Реферат: Инфляция
Санкт-Петербургский государственный университет
экономики и финансов
Кафедра экономической теории
РЕФЕРАТ
НА ТЕМУ:
лИнфляция: сущность и формы проявления
Выполнила студентка 1 курса
131 группы
Сорокина Виолетта
Научный руководитель
Попов А.И.
Санкт-Петербург
2002
Содержание:
История инфляционных процессов.. 3
Понятие инфляции... 3
Типы инфляции... 5
Виды инфляции... 9
Последствия инфляции... 10
Гиперинфляция и крах.. 12
Инфляция Ц худший из налогов.. 13
Методы борьбы с инфляцией.. 14
Косвенные методы.... 14
Прямые методы.... 14
Система антиинфляционных мер.. 14
Первоочередные антиинфляционные стратегии... 15
Инфляция в России и ее особенности.. 16
Список использованной литературы... 24
История инфляционных процессов
Инфляция является сложным социально-экономическим явлением. Как экономическое
явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она
появилась с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно
связана. Но если ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных
обстоятельствах, (например, во время войны государство выпускало большое
количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов), то в
последние два-три десятилетия во многих странах она стала хронической.
Термин инфляция (от латинского inflatio - вздутие) впервые стал употребляться
в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначил
процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX в. этот термин
употреблялся также в Англии и Франции. Широкое распространение в
экономической литературе понятие инфляции получило в XX веке после первой
мировой войны, а в советской экономической литературе - с середины 20-х
годов. Так финансирование государственных расходов (в период экстремального
развития экономики во время войн, революций) при помощи бумажно-денежной
эмиссии прекращение размена банкнот приводило к лвздутию денежного обращения
и обесценению бумажных денег.
Наиболее лаконичное определение инфляции Ч повышение общего уровня цен,
наиболее общее Ч переполнение каналов обращения денежной массы сверх
потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и
соответственно рост товарных цен.
Однако трактовку инфляции как переполнение каналов денежного обращения
обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полной. Инфляция, хоть
она проявляется только в росте товарных цен, не является сугубо денежным
феноменом. Инфляция есть тонкое социально-экономическое явление, порождаемое
диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства.
Одновременно, инфляция Ч одна из наиболее острых проблем современного
развития экономики практически во всех странах мира.
Понятие инфляции
От чего же зависит количество денег, необходимое для обеспечения товарного
обращения? Прежде всего от суммы цен товаров, которые подлежат реализации в
течение определенного периода, скажем года. Чем больше товаров, тем больше
требуется денежных единиц для их реализации.
Количество денег в обращении зависит далее от скорости оборота каждой
денежной единицы. Это связано с тем, что одна и та же сумма денег может
обслужить большее или меньшее число актов купли - продажи.
Превышение количества денежных единиц, находящихся в обращении, над суммой
товарных цен и появление в результате этого денег, не обеспеченных товарами,
означает инфляцию. Она приводит к росту цен на товары (явному или скрытому).
Поэтому индекс цен - один из главных и наиболее наглядных показателей наличия
или отсутствия инфляции, ее глубины. Инфляция может вызываться разными
факторами. Это и выпуск излишнего количества денежных единиц, и отставание
производства товаров от роста платежеспособного спроса, и поступление на
рынок товаров, не пользующихся спросом.
Инфляция - это переполнение финансовых каналов бумажными деньгами, что
приводит к их обесцениванию.
Инфляция - это денежное явление, но она не ограничивается обесцениванием
денег. Она проникает во все сферы экономической жизни и начинает разрушать
эти сферы. От нее страдает государство, производство, финансовый рынок, но
больше всех страдают люди. Во время инфляции происходит:
1. Обесценивание денег по отношению к золоту;
2. Обесценивание денег по отношению к товару;
3. Обесценивание денег по отношению к иностранной валюте.
Еще одно определение инфляции, которое можно прочитать в современных
американских учебниках.
Инфляция - это повышение общего уровня цен. Это, конечно, не означает, что
повышаются обязательно все цены, даже в периоды довольно быстрого роста
инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а другие
падать. Одно из главных больных мест - это то, что цены имеют тенденцию
подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более
умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются.
Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Вспомним, что индекс цен
определяет их общий уровень по отношению к базовому периоду.
Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: вычесть
индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу
на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100%.
индекс цен индекс цен
этого года - прошедшего года
Темп инфляции = ---------------------------------------------------------
X 100%
индекс цен
прошедшего года
Типы инфляции
Инфляция спроса
Традиционно изменения в уровне цен объясняются избыточным совокупным спросом.
Экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производить; она
может стремиться к какой-то точке, находящейся вне кривой своих
производственных возможностей. Производственный сектор не в состоянии
ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции,
потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы. Поэтому этот
избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный, реальный объем
продукции и вызывает инфляцию спроса. Суть инфляции спроса иногда объясняют
одной фразой: лСлишком много денег охотится за слишком малым количеством
товаров.
Население ожидает дальнейшего повышения цен и поэтому увеличивает свои
покупки, не делая денежных сбережений. Это ведет к росту совокупного спроса,
а тот, соответственно - к росту цен. Инфляция возрастает, что ведет к
углублению инфляционных ожиданий (схема 1).
Инфляция, возникнув, быстро распространяется на все отрасли. Это происходит
потому, что они связаны между собой взаимными поставками. Поэтому удорожание
какой-либо поставки ведет к увеличению цены выпускаемой продукции.
Инфляция издержек производства, или инфляция предложения
Инфляция может также возникнуть в результате изменений издержек и предложения
на рынке. В последние годы было несколько периодов, когда уровень цен возрос,
несмотря на то, что совокупный спрос не был избыточным. Были периоды, когда и
объем продукции, и занятость (свидетельство недостаточности совокупного
спроса) уменьшались при одновременном увеличении общего уровня цен.
