Расчетные операции коммерческого банка
Дипломная работа - Банковское дело
Другие дипломы по предмету Банковское дело
организаций275 599,5284 053377 941,58 453,5102 342103,077,13Средства клиентов2 026 705,52 864 8783 178 599,5838 172,51 151 894141,366,84.1.в том числе вклады физических лиц548,945634 772810 510,585 827261 565,5 115,637,65Доходы будущих периодов по другим операциям05 578,512 133,55 578,512 133,50019Выпущенные долговые обязательства1 375 524,5 1 583 100,51 045 584,5207 576-329 940115,09,01Прочие обязательства102 74770 89138 930-31 856-63 81769,00,89Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям 834837706,53-127,5100,36,71Всего обязательств (15+16+17+18+19+20+21)3 781 410,54 809 3384 653 895,51 027 927,5872 485127,183,07% ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ500 000500 000500 00000100,000,00Уставный капитал (средства акционеров (участников)) (23,1+23,2+23,3)500 000500 000500 00000100,000,00.1.Зарегистрированные обыкновенные акции и доли000000023.2.Зарегистрированные привилегированные акции000000023.3.Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций000000024Собственные акции, выкупленные у акционеров000000025Эмиссионный доход1 800 0001 800 0001 800 00000100,000,00Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении КО91 949,5107 609123 84815 659,531 898,5117,034,69Переоценка основных средств1 063,52 127 1 1281 063,564,5200,006,06Прибыль (убыток) за отчетный период39 02835 36555 912-3 66316 88490,613,26Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года000000030Распределенная прибыль (исключая дивиденды)1 87187 446,5105 92485 575,5104 0534673,7861,36Нераспределенная прибыль(28-29-30)37 157-52 081,5-50 012-89 235,5-87 169-140,17%-134,6Расходы и риски, влияющие на собственные средства78 17678 1760 0 -78 176100,003Всего источников СС (23-23,3-24+25+26+27+31-32 - для прибыльных организаций) (23-23,3-24+25+26+27+28-32 - для убыточных организаций)2 351 9942 279 478,52 374 964-72 515,522 97096,920,98Всего пассивов (22+23,3+33)6 133 404,57 088 816,57 028 859,5955 412895 455115,584,60% ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА35Безотзывные обязательства кредитной организации3 081 112,51 531 2641 567 224-1 486 848,5-1 450 888,550,74,93Гарантии, выданные кредитной организацией1 521 15038 11848 527-1 483 032-1 472 6232,51%3,19%
Приложение Б
Структура источников ОАО КБ Райфазенбанк-Аваль
№ п/пНаименование статейНа 01.01.2006 г
На 01.01.2007г.
Сумма
тыс. грн.% к итогу
Сумма тыс. грн.% к итогу
А12341Кредиты, полученные банком от НБУ900,02,10901,61,292Средства кредитных организаций2145,84,902555,23,683Средства клиентов, в т.ч.
юридические лиц
физические лица33248,8
29843,4
3405,377,40
69,5
7,947557,4
39679,0
7878,468,40
57,10
11,304Доходы будущих периодов по проводимым операциям
2,4
0,01
3331,1
4,965Выпущенные долговые обязательства банка2787,26,505547,0 4,806Прочие обязательства1367,73,201265,00 7,907Резервы на возможные потери но расчетам, риски и обязательства
94,8
0,20
1265,0
1,828Акционерный (уставный) капитал1600,03,703000,0 4,39Фонды и прибыль, оставшаяся в распоряжении банка872,62,03929,51,3310Переоценка основных средств 3,50,010,0 0,0011Нераспределенная прибыль23,60,10754,2 1,0812Расходы и риски, влияющие на собственные средства92,10,15204,90,4413Валюта баланса 42954,310069498,5 100
Приложение В
Структура активов АКБ Райфазенбанк-Аваль
п/п
Наименование статейНа 01.01.2006 гНа 01.01.2007г год Сумма
тыс. грн.% к
итогу Сумма
тыс. грн. % к
итогуА12341Денежные средства и счета в НБУ РФ6332,914,7011535,516,602Государственные долговые обязательства
5097,4
11,90
8221,3
11,803Средства в кредитных
организациях
3993,2
9,30
1888,5
2,704Чистые вложения в ценные бумаги для перепродажи
18,4
0,04
621,5
0,895Ссудная и приравненная к ней задолженность
24463,2
-
34552,2
-6Резервы на возможные потери по ссудам570,5-853,0-7Чистая ссудная задолженность23892,755,6033699,248,508Проценты начисленные, включая просроченные
236,9
0,60
735,3
1,109Внеоборотные активы банка1584,23,701813,72,6010Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги
568,1
1,92
445,1
0,6011Расходы будущих периодов по банковским операциям
31,7
0,10
4991,5
7,1112Прочие активы1198,72,745547,08,0013Валюта баланса42954,210069498,5100
Динамика основных показателей АКБ Райфазенбанк-Аваль в 2005 г.
На
01.01.2005 г,
тыс. грн.На 01.04.2005 г,
тыс. грн.На 01.07.2005 г,
тыс. грн.На 01.01.2006 г,
тыс. грн.А12341Ссудная и приравненная к ней задолженность
17874,0
19154,0
21575,0
23127,02Вложения в государственные долговые обязательства
968,0
1594,0
2719,0
3983,03Средства клиентов17699,019939,023696,028318,04в т.ч. физических лиц1684,02039,02458,02705,05Выпущенные долговые обязательства
1731,0
1805,0
1408,0
1264,06Валюта баланса (валовая)24513,028206,031352,036699,07Капитал (по методике НБУ)1739,01945,03336,03276,0 8Прибыль231,634,553,8158,5
Приложение Г
Динамика основных показателей АКБ Райфазенбанк-Аваль в 2006 г.
№ п\пПоказатели2006 годНа 01.01.2006 г.,
тыс. грн.На 01.04.2006 г.,
тыс. грн.На 01.07.2006г.,
тыс. грн.На 01.01.2007 г.,
тыс. грн.А12341Ссудная и приравненная к ней задолженность
24463,0
25479,0
30059,0
33435,02Вложения в государс-твенные долговые
обязательства
5097,0
5774,0
8414,0
9947,03Средства клиентов33249,034484,041185,045809,04в т.ч. физических лиц3405,03705,04813,05819,05Выпущенные долговые обязательства
2787,0
2019,0
2687,0
4151,06Валюта баланса (валовая)4295450969,054681,063049,07Капитал (по методике НБУ)3319,03484,63677,74626,18Прибыль314,981,6270,4365,8
Анализ эффективности использования привлеченных и заемных средств
№
п/пНаименование показателей2004 г.
тыс. грн.2006г.
тыс. грн.Отклонения
(+,-)А1231Привлеченные средства39646,7063708,3024061,602Заемные средства900,00901,601,603Всего обязательств40546,7664609,9024063,204Сумма кредитных вложений23892,7133699,209806,505Коэффициент эффективности использования привлеченных средств (стр 1: стр 4)
1,60
1,90
0,306Коэффициент эффективности использования заемных средств (стр 2: стр 4)
0,04
0,03
&