Особенности существования финансово-промышленных групп в Российской Федерации и за рубежом
Дипломная работа - Экономика
Другие дипломы по предмету Экономика
сти, управление рисками, правильное и эффективное построение внутренней экономики всей группы.
Коммерческим банкам отводится главенствующее положение среди других кредитно-финансовых учреждений. Это связано прежде всего с тем, что в большинстве случаев ФПГ возникают в результате финансовой экспансии того или иного КБ. Индустриально-промышленный блок - это группировка промышленных объединений, осуществляющих производственную деятельность. Часто такие объединения принимают вид производственного холдинга, основу которого составляет головная фирма, вокруг которой выстраивается целая сеть дочерних предприятий.
Сегодня промышленное производство имеет две неотъемлемых части: с одной стороны, достижение роста натуральных производственных показателей, ритмичность и качество, с другой - исполнение нормативных актов и осуществление технологических процессов.
Именно поэтому основной задачей производственного блока ФПГ является управление производством, т. е. нормативная часть и обоснованность производственных расходов.
И еще одна часть структуры ФПГ - это торгово-коммерческий блок. Он представляет собой компанию, строящую свою деятельность в интересах всей группы. Составляющими этой компании являются отдел снабжения и отдел продаж.
Главной задачей отдела снабжения является поиск поставщиков материалов и оборудования для осуществления производственной деятельности. Кроме проведения анализа цен поставок, на отдел снабжения возлагается и отслеживание приведенных цен. Этот отдел выступает в качестве экспедитора, осуществляя контроль за тем, чтобы товар пересек склад готовой продукции в точно установленный срок.
Отдел продаж выступает в роли главного заказчика производства, закупая у него товар по гарантированной цене. Сделав свои динамические наценки, отдел продаж осуществляет реализацию товара. Итогом его деятельности является полученная маржа (цена продажи минус стоимость денег минус расходы на транспортировку), которая потом делится по всей ФПГ. Основой отдела продаж выступает маркетинговая служба, которая на основании изучения маркетинговых данных определяет эластичность спроса и ценовой фактор.
Таким образом, главная задача торгового блока ФПГ - создание условий для бесперебойного функционирования производственного процесса с учетом проведения грамотной ценовой политики.
.6.6 Роль банков в финансировании ФПГ
Принято считать что главное место в ФПГ занимают коммерческие банки, а в уставном капитале ФПГ - их фонды. Формирование и становление ФПГ не реально без банков. Для этого необходим крупный собственный капитал банка, прочное его финансовое положение, соответствующая материально-техническая база. Деятельность в составе ФПГ открывает большие перспективы для развития и обеспечения финансовой устойчивости банка, поскольку в нем концентрируются средства, депозиты, ценные бумаги и другие активы предприятий - членов ФПГ. Роль банка в ФПГ весьма велика, но не стоит ее преувеличивать. Интерес кредитного института в участии в ФПГ основывается на новых возможностях его развития и укрепления финансовой устойчивости за счет концентрации денежных средств, депозитов, ценных бумаг и других активов членов ФПГ. Роль банков определяется прежде всего основным назначением банка как института, занятого аккумуляцией средств, их размещением на основе платности, осуществлением расчетов между клиентами.
Помимо управления финансами, инвестиционными проектами, банки в ФПГ осуществляют инвестиционное финансирование, лизинг, факторинг и венчурное финансирование. Управление финансами заключается в управлении наличными средствами предприятий, входящих в группу (использование остатков денежных ресурсов под предлагаемые выплаты, трастовое управление активами и имуществом участников группы). Банк начисляет проценты по временно свободным денежным средствам. Плата банку за оказание таких услуг не высока. Финансирование, как известно возможно не только в денежной форме, но и в виде ноу-хау, прав пользования природными и иными ресурсами, объектами интеллектуальной собственности. Проблема в этом случае заключается обычно в точной оценке рыночной стоимости подобных взносов.
Раздел 2 Исследование проблем создания и функционирования в России финансово-промышленных групп
ФПГ, безусловно, выступают в качестве катализатора рыночных преобразований, совершенствования производственных и денежных связей. Как форма концентрации капитала, соединения финансового капитала с промышленным, не смотря на свой мощный потенциал, ФПГ не является панацеей от всех российских бед. Главное - как и в каких целях эту форму используют. Если основной задачей на деле является организация подъема экономики, ее радикальная диверсификация применительно к особенностям внутреннего и внешнего рынка, мобилизация ресурсов для их наиболее рационального использования в целях ускоренного решения производственных и социальных проблем общества, то ее активное внедрение в отечественную практику наряду с эффективным применением и других форм укрупнения капитала и производства оправдано.
Потенциал ФПГ пока у нас используется вполсилы из-за недостатков действующего законодательства, существующей бюрократии, создания ряда подобных объединений без тщательного обоснования, глубоких маркетинговых исследований, серьезных финансовых расчетов, плохого управления из-за острого недостатка хорошо подготовленных ?/p>