Концепция проекта: Создать межведомственную группу по автоматизации процессов валютных операций банка на рынке Forex. Группа должна изучить валютный рынок, определить позицию банка, выбрать возможность выхода на рынок и определиться с программным оборудованием, кроме того провести эффективную рекламную компанию. Целью данного проекта является расширение сферы влияние банка на валютном рынке.

Устава проекта «Создание межведомственной  группы по автоматизации процессов валютных операций банка на рынке Forex»

Инициатор(ы) проекта

Руководитель валютного отдела

Дата представления проекта на защиту

26.11.09

Итоговое решение проектного комитета о запуске проекта

-

Планируемая дата начала проекта

17.12.09

Содержание проекта

1.  Обоснование целесообразности проведения проекта

FOREX (Foreign Exchange) — внебиржевой межбанковский рынок, на котором круглосуточно совершаются сделки по купле-продаже одной безналичной иностранной валюты за другую.

От других финансовых рынков FOREX отличается самым большим объемом торгов (более 2,5 трлн. долларов США в сутки), самой низкой стоимостью проводимых сделок и самым быстрым движением денежных средств. Это единственный мировой финансовый рынок, работающий 24 часа в сутки. Другой особенностью FOREX является отсутствие определенной торговой площадки. Участники рынка (центральные и коммерческие банки, инвестиционные и брокерские компании, региональные валютные биржи) расположены по всему миру и торгуют по телефону и через компьютерные терминалы.

Привлекательность рынка FOREX для инвесторов объясняется его высокой ликвидностью, круглосуточным режимом работы, отсутствием комиссионных расходов и возможностью совершать сделки на суммы, многократно превышающие залоговый депозит. Все это делает FOREX наиболее доходным сегментом финансового рынка, позволяющим инвесторам извлекать высокую прибыль из изменения курсов национальных валют ведущих стран мира.

Перспектива данного проекта для банка заключается в перспективности развития валютных отношений после кризиса. Уже сейчас валютный рынок всего мира имеет положительные тенденции развития. И если до кризиса наличие большого числа конкурентов не позволяло банку расширятся, то после кризиса число конкурентов заметно поубавилось. Поэтому в таких условиях  применение перспективных Интернет- технологий способно значительно расширить долю банка на валютном рынке. Кроме этого реализация проекта поспособствует привлечению дополнительного числа клиентов и увеличению прибыли.

2. Цель(и) проекта

Стратегическая: формирование межведомственного отдела по валютным операциям с целью расширения сферы влияния банка в валютном секторе после кризиса.

Оперативные:

привлечение дополнительных клиентов за счет внедрения новейшего программного оборудования Интернет-трейдинга на валютном рынке;

снижение временных и денежных затрат на обслуживание клиентов на валютном рынке.

3. Ожидаемые результаты проекта

снижение среднего времени работы с клиентом за счет автоматизированных программ;

рост прибыль за счет комиссий  с операций совершенных клиентами в новой программе;

появление группы постоянных клиентов;

увеличение числа обращений в банк за счет рекомендаций клиентов, пользователей новой программы.

4. Продукт проекта

Новая межведомственная  группа, оснащенная  всеми необходимыми инструментами и технологиями.

5. Структура продукта проекта

Персонал по работе с новым программным оборудованием, обученный базовым принципам функционирования нового ПО (обучение проводится разработчиками данного ПО);

технический персонал (операторы, консультанты, менеджер по информационной безопасности);

оснащенные и оборудованные рабочие места (компьютер, Internet, телефон);

раздел на корпоративном сайте банка, посвященный основным аспектам работы с новым программным оборудованием на валютном рынке (краткое описание программного продукта, его основные цели, преимущества клиента при работе с ним;

рекламная кампания в Интернете, фокусирующая потребителя на преимуществах работы с данным программным оборудованием при купле-продаже на валютном рынке.

6. Заинтересованные в развитии проекта стороны

руководство банка;

заказчик проекта (начальник валютного отдела банка);

исполнитель проекта (команда проекта).

Клиенты компании

Также в качестве заинтересованных сторон могут рассматриваться  фирмы-разработчики программного -оборудования, поставщики рекламных услуг.

7. Ожидания заинтересованных сторон

Руководство предприятия: коммерческий эффект в виде роста прибыли, расширение сферы влияния банка на валютном рынке после кризиса.

Заказчик проекта: увеличение числа клиентов банка, увеличение объема продаж услуг на валютном рынке.

