где стоит проблема выбора, оправдано применение метода маркет-моделирования, меняется только интерпретация данных в модели (информационное поле).

С позиций системного моделирования подсистема маркетинга ФПС характеризуется:

- описанием структуры объекта моделирования;

- динамикой протекающих в нем процессов (тенденций изменения доходности и рискованности операций);

- наличием входов и выходов, прямые и обратных связей с окружающей средой, учетом экономической ситуации, уровня конкуренции, других неконтролируемых факторов, влияющих на прибыль и риски).

Под управлением маркетинговой подсистемой ФПС понимается процесс выработки и обеспечения выпонения программы ее поведения, направленной на достижение поставленной цели при изменяющихся внешних условиях. Маркетинговая подсистема характеризуется целенаправленностью. Производственная программа для предприятий ФПС задается в виде цели и ограничений, а в ходе функционирования управляющей подсистемы корректируется с учетом обратных связей и накопленных данных о результатах регулирования в прошлом. Поэтому значимость маркетинговой информации в ходе управления финансово-промышленной системой как единым целым многократно возрастает.

Финансовая, кредитная, инвестиционная деятельность банков подвержена различным видам рисков. Специфические особенности банковского маркетинга объясняются характерными чертами банковского продукта: абстрактностью, денежной формой выражения, договорным характером отношений с клиентами, протяженностью во времени акта предоставления банковской услуги. Недостаток априорной информации в условиях изучения специфического товара - банковского продукта

- обусловливает выбор методов адаптивного регулирования финансового маркетинга. Указанные особенности банковской деятельности усложняют постановку маркетинговой работы в ФПС. В то же время высокий уровень автоматизации банковской деятельности является главной предпосыкой внедрения приемов и методов миди-маркетинга на уровне руководства ФПС. Сложность экономических процессов, иерархичность и многомерность задач, применение электронно-вычислительной техники при анализе динамики информационных потоков и выпонении традиционных банковских операций - все это предопределило необходимость использования современных информационных технологий в ходе реализации маркет-моделей.

В процессе работы над диссертацией построены динамические модели спроса, ценообразования, процесса продвижения продуктов и услуг к потребителю. Исследованы основные функции миди-мар-кетинга:

- анализ окружающей среды и сбор информации о розничном и оптовых рынках;

- изучение и планирование продуктового ряда;

- определение и регулирование цены на банковский (товарный) продукт,

- управление клиентским (потребительским) спросом;

- планирование и организация сбыта услуг (товаров);

- обеспечение социальной и внутрикорпоративной ответственности.

Исходя из сказанного, ставятся конкретные задачи, реализующие функции маркетинга (непрерывное слежение за состоянием рынка, эффективное планирование продуктового ряда, управление потребительским спросом, рационализация банковских технологий и сбыта, квазиоптимальное ценообразование). Указанные задачи решаются метода-

ми экономической кибернетики с применением средств вычислительной техники.

Подсистема маркетинга, как и любой экономический объект, является динамической системой, то есть структуризованным объектом с входами и выходами, изменяющимися во времени. Для обеспечения целенаправленного поведения этой системы при изменяющихся условиях работы осуществляется управление, что достигается соответствующей организацией структуры и способа функционирования системы. Многовариантность процесса управления допускает возможность выбора наилучшего способа достижения цели, обеспечивающего максимальную эффективность. В конечном итоге цели финансово-кредитных организаций увязываются с ресурсными возможностями и требованиями клиентов. Следовательно, в исследуемой системе имеется обратная связь, реакция на воздействие внешней среды. Более того, маркетинговая подсистема дожна приспосабливаться, адаптироваться к изменениям окружающего фона. Этим же принципам удовлетворяет и система моделей миди-маркетинга.

Совокупность разработанных моделей отражает основные этапы исследования маркетинга:

- анализ прошлых, настоящих и будущих рыночных ситуаций;

- планирование комплекса маркетинга;

- управление маркетингом;

- маркетинговый контроль.

Назначение критериев оптимизации для каждого этапа эксплуатационного режима системы является самой важной частью проблемы, которая не может целиком решаться формализованными методами. Установленное правило выбора или целевая функция подвергается коррекции итерационным путем по результатам принятого решения,

при этом используется глобальный критерий оптимизации подсистемы маркетинга:

ап П + ас С - а3 3 - шах, где П - прибыль организации; С - платежеспособный спрос на продукцию (услуги); 3 - суммарные затраты на производство и реализацию товаров (услуг); а п, а с, а3- адаптивные коэффициенты, определяемые в зависимости от стадии эксплуатации системы и рыночной ситуации. Коррекция функционала осуществляется на основе результат тов численных экспериментов после синтеза квазиоптимального управления.

В качестве основы модельной базы системы "рынок - производство - финансы" предлагается использовать динамические графовые модели, так как они наиболее адекватно отражают структуру и динамику развития вне- и внутрисистемных связей ФПС. В работе применяются модели иерархического типа, так как реальные финансово-промышленные системы в процессе эволюции зачастую принимают именно такую древовидную форму с единственным главным управляющим центром, решающим стратегические задачи в масштабах всего комплекса. Этот центр может иметь сложную организацию и собственную структуру, представимую в виде ДГ-модели. Вершинам и (или) ребрам графа приписываются веса - экономические показатели, зависящие от времени.

Единый системный подход к описанию структурного ядра, взаимосвязей элементов объекта моделирования и его эволюции во времени осуществляется посредством представления модели процесса формирования спроса с помощью динамического графа связей факторных признаков, который представляется деревом с вершинами, пронумерованными специальным образом:=<{Х1,У1),Е1 >, где X,- множество вершин, V,- их веса, Е,- множество дуг, /-текущее время.

РОС. НАЦИОНАЛЬНАЯ БИБЛИОТЕКА С. Петербург ОЭ ТОО ит

Каждой вершине ставится в соответствие номер в зависимости от уровня признака, который он отражает: на первом уровне конкретизируется типология потребителей, на втором - виды товаров (услуг), на третьем - подвиды, на четвертом - характеристики товаров (услуг). Вершины графа соединяются ребрами, образуя иерархическую четырехуровневую структуру, которая описывается бинарными матрицами, ассоциированными с графом. Кроме того, каждой вершине первого, второго и четвертого уровней приписывается вес, который изменяется с течением времени и определяется исходя из частотной характеристики специального вида, зависящей от спроса на конкретную услугу (товар). При определении значений весов имеется возможность учета экспертной информации о распределении спроса по ассортиментным (номенклатурным) группам и типам потребителей. Веса, соответствующие каждому уровню, образуют матрицы и являются накопительной информацией, хранящейся на магнитных носителях, применительно к ПЭВМ. В1 (0 и В2 0) - матрицы, ассоциированные с первым и вторым уровнем.

На третьем уровне графа рассматриваются подвиды товаров (услуг), каждый из которых обладает характерными свойствами. Все эти признаки отражаются на четвертом уровне, образованном вершинами -листьями дерева. Частота встречаемости основных характеристик продукта используется затем в качестве одного из элементов матриц, соответствующих четвертому уровню: Ву (г) - матрицы весов, ассоциированные с четвертым уровнем; j - номер соответствующей вершины второго уровня.

Переход к динамике спроса осуществляется в работе с помощью адаптивного агоритма, включающего корректировку матриц динамического графа. Логика работы с динамическим графом диктуется следующими соображениями:

- любой услуге (товару) ставится в соответствие поддерево графа О,. В матрицах, ассоциированных с графом О/, накапливается информация, отражающая состояние характеристических признаков. Зафиксировав момент времени г, получим набор весов V,, значения которых показывают частоту встречаемости признаков, соответствующих вершинам графа. Согласно принципу адаптации, чем больше накоплено информации, тем более точно и адекватно граф отражает действительную прибыльность и уровень рискованности банковских или торговых операций на определенный момент времени. Кроме того, на графе отражаются прошлые состояния системы в том смысле, что зафиксированная ранее информация влияет на значения весов графа (это влияние со временем ослабевает);

- для внедрения в практику новой банковской операции (товарной позиции) можно получить оценку прибыли на текущий день, так как ей однозначно соответствует поддерево графа С,, где г - текущий момент времени, а сумма весов вершин этого подграфа характеризует прибыльность й-ой услуги (й-го товара) из номенклатурного (ассортиментного) множества Ы={ту}, И = \,Н.

Структурный анализ текущего состояния прибыли и риска также проводится с помощью динамического графа и матриц, ассоциированных с ним.

Для конкретной банковской услуги или товара можно получить аддитивную оценку спроса на интересующий маркетолога момент времени I, так как ей однозначно соответствует поддерево графа :

МО=мо+ч (0+1*4^(0.

где h(t) - характеристика спроса на Л-ый продукт из множества

М={тк}, (h = 1 ,Н); суммируемые величины являются элементами матриц Bj (t), В2 (t) и B4j (t); , - индексы весов вершин графа G,, принадлежащих третьему и четвертому уровням. Тем самым имеем информацию для принятия решения о целесообразности включения продукта в маркетинговую программу и о возможном канале сбыта. С этой целью осуществляется разбиение множества М на классы товаров (услуг), различающихся способом сбыта.

В результате классификации выявляются соотношения, определяющие меру сходства. В качестве метода выделения сходства между объектами применяется аппарат распознавания образов.

Множество распознаваемых объектов М ={ тн },(h Ч 1 ,Н) представляется в виде суммы классов К ]а К2, К3, К4, о которых имеется некоторая начальная информация Jo(Ki, Кг, К3, КД Объекты т* е М задаются своими описаниями J(m* )= [ Xj,..., где X,j,..., - признаки, которые агрегируются в аддитивный признак

М*)= S V

где Ч* - множество номеров вершин поддерева динамического графа, соответствующих h-му продукту, Jjv - элемент одной из матриц В/ (t),

B2(t) и B4j (t), ассоциированных с графом G,.

Элементы вектора а*( т*)= [а ! (т*),..., а 4(отл ) ], который является информационным вектором продукта /я/,, определяются в за-

висимости от принадлежности /я/, классу Kg , (g=l, 4).

В работе предлагается агоритм классификации, который дает ответ на вопрос о принадлежности продукта т* к одному из заданных классов и является модификацией метода "ближайшего соседа".

Логика концепции миди-м аркетинга предопределяет опережающий характер данных, поэтому моделирование динамических свойств исследуемого процесса составляет суть заключительного этапа теоретических исследований. При этом существенным образом использовались преимущества динамической графовой модели структуры спроса, заключающиеся в концентрации накопительных данных. Каждому товару (банковской услуге) однозначно соответствует поддерево основного графа, что позволяет решать две задачи: задачу определения "гипотетического" продукта, который будет пользоваться наибольшим спросом в заданный момент времени и задачу прогнозирования спроса с заданным периодом упреждения. Первая решена путем нахождения максимальных весов на каждом информативном уровне динамического графа и построения соответствующего поддерева. Вторая потребовала проведения более глубоких теоретических изысканий с целью выбора подходящих методов прогностики для комбинирования. Использование предложенного способа выбора методов прогностики с помощью трехдольного графа их характеристик позволило остановиться на методе спектрального анализа для моделирования среднесрочных циклов развития спроса и методе экспоненциального сглаживания для учета специфики процесса текущей рыночной реализации.

Прогнозная информация передается в блок оптимального управления процессом формирования эффективного спроса. Управляющий параметр - цена II (г). Задача оптимального управления процессом реализации товаров (услуг) сформулирована в форме Лагранжа. Определив закон изменения цены, доставляющий максимум критерию оптимизации (суммарная выручка от продажи товаров или предоставления услуг за

определенный период времени), можно влиять на получаемую финансово-промышленным объединением прибыль:

Здесь > - параметр адаптации, который определяется по методу случайного поиска, - точечная эластичность спроса по цене.

Приведенные соотношения позволяют реализовать на практике квазиоптимальное адаптивное управление с обратной связью процессом рыночной реализации товарных и банковских продуктов в условиях непоной информации о покупательском (клиентском) спросе и служат обоснованием при принятии решений относительно выбора стратегии ценообразования в масштабах ФПС.

Особенностью разработанных моделей является их способность к адаптации в зависимости от изменения информационного фона (неконтролируемых факторов внешней среды). Агоритмы не предъявляют высоких требований к объему априорной информации. Непрерывное слежение за состоянием товарных и финансовых рынков позволит оперативно реагировать на них. Предложенные принципы экономико-математического моделирования инвариантны относительно выбора товара, что позволяет распространить их на финансовую услугу и говорить об универсальных методах моделирования, не зависящих от характера изучаемого рынка.

Заключительная шестая глава "ПРЕДЛОЖЕНИЯ ПО КОМПЬЮТЕРНОЙ РЕАЛИЗАЦИИ МАРКЕТ-МОДЕЛЕЙ (НА ПРИМЕРЕ МАРКЕТИНГОВОЙ СОСТАВЛЯЮЩЕЙ СИСТЕМЫ "БАНК - ПРЕДПРИЯТИЕ ЛЕГКОЙ ПРОМЫШЛЕННОСТИ")" посвящена разработке подходов к проблеме компьютерной реализации маркет-моделей на конкретном примере. Здесь дается характеристика отличительных свойств рынка одежды, рассматривается функциональное назначение модулей,

входящих в комплекс прикладных программ "Интегрированная система маркетинга" (ИСМ), формулируются принципы компьютеризированного управления процессом производства и реализации товаров в торговой сети финансово-промышленного объединения. Рассмотрены вопросы оценки адекватности маркет-моделей и социально-экономической эффективности функционирования ИСМ на примере ассортимента легкой промышленности.

