Методология оценки финансовой деятельности банка
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
751505355753135150623196405150728617315150915305255250249684465Итого1090461117456016010242942960260201226020212663660603603021718160304746030600603084529603106067603122064980603231796604604011918962369604021216913748604034394577460760701006096090122262600610610016013610028099610047961005756100626824861161101380644086146140171906140324437261405624236140600Итого480169496270270201007047040108377057050123036705020375Итого2301248ИТОГО АКТИВ12898741038881ПАССИВ1021020201050102031096461020410824108241020580801061060122434206310603197256710710701180018001070224704217281070325884284041070439573957Итого7078511251930130109101001530230220670603022200302237391955303303011630355193930305153000328103133130200313032850026332032010280200Итого35892296182401401015416040102283666040240201225834402027412540205164540206101644044040308713404040040407304040864990404101704054050274134050332623155406406021002398406031401902078474074070148254908407021697471855154070335765143408408024745627440805116840807118142340940901175504090500409060040911143042042005500450042142101175019104210740000215000421083026423423014015434254230257813842303564464594230418496271614230560671045942307295237423083182004424421012004464460910012044744709596450450092045145109736845245209805859145345309713983454454092766245545508183742945845818361835804744740303744740716441474115926384741651804742214410747426127275Итого 7533436672545095090424176551451410267796515515108137035235230120503160852303237411160745230410697052305140405230611379205952307554255425245240512524064031352552501216Итого8378512857860160105201201602602063360360301338168560303016030563923506030700603110060322116606606018702866606024289510760603137515896096090363887161161103380644086126120100613613014921061302373206130436613051741161306006130700Итого 20990191147017010100703703012049354570302011689Итого204915234ИТОГО ПАССИВ12898741038881
Приложение №2
Выполнение экономических нормативов “Условного” банка
(тыс. руб.)
Норматив
Предельное
значениеФактическое значениеПредельное
ЗначениеФактич.
значение2000 г.01.04.00 г.2001 г.01.04.01г.Норматив достаточности собственных средств (отношение капитала банка к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска)
Н1=К \ (АР+КРВ+КРС-РЦ-РК-РД)>=11.65%>=10,69%Норматив мгновенной ликвидности (отношение суммы высоко ликвидных активов к сумме обязательств по счетам до востребования) Н2=ЛАм \ ОВм >=20,30%-34,87%Норматив текущей ликвидности (отношение суммы ликвидных активов к сумме обязательств по счетам до востребования на срок до 30 дней)
Н3=ЛАм \ ОВт>=70.16%-76.64%Норматив долгосрочной ликвидности (отношение всей задолженности банку свыше года к капиталу) Н4=Крд \ (К + ОД) >=120%7.95%-5.22%Норматив общей ликвидности (процентное соотношение ликвидных активов и суммарных активов банка) Н5=ЛАт \ (А-Ро)>=20.34%-46.36%Максимальный размер риска на одного заемщика или группу Н6=Крз \ К>=25.67%-24.89%Максимальный размер крупных кредитных рисков Н7=Кскр \ К>=8009.11%-314.76%Максимальный размер риска на одного кредитора (вкладчика) Н8=Овкл \ К>=257.77%-127.79%Максимальный размер кредитного риска на одного акционера (участника) банка Н9=Кра \ К>=20.04%-19.69%Совокупная величина крупных кредитных рисков на акционеров (участников) банка Н9.1=Кра всего \ К>=50.70%-30.02%Максимальный размер кредитов, предоставленных своим инсайдерам, выданных в их пользу Н10=Кри \ К>=2%1.03%-0.08%Совокупная величина кредитов, выданных инсайдерам Н10.1=Кри всего \ К>=3%0.20%-0.18%Максимальный размер привлеченных денежных вкладов (депозитов) населения Н11=Вкл \ К>=100.18%-56.34%Максимальный размер обязательств перед нерезидентами Н11.1=Он \ К400%0-0Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения долей (акций) др. юр.лиц Н12=Кин всего \ К>=25%0.06%-0.96%Собственные средства банка, инвестируемые на приобретение долей акций одного юр.лица Н12.1=Кин \ К>=5%0.02%-0.94%Норматив риска собственных вексельных обязательств Н13= ВО \ К>=100.14%-80.32%Собственные средства (капитал) К 106653156000
Приложение N 3
Баланс филиала “Условного” банка
(тыс. руб.)
Номер счета Сумма Сумма 1 порядка 2 порядка На 01.04.00г На 01.04.01г АКТИВ2022020216591915 Итого 165919153013010210931646302302024073673033030200 Итого 150020404524520130649045204200300452051370045206330024808452075410519045208145202545445405100045406164052134554550427113455052371148455063864458458141471474581514712547447408200474234104742734869847547502023 Итого13787404945155150135245150201945150307456515043685515052800 Итого652076746036030201603081160312292160323130604604012102026040243663160403165165609609019766106100612611611015096216146140123061403115 Итого140717257027020300702090070570501184 Итого184ИТОГО АКТИВ2489153852 ПАССИВ106106012230107107010010703197197 Итого2192273023022312294830330301158931577130305025736 Итого160154245540540502111406406020040740702334946274070335834084080224236840940911004234230166118842303224197423044607324230517323742307211942308130104524520924904534531502454454091704541505245545508704551502345845818294272474474070047411232347416004742211475475010698 Итого64738889515515106577523523011200 Итого185776036030118126030500606606015660602651756060319326096090342261161103509621613613013480613020061304006130600 Итого968868701701010070102007037030110311336 Итого10311336ИТОГО ПАССИВ2489153852
Агрегированный балансовый отчет Филиала (тыс. руб.)
Статьи
отчетаСумма на
01.01.00гСумма на
01.01.01гАКТИВДенежные средства16591915Средства в ЦБ 15002040Ссудная задолженность 1993547437Проценты начисленные348698Резерв 632792Чистая судная задолженность1993547437Основные средства728841Расходы будущих периодов115Прочие активы6733ИТОГО2361452177ПАССИВСредства клиентов60278424Долговые обязательства1200Прочие обязательства1591240150Всего обязательств2205948574Собственные средстваФонды и прибыль 197197Переоценка ОС2230Чистая прибыль10311336Распределенная прибыль184Нераспределенная прибыль13362036Расходы и риски3250ИТОГО2361452177
Отчет о прибылях и убытках Филиала
(тыс. руб.)
Наименование статейСумма
01.04.00гСумма
01.04.01г + \ -1.ДОХОДЫ БАНКОВ387234 3486-386Полученные проценты за кредиты25741553-1021Негосударственным ком.организ.23981078-1320Предпринимателям0383+383Физическим лицам17692-84Прочие доходы185273+8890-9Диск.доход по прочим векселям176273+97Доход по ИВ2541194+940По обменным операциям с ИВ6729-38Другие операции07+7Доход от переоценки1871158+971859466-393Доход под возможные потери кр.419223-196Комиссия по кассовым операциям143102-41По расчетным операциям227140-8710-160-680-8Другие доходы151-14400-402.РАСХОДЫ БАНКОВ28412622-219Проценты уплаченные61744-573Физическ?/p>