Книги, научные публикации
Pages: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | ... | 6 | Московская финансово-промышленная академия Новашина Т.С. ...
-- [ Страница 3 ] --- устанавливает требования к дилерам и определяет их качествен ный состав;
- устанавливает правила проведения торгов и проводит аукционы по первичному размещению облигаций, осуществляет их погашение.
11.2. Кредитные операции Банка России с использованием ценных бумаг Один из важнейших инструментов денежно-кредитной политики, посредством которого Банк России регулирует ликвидность банковской системы и выполняет функция кредитора в последней инстанции явля ется - рефинансирование.
Банк России, в соответствии с ФЗ О Центральном банке Россий ской Федерации (Банке России) предоставляет коммерческим банкам ломбардные кредиты под залог надежных, высоко ликвидных активов в валюте Российской Федерации. Ломбардный кредит предоставляется коммерческим банкам в пределах общего объема выдаваемых Банком России кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой госу дарственной денежно-кредитной политики.
Решением Совета Директоров Центрального банка Российской Федерации в ломбардный список включены следующие виды ценных бумаг1:
- государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО);
- облигации Федерального займа (ОФЗ);
- Муниципальные ценные бумаги (входящие в ломбардный спи сок);
- Облигации Банка России (ОБР).
Информация о ценных бумагах, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, по состоянию на 30/11/ Рыночная стоимость од- Поправоч Государствен- ной ценной бу- ный коэф ный регистра- маги, опреде- фициент, Дата по Эмитент ционный номер ленная в по- установлен- гашения выпуска рядке, установ- ный Банком ленном Банком России России (руб) 25053RMFS МИНФИН 859,8 0,9 21.11. 26003RMFS МИНФИН 1016,47 0,9 15.03. 26198RMFS МИНФИН 896,134 0,9 02.11. 27014RMFS МИНФИН 1004 0,9 15.12. 27018RMFS МИНФИН 1052,5 0,9 14.09. 27019RMFS МИНФИН 1113,742 0,9 18.07. 27020RMFS МИНФИН 1116,682 0,9 08.08. Указание ЦБ РФ № 1482-У О перечне ценных бумаг, входящих в Ломбардный список Банка России.
27021RMFS МИНФИН 1036 0,9 20.04. 27022RMFS МИНФИН 1023,001 0,9 15.02. 27023RMFS МИНФИН 1020 0,9 20.07. 27024RMFS МИНФИН 1024,239 0,9 19.04. 27025RMFS МИНФИН 1019 0,9 13.06. 27026RMFS МИНФИН 1008,498 0,9 11.03. 4-01-30BR0-4 БАНК РОССИИ 973,983 0,98 15.07. 45001RMFS МИНФИН 1042,5 0,9 18.05. 45002RMFS МИНФИН 625,3212 0,9 03.08. 46001RMFS МИНФИН 1099,5 0,9 14.03. 46002RMFS МИНФИН 1083,841 0,9 09.02. 46003RMFS МИНФИН 1109,52 0,9 15.07. 46005RMFS МИНФИН 845,87 0,9 22.06. 46007RMFS МИНФИН 978,66 0,9 17.03. 46008RMFS МИНФИН 996,697 0,9 16.12. 46010RMFS МИНФИН 619 0,9 20.05. 46011RMFS МИНФИН 594,5 0,9 26.08. 46012RMFS МИНФИН 477 0,9 19.09. 46014RMFS МИНФИН 1061,794 0,9 10.03. 48001RMFS МИНФИН 1000,051 0,9 05.11. MK-0-CM-119 МИНФИН 45178,72 0,9 24.06. ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25024MOS 1069,5 0,8 02.09. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25026MOS 1029 0,8 11.03. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25027MOS 1149,2 0,8 20.12. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25028MOS 1090,1 0,8 25.12. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25029MOS 1070,7 0,8 05.06. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25031MOS 1059,9 0,8 20.05. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25032MOS 1045,5 0,8 25.05. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25033MOS 1029,9 0,8 27.05. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25034MOS 1029,7 0,8 28.08. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25035MOS 1048,5 0,8 18.06. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU25037MOS 1050,8 0,8 23.09. Г. МОСКВЫ ПРАВИТЕЛЬСТВО RU26038MOS 1098,9 0,8 26.12. Г. МОСКВЫ SK-0-CM-128 МИНФИН 28,5015602 0,9 31.03. Право на получение ломбардного кредита имеет банк, отвечаю щий следующим критериям на момент подачи заявки на получение кре дита:
- имеющий счет ДЕПО в уполномоченном депозитарии;
- своевременно и в полном объеме выполняющий обязательные резервные требования Банка России;
- не имеющий просроченной задолженности по кредитам, предос тавленным Банком России, и процентам по ним;
- не допускавший просрочку погашения задолженности по ранее выданному ломбардному кредиту в течение последних 6 месяцев.
Таким образом, получить ломбардный кредит может финансово устойчивый, хорошо работающий банк, временно испытывающий не достаток ликвидности.
Обеспечение ломбардного кредита считается достаточным, если рыночная цена заложенных ценных бумаг банка, скорректированная на установленный Банком России поправочный коэффициент, больше или равна сумме запрашиваемого ломбардного кредита, включая начислен ные проценты за предполагаемый период пользования этим кредитом.
Банк России в декабре 2004 года проводил ломбардные кредитные аукционы с кредитными организациями - резидентами Российской Фе дерации на следующих условиях:
Дата пре- Дата воз доставления врата кре- Максимальная Дата прове- Способ про денежных дита и упла- доля неконку дения аук- ведения аук- Срок кредита средств кре- ты процен- рентных зая циона циона дитным ор- тов Банку вок ганизациям России 2 недели (14 22.12.2004 50% 07.12.2004 08.12.2004 Американский календ. дней) 2 недели (14 29.12.2004 50% 14.12.2004 15.12.2004 Американский календ. дней) 2 недели (14 05.01.2005* 50% 21.12.2004 22.12.2004 Американский календ. дней) 2 недели (14 12.01.2005 50% 28.12.2004 29.12.2004 Американский календ. дней) К участию в ломбардном кредитном аукционе принимаются кон курентные и неконкурентные заявки кредитных организаций.
Максимальная доля неконкурентных заявок для одной кредитной организации, определяемая как отношение совокупного объема по сум ме поданных кредитной организацией неконкурентных заявок к сово купному объему по сумме всех заявок данной кредитной организации, выраженное в процентах, устанавливается Банком России в размере 50%.
Расчет достаточности обеспечения по неконкурентной заявке на уча стие в ломбардном кредитном аукционе осуществляется исходя из размера процентной ставки по кредиту овернайт, действующей на начало дня при нятия заявки.
Помимо ломбардного кредитования Банк России развивает операции РЕПО с использованием в качестве обеспечения государственные ценные бумаги.
Операции РЕПО применяются Банком России для краткосрочного воздействия на ликвидность банковской системы. Использование операций РЕПО расширяет арсенал инструментов операций на отрытом рынке, по зволяет более гибко и с наименьшими затратами достигать поставленных целей.
Основу РЕПО - рынка в современной российской банковской систе ме составляют:
- операции прямого РЕПО;
- операции обратного РЕПО;
- биржевое модифицированное РЕПО (продажа бумаг из собствен ного портфеля Банка России с обязательством обратного выкупа) вкупе с междилерским РЕПО.
Содержание операций РЕПО проводимых Банком России приведена на рисунке 11.1.
Рис.11.1. Схема проведения операций РЕПО 11.3. Банк России как эмитент ценных бумаг В развитых странах необходимость эмиссии собственных ценных бумаг центральным банком зачастую связана с необходимостью исполь зования дополнительных финансовых инструментов позволяющих им проводить денежно-кредитную политику, обеспечивая ликвидность и финансовую устойчивость банковской системы страны. До сентября 1998 года предоставление Банком России дополнительной ликвидности осуществлялось в форме ломбардного кредитования под залог ГКО ОФЗ. После кризиса полноценное функционирование системы рефинан сирования стало невозможным из-за отсутствия адекватного обеспече ния. Таким образом, у Банка России возникла необходимость в принятии срочных мер по введению новых инструментов для регулирования бан ковской ликвидностью.
Учитывая вышеперечисленное, Банк России принял решение в ав густе 1998 года о выпуске собственных облигаций, которые стали ис пользоваться для выполнения следующих функций:
- стерилизация избыточного предложения денег, вызванного про водимой Банком России умеренной эмиссией;
- введение в обращение безрискового инструмента, позволяюще го коммерческим банкам размещать временно свободные денежные средства;
- предоставление коммерческим банкам ликвидного актива, кото рый можно было бы использовать в качестве обеспечения при участии в операциях с Банком России и на межбанковском рынке;
- оперативное управление внутренними процентными ставками.
После проведения реструктуризации и возобновления вторичных торгов по государственным облигациям Министерство финансов РФ ка чественно изменило профиль внутренних заимствований за счет удли нения срока обращения государственных ценных бумаг и уменьшения объемов заимствования. Таким образом, облигации Банка России могут и должны занять место в ряду инструментов денежно-кредитной поли тики.
С 16 сентября 2004 года Банк России провел первый после трех летнего перерыва аукцион по размещению собственных облигаций.
Приложение Зарегистрирован "" _2004г.
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (наименование регистрирующего органа) Подпись ответственного лица Печать РЕШЕНИЕ О ВЫПУСКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ Акционерный коммерческий банк "АБС" (Открытое акционерное общество) юридический адрес - процентные документарные на предъявителя облигации Государственный регистрационный номер В, печать Принято Совет директоров.
л_2004 г. Протокол № _ Председатель Правления Главный Бухгалтер Печать л2004 г.
1. Вид эмиссионных ценных бумаг - облигации.
2. Форма ценных бумаг - документарные на предъявителя.
3. Способ хранения:
Облигации выпускаются в документарной форме на предъявителя с оформлением сертификата, подлежащего обязательному централизо ванному хранению в Некоммерческом партнерстве "Национальный Де позитарный Центр" (далее - "НДЦ").
Выдача отдельных сертификатов владельцам Облигаций не осу ществляется.
Владельцы Облигаций не вправе требовать выдачи сертификата Облигаций на руки.
4. Права владельца, закрепленные одной ценной бумагой:
Облигация удостоверяет право ее владельца на получение номи нальной стоимости по истечении срока ее обращения и купонного дохо да на условиях, определенных Решением о выпуске ценных бумаг (далее Решение) и Проспектом эмиссии ценных бумаг (далее Проспект эмис сии).
Облигация удостоверяет право ее владельца требовать погашения Облигации (выплату номинальной стоимости) и выплату купонного до хода в установленные сроки.
5. Порядок удостоверения, уступки и осуществления прав, за крепленных эмиссионной ценной бумагой:
Учет и удостоверение прав на Облигации, учет и удостоверение передачи Облигаций, включая случаи обременения Облигаций обяза тельствами, осуществляется Некоммерческим партнерством "Нацио нальный Депозитарный Центр" и депозитариями - депонентами НДЦ.
Право собственности на Облигации переходит от одного лица к другому в момент внесения приходной записи по счету депо приобрета теля Облигаций в НД - и депозитариях - депонентах НДЦ.
Все операции по счетам депо, в том числе по регистрации перехо да прав собственности на Облигации, приостанавливаются в момент окончания операционного дня НДЦ, предшествующего седьмому рабо чему дню до даты выплаты купонного дохода по Облигациям, при этом дата выплаты купонного дохода является последним днем срока приос тановления операций по счетам депо.
Все операции по счетам депо, в том числе по регистрации перехо да прав собственности на Облигации, прекращаются в момент оконча ния операционного дня НДЦ, предшествующего седьмому рабочему дню до даты погашения Облигаций.
Списание Облигаций со счетов депо производится после выплаты Эмитентом номинальной стоимости Облигаций и последнего купонного дохода.
Погашение сертификата Облигаций производится после списания всех Облигаций со счетов депо.
Полное фирменное наименование депозитария - Некоммерче ское партнерство "Национальный Депозитарный Центр".
место нахождения - номер лицензии - дата выдачи - срок действия - номер контактного телефона - 6. Номинальная стоимость ценных бумаг в данном выпуске - 1000 рублей;
количество -400000 шт.
7. Общее количество выпущенных ценных бумаг с данным Го сударственным регистрационным номером - 0 шт.
8. Порядок размещения эмиссионных ценных бумаг:
а) дата начала размещения - Не ранее, чем через две недели по сле обеспечения потенциальным инвесторам доступа к информации о выпуске в соответствии с действующим законодательством РФ и будет опубликована в газете "Известия".
дата окончания размещения - Датой окончания размещения Об лигаций выпуска является день размещения последней Облигации вы пуска, но не позднее 80 дней с даты начала размещения Облигаций.
б) способ размещения - открытая подписка.
ограничения в отношении покупателей:
Ограничения в отношении возможных владельцев Облигаций не установлены.
Нерезиденты могут приобретать Облигации в соответствии с дей ствующим законодательством Российской Федерации.
в) цена размещения или способ ее определения:
Первичное размещение Облигаций настоящего выпуска осуществ ляется путем открытой подписки, проводимой на Московской межбан ковской валютной бирже (далее - ММВБ), в Секции фондового рынка в соответствии с Правилами Секции фондового рынка.
Цена размещения Облигаций в первый день размещения устанав ливается в размере 100 (Ста) процентов от номинальной стоимости Об лигаций. В последующие дни размещения покупатель Облигаций упла чивает цену в размере 100 (Ста) процентов от номинальной стоимости Облигаций плюс накопленный купонный доход, рассчитанный с даты начала размещения Облигаций.
В период размещения Облигаций накопленный купонный доход по Облигациям определяется в соответствии со следующей формулой:
НКД = C1 * N * (T - T0)/ 365/ 100 %, где НКД - величина накопленного купонного дохода на одну Облига цию в рублях;
N - номинальная стоимость одной Облигации в рублях;
C1 - размер процентной ставки первого купона (в % годовых);
T0 - дата начала размещения в днях;
T - текущая дата в днях.
Величина накопленного купонного дохода рассчитывается с точ ностью до одной копейки. (Округление производится по правилам ма тематического округления).
г) порядок и срок оплаты:
Оплата Облигаций производится в денежной форме в валюте Рос сийской Федерации в безналичном порядке в соответствии с Правилами Секции фондового рынка ММВБ.
Расчеты по Облигациям при их размещении производятся на усло виях "поставка против платежа".
9. Эмитент обязуется обеспечить права владельца при соблю дении владельцем установленного законодательством Российской Федерации порядка осуществления этих прав.
10. Порядок, условия и сроки обращения:
срок обращения - 540 (Пятьсот сорок) дней с даты начала разме щения.
условия и сроки погашения - Облигации погашаются по их но минальной стоимости на 540-й (Пятьсот сороковой) день с даты начала размещения Облигаций (далее - дата погашения Облигаций). При пога шении Облигаций выплачивается доход за последний купонный период.
размер дохода - доходом по Облигациям является доход, полу чаемый владельцем от выплаты эмитентом купонного дохода, выплачи ваемого каждые 90 (Девяносто) дней в виде процента от номинальной стоимости Облигации.
Процентные ставки по первому, второму, третьему, четвертому, пятому и шестому купонам устанавливаются Советом директоров Эми тента и доводятся до сведения потенциальных приобретателей путем публикации в газете "Известия" не позднее, чем за 5 (пять) рабочих дней до даты начала размещения Облигаций выпуска. При этом величина процентной ставки по любому из купонов Облигаций выпуска не может составлять менее 18% годовых.
Размер каждого купона в рублях определяется по формуле:
Кi=N*(Сi*90)/(365*100%), где i - порядковый номер купона, i=1,2,3,4,5,6;
N - номинальная стоимость одной Облигации в рублях;
Ki - Размер i-того купона в рублях по каждой Облигации;
90 - продолжительность купонного периода в днях;
Ci - размер процентной ставки i-того купона (в % годовых);
Размер купона определяется с точностью до 1 копейки.