Глобальная цель функционирования кибернетической системы управления микроспросом на услуги (товар) заключается в оптимальном по количеству и качеству сочетании предлагаемых населению товаров или услуг в смысле максимального соответствия структуре покупательского спроса. Решаемая задача оптимального управления принципиально является иерархической: на верхнем уровне формируется наилучший ассортиментный набор (продуктовый ряд), на нижнем - оптимальная ценовая (процентная) политика. В качестве управляющего параметра выбрана цена. Значение цены, в свою очередь, зависит от уровня и тенденции изменения спроса. Подобные задачи относятся к классу слабоинформативных динамических задач и решаются путем привлечения средств теории адаптивного управления.

Реализованный в процессе научного поиска выбор методов и средств экономико-математического моделирования, применяемых для разработки математического обеспечения системы финансово-промышленного маркетинга, продиктован особыми требованиями, предъявляемыми к ней и связанными с необходимостью:

- декомпозиции задач при реализации оптимизационного подхода в каждом блоке;

- охвата основных функций маркетинга;

- способности к адаптации в соответствии с изменениями внешней среды;

- использования экспертной информации;

- минимизации объема входной информации при сохранении общего уровня результативности;

- прогнозирующих свойств системы;

- работы в условно реальном режиме времени, приемлемых временных характеристик и объема памяти для решения на персональных компьютерах;

- учета непоноты информации путем включения поискового механизма на параметрическом уровне;

- соблюдения требования нетрудоемкости в эксплуатации;

- одновременного отражения структурных и динамических свойств объекта моделирования.

В соответствии с общепринятыми принципами проектирования информационных систем, иерархическая структура ИСМ представляется в виде дерева подзадач. В каждом блоке решается специфическая задача маркетинга:

- в первом блоке максимизируется степень соответствия предложения структуре и объему платежеспособного спроса;

- во втором минимизируются издержки производства;

- в третьем максимизируется прибыль за счет оптимальной ценовой стратегии и рациональной организации обслуживания потребителей товаров и услуг.

Важной проблемой в ходе практической реализации предложенных в диссертации моделей и агоритмов является выбор соответствующих инструментальных средств. Идеи интегрированного маркетинга наиболее поно воплощаются при использовании средств и методов искусственного интелекта на базе перспективной инструментальной системы паралельной асинхронной переработки граф о-динамической информации. При этом базовый язык графодинамичес-

кого программирования SC предлагается допонить соответствующими операторами для реализации экономических задач.

Создание единой компьютеризированной маркетинговой службы выгодно и коммерческому банку, и другим участникам финансово-промышленного объединения, так как позволит избежать лишних расходов на производство не пользующейся спросом продукции, назначать на товары и финансовые услуги эффективные цены, упорядочить рыночную деятельность хозяйствующих субъектов в составе ФПС, повысить конкурентоспособность системы "банк - клиент" как единого целого за счет оптимального согласованного управления, улучшить показатели устойчивости комплекса.

Основные положения диссертации изложены в следующих публикациях.

МОНОГРАФИИ, УЧЕБНИКИ, УЧЕБНЫЕ ПОСОБИЯ

1. Макарова Г.Л. Система банковского маркетинга: Учеб.пособие. - М.: Финстагинформ,1997. - 7,0 пл..

2. Макарова Г.Л. Корпоративные пластиковые карточки: Учеб.пособие. -М. :Финстатинформ,1998. - 2,5 пл..

3. Брага В.В, Бубнова Н.Г., Вдовенко Л.А., Гусев В.И., Захарова Т. Г., Казакова Е.Ф., Коноплева И. А., Левкин A.A., Макарова Г. Л. и др. Автоматизированные информационные технологии в экономике / Под ред. проф. Г.А.Титоренко: Учебник для вузов. -М.:ЮНИТИ,1998. - 25,0 пл. / 1,95 пл..

4. Макарова Г.Л. Организация финансово-промышленных групп / Под ред. проф. А.Н.Романова: Монография. - М.: Финстатинформ, 1998. -10,0 пл..

5. Титоренко Г.А., Макарова ГЛ., Дайипбегов ДМ., Коноплева И. А. и др. Автоматизированные информационные технологии в маркетинге / Под ред. проф. Г.А.Титоренко: Учебник для вузов. -М.:ЮНИТИ,2000.-

25,0 пл. / 5,3 пл..

6. Титоренко ГА., Коноплева И.А., Макарова ГЛ., Брага В .В., Соловьева Е.Г., Савичев Г.Д., Суворова В.И., Одинцов Б.Е. и др. Информационные технологии управления / Под ред. проф. ГА.Титоренко: Учеб.пособие. - М.: ЮНИТИ, 2002. - 17,5 пл. /1,0 пл..

7. Титоренко ГА., Коноплева ИА., Макарова ГЛ., Брага В. В., Соловьева Е.Г., Савичев Г.Д., Суворова В. И., Одинцов Б.Е., Лукасевич И. Я. и др. Информационные технологии управления / Под ред. проф. ГАЛиторенко: Учеб.пособие. - 2-е изд., доп. - М.: ЮНИТИ, 2003. -27,5 пл. /1,0 пл..

8. Макарова Г. Л. Банковское маркет-моделирование в системе регулирования деятельности финансово-промышленной группы: Монография. - Челябинск: Изд-во ЧГАУД997. - 6,5 пл..

ТЕЗИСЫ, СТАТЬИ В НАУЧНЫХ СБОРНИКАХ И ПЕРИОДИЧЕСКОЙ ПЕЧАТИ

9. Макарова ГЛ. Экономико-математическое моделирование динамики покупательского спроса на лекала (на примере ассортимента товаров легкой промышленности) // Совершенствование системы управления и организации торговли и общественного питания: Тез. докл. областной научно-практ. конф. - Челябинск, 1990. -0,06 пл..

10. Макарова ГЛ., Спирин A.A. Экономико-математическое моделирование динамики покупательского спроса на примере ассортимента товаров швейной промышленности // Проблемы и практика экономико-статистического анализа эффективности и качества работы торговых предприятий в новых условиях хозяйствования: Межвуз.сб.науч.тр. -М: МКИ, 1991.- 0,19 пл. / 0,15 пл..

11. Макарова ГЛ. Единая система разработки и реализации лекал швейных изделий // Проблемы перехода к рыночной экономике: Аспирантский сборник.-М.: МКУ, 1993.- 0,5 пл..

12. Макарова Г.Л., Галиулина Г.К. Анализ коммерческого риска // Развитие рыночных отношений в России: Тез. докл. научно-практ. конф. ВЗФЭИ.-М.: Экономическое образование, 1995. -0,3 пл. / 0,25 пл..

13. Макарова ГЛ. Проблемы устойчивости региональной банковской системы // Россия на пути реформ: децентрализация и политика регионов: Тез. докл. республиканской научно-практ. конф. - Челябинск: УО АТСО, 1995.- 0,2 пл..

14. Макарова ГЛ., Овчинников С.Г. Проблемные вопросы преподавания дисциплин бухгатерского учета в условиях рыночной экономики // Проблемы адаптации социально-культурной сферы к рыночной модели хозяйства: Тез.докл. региональной научно-практ. конф. - Челябинск: ЧГИИК, 19%. - 0,1 пл. / 0,05 пл..

15. Макарова ГЛ. Информационная поддержка предпринимательства // Россия на пути реформ: проблемы социально-политического выбора: Тез. докл. региональной научно-практ. конф. - Челябинск: УО АТСО, 1996. - 0,2 пл..

16. Макарова Г. Л. Организация и технологии макроэкономических объединений II Россия на пути реформ: экономические и социально-культурные факторы модернизации социальной структуры общества: Тез. докл. региональной научно-практ. конф. -Челябинск: УрСЭИ, 1997. - 0,25 пл..

17. Макарова Г. Л. Концепция банковской технологии маркетинга // Экономика и финансы России в современных условиях: Сб.науч. тр.- М.: Экономическое образование, 1997. - 0,4 п. л..

18. Макарова Г. Л. Зарубежный и российский опыт использования корпоративных пластиковых карточек //Вестник Челябинскогоагроинже-нерного университета, т. 22. - Челябинск: Изд-во ЧГАУ, 1997. -0.55 пл..

19. Макарова Г. Л., Шаймухаметов А. А. Вопросы устойчивости региональной банковской системы // Деньги и кредит. - 1997. - №2. -0,2 пл. / 0,15 пл..

20. Макарова Г. Л. Миди-экономика Уральского региона // Труды Международного форума по проблемам науки, техники и образования, вып.1.- М.: Изд-во "АН о Земле",1997. - 0,1 пл..

21. Макарова Г. Л. Моделирование организационных и маркетинговых процессов в финансово-промышленных группах // Заочный экономический ВУЗ: опыт, проблемы, поиски: Сб.тезисов, докладов и выступлений на научно-метод. конф. - Челябинск Издательский дом Обухо-ва,1998. - 0,2 пл..

22. Макарова ГЛ. Истоки и проблематика организационного маркет-моделирования //Стабилизация и развитие экономики Российской Федерации: Тез. научно-практич. конф. ВЗФЭИ. - М.: Экономическое образование, 1998. - 0,1 пл..

23. Макарова ГЛ. Автоматизированная система банковского маркетинга (АСБМ) // Сб.науч. статей преподавателей и аспирантов ВЗФЭИ.- М.: Экономическое образование, 1998. - 0,3 пл..

24. Макарова Г. Л. Особенности формирования финансово-промышленных групп в условиях российской экономики // Вестник Челябинского агроинженерного университета, т.25. - Челябинск: Изд-во ЧГАУ, 1998. - 0,25 пл..

25. Макарова Г. Л. Проблемы управления финансово-промышленными системами // Россия на пути реформ: механизмы интеграции современного общества: Доклады и выступления участников XVI республиканской научно-пракг. конф. - Челябинск: УрСЭИ, 1999. -ОД пл..

26. Макарова ГЛ., Галиулина Г.К., Макарова Е.А. Методика анализа коммерческой стратегии // Проблемы совершенствования методики преподавания в условиях заочного экономического ВУЗа: Сб.тез., докл. и

выступлений на научно-метод. конф. ЧФ ВЗФЭИ. - Челябинск Издательский дом Обухова, 1999. - 0,2 пл. / 0,05 пл..

27. Макарова ГЛ., Макарова Е.А. Организационные предпосыки и принципы формирования макроэкономических структур: методологический аспект // Экономический ВУЗ: опыт, проблемы, поиски: Сб. тез., докл., выступлений на межвузовской научно-метод. конф. - Челябинск Издательский дом Обухова, 2000. - 0,2 пл. / 0,05 пл..

28. Макарова ГЛ. Методологические проблемы исследования финансово-промышленных систем как макроэкономических объединений хозяйствующих субъектов //Вестник Челябинского университета, № 1(2), сер.8 ("Экономика. Социология. Социальная работа"). - Челябинск Издательство ЧеГУ,2000. - 0,2 пл..

29. Макарова ГЛ., Макарова Е.А. Представление финансово-промышленных систем с позиций системного моделирования // Россия на пути реформ: XXI век - камо грядешИ?: Тез. докл. всероссийской научно-пракг.конф. - Челябинск: УрСЭИ, 2000. - 0,2 пл. / 0,05 пл..

30. Макарова Г. Л. Проблемы консолидации учета // Экономика и социум на рубеже ХХ-ХХ1 веков: Тез. докл. научной конф. - Челябинск ЧИ (филиал) МГУК, 2001. - 0,15 пл..

31. Макарова ГЛ. Консолидация отчетности в финансово-промышленных объединениях // Финансово-кредитная и социально-экономическая политика в регионе: Межвузовский сб. научных трудов. - Челябинск Издательский Дом Обухова, 2001. - 0,15 пл.

Подписано в печать IН 04 ОЗ > Формат 60x90/16. Объем 2,о уч.-изд. л. Тираж 100 экз. Заказ № (26 8 Бумага офсетная. Отпечатано на ризографе в типографии ЧГПУ. 454080, г. Челябинск, пр. Ленина, 69.

2оо5 - А

Диссертация: содержание автор диссертационного исследования: доктор экономических наук , Макарова, Галина Леонидовна

ВВЕДЕНИЕ.

Глава 1. КОНЦЕПТУАЛЬНЫЕ ОСНОВЫ ОРГАНИЗАЦИИ МИДИ

МАРКЕТИНГА.

1.1. Проблемы теории и практики управления маркетинговой деятельностью в финансово-промышленных системах.

1.2. Концептуальные подходы к проектированию финансово-промышленной системы как представителя миди-слоя экономики.

1.3. Маркетинговый аспект миди-уровня корпоративной экономики.

