Правовые основы европейской политики в сфере безопасности и Лиссабонский договор
(Мещерякова О. М.) ("Международное публичное и частное право", 2013, N 5) Текст документаПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ЕВРОПЕЙСКОЙ ПОЛИТИКИ В СФЕРЕ БЕЗОПАСНОСТИ И ЛИССАБОНСКИЙ ДОГОВОР
О. М. МЕЩЕРЯКОВА
Мещерякова Ольга Михайловна, профессор кафедры международного права Российского университета дружбы народов.
Статья посвящена правовым основам европейской политики в сфере безопасности и обороны в соответствии с Лиссабонским договором. В статье на примере анализа норм Лиссабонского договора рассмотрены вопросы правового регулирования и принципы общей внешней политики и политики безопасности Европейского союза.
Ключевые слова: Лиссабонский договор, европейская политика в сфере безопасности и обороны, суверенитет государств - членов Европейского союза, интеграция, Европейский союз, разграничение компетенции, специальные меры правового регулирования, международная организация.
Legal foundations of the European security policy and Lisbon treaty O. M. Meshheryakova
The article "Lisbon Treaty and Legal Foundations of the European Security and Defensive Policy" is devoted to the european security and defensive policy according to the Treaty of Lisbon. In the article on an example of the analysis of Lisbon Treaty law's questions of legal regulation and principal of the european security and defensive policy.
Key words: Lisbon treaty, european security and defensive policy according sovereignty of member-states of the European Union, integration, European Union, division of competences, special measures of legal regulation, international organization.
Сфера общей внешней политики и политики безопасности является весьма специфической в европейском интеграционном процессе, так как сотрудничество в этой области в отличие от коммунитарного права всегда осуществлялось международно-правовыми методами. Не изменил эту ситуацию и Лиссабонский договор. Так что же такое общая внешняя политика и политика безопасности? Предмет ОВПБ очерчен в § 1 ст. 24 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции: "Компетенция Союза по вопросам общей внешней политики и политики безопасности охватывает все сферы внешней политики, а также весь комплекс вопросов, относящихся к безопасности Союза, включая поступательную разработку общей оборонной политики, которая может привести к общей обороне" <1>. -------------------------------- ------------------------------------------------------------------ КонсультантПлюс: примечание. Монография С. Ю. Кашкина, А. О. Четверикова "Европейский союз: основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями" включена в информационный банк. ------------------------------------------------------------------ <1> Европейский союз: основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями / Отв. ред. С. Ю. Кашкин. М., 2011. С. 191.
Далее в этой же статье указывается на то, что "общая внешняя политика и политика безопасности подчиняются специальным правилам и процедурам". Данной нормой эта сфера сотрудничества выводится за рамки действия общего права Союза. Таким образом, Лиссабонский договор зафиксировал тот компромисс, согласно которому европейское политическое сотрудничество с самого своего возникновения представляло собой отдельную составную часть права сообществ и в качестве lex specialis стало самостоятельной частью права Европейского союза. Механизм координации внешней политики государств-членов начал формироваться в 1960 - 1970-е годы в форме Европейского политического сотрудничества. Начало этому процессу было положено в 1968 г. на встрече глав государств и правительств государств-членов в Гааге, где было принято решение о создании специального комитета, состоящего из представителей дипломатических миссий государств-членов. Итоговым документом Гаагской встречи стал Доклад "О проблемах политической унификации" - так называемый Доклад Давиньона, названный так по фамилии бельгийского дипломата, руководившего работой комитета. "Доклад Давиньона" после его утверждения министрами иностранных дел государств - членов Европейских сообществ 27 октября 1970 г. стал основой для создания нового направления в европейском интеграционном процессе, сформировавшегося впоследствии в самостоятельную часть права Сообществ, - Европейского политического сотрудничества. Таким образом, эта сфера начала складываться на основе специального организационного механизма координации действий государств - членов Европейских сообществ с целью постепенного формирования общей внешней политики. Следует отметить, что в рамках ОВПБ Европейский союз имеет постоянные представительства за рубежом. Амстердамским договором была учреждена специальная должность - Высокого (Верховного) представителя по вопросам общей внешней политики и политики безопасности, который по должности также являлся одновременно Председателем Совета министров Европейского союза в формации министров иностранных дел. Первым Высоким представителем ЕС стал в 1999 г. бывший генеральный секретарь НАТО Х. Солана. Такое назначение не является простым совпадением: некоторые решения, принятые в рамках ОВПБ, должны осуществляться совместно с НАТО. Связано это с особенностями развития интеграционного процесса на его начальных этапах, когда был избран принципиально новый путь решения проблемы безопасности Западной Европы, суть которого состояла в создании общей с США системы безопасности на основе международной организации безопасности - НАТО. Поэтому выделение из общего права Европейского союза такой сферы, как общая внешняя политика и политика безопасности, оказало значительное влияние на развитие интеграционного процесса. Это и вопрос о структуре Европейского союза <2>, и проблема единой правосубъектности, и проблема "аморфности" правовой системы Европейского союза, когда ОВПБ регулируется учредительными договорами Европейского союза, а военные операции осуществляются под руководством военной организации, не входящей в Европейский союз. -------------------------------- <2> Мещерякова О. М. Лиссабонский договор (Договор о реформе): проблема структуры Европейского союза // Вестник РУДН. Серия "Юридические науки". 2012. N 1. С. 201.