Теория инфляции, обусловленной ростом издержек, объясняет рост цен такими
факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции.
Издержки на единицу продукции Ц это средние издержки при данном объеме
производства. Такие издержки можно получить, разделив общие затраты на
ресурсы на количество произведенной продукции то есть:
Издержки на единицу = общие затраты
продукции кол-во единиц продукции
Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыль и объем
продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В
результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики.
Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен.
Следовательно, по этой схеме издержки, а не спрос взвинчивают цены, как это
происходит при инфляции спроса.
Два самых важных источника инфляции, обусловленной ростом издержек, - это
увеличение номинальной зарплаты и цен на сырье и энергию.
Инфляция, вызванная повышением зарплаты, является разновидностью инфляции,
обусловленной ростом издержек. При определенных обстоятельствах источником
инфляции могут стать профсоюзы. Это объясняется тем, что они в какой-то
степени осуществляют контроль над номинальной зарплатой посредством
коллективных договоров. Предположим, что крупные профсоюзы потребуют и
добьются большого повышения зарплаты. Более того, предположим, что этим
повышением они установят новый стандарт зарплаты рабочих, которые не являются
членами профсоюза. Если повышение зарплаты в масштабе всей страны не
уравновешивается какими-либо противодействующими факторами, такими, как
увеличение объема выпускаемой за один час продукции, то увеличатся издержки
на единицу продукции. Производители ответят на это сокращением производства
товаров и услуг, выбрасываемых на рынок. При неизменном спросе это уменьшение
предложения приведет к повышению уровня цен. Поскольку виновником является
чрезмерное повышение номинальной заработной платы, этот тип инфляции
называется инфляцией, вызванной повышением заработной платы, которая
представляет собой разновидность инфляции, обусловленной ростом издержек.
Другая основная разновидность инфляции, обусловленной ростом издержек, обычно
называется инфляцией, вызванной нарушением механизма предложения. Она
является следствием увеличения издержек производства, а следовательно, и цен,
которое связано с внезапным, непредвиденным увеличением стоимости сырья или
затрат на энергию.
Инфляция на основе повышения производительности и вознаграждения производства
возникает в результате распределения экономического эффекта от внедрения
технического прогресса. Она связана с тем, что в современной экономике
снижение цен в связи с ростом производительности труда - явление необычное и,
во всяком случае, никогда не поглощающее всего эффекта от роста
производительности труда. В связи с м возникает проблема распределения этого
эффекта путем повышения доходов производственных факторов (прибыли и
зарплаты) в отрасли или фирме, где происходит рост производительности труда.
Если дополнительное вознаграждение факторов производства (предпринимателя и
трудящихся) не превышает рост производства, вызванного техническим
прогрессом, то при установлении уровня цен проблема не возникает. Во всех
других случаях, когда требования производственных факторов превышают рост
производства, обусловленный изменением производительности труда, уровень цен
повышается, что приводит в движение спираль лзарплата - цены. Чтобы
сохранить покупательную способность трудящихся, профсоюзы требуют повышения
зарплаты в лкомпенсационном порядке. Но рост зарплаты повышает издержки
производства, а, следовательно, и цены.
Распределение эффекта, полученного в результате технического прогресса,
порождает инфляцию в связи с тем, что технический прогресс и рост
производительности не охватывают равномерно все отрасли и предприятия. В свою
очередь, это приводит к углублению различий между оплатой труда в различных
отраслях. Профсоюзы, как правило, не соглашаются на это и стремятся к тому,
чтобы трудящиеся менее прогрессивных отраслей добивались того же повышения
зарплаты, как и трудящиеся ключевых отраслей. В той мере, в какой
предприниматели удовлетворяют требования трудящихся, они сталкиваются с
ростом цены производства, превышающим темпы роста производительности, и это
служит для них стимулом повышения цен. Это дает толчок процессу инфляции.
Инфляция на основе изменения отраслевой структуры спроса
Теория инфляции на основе изменения структуры спроса представляет собой
теорию, в определенном смысле промежуточную между теорией инфляции спроса и
теории инфляции издержек. Она исходит из того, что инфляционный процесс очень
часто вызывается не общим превышением спроса над предложением и не
лсамостоятельным повышением зарплаты и цен, а изменением отраслевой
структуры спроса, при условии, что цены и зарплата не понижаются. В реальной
действительности динамика экономического роста сопровождается перемещением
спроса из одной отрасли в другую, что связано как с началом производства
новых товаров, так и с внедрением передовой технологии. Если бы цены и
зарплата отражали колебания спроса, то эти изменения в формировании общего
спроса не повлияли бы на абсолютный уровень цен, а вызвали бы только
относительное их изменение. Цены повысились бы в тех отраслях, где спрос
превышает предложение, и снизились - в тех отраслях, где спрос недостаточен.
Однако в развитой экономической системе цены, как правило, не подвержены
колебаниям в тех отраслях, где спрос недостаточен. Поэтому перемещение спроса
из одной отрасли в другую вызывает рост цен в тех из них, в которых спрос
увеличился, не вызывая снижения цен в тех отраслях, где спрос сократился.
Результатом этого является постоянное повышение общего уровня цен. В этой
теории отраслевой инфляции отсутствуют элементы, характеризующие теорию
инфляции на основе общего превышения спроса над предложением при условии
полной занятости и теорию инфляции на основе роста цен или зарплаты. Вместе с
тем ее можно рассматривать как один из случаев инфляции, на основе роста
издержек в связи с вознаграждением факторов производства при повышении
производительности.
Инфляция вследствие увеличения кредитной массы
Денежная экспансия диктуется тем, что государство выбрало политику
произвольного вмешательства в экономику, следуя учению Кейнса об органических
недостатках свободного рынка.