1.4. Теоретические основы миди-маркетинга.

ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ.

Глава 2. СИСТЕМНО-ТЕКТОЛОГИЧЕСКИЙ ПОДХОД К ОРГАНИЗАЦИОННОМУ

ПРОЕКТИРОВАНИЮ МИДИ-МАРКЕТИНГА.

2.1. Представление финансово-промышленных объединений с позиций организационного проектирования.

2.2. Структурно-динамические свойства мидиэкономических объектов.

2.3. Дегрессионная роль маркетинга в процессе управления организацией финансово-промышленных систем.

2.4. Конъюгация тектологической методологии и метода динамических графов для решения задач экономико-математического моделирования маркетинговой деятельности.

2.5. Закономерности функционирования миди-маркетинга в свете системно-тектологической трактовки.

ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ.

Глава 3. ИССЛЕДОВАНИЕ ВНУТРЕННЕЙ И ВНЕШНЕЙ СРЕДЫ

ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫХ СИСТЕМ.

3.1. Цикличность и сезонность - атрибуты макроэкономического информационного пространства.

3.2. Структурная эволюция финансово-промышленной системы в результате конъюнктурных кризисов.

3.3. Пространственно-временная модель взаимодействия миди-объекта с окружающей рыночной средой.

3.4. Цели маркетинговой деятельности банка и предприятий в составе финансово-промышленной системы.

ВЫВОЛУ ПО ГЛАВЕ.

Глава 4. МАТЕМАТИКО-ТЕКТОЛОГИЧЕСКИЕ МЕТОДУ МОДЕЛИРОВАНИЯ ОРГАНИЗАЦИОННЫХ И МАРКЕТИНГОВЫХ ПРОЦЕССОВ В МАСШТАБАХ ФИНАНСОВО-ПРОМЫШЛЕННЫХ СИСТЕМ.

4.1. Модельная база системы "рынок - производство финансы".

4.2. Метод структурного моделирования финансово-промышленных систем.

4.3. Задачи моделирования маркетинговых процессов применительно к сфере функционирования финансово-промышленных систем.

4.4. Общее и особенное в процессе функционирования подсистем финансового и промышленного маркетинга.

4.5. Комплексный подход к решению задач миди-маркетинга.

4.6. функции сквозного маркет-моделирования. вывода ПО ГЛАВЕ.

Глава 5. ГРАФОДИНАМИЧЕСКОЕ МОДЕЛИРОВАНИЕ МАРКЕТИНГОВОЙ

ПОДСИСТЕМЫ МИДИЭКОНОМИЧЕСКОГО ОБЪЕКТА.

5.1. Выбор методов моделирования и квазиоптимального управления маркетинговой подсистемой миди-объединения.

5.2. Применение универсальной графодинамической модели в подсистемах финансового и промышленного маркетинга.

5.3. Выбор целевых рынков'в качестве потенциальной сферы деятельности банка и предприятия в составе финансово-промышленной системы.

5.4. Координация внутренней и внешней ценовой политики.

5.5. Размещение точек сбыта товаров и услуг.

5.6. Управление рисками в процессе функционирования финансово-промышленной системы.

5.7. Динамическая модель спроса на услуги и товары.

5.8. Адаптивный метод прогнозщювания спроса.

5.9. Экстремальное регулирование потребительского (клиентского) спроса по ценовым параметрам.

ВЫВОДЫ ПО ГЛАВЕ.

Глава 6. ПРЕДЛОЖЕНИЯ ПО КОМПЬЮТЕРНОЙ РЕАЛИЗАЦИИ МАРКЕТ-МОДЕЛЕЙ (НА ПРИМЕРЕ МАРКЕТИНГОВОЙ СОСТАВЛЯЮЩЕЙ СИСТЕМЫ "БАНК - ПРЕДПРИЯТИЕ ЛЕГКОЙ ПРОМЫШЛЕННОСТИ'').

6.1. Инструментальные средства реализации маркет-моделей

6.2. Компьютерная реализация информационной технологии миди-маркетинга.

6.3. Принципы создания интегрированной системы маркетинга.

6.4. Адекватность и эффективность маркет-моделей (на примере продукции швейной промышленности).

Диссертация: введение по экономике, на тему "Моделирование маркетинговой деятельности в финансово-промышленных системах"

Решение проблемы развития рыночных отношений в России на очередном этапе экономических преобразований неразрывно связано с эффективной организацией согласованного функционирования промышленных предприятий и кредитных учреждений. Первоочередная задача текущего момента состоит в том, чтобы развернуть финансовые потоки в сторону реального экономического сектора с целью достижения стабильного и устойчивого его развития!

Экономическая ситуация требует проведения в жизнь государственной политики, направленной на органичное соединение усилий банков, других кредитно-финансовых учреждений и российских производителей для повышения конкурентоспособности отечественной социально значимой продукции. Важно не допустить возврата к дефицитной экономике, поэтому необходимо внедрять новые эффективные технологии в практику управления производством и реализацией товаров и услуг. В условиях циклических изменений конъюнктуры внешних и внутренних рынков обостряется проблема обеспечения устойчивости сбыта продукции как главного фактора возобновления экономического роста. Банки и крупные предприятия могут способствовать решению указанной проблемы путем интеграции маркетинговой деятельности на базе интенсификации стратегического партнерства в области инвестиций в высокотехнологичное производство современной качественной продукции, а также за счет внедрения новых компьютерных информационных маркетинговых систем и совместного использования приемов максимаркетинга. 1

Роль финансов в стабилизации российской экономики // Резолюция Всероссийской конференции финансистов. - М.: Общественное объединение "Гильдия финансистов*', 1997.-с.4

Идея стратегического партнерства банков и предприятий в области маркетинга наиболее эффективно реализуется в рамках финансово-промышленных систем. В то же время стремительное развитие товарных и финансовых рынков в России, а также интенсификация взаимодействия различных отраслей промышленности, финансового сектора и сферы услуг являются предпосыками нарастания процессов конвергенции маркетинговых технологий в сферах товаропроизводящего и банковского бизнеса. Как следствие, возникла потребность в разработке универсальных экономико-математических моделей и методов с целью их применения при создании информационных технологий финансово-промышленного маркетинга.

Подобная постановка вопросов требует проведения серьезного научно-теоретического исследования такого объекта, как финансово-промышленная система (ФПС), выявления закономерностей функционирования таких систем, обобщения отечественного и зарубежного опыта их формирования, а также разработки механизмов управления маркетинговой деятельностью в ходе функционирования названных систем. Попытки решения выявленных проблем стакиваются с принципиальными методологическими трудностями, а также со сложностями практического характера. Такое положение является следствием механического переноса на российскую почву применяемых за рубежом методов взаимодействия банков и предприятий.

Выделение маркетинговой составляющей финансово-промышленной системы в качестве самостоятельного объекта исследования представляется закономерным, так как ее роль в современных условиях становится все более заметной. Маркетинговая деятельность оказывает определенное влияние на процесс формообразования финансово-промышленных систем, поскольку создание новых и расширение действующих производственно-технологических линий в рамках финансово-промышленного объединения инициируется маркетологами на основе результатов анализа статистических данных о рынках сбыта конечного продукта, выпускаемого объединением. По мнению отечественных экономистов (М. И.Баканов, И.К.Беляевский, Г.А.Васильев, Е.П.Голубков, А.И.Гребнев, Т.П.Данько, П.С.Завьялов, Н.А.Нагапетьянц, А.А.Спирин, В.А.Чернов, А.Д.Шеремет), исследования маркетинга выступают в условиях рыночной экономики на первый план. Исходя из этого, существенная часть материала диссертации посвящена вопросам организации финансового и промышленного маркетинга, а также разработке универсальной маркет-модели, пригодной для отражения процессов, характерных для функционирования банковской и торгово-промышленной составляющих ФПС.

Системный подход к вопросам функционирования финансовых и промышленных объектов обоснован в научных трудах П.К.Анохина, Ю.М.Артемова, В.С.Барда, А.А.Вавилова, А.Г.Гранберга, Л.И.Евен-ко, Е.Ф.Жукова, А.П.Колесника, И.Я.Лукасевича, Г.Б.Поляка, Л.Н.Родионовой, А.Н.Романова, И.М.Синяевой и др. Проблемы информатизации экономической деятельности затрагивали в своих работах В.П.Божко, В.В.Дик, И.Н.Дрогобыцкий, В.М.Жеребин, Б.Е.Одинцов, В.А.Половников и другие ученые. Однако в большинстве работ российских и зарубежных ученых приводятся результаты исследований с учетом специфики одной из составляющих организационно-экономических систем (финансовой или промышленной), но не акцентируется внимание на общей проблематике в рамках теории финансово-промышленных систем.

Необходимость синхронизации банковского и товарного маркетинга продиктована жесткими требованиями конкурентного рынка. В то же время возможность единообразного подхода к моделированию процессов управления финансовым и промышленным маркетингом обусловлена общностью категориального аппарата теории маркетинга применительно к банковской услуге и товарному продукту. Исходя из этого, в теоретической части диссертации вычленяется маркетинговая линия "рынок - производство - финансы" и развивается концепция комплексного маркет-моделирования в качестве основы компьютеризированной системы финансово-промышленного маркетинга (миди-маркетинга).

Разработка теоретических положений, касающихся вопросов управления маркетинговой деятельностью в финансово-промышленных системах, комплексирование экономико-математических моделей для решения организационных задач, стоящих перед маркетологами предприятий и банков в рыночных условиях, явились неотъемлемыми этапами настоящего исследования, нацеленного на создание концепции компьютеризации маркетинга в рамках финансово-промышленных систем.

Последние достижения в области разработки инструментальных средств и обеспечивающих систем информационных технологий позволяют осуществить компьютерную реализацию маркет-моделей в поном объеме. В качестве нового инструментального средства, адекватного разработанным в диссертации моделям и агоритмам по уровню сложности и структурированности, выбрана интелектуаль ная система проектирования баз знаний с использованием графового языка SC (Semantic code)1.

Актуальность и важность проблем, связанных с повышением

Голенков В.В. Графодинамические методы и средства паралельной асинхронной переработки информации в интелектуальных системах. - Минск: БГУИР, 1996.-295с. уровня конкурентоспособности и развитием отраслей отечественной промышленности, которые призваны обеспечивать население социально значимыми товарами, предопределили направленность практической части диссертационной работы. К числу указанных отраслей относится легкая промышленность, продукция которой отличается особой сложностью для анализа ее рыночно-товарных и информационно-статистических характеристик, зависящих от динамики изменчивой моды. Отмеченная особенность данной отрасли явилась причиной авторского интереса к вопросам партнерского сотрудничества банков и предприятий легкой промышленности в составе финансово-промышленных систем.

Диссертация является законченной исследовательской работой, содержащей постановку проблемы управления маркетинговой деятельностью в масштабах финансово-промышленных систем, теоретические положения концепции экономико-математического моделирования миди-маркетинга, а также практические аспекты компьютерной реализации агоритмов комплексного маркет-моделиро-вания.

Цель диссертационной работы состоит в развитии теории финансово-промышленного маркетинга как нового научного направления и методологии моделирования маркетинговой деятельности применительно к финансово-промышленным системам.

Для достижения указанной цели в диссертации решены следующие основные задачи:

- вычленена и исследована мидиэкономическая страта в составе макроэкономической финансово-промышленной системы, сформулированы основные понятия теории миди-маркетинга;

- исследована формообразующая функция маркетинга в начальной стадии жизненного цикла ФПС, сформулированы основные положения теории маркетинга применительно к финансово-промышленным системам, уточнены категории интеграционного маркетинга с учетом специфики мидиэкономических объектов;

- осуществлен выбор и модификация математических методов с целью их дальнейшего применения для моделирования маркетинговой деятельности в рамках финансово-промышленных организаций;

- разработаны основные принципы комплексирования методов моделирования маркетинга и квазиоптимального управления процессом рыночной реализации товаров и услуг в ходе функционирования финансово-промышленных систем;

- предложен комплекс моделей и агоритмов для управления маркетинговой деятельностью с учетом особенностей взаимодействия коммерческих банков и промышленных предприятий, входящих в состав финансово-промышленных объединений;

- проведена модификация экономико-математических методов микроэкономического анализа, прогнозирования и регулирования потребительского спроса с целью отражения рыночных закономерностей функционирования миди-уровня экономики;

- выявлены условия функционирования системы маркетинга на примере коммерческих банков и предприятий легкой промышленности, разработана и апробирована методика адаптивного опережающего управления маркетинговой деятельностью в рамках ФПС, определены подходы к реализации маркетинговой составляющей корпоративной информационной системы "банк - предприятие легкой промышленности" и высказаны рекомендации по ее применению.

Предметом исследования явились теоретические положения миди-маркетинга и методы экономико-математического моделирования процессов управления маркетинговой деятельностью примени

- 12 тельно к финансово-промышленным системам.

В качестве объектов исследования выступают системы маркетинга в составе российских финансово-промышленных групп, банков и предприятий.