Общая внешняя политика и политика безопасности имеет собственные принципы. Они перечислены в п. п. 2 и 3 ст. 24 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции: "В рамках принципов и целей своей внешнеполитической деятельности Союз проводит, определяет и осуществляет общую внешнюю политику и политику безопасности, основанную на развитии взаимной политической солидарности государств-членов, на выявлении вопросов, представляющих интерес, и на достижении все более совпадающей направленности действий государств-членов" <3>. ------------------------------------------------------------------ КонсультантПлюс: примечание. Монография С. Ю. Кашкина, А. О. Четверикова "Европейский союз: основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями" включена в информационный банк. ------------------------------------------------------------------ -------------------------------- <3> Европейский союз: основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями.
Государства-члены поддерживают внешнюю политику и политику безопасности Европейского союза в духе лояльности и взаимной солидарности и соблюдают мероприятия Союза в этой сфере. Государства-члены совместно ведут работу по укреплению и развитию их взаимной политической солидарности. Они воздерживаются от любых действий, противоречащих интересам Евросоюза или способных нанести ущерб его эффективности в качестве в качестве сплачивающей силы в международных отношениях. Предпоследний абзац указанной статьи по смыслу почти идентичен п. 1 ст. 11 Договора о Европейском союзе в долиссабонской редакции. Здесь, так же как и в ст. 11, речь идет об обязательствах государств-членов в области ОВПБ по отношению к Союзу. В ст. 24 ДФЕС указано также на то, что за соблюдением этих принципов следят Совет и Верховный представитель. Однако последняя операция НАТО в Ливии в 2011 г. показала, что эти принципы не имеют и не могут иметь механизма их применения, так как каждое государство принимает меры в сфере ОВПБ, исходя из своих национальных интересов, и только если национальные интересы совпадают с интересами Евросоюза, ему "дозволено" производить координацию внешних политик государств-членов. До вступления в силу Лиссабонского договора в реализации внешней политики Европейского союза участвовали три субъекта: Европейская комиссия, государство, председательствующее в Совете, и Высокий представитель по ОВПБ. В этой "триаде" решающую роль играло председательствующее государство <4>. -------------------------------- <4> Каждое государство - член Европейского союза осуществляет председательство в Совете в течение шести месяцев в порядке ротации. Лиссабонский договор, введя пост Председателя Европейского совета (срок легислатуры 2,5 года), сохранил шестимесячное председательство в Совете министров Европейского союза.
Однако то обстоятельство, что председательствующее государство меняется каждые шесть месяцев, препятствовало эффективной работе, поэтому Лиссабонским договором в эту "триаду" были внесены определенные коррективы, которые призваны способствовать повышению ее эффективности. Была выдвинута идея об объединении внешнеполитических функций в руках Высокого представителя. Эта идея была не нова, так как она разрабатывалась в проекте Конституционного договора. Лиссабонским договором был введен пост Высокого (Верховного) представителя по иностранным делам и политике безопасности. Это одна из основных новелл Лиссабонского договора в сфере ОВПБ <5>. -------------------------------- <5> Ранее Амстердамским договором был введен пост Высокого представителя по ОВПБ.
Высокий представитель по иностранным делам и политике безопасности объединил функции бывшего Высокого представителя по ОВПБ, комиссара по внешним сношениям Европейской комиссии и председательствующего государства в формации Совета по иностранным делам. Верховный представитель назначается Европейским советом на основе квалифицированного большинства (ст. 18 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции) <6>. Он назначается и освобождается от должности с согласия Председателя Европейской комиссии. В составе Комиссии он проходит процедуру утверждения Европарламентом. -------------------------------- ------------------------------------------------------------------ КонсультантПлюс: примечание. Монография С. Ю. Кашкина, А. О. Четверикова "Европейский союз: основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями" включена в информационный банк. ------------------------------------------------------------------ <6> Европейский союз: основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями.