Основное содержание такой информации - стремление государства удешевить
процент на кредиты, предоставляемые частными банками. В США, например, это
достигается путем предоставления коммерческим банкам права выдавать в
качестве кредитов частным инвесторам больший процент от суммы вложенных в них
средств, принадлежащих банковским вкладчикам (этот процент фиксируется
федеральной резервной системой из тех соображений, чтобы коммерческие банки
сохраняли у себя весомый процент денежных средств, вложенных вкладчиками, с
тем чтобы в случае повышенного изъятия вкладов клиентами они имели
достаточную наличность для расчетов с вкладчиками).
Вследствие увеличения кредитной массы должен оживиться спрос как на средства
производства, так и на предметы потребления. В результате этого должен
произойти некоторый всеобщий рост цен, который, согласно теории Кейнса, будет
служить сокращению безработицы и росту производства.
Инфляция вследствие денежной эмиссии с целью девальвации национальной валюты
Она имеет своей целью обеспечить рост экспорта и оживление экономики. Однако
не ясно является ли денежная экспансия направленной исключительно на данную
цель, или же девальвация есть лишь побочный результат выпуска денег для
других целей
Виды инфляции
С точки зрения темпов инфляции выделяются три основных ее вида: ползучая,
галопирующая, гиперинфляция.
Ползучая инфляция
-характеризуется небольшими (10-20% в год) темпами обесценения денег при ее
застойности и постоянном воспроизведении. Экономическая теория рассматривает
такую инфляцию как благо для экономического развития, а государство Ч как
субъект проведения эффективной экономической политики. Такая инфляция
позволяет корректировать цены применительно к изменяющимся условиям
производства и спроса.
Галопирующая инфляция
-имеет место при росте цен от 20 до 200 % в год. Она отражает нестабильность
экономической обстановки, хотя большинство сделок и контрактов учитывает
такой темп роста цен.
Гиперинфляция
-представляет собой астрономический рост количества денег в обращении и
уровня товарных цен (свыше 1000 % в год). В таких условиях наносится огромный
ущерб населению, даже состоятельным слоям общества, разрушается натуральный
обмен, появляются бартерные сделки, используются талоны, купоны, нормы
распределения, а так же наблюдается бегство населения от денег.
В зависимости от роста цен по разным товарным группам выделяют два вида
инфляции: сбалансированная и несбалансированная инфляция.
Сбалансированная инфляция
- рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг. В этом
случае, соответственно ежегодному росту цен возрастает ставка процента, что
равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами.
Несбалансированная инфляция
-представляет собой различные темпы роста цен на различные товары.
Следует также отличать ожидаемую инфляцию от неожидаемой.
Ожидаемая инфляция
-прогнозируется на какой-либо период, либо она планируется правительством
страны.
Неожидаемая инфляция
-характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном
обращении и системе налогообложения.
В зависимости от того, какие формы принимает неравновесие спроса и
предложения, различают открытый и подавленный типы инфляции.
Открытая инфляция характерна для экономики со свободным ценообразованием,
и представляет собой хронический рост цен на товары и услуги. В её основе
лежит механизм инфляционных ожиданий, который основан на деформации психологии
потребителей. Наблюдая рост цен, потребители стараются предугадать, насколько
подорожают товары, и наращивают текущий спрос в ущерб сбережениям, а это, в
свою очередь, сокращает объем кредитных ресурсов, что препятствует росту
капиталовложений, производства и предложения.
Подавленная инфляция, которую иногда называют скрытой, характерна для
экономики с регулируемыми ценами (и, возможно, заработной платой), и
проявляется в товарном дефиците, ухудшении качества продукции, вынужденном
накапливании денег, развитии теневой экономики, бартерных сделок. Подавленная
инфляция возникает вследствие поддержания государством товарных цен ниже цен
равновесия спроса и предложения, при котором деньги перестают быть всеобщим
покупательным средством и мерой распределения товаров и услуг. Этот вид
инфляции очень опасен, т. к. ведет к разрушению рыночного механизма.
Последствия инфляции
Отрицательные последствия, связанные с длительным ростом среднего уровня цен.
Одно из главных негативных явлений заключается в эффекте перераспределения
доходов и богатства. Этот процесс возможен, в первую очередь, в тех условиях,
когда доходы не индексированы, а кредиты предоставляются без учета ожидаемого
уровня инфляции. Другим серьезным последствием инфляции считается
невозможность принятия абсолютно правильных решений при разработке проектов
капиталовложений, что снижает заинтересованность в их финансировании. Ущерб
от инфляции непосредственно связан с ее размером. Умеренная инфляция вреда не
приносит, более того сокращение инфляции связано с ростом безработицы и
сокращением реального национального продукта. Наибольший вред приносит
гиперинфляция, появление которой связывают с социальными катаклизмами,
приходом к власти тоталитарных режимов.
Влияние инфляции на перераспределение
Соотношение между уровнем цен и объемом национального производства допускает
двоякое толкование. Обычно реальный объем национального производства и
уровень цен повышались или понижались одновременно. Считая реальный объем
национального производства и доходов постоянным, легче выделить влияние
инфляции на распределение этих доходов. Крайне важно понять разницу между
денежным, или номинальным, доходом и реальным доходом. Денежный, или
номинальный, доход Ц это количество долларов, которые человек получает в виде
заработной платы, ренты, процентов или прибыли. Реальный доход определяется
количеством товаров и услуг, которые можно купить на сумму номинального
дохода. Если ваш номинальный доход будет увеличиваться более быстрыми
темпами, чем уровень цен, то ваш реальный доход повысится. И наоборот, если
уровень цен будет расти быстрее, чем ваш номинальный доход, то ваш реальный
доход уменьшится. Измерение реального дохода можно приблизительно выразить
следующей формулой:
Измерения реального = измерения номинального -
изменения в
дохода (%) дохода (%)
уровне цен (%)
Сам факт инфляции Ц снижение покупательной способности доллара, то есть
уменьшение количества товаров и услуг, которые можно купить на доллар, - не
обязательно приводит к снижению личного, реального дохода, или уровня жизни.
