Содержание

Задача 3

Список литературы 5

Задача

Средний объем кредитных вложений на 3й квартал – 15140 тыс. руб. в т.ч. просроченных ссуд – 1219 тыс. руб.

Средняя процентная ставка по договорам – 42%, по просроченным ссудам – 84%.

Планируемый объем выдачи – 7100 тыс.руб.

Комиссия за ведение ссудного счета – 0,5% от суммы выданных кредитов.

Фактически получено по просроченным ссудам 304 тыс. в виде процентов.

Фактически получено в виде комиссии за ведение ссудного счета 31 тыс. руб.

Фактически получено по срочным ссудам в виде процентов 1382 тыс. руб.

Рассчитайте план доходов, представьте в табличной форме.

Решение:

План:

проценты по срочным ссудам = 13921(1+0,42/12)3 – 13921 = 1513 тыс. руб.

комиссия = 1513*0,005 = 76 тыс. руб.

проценты по просроченным ссудам = 1219(1+0,84/12)3 – 1219 = 274 тыс. руб.

Отклонение = Факт – План

Представим полученные результаты в табличной форме:

Получение

План (тыс.руб)

Факт (тыс.руб)

Отклонение (+/-)( тыс.руб)

Срочные ссуды

 

 

 

проценты

1513

1382

-131

комиссия за ведение ссудного счета

76

31

-45

Просроченные ссуды

 

 

 

проценты

274

304

30

Список литературы

1. Боди З., Мертон Р.Финансы, Учебное пособие, М.: Издательский дом «Вильямс», 2000

2. Кравченко Н.А., Черемисина Т.П., Юсупова А.Т., Балдина Н.П.Финансовый менеджмент, Учебное пособие, Новосибирск, 2003

3. Пирожков С.М., Собянина О.Н., Бекарева С.В., Крепкая Л.Д., «Кредитно-денежная система: институциональный и функциональный аспекты», Учебное пособие, Новосибирск, 2004

4. Смирнов А.В.Операции на рынке ценных бумаг: основы портфельного инвестирования. М. 2000

5. Финансовая математика. Учебник. М.:Дело, 2002