Клиенты: уменьшение риска стать жертвой спекулятивных махинаций, распространенных на валютном риске, быстрый и  качественный обмен валюты. Новое программное оборудование по Интернет-трейдингу должно привлечь значительное число корпоративных клиентов специализирующихся на операциях с импортом и экспортом. Физические лица могут быстро и безопасно поменять валюту.

Исполнитель проекта: карьерный рост, премия.

8.  Риски проекта и методы работы с ними

Наиболее серьезным представляется информационный риск,  т.е. риск взлома и отказа в работе нового программного оборудования, что может привести к потере информации о переводимых средствах, к потере денежных средств клиентов, что негативно отразится на репутации банка. Кроме того существует риск выбора программного обеспечения, которое может  быть недоработанным: в программе могут происходить сбои, например будет неправильна отображена стоимость валюты и клиент произведет обмен по неточному курсу, кроме того программное обеспечение должно быть удобным и интуитивно понятным для пользователя.

Также предъявляются высокие требования к квалификации сотрудников нового отдела, так как ошибки могут привести к утечке информации и ее искажению.

Ограничения проекта

1. Время исполнения проекта

3 месяца

2. Затраты по проекту и другие необходимые для проекта ресурсы

Разовая оплата по покупке, внедрению нового программного обеспечения, а также стоимость  обучения сотрудников работе с новым программным обеспечением не должна превышать 65 000 тыс. $. Не более 10 000 $ в месяц на фонд оплаты труда и аренду помещения. Не более 7 тыс. $ затраты на проведение рекламной компании и покупку необходимого оборудования для нового отдела.

3. Организационные

выбор поставщика программного обеспечения  осуществляется через тендер;

группа начинает функционировать в составе существующего валютного отдела.

4. Время команды проекта

Руководитель проекта выделяет 80% своего рабочего времени.

Остальные члены команды проекта — до 60 %  своего рабочего времени.

5. Критерии оценки успешности проекта

Через три месяца после начала функционирования группы  программное обеспечение должно быть полностью внедрено и должно начать работать;

Через четыре месяца ожидается до 1500 сделок в день через новое оборудование;

увеличение прибыли банка через год после начала функционирования отдела на 6%;

увеличение числа клиентов на 15%.

Фазы жизненного цикла проекта

6. Инициация и запуск проекта

До 26 ноября 2009 г. Принимается решение о целесообразности проекта, выбирается  схема финансирования. Вырабатывается Устав проекта, содержащий его общие положения. Генерального директор издает Приказ о запуске проекта.

7. Проектирование

До  3 декабря 2009 г. создается концепция проекта. Подготавливается  оборудование и помещение для нового отдела. Составляются  требования к персоналу.

8. Реализация проекта

До 17 декабря 2009 г. должен пройти набор и обучение персонала, окончательная подготовка помещения, разработка плана рекламной кампании, проведение тендера на поиск компании-разработчика, закупка программного обеспечения.

9. Начало эксплуатации

До 30 декабря  2009 г. Внедрение программного обеспечение, завершение обучения персонала. Первичные результаты работы на этом этапе: рекламная компания должна давать первые отклики клиентов.

10. Завершение проекта

До 19 февраля 2009 г. Подведение итогов проекта, оценка выполнения ключевых показателей, анализ ошибок, роспуск команды проекта

Документы по проекту, требующие согласования и утверждения

Концепция проекта

Готовит руководитель валютного отдела, утверждает — Генеральный директор банка

Приказ о запуске проекта

Готовит секретариат, утверждает — Генеральный директор банка

План проекта

Готовит руководитель проекта, утверждает — Председатель проектного комитета

Итоговый отчет по проекту

Готовит руководитель проекта, утверждает — Председатель проектного комитета

Ресурсы проекта

Команда проекта

Руководитель проекта — Серов В.А.

Члены команды проекта

Кириллов А.Г. — администратор проекта

Карев Б.С. — эксперт проектной команды

Яковлев Е.Б.  — участник  проектной команды

Стрыгин В.Б. — участник  проектной команды

Отчетность по проекту

Еженедельная

Совещание, проводимое руководителем проекта, на котором обсуждается статус и проблемы проекта. Еженедельный отчет членов проекта о проделанной работе руководителю проекта

Ежемесячная

Финансовый отчет руководителя проекта Председателю проектного комитета

Итоговая

Итоговый отчет перед руководством предприятия по результатам проекта