Теоретической и методологической базой исследования явились основные положения общей теории систем (ОТС), экономической кибернетики, тектологии, теории графов, исследования операций, теории оптимального управления, прогностики, распознавания образов. Методологическим стержнем' диссертационной работы является системно-тектологическая парадигма, содержание которой предполагает органичное соединение принципов ОТС и теории организации при моделировании реальных явлений и процессов. На этой основе, в частности, изучася процесс формирования отечественных финансово-промышленных систем и их маркетинговых составляющих.

Научная новизна диссертационной работы отражена в следующих основных результатах, выносимых на защиту:

- осуществлена разработка научно-теоретической концепции моделирования маркетинговой деятельности в масштабах финансово-промышленных систем, которая предложена в качестве основы для агоритмической реализации интегрированной информационной системы маркетинга;

- предложен и применен новый системно-тектологический подход к организационному проектированию подсистемы маркетинга, который позволил позиционировать указанную подсистему в общей структуре финансово-промышленной организации и констатировать формообразующую функцию маркетинга в ходе развития финансово-промышленных систем;

- предложена и обоснована теория организации миди-маркетинга, нацеленная на адекватное отражение процессов управления маркетингом в финансово-промышленных системах с помощью комплекса математических моделей и агоритмов, ориентированных на реализацию инструментальными средствами графодинамического компьютера;

- разработаны графо-тектологические схемы процесса конъюгации элементов финансово-промышленных систем в условиях воздействия рыночной среды, предложена матричная интерпретация указанных схем, продемонстрированы способы рационализации процесса проектирования финансово-промышленных систем с использованием аппарата булевых матриц;

- на базе принципов научно-теоретической концепции управления системой "рынок - производство - финансы" разработана методика комплексирования моделей маркетинга, пригодных к использованию в качестве математического обеспечения информационной системы финансово-промышленного маркетинга;

- предложен метод моделирования динамики рыночного спроса на основе формирования матриц, ассоциированных с динамическим графом связей типов клиентов (потребителей), номенклатурных групп и характеристик товарных и банковских продуктов;

- осуществлена адаптация экономико-математических методов для решения задач финансово-промышленного маркетинга, в том числе методов прогнозирования и экстремального регулирования уровня спроса в пределах розничного рыночного сегмента по ценовым параметрам с использованием коэффициентов эластичности спроса, методов управления рисками в ходе функционирования ФПС, а также обоснование выбора способов сбыта товаров и банковских услуг;

- разработана методика принятия организационно-управленческих решений на базе применения методов автоматической классификации ассортиментного набора для определения каналов сбыта;

- предложен механизм выбора сингулярных методов прогностики, пригодных для дальнейшего комплексирования с целью учета среднесрочных тенденций изменения рыночной конъюнктуры наряду с краткосрочными колебаниями уровня спроса, а также приведены обобщенные формулы прогнозирования среднесрочных тенденций изменения спроса для случая сложного многокомпонентного рыночного продукта;

- обосновано применение универсальной графодинамической модели в процессе построения агоритмов и программ для реализации в составе программного обеспечения корпоративной информационной системы "Коммерческий банк - промышленное предприятие";

- раскрыты механизмы функционирования маркетинговых подсистем финансово-промышленных групп с учетом тенденций глобализации экономических процессов в крупных отраслях промышленности.

Обоснованность и достоверность приведенных в работе научных положений, выводов и рекомендаций обеспечивается применением комплексного системно-тектологического подхода к решению выявленных научно-практических проблем, использованием единой методологической базы и научных достижений ведущих российских и зарубежных ученых по вопросам оптимального управления, экономико-математического моделирования и организационного проектирования систем.

Практическая значимость, возможность компьютерной реализации и апробации результатов исследования, применимость, целесообразность приложений, важность полученных результатов обусловлены экономическим и социальным эффектом от использования предложенных методик и агоритмов. В диссертации поставлены вопросы организации финансово-промышленного маркетинга на основе автоматизации управления маркетинговыми процессами при крупных банках, входящих в состав финансово-промышленных комплексов. Предложенные в работе модели и агоритмы допускают дальнейшее развитие и модификацию с целью использования в корпоративных информационных системах.

Самостоятельное значение имеют рекомендации по внедрению в практику управления реальными экономическими объектами (финансово-промышленными группами, банками, предприятиями, торговыми фирмами) принципов выбора целевых рынков в качестве потенциальной сферы рыночной деятельности, управления рисками и стратегического ценообразования.

Основные положения и результаты исследования обсуждены и одобрены на двенадцати научно-практических конференциях и на Международном форуме по проблемам науки, техники и образования (1998г., г.Москва). Исследование выпонено в соответствии с тематикой госбюджетной НИР ВЗФЭИ по проблеме "Совершенствование банковских технологий".

Апробация результатов исследования проводилась с использованием данных государственной статистической отчетности, банковской отчетности по Челябинской области, статистики то-'-варных остатков швейных изделий по Челябинскому торгу "Одежда" за десять лет. Математическое обеспечение автоматизированной системы банковского маркетинга принято к использованию Московским банком Сбербанка России, Ленинским отделением Челябинского банка Сбербанка, акционерным банком "Дорожник".

По теме диссертации опубликованы две монографии, два учебника, три учебных пособия, ряд информационных листов, статей и тезисов к докладам. Общий объем публикаций 119,59 п.л. (в том числе авторских 40,2 п.л.).

Структура изложения диссертации соответствует логике исследования, отвечающей принципу построения материала "от общего к частному". Работа состоит из введения, шести глав, заключения, библиографического списка из 330 наименований, содержит шесть таблиц, 54 рисунка и одиннадцать приложений.

Диссертация: заключение по теме "Математические и инструментальные методы экономики", Макарова, Галина Леонидовна

- 331 -ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Значимость тематики исследования обусловлена ведущей ролью, которую дожны играть финансово-промышленные системы в экономике страны, так как они призваны интенсифицировать инвестиционные процессы, устранить перекосы в развитии финансовой и базовой сфер экономики, решить ряд социальных проблем, создать благоприятные условия для развития производства в условиях нового способа структуризации экономики в период реформирования отношений собственности, стать фактором стабилизации экономической ситуации в стране.

В диссертации рассмотрены общие вопросы, связанные с проектированием финансово-промышленных систем, дана их классификация, исследованы основные свойства, приведены требования к их организации, охарактеризованы факторы внешней и внутренней среды, выявлены экономические механизмы функционирования, определены структурные составляющие ФПС (элементы, звенья, уровни). В результате обобщения сведений о реальных ФПГ и ТФПГ сформулированы целевые установки, действующие в рамках ФПС любого типа, в том числе названы следующие цели:

- максимизация прибыли;

- обеспечение конкурентоспособности и качества продукции, соответствия уровня организации обслуживания запросам клиен-* тов;

- минимизация ресурсоемкости производственной и прочих видов деятельности в рамках ФПС;

- решение проблемы удовлетворения спроса потребителей.

В результате проведенных исследований в диссертационной работе получены следующие основные результаты.

1. Обоснована актуальность темы исследования, постановки

- 332 научной проблемы моделирования организационных и маркетинговых процессов в масштабах финансово-промышленных групп - нового в российских условиях вида экономических систем, а также необходимость решения указанной проблемы средствами экономико-математического моделирования. Изучена законодательная база, обоснованы предпосыки создания и развития финансово-промышленных групп, показана их роль как фактора демонополизации национальной экономики. Исследованы закономерности и рассмотрены примеры формирования и деятельности финансово-промышленных груш. Применение тектологического подхода позволило провести классификацию финансово-промышленных групп. Проанализированы проблемы теоретического и методологического характера, связанные с исследованием и моделированием организационных механизмов рынка на уровне банковско-промышленного объединения.

2. Исходя из потребностей практики принятия стратегических рыночных решений руководством финансово-промышленных групп и учитывая необходимость проработки возникающих при этом проблем научно-теоретического характера, сформулированы основные цели и задачи исследования, определены объект и предмет изучения.

3. Показано, что организационные и рыночные аспекты являются необходимыми и равноправными атрибутами сложной экономической системы финансово-промышленной группы. Исходя из такого представления о процессе формирования и функционирования ФПС, в рамках данного исследования систематизированы научно-теоретические подходы к проблемам организационного проектирования и маркетингового моделирования. Изучение научных публикаций приводит к выводу об отсутствии комплексной универсальной математически обоснованной теории, которая охватывала бы в поной мере как организационные, так и рыночные характеристики сложных экономических объектов, в частности, финансово-промышленных групп. Более того, попытка применения традиционного подхода к решению проблем анализа и синтеза системы ФПГ выявила ряд принципиальных трудностей общесистемного характера, связанных с ограниченностью жесткого структурного подхода в отношении подобного объединения самостоятельных хозяйствующих единиц.

4. Вышеперечисленные причины предопределили использование тектологического метода с целью формулирования теоретических основ нового системно-тектологического подхода к проблеме адекватного отражения рыночно-организационных свойств ФПС и разработки на базе универсальной графоаналитической модели комплексной компьютерно-ориентированной системы методов, позволяющих адекватно отразить структурно-динамические свойства сложноорганизованного экономического объекта и решить ряд задач, возникающих в ходе управления маркетингом в рамках ФПС.

5. Методологическим стержнем диссертационной работы явилась системно-тектологическая парадигма, органично соединившая в себе принципы общей теории систем и теории организации с целью отражения реальных явлений и процессов. На этой основе, в частности, изучася генезис финансово-промышленных групп, проводилась их классификация, уточнялись принципы организационного проектирования. Научный поиск способа синтезирования тектологического метода и математической логики, развитее на базе такого соединения методологии, существенно отличающейся от исходных, рассматривалась как самостоятельная задача, которая решалась в ходе исследования. В качестве связующего звена использовася аппарат динамического графового моделирования.

6. В диссертации называются основные подсистемы ФПГ: ком-муникавдонно-информационная, финансовая, товарно-материальная (логистическая), маркетинговая. Ввиду достаточной изученности информационных, финансовых, логистических аспектов функционирования организационно-экономических систем на разных уровнях, круг исследуемых вопросов был ограничен рамками маркетинговой проблематики. Применительно к финансово-промышленным группам разрабатывалась методика сквозного маркет-моделирования, основные принципы и положения которой развиты в монографии "Организация финансово-промышленных групп", ее проекция в разрезе взаимодействия коммерческого банка и его клиента - промышленого предприятия - в учебном, пособии "Система банковского маркетинга".

7. В работе подчеркивается, что ФПГ - эффективная форма организации крупного капитала. Залогом успеха ее деятельности является активное участие финансовых структур, коммерческого банка на этапе ее формообразования и в процессе развития. Исходя из этих соображений в работе подробно рассматриваются вопросы функционирования банковской составляющей в составе организационной совокупности ФПГ. Доказывается необходимость инициирующей роли банка в процессе интеграции финансовых и промышленных элементов в общую систему ФПГ, а на этапе ее функционирования -как важного связующего и регулирующего звена в данной организационной системе через традиционные (кредитная, инвестиционная политика) и сравнительно новые инструменты влияния (корпоративные банковские карты, система "Клиент-банк", трастовые и лизинговые операции).

Разноплановый и постоянно усложняющийся характер деятель

- 335 ности банка в составе группы ставит перед менеджментом новые задачи, обусловленные участием в организационных и рыночных процессах, которые имеют место в системе "ФПГ - рыночная среда". Специфика этих задач проявляется прежде всего на этапе принятия стратегических решений в сфере инвестирования средств, при распределении финансовых потоков, в ходе кредитования клиентов - участников ФПГ. В работе высказывается тезис, смысл которого сводится к обоснованию зависимости финансовой устойчивости хозяйствующего субъекта - члена ФПГ от его устойчивости по отношению к рыночной среде. Отсюда следует, что руководители ФПГ в моменты принятия решений по поводу целесообразности и размеров инвестиций в конкретное производство, привлечения к участию в деятельности ФПГ какого-либо предприятия или создания новой хозяйствующей единицы в составе ФПС дожны располагать интегрированной информацией о конъюнктуре рынка продукции этих предприятий. В дальнейшем, в ходе функционирования банка -участника ФПГ такая информация позволит принимать обоснованные решения по вопросам кредитования, определения оптимальных тарифов на банковские услуги и т.д. Иными словами, необходима единая система комплексного маркетинга в рамках ФПС.

8. Создание такой системы, в центре которой стоит банк как регулирующий орган ФПГ, требует проведения работ по проектированию и внедрению интегрированной системы маркетинга (ИСМ), в рамках которой решаются следующие задачи:

- выбор первичного целевого рынка;

- определение принципов ценовой политики группы;

- размещение точек сбыта товаров и банковских услуг;

- управление рыночными рисками;

- моделирование и прогнозирование спроса на услуги и товары;

- экстремальное регулирование спроса на продукт по ценовым параметрам.