(Округление производится по правилам математического округле ния).
порядок расчета доходов - Если дата выплаты купонного дохода (дата погашения Облигаций) приходится на выходной день - независимо от того, будет ли это государственный выходной день или выходной день для расчетных операций, - то выплата надлежащей суммы произво дится в первый рабочий день, следующий за выходным. Владелец Обли гации не имеет права требовать начисления процентов или какой-либо иной компенсации за такую задержку в платеже.
Перечисление купонных выплат (погашение Облигаций) произво дится в валюте Российской Федерации в безналичном порядке депонен там НД - в пользу владельцев Облигаций. Владелец облигации, если он не является депонентом НДЦ, должен уполномочить держателя облига ций-депонента НД - получать суммы купонных выплат (суммы погаше ния Облигаций).
Купонные выплаты (погашение Облигаций) производятся депо нентам НД - в пользу владельцев Облигаций, являющихся таковыми по состоянию на окончание операционного дня НДЦ, предшествующего седьмому рабочему дню до даты купонной выплаты по Облигациям (да ты погашения Облигаций) (далее по тексту - "Дата составления перечня держателей облигаций").
Начиная с момента фиксации перечня держателей Облигаций для осуществления купонных выплат по облигациям (погашения Облига ций), Депозитарий останавливает по счетам депо все операции связан ные с движением Облигаций, в том числе операции, связанные с пере ходом прав собственности на Облигации, до перечисления купонных выплат (погашения Облигаций).
Не позднее 3 (Трех) рабочих дней до даты купонной выплаты по Облигациям (даты погашения Облигаций) Депозитарий предоставляет Эмитенту перечень держателей Облигаций, составленный на Дату со ставления перечня держателей Облигаций, включающий в себя следую щие данные:
а) полное наименование держателя Облигаций;
б) количество Облигаций, учитываемых на счетах депо соответст вующего держателя Облигаций;
в) место нахождения и почтовый адрес держателя Облигаций;
г) реквизиты банковского счёта держателя Облигаций, а именно:
- расчетный счет держателя;
- индивидуальный налоговый номер держателя;
- наименование банка держателя;
- корреспондентский счет банка держателя;
- банковский идентификационный код банка держателя.
Держатель самостоятельно отслеживает полноту и актуальность реквизитов банковского счета, предоставленных им в НДЦ. В случае, если указанные реквизиты не были своевременно предоставлены держа телем в НДЦ, НД - и Эмитент не несут ответственности за задержку в платежах.
В дату купонной выплаты по Облигациям (дату погашения Обли гаций) Эмитент перечисляет необходимые денежные средства на счета держателей Облигаций в пользу владельцев Облигаций.
В случае если одно лицо уполномочено на получение сумм купон ных выплат (сумм погашения) со стороны нескольких владельцев Обли гаций, то такому лицу перечисляется общая сумма без разбивки по каж дому владельцу Облигаций.
Дополнительная информация Порядок расчета величины накопленного купонного дохода при обращении Облигаций:
В любой день между датой начала размещения и датой погашения Облигаций величина накопленного купонного дохода (НКД) рассчиты вается по формуле:
НКД = Ci * N * (T - T(i-1))/ (365 * 100 %), где НКД - величина накопленного купонного дохода на одну Облига цию в рублях;
N - номинальная стоимость одной Облигации в рублях;
Ci (где i=1,2,3,4,5,6) - размер процентной ставки i-того купона (в % годовых), установленной Эмитентом;
T - текущая дата в днях, где Т больше либо равно T(i-1), но мень ше либо равно Ti.;
Тi - дата выплаты текущего i-того купона в днях;
T(i -1) - дата выплаты предыдущего купона с порядковым номером (i-1) в днях.
Величина накопленного купонного дохода рассчитывается с точ ностью до одной копейки.
(Округление производится по правилам математического округле ния).
Налогообложение доходов по размещаемым Облигациям осущест вляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.
Местом продажи Облигаций при их размещении является Секция фондового рынка ММВБ.
Ограничения на обращение Облигаций на вторичном рынке отсут ствуют.
Облигации допускаются к свободному обращению на биржевом и внебиржевых рынках.
Владельцы Облигаций имеют право свободно продавать и иным образом отчуждать Облигации в течение периода их обращения.
Приложение Зарегистрирован "" 200г.
Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России (наименование регистрирующего органа) Подпись ответственного лица Печать Проспект эмиссии ценных бумаг Акционерный коммерческий банк "АБС" (Открытое акционерное общество) Эмиссия № процентные документарные на предъявителя облигации Государственный регистрационный номер _В, печать Утвержден Советом директоров Акционерного коммерческого банка АБС (Открытое акционерное общество) "" 2004г. Протокол № А. Данные о кредитной организации 1.
Полное наименование: Акционерный коммерческий банк "АБС" (От крытое акционерное общество).
Cокращенное наименование: АКБ "АБС" (ОАО).
2. Местонахождение кредитной организации Юридический адрес: _ Почтовый адрес: Номер корреспондентского счета в Банке России:
_ БИК: ИНН: Номер контактного телефона, факса: _, _(ф) 3. Сведения о государственной регистрации Дата лицензии на осуществление банковских операций: _ Номер лицензии: 4. Данные об изменениях в наименовании, организационно правовой форме кредитной организации - эмитента Дата Тип Наименование до изменения 15.07.1999 изменение наименования Коммерческий банк "АБС" (Товарищество с ограниченной ответственностью) 24.11.2000 изменение наименования, Коммерческий банк "АБС" (Общество с огра орг. правовой формы ниченной ответственностью) 5. Общее количество акционеров(участников) Общее количество акционеров(участников), сведения о которых имеют ся в кредитной организации на момент принятия решения о выпуске ценных бумаг: 21.
6. Список акционеров (участников), которые владеют не менее чем 5%-ой долей уставного капитала кредитной организации - эмитента:
Российские 1. Общество с ограниченной ответственностью А-Инвест" Почтовый адрес: _ Юридический адрес: _ ИНН: Доля в уставном капитале: 19,38651753% Акционеров, владеющих не менее, чем 20% УК данного акционера нет.
2. Закрытое акционерное общество "Инвестрезерв" Почтовый адрес: Юридический адрес: _ ИНН: _ Доля в уставном капитале: 17,93252872% Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
Физ. лица:
2.1. Иванова Елена Ивановна Гражданство: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ Доля в УК акционера: 100% 3. Общество с ограниченной ответственностью ''Б-Инвест'' Почтовый адрес: _ Юридический адрес: ИНН: Доля в уставном капитале: 18,47777452% Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
3.1. Общество с ограниченной ответственностью "С-Инвест" Юрисдикция: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ Почтовый адрес: _ Юридический адрес: ИНН: Доля в уставном капитале: 99,958% 4. Закрытое акционерное общество "Д-Инвест" Почтовый адрес: _ Юридический адрес:_ ИНН: _ Доля в уставном капитале: 19,38651753% Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
Физ. лица:
4.1. Дорогова Любовь Сергеевна Гражданство: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ Доля в УК акционера: 100% 5. Общество с ограниченной ответственностью "Керамзит" Почтовый адрес: Юридический адрес: _ ИНН: _ Доля в уставном капитале: 19,8105976% Акционеры, владеющие не менее, чем 20% УК данного акционера:
Физ. лица:
5.1. Зотов Андрей Андреевич Гражданство: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ Доля в УК акционера: 100% 7. Сведения по п. 7 приведены в п. 8. Структура руководящих органов кредитной организации, оп ределенная ее уставом Руководящими органами кредитной организации являются:
1 Общее собрание акционеров 2 Совет директоров 3 Правление (коллегиальный исполнительный орган) 4 Председатель Правления (единоличный исполнительный орган) 9. Совет директоров кредитной организации:
1. Дорогова Любовь Сергеевна Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,00012117% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Акционерный коммерческий Эксперт группы 24.11.2000 банк "АБС" (Открытое экспертов Правления акционерное общество) Банка Акционерный коммерческий Член совета 14.01.2002 банк "АБС" (Открытое директоров акционерное общество) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Общество с ограни 02.08.1995 15.09.1997 ченной ответственно- Аудитор стью "Аудит" Коммерческий банк Руководитель Служ "АБС" (Товарищество 29.09.1997 14.07.1999 бы внутреннего кон с ограниченной от троля ветственностью) Коммерческий банк Руководитель Служ "АБС" (Общество с 15.07.1999 27.12.1999 бы внутреннего кон ограниченной ответ троля ственностью) Коммерческий банк Эксперт группы экс "АБС" (Общество с 28.12.1999 23.11.2004 пертов Правления ограниченной ответ Банка ственностью) Доли участия в УК других организаций:
организация доля Общество с ограниченной ответственностью "Аудит" 50% Закрытое акционерное общество "Д-Инвест" 100% 2. Торов Владимир Иванович Доля в уставном капитале кредитной организации: 0% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Общество с ограниченной от- Председатель Совета ди 07.10. ветственностью "АБС -М" ректоров Акционерный коммерческий 24.11.2000 банк "АБС" (Открытое акцио- Член Совета директоров нерное общество) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Закрытое акционерное Председатель Со 28.06.1995 06.10. общество "АБС" вета директоров Коммерческий банк "АБС" (Товарищество Член Совета дирек 25.01.1999 14.07. с ограниченной ответ- торов ственностью) Коммерческий банк "АБС" (Общество с Член Совета дирек 15.07.1999 23.11. ограниченной ответст- торов венностью) Долей участия в УК других организаций не имеет.
3. Жукова Галина Григорьевна Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,00012117% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Акционерный коммерческий банк 28.11.2000 "АБС" (Открытое акционерное Член правления общество) Акционерный коммерческий банк Заместитель Предсе 01.12.2000 "АБС" (Открытое акционерное дателя Правления общество) Акционерный коммерческий банк Член совета дирек 14.01.2004 "АБС" (Открытое акционерное торов общество) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Восточно-Азиатский Начальник экономи 04.01.1995 02.12. инвестиционный банк ческого Управления Заместитель Предсе Восточно-Азиатский дателя Правления - 03.12.1997 26.04. инвестиционный банк начальник Службы внутреннего контроля Советник Председа 01.05.1999 08.02.2000 АКБ "А-БАНК" теля Правления Коммерческий банк "АБС" (Общество с Помощник Президен 09.02.2000 16.04. ограниченной ответ- та ственностью) Коммерческий банк "АБС" (Общество с 17.04.2000 23.11.2000 Вице-президент ограниченной ответ ственностью) Акционерный ком мерческий банк 24.11.2004 01.12.2000 Вице-президент "АБС" (Открытое ак ционерное общество) Долей участия в УК других организаций не имеет.
4.Крюков Вячеслав Анатольевич Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,00012117% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Акционерный коммерческий Председатель Правления 05.07.2001 банк "АБС" (Открытое акцио АКБ "АБС" (ОАО) нерное общество) Акционерный коммерческий 14.01.2004 банк "АБС" (Открытое акцио- Член совета директоров нерное общество) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Акционерный ком Начальник Управле мерческий банк "Эви 15.12.1995 19.02.1996 ния развития и рабо та" с участием ино ты с клиентами странного капитала И.О. заместителя Акционерный ком- Председателя Прав мерческий банк "Эви- ления САКБ "Эвита" 20.02.1996 02.12. та" с участием ино- - начальник Управ странного капитала ления развития и ра боты с клиентами Коммерческий банк "АБС" (Товарищество Директор Финансо 09.12.1996 30.09. с ограниченной от- вого департамента ветственностью) Коммерческий банк "АБС" (Товарищество Вице-президент Бан 01.10.1997 14.07.1999 с ограниченной от ка ветственностью) Коммерческий банк "АБС" (Общество с Вице-президент Бан 15.07.1999 23.11. ограниченной ответ- ка ственностью) Акционерный ком мерческий банк Вице-президент Бан 24.11.2000 01.12. "АБС" (Открытое ак- ка ционерное общество) Акционерный ком мерческий банк Заместитель Предсе 01.12.2000 04.07. "АБС" (Открытое ак- дателя Правления ционерное общество) Долей участия в УК других организаций не имеет.
5. Волнин Сергей Александрович Доля в уставном капитале кредитной организации: 2,6559529% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Акционерный коммерческий банк Председатель Совета 24.11.2000 "АБС" (Открытое акционерное директоров общество) Открытое акционерное общество Член Наблюдатель 25.04. "Инженерно-строительный банк" ного Совета Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Коммерческий банк Директор Департа "АБС" (Товарищест 01.09.1994 10.11.1997 мента по работе с кли во с ограниченной ентурой ответственностью) Коммерческий банк "АБС" (Товарищест- Первый Вице 11.11.1997 01.04. во с ограниченной президент ответственностью) Коммерческий банк "АБС" (Товарищест- Председатель Совета 02.04.1999 14.07. во с ограниченной директоров ответственностью) Коммерческий банк "АБС" (Общество с Председатель Совета 15.07.1999 23.11. ограниченной ответ- директоров ственностью) Закрытое акционер Первый Вице 01.06.2001 18.09.2004 ное общество "Бан Президент кирский Дом " Доли участия в УК других организаций:
организация доля Закрытое акционерное общество "Горнодобывающая 51% компания" 6. Желнов Сергей Сергеевич Доля в уставном капитале кредитной организации: 0% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Государственное предприятие Всероссийский научно- Заместитель дирек 10.11. исследовательский институт фи- тора по экономике зики Акционерный коммерческий банк Член совета дирек 14.01.2004 "АБС" (Открытое акционерное торов общество) Других должностей, кроме занимаемых, за последние 5 лет не зани мал.
Долей участия в УК других организаций не имеет.
7. Еремин Евгений Евгеньевич Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,00012117% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Общество с ограниченной ответ- Генеральный дирек 26.01. ственностью "А-Инвест" тор Акционерный коммерческий банк Член совета дирек 14.01.2004 "АБС" (Открытое акционерное торов общество) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Московский акцио Председатель Прав 01.06.1992 05.12.1998 нерный коммерческий ления банк "Москомбанк" Сибирский трастовый 10.12.1998 19.08.1999 Вице-президент банк Сибирский трасто- Директор Москов 20.08.1999 10.04. вый банк ского филиала Доли участия в УК других организаций:
организация доля Общество с ограниченной ответственностью 0,01% "Б-Инвест" Акционерный коммерческий Инвестиционный банк 0,5% (Закрытое акционерное общество) "Инвесткомбанк" 10. Список членов правления кредитной организации:
1. Борин Иван Иванович Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,00012117% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Акционерный коммерческий Заместитель Предсе 24.11.2000 банк "АБС" (Открытое акцио дателя Правления нерное общество) Акционерный коммерческий 28.11.2004 банк "АБС" (Открытое акцио- Член правления нерное общество) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Коммерческий банк "АБС" (Товарищество с Начальник Фон 04.09.1995 03.11. ограниченной ответст- дового отдела венностью) Коммерческий банк Начальник отдела "АБС" (Товарищество с активно 04.11.1996 04.09. ограниченной ответст- пассивных опера венностью) ций Вице-президент - Коммерческий банк начальник Управ "АБС" (Товарищество с 05.09.1997 14.07.1999 ления активно ограниченной ответст пассивных опера венностью) ций Вице-президент - Коммерческий банк начальник Управ "СВА" (Общество с ог 15.07.1999 26.12.1999 ления активно раниченной ответствен пассивных опера ностью) ций Коммерческий банк "АБС" (Общество с ог 27.12.1999 23.11.2004 Вице-президент раниченной ответствен ностью) Долей участия в УК других организаций не имеет.