Инфляция снижает покупательную способность доллара; однако ваш реальный
доход, или уровень жизни, снизится только в том случае, если ваш номинальный
доход будет отставать от инфляции.
Следует отметить, что инфляция по-разному влияет на перераспределение в
зависимости от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной. В случае
ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры, чтобы предотвратить
или уменьшить негативные последствия инфляции, которые в противном случае
отразятся на его реальном доходе.
Инфляция отрицательно сказывается на:
- людях, которые получают относительно фиксированные номинальные
доходы. Конгресс, например, ввел индексацию пособий по социальному
обеспечению; выплаты по социальному обеспечению учитывают индекс
потребительских цен, чтобы предотвратить разрушительное воздействие инфляции.
- некоторых наемных рабочих. Те, кто работает в нерентабельных
отраслях промышленности и лишены поддержки сильных, боевых профсоюзов.
- владельцев сбережений. С ростом цен реальная стоимость, или
покупательная способность, сбережений, отложенных на черный день, уменьшится.
Конечно, почти все формы сбережений приносят процент, но, тем не менее,
стоимость сбережений будет падать, если уровень инфляции превысит процентную
ставку.
Выигрыш от инфляции могут получить:
- люди, живущие на нефиксированные доходы. Номинальные доходы таких
семей могут обогнать уровень цен, или стоимость жизни, в результате чего их
реальные доходы увеличатся.
- управляющие фирм, другие получатели прибылей. Если цены на
готовую продукцию будут расти быстрее, чем цены на ресурсы, то денежные
поступления фирмы будут расти более быстрыми темпами, чем издержки. Поэтому,
некоторые доходы в виде прибыли будут обгонять растущую волну инфляции.
- Инфляция также перераспределяет доходы между дебиторами и
кредиторами. В частности, непредвиденная инфляция приносит выгоду дебиторам
(получателям ссуды) за счет кредиторов (ссудодателей).
Гиперинфляция и крах
Сторонники концепции инфляции, обусловленной ростом издержек, утверждают, что
умеренная, ползучая инфляция, которая может сначала сопутствовать оживлению
экономики, потом нарастая как снежный ком, превратится в более жестокую
гиперинфляцию, т.е. в инфляцию, при которой рост цен достигает десятикратного
или большего ежегодного увеличения. Она приводит к разрушению благосостояния
нации и часто является основой для смены режима власти, как правило,
тоталитарного толка.
Чтобы неиспользованные сбережения и текущие доходы не обесценились, то есть,
чтобы опередить предполагаемое повышение цен, люди вынуждены лтратить деньги
сейчас. Предприятия поступают так же, покупая инвестиционные товары.
Поступки, диктуемые линфляционным психозом, усиливают давление на цены, и
инфляция начинает лкорить сама себя.
Гиперинфляция может ускорить экономический крах. Жестокая инфляция
способствует тому, что усилия направляются не на производственную, а на
спекулятивную деятельность. Предприятиям становится все более выгодным
накапливать сырье и готовую продукцию в предвидении будущего повышения цен.
Но несоответствие количества сырья и готовой продукции спросу на них ведет к
усилению инфляционного давления. Вместо того чтобы вкладывать капитал в
инвестиционные товары, производители и отдельные лица, защищаясь от инфляции,
приобретают непроизводительные материальные ценности Ц ювелирные изделия,
золото и другие драгоценные металлы, недвижимость и т.д.
В чрезвычайной ситуации, когда цены подскакивают резко и неравномерно,
нормальные экономические отношения разрушаются. Деньги фактически теряют цену
и перестают выполнять свои функции в качестве меры стоимости и средства
обмена. Производство и обмен приостанавливаются, и в конечном итоге может
наступить экономический, социальный и, очень возможно, политический хаос.
Гиперинфляция ускоряет финансовый крах, депрессию и общественно-политические
беспорядки.
Катастрофическая гиперинфляция почти всегда является следствием безрассудного
увеличения правительством денежной массы.
Инфляция Ц худший из налогов
Инфляция - это своеобразный налог, которым государство путем выпуска ничем не
обеспеченных бумажных денег облагает денежные средства в национальной валюте
юридических и физических лиц, в экономической литературе используется даже
такой термин "инфляционный налог". Это худший из всех видов налогов, так как
в результате его применения страдают прежде всего физические лица с
фиксированными или небольшими доходами (пенсионеры, инвалиды, государственные
служащие, практически все лица наемного труда)
К этому налогу прибегают как к последнему средству покрытия бюджетного
дефицита, когда другие источники пополнения казны (прямые и косвенные налоги,
займы на внутреннем и внешнем рынках, продажа госсобственности и т.д.) не
позволяют покрыть стремительно растущие государственные расходы. Превышение
расходов над доходами, появление дыры в государственном бюджете, масштабная
эмиссия пустых денег, переполнение каналов денежного обращения и бурный рост
цен - все это ярко наблюдается в периоды войн, революций, других социально-
экономических и политических катаклизмов.
Методы борьбы с инфляцией
Правительство каждой страны, находящейся в кризисе, должно проводить
антиинфляционную политику. Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и
косвенные.
Косвенные методы
1. Регулирование общей массы денег через управление ими центральным банком;
2. Регулирование ссудного и счетного процесса коммерческих банков через
управление ими центральным банком;
3. Обязательные резервы коммерческих банков, операции центрального банка
на открытом рынке ценных бумаг.
Прямые методы
Прямые методы регулирования покупательной способности денежной единицы, то
есть борьбы с инфляцией, включают в себя:
1. Прямое и непосредственное регулирование государством кредитов и тем
самым - денежной массы;
2. Государственное регулирование цен;
3. Государственное (по соглашению с профсоюзами) регулирование заработной платы;
4. Государственное регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза
капитала и валютного курса.