9. В диссертации предлагается математический инструментарий, на основе которого разрабатывалось математическое обеспечение системы миди-маркетинга. Базой для синтезирования системы маркет-моделей послужили следующие экономико-математические методы, часть которых подверглась авторским модификациям:

- метод определения наилучшего (в смысле соответствия структуре потребительского спроса) продуктового ряда на основе адаптивного агоритма, включающего корректировку матриц динамического графа связей типов потребителей, групп и характеристик продуктов;

- проблемно-ориентированный паралельно-последовательный агоритм автоматической классификации множества товаров (услуг) для решения вопроса о выборе канала сбыта;

- квазиоптимальный агоритм оперативного планирования ассортимента услуг, включаемых в банковскую программу;

- способ определения основных характеристик услуг, играющих главную роль в реализации клиентских предпочтений на данный момент;

- формализованный способ выбора сингулярных методов прогностики и дальнейшего их комплексирования с целью учета в системе финансово-промышленного маркетинга среднесрочных тенденций формирования спроса наряду с краткосрочными колебаниями его уровня;

- поисковый адаптивный агоритм экстремального регулирования спроса в условиях изменения рыночной среды с выбором цены в качестве управляющего параметра.

10. Разработанное математическое обеспечение предлагается-к использованию в качестве ядра автоматизированной подсистемы миди-маркетинга в рамках системы ФПГ. Применение указанной подсистемы рассмотрено на примере управленческой линии "коммерческий банк - предприятие легкой промышленности". На базе данного математического обеспечения возможно также создание автоматизированных рабочих мест (АРМ) маркетологов при крупных и меких банках, на предприятиях разного профиля, независимо от их участия в финансово-промышленных группах.

11. В целях получения максимального эффекта от применения моделей финансово-промышленного маркетинга можно высказать следующие рекомендации:

- для организаторов финансово-промышленных групп и других рыночных' структур: при формировании группы учитывать маркетинговую информацию с целью рационализации состава объединения, а в ходе функционирования осуществлять интенсивный поиск синерге-тического эффекта совместной работы участников;

- для управляющего центра ФПГ: организовать единую компьютеризированную маркетинговую службу в составе группы на базе универсального программного обеспечения;

- для коммерческих банков и финансовых учреждений - участников ФПГ: разработать и внедрить систему мониторинга издержко-емкости финансовых операций;

- для производственных предприятий, торговых и сервисных организаций - членов ФПГ: внедрить систему первичного учета продаж на базе АРМ-маркетологов и АРМ-продавцов.

12. Результаты диссертационного исследования апробированы в учебном процессе, на ряде предприятий, в коммерческих банках и опубликованы в виде монографий, учебных пособий, других науч

- 338 ных трудов. Совокупность сведений научно-методологического характера, приведенных в данных разработках, может служить основой для написания учебника "Финансово-промышленный маркетинг".

13. Дальнейшее развитие исследований, предпринятых в ходе написания диссертации, возможно по следующим направлениям:

- в качестве обобщения: создание методологий мидиэкономи-ки, неотектологии;

- в качестве расширения: исследование других миди-объектов, подобных ФПГ, например, конгломератов, консорциумов, трестов, ассоциаций;

- в плане допонения: изучение различных аспектов деятельности ФПГ (институционального, финансового, учетно-статисти-че ского, информационно-техниче ского, товарно-материального, технологического, систем стандартизации, бизнес-планирования и контролинга, организации труда и пр.), а также всевозможных микроэкономических объектов в составе ФПГ (пенсионных и инвестиционных фондов, финансовых и страховых компаний, венчурных и сервисных фирм, крупных и меких предприятий и т.д.);

- в плане конкретизации: постановка и решение практических задач организационно-управленческого и рыночного характера применительно к основным ассортиментным группам, товарам и услугам; поиск источников синергетического эффекта в различных сферах совместной деятельности участников ФПГ и т.д.

Исследования организационно-экономических объединений и наиболее существенных аспектов их функционирования, а также решение вытекающих из такого объединения задач научно-практического характера могут базироваться на фундаменте сис-темно-тектологического метода.

Диссертация: библиография по экономике, доктор экономических наук , Макарова, Галина Леонидовна, Москва

1. Постановление Правительства РФ от 16 января 1995 г. № 48 "О программе содействия финансово-промышленным группам"

2. Постановление Правительства РФ от 28 февраля 1996 г. № 191 "Об упономоченном Федеральном государственном органе по государственному регулированию создания, деятельности и ликвидации ФПГ"

3. Постановление Правительства РФ от 22 мая 1996 г. № 621 "О порядке ведения государственного реестра финансово-промышленных групп РФ"

4. Распоряжение ГКИ РФ от 28 февраля 1996 г. Л 106-р "О порядке регистрации финансово-промышленных групп"

5. Федеральный закон от 30 ноября 1995 г. Л 190-ФВ "О финансово-промышленных группах"1.. Препринты и книжные издания

6. Абакин Л.И. и др. Развитие форм управления экономикой. М.: Мысль,1978.- 212с.

7. Абдукаримов В.И. Вопросы оценки эффективности многоотраслевой хозяйственной деятельности в условиях автоматизированной системы обработки данных. Ташкент:Мехнат,1991. -126с.

8. Абдулаев A.M., Махмудов Н.М. Моделирование и прогнозирование технико-экономических показателей. ТашкентгТИНХ, 1988.- 79с.

9. Автоматизированные системы поддержки управленческих решений /Под ред. А.М.Жандарова. М.: Интерэксперт, 1991.105С.

10. Автоматизированное рабочее место маркетинг-директора: Описание.- М.:Транспорт, 1991.- 49с.

11. Адамецки К. О науке организации. (Избранные произведения): Пер. с польск. М.:Экономика,1972.- 189с.

12. Авондо-Бодино Дж. Применение в экономике теории графов: Пер. с англ. М. :Прогресс,1966.- 159с.

13. Адлер Ю.П. и др. Планирование эксперимента при поиске оптимальных условий. М.:Наука, 1976. - 279с.

14. Азоев Г.Л., Челенков А.П. Конкурентные преимущества фирмы. М.: Типография "Новости", 2000.- 256с.

15. Айвазян С.А., Бухштабер В.М., Енюков И.О., Мешал-кин Л.Д. Прикладная статистика: классификация и снижение размерности. М.:Экономика, 1989.- 607 с.

16. Академия рынка: маркетинг: Пер. с фр. / Науч. ред. А. Г. Худокормов. М.: Экономика, 1993. - 572с.

17. Акофф Р.Л. Планирование будущего корпорации: Пер. с англ. М. :Прогресс,1985.~ 325с.

18. Александров А.Г. Оптимальные и адаптивные системы.-М.: Высш.шк.,1989.- 262с.

19. Александров В.В., Горский Н.Д. Агоритмы и программы структурного метода обработки данных.-Л.:Наука.Ленингр-е отд., 1983.- 208с.

20. Александров В.В. и др. Информационное обеспечение интегрированных производственных комплексов. -Л.: Машиностроение. Ленингр.отд.,1986.- 264с.

21. Алиев Р.А. Методы интеграции в системах управления производством. -М.: Энергоатомиздат, 1989. 271 с.

22. Андерсон Т. Введение в многомерный статистический анализ. М.: Физматгиз, 1963.- 500с.

23. Аскеров А.А. Формирование и развитие экономических институтов внутрифирменного управления.- СПб.: Изд-во СПбГУЭФ, 1998. -134с.

24. Астапович А.З. Транснациональный капитал США в мировом хозяйстве.- М. :Наука,1990.- 198с.

25. Афанасьев С.А., Введенский А.А. Негосударственные пенсионные фонды: двухлетний опыт деятельности в России. -М.: АКДИ "Экономика и жизнь",1995. -102с.

26. Базилевич Л.А. Моделирование организационных структур. -Л. :Изд.ГУ,1978.- 158с.

27. Базилевич Л.А. Автоматизация организационного проектирования . -Л.: Машиностроение. Ленингр. отд., 1989. 175с.

28. Багиев Г.Л. Маркетинг: Информационное обеспечение. Бенчмаркинг. Диагностика. СПб: СПбГУЭФ, 1998. -140с.

29. Бакаев А.А. и др. Имитационные модели в экономике.-Киев .-Наук, думка, 1978.- 302с.

30. Балабанов И.Т. Риск-менеджмент.-М.:Финансы и статистика, 1996. -192с.

31. Банковская система России. Настольная книга банкира. Информационные системы банков.- М.: ТОО ДеКА, 1995. -104с.

32. Банковская система России. Настольная книга банкира. Трастовые, инвестиционные и электронные услуги банков.- М.: ТОО ДеКА, 1995. -112с.

33. Банковское дело / Под ред. 0. И. Лаврушина. М.: Банковский и биржевой научно-консультационный центр, 1992. - 428с.

34. Банковское дело: Справ, пособие / Под ред. Ю.А.Бабичевой. М.: Экономика, 1993. -397с.

35. Банковское дело в России. Банковский маркетинг: Т.4.- М.: ВЕЧЕ, 1994. -320с.

36. Бард B.C. Финансово-инвестиционный комплекс: теория и практика в условиях реформирования российской экономики. -М.: Финансы и статистика, 1998. -301с.

37. Белман Р. Динамическое программирование: Пер. с англ. -М.: Изд. иностр. лит.,1960. -400с.

38. Белов В.В., Воробьев Е.М., Шаталов В.Е. Теория графов. М.: Высш. шк.,1976. -392с.

39. Белоус Т.Н. Международные монополии и вывоз капитала. М.: Наука,1982. -319с.

40. Белых Л.П. Устойчивость коммерческих банков. Как банкам избежать банкротства. -М.:Банки и биржи,ЮНИТИ, 1996. -192с.

41. Беренс В., Хавранек П.М. Руководство по подготовке промышленных технико-экономических исследований: Пер. с англ.- М. :А03Т "Интерэксперт ",1995. -528с.

42. Бердникова Т.Б. Акционерное общество на рынке ценных бумаг. -М.: Финстатинформ,1997.-141с.

43. Бешелев С.Д., Гурвич Ф.Г. Математико-статистические методы экспертных оценок. -М.: Статистика, 1980. -263с.

44. Бир С. Кибернетика и управление производством: Пер. с англ. -М.:Наука, 1965.- 391с.

45. Блауберг И.В., Юдин Э.Г. Становление и сущность системного подхода. М.: Наука, 1973. -269с.

46. Бобко И.М. Автоматизированные системы управления иих адаптация.- Новосибирск:Наука.Сиб. отд-ние, 1978.- 112с.

47. Бовыкин В.И. Зарождение финансового капитала в России.- М.:Изд-во Моск. ун-та,1967. -295с.

48. Богданов А. А. Тектология. Всеобщая организационная наука: В 2-х кн. М.: Экономика, 1989,/Кн 1 -304с., кн 2 -351с.

49. Бот Г.Дж. Практическое руководство по управлению сбытом: Пер. с англ.-М.:Экономика, 1991.- 270с.

50. Борзенко И.М. Адаптация, прогнозирование и выбор решений в агоритмах управления технологическими объектами. -М.: Энергоатомиздат,1984.- 114с.

51. Боумэн К. Основы стратегического менеджмента:Пер. с англ.-М.:"Банки и биржи", изд. об."ЮИТИ",1997.- 175с.

52. Бромвич М. Анализ экономической эффективности капиталовложений: Пер. с англ.-М.:Инфра-М,1996.- 425с.

53. Брыскин В.В. Математические модели маркетинга. -Новосибирск: Наука, 1992. -160с.

54. Бусленко Н.П. и др. Лекции по теории сложных систем. М. :Сов.радио, 1973.- 440с.

55. Бусленко Н.П. Моделирование сложных систем.-М.: Наука, 1978.- 400с.

56. Вавилов А.А. Структурный и параметрический синтез сложных систем.-Л. :ЛЭТИ, 1979.- 94с.

57. Васильев Ю.П. Управление развитием производства: Опыт США.-М.:Экономика, 1989.- 239с.

58. Вейе Г., Деринг У. Введение в общую экономику и организацию производства: Пер. с нем. Красноярск: Красноярский гос. ун-т,1995. -510с.

59. Версан В.Г. Интеграция управления качеством. Новые возможности.-М.:Изд-во. стандартов,1994.- 218с.

60. Виссема X. Менеджмент в подразделениях фирмы: Пред-примательство и координация в децентрализованной компании: Пер. с англ.-М. :Инфра-М, 1996.- 287с.

61. Во дачек Л. Управление производством в объединении: (Интегрированный подход): Сокр.пер. с чешек. -М.:Экономика, 1985.- 168с.

62. Вяткин В.Н. Организационное проектирование хозяйственных комплексов.-М.: Экономика, 1987.- 103с.

63. Гавальда К., Стуфле Ж. Банковское право. (Учреждения Счета - Операции - Услуги):Пер.с фр. -М. :Финстатинформ,1996. -566с.

64. Гайдар Е.Т. Экономические реформы и иерархические структуры /Под. ред. С.С.Шаталина.-М.:Наука, 1990.- 224с.

65. Гамидов Г.М. Банковское и кредитное дело. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1994. - 93с.

66. Гантмахер Ф.Р. Теория матриц.- М.:Наука. Гл. ред. физ.-мат. литературы,1988. 552с.

67. Гвишиани Д.М. Организация и управление.-М.: Наука, 1972.- 536с.

68. Герасимов В.В. Конгломераты в структуре финансового капитала. (На материалах США.) Саратов: Изд-во Саратов, ун-та, 1975. -19с.