Верховный представитель ответствен перед Европейским советом, который наделен правом сместить его с соблюдение процедуры, требуемой для назначения. В случае вынесения Европейским парламентом вотума недоверия Комиссии Верховный представитель уходит в отставку вместе со всем составом Комиссии. Верховный представитель разрабатывает предложения и осуществляет внешнеполитическую деятельность в качестве председателя формации Совета по иностранным делам. Он является вице-председателем Европейской комиссии по должности и отвечает за последовательный характер внешнеполитической деятельности Союза. Он ответствен также за исполнение обязанностей, возложенных на Комиссию, в сфере внешнеполитической деятельности Союза. Согласно ст. 27 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции Верховный представитель своими предложениями вносит вклад в разработку ОВПБ и обеспечивает реализацию решений Европейского совета и Совета. Он наделен правом наряду с каждым из государств-членов от своего лица вносить на рассмотрение Совета вопросы, относящиеся к ОВПБ. Согласно ст. 30 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции Верховный представитель по иностранным делам и политике безопасности обладает представительскими функциями. Для реализации мероприятий в сфере ОВПБ были созданы вспомогательные органы. К ним относятся: Европейская служба внешнеполитической деятельности; Комитет по вопросам внешней политики и безопасности. Европейская служба внешнеполитической деятельности (п. 3 ст. 27 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции) была образована вместо планировавшегося в проекте Конституционного договора Министерства иностранных дел. Европейская служба внешнеполитической деятельности имеет довольно многочисленный штат сотрудников. Она формируется из сотрудников аппарата Комиссии, Генерального секретариата Совета ЕС, дипломатов и министров государств-членов. Комитет по вопросам внешней политики и безопасности оказывает помощь Совету, Верховному представителю по иностранным делам и политике безопасности. Комитет может также по собственной инициативе вносить предложения, касающиеся определения отдельных направлений внешней политики Европейского союза, а также урегулирования кризисов (ст. 38 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции). Таким образом, мероприятия Европейского союза в сфере ОВПБ направлены на осуществление совместных действий государств-членов на международной арене. Если государства-члены достигли договоренности по какому-либо вопросу, то Союз призван координировать их совместные действия. Согласно ст. 37 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции в сфере ОВПБ Союз может заключать соглашения с одним или несколькими государствами или международными организациями <7>. -------------------------------- ------------------------------------------------------------------ КонсультантПлюс: примечание. Монография С. Ю. Кашкина, А. О. Четверикова "Европейский союз: основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями" включена в информационный банк. ------------------------------------------------------------------ <7> Там же.
Если государствам-членам удается выработать общую позицию, то в международных организациях и на международных конференциях государства-члены координируют свои действия на основе позиции Союза (ст. 34 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции) <8>. Дипломатические и консульские службы государств-членов и делегации Европейского союза в третьих странах и при международных организациях в их рамках взаимодействуют друг с другом. -------------------------------- ------------------------------------------------------------------ КонсультантПлюс: примечание. Монография С. Ю. Кашкина, А. О. Четверикова "Европейский союз: основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями" включена в информационный банк. ------------------------------------------------------------------ <8> Там же.
Согласование позиций осуществляется путем обмена информацией и проведения совместных оценок с целью обеспечить соблюдение интересов и выполнение решений Европейского союза, принимаемых в рамках ОВПБ (ст. ст. 32, 35 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции). В этой связи следует заметить, что, например, присоединение Европейского союза в качестве единого субъекта международного права к ЕКПЧ (п. 2 ст. 6 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции), а также вступление в силу Протокола N 14 к ЕКПЧ повлекли за собой далеко идущие последствия. Поскольку Европейский союз становится коллективным участником ЕКПЧ, государства, не являющиеся членами Европейского союза, находятся в неравном положении по отношению к государствам - членам Европейского союза. Если государство - член ЕС в своих действиях основывается на праве Европейского союза, то в случае подачи жалобы на такое государство в Европейский суд по правам человека будет задействован также механизм Европейского союза. Поэтому государства - члены Совета Европы, не являющиеся членами Европейского союза, оказываются в неравном положении. Ведь если подается жалоба против государства - члена Европейского союза, она одновременно является жалобой против Европейского союза в целом. Поэтому изменения, введенные Лиссабонским договором, касающиеся координации государствами-членами своих позиций в международных организациях, относятся также и к ОВПБ. Ведь построение системы коллективной обороны Европейского союза может серьезно изменить геополитическую карту не только Европы, но и мира в целом. Договор о Европейском союзе предусматривает также комплекс односторонних мер Европейского союза в сфере ОВПБ. Однако здесь следует еще раз подчеркнуть, что Лиссабонским договором, как и предыдущими договорами Европейских сообществ и Европейского союза, исключается принятие каких-либо актов Союза в сфере ОВПБ (п. 1 ст. 31 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции). В рамках ОВПБ по-прежнему возможны только меры незаконодательного характера. В ст. 25 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции обозначены две формы мероприятий Союза в сфере ОВПБ: определение общих ориентиров и принятие решений <9>. -------------------------------- ------------------------------------------------------------------ КонсультантПлюс: примечание. Монография С. Ю. Кашкина, А. О. Четверикова "Европейский союз: основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями" включена в информационный банк. ------------------------------------------------------------------ <9> Там же.