Система антиинфляционных мер
Негативные социально-экономические последствия инфляции вынуждают
правительство разных стран проводить определенную экономическую политику.
Различают 2 их части: антиинфляционную стратегию, объединяющую цели и методы
долговременного характера, и антиинфляционную тактику.
Антиинфляционная стратегия подразумевает собой:
1. Гашение антиинфляционных ожиданий. Правительство должно ставить перед
собой определенные антиинфляционные задачи, информировать об этом население,
и добиваться их выполнения. Здесь срабатывает эффект объявления:
производители и потребители убеждаются, что правительство способно выполнять
свои обещания, и изменяют свое экономическое поведение;
2. Долгосрочная денежная политика. Она связана с введением жестких
ограничений на ежегодные приросты денежной массы. Она должна сочетаться с
разгосударствлением экономики, с развитием рыночной инфраструктуры;
3. Сокращение бюджетного дефицита. Такое сокращение можно осуществить двумя
путями: увеличением налогов или уменьшением расходов государства. Но
необходимо иметь в виду, что большие налоги могут подорвать стимулы к труду и
инвестированию, сократить поступления в бюджет. Кроме того, высокие налоговые
ставки сами по себе являются инфляционными факторами. В мире наблюдается
общая тенденция к снижению ставок налога на прибыль. Это дает импульс
инвестициям, росту производства и занятости, а значит Ч и доходов, подлежащих
налогообложению. Кроме того, нужно пойти на снижение государственных расходов
за счет структурной перестройки производства, демилитаризации и конверсии,
формирование новых рынков (информации, средств связи и т. д.). В случае,
когда инфляционная обстановка нетерпима, используется тактическое
антиинфляционное напряжение.
Антиинфляционная тактика должна быть направлена на увеличение
предложение товаров без повышения спроса или на снижение спроса без падения
предложения. Важную роль здесь может сыграть повышение степени товарности
народного хозяйства. Этому содействует льготное налогообложение предприятий,
продающих побочные продукты производства, услуги, информацию, формирующие новые
рынки. Мощным фактором снижения инфляции является приватизация государственной
собственности, реализация государственных стратегических запасов, материальных
ресурсов предприятий.
Первоочередные антиинфляционные стратегии
Сбивать темпы инфляции - сокращать разницу между денежной и товарной массой в
хозяйстве. Для этого подходят все те методы, которые ведут экономику к
равновесию. К первоочередным мерам относятся следующие:
1. Обеспечение страны в достатке продовольствием. Это
первейшее условие любых реформаторских усилий. Для налаживания
продовольственного дела в стране следует оказать государственную
финансовую помощь сельскохозяйственным предприятиям всех видов
собственности:
а) установление порядка выдачи кредитов сельскохозяйственным
предприятиям под векселя с погашением их за счет будущего урожая;
б) установление государственных закупочных цен, а также цен на
потребляемые в сельскохозяйственном производстве ресурсы на
уровне, обеспечивающем рентабельную работу товаропроизводителей и
создания системы контрактной торговли промышленными товарами в обмен
на сельскохозяйственную продукцию.
2. Налаживание снабженческо-сбытовых связей между предприятиями.
Хозяйственные связи предприятий в рыночном режиме наиболее эффективны в
основном через систему крупных оптовых купцов-синдикатов. Эти структуры могут
функционировать в рамках отдельных регионов, в общероссийском и
межгосударственном масштабе.
3. На время кризиса необходимо централизовать банковскую систему
России, имея в виду обязательное исполнение коммерческими и
инвестиционными банками директив центрального банка по приоритетности
и льготности кредитования регионов, отраслей, предприятий, соблюдения
нормативных сроков документооборота в соответствии с законами движения
капитала.
4. Для стабилизации потребительского рынка целесообразно:
а) создать систему стимулирования развития мелкого бизнеса в сфере
производства и услуг, ввести государственные кредиты на аренду
производственных помещений и лизинговый кредит на аренду оборудования
(с возможностью последовательного выкупа), а также ввести обязательное
страхование малых предприятий на первые 3-5 лет деятельности, когда риск
разорения особенно значителен;
б) создать условия для повсеместного распространения параллельно с
существующей системой торговли потребительских кооперативов на предприятиях, в
учреждениях и по месту жительства для закупки и реализации продовольственных и
промышленных товаров членам кооператива (по наличному и безналичному расчету)
по бесприбыльным розничным ценам. Такого рода кооперативное движение широко
развито во многих индустриальных странах. Без него немыслимо представить их
экономики.
5. В течение кризисного периода следует также проводить рациональную
государственную политику защиты внутреннего рынка и строгого контроля частной
экспортной деятельности. Все экспортные операции должны осуществляться через
немногие крупные фирмы и синдикаты (с учетом внутреннего равновесия
производства - потребления), контролируемые государством и выполняющие
экспортные операции на комиссионных налогах.
Инфляция в России и ее особенности
В экономической жизни России после семи лет активных рыночных ренформ, после
достижения официально провозглашенной финансовой стабинлизации разразился
финансовый крах, страна, по существу, объявлена баннкротом. В тот момент
правительство заявило, что государство не в состояннии осуществлять текущие
платежи по внешнему и внутреннему долгу, а российские банки не в состоянии
погасить свои обязательства перед вкладнчиками и внешними кредиторами. Одним
из первых следствий краха стал рост цен. Потребительские цены (основной
показатель инфляции) выросли за сентябрь 1998 г. на 38%, за октябрь - на 5%.
Рост цен за 1998 г. превысил 60% при 11% в феврале 1997 г. Инфляция
возвратилась, и именно её снижение провозглашалось главной целью не только
кредитно-денежной, но и всей экономической политики. Под сниженние инфляции
брали кредиты за рубежом, был создан и раздут рынок госундарственных ценных
бумаг.