69. Гильфердинг Р. Финансовый капитал. Исследование новейшей фазы в развитии капитализма: Пер. с нем. М.:Соцэк-гиз,1959. -490с.

70. Голенков В. В. Графо динамические методы и средства- 345 паралельной асинхронной переработки информации в интелектуальных системах. -Минск: БГУИР, 1996.-295с.

71. Гончаров В.В. Новые прогрессивные формы организации в промышленности. -М.: МНИИПУ,1998. -176с.

72. Горбунов А.Р. Дочерние компании, филиалы, ходинги: Организационные структуры, консолидированный баланс, налоговое планирование.-М.:Изд. центр "АНКИН,1997.- 150с.

73. Горелик А.Л. и др. Современное состояние проблемы распознавания: Некоторые аспекты. -М.: Радио и связь, 1985.-161с.

74. Грейсон Дж. К. мл., О'Дел К. Американский менеджмент на пороге XXI века:Пер. с англ.- М.:Экономика, 1991.- 319с.

75. Гэбрейт Дж.К. Новое индустриальное общество :Пер. с англ. -М.: Прогресс, 1969.- 479с.

76. Дамари Р. Финансы и предпринимательство: Финансовые инструменты, используемые западными фирмами для роста и развития организаций: Пер. с англ.- Ярославль: Периодика, Нижний Новгород: Елень,1993. -223с.

77. Данилов Ю.А. Создание и развитие инвестиционного банка в России.- М.:Дело, 1998.- 352с.

78. Деревицкий Д.П., Фрадков А.Л. Прикладная теория дискретных адаптивных систем управления. -М. :Наука, 1981. -216с.

79. Дженкинс Г., Ватте Д. Спектральный анализ и его приложения: Пер. с англ.- М.:Мир,1971, вып.1.- 316с.; 1972, вып.2.- 287с.

80. Дик В.В. Методология формирования решений в экономических системах и инструментальные средства их поддержки.

81. М.:Финансы и статистика,2000. -300с.

82. Долан Э.Дж., Линдсей Д.Е. Рынок: микроэкономическая модель:Пер. с англ.- ОГО.:"Автокомп", 1992. -496с.

83. Дрогобыцкий И.Н. Проектирование автоматизированных информационных систем: организация и управление.-М.:Финансы и статистика,1992. -208с.

84. Дружинин В.В., Конторов Д.С. Проблемы системологии. Проблемы теории сложных систем. М.: Сов. радио, 1976. - 296с.

85. Дубров Я.А. и др. Системное моделирование и оптимизация в экономике. Киев:Наукова думка, 1976. -253с.

86. Дудорин В.И., Алексеев Ю.Н. Системный анализ экономики на ЭВМ.-М.:Финансы и статистика, 1986. -190с.

87. Дэйвисон М.Л. Многомерное шкалирование: Методы наглядного представления данных:Пер. с англ.- М.:Финансы и статистика, 1988. -253с.

88. Евенко Л.И. и др. Организационные структуры управления производством / Под ред. Б.3.Мильнера.-М.:Экономика, 1975. -320с.

89. Евенко Л.И. Организационные структуры управления промышленными корпорациями США. Теория и практика формирования. -М. .-Наука, 1983. -349с.

90. Егорова Н.Е., Смулов A.M. Предприятия и банки. Взимо-действие, экономический анализ, моделирование. М.: Дело, 2002. - 456с.

91. Емеличев В.А. и др. Лекции по теории графов. -М.: Наука. Гл.ред.физ.-мат.лит. ,1990. -384с.

92. Енюков И.С. Методы, агоритмы, программы многомерного- 347 статистического анализа: Пакет ППСА. -М.:Финансы и статистика, 1986. -232с.

93. Жеребин В.М. Проектирование экономических информационных систем.-М.:Наука,1983.- 184с.

94. Жук К.Д. и др. Исследование структур и моделирование логико-динамических систем.-Киев: Наукова думка, 1975. -200с.

95. Жуков Е.Ф. Самофинансирование при капитализме: теория и практика.-М.:Финансы и статистика, 1990. -158с.

96. Завьялов П.С. Кооперация в мире капитала: Международные аспекты промышленного кооперирования. -М.: Мысль,1979. -214с.

97. Зеленев С.Б. Гиганты британского бизнеса. Финансовый капитал Англии на мировой арене.-М.:Международные отношения, 1981.- 191с.

98. Зубарев И.В., Ключников И.К. Механизм экономического роста транснациональных корпораций.- М.:Высш. шк. ,1990. -157с.

99. Зудшшн А.П. Анализ хозяйственной деятельности предприятий развитых капиталистических стран. -Екатеринбург: Каменный пояс,1992. -224с.

100. Иванова О.П. Формирование межрегиональных интегрированных компаний: маркетинговый подход. Кемерово: Кузбассвуз-издат, 2002. -176с.

101. Имитационное моделирование производственных систем. /Под общ.ред.А.А.Вавилова.- М.:Машиностр.,Берлин:Техника, 1983. -416с.

102. Инновационный процесс в структурах развитого капитализма: методы, формы, механизм/Под ред. И.Е.Рудаковой. М.: МГУ,1991.- 144с.

103. Интрилигатор М. Математические методы оптимизациии экономическая теория: Пер. с англ.-М.:Прогресс,1975. -606с.

104. Кадыров А.А. Динамические графовые модели в системах автоматического и автоматизированного управления.- Ташкент: ФАН, 1984.- 239с.

105. Кильдишев Г.С., Френкель А.А. Анализ временных рядов и прогнозирование.-М.:Статистика, 1973.- 103с.

106. Кобзев В.В. Организационно-экономические основы обеспечения адаптивности производственных систем в рыночной среде. -Барнаул: Из д. Атайского ГТУ, 1996. -182с.

107. Кобринский Н.Е., Кузьмин В.И. Точность экономико-математических моделей. М.: Финансы и статистика, 1981. -255с.

108. Кобринский Н.Е., Майлинас Е.З., Смирнов А.Д. Экономическая кибернетика. М.: Экономика, 1982. -407с.

109. Ковальков Ю.А., Дмитриев О.Н. Эффективные технологии марке тинга. -М.: Машиностроение, 1994. 560с.

110. Коган М.Л. Предприятие и банк: операции и сдеки, права и обязанности.-М. :Аркаюр, 1993.- 175с.

111. Козловский В.А. Хозрасчетные методы управления в децентрализованных производственных системах. -Киев: АП НИИ строит, производства, 1992. -114с.

112. Колесник А.П. Компьютерные системы в управлении финансами. М.: Финансы и статистика, 1994. -312с.

113. Количественные методы финансового анализа: Пер.с англ. /Под ред. С.Дж.Брауна, М.П.Крицмена. М. гИНФРА-МИЭЭб.-ЗЗбс.

114. Компьютеризация банковской деятельности: Независимый аналитический обзор. -СПб.: "СТО Лаб", 1993. -80с.

115. Кондратьев Н.Д. Проблемы экономической динамики.-М.: Экономика, 1989.- 526с.

116. Коно Т. Стратегия и структура японских предприятий: Пер. с англ.-М.:Прогресс,1987.- 383с.

117. Корпоративное управление в переходных экономиках: Инсайдерский контроль и роль банков: Пер. с англ. /Под ред.А М.Аоки, Х.К.Кима -СПб. :Лениздат, 1997. -558с.

118. Крутиков Ф.А. Маркетинг и управление производством.-М.:Финвест,1991.- 31с.

119. Кульба В.В., Назаретов В.М., Чухров И.П. Модифицированные функциональные графы как аппарат моделирования сложных динамических систем: Препринт.- М.: Инст-т проблем управления, 1995. 44с.

120. Кульман А. Экономические механизмы: Пер. с фр. -М.: "Прогресс. Универс.",1993. 188с.

121. Лавров С.Н., Злобин С.Ю. Основы маркетинга промышленных объектов. -М.:Внешторгиздат, 1990. -214с.

122. Лагоша Б.А. и др. Методы и модели совершенствования организационных структур.-М.: Наука, 1988.- 186с.

123. Лагоша Б.А. Экономико-организационные основы отраслевого управления.-М.: Наука, 1981.- 192с.

124. Лазарев И.А. Композиционное проектирование агрега-тивных систем. -М.: Радио и связь, 1986. -312с.

125. Лапу ста М.Г., Шаршукова Л. Г. Риски в предпринимательской деятельности.-М. :ИНФРА-М, 1996. -223с.

126. Левицкий Е.М. Адаптация в моделировании экономических систем.- Новосибирск.:Наука.Сиб. отд-ние, 1977.- 208с.

127. Лехциер Л.И. Производственные объединения: новаямодель организации. -М.:Экономика, 1989.- 143с.

128. Лифман Р. Картели и тресты: Пер. с нем.-М.: Эконом, жизнь,1925. -273с.

129. Льюис К. Методы прогнозирования экономических пока-зателей:Пер. с англ.-М.:Финансы и стат.,1986.- 130с.

130. Лэсдон Л.С. Оптимизация больших систем:Пер. с англ. -М.: Наука,1975.- 431с.

131. Макарова Г.Л. Банковское маркет-моделирование в системе регулирования деятельности финансово-промышленной группы . -Челябинск:ЧГАУ, 1997. -156с.

132. Макарова Г.Л. Корпоративные пластиковые карточки. -М.: Финстатинформ,1998.- 37с.

133. Макарова Г.Л. Система банковского маркетинга. /Под ред. А.Н.Романова. -М.: Финстатинформ, 1997.-110с.

134. Макарова Г.Л. Организация финансово-промышленных групп. /Под ред. А.Н.Романова.-М.: Финстатинформ, 1998.-158с.

135. Мангейм М.Л. Иерархические структуры. Модель процессов проектирования и планирования:Пер. с англ.-М.:Мир, 1970.-180с.

136. Маркетинг: Учеб. / Под ред. А.Н.Романова. М.:Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995.-560C.

137. Мартынов Г.В. Многоотраслевые комплексы: проблемы и методы оптимизации. -М.: Наука, 1986. -232с.

138. Маршал А. Принципы экономической науки:Пер. с англ. /В 3-х т.-М.:"Прогресс",1993./ Т.1 -414с., т.2 -309с.', т.З -350с.

139. Масленченков Ю.С. Технология и организация работы банка: теория и практика. -М.: "ДеКА", 1998. 432с.

140. Масленченков Ю.С., Тронин Ю.Н. Финансово-промышленные корпорации России. Организация, инвестиции, лизинг. -М.: "ДеКАп,1998.- 432с.

141. Математические методы в планировании отраслей и предприятий / Под ред. И.Г.Попова. -М.:Экономика, 1973.- 375с.

142. Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран: Пер.с фран./Под ред. Л.П.Павловой. /Т.1 в 2-х кн.-М.: Финстат-информ,1994./Кн.1 -326с., кн.2 -365с.

143. Мелу а А. И., Якушев Е.Л. Негосударственные пенсионные фонды. -СПб.: Изд-во Междунар. фонда истории науки, 1994. -56с.

144. Менар К. Экономика организаций: Пер.с фран. М.: ИНФРА-М,1996.- 159с.

145. Месарович М., Мако Д., Такахара И. Теория иерархических многоуровневых систем: Пер. с англ.-М.:Мир, 1973.- 344с.

146. Методы оптимизации в экономико-математическом моделировании./Отв. ред. Е.Г.Гольштейн.-М. :Наука,1991 .-с.350. .399

147. Миловидов В.Д. Управление инвестиционными фондами.-М.:АНКИЛ,1993. -184с.

148. Мильнер Б.З. и др. Системный подход к организации управления.-М.:Экономика,1983.-224с.

149. Миркин Б.Г. Анализ качественных признаков и структур. М.:Статистика,1980. -162с.

150. Миронов А.А. Концепции развития транснациональных корпораций.- М.:Мысль,1981. -158с.

151. Мир управления проектами: Основы, методы, организация, применение: Пер.с англ. /Под ред. X.Решке, Х.Шеле. -М.: Алане,1994. -303с.

152. Михалевич B.C., Вокович В.Л. Вычислительные методыисследования и проектирования сложных систем. М.:Наука, 1982. -285с.

153. Могилевский В.Д. Формализация динамических систем. -М. :Вузовская книга, 1999. -216с.

154. Могилевский С.Д. Концерны, консорциумы, объединения и хозяйственные ассоциации. М.: Изд.МАМ,1991. -13с.

155. Мороз А.И. Математические основы менеджмента. М.: Academia,1997. -25бс.

156. Мухитдинов Д.М., Абдулаева Ш.Р. Маркетинг как новый метод организации и управления промышленностью. -Ташкент: Мехнат, 1991. -200с.

157. Нейлор Т. и др. Машинные имитационные эксперименты с моделями экономических систем.-М.:Мир, 1975.- 500с.

158. Обзор экономики России. Основные тенденции развития. 2000г.,IV: Пер. с англ.-М.:Росс.-Европейс. центр экон. политики,2001 .- с.49.57

159. Овчинников Г. П. Микроэкономика.-С-П.: изд. ТОО "СВАНИ,1992.- 125с.

160. Овсиевич Б.Л. Модели формирования организационных структур. -Л.: Наука, 1979. -160с.