Поэтому при осуществлении ОВПБ и Общей политики безопасности и обороны как разновидностей внешней деятельности Европейского союза не предполагается принятия каких-либо юридически обязательных актов, а по-прежнему используется метод межправительственного сотрудничества. Таким образом, попытка коммунитаризации ОВПБ не удалась. Лиссабонский договор содержит дополнительные гарантии неприкосновенности межгосударственной основы сотрудничества в сфере ОВПБ, устанавливая, что новые институты и механизмы не будут размывать межправительственный механизм сотрудничества в рамках ОВПБ. Поэтому новшеством можно считать лишь закрепленную Лиссабонским договором обязанность государств-членов действовать совместно и оказывать взаимное содействие внутри Европейского союза в случае террористической угрозы или атаки и в случае природных или техногенных катастроф, а также введение поста Высокого представителя по иностранным делам и политике безопасности. Однако, несмотря на желание авторов Лиссабонского договора при помощи введения нового поста достичь компромисса, он явно не был достигнут. Ведь, по сути, полномочия Верховного представителя являются лишь представительскими, а последнее слово остается за двумя межправительственными органами - Европейским советом и Советом Европейского союза, т. е. за государствами-членами. К тому же по другим аспектам внешней политики (в том числе в социально-экономической сфере) право осуществлять представительство от имени Союза по-прежнему сохраняется за Европейской комиссией (п. 1 ст. 17 Договора о Европейском союзе в редакции Лиссабонского договора). Согласно п. 1 ст. 42 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции Общая политика безопасности и обороны является составной частью ОВПБ <10>. Следовательно, она также является элементом самостоятельной части права Европейского союза - ОВПБ. -------------------------------- ------------------------------------------------------------------ КонсультантПлюс: примечание. Монография С. Ю. Кашкина, А. О. Четверикова "Европейский союз: основополагающие акты в редакции Лиссабонского договора с комментариями" включена в информационный банк. ------------------------------------------------------------------ <10> Там же.
Согласно п. 2 этой же статьи под общей политикой безопасности и обороны понимают поступательную разработку общей оборонной политики Союза. Однако в рамках ОВПБ Общая политика безопасности и обороны получила особый правовой статус. Она регулируется специальным отделом гл. 2 "Специальные положения общей внешней политике и политике безопасности". В сфере ОПБО Лиссабонским договором не было введено таких системных изменений, как в основной части ОВПБ. Изменения, вносимые Лиссабонским договором в сфере ОПБО, в основном сводятся к следующему: Союз юридически уполномочивается помогать третьим странам в борьбе с терроризмом (о чем уже упоминалось выше); Лиссабонский договор закрепил принцип коллективной самообороны государств-членов. В целях усовершенствования технического оснащения войск создано Европейское оборонное агентство. Его полное название - Агентство в сфере развития оборонных потенциалов, научных исследований, закупок и вооружений (п. 3 ст. 42 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции). Лиссабонский договор также уполномочивает государства-члены осуществлять постоянное организованное сотрудничество в военной сфере (ст. ст. 42, 46 Договора о Европейском союзе в Лиссабонской редакции). Нормы указанных статей подкрепляются также специальным Протоколом "О постоянном организованном сотрудничестве". Тем не менее следует подчеркнуть, что в сфере Общей политики безопасности и обороны Европейского союза, являющейся элементом ОВПБ, проблема достижения консенсуса между государствами-членами является еще более сложной. Именно это Европейский союз и продемонстрировал, когда перед государствами-членами возникла необходимость принять решение об участии в операции НАТО в Северной Африке. И связано это не только с проблемой размежевания европейских военных структур и трансатлантических механизмов НАТО: основная сложность при решении задач в сфере ОПБО заключается в согласовании национальных интересов государств-членов по вопросам, не касающимся непосредственной безопасности Европейского союза. Поэтому такой элемент ОВПБ, как общая политика безопасности и обороны, еще менее, чем ее основная часть, дает возможность предполагать, что Общая внешняя политика и политика безопасности может быть переведена в институциональный механизм общего права Европейского союза.
Литература
Название документа Интервью: Актуальные вопросы FOREX-индустрии: проблемы правового регулирования и международный опыт (интервью с управляющим директором ООО "Форекс клуб" И. В. Волковым) ("Международное публичное и частное право", 2013, N 5) Текст документа
АКТУАЛЬНЫЕ ВОПРОСЫ FOREX-ИНДУСТРИИ: ПРОБЛЕМЫ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОПЫТ (ИНТЕРВЬЮ С УПРАВЛЯЮЩИМ ДИРЕКТОРОМ ООО "ФОРЕКС КЛУБ" И. В. ВОЛКОВЫМ)
Ю. В. ТРУНЦЕВСКИЙ, Е. И. МАШАРОВ
Трунцевский Юрий Владимирович, главный редактор журнала "Международное публичное и частное право", Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации, доктор юридических наук, профессор.