Основная причина всего произошедшего заключается в несоответстнвии проводимых
реформ социально-политической обстановке в стране и реальному экономическому
состоянию общества. Реформы были необходимы, рынок - неизбежен, но
осуществлять их и идти к рынку надо было не так прямолинейно и не так
поспешно, как это было в течение 1992-1997 годов. Резкий рост импорта товаров
народного потребления с 1992 г., позвонливший предотвратить катастрофическое
падение уровня жизни, стал главнным фактором социальной стабильности. Но он
же одновременно означал усиление зависимости от заграницы, начало
долларизации хозяйственных отношений в стране. Выбранный курс реформ
предполагал лжизнь взайнмы, наращивание внешнего и внутреннего долга. Все
это создало серьезнные предпосылки для инфляции.
Нельзя, конечно, сказать, что инфляция своим возникновением обязана только
реформам 1992 г. Она началась еще в условиях централизованного планирования и
в последние годы существования СССР из подавленной превратилась в явную. В
1990 и 1991 гг. цены росли уже в соответствии с решениями государственных
органов, в частности в 1991 г. потребительнские цены повысились в 2,6 раза.
Объявляя либерализацию цен с 1 января 1992 г., реформаторы, конечно, ожидали
их рост предположительно в 3-4 раза. Фактически же он составил 26 раз. Это
был первый просчет, но не оснновной. Надеялись быстро справиться с инфляцией
путем регулирования денежной массы, проще говоря, не допуская ее чрезмерного
роста. Вот тут была допущена основная ошибка. Она заключалась в неверном
представленнии о природе инфляции в России и соответственно в неправильном
выбонре средств борьбы с ней. Была взята на вооружение одна из разновидностей
количественной теории денег (монетаризм). Согласно этой теории инфлянция -
чисто денежное явление, динамика цен зависит только от денежной массы,
величина ее определяется спросом на деньги со стороны хозяйства, и чем меньше
государство вмешивается в формирование этого спроса, тем лучше.
Устанавливается, таким образом, почти функциональная зависинмость динамики
цен от количества денег в обращении.
Если говорить о России, то в ней отставание денежнной массы от динамики цен в
течение всей либеральной реформы, начиная с 1992 г., не препятствует
инфляции. Реформаторы, зная, что гряндет инфляция, настроились на решительное
сопротивление ей. Немонетаристскую инфляцию (инфляцию преднложения) стали
укрощать монетаристскими методами, зажимая денежную массу и ограничивая
платежеспособный спрос, что и вызвало резкое паденние производства, ибо
всякому монополисту проще и выгоднее сокращать производство и повышать цены,
чем наращивать его объемы и снижать ценны. Вот это несоответствие природы
российской инфляции и метода лборьнбы с нею и составляет главную особенность
инфляционной ситуации в стране.
Основной причиной инфлянции является поведение предприятий, и вследствие
этого преобладающей формой ее в России является не инфляция спроса, которая
как-то связана с денежной массой, а инфляция предложения, называемая часто
инфляцией издержек. Она означает, что в связке лденежная масса - уровень цен
исходным является уровень цен, а денежная масса приспосабливается к нему.
Упорное следование в этом случае политике ограничения роста денежной массы не
уменьшает инфляцию, а создает дополнительные трудности в хозяйстве, которые в
конце концов сводятся к падению объема производства.
Помимо различения видов инфляции (спроса, предложения) важно учесть, что на
инфляцию влияют не только экономические, но также и политические и социальные
факторы. Исторический опыт показывает, что войны, революции, реформы и другие
социальные потрясения, как правило, сопровождаются вспышками инфляции.
Показатель ее можно рассматривать как своеобразный индикатор, характеризующий
состояние хозяйства, а заодно общества и страны в целом. Чем ниже уровень
инфляции, тем благополучнее экономика и страна. В этой связи понятно, что
характеристика инфляции как лчисто денежного явления неприемлема для
большинства стран, хотя никто не отрицает возможную зависимость между
денежной массой и уровнем цен.
Созданная за годы реформ ситуация глобального денежного голода в реальном
секторе исключает его нормальное развитие. У предприятий недостает оборотного
капитала, ограниченность свободных денежных ресурсов резко повышает процент,
т.е. плату, за их привлечение, поэтому кредит недоступен предприятиям.
Суррогаты денег не могут выполнять функцию накопления и сбережения,
предприятия теряют возможность сформировать хоть какие-то инвестиционные
ресурсы, они утрачивают не только ресурсы для расширения производства, но и
стимулы к этому. В конце концов в результате такого метода подавления
инфляции происходит падение производства и еще большее падение капитальных
вложений.
Платежный кризис в ходе реформ первоначально возник как следствие упразднения
государственного банка, который и осуществлял все расчеты в хозяйстве и в
стране. Предприятия, оказавшиеся в принципиально новой обстановке, тем не
менее по инерции считали, что все вопросы расчетов и задолженности решает
государство, т.е. его банк. Новая система расчетов стала постепенно
складываться на основе создаваемых коммерческих банков и РКЦ Центрального
банка. Ее принципиальное отличие от старой заключалось в том, что расчеты
должны были осуществляться за счет средств самих предприятий, а не
лавтоматических кредитов банка, как в советское время. У предприятий резко
выросла потребность в собственных оборотных средствах и в заемных средствах,
но коммерческие банки ссуд им не дали, поскольку были более выгодные сделки
(спекулятивные операции по экспорту - импорту и с валютой). К этому
добавилось то обстоятельство, что в первый же год либерализации цены выросли
в десятки раз и собственные оборотные средства предприятий соответственно
обесценились. Если бы предприятия действительно стали субъектами рынка, они
должны были бы из возросших инфляционных доходов сформировать оборотные
средства, нужные для нормальной работы. Но их израсходовали на другие нужды,
а рассчитываться по образовавшимся неплатежам предоставили государству. В
первый год государство пошло на уступки и провело в 1992 г. централизованный
взаимозачет долгов предприятий с погашением оставшегося сальдо за счет
кредитной эмиссии. Но в последующие годы таких мер уже не принимали, и
предприятия остались один на один с проблемой неплатежей. И вот тут-то
провозглашенная политика ограничения роста денежной массы как главного
средства борьбы с инфляцией, толкнула предприятия на путь бартера,
использования суррогатов денег и просто накопление задолженности. Надо
сказать, что позиция Центрального банка, до августа 1998 г. взиравшего на
разрушение денежного оборота, вызывает недоумение. Его представители
объясняли неплатежи низким качеством продукции, выпускаемой предприятиями.
