Geum.ru

Валютні операції банку (на прикладі діяльності ВАТ "Райффайзен Банк Аваль")

Дипломная работа - Банковское дело

Другие дипломы по предмету Банковское дело

i UFJ, Ltd, Bayerische Landesbank, HSBC Bank PLC та Intesa Sanpaolo S.p.A.

В грудні 2008 року в продовження плідної співпраці з міжнародними фінансовими організаціями ВАТ Райффайзен Банк Аваль та ЄБРР підписали угоду про залучення субординованого кредиту на суму 75 млн.доларів США на строк 10 років, який використовується для зростання регулятивного капіталу банку другого рівня.

ВАТ Раййффайзен Банк Аваль у 2008 році став найбільшим постачальником готівкової іноземної валюти, ввезеної з-за кордону, в саме ввезено:

  1. 2 млрд.589млн.400тис. доларів США;
  2. 1млрд.863млн. євро;
  3. 1 млн.900тис. швейцарських франків;
  4. 900 тис.англійських фунтів.

Банк є одним з найбільших банків, який пропонує послуги обміну зношеної готівкової валюти на платоспроможну з подальшим вивезенням зношеної валюти за кордон. На протязі 2008 року банком було вивезено за кордон:

  1. 159 млн.600тис. доларів США;
  2. 26млн.500тис. євро;
  3. 250тис. швейцарських франків;
  4. 90 тис.англійських фунтів.

В 2008 році ввезено з-за кордону:

  1. золотих зливків 15 272 тройських унцій;
  2. золотих монет 4 444 тройських унцій;
  3. срібних монет 74 759 тройських унцій;
  4. платинових монет 123 тройських унцій;

Результати валютних операцій банку за 2008 рік оцінюються як:

  1. позитивний результат від торгівлі іноземною валюою складає +936млн.533тис.грн.;
  2. негативний результат від переоцінки іноземної валюти при різкій девальвації національної валюти становить -665млн.349тис.грн.

Таким чином, при валютному ажіотажі кінця 2008 року банк отримав чистий дохід від операцій з іноземною валютою та валютними цінностями +268 млн.грн.

На протязі 2008 року банк суворо дотримувався нормативів ризику загальної відкритої (довгої/короткої) валютної позиції:

  1. Н13 не перевищувала 4,26% (максимальне значення Н13 стано-вить не більше 30%)
  2. Н13-1 не перевищувала 1,975% (максимум довгої валютної пози-циї не більше 20%)
  3. Н13-2 не перевищувала 2,305% (максимум короткої валютної позициї не більше 10%)

ВАТ Райффайзен Банк Аваль надає наступні посліги іншим банкам при виконанні валютних операцій [77]:

1. Обслуговування кореспондентських рахунків у гривнях і у валюті:

- операції платежів в гривнях та іноземній валюті, включаючи ОКВ;

- операції зарахування коштів від клієнтів і кореспондентів Райффайзен Банк Аваль на користь банка-кореспондента у режимі реального часу;

- операції розміщення тимчасово вільних коштів безпосередньо на кореспондентському рахунку за поточними ставками міжбанківського ринку.

- операції консультування про порядок оформлення платіжних документів з урахуванням вимог українського валютного законодавства та інструкцій Національного банку України;

- операції оптового постачання і купівлі банкнот;

- проведення розрахункових операцій з використанням експортних та імпортних документарних акредитивів;

- проведення розрахункових операцій з використанням експортних та імпортних інкасо.

В табл. Б.1 Додатку Б наведені тарифи на відкриття і ведення мульти-валютного кореспондентського рахунку банків в ВАТ Райффайзен Банк Аваль.

2. Проведення валютних документарних операцій

  • Комісії з операцій в іноземній валюті стягуються у валюті операції за крос-курсом НБУ на день їх здійснення.
  • Ставки з переліку тарифів застосовуються тільки до операцій, що здійснюються у межах сталої міжнародної банківської практики. Райффайзен Банк Аваль залишає за собою право стягувати спеціальні і додаткові комісії за нестандартні операції, що вимагають додаткових витрат і/чи при виникненні екстраординарних обставин.
  • Перелік тарифів може бути змінений, доповнений чи відмінений з повідомленням банка-кореспондента за пять робочих днів до набуття ними чинності.
  • При поверненні помилково нарахованої на кореспондентський рахунок Райффайзен Банку Аваль суми стягується комісія 30.00 USD (чи еквівалент в іншій валюті за крос-курсом НБУ) із суми платежу, що надійшов.
  • Комісії за операції стягуються Райффайзен Банком Аваль самостійно при проведенні операції.
  • Нарахування відсотків на середньомісячний залишок у кореспондентських рахунках установлюється Комітетом з управління міжбанківськими ризиками і доводиться окремим листом.

В табл. Б.2 Додатку Б наведені тарифи на проведення валютних розрахунків з використанням документарних акредитивів для інших банків (резиденти та нерезиденти) в ВАТ Райффайзен Банк Аваль.

В табл.Б.3 Додатку Б наведені тарифи на проведення валютних розрахунків з використанням інкасових операцій для інших банків (резиденти та нерезиденти) в ВАТ Райффайзен Банк Аваль.

В табл.Б.4 Додатку Б наведені тарифи на проведення валютних розрахунків з використанням операцій документарних гарантій для інших банків (резиденти та нерезиденти) в ВАТ Райффайзен Банк Аваль.

В табл.Б.5 Додатку Б наведена мережа банків нерезидентів, в яких відкриті кореспондентські рахунки ВАТ Райффайзен Банк Аваль для проведення міжнародних валютних розрахунків.

Райффайзен Банк Аваль станом на 1 січня 2009 року обслугував більш ніж 220 тис. юридичних осіб, у т.ч. понад 10 тис. підприємств, що за європейсь-кими стандартами відносяться до великого бізнесу (річний дохід кожного з них більш ніж 5 млн. євро).

ВАТ Райффайзен Банк Аваль при наданні послуг корпоративним клієнтам виконує наступні валютні операції [77]:

1. Купівляпродаж валюти

Райффайзен Банк Ава?/p>