2. Хохлова Марина Николаевна Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,00012117% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Акционерный коммерческий Заместитель Председателя 01.12.2000 банк "АБС" (Открытое ак Правления ционерное общество) Акционерный коммерческий 14.01.2004 банк "АБС" (Открытое ак- Член совета директоров ционерное общество) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Восточно-Евро Начальник экономиче 04.01.1995 02.12.1997 пейский инвести ского Управления ционный банк Заместитель Председа Восточно-Азиат теля Правления - на 03.12.1997 26.04.1999 ский инвестицион чальник Службы внут ный банк реннего контроля Советник Председателя 01.05.1999 08.02.2000 АКБ "РН-БАНК" Правления Коммерческий банк "АБС" (Об 09.02.2000 16.04.2000 щество с ограни- Помощник Президента ченной ответст венностью) Коммерческий банк "АБС" (Об 17.04.2000 23.11.2000 щество с ограни- Вице-президент ченной ответст венностью) Акционерный коммерческий банк 24.11.2000 01.12.2004 "АБС" (Открытое Вице-президент акционерное обще ство) Долей участия в УК других организаций не имеет.
3. Громов Игорь Анатольевич Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,00012117% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Акционерный коммерческий 05.07.2001 банк "АБС" (Открытое акцио- Председатель Правления нерное общество) Акционерный коммерческий 14.01.2004 банк "АБС" (Открытое акцио- Член совета директоров нерное общество) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Совместный акцио нерный коммерче- Начальник Управле 15.12.1995 19.02.1996 ский банк "Эвита" с ния развития и работы участием иностран- с клиентами ного капитала И.О. заместителя Совместный акцио Председателя Прав нерный коммерче ления САКБ "Орбита" 20.02.1996 02.12.1996 ский банк "Эвита" с - начальник Управле участием иностран ния развития и работы ного капитала с клиентами Коммерческий банк "АБС" (Товарищество Директор Финансово 09.12.1996 30.09. с ограниченной от- го департамента ветственностью) Коммерческий банк "АБС" (Товарищество 01.10.1997 14.07.1999 Вице-президент Банка с ограниченной от ветственностью) Коммерческий банк "АБС" (Общество с 15.07.1999 23.11.2000 Вице-президент Банка ограниченной ответ ственностью) Акционерный ком мерческий банк 24.11.2000 01.12.2000 "АБС" (Открытое ак- Вице-президент Банка ционерное общество) Акционерный ком мерческий банк Заместитель Предсе 01.12.2000 04.07. "АБС" (Открытое ак- дателя Правления ционерное общество) Долей участия в УК других организаций не имеет.
4. Минин Сергей Николаевич Доля в уставном капитале кредитной организации: 0,00012117% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Акционерный коммерческий Заместитель Председателя 24.11.2000 банк "АБС (Открытое ак Правления ционерное общество) Акционерный коммерческий 28.11.2004 банк "АБС" (Открытое ак- Член правления ционерное общество) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Коммерческий банк "АБС" (Товарищество 01.04.1994 14.07.1999 Вице-президент с ограниченной от ветственностью) Коммерческий банк "АБС" (Общество с 15.07.1999 23.11.2004 Вице-президент ограниченной ответ ственностью) Доли участия в УК других организаций:
организация доля Некоммерческая организация "Держава" 50% 5. Равкина Татьяна Александровна Доля в уставном капитале кредитной организации: 0% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Акционерный коммерческий банк Главный бух 31.07.2001 "АБС" (Открытое акционерное общест галтер во) Акционерный коммерческий банк Член правле 24.08.2004 "АБС" (Открытое акционерное общест ния во) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Заместитель главного бухгалтера Департа 17.04.1996 22.09.1996 Банк Развития мента бухгалтерского учета и отчетности Начальник Департа мента бухгалтерского 23.09.1996 31.03.1998 Банк Развития учета и отчетности - Главный бухгалтер Главный бухгалтер 01.04.1998 11.01.1999 Банк Развития Банка Открытое акционер- Заместитель начальни ное общество акцио- ка контрольно 18.01.1999 19.04. нерный коммерческий ревизионного управле банк "Капитал " ния Закрытое акционер Исполняющий обязан ное общество акцио 23.04.1999 24.05.1999 ности главного бухгал нерный коммерческий тера банк "Кредкомбанк" Открытое акционер ное общество акцио 25.05.1999 04.08.1999 Главный бухгалтер нерный коммерческий банк "Кредкомбанк" Акционерный ком Исполняющий обязан мерческий банк " 09.08.1999 22.10.1999 ности главного бухгал Банк реконструкции и тера развития" Акционерный ком 22.10.1999 30.07.2003 мерческий банк "Банк Главный бухгалтер развития" Долей участия в УК других организаций не имеет.
6. Дорошин Владимир Владимирович Доля в уставном капитале кредитной организации: 0% Должности занимаемые в настоящее время:
с организация должность Акционерный коммерческий Первый Заместитель Пред 01.10.2001 банк "АБС" (Открытое ак седателя Правления ционерное общество) Акционерный коммерческий 28.11.2004 банк "АБС" (Открытое ак- Член правления ционерное общество) Занимаемые должности за последние 5 лет:
с по организация должность Открытое акционер- Заместитель на 01.02.1995 24.08.1996 ное общество "Ин- чальника управле комбанк" ния кредитования Заместитель на Открытое акционер чальника управле 25.08.1996 31.03.1998 ное общество "Ин ния корпоративного комбанк" кредитования Закрытое акционер 01.04.1998 31.07.2000 ное общество "Ком- Президент пания "Агроком" Коммерческий банк "АБС" (Общестово с Советник Прези 01.08.2000 08.10. ограниченной ответ- дента свенностью) Коммерческий банк "АБС" (Общество с Вице-президент 09.10.2000 23.11. ограниченной ответ- Банка ственностью) Акционерный ком мерческий банк Заместитель Пред 24.11.2000 30.09. "АБС" (Открытое ак- седателя Правления ционерное общество) Доли участия в УК других организаций:
организация доля ЗАО "Компания Агроком" 100% 11. Кредитная организация-эмитент не владеет более чем 5 % уставного капитала ни одного юридического лица 12. Принадлежность кредитной организации к банковским и другим ор ганизациям, членство в валютных, фондовых биржах Организация: Саморегулируемая некоммерческая организация Нацио нальная ассоциация участников фондового рынка Местонахождение: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ИНН: _ Почтовый адрес: Юридический адрес: _ Организация: Саморегилируемая некоммерческая организация Про фессиональная ассоциация регистраторов, трансфер-агентов и депозита риев Местонахождение: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ИНН: _ Почтовый адрес: _ Юридический адрес: Организация: Закрытое акционерное общество Московская Межбан ковская Валютная Биржа Местонахождение: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ИНН: Почтовый адрес: _ Юридический адрес: Организация: Некоммерческое партнерство Московская Фондовая бир жа Местонахождение: РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ИНН: Почтовый адрес:_ Юридический адрес: 13. Кредитная организация филиалов и представительств не имеет Б. Данные о финансовом положении кредитной организации 14. Бухгалтерский баланс по счетам второго порядка и отчет о прибылях и убытках кредитной организации На конец 2001 года (01.01.2002 ) Счет Наименование Актив Пассив (тыс.руб.) (тыс.руб.) КАПИТАЛ И ФОНДЫ 104 Уставный капитал неакционерных бан ков Доли, принадлежащие:
10403 государственным предприятиям и орга- 1 низациям 10404 негосударственным организациям 602 10406 нерезидентам 1 106 Добавочный капитал 10601 Прирост стоимости имущества при пере- 1 оценке 107 Фонды 10701 Резервный фонд 7 10702 Фонды специального назначения 10703 Фонды накопления 2 ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ДРАГО ЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ Подраздел: ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА 202 Наличная валюта и платежные доку менты 20202 Касса кредитных организаций 15 20206 Касса обменных пунктов Подраздел: ДРАГОЦЕННЫЕ МЕ ТАЛЛЫ И ПРИРОДНЫЕ ДРАГО ЦЕННЫЕ КАМНИ 203 Драгоценные металлы 20302 Золото 20309 Счета клиентов (кроме банков) в драго- ценных металлах МЕЖБАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ Подраздел: МЕЖБАНКОВСКИЕ РАСЧЕТЫ 301 Корреспондентские счета 30102 Корреспондентские счета кредитных ор- 53 ганизаций в Банке России 30109 Корреспондентские счета кредитных ор- ганизаций-корреспондентов 30110 Корреспондентские счета в кредитных 2 организациях-корреспондентах 30111 Корреспондентские счета банков- 39 нерезидентов в рублях 30112 Корреспондентские счета банков- нерезидентов в СКВ 30113 Корреспондентские счета банков- 359 нерезидентов в иностранных валютах с ограниченной конвертацией 30114 Корреспондентские счета в банках- 218 нерезидентах в СКВ 30115 Корреспондентские счета в банках- 359 нерезидентах в иностранных валютах с ограниченной конвертацией 302 Счета банков по другим операциям 30202 Обязательные резервы кредитных орга- 47 низаций по счетам в валюте РФ, перечис ленные в Банк России 30204 Обязательные резервы кредитных орга- 15 низаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России 304 Расчеты на организованном рынке цен ных бумаг 30402 Счета участников Р - ОРЦБ 306 Расчеты по ценным бумагам 30602 Расчеты кредитных организаций- доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и други ми финансовыми активами Подраздел: МЕЖБАНКОВСКИЕ КРЕДИТЫ И ДЕПОЗИТЫ 313 Кредиты, полученные кредитными орга низациями от кредитных организаций 31302 на 1 день 31303 на срок от 2 до 7 дней 31304 на срок от 8 до 30 дней 29 31306 на срок от 91 до 180 дней 221 314 Кредиты, полученные от банков нерезидентов 31402 на 1 день 31406 на срок от 91 до 180 дней 144 320 Кредиты, предоставленные банкам 32002 на 1 день 32003 на срок от 2 до 7 дней 32004 на срок от 8 до 30 дней 167 323 Депозиты и иные размещенные средства в банках-нерезидентах 32302 на 1 день 32303 на срок от 2 до 7 дней 324 Просроченная задолженность по предос тавленным межбанковским кредитам 32401 по кредитам, предоставленным банкам 1 32403 Резервы под возможные потери 1 ОПЕРАЦИИ С КЛИЕНТАМИ Подраздел: СРЕДСТВА НА СЧЕТАХ 402 Средства бюджетов субъектов Россий ской Федерации и местных бюджетов 40204 Средства местных бюджетов 405 Счета предприятий, находящихся в фе деральной собственности 40502 Коммерческие предприятия и организа- 235 ции 406 Счета предприятий, находящихся в госу дарственной (кроме федеральной) соб ственности 40603 Некоммерческие организации 407 Счета негосударственных предприятий 40701 Финансовые организации 14 40702 Коммерческие предприятия и организа- 343 ции 40703 Некоммерческие организации 5 408 Прочие счета 40802 Физические лица - индивидуальные предприниматели 40804 Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "Т" 40805 Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "И" 40807 Юридические лица-нерезиденты 7 Подраздел: ДЕПОЗИТЫ 415 Депозиты коммерческих предприятий и организаций, находящихся в федеральной собственности 41505 на срок от 181 дня до 1 года 120 421 Депозиты негосударственных коммерче ских предприятий и организаций 42101 до востребования 1 423 Депозиты физических лиц 42301 до востребования 24 42303 на срок от 31 до 90 дней 42304 на срок от 91 до 180 дней 42305 на срок от 181 дня до 1 года 1 42306 на срок от 1 года до 3 лет 1 42307 на срок свыше 3 лет 16 42308 для расчетов с использованием банков- ских карт 426 Депозиты физических лиц-нерезидентов 42601 до востребования Подраздел: ПРОЧИЕ ПРИВЛЕЧЕН НЫЕ СРЕДСТВА Подраздел: КРЕДИТЫ ПРЕДОСТАВ ЛЕННЫЕ 446 Кредиты, предоставленные коммерче ским предприятиям и организациям, на ходящимся в федеральной собственно сти 44604 на срок от 31 до 90 дней 10 44606 на срок от 181 дня до 1 года 9 44609 Резервы под возможные потери 452 Кредиты, предоставленные негосудар ственным коммерческим предприятиям и организациям 45203 на срок до 30 дней 45204 на срок от 31 до 90 дней 155 45205 на срок от 91 до 180 дней 90 45206 на срок от 181 дня до 1 года 217 45207 на срок свыше 1 года до 3 лет 83 45208 на срок свыше 3 лет 1 45209 Резервы под возможные потери 455 Потребительские кредиты, предостав ленные физическим лицам 45504 на срок от 91 до 180 дней 45505 на срок от 181 дня до 1 года 1 45506 на срок свыше 1 года до 3 лет 1 45507 на срок свыше 3 лет 2 45508 Резервы под возможные потери 459 Просроченные проценты по кредитам предоставленным 45912 Негосударственным коммерческим пред- приятиям и организациям Подраздел: ПРОЧИЕ РАЗМЕЩЕН НЫЕ СРЕДСТВА 470 Средства, предоставленные негосудар ственным финансовым организациям 47005 на срок от 181 дня до 1 года Подраздел: ПРОЧИЕ АКТИВЫ И ПАССИВЫ 474 Расчеты по отдельным операциям 47404 Расчеты с валютными и фондовыми бир- жами 47405 Расчеты с клиентами по покупке и про- даже иностранной валюты 47407 Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям 47408 Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям 47411 Начисленные проценты по вкладам 47416 Суммы, поступившие на корреспондент- ские счета до выяснения 47417 Суммы, списанные с корреспондентских счетов до выяснения 47422 Обязательства банка по прочим операци- ям 47423 Требования банка по прочим операциям 47425 Резервы под возможные потери по про- чим активам 47426 Обязательства банка по уплате процентов 1 47427 Требования банка по получению процен- 10 тов ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМА ГАМИ Подраздел: ВЛОЖЕНИЯ В ДОЛГО ВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 501 Долговые обязательства Российской Фе дерации 50102 приобретенные для перепродажи 50103 приобретенные для инвестирования Подраздел: ВЛОЖЕНИЕ В АКЦИИ 509 Прочие акции 50902 приобретенные для перепродажи 228 Подраздел: УЧТЕННЫЕ ВЕКСЕЛЯ 515 Прочие векселя 51501 до востребования 309 51502 со сроком погашения до 30 дней 2 51503 со сроком погашения от 31 до 90 дней 11 51504 со сроком погашения от 91 до 180 дней 51505 со сроком погашения от 181 дня до 1 года 21 51506 со сроком погашения свыше 1 года до 3 268 лет 51510 Резервы под возможные потери 1 519 Прочие векселя нерезидентов 51901 до востребования 71 51902 со сроком погашения до 30 дней 51910 Резервы под возможные потери Подраздел: ВЫПУЩЕННЫЕ БАН КАМИ ЦЕННЫЕ БУМАГИ 523 Выпущенные векселя и банковские ак цепты 52301 до востребования 13 52302 со сроком погашения до 30 дней 56 52303 со сроком погашения от 31 до 90 дней 84 52304 со сроком погашения от 91 до 180 дней 52305 со сроком погашения от 181 дня до 1 года 24 52306 со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет СРЕДСТВА И ИМУЩЕСТВО Подраздел: УЧАСТИЕ 602 Прочее участие 60202 Средства, внесенные банками в уставные капиталы предприятий и организаций Подраздел: РАСЧЕТЫ С ДЕБИТО РАМИ И КРЕДИТОРАМИ 603 Расчеты с дебиторами и кредиторами 60301 Расчеты с бюджетом по налогам 3 60302 Расчеты с бюджетом по налогам 60303 Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату 60304 Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату 60305 Расчеты с работниками банка по оплате труда 60306 Расчеты с работниками банка по оплате труда 60307 Расчеты с работниками банка по подот- четным суммам 60308 Расчеты с работниками банка по подот- четным суммам 60310 Налог на добавленную стоимость по при- обретенным материальным ценностям и оказанным услугам 60311 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 60312 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 60322 Расчеты с прочими кредиторами 60323 Расчеты с прочими дебиторами Подраздел: ИМУЩЕСТВО БАНКА 604 Основные средства банков 60401 Категория 1- Здания и сооружения 3 60402 Категория 2- Легковой автотранспорт, лег- 2 кий грузовой автотранспорт (грузоподъем ностью до 2 тонн), конторское оборудова ние и мебель, компьютерная техника, ин формационные системы и системы обра ботки данных 60403 Категория 3 - Оборудование, транспортные 1 средства и другие основные средства, не включенные в 1 и 2 категории 606 Амортизация основных средств 60601 Категория 1- Здания и сооружения 60602 Категория 2- Легковой автотранспорт, лег- кий грузовой автотранспорт (грузоподъем ностью до 2 тонн), конторское оборудова ние и мебель, компьютерная техника, ин формационные системы и системы обра ботки данных 60603 Категория 3 - Оборудование, транспорт- ные средства и другие основные средст ва, не включенные в 1 и 2 категории 607 Капитальные вложения 60701 Собственные капитальные вложения 3 609 Нематериальные активы 60901 Нематериальные активы 60903 Амортизация нематериальных активов 610 Хозяйственные материалы 61001 Канцелярские принадлежности 61002 Запасные части, включая шины, для ав- тотранспорта, а также средств вычисли тельной техники 61004 Материалы для социально-бытовых нужд 61006 Другие материалы 611 Малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 61101 Малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 61103 Амортизация малоценных и быстроиз- нашивающихся предметов Подраздел: ДОХОДЫ И РАСХОДЫ БУДУЩИХ ПЕРИОДОВ 613 Доходы будущих периодов 61301 Доходы будущих периодов по кредитным 10 операциям 61304 Доходы будущих периодов по другим операциям 61305 Полученный авансом накопленный про- центный (купонный) доход по процент ным (купонным) долговым обязательст вам 61306 Переоценка средств в иностранной валю- те - положительные разницы 61308 Переоценка драгоценных металлов - по- ложительные разницы 614 Расходы будущих периодов 61401 Расходы будущих периодов по кредит- 1 ным операциям 61403 Расходы будущих периодов по другим операциям 61405 Уплаченный авансом накопленный про- центный (купонный) доход по процент ным (купонным) долговым обязательст вам 61406 Переоценка средств в иностранной валю- те - отрицательные разницы 61408 Переоценка драгоценных металлов - от- рицательные разницы РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 701 Доходы 70101 Проценты, полученные за предоставлен- ные кредиты 70102 Доходы, полученные от операций с цен- ными бумагами 70103 Доходы, полученные от операций с ино- странной валютой и другими валютными ценностями 70106 Штрафы, пени, неустойки полученные 70107 Другие доходы 702 Расходы 70201 Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты 70202 Проценты, уплаченные юридическим ли- цам по привлеченным средствам 70203 Проценты, уплаченные физическим ли- цам по депозитам 70204 Расходы по операциям с ценными бума- гами 70205 Расходы по операциям с иностранной ва- лютой и другими валютными ценностями 70206 Расходы на содержание аппарата управ- ления 70208 Штрафы, пени, неустойки уплаченные 70209 Другие расходы 703 Прибыль 70301 Прибыль отчетного года 7 705 Использование прибыли 70501 Использование прибыли отчетного года 6 Итого 2 403 009 2 403 Отчет о прибылях и убытках (01.01.2002) Наименование Сумма (тыс.