Совершенно очевидно, что это - отговорка. Политика подавления инфляции любыми
средствами привела к деградации хозяйственных связей и падению производства.
После финансового кризиса августа 1998 г. новое руководство Центрального
банка трижды проводило межбанковские зачеты по сокращению взаимной
задолженности между предприятиями, что оказало положительное влияние на
денежный оборот. Однако такие зачеты не могут стать регулярным и главным
средством сокращения неплатежей. Основной путь - восстановление общепринятых
форм денежного обслуживания хозяйственных связей: рост оборотных средств
предприятий, учет коммерческих векселей в банках и т.д. Это нормализует
состояние предприятий и уменьшит шансы на развитие инфляции. Пересмотр
политики искусственного занижения денежной массы предполагает более активное
использование эмиссии денег как предпосылки улучшения общего экономического
состояния народного хозяйства. В современной экономике эмиссия денег
осуществляется в безналичной форме, занимаются этим банки, в основном
Центральный банк. Такая эмиссия называется кредитной. Механизм ее
регулирования и ограничения в принципе отработан хорошо. Связь между эмиссией
и ростом цен вовсе не автоматическая. То, что сказано о зависимости динамики
цен от денежной массы, включает в себя и влияние эмиссии на цены. Не нужны
крайности ни в ограничении эмиссии, ни в ее разрешении. Кроме того, очень
важное значение имеют способ и адрес эмиссии. Надо твердо решить, как и кому
давать эмиссионные деньги. Взять, к примеру, суррогаты денег, широко
используемые в хозяйстве. Их вытеснение - важнейшая задача нормализации
хозяйственного оборота и одновременно условие подъема производства.
Осуществить это в краткие сроки можно только за счет эмиссии, которая не
будет иметь влияния на уровень цен. Но надо добиться, чтобы эмитируемые
деньги (в виде кредитов) шли именно на увеличение оборотных средств
предприятий, а не на валютный рынок с последующей переправкой долларов за
границу. Такой же подход возможен и при финансировании капитальных вложений.
В этом случае деньги должны предоставляться только на конкретные быстро
окупающиеся проекты.
Антиинфляционная политика реформаторских правительств, проводимая до августа
1998 г., помимо безоглядного ограничения денежной массы включала в себя и так
называемый безынфляционный метод покрытия дефицита бюджета. Если
лзамораживание денежной массы и денежный голод в хозяйстве с самого начала
выглядели сомнительной находкой реформаторов, то переход от кредитования
бюджета к выпуску государственных долговых обязательств внешне представлялся
вполне оправданным и никакой особой критики на первых порах не вызвал.
Напротив, его приветствовали сторонники разных взглядов на проведение реформ.
Начиная с 1995 г. выпуск государственных ценных бумаг стал главным источником
покрытия дефицита федерального бюджета. В течение 1995-1996 гг. все обстояло
относительно благополучно, но затем начались сбои. Главной причиной конечного
провала попыток лцивилизованного покрытия дефицита бюджета стало
рассогласование и даже противоречие двух направлений финансовой политики:
денежной и бюджетной. Денежная политика вела к падению производства и объемов
доходов, а бюджетная исходила из предполагаемого возрастания хотя бы
номинального объема доходов. В первые три года высокой инфляции (1992-1995
гг.) такое сочетание еще наблюдалось, но затем сокращение темпов инфляции
(главная цель реформаторов) затормозило рост доходов, а нагрузка на бюджет
осталась прежней. С другой стороны, объем производства и реальных доходов
резко сократился, и для обеспечения традиционной величины государственных
расходов потребовались дополнительные, т.е. заемные, средства. Их
рассчитывали получить на рынке государственных ценных бумаг, и первые два
года (1995-1996 гг.) это удавалось. Но затем ситуация резко ухудшилась.
Развитый и бесперебойно действующий рынок государственных ценных бумаг (так
же, как и фондовый) предполагает определенный уровень доходов населения - чем
выше, тем лучше. Сбережения населения являются главной опорой финансовых
рынков. Между тем реформаторы сами ликвидировали эти сбережения
либерализацией цен и жесткой денежной политикой. Более или менее существенные
денежные средства (в основном инфляционного происхождения) были только у
банков. В силу необходимости становление рынка государственных обязательств с
самого начала базировалось на очень шаткой основе: обязательства продавались
на очень короткий срок и были высокодоходны. Это с учетом падения
производства и реальных доходов и предопределило грядущий крах. Государство
быстро подошло к роковой черте: поступления денег от продажи новых выпусков
государственных бумаг стали меньше платежей по погашению прежних выпусков.
Это произошло уже в конце 1997 - начале 1998 гг.
Два момента следует отметить в короткой истории рынка государственных бумаг.
Первое - участие нерезидентов в приобретении их сначала на российском рынке,
а затем уже и на зарубежных.
Второе - прекращение снижения доходности государственных бумаг осенью 1997 г.
