Тема Роль и место банков в накоплении и мобилизации ссудного капитала 2 > Происхождение и сущность банков 2
СодержаниеТема 1. Роль и место банков в накоплении и мобилизации ссудного капитала
1. Происхождение и сущность банков
2. Роль банков в накоплении и мобилизации денежного капитала
3. Эволюция банковских операций
Тема 2. Деятельность центральных банков промышленно-развитых стран
1. Организационно-правовые и национальные особенности центральных банков
2. Функции центральных банков.
3. Операции центральных банков.
Тема 3. Деятельность Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
1. Организационно-правовые основы деятельности Банка России
2. Функции Банка России
3. Операции Банка России
4. Оценка текущего состояния банковской системы РФ
Банковская система России двухуровневая
Были решены задачи
Для дальнейшего реформирования принимались следующие меры
Проблемы российских банков.
Факторы, препятствующие развитию банковской системы.
Внутренние факторы
Цель политики государства
Для повышения роли банков в экономике требуется
5. Роль Центрального банка в организации платежной системы России.
Платежная система России состоит из
Структура платежей, проведенных платежной системой РФ
БР осуществляет внедрение концепции платежей в режиме реального времени. Основными целями этой системы являются
Это положение регулирует
6. Контроль и надзор за деятельностью банков.
Основными направлениями банковского регулирования и надзора являются
Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям
Принудительные меры
Тема 4. Организационно-правовые основы деятельности коммерческих банков, их функции
1. Создание, реорганизация, ликвидация коммерческих банков
2. Организационная и управленческая структура коммерческих банков.
3. Функции коммерческих банков
Тема 5. Операции коммерческих банков
1. Пассивные операции банков
Защитная функция
Депозиты до востребования
Срочные депозиты
Сберегательные депозиты
2. Активные операции банков.
По степени доходности
С точки зрения ликвидности
К кредитным операциям
Тема 6. Организация кредитного процесса в коммерческом банке
1. Кредитная политика КБ
2. Классификация ссуд
2) По категориям заемщиков, физ. и юр. лицам.
3) По срокам
4) По методу погашения ссуды
5) По виду %-ых ставок
6) По обеспечению
8) По способу предоставления
3. Кредитный риск и методы его минимизации
Классификация кред-ых рисков.
Методы по покрытию кредитного риска (минимизация).
4. Организация кредитного процесса в банке
1. Рассмотрение банком заявки на получение банковской ссуды
Анализ и оценка кредитоспособности заемщика
Первый способ
Второй способ
Третий способ
Оформление кредитного договора
Выдача ссуды
Контроль банка за использованием и погашением ссуды
Тема 7. Операции коммерческих банков с ценными бумагами.
1. Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг
Брокерские операции
Дилерские операции
Операции банка по управлению ценными бумагами
Клиринговые операции
Депозитарные операции
Организация торговли на рынке ценных бумаг
2. Выпуск банками собственных ценных бумаг
3. Инвестиционная деятельность коммерческих банков
Виды инвестиционного риска
Способы снижения риска во вложения в ценные бумаги
Стратегии при осуществлении инвестиционной политики
Выделяются следующие основные формы активного управления
Подбор «чистого дохода»
Предвидение учетной ставки
Тема 8. Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в коммерческом банке
1. Принципы организации безналичных расчетов.
2. Виды счетов, открываемых в банке
Расчетный счет
Текущие счета
Бюджетные счета
Депозитные счета
Ссудные счета
3. Формы безналичных расчетов
При расчетах платежными поручениями
При расчетах по аккредитиву
Расчеты по инкассо
4. Банковские карты
По способу записи информации на карту
Эмбоссирование (emboss)
Магнитная запись
Запись на интегральную схему ( смарт-карта)
По характеру использования
По виду проводимых расчетов
5. Кассовое обслуживание клиентов
Тема 9. Валютные операции коммерческих банков.
1. Правовые основы валютных операций коммерческих банков России
2. Виды валютных операций
Тема 10. Финансовые услуги коммерческих банков
Под лизингом
Факторинговые операции
4. Трастовые операции.
Тема 11. Ликвидность коммерческих банков и управление ликвидностью.
1. Ликвидность и факторы, ее определяющие
2. Управление ликвидностью коммерческого банка
При управлении активами
Метод продажи ликвидных активов
Метод предоставления краткосрочных ссуд
Метод планирования ожидаемого дохода
Управление пассивами
Тема 12. Финансовые результаты деятельности коммерческого банка
1. Зарубежные методики оценки деятельности банков
При оценке показателей существуют 2 подхода
2. Доходы коммерческих банков
Оценка качества активов
3. Расходы коммерческих банков
4. Формирование и использование прибыли
5. Показатели рентабельности
6. Методика определения финансового состояния банка при вступлении в систему страхования вкладов
Показатели финансовой устойчивости банка включает 5 групп показателей
Показатель качества капитала: ПК3=Кдоп*100%/Косн. ( из 215-П).
Показатели качества задолженности по ссудам и иным активам
Показатели размера резервов по потери по ссудам и иным активам.
Показатели степени концентрации рисков по активам
Показатели оценки качества управления банком
Показатели оценки доходности
Виды доходов
К задачам анализа доходов относится
При анализе доходности активов необходимо
Факторы, влияющие на уровень дохода
При анализе расходов следует
В практике банка составляют след. Виды бюджетов
Балансовая прибыль
Чистая прибыль банка
Читая прибыль распределяется по следующим направлениям
Показатель рентабельности
Тема 12. Сберегательные банки и их операции
Доверительно-сберегательные банки —
Взаимно-сберегательные банки —
Почтово-сберегательные банки —
2. Сберегательный банк РФ и его операции
Тема 13. Инвестиционные банки, банкирские дома и их операции
1. Инвестиционные банки первого типа
2. Инвестиционные банки второго типа
3. Перспективы развития инвестиционных банков в России
Тема 14. Ипотечные банки их операции
2. Организационная структура и функции ипотечных банков
Тема 15. Банки внешнеэкономической деятельности
1. Внешнеторговые банки зарубежных стран
2. Банк внешней экономической деятельности
3. Банк внешней торговли
Тема 16. Международные банки
1. Банк международных расчетов
2. Международный банк реконструкции и развития
3. Европейский инвестиционный банк и другие международные банки
Тема 17. Роль небанковских кредитно-финансовых институтов в накоплении денежного капитала
1. Виды и функции небанковских кредитно-финансовых институтов
2. Страховые компании
3. Пенсионные фонды.
4. Инвестиционные компании
5. Другие небанковские кредитно-финансовые институты
Кредитные союзы- кооперативные организации, предназначенные для обслуживания физических лиц, объединенных по профессиональному и
Тема 18. Небанковские кредитно-финансовые институты России.
1. Страховые компании
2. Негосударственные пенсионные фонды
3. Паевые инвестиционные фонды
