З А К Л Ю Ч Е Н И Е

о возможности предоставления кредита

Закрытому акционерному обществу «Саткинское автотранспортное предприятие»


Сумма запрашиваемого кредита 3 000.000 (Три миллиона) рублей,

Цели кредитования пополнение оборотных средств,

Срок кредитования два года,

Метод кредитования кредит

I. Юридическая экспертиза учредительных документов Заемщика

ЗАО «Саткинское АТП» зарегистрировано 29 января 1993 года Администрацией г. Сатка Челябинской области, Свидетельство о государственной регистрации № 53 серии АО/трансп.

В соответствии с Федеральным законом N 129-ФЗ от 08.08.2001г. «О государственной регистрации предприятий» ЗАО «Саткинское АТП» перерегистрировано в органах налоговой службы (свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр серия 74 № 002565127, дата внесения записи 25.10.2002 г., основной государственный регистрационный номер 1027401062127).

Юридический адрес - Россия, Челябинская обл., г. Сатка, площадка Новых цехов комбаната «Магнезит»

Фактическое местонахождение - 456910, Челябинская обл., г. Сатка, площадка Новых цехов комбината «Магнезит»

Форма собственности частная

Размер уставного капитала 679.101руб. 51,6 коп.


Учредители общества физические лица

Акционеры, владеющие более

пяти процентов акций общества Симбиряков Е.В.-22,4%, Беляева И.Н.-8,9%, Антонов В.П.- 6,1%, Аминев Р.Г.- 7,9%, Базилев Б.В.- 7,1%, Гуц Г.Н. - 5,6%.

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе – серия 74 № 0008687 выдано 29.03.1999 г. ГНИ по г. Сатка, ИНН 7417000101.

Вхождение в холдинги и финансово-промышленные группы: нет

Высший орган общества общее собрание акционеров

Текущее руководство деятельностью общества осуществляет единоличный исполнительный орган общества – директор.

Директор – Симбиряков Евгений Васильевич, избран на должность Советом директоров, протокол заседания №1 от 06.06.2003 года.

Главный бухгалтер – Беляева Ирина Николаевна, назначена на должность приказом № 55к от 21.04.1992 года.

Сделка, связанная с заключением кредитного договора, не является крупной: стоимость активов по балансу на 01.01.2005 составила 39088 тыс. руб., сумма запрашиваемого кредита – 3 000 тыс. руб., ожидаемая сумма процентов за весь период пользования кредитом – 540 тыс. руб. Сумма кредита и ожидаемых процентов составляет 9% к балансовой стоимости активов общества на 01.01.2005.

В соответствии с Уставом общества право подписания кредитного договора принадлежит директору общества.

Оценка результатов юридической экспертизы:

Учредительные документы ЗАО «Саткинское АТП» соответствуют требованиям действующего законодательства.

Полномочия лица, подписывающего договор по кредитной операции, определены уставом.

Цели кредитования соответствуют уставной деятельности.


Юрист _________________ Экономист отдела кредитования____________

III.Оценка кредитоспособности предприятия-Заемщика

Основной профиль и виды деятельности ЗАО «Саткинское АТП»:

- Автобусные перевозки пассажиров на городских, пригородных, междугородных маршрутах,

- Автобусные перевозки пассажиров на коммерческой основе в пределах Российской Федерации;

- Перевозки грузов на коммерческой основе в пределах Российской Федерации.

Характеристика экономической и финансовой деятельности предприятия-Заемщика

В Саткинском районе ЗАО «Саткинское АТП» единственное предприятие, занимающееся перевозкой пассажиров. Осуществление основного вида деятельности предприятие занимается на основании полученной от министерства транспорта РФ лицензии серия ВА № 075510 от 21.01.2004г. ЗАО «Саткинское АТП» имеет три автоколонны со стояночными боксами, ремонтными базами, складскими помещениями. В собственности предприятия 127 единиц пассажирского автотранспорта, 46 единиц грузового транспорта.

Основными пользователями услуг является население города и района.


Динамика объемов оказанных услуг в натуральном выражении.


наименование

2003 год

2004 год

На 01.03.2005г.

Перевезено грузов

49,2 тыс.тонн

25,5

0,7


1912,9 тыс.км

970,7

26,3

Перевезено пассажиров

19270,1 тыс.чел.

17217,9

2490,6


182477,3 тыс.км

158782,0

22301,5


Выручка, полученная за оказанные услуги в 2004 году составила 65710тыс.руб., на 01.03.2005г.- 11204 тыс.руб.

С основными предприятиями города ЗАО «Саткинское АТП» заключены договоры на перевозку пассажиров и грузов. Договор на перевозку трудящихся и грузов с ОАО «Комбинат «Магнезит» составляет 29% от общего объема услуг.

Заключен договор с Администрацией г.Сатка и Саткинского района на выполнение муниципального заказа с возмещением убытков на перевозки (10% общего объема), с бюджетными организациями на перевозку школьников( 5%).

Расчет за оказанные услуги ОАО «Комбинат» Магнезит» производится своевременно.

Администрация и бюджетные организации рассчитываются несвоевременно. По состоянию на 07.04.2005г. задолженность по оплате составила 396,2 тыс.рублей.


Финансовые итоги основной деятельности ЗАО “Саткинское АТП” в 2003- 2004 году

Период

Выручка от продаж

(без НДС),т.р.

Себестоимость

Продукции, т. Р..

Прибыль от

продаж, т.р.

Прибыль от деятельности, т. р.

за 2003г

75697

88566

(12869)

375

1 кв 2004г

18036

22520

(4484)

(387)

6 мес.2004г.

34973

44293

(9320)

(706)

9 мес.2004г.

49908

66093

(16185)

(2734)

за 2004г

65710

93230

(27520)

764


Из вышеперечисленных данных видно, что предприятием за 2004 год получена прибыль в сумме 764 тыс. руб.

Рентабельность деятельности предприятия за 2004г. составила 1,16 %.

Из динамики балансовых показателей видно, что за 2004 год произошло снижение активов


 

html>