Особенности организации и регулирования деятельности банка на российском рынке ценных бумаг
Дипломная работа - Компьютеры, программирование
Другие дипломы по предмету Компьютеры, программирование
Содержание
стр.
ВведениетАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж 1
Глава 1. Сущность рынка ценных бумаг и место в нём коммерческих банковтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж. 3
- Понятие рынка ценных бумаг, виды ценных бумаг, участники рынка ценных бумагтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж.................................3
- Деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумагтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж12
Глава 2. Общая характеристика Федеральной Службы по финансовому рынкутАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж.. 18
2.1 История создания, организация деятельности Федеральной Службы по финансовому рынкутАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж.18
2.2 Структура и функции Федеральной Службы по финансовому рынку и Регионального отделения ФКЦБ в ЦФОтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж23
2.3 Организация системы государственной регистрации ценных бумаг в ФКЦБтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж.32
2.4 Правовое обеспечение ФС по финансовому рынку и работе в регионахтАжтАжтАжтАжтАж37
2.5 Судебная практикатАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж.40
2.6 Аттестация специалистов и организация обучениятАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж41
Глава 3. Организация и регулирование деятельности банка на РЦБтАжтАжтАжтАжтАжтАж..44
3.1 Регулирование деятельности банка на РЦБтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж44
3.2 Организация деятельности ЦБтАжтАжтАж.тАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж.тАжтАжтАжтАжтАж..тАжтАжтАжтАжтАж48
3.3 Выпуск ценных бумаг коммерческим банкомтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж..60
3.4 Выпуск депозитных и сберегательных сертификатовтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж.69
3.5 Выпуск банками собственных векселейтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж73
3.6 Инвестиции банков в ценные бумагитАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж.77
3.7 Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумагтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж.....83
ЗаключениетАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж88
Список литературытАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж...90
ПриложениетАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАжтАж93
Введение
Экономические преобразования, происходящие в России, сопровождаются серьёзными изменениями финансово-кредитной системы, появлением новых для отечественной экономики институтов, инструментов и механизмов. Такие изменения неизбежно влекут за собой необходимость применения новых или заимствованных в других условиях организационных схем. Их применимость и эффективность действия в конкретных обстоятельствах зависит от экономических особенностей организуемых институтов, инструментов, механизмов.
В банковской сфере основополагающие изменения связаны с созданием двухуровневой банковской системы, появлением рынка ценных бумаг и приданием банкам статуса его основных участников. В связи с этим, особую актуальность приобретает исследование в теоретическом и практическом аспектах особенностей деятельности банков на фондовом рынке, сферой приложения результатов которого должно стать совершенствование организационного процесса.
Финансовый кризис 1998г., поколебавший основы банковской системы, и, прежде всего, той ее части, которая осуществляла активную деятельность на фондовом рынке, поставил вопрос об эффективности государственного регулирования и системы организации операций банков на рынке ценных бумаг.
Среди стоящих сегодня проблем наиболее острыми являются:
- определение специфического места и роли коммерческих банков на
фондовом рынке,
- формирование единой концепции регулирования деятельности банков на
фондовом рынке.
Целью дипломной работы является рассмотрение особенностей организации и регулирования деятельности банка на рынке ценных бумаг.
В связи с необходимостью решения поставленной задачи в дипломной работе рассмотрены следующие вопросы:
- определение места коммерческого банка на финансовом рынке вообще и на рынке ценных бумаг в частности;
- анализ сущности ценных бумаг и на этой основе рассмотрение классификации операций банков с ценными бумагами;
- проведение анализа деятельности российских коммерческих банков на рынке ценных бумаг;
- выявление недостатков законодательного регулирования деятельности банков на фондовом рынке.
Объектом данного исследования выступает Федеральная Служба по финансовому рынку.
Глава 1. Сущность рынка ценных бумаг и его роль в деятельности коммерческих банков
1.1 Понятие рынка ценных бумаг, виды ценных бумаг, участники рынка ценных бумаг
В общем виде рынок ценных бумаг можно определить как совокупность экономических отношений по поводу выпуска и обращения ценных бумаг между его участниками.
В этом смысле понятие рынка ценных бумаг не отличается и не может отличаться от определения рынка любого другого товара. Отличия появляются, в том случае, если сравнить сам объект исследуемого рынка. Номенклатура рынка ценных бумаг соответствует не рынку какого-то отдельного товара, а товарному рынку в целом. Далее, если товары производятся на заводах и фабриках, то ценные бумаги выпускаются в обращение. Чтобы товар дошел до своего потребителя, нужна своя организация товародвижения, а для ценной бумаги своя. Товар продае