Официальное объяснение - влияние азиатского финансового кризиса, бегство
нерезидентов с российского рынка, сброс ими российских бумаг и соответственно
резкое падение их цены. Но не только нерезиденты, но и российские держатели
ГКО и других бумаг подключились к игре лна понижение, с тем чтобы заставить
государство повысить доходность бумаг и обеспечить тем самым коммерческим
банкам высокие доходы. Во всяком случае еще до этих событий ассоциация
российских банков выражала тревогу по поводу чрезмерно быстрого, по ее
мнению, падения доходности ГКО. Надо только добавить, что уровень этой
доходности был значительно выше инфляции (18-20 и 11% соответственно).
После лпобеды банков над бюджетом и правительством финансовый крах стал
неизбежным. Уровень инфляции в первой половине 1998 г. (в расчете на год) был
около 15%, а доходность государственных бумаг колебалась от 50 до 150%. Это
означало, что перекачивались в доходы налоговые средства владельцев этих
бумаг. Абсурдность и опасность этой ситуации почему-то не стали таким же
расхожим мнением, как девальвация рубля или эмиссия в настоящее время. Один
из труднообъяснимых моментов в анализе причин финансового краха заключается в
том, что о его возможности речь шла уже давно. Разговоры о пирамиде ГКО
начались еще в 1996 г., но тогда выручили внешние займы. Однако и после этого
регулярно раздавались предупреждения о невозможности благополучного выхода из
сложившейся ситуации с государственным долгом. И правительство, и Центральный
банк игнорировали действительность, а в конце концов было принято решение,
скорее всего самое худшее из возможных.
Главным результатом действий правительства и Центрального банка стало
обвальное падение курса рубля, и в этом выявилось наглядное доказательство
бессмысленности той антиинфляционной политики, которая ими проводилась,
начиная с 1995 г. Ведь кроме снижения темпов инфляции была провозглашена и
стабильность курса рубля как главная задача денежно-кредитной политики. И
когда казалось, что до поставленных целей рукой подать, все покатилось в
пропасть. Падение курса рубля немедленно вызвало рост цен на импортные
товары, а затем и на отечественную продукцию. Результатом политики,
направленной на подавление инфляции и сохранение стабильного курса рубля,
стали вспышка инфляции и падение курса рубля. Таков итог слепого и упрямого
выполнения рекомендаций монетаристов, непонимания того, что эти рекомендации
рассчитаны на совершенно иную экономическую, политическую и социальную
обстановку. Основной вывод из всего этого: нельзя подавлять инфляцию любой
ценой, и прежде всего за счет падения производства, отрывать денежно-
кредитную сферу и рынок ценных бумаг от состояния реального сектора,
конвертируемость рубля должна следовать за достижением устойчивого и
значительного по своим объемам экспорта товаров и услуг, а обратная
последовательность событий ведет к бесконечному обесценению национальной
валюты. Как минимум экспорт должен покрывать импорт, взятые иностранные
кредиты должны использоваться так, чтобы создавать предпосылки возврата денег
и уплаты процентов, а не проедаться и тем более не разворовываться.
Заключение
1. Как было показано выше, в настоящее время инфляция один из самых
болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы,
денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только
снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности
хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных
преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.
2. По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляции бывают весьма
различными. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой
результат только определенной политики расширения денежной эмиссии, так как
рост цен оказывается не просто следствием непродуманных действий
государственных чиновников, а неизбежным результатом глубинных процессов в
экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и
предложением, производством предметов потребления и средств производства,
накоплением и потреблением и т.д. Нельзя сказать, что инфляция в различных ее
проявлениях носит случайный характер, нет, это далеко не так. Напротив,
инфляция носит весьма устойчивый и практически неизбежный характер.
3. В экономически развитых странах инфляция может рассматриваться как
неотъемлемый элемент хозяйственного механизма. Однако в них она не
представляет серьезной угрозы, поскольку там отработаны и достаточно широко
используются методы ограничения и регулирования инфляционных процессов.
4. Управление инфляцией представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и в
целом экономической политики. Необходимо при этом учитывать многофакторный
характер инфляции. При всей значимости сокращения государственных расходов,
постепенного сжатия денежной эмиссии требуется проведение широкого комплекса
антиинфляционных мероприятий. Среди них - стабилизация и стимулирование
производства, совершенствование налоговой системы, повышение ответственности
предприятий за результаты хозяйственной деятельности. Проведению определенных
мер по регулированию цен и доходов. Именно из-за актуальности данной темы для
России в настоящее время я выбрала именно эту тему для курсовой работы. Ведь,
как было показано выше, очень важно уметь и понимать причины и сущность
инфляции.
Список использованной литературы
1. Белоусовы// Инфляция: факторы, механизм, стратегия преодоления. -
Экономист.- 1996.- №4.
2. Березина// О взаимосвязи платежной системы и инфляции в России. Ц
Финансы.- 1999.- №6.
3. Булатов. Экономика. М.- 1998.
4. Видяпин, Журавлева. Общая экономическая теория.- М.: Финансы.- 1995.
5. Жуков. Общая теория денег и кредита.- М.- 1995.
6. Красавина, Баранова// Политика и стратегия экономического роста. -
Деньги и кредит.- 1999.- №1.
7. Лушин// Проблема инфляции. Ц Экономист.- 1999.- №2.
8. Макконнелл, Брю. Экономикс.- М.: Инфра-М, 1999.
9. Мэнкью. Макроэкономика.- МГУ.- 1994.
10. Пашковский// Особенности инфляционных процессов в России и возможности
их преодоления. - Бизнес и Банки.- М.- 2000.- №13.
11. Райская, Сергиенко, Френкель// Денежная масса и инфляция. - Экономист.-
1999.- №11.
12. Рябикин, Семенов// Финансы.- 1996.- №10.
13. Рябикин, Семенов// Финансы.- 1998.- №6.
