Методология и организация краткосрочного кредитования субъектов хозяйствования
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
; передача дочерним структурам для обеспечения их деятельности
ПРИЛОЖЕНИЕ 2
Рейтинговая оценка в баллах
Таблица П.2.1 Рейтинговая оценка в баллах, используемая в ОАО”Белагропромбанк”
№
п/пНаименование показателяУровень показа-
теляБаллы в рейтин-
говой
оценке
ценкеУровень показа-
теляБаллы в рейтин-
говой
оценкеУровень показа-
теляБаллы в рейтин-говой
оценке1Коэффициент независимости>0,510от 0,3 до 0,520менее 0,3302Коэффициент текущей ликвидности в т.ч.-20-40-602.1Промышленность>U-от 1,7 до 1,0-менее 1,0-2.2Сельское хозяйство>1,5-от 1,5 до 0,8-менее 0,8-2.3Транспорт>1Д5-от 1,15 до 0,58-менее 0,58-2.4Строительство>1,2-от 1,2 до 0,6-менее 0,6-2.5Наука и научное обслуживание>1Д5-от 1,15 до 0,58-менее 0,58-2.6Связь>М>
1,01-от 1,1 до 0,55-менее 0,55 менее 0,5-2.7Торговля и общественное питание>1,0-от 1,0 до 0,5-менее 0,5-2.8По другим отраслям народного хозяйства>1,5-от 1,5 до 0,75-менее 0,75-
ПРИЛОЖЕНИЕ 3
Структура пассива баланса предприятия ЗАО "Копыльское"
Таблица 3.1 Структура пассива баланса ЗАО "Копыльское", тысяч рублей
ПассивНа 01. 09.2004г.Доля в валюте балансаНа 01.11.2004г.Доля в валюте балансаШ. Источники собственных средств Уставный фонд 920,00,557 937,026,2Собственные акции, выкупленные у акционеров 0,00,00,00,0Резервный бонд 7 160,03,77 160,03,2Добавочный Фонд 90 546,046,390 546,040,9Нераспределенная прибыль 6221,03,222 691,010,3Непокрытый убыток 0,00,00,00,0Целевое финансирование 0,00,00,00,0Итого по подразделу III 104 847,053,6178 334,080,6IV. Доходы и расходы Резервы предстоящих расходов и платежей 0,00,00,00,0Расходы будущих периодов -36 145,0-18,5-37815,0-17,1Доходы будущих периодов 44 982 023046 475,021,0Прибыль отчетного года 16470,08,48119,03,7Убыток отчетного гола 0,00,00,00,0Прочие доходы и расходы 0,00,00,00,0Итого по разделу IV 25 307,012,916 779,07,6V. Расчеты Краткосрочные кредиты и займы 47 432,024,217 630,08,0Долгосрочные кредиты и займы 0,00,00,00,0Кредиторская задолженность 18 126,09,38613,03,9Расчеты с поставщиками и подрядчиками 2 957,0 91,50,00,0Расчеты по оплате труда 866,05,00,00,0Расчеты по прочим операциям с персоналом 0,050,02268,01,0Расчеты по налогам и сборам, расчеты по социальному страхованию и обеспечению 141,02,6504,00,2Расчеты с акционерами (учредителями) по выплате доходов (дивидендов) 162,00,10,00,0Расчеты с разными кредиторами и дебиторами 0,00,00,00,0Прочие виды обязательств 0,00,00,00,0Итого по подразделу V 65 558, 033,526 243,011,9Баланс 195 712,0100221 356,0100ПРИЛОЖЕНИЕ 4
Анализ баланса предприятия КХ Элита-К
Таблица 4.1 Структура актива баланса КХ Элита-К за период с 01.09.2005. no 01.11.2005. (млн. руб.)