Машаров Евгений Иванович, заместитель главного редактора журнала "Международное публичное и частное право".
Современная задача развития российского розничного рынка Форекс заключается в его интеграции в международную группу FOREX CLUB, предоставлении доступа к торговле на данном рынке российским трейдерам - физическим и юридическим лицам. Розничный рынок Форекс в России должен стать полноправным и эффективным сегментом развивающейся отечественной финансовой индустрии. Это возможно только при условии ведения бизнеса от имени компаний, зарегистрированных на территории РФ.
Ключевые слова: финансовый рынок, форекс-компания, правовое регулирование рынка, гражданское законодательство.
Forex industry pressing issues: problems of legal regulation and international experience Yu. V. Truncevskij, E. I. Masharov
The contemporary task of development of the Russian retail market FOREX is its integration into the international group FOREX CLUB, provision of access to trading at this market to Russian traders: natural and juridical persons. FOREX retail market in Russia should become a fully legitimate and efficient element of developping Russian financial industry. It is possible only in case of doing business by companies registered on the territory of the RF.
Key words: financial market, FOREX-company, legal regulation of the market, civil legislation.
Розничный рынок Форекс в России существует уже более 15 лет, с середины 90-х годов XX в. На сегодняшний день это уже сформированный рынок и полноправный сегмент отечественного и международного финансового рынка. В операции на розничном Форекс ежегодно вовлечено от 500000 до 1000000 человек. В контексте простоты доступа к операциям на Форекс стоит отметить и сформировавшуюся систему обучения начинающих и профессиональных трейдеров. Большинство крупных участников рынка развивают специализированные образовательные учреждения. Например, Международная академия инвестиций и трейдинга, официальный партнер FOREX CLUB в России, выпускает из своих стен до 50000 слушателей ежегодно. Вплоть до настоящего момента на рынке Форекс в России не существовало специального регулирования, за исключением добровольных объединений форекс-компаний. Это позволило отрасли стремительно развиваться и предопределило более эффективное продвижение в технологической сфере перед другими сегментами финансового сектора в плане торговой инфраструктуры, программного обеспечения. В развитии рынка немаловажную роль также сыграл международный опыт, который имеют многие форекс-компании. Все основные участники рынка обладают обширной экспертизой по работе в различных юрисдикциях как в странах с развитым регулированием, так и в юрисдикциях, где оно только развивается. В частности, группа компаний FOREX CLUB обслуживает на сегодняшний день клиентов из 120 различных стран, имея опыт физического присутствия на рынках РФ и стран СНГ, США, Латинской Америки, ЕС, Китая.
- Уважаемый Илья Владимирович, пожалуйста, в целом расскажите о Forex-индустрии в нашей стране. Что собой представляет данное сообщество, какие цели преследует? - Начну с сути бизнеса форекс-компаний. Она заключается в предоставлении массовому розничному потребителю возможности совершать операции на международном финансовом рынке. Речь прежде всего идет об операциях с валютными парами (порядка 50 - 70 различных валютных пар, включая такие популярные валютные пары, как EUR/USD). Ключевая особенность Форекс и его отличие от других сегментов финансового рынка - это простота, доступность и удобство совершения торговых операций. Для многих людей Форекс является первой ступенью для начала работы на финансовом рынке в широком смысле. В настоящее время рынок Форекс в РФ и странах СНГ характеризуется сильной концентрацией. Несмотря на то что в целом на рынке существует более 100 компаний, по оценкам агентства "Интерфакс", на долю ведущей тройки компаний (FOREX CLUB, TeleTrade, Alpari) приходится 73% активных клиентов и 85% среднемесячного оборота всего розничного сегмента Форекс в России. При этом важно отметить, что позиции всех основных участников рынка консолидированы на базе созданной в 2010 г. Саморегулируемой организации некоммерческого партнерства "Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий" (СРО НП ЦРФИН). Могу сказать, что поначалу было непросто консолидировать позиции участников, преодолеть разногласия, порожденные конкуренцией, но в итоге это удалось. Консолидированная позиция участников рынка, единый взгляд на его развитие и единое профессиональное объединение выгодно отличают российский Форекс от других сегментов российского финансового рынка, да и различных отраслей экономики в целом. По состоянию на сегодняшний день сообщество участников рынка Форекс едино во взглядах на необходимость регулирования рынка, повышение его прозрачности и надежности, как для потребителей, так и для самих поставщиков услуг. Нам часто задают вопрос о том, зачем бизнесу нужно государственное регулирование, ведь рынок неплохо себя чувствовал и без него. По практике с появлением регулирования растут издержки, сужаются возможности для развития продуктовой линейки, маркетинга и продаж. Наш ответ очень прост - доходность прозрачного и регулируемого бизнеса выше, чем бизнеса, свободного от государственного надзора. Объяснение тому кроется в очень простом факте: клиент инвестирует гораздо большую сумму, четко понимая, кто и как несет ответственность за его деньги, как и где организована судебная защита. При работе с нерезидентом, если возникают претензии, в лучшем случае рассмотрение может происходить в США или Великобритании, в худшем - на территории одного из массы офшорных островов. Согласитесь, что если речь идет о массовом потребителе, о среднем классе, то прозрачный механизм защиты, в том числе судебной, в России гораздо привлекательнее малопонятных зарубежных юрисдикций. Повторюсь, единство мнений участников рынка Форекс по вопросам регулирования и развития рынка на настоящий момент выгодно отличает Форекс от других отраслей.