161. Организация маркетинга промышленной продукции. -М.: Моск. эконом, науч.-консультац. центр "Сигма",1990. -162с.

162. Основы теории оптимального управления. /Под ред. В.Ф.Кротова.-М.:Высшая школа, 1990.- 429с.

163. Основы управления технологическими процессами./Под ред. Н.С.Райбмана.-М.:Наука, 1978.-с. 146.178

164. Оучи У.Г. Методы организации производства: японский и американский подходы. -М.: Экономика, 1984. 183с.164 .Первозванский А.А., Гайцгори В.Г. Декомпозиция, агрегирование и приближенная оптимизация.-М.:Наука, 1979.- 342с.

165. Перминов С.Б. Имитационное моделирование процессов управления в экономике.- Новосибирск:Наука. Сиб. отд-ние, 1981 .-214с.

166. Петтай И.И. Проблемы исследования и прогнозирования микроспроса населения: Препринт.-М. :ЦЭМИ АН СССР, 1986.- 59с.

167. Петухов P.M. Оценка эффективности промышленного производства: Методы и показатели.- М.:Экономика, 1990.- 95с.

168. Пигу А.С. Экономическая теория благосостояния: Пер. с англ. / В 2-х т. М.: Прогресс, 1985. / Т.1 -512с., т.2 -454с.

169. Полетаев А.В. Прибыль американских корпораций: Особенности послевоенной динамики. /Отв.ред. Р.М.Энтов.-М.: Наука, 1985.- 160с.

170. Полунина Г.В. Многоотраслевые концерны в системе современного капитализма. -М.: Мысль, 1980. -136с.

171. Портер М. Международная конкуренция: Пер.с англ. -М.: Международные отношения, 1993. -895с.

172. Портер У. Современные основания общей теории систем: Пер. с англ. М.: Наука, 1971. -556с.

173. Портфель делового человека. Валютный портфель. -М.: "СОМИНТЭК", 1995. -681с.

174. Портфель делового человека. Портфель конкуренции и управления финансами. М.: "СОМИНТЭК", 1996. -736с.

175. Принципы инвестирования. М.:СП "Крокус Интер-нейшнл", 1992. -309с.

176. Пунин Е.И. Маркетинг, менеджмент и ценообразованиена предприятиях (в условиях рыночной экономики). -М.: Международные отношения,1993. -111с.

177. Рабочая книга по прогнозхфованию./Отв.ред. И.В.Бестужев-Лада .-М.:Мысль, 1982.- 430с.

178. Радченко А.И. Проектирование систем управления новыми предприятиями. -М.: Экономика, 1976. -155 с.

179. Райцын Т.М. Синтез систем автоматизированного управления методом направленных .графов. Л.:Энергия, 1970. -96с.

180. Растригин Л.А. Адаптация сложных систем. Методы и приложения. -Рига: Зинатне, 1981. 375с.

181. Романов А.Н., Лукасевич И.Я. Оценка коммерческой деятельности предпринимательства^ опыт зарубежных корпораций.-М.: Финансы и статистика,Банки и биржи, 1993. -96с.

182. Романов А.Н., Одинцов Б.Е. Автоматизация аудита. -М.: Аудит,ЮНИТИ, 1999. -336с.

183. Романов А.Н., Одинцов Б.Е. Советующие информационные системы в экономике. -М.: ЮНИТИ-ДАНА,2000. -487с.

184. Романов А.Н., Суржко С.В. Теоретические основы построения сложных экономических систем.-М. :МЭСИ, 1981.- 88с.

185. Рудык Н.Б., Семенкова Е.В. Рынок корпоративного контроля: слияния, жесткие поглощения и выкупы договым финансированием.-М.: Финансы и статистика, 2000.- 455с.

186. Рэпп С., Колинз Т.Л. Новый максимаркетинг: Пер. с англ. -Челябинск: Урал LTD, 1997.- 535с.

187. Рябушкин Б.Т. Применение статистических методов в экономическом анализе и прогнозировании. -М.:Финансы и статистика, 1987.- 75с.

188. Савин А.Ю. Финансово-промышленные группы в России.

189. М.: Финстатинформ,1997.- 71с.

190. Севрук В.Т. Банковские риски.-М.:"Дело",1995.- 70с.

191. Сетров М.И. Основы функциональной теории организации. Философский очерк. -Л.:Наука,1972. -162с.

192. Сильвестров А.Н., Папченко О.М. Многократно адаптивные системы идентификации.-Киев:Техн1ка, 1983.- 111с.

193. Синки Дж.Ф., мл. Управление финансами в коммерческих банках: Пер. с англ. М.: Catallaxy, 1994. -937с.

194. Системное проектирование интегрированных производственных комплексов. /Под общ. ре д. В.М.Пономарева. -Л.: Машиностроение. Ленингр.отд.,1986.- 319с.

195. Сиськов В.И., Екшембиев С.Х. Межотраслевой маркетинг. -Саратов: "Слава",1994. -110с.

196. Сошникова Л.А. и др. Многомерный статистический анализ в экономике. -М.: ЮНИТМ, 1999. -598с.

197. Спирин А. А., Фомин Г. П. Экономико-математические методы и модели в торговле. М.: Экономика, 1988. -148 с.

198. Спицын И.О., Спицын Я.О. Маркетинг в банке. Киев: АО "Тарнекс", 1993. -646с.

199. Справочник по теории автоматического управления. / Под ред. А.А.Красовского.-М. :Наука,1987.- 711с.

200. Старик Д.Э. Как рассчитать эффективность инвестиций. -М.: Финстатинформ, 1996. -92с.

201. Статистическое моделирование и прогнозирование. / Под ред. А.Г.Гранберга.-М. :Фин. и статист. ,1990.- 382с.

202. Сухов В.А. Страховой рынок России. М.:"Анкил", 1992. - 103с.

203. США: организационные формы и методы управления промышленными корпорациями. /Отв. ре д. Б.З.Мильнер. -МI: Наука, 1972.- 380с.

204. США: организационные проблемы управления. /Под общ. ред. Б.З.Мильнера. -М.:Мысль,1976.- 279с.

205. Сю Д., Майер А. Современная теория автоматического регулирования и ее применение. -М.:Машиностроение,1972.- 552с.

206. Теория управления: терминология. /Отв. ре д. Б.Г.Волик. М. :Наука,1988.- 54с.

207. Титов В.В. и др. Финансово-промышленные группы: проблемы становления, функционирования, государственное регулирование: Препринт. -Новосибирск: ИЭ и ОПП СО РАН, 1995. -52с.

208. Трахтенброт Б.Р. Конечные автоматы.-М.: Наука, 1970.400с.

209. Ту Ю.Т. Современная теория управления:Пер. с англ.-М.: Машиностроение, 1971. 472с.

210. Уайд Д. Оптимальное проектирование:Пер. с англ.-М.: Мир,1981. -272с.

211. Уемов А.И. Системный подход и общая теория систем. -М.: Мысль,1978. -204с.

212. Уткин Э.А., Эскиндаров М.А. Финансово-промышленные группы.-М.:ЭКМ0С, 1998. -225с.

213. Ушанов Ю.А. Экономико-математическое моделирование в американских корпорациях. -М.: Наука, 1980. 184с.

214. Фамер P.M. Энциклопедия современного управления. /В 5-ти т. М.: ВИПКэнерго,1992. /Т.2: Организация как функция управления. -140с.

215. Финансово-промышленные группы в России: состояние, перспективы, нормативно-методическое обеспечение. -М.: АФПИ еж-ка "Экон. и жизнь",1996. -192с.

216. Филиппов В.И. Мировое хозяйство: типы и закономерности развития. -Киев: Вида шк.,1983. -256с.

217. Фрадков А.Л. Адаптивное управление в сложных системах. Беспоисковые методы.-М. :Наука, 1990.- 292с.

218. Франчук В.И. Начала общей теории организаций: Препринт. -М.:МЭСИ, 1996. -78с.

219. Френкель А.А. Экономика России в 1992-1996гг.: тенденции, анализ, прогноз. -М.:Финстатинформ, 1996. -176с.

220. Хакен Г. Синергетика:Пер.с англ.-М.:Мир,1980.-404с.

221. Хан Д. Планирование и контроль: концепция контролинга: Пер. с англ.-М.: Финансы и статистика, 1997.- 800с.

222. Харрингтон Д. Управление качеством в американских корпорациях: Сокр.пер. с англ. -М.:Экономика, 1990.- 272с.

223. Хейне П. Экономический образ мышления: Пер. с англ. -М.: Новости, 1991 701 с.

224. Хикс Ч.Р. Основные принципы планирования эксперимента: Пер. с англ.-М. :Мир, 1967.- 406с.

225. Хот Р.Н., Барнес С.Б. Плашфование инвестиций: Пер. с англ.-М.:Дело, 1994. -116с.

226. Хорват И. Теория индустриальных систем: Сокр.пер. с вентере. -М.:Прогресс,1976. -261с.

227. Хруцкий В.Б. и др. Современный маркетинг. -М.: Финансы и статистика, 1991.- 253с.

228. Цай Т.Н. и др. Конкуренция и управление рисками на предприятиях в условиях рынка. -М.:АЛАНС,1997. -288с.

229. Цены и экономика капитализма:Пер. с англ.- М.: Прогресс, 1989.- 319с.

230. Цисарь И.Ф. и др. Оптимизация финансовых портфелей банков, страховых компаний, пенсионных фондов. -М.:Дело, 1998. -127с.

231. Цыпкин Я.З. Адаптация и обучение в автоматических системах.-М.:Наука, 1968.- 399с.

232. Черкасов В.Е. Финансовый анализ в коммерческом банке. М.: ИНФРА-М,1995. -272с.

233. Чернов В.А. Управленческий учет и анализ коммерческой деятельности. -М.: Финансы и статистика, 2001. -320с.

234. Четыркин Е.М. Методы финансовых и коммерческих расчетов. М.: Дело ТД, 1995. -320с.

235. Чу ев Ю.В., Михайлов Ю.Б., Кузьмин В. И. Прогнозирование количественных характеристик процессов. -М.:Сов. радио, 1975. -398с.

236. Шаталин С. и др. Переход к рынку: Концепция и программа. -М. ^Архангельское",1990. -239с.

237. Шенаев В.Н., Ирниязов B.C. Проектное кредитование. Зарубежный опыт и возможности его использования в России. -М.: Консатбанкир, 1996. -119с.

238. Шеремет А.Д., Сайфулин Р.С. Методика финансового анализа. -М.:Инфра-М,1995. -176с.

239. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: российский и зарубежный опыт.-М.:Финансы и статистика, 1995.-114с.

240. Ширяев Ю.С. Международные производственные системы.-М.: Высш.шк.,1981. -238с.

241. Эванс Дж.Р., Берман Б. Маркетинг: Пер. с англ.-М.:1. Экономика,1990,- 347 с.

242. Юданов А.Ю. Секреты финансовой устойчивости международных монополий. М.: Финансы и статистика, 1995. -243с.

243. Языки экономического управления и проектирования систем / Под ред. Н.П.Федоренко.-М.:Наука,1973.- 270с.

244. I. Статьи, материалы конференций

245. М.А.Айзерман и др. Динамический подход к анализу структур, описываемых графами (основы графо динамики) // Исследования по теории структур. / Сб. науч. тр. М. :Наука,1988. -с.5.76

246. Базилевич Л.А. Комплексный критерий оценки качества организационной структуры.//Количественные методы анализа и синтеза структур организационных систем. -М.: МНИИПУ, 1983. -С.14.23

247. Бортова М. Характеристика состояния финансово-промышленных групп.//Финансовый бизнес. 2000.- J6 8.-с.16.23

248. Васильев В. Управление маркетингом. // Российское предпринимательство.- 2000.- * 9.-с.52.57

249. Карнаухов С. Эффективность корпоративных структур.-//РИСК: Ресурсы, информация, снабжение, конкуренция (аналитический журнал).-2000.- * 3-4.-с.4. .13

250. Конюс А.А., Комлев С.Л. О конъюнктурной статистике20.х годов (беседа) //Экон. и матем. методы.-1989, т. XXV, вып.З.- с.423.434

251. Красовский Н.Н. К теории оптимального регулирования // Прикладная математика и механика. 1959, т.23, вып. 4.-с.625.639

252. Крейндель Е.И. Перспективы финансово-промышленных групп в России. // Проблемы прогнозирования. 1998.- * 2.-с.102.106

253. Крючин Д.Б. Банк в структуре финансово-промышленной группы.//Банковское дело.-1998.- * 3.-с.34.37

254. Куликов А., Скворцов А. Место финансово-промышленных групп в экономике.//Экономист.-1997.- * 3.-с.53.59

255. Леонов А.И. Интеграционный маркетинг: новая форма управления рыночной деятельностью и ее актуальность для России/Жарке тинг за рубежом.-2001.- 1.-е.23.29

256. Макарова Г.Л. Автоматизированная система банковского маркетинга (АСБМ).//Сб.науч. статей преподавателей и аспирантов ВЗФЭИ/ Под ред. Г.Б.Поляка.-М. Экономическое образование, 1998. -с.34.39

257. Макарова Г.Л. Концепция банковской технологии маркетинга.//Экономика и финансы России в современных условиях: Сб. науч. тр. ВЗФЭИ.- М.: Экономич. образование, 1997. -с.305.311

258. Макарова Г.Л. Мидиэкономика Уральского региона.// Тр. международ, форума по проблемам науки, техники, образования. Вып.1/Под ред. В.П.Савиных, В.В.Вишневского.-М.: Академия наук о земле,1997. -с.10

259. Макарова Г.Л. Особенности формирования финансово-промышленных групп в условиях российской экономики. //Вестник

260. Челябинского агроинженерного университета, т.25. Челябинск: Изд-во ЧГАУ, 1998. -С.162.165

261. Меньшиков С.М., Клименко Л.А. Длинные воны в экономике.//Процессы глобального развития: моделирование и анализ. Сб. тр. ВНИИСИ.-М., 1984, вып.3.-с.55. .68

262. Михайлов Д. Финансово-промышленные группы: специфика России.//Мировая экономика и международные отношения.- 1997. -J6 4.-с.120. .130

263. Мовсесян А.Г. Направления и методы интеграции банковского и промышленного капиталов в России.//Проблемы прогнозирования. -1998.- * 2.-с.92.101

264. Новодворский В., Хорин А. Рентабельность: показатели и анализ. //Бухгатерский учет. -1992. * 1. -с. 12. 17

265. Новые формы объединений: концерны, ассоциации, консорциумы.//Тезисы докладов Всесозного научно-практического совещания/Отв. ред. Б.З.Мильнер. -М.:Гос.комисс.Сов.Мин.СССР по экономической реформе, Инст.экономики АН СССР, 1990. -190с.