АктивНа
начало периодаДоля в валюте
баланса, %На
конец периодаДоля в валюте
баланса, %I. Внеоборотные активы Основные средства 3 004 ,520,53 043,215,0Внутренние расчеты по выделенным средствам, платежи от прибыли 60,50,460,50,3Нематериальные активы 17,70,119,10,1Доходные вложения в материальные 0,00,00,00,0Вложения во внеоборотные активы 308,12,0310,11,5Прочие внеоборотные активы 0,00,00,00,0Всего по подразлелу 3 430,823,13 433,017,0П. Оборотные активы Запасы и затраты, в том числе
Сырье и материалы
Животные на выращивании
Незавершенное производство
Прочие запасы 791,7
70,2
638,6
82,9
0,05,3
0,5
4,3
0,6
0,01 145,3
126,7
603,8
414,8
0,05,7
0,6
3,0
2,0
0,0Налоги по приобретенным ценностям 851,15,7865,84,3Готовая продукция и товары 2 204,614,85 940,129,3Товары отгруженные, выполненные работы, оказанные услуги 0,00,00,00,0Дебиторская задолженность, в. т.ч Расчеты с покупателями и заказчиками Расчеты с учредителями по вкладам в уставный фонд
Расчеты с разными дебиторами и кредиторами
Прочая дебиторская задолженность 6736,1
6 232,6
0,0
14,3
489,245,3
41,9
0,0
0,1
3,37537,1
7 337,8
0,0
199,3
418,337,2
36,2
0,0
1,0
2,1Финансовые вложения 809,05,4711,33,5Денежные средства 39,40,3200,41,0Прочие оборотные активы 0,00,00,00,0Итого по подразделу II 11 431,976,916 818,383,0Баланс 14 862,710020 251,3100ПРИЛОЖЕНИЕ 4(продолжение)
Таблица П.4.2 Структура актива баланса КХ Элита-К за период с 01.09.2005 по 01.11.2005 (млн. руб.)
ПассивНа начало периодаДоля в валюте баланса, %на конец периодаШ. Источники собственных средств
Уставный фонд 0,4 0,0 1,7
Собственные акции, выкупленные у акционеров 0,0 0,0 0,0
Резервный бонд 0.0 0.0 0.0
Добавочный фонд3 942.0 26.5 3 959.9
Нераспределенная прибыль 938,7 6,3 938,7
Непокрытый убыток 0.0 0.0 0.0
Целевое финансирование 4 939,9 4 957,4
Итого по подразделу Ш 4 939.9 33.2 4 957,4
IV. Доходы и расходы
Резервы предстоящих расходов и платежей 0,0 0,0 0,0
Расходы будущих периодов -101.8 -0.7 -10.3
Доходы будущих периодов 0.5 0.0 0.0
Прибыль отчетного года 0.0 0.0 32.8
Убыток отчетного гола 0.0 0.0 0.0
Прочие доходы и расходы 0.0 0.0 0,0
Итого по разделу IV -101.3 -0.7 22.5
V. Расчеты
Краткосрочные кредиты и займы 5 130,0 34,5 6 378,6
Долгосрочные кредиты и займы 0.0 0.0 0.0
Кредиторская задолженность
Расчеты с поставщиками и подрядчиками
Расчеты по оплате труда
Расчеты по прочим операциям с персоналом
Расчеты по налогам и сборам
Расчеты по социальному страхованию и обеспечению
Расчеты с акционерами (учредителями) по выплате доходов (дивидендов)
Расчеты с разными кредиторами и дебиторами 3211,0
3168,2
30,9
2,3
0,0
9,6
0,0
1571,1 21,6
21,3
0,2
0,0
0,0
0,0
0,0
10,6 8 700,2 5214,0
23,1
0,4
244,9
1,4
0,0
3 216,4
Прочие виды обязательств 112,0 0,8 192,6
Итого по подразделу V 10 024,1 67,4 15 271,4 75,4 Баланс 14 862,7 100 20 251,3 100 ПРИЛОЖЕНИЕ 5
КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР
КР