- В каких юрисдикциях работают Forex-компании в настоящее время? Чем обусловлен данный выбор той или иной юрисдикции? - Как правило, ведущие участники рынка Форекс представлены группами компаний, работающих в различных юрисдикциях. К числу стран с развитыми нормами регулирования можно отнести США, Великобританию, страны Евросоюза. В период с середины 2000-х по 2010 г. происходил расцвет форекс-компаний в США. Это было обусловлено прежде всего близостью к передовым технологиям и ликвидности. Однако весьма противоречивая реализация закона Додда - Франка привела к заметному оттоку капитала, клиентов и самих компаний из США в Великобританию, Кипр и ряд офшорных юрисдикций. Великобритания является достаточно комфортной юрисдикцией для ведения бизнеса в силу разумного баланса регуляторных требований к участникам рынка и механизмов защиты потребителей. В последние годы заметное развитие получил Кипр. Лицензия, выдаваемая Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (Cyprus Securities and Exchange Commission, CySec), подпадет под нормы Директивы Евросоюза "О рынках финансовых инструментов" (The Markets in Financial Instruments Directive, MiFID). Последние события в финансовой сфере Кипра, несомненно, пошатнули позиции этой юрисдикции. На сегодняшний день вопрос о том, удастся ли Кипру выйти из кризиса и сохранить за собой статус удобной и эффективной зоны для ведения бизнеса в ЕС или придется уступить место какой-либо другой стране, является открытым. Теоретически место Кипра могла бы занять одна из прибалтийских стран с приемлемым уровнем развития финансового законодательства. Говоря об офшорах, рынок Форекс мало чем отличается от других финансовых рынков. Среди форекс-компаний популярны Британские Виргинские острова (British Virgin Islands (BVI)), Новая Зеландия (NZ), Гонконг и ряд других юрисдикций. Однако даже в этих удобных для ведения бизнеса юрисдикциях появляется специализированное регулирование. В частности, в BVI и NZ уже внедрены и действуют соответствующие нормы. Общие для большинства юрисдикций нормы регулирования рынка Форекс таковы: - необходимы получение специальной лицензии и специальный порядок регистрации (FSA, MiFID/CYSEC используют general investment firm, с расширениями для отдельных инструментов, например ценных бумаг); - наличие специальных правил составления и размещения рекламных материалов, коммуникации с клиентами и порядок предупреждения о рисках; - существует особый порядок исполнения клиентских заявок; - необходимость хранения информации и отчетности компании перед клиентами и регулирующими органами; - существует особый надзор за форекс-компаниями; - финансовые требования к капиталу форекс-компании (в отдельных случаях с выделением A-book и B-book моделей); - необходимость наличия особой технической инфраструктуры и ПО. Если говорить о РФ и странах СНГ, то, как известно, пока большая часть клиентов форекс-компаний, живущих на постсоветском пространстве (за исключением Прибалтики), обслуживаются за его пределами. Наиболее близки к развитию специализированных регуляторных норм Россия (1 апреля 2013 года в Госдуму был внесен соответствующий законопроект) и, как ни странно, Республика Беларусь (РБ). Очень интересно развитие этого вопроса в Беларуси. В 2012 году мы, в составе других представителей Форекс-сообщества, начали активный диалог с Нацбанком РБ. Перед белорусским правительством стоит задача в максимально оперативный срок закрыть пробелы в регулировании небанковского финансового сектора, к которому относится, в частности, и сегмент Форекс. В республике существует возможность решить данный вопрос максимально быстро без долгих обсуждений в Правительстве и Парламенте - через соответствующий указ главы государства. Форекс-сообщество поддерживает данную инициативу Нацбанка, для этого в феврале 2013 года была создана Ассоциация развития финансового рынка в Беларуси (АРФИН), призванная поддержать регулятора в формировании необходимых регуляторных норм. Интересен взгляд белорусской стороны на развитие финансового рынка в целом. Имея необходимый инструментарий, белорусы прорабатывают возможность создания финансового рынка, привлекательного не только для жителей Республики, но и для граждан России, Казахстана, Украины и других стран СНГ. Вполне вероятно, что им удастся это сделать, и это развитие событий будет крайне интересным. На прошедшей в феврале 2013 года совместной пресс-конференции Нацбанка и представителей рынка Форекс мы сравнили Беларусь с Сингапуром. На наш взгляд, эти две страны достаточно похожи: небольшая территория и население, отсутствие значительных природных ресурсов (изначально Сингапур сталкивался с проблемой нехватки даже пресной воды). При этом у обеих стран есть три ключевых фактора: 1) удачное территориальное расположение; 2) сильный лидер; 3) умный и трудолюбивый народ. Именно это, возможно, позволит Беларуси повторить "сингапурское экономическое чудо", кто знает...