руб.) 1. ДОХОДЫ БАНКОВ - 1. Проценты, полученные за предоставленные кредиты (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, полученные по предоставленным креди- там (срочным) Минфину России 11101 - Финансовым органам субъектов РФ и местных органов 11102 власти Государственным внебюджетным фондам РФ 11103 - Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных орга- 11104 нов власти Финансовым организациям, находящимся в федераль- 11105 ной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 11106 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в феде- 11107 ральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государст- 11108 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 11109 дящимся в государственной (кроме федеральной) соб ственности Некоммерческим организациям, находящимся в госу- 11110 дарственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 11111 - Негосударственным коммерческим предприятиями ор- 11112 36 ганизациям Негосударственным некоммерческим организациям 11113 - Физическим лицам-предпринимателям 11114 - Гражданам (физическим лицам) 11115 1 Юридическим лицам-нерезидентам 11116 - Физическим лицам-нерезидентам 11117 - Кредитным организациям 11118 3 Банкам - нерезидентам 11119 Итого по символам 11101-11119 0а 40 2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные) Минфином России 11201 - Финансовыми органами субъектов РФ и местных орга- 11202 нов власти Государственными внебюджетными фондами РФ 11203 - Внебюджетными фондами субъектов РФ и местных 11204 органов власти Финансовыми организациями, находящимися в феде- 11205 ральной собственности Коммерческими предприятиями и организациями, на- 11206 ходящимися в федеральной собственности Некоммерческими организациями, находящимися в 11207 федеральной собственности Финансовыми организациями, находящимися в госу- 11208 дарственной (кроме федеральной) собственности Коммерческими предприятиями и организациями, на- 11209 ходящимися в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческими организациями, находящимися в 11210 государственной (кроме федеральной) собственности Негосударственными финансовыми организациями 11211 - Негосударственными коммерческими предприятиями и 11212 организациями Негосударственными некоммерческими организациями 11213 Физическими лицами-предпринимателями 11214 - Гражданами (физическими лицами) 11215 - Юридическими лицами-нерезидентами 11216 - Физическими лицами-нерезидентами 11217 - Кредитными организациями 11218 - Банками - нерезидентами 11219 - Итого по символам 11201-11219 0б 3. Полученные просроченные проценты от:
- Минфина России 11301 - Финансовых органов субъектов РФ и местных органов 11302 власти Государственных внебюджетных фондов РФ 11303 - Внебюджетных фондов субъектов РФ и местных орга- 11304 нов власти Финансовых организаций, находящихся в федеральной 11305 собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11306 щихся в федеральной собственности Некоммерческих организаций, находящихся в феде- 11307 ральной собственности Финансовых организаций, находящихся в государст- 11308 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11309 щихся в государственной (кроме федеральной) собст венности Некоммерческих организаций, находящихся в государ- 11310 ственной (кроме федеральной) собственности Негосударственных финансовых организаций 11311 - Негосударственных коммерческих предприятий и ор- 11312 ганизаций Негосударственных некоммерческих организаций 11313 - Физических лиц-предпринимателей 11314 - Граждан (физических лиц) 11315 - Юридических лиц-нерезидентов 11316 - Физических лиц-нерезидентов 11317 - Кредитных организаций 11318 - Банков - нерезидентов 11319 - Итого по символам 11301-11319 0в 4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств Минфина России 11401 - Финансовых органов субъектов РФ и местных органов 11402 власти Государственных внебюджетных фондов РФ 11403 - Внебюджетных фондов субъектов РФ и местных орга- 11404 нов власти Финансовых организаций, находящихся в федеральной 11405 собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11406 щихся в федеральной собственности Некоммерческих организаций, находящихся в феде- 11407 ральной собственности Финансовых организаций, находящихся в государст- 11408 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11409 щихся в государственной (кроме федеральной) собст венности Некоммерческих организаций, находящихся в государ- 11410 ственной (кроме федеральной) собственности Негосударственных финансовых организаций 11411 - Негосударственных коммерческих предприятий и ор- 11412 ганизаций Негосударственных некоммерческих организаций 11413 - Юридических лиц - нерезидентов 11414 - Кредитных организаций 11415 - Банков-нерезидетов 11416 - Итого по символам 11401-11416 0г 5. Проценты, полученные по открытым счетам - В Банке России и его учреждениях 11501 - В кредитных организациях и их учреждениях 11502 В банках - нерезидентах 11503 Итого по символам 11501-11503 0д 6. Проценты, полученные по депозитам (если депозиты предусмотрены договором), включая суточные, и иным размещенным средствам В Банке России и его учреждениях 11601 В кредитных организациях и их учреждениях 11602 - В банках - нерезидентах 11603 2 Итого по символам 11601-11603 0е 2 Итого по подразделу 0ж 43 2. Доходы, полученные от операций с ценными бума- гами (б/ с второго порядка) 1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства Российской Федерации 12101 Субъектов РФ и местных органов власти 12102 - Кредитных организаций 12103 - Прочие долговые обязательства 12104 - Иностранных государств 12105 - Банков-нерезидентов 12106 - Прочие долговые обязательства нерезидентов 12107 - Итого по символам 12101-12107 0з - 2. Процентный доход по векселям - Органов федеральной власти 12201 - Органов власти субъектов РФ, местных органов власти 12202 Кредитных организаций 12203 - Прочим векселям 12204 5 Органов государственной власти иностранных госу- 12205 дарств Органов местной власти иностранных государств 12206 - Банков-нерезидентов 12207 - Прочим векселям нерезидентов 12208 - Итого по символам 12201-12208 0и 5 3. Дисконтный доход по векселям - Органов федеральной власти 12301 - Органов власти субъектов РФ, местных органов власти 12302 Кредитных организаций 12303 Прочим векселям 12304 4 Органов государственной власти иностранных госу- 12305 дарств Органов местной власти иностранных государств 12306 - Банков-нерезидентов 12307 - Прочим векселям нерезидентов 12308 - Итого по символам 12301-12308 0к 4 4. Доходы от перепродажи ценных бумаг - Российской Федерации 12401 Субъектов РФ и местных органов власти 12402 - Кредитных организаций 12403 - Прочих ценных бумаг 12404 - Иностранных государств 12405 - Банков-нерезидентов 12406 - Прочих ценных бумаг нерезидентов 12407 - Итого по символам 12401-12407 0л 5. Дивиденды, полученные от вложений в акции - Кредитных организаций 12501 - Прочие акции 12502 - Банков-нерезидентов 12503 - Прочие акции нерезидентов 12504 - Итого по символам 12501-12504 0м 6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами Доходы от переоценки ценных бумаг 12601 - Комиссия, полученная по операциям с ценными бумага- 12602 ми Доходы по другим операциям с ценными бумагами 12603 - Доходы по операциям РЕПО 12604 - Итого по символам 12601-12604 0н Итого по подразделу 0о 10 - 3. Доходы, полученные от операций с иностранной валю- той и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка) 1. Комиссия, полученная по операциям с иностранной валютой По обменным операциям с иностранной валютой 13101 75 По операциям на валютных биржах 13102 - По другим операциям 13103 12 Итого по символам 13101-13103 0п 87 2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте 13201 81 Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте Итого по подразделу 0р 169 - 4. Дивиденды полученные кроме акций (балансовый счет второго порядка) 1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности Дочерних и зависимых банков 14101 - Дочерних и зависимых организаций 14102 - Дочерних и завиcимых банков-нерезидентов 14103 - Дочерних и зависимых организаций-нерезидентов 14104 - Итого по символам 14101-14104 0с - 2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капи- тале Паевых банков 14201 - Предприятий и организаций 14202 - Паевых банков-нерезидентов 14203 - Фирм-нерезидентов 14204 - Своих филиалов, находящихся в другой стране 14205 - Итого по символам 14201-14205 0т Итого по подразделу 0у - 5. Доходы по организациям банков (балансовый счет второго порядка) 1. Доходы, полученные от деятельности - Банковских учебных заведений 15101 - Организаций кредитной организации 15102 - Итого по символам 15101-15102 0ф Итого по подразделу 0х 6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка) 1. Штрафы, пени, неустойки полученные по:
- Кредитным операциям 16101 Расчетным операциям 16104 - Другим операциям 16105 Итого по символам 16101-16105 0ц Итого по подразделу 0ч 7. Другие доходы (балансовый счет второго порядка) - 1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов - Под возможные потери по ссудам 17101 5 Под возможное обесценение ценных бумаг 17102 1 По другим операциям 17103 Итого по символам 17101-17103 0ш 7 2. Комиссия полученная - По кассовым операциям 17201 2 По операциям инкассации 17202 - По расчетным операциям 17203 2 По выданным гарантиям 17204 1 По другим операциям 17205 - - Итого по символам 17201-17205 0щ 7 3. Другие полученные доходы - - От реализации (выбытия) имущества кредитной орга- 17301 низации От списания кредиторской задолженности 17302 - От клиентов в возмещение кредитной организации те- 17303 леграфных расходов От доставки банковских документов (кроме инкасса- 17304 ции) От операций с драгоценными металлами 17305 От оприходования излишков денежной наличности, 17306 материальных ценностей От сдачи имущества в аренду 17307 От проведения факторинговых, форфейтинговых опе- 17308 раций От проведения лизинговых операций 17309 - От проведения операций по доверительному управле- 17310 нию имуществом От проведения операций с опционами 17311 - От проведения форвардных операций 17312 От проведения фьючерсных операций 17313 - От проведения операций СВОП 17314 - Доходы по кредитным операциям прошлых лет, выяв- 17315 ленные в отчетном году Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном 17316 году Доходы, полученные за обработку документов, обслу- 17317 живание вычислительной техники, от ин формационных услуг Другие доходы 17318 4 Доходы в виде возврата сумм из бюджета за переплату 17323 налога на прибыль Итого по символам 17301-17323 0э 6 Итого по подразделу 0ю 21 Всего доходов 10000 244 2. РАСХОДЫ БАНКОВ - 1. Проценты, уплаченные за привлеченные креди- ты(балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные) Банку России 21101 - Кредитным организациям 21102 1 Банкам-нерезидентам 21103 Другим кредиторам 21104 - Итого по символам 21101-21104 0я 1 - 2. Проценты,уплаченные по просроченным кредитам - Банку России 21201 - Кредитным организациям 21202 - Банкам-нерезидентам 21203 - Другим кредиторам 21204 - Итого по символам 21201-21204 0a - - 3. Уплаченные просроченные проценты - Банку России 21301 - Кредитным организациям 21302 - Банкам-нерезидентам 21303 - Другим кредиторам 21304 - - Итого по символам 21301-21304 0b - Итого по подразделу 0c 1 2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по при- влеченным средствам(балансовый счет второго поряд ка) 1. Проценты, уплаченные по открытым счетам - клиен- там банков Финансовым организациям, находящимся в федераль- 22101 ной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22102 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в феде- 22103 ральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государст- 22104 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22105 дящимся в государственной (кроме федеральной) соб ственности Некоммерческим организациям, находящимся в госу- 22106 дарственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 22107 - Негосударственным коммерческим предприятиям и 22108 1 организациям Негосударственным некоммерческим организациям 22109 - Кредитным организациям 22110 - Банкам-нерезидентам 22111 - Физическим лицам-предпринимателям 22112 - Физическим лицам-предпринимателям-нерезидентам 22113 - Юридическим лицам-нерезидентам 22114 - Итого по символам 22101-22114 0d 1 2. Проценты,уплаченныепо депозитам - Минфину России 22201 - Финансовым органам субъектов РФ и местных органов 22202 власти Государственным внебюджетным фондам РФ 22203 - Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных орга- 22204 нов власти Финансовым организациям, находящимся в федераль- 22205 ной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22206 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в феде- 22207 ральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государст- 22208 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22209 6 дящимся в государственной (кроме федеральной) соб ственности Некоммерческим организациям, находящимся в госу- 22210 дарственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 22211 - Негосударственным коммерческим предприятиям и 22212 организациям Негосударственным некоммерческим организациям 22213 - Юридическим лицам-нерезидентам 22214 - Кредитным организациям (если в договоре предусмот- 22215 рен не кредит, а депозит) Банкам-нерезидентам (если в договоре предусмотрен 22216 не кредит, а депозит) Итого по символам 22201-22216 0e 6 3. Проценты,уплаченныепо прочим привлеченным средствам Минфину России 22301 - Финансовым органам субъектов РФ и местных органов 22302 власти Государственным внебюджетным фондам РФ 22303 - Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных орга- 22304 нов власти Финансовым организациям, находящимся в федераль- 22305 ной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22306 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в феде- 22307 ральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государст- 22308 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22309 дящимся в государственной (кроме федеральной) соб ственности Некоммерческим организациям, находящимся в госу- 22310 дарственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 22311 - Негосударственным коммерческим предприятиям и 22312 организациям Негосударственным некоммерческим организациям 22313 - Юридическим лицам-нерезидентам 22314 - Кредитным организациям 22315 - Банкам-нерезидентам 22316 - Итого по символам 22301-22316 0f - Итого по подразделу 0g 8 3. Проценты, уплаченные физическим лицам по депо- зитам (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, уплаченные по депозитам - Гражданам (физическим лицам) 23101 33 Физическим лицам-нерезидентам 23103 Итого по символам 23101-23103 0h 33 Итого по подразделу 0i 33 4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балан- совый счет второго порядка) 1. Расходы по выпущенным ценным бумагам - Процентный расход по облигациям 24101 - Процентный расход по депозитным сертификатам 24102 - Процентный расход по сберегательным сертификатам 24103 - Процентный расход по векселям 24104 5 Дисконтный расход по векселям 24105 - Расходы при перепродаже ценных бумаг 24106 Итого по символам 24101-24106 0j 5 2. Другие расходы по операциям с ценными бумагами - Расходы от переоценки ценных бумаг 24201 - Комиссия, уплаченная по операциям с ценными бума- 24202 гами Расходы по другим операциям с ценными бумагами 24203 Расходы по операциям РЕПО 24204 - Итого по символам 24201-24204 0k Итого по подразделу 0l 5 5. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка) 1. Комиссия, уплаченная по операциям с иностранной валютой По обменным операциям с иностранной валютой 25101 59 По операциям на валютных биржах 25102 - По другим операциям 25103 Итого по символам 25101-25103 0m 60 - 2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в ино- 25201 87 странной валюте Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте Итого по подразделу 0n 147 6. Расходы на содержание аппарата управления (балан- совый счет второго порядка) 1. Расходы на содержание аппарата управления - Начисленная заработная плата, включая премии, вхо- 26101 1 дящие в систему оплаты труда Премии, не входящие в систему оплаты труда, кроме 26102 отнесенных за счет фондов специального назначения Начисления на заработную плату - взносы в государст- 26103 венные и другие фонды по действующему законода тельству РФ Расходы, связанные с перемещениями работников в 26104 случаях и размерах, предусмотренных законодательст вом РФ Расходы по подготовке кадров в пределах установлен- 26105 ных норм, включая подписку на периодические изда ния Компенсации работникам, кроме заработной платы, 26106 разрешенные законодательством РФ, в пределах норм Расходование средств сверх сумм (норм), разрешенных законодательством РФ и нормативными документами соответствующих органов:
на подготовку кадров 26107 - на компенсации работникам, кроме заработной платы 26108 - Прочие расходы 26109 - Итого по символам 26101-26109 0o 1 2. Социально - бытовые расходы - Финансирование других социальных нужд 26214 - Итого по подразделу 0p 1 7. Расходы по организациям банков (балансовый счет второго порядка) 1. Расходы по содержанию - Банковских учебных заведений 27101 - Организаций кредитной организации 27102 - Итого по символам 27101-27102 0q - Итого по подразделу 0r - 8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка) 1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:
- Несвоевременное списание средств со счетов владель- 28101 цев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов Неправильное списание или зачисление средств по 28102 счетам их владельцев Неправильное направление (перевод) средств, списан- 28103 ных со счетов владельцев Нарушение очередности платежей 28104 - Несвоевременное сообщение налоговым органам об 28105 открытии счетов клиентам Нарушение кредитных и депозитных договоров 28106 - Нарушение расчетов с бюджетом 28107 - в том числе за неправильное начисление подоходного 28108 налога с физических лиц Несвоевременное перечисление средств в государст- 28109 венные внебюджетные фонды Банку России за нарушения порядка обязательного ре- 28110 зервирования Другие нарушения 28111 из них:
- Банку России за нарушения пруденциальных норм 28112 Итого по символам 28101-28111, кроме 28108 0s Итого по подразделу 0t 9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка) - 1. Отчисления в фонды и резервы - Под возможные потери по ссудам 29101 16 Под возможное обесценение ценных бумаг 29102 По другим операциям 29103 Итого по символам 29101-29103 0u 16 2. Комиссия уплаченная - По кассовым операциям 29201 - По операциям инкассации 29202 - По расчетным операциям 29203 По полученным гарантиям, поручительствам 29204 - По другим операциям 29205 - Итого по символам 29201-29205 0v 3. Другие операционные расходы - Расходы по оплате за обслуживание вычислительной 29301 2 техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования Расходы по оплате за обработку документов и ведение 29302 учета Расходы по совершению расчетных операций 29303 - Расходы по изготовлению приобретению и пересылке 29304 бланков, включая бланки строгой отчетности, магнит ных носителей, бумаги, упаковочных мате Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы 29306 2 по аренде линий связи Амортизационные отчисления (износ) по основным 29307 средствам в том числе категория 1-здания и сооружения 29308 - категория 2-легковой автотранспорт, легкий грузовой 29309 автотранспорт (грузоподъемностью до 2 тонн), конторс категория 3-оборудование, транспортные средства и 29310 другие основные средства, не включенные в 1 и 2 кате гории долгосрочно арендуемым основным средствам 29311 - машинам, оборудованию, транспортным средствам 29312 сданным в лизинг малоценным и быстро- изнашивающимся пред- метам 29313 нематериальным активам 29314 Типографские и канцелярские расходы 29315 Ремонт основных средств (кроме автотранспорта) 29316 Содержание зданий и сооружений 29317 2 Расходы по охране в разрешенных случаях 29318 Расходы на форменную и специальную одежду 29319 - Расходы по рекламе в пределах разрешенных сумм 29320 Представительские расходы в пределах разрешенных 29321 сумм Расходы на служебные командировки по действующим 29322 нормам в РФ Расходование средств сверх сумм (норм), разрешенных законодательством РФ и нормативными документами соответствующих органов:
на рекламу 29323 - на представительские расходы 29324 на командировочные расходы 29325 - Расходы по пуско-наладочным работам 29326 - Уплаченная госпошлина 29327 Транспортные расходы, кроме относимых на стоимость 29328 ценностей Прочие расходы 29329 Итого по символам 29301-29329, кроме 29308-29310 0w 12 4. Другие произведенные расходы - По реализации (выбытию) имущества кредитной орга- 29401 низации По списанию дебиторской задолженности 29402 - По доставке банковских документов 29403 - По операциям с драгоценными металлами 29404 По списанию недостач, хищений денежной налично- 29405 сти, материальных ценностей, сумм по фальшивым де нежным билетам, монетам Арендная плата 29406 По факторинговым, форфейтинговым операциям 29407 - По лизинговым операциям 29408 - По операциям доверительного управления имуществом 29409 По проведению операций с опционами 29410 - По форвардным операциям 29411 По фьючерсным операциям 29412 - По операциям СВОП 29413 - Расходы по кредитным операциям прошлых лет, выяв- 29414 ленные в отчетном году Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном 29415 году Налоги, относимые в установленных законодательст- 29416 8 вом случаях на расходы Расходы, связанные со списанием неполностью амор- 29417 тизированных основных средств Расходы, связанные со списанием задолженности по 29418 кредитам, при отсутствии (недостаточности) средств резервов и резервного фонда Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям 29419 клиентов, включая кредитные организации Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, 29420 связанным с деятельностью банка Расходы по аудиторским проверкам 29421 Расходы по публикации отчетности 29422 - Другие расходы 29423 Расходы за дополнительную плату по несвоевременно 29425 перечисленным платежам в бюджет Итого по символам 29401-29425 0x 10 Итого по подразделу 0y 39 Всего расходов 20000 237 - 3. Результаты деятельности - 3.1. Сумма, списанная со сч. N 70501 и отнесенная не- 35001 посредственно на убытки 3.2. Итого результат по отчету - Прибыль (символ 10000 минус символ 20000) 33001 7 Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 33002 35001) - Справка - 1. Финансовый результат деятельности головного офи- са кредитной организации:
а) прибыль 31005 7 б) убытки 32005 - 2. Количество филиалов кредитной организации, за- 31003 кончивших отчетный период с прибылью 3. Сумма полученной ими прибыли 31004 - 4. Количество филиалов кредитной организации, за- 32003 кончивших отчетный период с убытками 5. Сумма допущенного ими убытка 32004 - На конец 2002 года (01.01.2003) Счет Наименование Актив Пассив (тыс.руб.) (тыс.руб.) КАПИТАЛ И ФОНДЫ 102 Уставный капитал акционерных банков, сформированный за счет обыкновенных акций принадлежащих:
10203 государственным предприятиям и органи- 3 зациям 10204 негосударственным организациям 822 10205 физическим лицам 103 Уставный капитал акционерных банков, сформированный за счет привилегирован ных акций принадлежащих:
10304 негосударственным организациям 106 Добавочный капитал 10601 Прирост стоимости имущества при пере- оценке 107 Фонды 10701 Резервный фонд 8 10702 Фонды специального назначения 10703 Фонды накопления 2 10704 Другие фонды ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ДРАГО ЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ Подраздел: ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА 202 Наличная валюта и платежные докумен ты 20202 Касса кредитных организаций 5 20206 Касса обменных пунктов Подраздел: ДРАГОЦЕННЫЕ МЕТАЛ ЛЫ И ПРИРОДНЫЕ ДРАГОЦЕННЫЕ КАМНИ 203 Драгоценные металлы 20302 Золото 20303 Другие драгоценные металлы (кроме золо- та) 20305 Драгоценные металлы в пути 20308 Драгоценные металлы в монетах и памят- ных медалях МЕЖБАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ Подраздел: МЕЖБАНКОВСКИЕ РАС ЧЕТЫ 301 Корреспондентские счета 30102 Корреспондентские счета кредитных орга- 177 низаций в Банке России 30109 Корреспондентские счета кредитных орга- 1 549 низаций-корреспондентов 30110 Корреспондентские счета в кредитных ор- 239 ганизациях-корреспондентах 30111 Корреспондентские счета банков- нерезидентов в рублях 30112 Корреспондентские счета банков- 149 нерезидентов в СКВ 30113 Корреспондентские счета банков- 234 нерезидентов в иностранных валютах с ог раниченной конвертацией 30114 Корреспондентские счета в банках- 134 нерезидентах в СКВ 30115 Корреспондентские счета в банках- 234 нерезидентах в иностранных валютах с ог раниченной конвертацией 302 Счета банков по другим операциям 30202 Обязательные резервы кредитных органи- 92 заций по счетам в валюте РФ, перечислен ные в Банк России 30204 Обязательные резервы кредитных органи- 61 заций по счетам в иностранной валюте, пе речисленные в Банк России 306 Расчеты по ценным бумагам 30602 Расчеты кредитных организаций- доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами Подраздел: МЕЖБАНКОВСКИЕ КРЕ ДИТЫ И ДЕПОЗИТЫ 313 Кредиты, полученные кредитными органи зациями от кредитных организаций 31302 на 1 день 31303 на срок от 2 до 7 дней 31304 на срок от 8 до 30 дней 31305 на срок от 31 до 90 дней 150 31306 на срок от 91 до 180 дней 281 31307 на срок от 181 дня до 1 года 230 314 Кредиты, полученные от банков нерезидентов 31405 на срок от 31 до 90 дней 31406 на срок от 91 до 180 дней 315 Депозиты и иные привлеченные средства банков 31505 на срок от 31 до 90 дней 981 320 Кредиты, предоставленные банкам 32002 на 1 день 32003 на срок от 2 до 7 дней 410 32004 на срок от 8 до 30 дней 32010 Резервы под возможные потери 321 Кредиты, предоставленные банкам нерезидентам 32105 на срок от 31 до 90 дней 32106 на срок от 91 до 180 дней 2 32110 Резервы под возможные потери 323 Депозиты и иные размещенные средства в банках-нерезидентах 32302 на 1 день 32303 на срок от 2 до 7 дней 324 Просроченная задолженность по предос тавленным межбанковским кредитам 32401 по кредитам, предоставленным банкам 2 32403 Резервы под возможные потери 2 ОПЕРАЦИИ С КЛИЕНТАМИ Подраздел: СРЕДСТВА НА СЧЕТАХ 405 Счета предприятий, находящихся в феде ральной собственности 40501 Финансовые организации 98 40502 Коммерческие предприятия и организации 265 407 Счета негосударственных предприятий 40701 Финансовые организации 20 40702 Коммерческие предприятия и организации 532 40703 Некоммерческие организации 31 408 Прочие счета 40802 Физические лица - индивидуальные пред- 2 приниматели 40804 Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "Т" 40805 Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "И" 40807 Юридические лица-нерезиденты 2 409 Средства в расчетах 40901 Аккредитивы к оплате Подраздел: ДЕПОЗИТЫ 421 Депозиты негосударственных коммерче ских предприятий и организаций 42101 до востребования 42104 на срок от 91 до 180 дней 42105 на срок от 181 дня до 1 года 14 423 Депозиты физических лиц 42301 до востребования 32 42303 на срок от 31 до 90 дней 42304 на срок от 91 до 180 дней 1 42305 на срок от 181 дня до 1 года 1 42306 на срок от 1 года до 3 лет 8 42307 на срок свыше 3 лет 42308 для расчетов с использованием банковских карт 426 Депозиты физических лиц-нерезидентов 42601 до востребования Подраздел: ПРОЧИЕ ПРИВЛЕЧЕН НЫЕ СРЕДСТВА Подраздел: КРЕДИТЫ ПРЕДОСТАВ ЛЕННЫЕ 445 Кредиты, предоставленные финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности 44503 на срок до 30 дней 44504 на срок от 31 до 90 дней 4 44505 на срок от 91 до 180 дней 8 44506 на срок от 181 дня до 1 года 44507 на срок свыше 1 года до 3 лет 16 44509 Резервы под возможные потери 446 Кредиты, предоставленные коммерческим предприятиям и организациям, находя щимся в федеральной собственности 44603 на срок до 30 дней 44604 на срок от 31 до 90 дней 24 44605 на срок от 91 до 180 дней 163 44606 на срок от 181 дня до 1 года 426 44607 на срок свыше 1 года до 3 лет 44609 Резервы под возможные потери 452 Кредиты, предоставленные негосударст венным коммерческим предприятиям и ор ганизациям 45201 кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт") 45203 на срок до 30 дней 45204 на срок от 31 до 90 дней 23 45205 на срок от 91 до 180 дней 643 45206 на срок от 181 дня до 1 года 293 45207 на срок свыше 1 года до 3 лет 85 45209 Резервы под возможные потери 454 Кредиты, предоставленные физическим лицам-предпринимателям 45406 на срок от 181 дня до 1 года 45409 Резервы под возможные потери 455 Потребительские кредиты, предостав ленные физическим лицам 45502 на срок до 30 дней 45504 на срок от 91 до 180 дней 45505 на срок от 181 дня до 1 года 3 45506 на срок свыше 1 года до 3 лет 5 45507 на срок свыше 3 лет 2 45508 Резервы под возможные потери 456 Кредиты, предоставленные юридическим лицам-нерезидентам 45603 на срок от 91 до 180 дней 281 45607 Резервы под возможные потери 457 Кредиты, предоставленные физическим лицам-нерезидентам 45701 на срок до 30 дней 458 Просроченная задолженность по креди там предоставленным 45812 Негосударственным коммерческим пред- 8 приятиям и организациям 45818 Резервы под возможные потери по просро- 8 ченным кредитам 459 Просроченные проценты по кредитам предоставленным 45906 Коммерческим предприятиям и организа- циям, находящимся в федеральной собст венности 45912 Негосударственным коммерческим пред- приятиям и организациям 45915 Гражданам Подраздел: ПРОЧИЕ РАЗМЕЩЕННЫЕ СРЕДСТВА 470 Средства, предоставленные негосударст венным финансовым организациям 47005 на срок от 181 дня до 1 года 47008 Резервы под возможные потери Подраздел: ПРОЧИЕ АКТИВЫ И ПАС СИВЫ 474 Расчеты по отдельным операциям 47404 Расчеты с валютными и фондовыми бир- 1 жами 47405 Расчеты с клиентами по покупке и продаже 90 иностранной валюты 47407 Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям 47408 Расчеты по конверсионным сделкам и 1 срочным операциям 47409 Обязательства по аккредитивам по ино- 2 странным операциям 47410 Требования по аккредитивам по иностран- ным операциям 47411 Начисленные проценты по вкладам 47416 Суммы, поступившие на корреспондент- ские счета до выяснения 47422 Обязательства банка по прочим операциям 5 47423 Требования банка по прочим операциям 287 47425 Резервы под возможные потери по прочим активам 47426 Обязательства банка по уплате процентов 1 47427 Требования банка по получению процен- 3 тов ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ Подраздел: ВЛОЖЕНИЯ В ДОЛГОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 501 Долговые обязательства Российской Фе дерации 50102 приобретенные для перепродажи 1 119 50103 приобретенные для инвестирования Подраздел: ВЛОЖЕНИЕ В АКЦИИ 509 Прочие акции 50902 приобретенные для перепродажи 543 50904 Резервы под возможное обесценение 48 511 Прочие акции нерезидентов 51103 приобретенные для инвестирования 51104 Резервы под возможное обесценение Подраздел: УЧТЕННЫЕ ВЕКСЕЛЯ 514 Векселя банков 51402 со сроком погашения до 30 дней 515 Прочие векселя 51501 до востребования 410 51502 со сроком погашения до 30 дней 51503 со сроком погашения от 31 до 90 дней 200 51504 со сроком погашения от 91 до 180 дней 19 51505 со сроком погашения от 181 дня до 1 года 29 51506 со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет 160 51510 Резервы под возможные потери 8 519 Прочие векселя нерезидентов 51901 до востребования 17 51910 Резервы под возможные потери Подраздел: ВЫПУЩЕННЫЕ БАНКА МИ ЦЕННЫЕ БУМАГИ 523 Выпущенные векселя и банковские акцеп ты 52301 до востребования 66 52302 со сроком погашения до 30 дней 21 52303 со сроком погашения от 31 до 90 дней 4 52304 со сроком погашения от 91 до 180 дней 242 52305 со сроком погашения от 181 дня до 1 года 168 52306 со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет 8 524 Обяз-ва по выпущ.цен.бумагам к исполне нию 52406 Векселя с истекшим сроком обращения 525 ПРОЧИЕ СЧЕТА ПО ОПЕР-ЯМ С ВЫП.
ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ 52501 Обязательства Банка по % и купонам 2 52502 Предстоящие выплаты по %, купонам и 8 дисконтам СРЕДСТВА И ИМУЩЕСТВО Подраздел: УЧАСТИЕ 602 Прочее участие 60202 Средства, внесенные банками в уставные капиталы предприятий и организаций Подраздел: РАСЧЕТЫ С ДЕБИТОРА МИ И КРЕДИТОРАМИ 603 Расчеты с дебиторами и кредиторами 60301 Расчеты с бюджетом по налогам 2 60302 Расчеты с бюджетом по налогам 60303 Расчеты с внебюджетными фондами по на- числениям на заработную плату 60304 Расчеты с внебюджетными фондами по на- числениям на заработную плату 60305 Расчеты с работниками банка по оплате труда 60306 Расчеты с работниками банка по оплате труда 60307 Расчеты с работниками банка по подотчет- ным суммам 60308 Расчеты с работниками банка по подотчет- ным суммам 60310 Налог на добавленную стоимость по при- обретенным материальным ценностям и оказанным услугам 60311 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 60312 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 60314 Расчеты банков с фирмами-нерезидентами по хозяйственным операциям 60322 Расчеты с прочими кредиторами 60323 Расчеты с прочими дебиторами Подраздел: ИМУЩЕСТВО БАНКА 604 Основные средства банков 60401 Категория 1- Здания и сооружения 1 60402 Категория 2- Легковой автотранспорт, лег- 5 кий грузовой автотранспорт (грузоподъем ностью до 2 тонн), конторское оборудова ние и мебель, компьютерная техника, ин формационные системы и системы обра ботки данных 60403 Категория 3 - Оборудование, транспортные 1 средства и другие основные средства, не включенные в 1 и 2 категории 606 Амортизация основных средств 60601 Категория 1- Здания и сооружения 60602 Категория 2- Легковой автотранспорт, лег- 1 кий грузовой автотранспорт (грузоподъем ностью до 2 тонн), конторское оборудова ние и мебель, компьютерная техника, ин формационные системы и системы обра ботки данных 60603 Категория 3 - Оборудование, транспортные средства и другие основные средства, не включенные в 1 и 2 категории 607 Капитальные вложения 60701 Собственные капитальные вложения 3 609 Нематериальные активы 60901 Нематериальные активы 2 60903 Амортизация нематериальных активов 610 Хозяйственные материалы 61001 Канцелярские принадлежности 61002 Запасные части, включая шины, для авто- транспорта, а также средств вычислитель ной техники 61004 Материалы для социально-бытовых нужд 61006 Другие материалы 611 Малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 61101 Малоценные и быстроизнашивающиеся 1 предметы 61103 Амортизация малоценных и быстроизна- 1 шивающихся предметов 612 Реализация (выбытие) имущества банков 61202 Реализация (выбытие) имущества банков Подраздел: ДОХОДЫ И РАСХОДЫ БУДУЩИХ ПЕРИОДОВ 613 Доходы будущих периодов 61301 Доходы будущих периодов по кредитным 3 операциям 61302 Доходы будущих периодов по ценным бу- магам 61305 Полученный авансом накопленный про- центный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 61306 Переоценка средств в иностранной валюте - положительные разницы 61308 Переоценка драгоценных металлов - поло- жительные разницы 614 Расходы будущих периодов 61401 Расходы будущих периодов по кредитным 1 операциям 61403 Расходы будущих периодов по другим операциям 61405 Уплаченный авансом накопленный про- 3 центный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам 61406 Переоценка средств в иностранной валюте - отрицательные разницы 61408 Переоценка драгоценных металлов - отри- цательные разницы РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 701 Доходы 70101 Проценты, полученные за предоставлен- ные кредиты 70102 Доходы, полученные от операций с цен- ными бумагами 70103 Доходы, полученные от операций с ино- странной валютой и другими валютными ценностями 70106 Штрафы, пени, неустойки полученные 70107 Другие доходы 702 Расходы 70201 Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты 70202 Проценты, уплаченные юридическим ли- цам по привлеченным средствам 70203 Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам 70204 Расходы по операциям с ценными бумага- ми 70205 Расходы по операциям с иностранной ва- лютой и другими валютными ценностями 70206 Расходы на содержание аппарата управле- ния 70209 Другие расходы 703 Прибыль 70301 Прибыль отчетного года 24 705 Использование прибыли 70501 Использование прибыли отчетного года 18 Итого 6 195 350 6 195 Отчет о прибылях и убытках (01.01.2003) Наименование Сумма (тыс.руб.) 1. ДОХОДЫ БАНКОВ - 1. Проценты, полученные за предоставленные кредиты (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, полученные по предоставленным креди- там (срочным) Минфину России 11101 - Финансовым органам субъектов РФ и местных органов 11102 власти Государственным внебюджетным фондам РФ 11103 - Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных орга- 11104 нов власти Финансовым организациям, находящимся в федераль- 11105 4 ной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 11106 32 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в феде- 11107 ральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государст- 11108 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 11109 дящимся в государственной (кроме федеральной) соб ственности Некоммерческим организациям, находящимся в госу- 11110 дарственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 11111 - Негосударственным коммерческим предприятиями ор- 11112 147 ганизациям Негосударственным некоммерческим организациям 11113 - Физическим лицам-предпринимателям 11114 Гражданам (физическим лицам) 11115 4 Юридическим лицам-нерезидентам 11116 14 Физическим лицам-нерезидентам 11117 Кредитным организациям 11118 11 Банкам - нерезидентам 11119 Итого по символам 11101-11119 0а 215 2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные) Минфином России 11201 - Финансовыми органами субъектов РФ и местных орга- 11202 нов власти Государственными внебюджетными фондами РФ 11203 - Внебюджетными фондами субъектов РФ и местных 11204 органов власти Финансовыми организациями, находящимися в феде- 11205 ральной собственности Коммерческими предприятиями и организациями, на- 11206 1 ходящимися в федеральной собственности Некоммерческими организациями, находящимися в 11207 федеральной собственности Финансовыми организациями, находящимися в госу- 11208 дарственной (кроме федеральной) собственности Коммерческими предприятиями и организациями, на- 11209 ходящимися в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческими организациями, находящимися в 11210 государственной (кроме федеральной) собственности Негосударственными финансовыми организациями 11211 - Негосударственными коммерческими предприятиями и 11212 организациями Негосударственными некоммерческими организациями 11213 Физическими лицами-предпринимателями 11214 - Гражданами (физическими лицами) 11215 - Юридическими лицами-нерезидентами 11216 - Физическими лицами-нерезидентами 11217 - Кредитными организациями 11218 - Банками - нерезидентами 11219 - Итого по символам 11201-11219 0б 1 3. Полученные просроченные проценты от:
- Минфина России 11301 - Финансовых органов субъектов РФ и местных органов 11302 власти Государственных внебюджетных фондов РФ 11303 - Внебюджетных фондов субъектов РФ и местных орга- 11304 нов власти Финансовых организаций, находящихся в федеральной 11305 собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11306 щихся в федеральной собственности Некоммерческих организаций, находящихся в феде- 11307 ральной собственности Финансовых организаций, находящихся в государст- 11308 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11309 щихся в государственной (кроме федеральной) собст венности Некоммерческих организаций, находящихся в государ- 11310 ственной (кроме федеральной) собственности Негосударственных финансовых организаций 11311 - Негосударственных коммерческих предприятий и ор- 11312 ганизаций Негосударственных некоммерческих организаций 11313 - Физических лиц-предпринимателей 11314 - Граждан (физических лиц) 11315 Юридических лиц-нерезидентов 11316 - Физических лиц-нерезидентов 11317 - Кредитных организаций 11318 - Банков - нерезидентов 11319 - Итого по символам 11301-11319 0в 1 4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств Минфина России 11401 - Финансовых органов субъектов РФ и местных органов 11402 власти Государственных внебюджетных фондов РФ 11403 - Внебюджетных фондов субъектов РФ и местных орга- 11404 нов власти Финансовых организаций, находящихся в федеральной 11405 собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11406 щихся в федеральной собственности Некоммерческих организаций, находящихся в феде- 11407 ральной собственности Финансовых организаций, находящихся в государст- 11408 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческих предприятий и организаций, находя- 11409 щихся в государственной (кроме федеральной) собст венности Некоммерческих организаций, находящихся в государ- 11410 ственной (кроме федеральной) собственности Негосударственных финансовых организаций 11411 - Негосударственных коммерческих предприятий и ор- 11412 ганизаций Негосударственных некоммерческих организаций 11413 - Юридических лиц - нерезидентов 11414 - Кредитных организаций 11415 - Банков-нерезидетов 11416 - Итого по символам 11401-11416 0г 5. Проценты, полученные по открытым счетам - В Банке России и его учреждениях 11501 - В кредитных организациях и их учреждениях 11502 В банках - нерезидентах 11503 Итого по символам 11501-11503 0д 6. Проценты, полученные по депозитам (если депозиты предусмотрены договором), включая суточные, и иным размещенным средствам В Банке России и его учреждениях 11601 - В кредитных организациях и их учреждениях 11602 - В банках - нерезидентах 11603 5 Итого по символам 11601-11603 0е 5 Итого по подразделу 0ж 224 2. Доходы, полученные от операций с ценными бума- гами (б/ с второго порядка) 1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства Российской Федерации 12101 1 Субъектов РФ и местных органов власти 12102 - Кредитных организаций 12103 - Прочие долговые обязательства 12104 - Иностранных государств 12105 - Банков-нерезидентов 12106 - Прочие долговые обязательства нерезидентов 12107 - Итого по символам 12101-12107 0з 1 - 2. Процентный доход по векселям - Органов федеральной власти 12201 - Органов власти субъектов РФ, местных органов власти 12202 Кредитных организаций 12203 Прочим векселям 12204 18 Органов государственной власти иностранных госу- 12205 дарств Органов местной власти иностранных государств 12206 - Банков-нерезидентов 12207 - Прочим векселям нерезидентов 12208 1 Итого по символам 12201-12208 0и 19 3. Дисконтный доход по векселям - Органов федеральной власти 12301 - Органов власти субъектов РФ, местных органов власти 12302 Кредитных организаций 12303 Прочим векселям 12304 - Органов государственной власти иностранных госу- 12305 дарств Органов местной власти иностранных государств 12306 - Банков-нерезидентов 12307 - Прочим векселям нерезидентов 12308 - Итого по символам 12301-12308 0к 4. Доходы от перепродажи ценных бумаг - Российской Федерации 12401 16 Субъектов РФ и местных органов власти 12402 - Кредитных организаций 12403 Прочих ценных бумаг 12404 Иностранных государств 12405 - Банков-нерезидентов 12406 - Прочих ценных бумаг нерезидентов 12407 - Итого по символам 12401-12407 0л 16 5. Дивиденды, полученные от вложений в акции - Кредитных организаций 12501 - Прочие акции 12502 7 Банков-нерезидентов 12503 - Прочие акции нерезидентов 12504 - Итого по символам 12501-12504 0м 7 6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами Доходы от переоценки ценных бумаг 12601 - Комиссия, полученная по операциям с ценными бума- 12602 гами Доходы по другим операциям с ценными бумагами 12603 Доходы по операциям РЕПО 12604 - Итого по символам 12601-12604 0н Итого по подразделу 0о 44 - 3. Доходы, полученные от операций с иностранной ва- лютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка) 1. Комиссия, полученная по операциям с иностранной валютой По обменным операциям с иностранной валютой 13101 146 По операциям на валютных биржах 13102 - По другим операциям 13103 21 Итого по символам 13101-13103 0п 167 2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте 13201 438 Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте Итого по подразделу 0р 606 - 4. Дивиденды полученные кроме акций (балансовый счет второго порядка) 1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности Дочерних и зависимых банков 14101 - Дочерних и зависимых организаций 14102 - Дочерних и зависимых банков-нерезидентов 14103 - Дочерних и зависимых организаций-нерезидентов 14104 - Итого по символам 14101-14104 0с - 2. Дивиденды, полученные за участие в уставном капи- тале Паевых банков 14201 - Предприятий и организаций 14202 - Паевых банков-нерезидентов 14203 - Фирм-нерезидентов 14204 - Своих филиалов, находящихся в другой стране 14205 - Итого по символам 14201-14205 0т Итого по подразделу 0у - 5. Доходы по организациям банков (балансовый счет второго порядка) 1. Доходы, полученные от деятельности - Банковских учебных заведений 15101 - Организаций кредитной организации 15102 - Итого по символам 15101-15102 0ф Итого по подразделу 0х 6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка) 1. Штрафы, пени, неустойки полученные по:
- Кредитным операциям 16101 Расчетным операциям 16104 - Другим операциям 16105 - Итого по символам 16101-16105 0ц Итого по подразделу 0ч 7. Другие доходы (балансовый счет второго порядка) - 1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов - Под возможные потери по ссудам 17101 112 Под возможное обесценение ценных бумаг 17102 35 По другим операциям 17103 Итого по символам 17101-17103 0ш 148 2. Комиссия полученная - По кассовым операциям 17201 4 По операциям инкассации 17202 - По расчетным операциям 17203 12 По выданным гарантиям 17204 По другим операциям 17205 - - Итого по символам 17201-17205 0щ 17 3. Другие полученные доходы - - От реализации (выбытия) имущества кредитной орга- 17301 низации От списания кредиторской задолженности 17302 - От клиентов в возмещение кредитной организации те- 17303 леграфных расходов От доставки банковских документов (кроме инкасса- 17304 ции) От операций с драгоценными металлами 17305 2 От оприходования излишков денежной наличности, 17306 материальных ценностей От сдачи имущества в аренду 17307 - От проведения факторинговых, форфейтингвых опера- 17308 ций От проведения лизинговых операций 17309 - От проведения операций по доверительному управле- 17310 нию имуществом От проведения операций с опционами 17311 - От проведения форвардных операций 17312 2 От проведения фьючерсных операций 17313 - От проведения операций СВОП 17314 - Доходы по кредитным операциям прошлых лет, выяв- 17315 ленные в отчетном году Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном 17316 году Доходы, полученные за обработку документов, обслу- 17317 живание вычислительной техники, от ин формационных услуг Другие доходы 17318 9 Доходы в виде возврата сумм из бюджета за переплату 17323 налога на прибыль Итого по символам 17301-17323 0э 15 Итого по подразделу 0ю 181 Всего доходов 10000 1 056 2. РАСХОДЫ БАНКОВ - 1. Проценты, уплаченные за привлеченные креди- ты(балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные) Банку России 21101 - Кредитным организациям 21102 51 Банкам-нерезидентам 21103 Другим кредиторам 21104 - Итого по символам 21101-21104 0я 51 - 2. Проценты, уплаченные по просроченным кредитам - Банку России 21201 - Кредитным организациям 21202 - Банкам-нерезидентам 21203 - Другим кредиторам 21204 - Итого по символам 21201-21204 0a - - 3. Уплаченные просроченные проценты - Банку России 21301 - Кредитным организациям 21302 - Банкам-нерезидентам 21303 - Другим кредиторам 21304 - - Итого по символам 21301-21304 0b - Итого по подразделу 0c 51 2. Проценты, уплаченные юридическим лицам по при- влеченным средствам (балансовый счет второго поряд ка) 1. Проценты, уплаченные по открытым счетам - клиен- там банков Финансовым организациям, находящимся в федераль- 22101 ной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22102 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в феде- 22103 ральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государст- 22104 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22105 дящимся в государственной (кроме федеральной) соб ственности Некоммерческим организациям, находящимся в госу- 22106 дарственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 22107 - Негосударственным коммерческим предприятиям и 22108 19 организациям Негосударственным некоммерческим организациям 22109 - Кредитным организациям 22110 1 Банкам-нерезидентам 22111 - Физическим лицам-предпринимателям 22112 - Физическим лицам-предпринимателям-нерезидентам 22113 - Юридическим лицам-нерезидентам 22114 - Итого по символам 22101-22114 0d 20 2. Проценты, уплаченные по депозитам - Минфину России 22201 - Финансовым органам субъектов РФ и местных органов 22202 власти Государственным внебюджетным фондам РФ 22203 - Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных орга- 22204 нов власти Финансовым организациям, находящимся в федераль- 22205 ной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22206 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в феде- 22207 ральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государст- 22208 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22209 15 дящимся в государственной (кроме федеральной) соб ственности Некоммерческим организациям, находящимся в госу- 22210 дарственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 22211 - Негосударственным коммерческим предприятиям и 22212 организациям Негосударственным некоммерческим организациям 22213 - Юридическим лицам-нерезидентам 22214 - Кредитным организациям (если в договоре предусмот- 22215 рен не кредит, а депозит) Банкам-нерезидентам (если в договоре предусмотрен 22216 не кредит, а депозит) Итого по символам 22201-22216 0e 15 3. Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам Минфину России 22301 - Финансовым органам субъектов РФ и местных органов 22302 власти Государственным внебюджетным фондам РФ 22303 - Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных орга- 22304 нов власти Финансовым организациям, находящимся в федераль- 22305 5 ной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22306 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в феде- 22307 ральной собственности Финансовым организациям, находящимся в государст- 22308 венной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 22309 дящимся в государственной (кроме федеральной) соб ственности Некоммерческим организациям, находящимся в госу- 22310 дарственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 22311 - Негосударственным коммерческим предприятиям и 22312 организациям Негосударственным некоммерческим организациям 22313 - Юридическим лицам-нерезидентам 22314 - Кредитным организациям 22315 Банкам-нерезидентам 22316 - Итого по символам 22301-22316 0f 5 Итого по подразделу 0g 41 3. Проценты, уплаченные физическим лицам по депо- зитам (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, уплаченные по депозитам - Гражданам (физическим лицам) 23101 37 Физическим лицам-нерезидентам 23103 Итого по символам 23101-23103 0h 37 Итого по подразделу 0i 37 4. Расходы по операциям с ценными бумагами (балан- совый счет второго порядка) 1. Расходы по выпущенным ценным бумагам - Процентный расход по облигациям 24101 - Процентный расход по депозитным сертификатам 24102 - Процентный расход по сберегательным сертификатам 24103 - Процентный расход по векселям 24104 19 Дисконтный расход по векселям 24105 9 Расходы при перепродаже ценных бумаг 24106 12 Итого по символам 24101-24106 0j 41 2. Другие расходы по операциям с ценными бумагами - Расходы от переоценки ценных бумаг 24201 - Комиссия, уплаченная по операциям с ценными бумагами 24202 Расходы по другим операциям с ценными бумагами 24203 4 Расходы по операциям РЕПО 24204 - Итого по символам 24201-24204 0k 4 Итого по подразделу 0l 46 5. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка) 1. Комиссия, уплаченная по операциям с иностранной валютой По обменным операциям с иностранной валютой 25101 121 По операциям на валютных биржах 25102 - По другим операциям 25103 - Итого по символам 25101-25103 0m 121 - 2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в ино- 25201 433 странной валюте Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте Итого по подразделу 0n 554 6. Расходы на содержание аппарата управления (балан- совый счет второго порядка) 1. Расходы на содержание аппарата управления - Начисленная заработная плата, включая премии, вхо- 26101 4 дящие в систему оплаты труда Премии, не входящие в систему оплаты труда, кроме 26102 отнесенных за счет фондов специального назначения Начисления на заработную плату - взносы в государст- 26103 1 венные и другие фонды по действующему законода тельству РФ Расходы, связанные с перемещениями работников в 26104 случаях и размерах, предусмотренных законодательст вом РФ Расходы по подготовке кадров в пределах установлен- 26105 ных норм, включая подписку на периодические изда ния Компенсации работникам, кроме заработной платы, 26106 разрешенные законодательством РФ, в пределах норм Расходование средств сверх сумм (норм), разрешенных законодательством РФ и нормативными документами соответствующих органов:
на подготовку кадров 26107 на компенсации работникам, кроме заработной платы 26108 - Прочие расходы 26109 - Итого по символам 26101-26109 0o 6 2. Социально - бытовые расходы - Финансирование других социальных нужд 26214 - Итого по подразделу 0p 6 7. Расходы по организациям банков (балансовый счет второго порядка) 1. Расходы по содержанию - Банковских учебных заведений 27101 - Организаций кредитной организации 27102 - Итого по символам 27101-27102 0q - Итого по подразделу 0r - 8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка) 1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:
- Несвоевременное списание средств со счетов владель- 28101 цев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов Неправильное списание или зачисление средств по 28102 счетам их владельцев Неправильное направление (перевод) средств, списан- 28103 ных со счетов владельцев Нарушение очередности платежей 28104 - Несвоевременное сообщение налоговым органам об 28105 открытии счетов клиентам Нарушение кредитных и депозитных договоров 28106 - Нарушение расчетов с бюджетом 28107 в том числе за неправильное начисление подоходного 28108 налога с физических лиц Несвоевременное перечисление средств в государст- 28109 венные внебюджетные фонды Банку России за нарушения порядка обязательного ре- 28110 зервирования Другие нарушения 28111 из них:
- Банку России за нарушения пруденциальных норм 28112 Итого по символам 28101-28111, кроме 28108 0s Итого по подразделу 0t 9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка) - 1. Отчисления в фонды и резервы - Под возможные потери по ссудам 29101 169 Под возможное обесценение ценных бумаг 29102 83 По другим операциям 29103 Итого по символам 29101-29103 0u 253 2. Комиссия уплаченная - По кассовым операциям 29201 - По операциям инкассации 29202 - По расчетным операциям 29203 По полученным гарантиям, поручительствам 29204 По другим операциям 29205 - Итого по символам 29201-29205 0v 3. Другие операционные расходы - Расходы по оплате за обслуживание вычислительной 29301 3 техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования Расходы по оплате за обработку документов и ведение 29302 учета Расходы по совершению расчетных операций 29303 - Расходы по изготовлению приобретению и пересылке 29304 бланков, включая бланки строгой отчетности, магнит ных носителей, бумаги, упаковочных мате Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы 29306 3 по аренде линий связи Амортизационные отчисления (износ) по основным 29307 средствам в том числе категория 1-здания и сооружения 29308 - категория 2-легковой автотранспорт, легкий грузовой 29309 автотранспорт (грузоподъемностью до 2 тонн), конторс категория 3-оборудование, транспортные средства и 29310 другие основные средства, не включенные в 1 и 2 кате гории долгосрочно арендуемым основным средствам 29311 - машинам, оборудованию, транспортным средствам 29312 сданным в лизинг малоценным и быстро- изнашивающимся пред- метам 29313 нематериальным активам 29314 Типографские и канцелярские расходы 29315 Ремонт основных средств (кроме автотранспорта) 29316 1 Содержание зданий и сооружений 29317 Расходы по охране в разрешенных случаях 29318 Расходы на форменную и специальную одежду 29319 - Расходы по рекламе в пределах разрешенных сумм 29320 1 Представительские расходы в пределах разрешенных 29321 сумм Расходы на служебные командировки по действующим 29322 нормам в РФ Расходование средств сверх сумм (норм), разрешенных законодательством РФ и нормативными документами соответствующих органов:
на рекламу 29323 - на представительские расходы 29324 на командировочные расходы 29325 - Расходы по пуско-наладочным работам 29326 - Уплаченная госпошлина 29327 Транспортные расходы, кроме относимых на стоимость 29328 1 ценностей Прочие расходы 29329 Итого по символам 29301-29329, кроме 29308-29310 0w 16 4. Другие произведенные расходы - По реализации (выбытию) имущества кредитной орга- 29401 низации По списанию дебиторской задолженности 29402 - По доставке банковских документов 29403 - По операциям с драгоценными металлами 29404 По списанию недостач, хищений денежной налично- 29405 сти, материальных ценностей, сумм по фальшивым де нежным билетам, монетам Арендная плата 29406 По факторинговым, форфейтинговым операциям 29407 - По лизинговым операциям 29408 - По операциям доверительного управления имуществом 29409 По проведению операций с опционами 29410 По форвардным операциям 29411 - По фьючерсным операциям 29412 - По операциям СВОП 29413 - Расходы по кредитным операциям прошлых лет, выяв- 29414 ленные в отчетном году Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном 29415 году Налоги, относимые в установленных законодательст- 29416 18 вом случаях на расходы Расходы, связанные со списанием неполностью амор- 29417 тизированных основных средств Расходы, связанные со списанием задолженности по 29418 кредитам, при отсутствии (недостаточности) средств резервов и резервного фонда Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям 29419 клиентов, включая кредитные организации Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, 29420 связанным с деятельностью банка Расходы по аудиторским проверкам 29421 Расходы по публикации отчетности 29422 Другие расходы 29423 3 Расходы за дополнительную плату по несвоевременно 29425 перечисленным платежам в бюджет Итого по символам 29401-29425 0x 24 Итого по подразделу 0y 294 Всего расходов 10000. 1 032 - 3. Результаты деятельности - 3.1. Сумма, списанная со сч. № 70501 и отнесенная не- 35001 посредственно на убытки 3.2. Итого результат по отчету - Прибыль (символ 10000 минус символ 20000) 33001 24 Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 33002 35001) - Справка - 1. Финансовый результат деятельности головного офи- са кредитной организации:
а) прибыль 31005 24 б) убытки 32005 - 2. Количество филиалов кредитной организации, за- 31003 кончивших отчетный период с прибылью 3. Сумма полученной ими прибыли 31004 - 4. Количество филиалов кредитной организации, за- 32003 кончивших отчетный период с убытками 5. Сумма допущенного ими убытка 32004 - На конец 2003 года (01.01.2004) Счет Наименование Актив Пассив (тыс.руб.) (тыс.руб.) КАПИТАЛ И ФОНДЫ 102 Уставный капитал акционерных бан ков, сформированный за счет обыкно венных акций принадлежащих:
10203 государственным предприятиям и орга- 3 низациям 10204 негосударственным организациям 800 10205 физическим лицам 21 103 Уставный капитал акционерных бан ков, сформированный за счет привиле гированных акций принадлежащих:
10304 негосударственным организациям 106 Добавочный капитал 10601 Прирост стоимости имущества при пе- реоценке 107 Фонды 10701 Резервный фонд 10 10702 Фонды специального назначения 10703 Фонды накопления 6 10704 Другие фонды ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ДРА ГОЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ Подраздел: ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА 202 Наличная валюта и платежные доку менты 20202 Касса кредитных организаций 17 20206 Касса обменных пунктов 20207 Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений банков 20209 Денежные средства в пути 6 Подраздел: ДРАГОЦЕННЫЕ МЕ ТАЛЛЫ И ПРИРОДНЫЕ ДРАГО ЦЕННЫЕ КАМНИ 203 Драгоценные металлы 20302 Золото 4 20303 Другие драгоценные металлы (кроме золота) 20305 Драгоценные металлы в пути 20309 Счета клиентов (кроме банков) в драго- ценных металлах МЕЖБАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ Подраздел: МЕЖБАНКОВСКИЕ РАСЧЕТЫ 301 Корреспондентские счета 30102 Корреспондентские счета кредитных 103 организаций в Банке России 30109 Корреспондентские счета кредитных 663 организаций-корреспондентов 30110 Корреспондентские счета в кредитных 476 организациях-корреспондентах 30111 Корреспондентские счета банков- нерезидентов в рублях 30112 Корреспондентские счета банков- 19 нерезидентов в СКВ 30113 Корреспондентские счета банков- нерезидентов в иностранных валютах с ограниченной конвертацией 30114 Корреспондентские счета в банках- 46 нерезидентах в СКВ 30115 Корреспондентские счета в банках- нерезидентах в иностранных валютах с ограниченной конвертацией 302 Счета банков по другим операциям 30202 Обязательные резервы кредитных орга- 137 низаций по счетам в валюте РФ, пере численные в Банк России 30204 Обязательные резервы кредитных орга- 97 низаций по счетам в иностранной валю те, перечисленные в Банк России 30221 Незавершенные расчеты банка 30222 Незавершенные расчеты банка 304 Расчеты на организованном рынке цен ных бумаг 30402 Счета участников Р - ОРЦБ 30404 Средства участников Р - ОРЦБ для обеспечения расчетов по операциям на ОРЦБ 30408 Расчеты участников Р - ОРЦБ по ито- гам операций на ОРЦБ 30409 Расчеты участников Р - ОРЦБ по ито- гам операций на ОРЦБ 306 Расчеты по ценным бумагам 30601 Средства клиентов по брокерским опе- рациям с ценными бумагами и другими финансовыми активами Подраздел: МЕЖБАНКОВСКИЕ КРЕДИТЫ И ДЕПОЗИТЫ 313 Кредиты, полученные кредитными ор ганизациями от кредитных организаций 31302 на 1 день 31303 на срок от 2 до 7 дней 64 31304 на срок от 8 до 30 дней 31306 на срок от 91 до 180 дней 301 31307 на срок от 181 дня до 1 года 406 315 Депозиты и иные привлеченные средст ва банков 31505 на срок от 31 до 90 дней 1 072 320 Кредиты, предоставленные банкам 32002 на 1 день 32003 на срок от 2 до 7 дней 75 32004 на срок от 8 до 30 дней 72 32015 Резервы под возможные потери 73 321 Кредиты, предоставленные банкам нерезидентам 32106 на срок от 91 до 180 дней 3 32115 Резервы под возможные потери 3 323 Депозиты и иные размещенные средст ва в банках-нерезидентах 32302 на 1 день 32303 на срок от 2 до 7 дней 2 32311 Резервы под возможные потери 328 Предстоящие поступления и выплаты по межбанковским операциям 32801 Предстоящие поступления 32802 Предстоящие выплаты ОПЕРАЦИИ С КЛИЕНТАМИ Подраздел: СРЕДСТВА НА СЧЕТАХ 405 Счета предприятий, находящихся в фе деральной собственности 40501 Финансовые организации 92 40502 Коммерческие предприятия и организа- 439 ции 406 Счета предприятий, находящихся в го сударственной (кроме федеральной) собственности 40602 Коммерческие предприятия и организа- ции 407 Счета негосударственных предприятий 40701 Финансовые организации 23 40702 Коммерческие предприятия и организа- 388 ции 40703 Некоммерческие организации 5 408 Прочие счета 40802 Физические лица - индивидуальные 3 предприниматели 40804 Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "Т" 40805 Юридические лица и индивидуальные предприниматели-нерезиденты - счета типа "И" 40807 Юридические лица-нерезиденты 40814 Юридические и физические лица- нерезиденты - счета типа "К" 40815 Юридические и физические лица - нере- зидеты -счета типа "Н" Подраздел: ДЕПОЗИТЫ 421 Депозиты негосударственных коммер ческих предприятий и организаций 42101 до востребования 42105 на срок от 181 дня до 1 года 15 42107 на срок свыше 3 лет 360 423 Депозиты физических лиц 42301 до востребования 26 42303 на срок от 31 до 90 дней 42304 на срок от 91 до 180 дней 42305 на срок от 181 дня до 1 года 3 42306 на срок от 1 года до 3 лет 61 42308 для расчетов с использованием банков- ских карт 426 Депозиты физических лиц-нерезидентов 42601 до востребования Подраздел: ПРОЧИЕ ПРИВЛЕЧЕН НЫЕ СРЕДСТВА Подраздел: КРЕДИТЫ ПРЕДОС ТАВЛЕННЫЕ 445 Кредиты, предоставленные финансо вым организациям, находящимся в фе деральной собственности 44507 на срок свыше 1 года до 3 лет 83 44515 Резервы под возможные потери 446 Кредиты, предоставленные коммерче ским предприятиям и организациям, на ходящимся в федеральной собственно сти 44604 на срок от 31 до 90 дней 15 44605 на срок от 91 до 180 дней 85 44606 на срок от 181 дня до 1 года 167 44607 на срок свыше 1 года до 3 лет 15 44615 Резервы под возможные потери 24 451 Кредиты, предоставленные негосудар ственным финансовым организациям 45103 на срок до 30 дней 45107 на срок свыше 1 года до 3 лет 45115 Резервы под возможные потери 452 Кредиты, предоставленные негосудар ственным коммерческим предприятиям и организациям 45201 кредит, предоставленный при недостат- ке средств на расчетном (текущем) сче те ("овердрафт") 45203 на срок до 30 дней 115 45204 на срок от 31 до 90 дней 19 45205 на срок от 91 до 180 дней 139 45206 на срок от 181 дня до 1 года 342 45207 на срок свыше 1 года до 3 лет 460 45215 Резервы под возможные потери 184 455 Потребительские кредиты, предостав ленные физическим лицам 45502 на срок до 30 дней 45503 на срок от 31 до 90 дней 7 45504 на срок от 91 до 180 дней 2 45505 на срок от 181 дня до 1 года 5 45506 на срок свыше 1 года до 3 лет 1 45507 на срок свыше 3 лет 1 45515 Резервы под возможные потери 2 456 Кредиты, предоставленные юридиче ским лицам-нерезидентам 45603 на срок от 91 до 180 дней 45604 на срок от 181 дня до 1 года 120 45615 Резервы под возможные потери 1 458 Просроченная задолженность по кре дитам предоставленным 45812 Негосударственным коммерческим 8 предприятиям и организациям 45818 Резервы под возможные потери по про- 8 сроченным кредитам 459 Просроченные проценты по кредитам предоставленным 45912 Негосударственным коммерческим предприятиям и организациям Подраздел: ПРОЧИЕ РАЗМЕЩЕН НЫЕ СРЕДСТВА 470 Средства, предоставленные негосудар ственным финансовым организациям 47001 до востребования 47005 на срок от 181 дня до 1 года 47008 Резервы под возможные потери Подраздел: ПРОЧИЕ АКТИВЫ И ПАССИВЫ 474 Расчеты по отдельным операциям 47404 Расчеты с валютными и фондовыми биржами 47405 Расчеты с клиентами по покупке и про- 1 даже иностранной валюты 47407 Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям 47408 Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям 47409 Обязательства по аккредитивам по ино- 23 странным операциям 47410 Требования по аккредитивам по ино- 23 странным операциям 47411 Начисленные проценты по вкладам 1 47416 Суммы, поступившие на корреспон- дентские счета до выяснения 47417 Суммы, списанные с корреспондент- ских счетов до выяснения 47422 Обязательства банка по прочим опера- 6 циям 47423 Требования банка по прочим операциям 10 47425 Резервы под возможные потери по про- 7 чим активам 47426 Обязательства банка по уплате процен- 10 тов 47427 Требования банка по получению про- 8 центов 475 Предстоящие поступления и выплаты по операциям с клиентами 47501 Предстоящие поступления по операци- 8 ям с клиентами 47502 Предстоящие выплаты по операциям с 11 клиентами 476 Неисполненные обязательства по дого ворам на привлечение средств клиентов 47603 по депозитам и прочим привлеченным 7 средствам 47608 по процентам по депозитам и прочим ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ Подраздел: ВЛОЖЕНИЯ В ДОЛГО ВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 501 Долговые обязательства Российской Федерации 50102 приобретенные для перепродажи 1 097 504 Прочие долговые обязательства 50402 приобретенные для перепродажи Подраздел: ВЛОЖЕНИЕ В АКЦИИ 509 Прочие акции 50902 приобретенные для перепродажи 1 062 50904 Резервы под возможное обесценение 121 511 Прочие акции нерезидентов 51103 приобретенные для инвестирования Подраздел: УЧТЕННЫЕ ВЕКСЕЛЯ 514 Векселя банков 51401 до востребования 100 51402 со сроком погашения до 30 дней 51403 со сроком погашения от 31 до 90 дней 39 51405 со сроком погашения от 181 дня до 1 1 года 51406 со сроком погашения свыше 1 года до 3 8 лет 51410 Резервы под возможные потери 1 515 Прочие векселя 51501 до востребования 51502 со сроком погашения до 30 дней 31 51503 со сроком погашения от 31 до 90 дней 130 51504 со сроком погашения от 91 до 180 дней 141 51505 со сроком погашения от 181 дня до 1 159 года 51506 со сроком погашения свыше 1 года до 3 54 лет 51507 со сроком погашения свыше 3 лет 35 51508 не оплаченные в срок и опротестован- 7 ные 51509 не оплаченные в срок и неопротесто- ванные 51510 Резервы под возможные потери 11 519 Прочие векселя нерезидентов 51901 до востребования 422 51903 со сроком погашения от 31 до 90 дней 51905 со сроком погашения от 181 дня до 1 года 51910 Резервы под возможные потери 4 Подраздел: ВЫПУЩЕННЫЕ БАН КАМИ ЦЕННЫЕ БУМАГИ 523 Выпущенные векселя и банковские ак цепты 52301 до востребования 167 52302 со сроком погашения до 30 дней 52303 со сроком погашения от 31 до 90 дней 42 52304 со сроком погашения от 91 до 180 дней 125 52305 со сроком погашения от 181 дня до 1 351 года 52306 со сроком погашения свыше 1 года до 3 14 лет 524 Обяз-ва по выпущ.цен.бумагам к испол нению 52406 Векселя с истекшим сроком обращения 2 525 ПРОЧИЕ СЧЕТА ПО ОПЕР-ЯМ С ВЫП. ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ 52501 Обязательства Банка по % и купонам 8 52502 Предстоящие выплаты по %, купонам и 17 дисконтам СРЕДСТВА И ИМУЩЕСТВО Подраздел: УЧАСТИЕ Подраздел: РАСЧЕТЫ С ДЕБИТО РАМИ И КРЕДИТОРАМИ 603 Расчеты с дебиторами и кредиторами 60301 Расчеты с бюджетом по налогам 1 60302 Расчеты с бюджетом по налогам 1 60303 Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату 60304 Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату 60305 Расчеты с работниками банка по оплате труда 60306 Расчеты с работниками банка по оплате труда 60307 Расчеты с работниками банка по подот- четным суммам 60308 Расчеты с работниками банка по подот- четным суммам 60309 Налог на добавленную стоимость по приобретенным материальным ценно стям и оказанным услугам 60310 Налог на добавленную стоимость по приобретенным материальным ценно стям и оказанным услугам 60311 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 60312 Расчеты с поставщиками, подрядчиками и покупателями 60314 Расчеты банков с фирмами- нерезидентами по хозяйственным опе рациям 60323 Расчеты с прочими дебиторами 60324 Резервы под возможные потери по рас- четам с дебиторами Подраздел: ИМУЩЕСТВО БАНКА 604 Основные средства банков 60401 Категория 1- Здания и сооружения 1 60402 Категория 2- Легковой автотранспорт, 11 легкий грузовой автотранспорт (грузо подъемностью до 2 тонн), конторское оборудование и мебель, компьютерная техника, информационные системы и системы обработки данных 60403 Категория 3 - Оборудование, транс- 1 портные средства и другие основные средства, не включенные в 1 и 2 катего рии 606 Амортизация основных средств 60601 Категория 1- Здания и сооружения 60602 Категория 2- Легковой автотранспорт, 1 легкий грузовой автотранспорт (грузо подъемностью до 2 тонн), конторское оборудование и мебель, компьютерная техника, информационные системы и системы обработки данных 60603 Категория 3 - Оборудование, транс- портные средства и другие основные средства, не включенные в 1 и 2 катего рии 607 Капитальные вложения 60701 Собственные капитальные вложения 609 Нематериальные активы 60901 Нематериальные активы 2 60903 Амортизация нематериальных активов 610 Хозяйственные материалы 61001 Канцелярские принадлежности 61002 Запасные части, включая шины, для ав- тотранспорта, а также средств вычисли тельной техники 61003 Оборудование 61004 Материалы для социально-бытовых нужд 61005 Материалы для упаковки денег 61006 Другие материалы 611 Малоценные и быстроизнашивающиеся предметы 61101 Малоценные и быстроизнашивающиеся 2 предметы 61103 Амортизация малоценных и быстроиз- 2 нашивающихся предметов 612 Реализация (выбытие) имущества бан ков 61201 Реализация (выбытие) имущества бан- ков 61202 Реализация (выбытие) имущества бан- ков Подраздел: ДОХОДЫ И РАСХОДЫ БУДУЩИХ ПЕРИОДОВ 613 Доходы будущих периодов 61302 Доходы будущих периодов по ценным 1 бумагам 61305 Полученный авансом накопленный процентный (купонный) доход по про центным (купонным) долговым обяза тельствам 61306 Переоценка средств в иностранной ва- люте - положительные разницы 61308 Переоценка драгоценных металлов - положительные разницы 614 Расходы будущих периодов 61403 Расходы будущих периодов по другим операциям 61405 Уплаченный авансом накопленный 8 процентный (купонный) доход по про центным (купонным) долговым обяза тельствам 61406 Переоценка средств в иностранной ва- люте - отрицательные разницы 61408 Переоценка драгоценных металлов - от- рицательные разницы РЕЗУЛЬТАТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 701 Доходы 70101 Проценты, полученные за предостав- ленные кредиты 70102 Доходы, полученные от операций с ценными бумагами 70103 Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими ва лютными ценностями 70106 Штрафы, пени, неустойки полученные 70107 Другие доходы 702 Расходы 70201 Проценты, уплаченные за привлечен- ные кредиты 70202 Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам 70203 Проценты, уплаченные физическим ли- цам по депозитам 70204 Расходы по операциям с ценными бума- гами 70205 Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценно стями 70206 Расходы на содержание аппарата управ- ления 70208 Штрафы, пени, неустойки уплаченные 70209 Другие расходы 703 Прибыль 70301 Прибыль отчетного года 105 70302 Прибыль предшествующих лет 705 Использование прибыли 70501 Использование прибыли отчетного года 92 70502 Использование прибыли предшествую- щих лет Итого 6 125 126 6 125 Отчет о прибылях и убытках (01.01.2004) Наименование Сумма (тыс.руб.) 1. ДОХОДЫ БАНКОВ - 1. Проценты, полученные за предоставленные кре- диты (балансовый счет второго порядка) 1. Проценты, полученные по предоставленным кре- дитам (срочным) Минфину России 11101 - Финансовым органам субъектов РФ и местных ор- 11102 ганов власти Государственным внебюджетным фондам РФ 11103 - Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных 11104 органов власти Финансовым организациям, находящимся в феде- 11105 13 ральной собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 11106 57 дящимся в федеральной собственности Некоммерческим организациям, находящимся в фе- 11107 деральной собственности Финансовым организациям, находящимся в госу- 11108 дарственной (кроме федеральной) собственности Коммерческим предприятиям и организациям, нахо- 11109 дящимся в государственной (кроме федеральной) собственности Некоммерческим организациям, находящимся в го- 11110 сударственной (кроме федеральной) собственности Негосударственным финансовым организациям 11111 Негосударственным коммерческим предприятиями 11112 135 организациям Негосударственным некоммерческим организациям 11113 - Физическим лицам-предпринимателям 11114 Гражданам (физическим лицам) 11115 3 Юридическим лицам-нерезидентам 11116 47 Физическим лицам-нерезидентам 11117 Кредитным организациям 11118 13 Банкам - нерезидентам 11119 Итого по символам 11101-11119 0а 270 2. Проценты, полученные за кредиты, не уплачен- ные в срок (за просроченные) Минфином России 11201 - Финансовыми органами субъектов РФ и местных 11202 органов власти Государственными внебюджетными фондами РФ 11203 - Внебюджетными фондами субъектов РФ и местных 11204 органов власти Финансовыми организациями, находящимися в фе- 11205 деральной собственности Коммерческими предприятиями и организациями, 11206 9 находящимися в федеральной собственности Некоммерческими организациями, находящимися в 11207 федеральной собственности Финансовыми организациями, находящимися в го- 11208 сударственной (кроме федеральной) собственности Коммерческими предприятиями и организациями, 11209 находящимися в государственной (кроме федераль ной) собственности Некоммерческими организациями, находящимися в 11210 государственной (кроме федеральной) собственно сти Негосударственными финансовыми организациями 11211 - Негосударственными коммерческими предприятия- 11212 ми и организациями Негосударственными некоммерческими организа- 11213 циями Физическими лицами-предпринимателями 11214 - Гражданами (физическими лицами) 11215 - Юридическими лицами-нерезидентами 11216 - Физическими лицами-нерезидентами 11217 - Кредитными организациями 11218 - Банками - нерезидентами 11219 - Итого по символам 11201-11219 0б 9 3. Полученные просроченные проценты от:
Pages: | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | ... | 6 | Книги, научные публикации