266. Ойнер O.K., Попов Е.В. Виртуальный маркетинг и его применение на отечественных предприятиях. //Маркетинг в России и за рубежом.-2000.- * 5.-с.37.46

267. Теория систем. Математические методы и моделирование: Пер. с англ./Сб. статей.-М.:Мир,1989.- с.8.191

268. Фомин Г.А. Методы классификации.//Планирование эксперимента в исследовании технологических процессов: Пер. с нем.- М.:Мир,1977.- С.114.160

269. Шаймухаметов А.А., Макарова Г.Л. Вопросы устойчивости региональной банковской системы.// Деньги и кредит. -1997. J 2. -С.26.281.. Литература на иностранных языках

270. Abdullah F.A. Financial management for the multinational firm. -London:Prentlce Hall International, 1987. -594p.

271. Adlzes I. Corporate llfecycles: how and why corporations grow and die and what to do about It. -Englewood Cliffs (N.J.): Prentice Hall, cop.1988. -361p.

272. Aokl M. On optimal and sub-optimal policies in the choice of control forces for final-value systems //IRE Trans. Autom. Control, vol.AC-5, JS 3, August, 1960, p. 171.178

273. Bachflscher N.tf. Interaktive Medlen lm elektronl-schen Medienmarkt: Elne theoretlsche und emplrlsche Analyse. -Inaug.-Diss. -Munchen,1996. -237 S.

274. Basic training In systems analysis/Ed. by A.Daniels and D.Yeates.-London:Pltman, 1971. -301p.1. H

275. Bauml J., Lukas B. EDV gestutzte Entscheldungs-techniken zur Beurtellung von Investltlonsalternatlven. -Slndelflngen: Expert; Zurich: Industrlelle Organisation, 1986. - 182 S.

276. Bellman R. Dynamic programming and Lagrange multipliers //Proc. Natl. Acad. Scl. U.S., vol.42, 1956, p.767.769

277. Benninga S.Z., Sarlg O.H. Corporate finance: a valuation approach.-N.Y.: Ruttle, Shaw&Wetherill, Inc., 1997. -445p.

278. Benjamin R.I. Control of the Information system development cycle. -N.Y.,cop.1971. -94p.

279. Brosset M. Multlnatlonale Bankenverf 1 echt ungen -Joint Ventures und Partnerschaften. -Bern; Stutgart: Haupt, 1983. -245 S.

280. Brown W. Organization. London: Helnemann, 1971. - 400p.

281. Bruckman G. The long wave debate // Options. Laxenburg, 1983, * 2, p. 6.9

282. Casson M. Multinationals and world trade: Vertical integration and the division of labour in world industries. -London etc.:All en and Unwin,1986. -401 p.

283. Chellapa D. Trans-national corporations. -Adras: New century book house private Ltd. ,1984. -112p.

284. Clark P.A. Organizational design. Theory and practice. London: Tavistock; Assen: Van Gorcum,1972. -290p.

285. Competition in global industries/Ed. by M.E.Porter. -Boston (Mass.): Harvard business school press, cop.1986. -581p.

286. Cooke G. Banking on the fifth wave //Institute of bankers Journal. L., 1981, vol.102,pt.5, p. 159.161

287. Coombs R.W. Innovation, automation and the long-wave theory //Futures. Guidford,1981, vol.13, * 5, p. 360.370

288. Cornwall J. Long cycles. //The New Palgrave. A. Dictionary of Economist / Ed. by J.Eatwell, M.Milgrave,

289. P.Newman. L., 1987, vol.3, p. 235.236

290. Dynamic programming approach to a final-value control system with a random variable having an "unknown distribution function // IRE Trans. Autom. Control, vol.AC-5, J* 4, September, 1960, p. 270.183

291. Drucker P.P. The frontiers of management: Where tomorrow's decisions are being shaped today. N.Y. etc.: Harper&Row, cop.1967. -797p.

292. Elmaghraby S.E. The design of production systems. -La Habana: Ed. revoluclonarla Inst, del llbro, 1969. -491 p.

293. Fisk G. Marketing systems: An Introductory analysis. -N.Y. etc.: Harper&Row, cop. 1967. -797p.

294. Freeman C. Long swings In economic growth //The New Palgrave. A. Dictionary of Economist / Ed. by J.Eatwell, M.Mllgrave, P.Newman. L., 1987, vol.3, p. 241.242

295. French W.L., Bell C.H. Organization development: Behavioral science lnerventions for organization Improvement. -London:Prentice Hall International, cop. 1990. -320p.

296. Garvin D.A. Managing quality: The strategic and competitive edge. N.Y.: The Free press; London: Collier Macmillan, cop. 1988. -319p.

297. George S. ,Welmerklrch A. Total quality management: Strategies and techniques proven at today's most succesful companies. -N.Y. etc.: Wiley, cop. 1994. -286p.

298. Goehle D.G. Decision making In multnatlonal corporations. -Ann Arbor (Mich.): UMI research press, cop. 1980. -226p.

299. Goldstein J.S. Long cycles. Prosperity and war Inthe modern age. New Haven. L.t 1988, XIII. -433 p.

300. Haley C.W., Schall L.D. The Theory of financial decisions.-N.Y. etc.: McGraw-Hill, cop.1979. -508p.

301. Handbuch Mode-Marketing: Grundlagen, Strateglen, Instrumente: Ansatze fur Praxis und Wissenschaft.- Frankfurt a.M.: Dt. Fachverl., 1991.- 871 S.

302. Heilbroner R.L. Business civilization in decline. -N.Y.: Norton, cop.1976. -127p.

303. Hennart J.-P. A Theory of multinational enterprise. -Ann Arbor: The Univ. of Michigan press, cop. 1982. -201 p.

304. Hickman C.R., Silva M.A. The future 500: Creating tomorrow's organizations today. -N.Y.: Scarborough (0nt.):New Amer. libr.,1987. -274-p.

305. Hladik K.J. International Joint ventures: An economic analysis of U.S. foreign business partnerships. -Lexington (Mass.); Toronto: Heath, cop. 1985. -134p.

306. Huse E.P. Organization development and change. -St. Paul: West,1975. -448p.

307. Innovation und Internationale Monopole /Leitung des Auterehkollektivs:K.Heuer. -Berlin, 1983. -85 S.

308. International financial management /G.Bergendahl, ed. -Stockholm: Norstedt, 1982. -174p.

309. Kaas K. Nachfragemodelle im Marketing. Ein kriti-sher Vergleich//Marketlug.-1987,Bd.9, J6 4.- S.229.236.

310. Kahler R., Kramer R.L. International marketing. -Cincinnati etc.: South-Western publ.co., cop. 1977. -425p.

311. Kanel S. Elnfuhrung in die Kybernetik fur Okonomen. -Berlin: Die Wirtschaft, 1971. -360 S.

312. Kast F.E., Rosenzweig J.E. Organization and management: A systems and contingency approach.-N.Y. etc.: McGraw-Hill, cop. 1979. -644p.

313. Keegan W.J. Global marketing management. -London: Prentice Hall international, cop. 1989. -783p.

314. Keegan W.J. Multinational marketing management. -Englewood Cliffs (N.Y.), cop.1980. -613p.

315. Kieser A., Kubicek H. Organization. -Berlin N.Y., 1977. -438 S.

316. Kreitner R. Management.- Arizona State University, 1992.- 662 S.H

317. Leichsenrlng H. Fuhrtmgsinformationssysteme in Banken: Notwendigkeit, Konzeption u. strategische Bedeutung: Diss. -Bamberg, 1990. -384 S.

318. Madura J. International financial management. -St. Paul etc.: West publ.co.,cop. 1989. -630p.

319. McKenna R. Marketing in an age of diversity // Harvard Business Rev.,1988. -Vol 66, J* 5. -P.88.95

320. McLennan R. Managing organizational change. -London: Prentice Hall international, cop. 1989. -548p.

321. Mintzberg H., Quinn J.B. The strategy process: Concepts, contexts, cases. -London: Prentice Hall international, cop. 1991. -1083p.

322. Modelle der computergestutzten Marketingplanung: Ein Forschungsbericht uber emplrische Anwendungsstudien und Methodenvergleiche /Hrsg. von R. Hasenauer.- Meisenheim a. Glan: Hein,1977.- 591 S.

323. Morton J.A. Organizing for Innovation. A systemsapproach to technical management. -N.Y.: McGraw-Hill, cop. 1971. -171p.

324. Nett L. Pabllc regulation in an oligopolistic market. Inaug.-Diss. -Bonn, 1993. -11 Op.

325. Presanis A. Corporate plannung In industry. -London: Business publ.,1968. -167p.

326. Ramstrom D. The efficiency of control strategies. Communication and decision-making on organizations. Stockholm: Almqvist&Wiksell, 1967. -442p.

327. Renaissance fur Kondratleff // Wirtschaftswoche, Frankfurt a. M.,1979, Л 39.- S. 68.73

328. Rose P.S., Fraser D.R. Financial Institutions. -Dallas (Tex.): Business publ.; Georgetown (Ont.): Irwin-Dorsey, 1980. -475p.

329. Siegert P.P. Systems and general management. Ara-tionale. -N.Y. :Amer. management assoc.,cop. 1972. -181p.

330. Smith F.M. Innovation //Long range planning. Oxford etc., 1982, vol.15, № 1.- p.19.29

331. Spahnl-Klass A. Cash Management 1m multlnatlonalen Industriekonzern. -Bern; Stuttgart: Haupt, 1988. -311 S.

332. Stark W. Betriebswlrtschaftliche und Gesellschafts-rechtliche Probleme der elnheitlichen Leitung im Konzern: Inaug.- Diss.- Munchen, 1970. -307 S.

333. СПИСОК УСЛОВНЫХ ОБОЗНАЧЕНИЙ И'"СОКРАЩЕНИЯ

334. АРМ автоматизированное рабочее место;

335. ИСМ интегрированная система маркетинга;

336. ФПС финансово-промышленная система;

337. ОСУ организационная структура управления;

338. АМА Американская ассоциация маркетинга;

339. СТАУ современная теория автоматического управления; ОТС -общая теория систем;

340. ПЭВМ персональная электронно-вычислительная машина;8. (ТФПГ), ФПГ (транснациональная) финансово-промышленная группа; ФПО - финансово-промышленная организация;

341. А символ неопределенности;

342. Rq q-мерное векторное пространство; от V - множество действительных чисел;11. iИi, t i принадлежит множеству натуральных чисел от 1 дог;

343. ДГ-модель динамическая графовая модель.

344. A2=(a2ij.)- матрица, &2ij~ee элемент^14. ХХХ -^fЧ. ~ вектор, его координата;

345. Л = {т^} множество, п^ - его элемент;16. 0 пустое множество;17. |{iv(t) - модуль разности чисел M-V(t) и18. argmax значение параметра, при котором достигается максимум функции;к

346. U операция объединения множеств; U -операция конъюгации;

347. Z+ множество неотрицательных целых чисел;

348. С 1 выделение целой части числа;22. \ знак иключения подмножества из основного множества;23. v. логическое "или"; л - логическое "и".

Похожие диссертации

• Теоретико-методологические основы управления интеграционным взаимодействием субъектов в финансово-промышленной группе
• Развитие маркетинговых стратегий предприятий сахарной промышленности
• Формирование системы оценки маркетинговой деятельности промышленного предприятия
• Инвестиционные стратегии финансово-промышленных корпораций в условиях нестабильности экономического развития