- В каких странах осуществляется "жесткое" государственное регулирование, в каких - наоборот? - Как мы уже говорили, в последние годы заметно изменилась регуляторная среда в США, что привело более чем к 50%-ному сокращению сегмента Форекс и переходу бизнеса в другие юрисдикции. Ключевыми изменениями в регулировании этого сегмента бизнеса в США стали необходимость обладания собственным капиталом (минимум 20 млн. долл.) и ограничение кредитного плеча (максимум 1:50). При этом в Великобритании и зоне MifID требования к капиталу значительно ниже, а ограничения плеча отсутствуют. При этом, как я и говорил, механизмы контроля и защиты клиентов форекс-компаний в зоне MifID остаются одними из самых эффективных.
- Каким образом осуществляется правовое регулирование деятельности Forex-компаний в Российской Федерации? - Пока, на настоящий момент, регулирование российского розничного рынка Форекс осуществляется в рамках общих норм гражданского законодательства. Каких-либо специальных норм и требований не существует. Также действует СРО НП ЦРФИН, вступление в которую является добровольным и которая контролирует требования к капиталу, рекламе, выполнению ряда организационных требований. Эта СРО на базе консолидированной позиции участников рынка, о которой мы говорили выше, подготовила детальную концепцию регулирования розничного рынка Форекс, основанную на анализе международного опыта и российских реалий. В 2012 г. в рамках соответствующего поручения Правительства данная концепция была проработана совместно с Минфином РФ и другими органами исполнительной власти. Внесенный 1 апреля 2013 г. в Государственную Думу законопроект во многом отражает положения концепции, разработанной СРО. Внесенный проект федерального закона прежде всего определяет правовую сущность сделок на рынке Форекс - вид деятельности и финансовый инструмент. В терминах Закона "О рынке ценных бумаг" речь идет о деятельности форекс-дилера с особым внебиржевым производным финансовым инструментом. Законопроект решает важные задачи судебной защиты сделок и налогообложения. Также проект закона вводит обязательное членство в СРО - едином профессиональном объединении форекс-дилеров. Говоря о регулировании Форекс в РФ, хочу обратить ваше внимание на важный факт. В целом для развития отечественного финансового рынка разработка корректного и адекватного регулирования Форекс является важным прецедентом. Для преодоления существующей депрессии на финансовом рынке необходимы "слом" закостеневшей модели регулирования и выход на новые горизонты развития. Внесенный в Госдуму законопроект, регулирующий рынок Форекс, равно как и сама индустрия, уникален, достаточно обратить внимание на следующие два факта. - Впервые в российской практике введено определение международного рынка. Это особенно важно в контексте необходимости преодоления коллизии "финансовый рынок работает глобально, а регулируется локально". Развитие этой нормы будет важно не только и не столько в применении к Форекс, сколько для финансового рынка в целом. - Внесенный проект Закона предлагает модель, при которой фиксируются некие обязательные для исполнения и публичные "правила совершения операций". Данные правила должны определяться форекс-дилерами самостоятельно, но при этом соответствовать определенным стандартам и быть открытыми. Эта модель уникальна для рынка РФ, но имеет положительную зарубежную практику. Ее развитие будет полезно не только в сегменте Форекс, но и в других сегментах внебиржевого небанковского рынка. В целом корректная институционализация Форекс должна поддержать развитие всего финансового рынка и позитивно сказаться в том числе, как ни странно, на оборотах Московской биржи. Для этого есть целый ряд причин: - Валютная пара - более простой и понятный инструмент, чем акция. Неподготовленному инвестору проще начать работать с валютой, понять механизмы работы рынка, технического и фундаментального анализа, а затем перейти к более сложным инструментам. - Технологии и торговые платформы на рынке Форекс более понятны и удобны, чем соответствующие инструменты на фондовом рынке. Соответственно у неподготовленного инвестора не будет отторжения при работе с ними. В свою очередь, после освоения платформ на рынке Форекс инвестор легко сможет перейти на аналогичные инструменты фондового рынка. - Если принять во внимание колоссальные навыки и ресурсы форекс-компаний в маркетинге и рекламе, развитость образовательных продуктов и адекватное встраивание рынка Форекс в правовое поле позволят сделать крайне важные шаги в части повышения финансовой грамотности граждан РФ. Это, в свою очередь, также увеличит число лиц, работающих на отечественном фондовом рынке.
