Управление кредитным риском в коммерческом банке (на примере банка "Северная казна")
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
доли555 000555 000616 700616 70021.2Зарегистрированные привилегированные акции000021.3Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций000022Собственные акции, выкупленные у акционеров000023Эмиссионный доход00938 303938 30324Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи0101-23564525Переоценка основных средств1 116 8041 113 5061 113 5061 112 94426Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)130 91900027Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет)1 175 3501 420 2991 364 7991 365 36128Прибыль (убыток) за отчетный период241 651166 901314 784254 27729Всего источников собственных средств2 957 8863 255 8074 347 8574 288 23030Всего пассивов36 438 62338 914 37942 460 01843 245 869IVВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА31Безотзывные обязательства кредитной организации4 231 0806 037 90810 942 4045 707 01932Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства982 654886 305814 585545 102ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ за 3 квартала 2008 года
( публикуемая форма) Номер п/пНаименование статьи1 квартал2 квартал3 квартал12345 Проценты полученные и аналогичные доходы от:1Размещения средств в кредитных организациях48 596122 956186 0362Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)920 1601 905 9523 206 4773Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)0004Ценных бумаг с фиксированным доходом65 114118 327197 2715Других источников0006Всего процентов полученных и аналогичных доходов1 033 8702 147 2352 401 047 Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:7Привлеченным средствам кредитных организаций36 60074 089106 6968Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)544 1321 143 2261 794 4119Выпущенным долговым обязательствам30 21332 88389 75010Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов610 9451 250 1981 591 61811Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)422 925897 037809 42912Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещённым на корреспондентских счетах, всего, в том числе:-25 720-100 419-155 29612.1Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам-469-4 942-7 35913Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери397 205796 618657 49614Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток-94 150-104 135-339 28415Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи5 23847 12546 96616Чистые доходы от операций с иностранной валютой 67 88574 22477 44617Чистые доходы от переоценки иностранной валюты-30 130-30 39144 75218Доходы от участия в капитале других юридических лиц01 7441 87719Комиссионные доходы184 992449 129577 53320Комиссионные расходы14 58046 631113 66921Изменение резерва по прочим потерям1 897-7 919-17 40922Прочие чистые операционные доходы36 37568 340112 89823Чистые доходы (расходы)554 7321 248 1041 634 00524Операционные расходы336 887782 3821 128 49925Прибыль до налогообложения217 845465 722505 50626Начисленные налоги (включая налог на прибыль)50 944150 938251 22927Прибыль (убыток) за отчетный период166 901314 784254 277ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ за 2008 годНомер п/пНаименование показателя01.01.200801.04.200801.07.200801.10.20081234561Собственные средства ( капитал ), тыс.руб.35578533702954476194745310852Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент11,411,412,111,03Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент10,010,010,010,04Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.руб.3825344077244779085315765Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс.руб.3825344077244779085315766Расчетный резерв на возможные потери, тыс.руб.482434669261026712887Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс.руб.48243466926102671288
Приложение 5
Бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках ОАО Полоцкого завода Проммашремонт
Бухгалтерский баланс за 2008 г.
КОДЫФорма №1 поОКУДДата(год,месяц,число)Организация ОАО Полоцкий завод Проммашремонт По ОКПОИННПо ОКВЭДОрганизационно-правовая форма
По ОКВЭД/ОКФСобщество с ограниченной ответственностьюЕдиница измерения: млн. руб.По ОКЕЙ
АКТИВКод строкиНа начало отчетного периодаНа конец отчетного периода1234I. ВНЕОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ
Нематериальные активы11011Основные средства1201506917471Незавершенное строительство130--Долгосрочные финансовые вложения140102175Прочие внеоборотные активы150--Итого по разделу I1901517217647II. ОБОРОТНЫЕ АКТИВЫ
Запасы21030283967в том числе:
сырье, материалы и другие аналогичные ценности211500682животные на выращивании и откорме212135203затраты в незавершенном производстве213155149готовая продукция и товары для перепродажи21417952556товары отгруженные, выполненные работы, оказанные услуги215443377расходы будущих периодов216--прочие запасы и затраты217--Налог на добавленную стоимость по приобретенным ценностям220172183Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются более чем через 12 месяцев после отчетной даты)230--Дебиторская задолженность (платежи по которой ожидаются в течение 12 месяцев после отчетной даты)240338277Краткосрочные финансовые вложения25022Денежные средства260212Итого по разделу II29035614431БАЛАНС3001873322078ПАССИВIII. КАПИТАЛ И РЕЗЕРВЫ
Уставный капитал4101400014000Добавочный капитал420--Резервный капитал43021105011Нераспределенная прибыль прошлых лет460-1Непокрытые убытки прошлых лет465-17-Нераспределенная прибыль отчетного периода470--Непокрытые убытки отчетного периода475--Итого по разделу III4901609319012IV. ДОЛГОСРОЧНЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
Займы и кредиты510--Отложенные