- Опишите взаимодействие с российским регулятором. Какие основные направления взаимодействия Вы видите для развития Forex в России? - Именно в целях эффективного взаимодействия отрасли и государства была создана профильная СРО. Эта организация является "единым окном" для конструктивного взаимодействия с государством. В перспективе возможна реализация модели "СРО - государственный надзор - нормативный регулятор".
- Каким образом строится работа внутри компании, какие приоритеты в своей деятельности Вы можете обозначить? - Мы ориентированы на широкую аудиторию, наша миссия состоит в том, чтобы открыть для массового потребителя мир трейдинга и инвестиций. С этой точки зрения для нас крайне важны принципы простоты и доступности наших продуктов, важно развитие собственных уникальных и технологичных торговых решений и обучающих программ, также для нас крайне важны взаимовыгодные и долгосрочные отношения с клиентами. Если же говорить о базовых принципах, лежащих в самой основе нашего бизнеса, то следует выделить три основных: - честность: открытое и полное информирование о возможностях и рисках; честное и открытое ценообразование; бесперебойность, отсутствие фальсификаций и технических сбоев; - прозрачность: доступ к отчетности по операциям; - надежность: в любой момент времени мы должны быть способны рассчитаться по обязательствам перед клиентом, что обеспечивается развитой системой риск-менеджмента. По сути, именно эти три принципа и закладываются в основу любого регулирования. Реализация этих принципов позволит обоснованно преодолеть бытующий стереотип о так называемой кухонности форекс-бизнеса. Forex-компании стали вкладывать огромные средства в создание качественной инфраструктуры, предполагающей использование ультрабыстрых технологичных решений, связанных с крупнейшими поставщиками ликвидности. Использование подобных технологий, консолидирующих ликвидность от крупных участников международного финансового рынка, позволяет компаниям предоставлять качественные минимальные цены. Влияние компании на образование котировки становится излишним. Сложился риск-менеджмент, суть которого в постоянном отслеживании соразмерности совокупной клиентской позиции собственным средствам компании.
- Какие составляющие профессионального успеха Вы можете выделить? - На финансовом рынке ключевую роль в достижении успеха прежде всего играет репутация, которая складывается из честности, прозрачности и безукоризненного исполнения своих обязательств. За все время существования группу компаний FOREX CLUB нельзя было обвинить в неисполнении своих обязательств. Мы стремимся укреплять и свою, и рыночную репутацию. Именно поэтому мы первыми много лет назад на добровольной основе создали упоминавшиеся выше Правила совершения операций (так называемый регламент оказания услуг), инициировали в 2003 году создание комиссии КРОУФР - уникальной общественной организации, призванной рассматривать и урегулировать обращения клиентов вне зависимости от юрисдикции поставщика услуги, выступили инициатором и одним из активных участников СРО НП ЦРФИН. Помимо репутации в нашем бизнесе крайне важна открытость и готовность к постоянному развитию. Как говорится, "в нашем бизнесе для того, чтобы стоять, нужно бежать". Не помню, чья это фраза, но она как нельзя лучше применима к нам. Понимание данного факта является очень важным, особенно в контексте необходимости преодоления кризиса в финансовой сфере, депрессии отечественного финансового рынка. Для развития нужно смотреть на мир широко открытыми глазами, использовать любую возможность, а не ждать, когда кто-то "сверху", от имени государства создаст для рынка какие-то возможности. Я понимаю, что следующий пример может неуместно выглядеть в издании, посвященном правовым вопросам, тем не менее позволю себе привести его здесь. На одном из совещаний в Министерстве финансов, где присутствовали представители разных сегментов финансового рынка, прозвучала унылая жалоба от одного из участников. Суть ее сводилась к тому, что отсутствие нормативных документов в одной из сфер не позволяло работать с одним из продуктов, потребность в котором существует у потребителя. Я был крайне удивлен таким подходом. Аналогичные стенания слышны почти на каждой отраслевой конференции в РФ. "Все, что не запрещено, - разрешено!" - вот она, основа развития. Сделайте продукт, проверьте его успешность в реальном бою. Если он будет востребован и успешен - регулирование не заставит себя ждать. Более того, регулирование будет настолько эффективным, насколько данный продукт будет принят рынком. Если я не ошибаюсь, бытует аналогия между английским садом и правом: брусчатку лучше всего проложить по уже протоптанным дорожкам в саду, равно как и закон должен лечь на уже проработанную почву. Обратное, как правило, не работает. Стремление к созданию нового, движение вперед - без этого успех на финансовом рынке, да и на многих других рынках, практически недостижим. Необходимо экспериментировать, отбирать лучшие практики и прикладывать все усилия для их последующего правового закрепления.
Название документа