Пробелы гражданского законодательства, способствующие совершению мошенничества в сфере потребительского рынка в отношении предпринимателей
(Казинская С. Н.) ("Безопасность бизнеса", 2010, N 2) Текст документаПРОБЕЛЫ ГРАЖДАНСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА, СПОСОБСТВУЮЩИЕ СОВЕРШЕНИЮ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ ПОТРЕБИТЕЛЬСКОГО РЫНКА В ОТНОШЕНИИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
С. Н. КАЗИНСКАЯ
Казинская С. Н., адъюнкт кафедры криминалистики Московского университета МВД России.
Злоумышленники перед совершением мошенничества все тщательно продумывают и составляют план, а также осуществляют комплексную подготовку к его совершению, в состав которого также входит сокрытие улик данного преступления. Изначально перед планированием преступления злоумышленники разведывают обстановку, изучают структуру потребительского рынка, характер взаимоотношений между его участниками или между организационными структурами предприятия и т. д. Выявляя возможности обогатиться за чужой счет, они при этом стараются не иметь хлопот со стражами правопорядка. Для этого они успешно используют пробелы в законодательстве. Как указал в своей диссертации М. Р. Шагиахметов, злоумышленники используют гражданско-правовые отношения в своих целях, когда совершают мошенничество <1>. Но на наш взгляд, некоторые пробелы в гражданском законодательстве часто сами способствуют совершению мошенничества. Рассмотрим некоторые из них. -------------------------------- <1> См.: Шагиахметов М. Р. Особенности расследования мошенничеств, причинивших ущерб в особо крупных размерах: Диссертация ... кандидата юридических наук: 12.00.09. Челябинск, 2003.
Согласно ст. 2 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" участники ООО не отвечают по обязательствам общества и несут риск убытков, связанных с деятельностью ООО, в пределах стоимости принадлежащих им долей в уставном капитале общества <2>. Таким образом, данный уставный капитал общества должен быть достаточного размера, чтобы обеспечивать интересы кредиторов. Согласно ч. 1 ст. 14 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" размер уставного капитала общества должен быть не менее чем десять тысяч рублей. Но, учитывая то обстоятельство, что данные общества совершают сделки на сотни тысяч, а то и миллионы рублей, данный размер уставного капитала выглядит неадекватным реальным экономическим отношениям в сфере потребительского рынка. Чем пользуются мошенники и регистрируют юридическое лицо организационно-правовой формы ООО. Заключая договор на крупную сумму, они не обеспечивают свои имущественные обязательства по сделке, ссылаясь на отсутствие средств. А в случае истребования своих законных имущественных интересов в гражданско-правовом порядке кредитор никакого возмещения не получает - в связи с тем, что ООО несет ответственность только в пределах своего уставного капитала, а его участники ссылаются на тяжелое материальное положение, в связи с которым они не в состоянии возместить требуемую сумму. В Германии, например, Закон "Об обществах с ограниченной ответственностью" <3> (абзац 1 § 5) предусматривает, что уставный капитал общества должен составлять не менее двадцати пяти тысяч евро, уставный вклад каждого участника - не менее ста евро <4>. Данный Закон Германия приняла еще 20 апреля 1892 г., а второй - 6 сентября 1965 г. и до сегодняшнего дня постоянно вводила в него поправки, поэтому в Германии этот Закон хорошо разработан и много раз апробирован на практике, вследствие чего минимальный размер уставного капитала общества по торговому законодательству Германии больше отвечает интересам кредиторов. Приведем пример того, что минимальный размер уставного капитала общества с ограниченной ответственностью по российскому гражданскому законодательству не отвечает реалиям экономических отношений. -------------------------------- <2> ФЗ от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" (принят ГД ФС РФ 14.01.1998) (ред. от 02.08.2009) // Российская газета. 17.02.1998. N 30. <3> Торговое уложение Германии (Deutsches Handelsgesetzbuch); Закон об акционерных обществах (Aktiengesetz); Закон об обществах с ограниченной ответственностью (GmbH-Gesetz); Закон о производственных и хозяйственных кооперативах (Genossenschaftsgesetz) / Сост., введ. и науч. консультирование В. Бергманн; пер. с нем. Е. А. Дубовицкой. М., 2009. С. 483. <4> По состоянию на 02.09.2009 25000 евро = 1141252,5 руб., 100 евро = 4565,01 руб.
Так, по уголовному делу N 1-907/05 <5> злоумышленница перед совершением мошенничества зарегистрировала ООО "Виттари", внеся в качестве уставного капитала свой компьютер. Согласно уставу общества ООО "Виттари" должно было заниматься торговлей медицинскими товарами. Затем, не предпринимая никаких усилий по приобретению данных медицинских товаров, мошенница заключила два договора на их поставку на условиях стопроцентной предоплаты. Получив денежные средства, будучи единственным участником данного общества, она употребила их по своему усмотрению. Не имея намерений поставить данные товары, она рассылала потерпевшим гарантийные письма с обещаниями в скором времени осуществить свои обязательства по сделкам. Ущерб от ее действий составил соответственно 337100 и 349900 руб., а на расчетных счетах ООО "Виттари" фактически никаких денежных средств не было, и уставный капитал составлял только 10000 руб., в то время как участники ООО не отвечают по обязательствам общества и несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах стоимости принадлежащих им долей в уставном капитале. Таким образом, налицо типичное мошенничество, при котором возможно истребовать возмещение причиненного ущерба только в порядке уголовного судопроизводства, в процессе которого гражданским ответчиком становится виновный в совершении преступления, а не юридическое лицо, им зарегистрированное. -------------------------------- <5> См.: Уголовное дело N 1-907/05 // Архив суда Зюзинского района г. Москвы.
Вследствие того что РФ только недавно вступила на путь рыночной экономики, необходимо учитывать зарубежный опыт при регламентации предпринимательских отношений, тем более что отечественный законодатель пошел по пути германской концепции общества с ограниченной ответственностью <6>. Поэтому, на наш взгляд, необходимо внести следующую поправку в ч. 1 ст. 14 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью": "Размер уставного капитала общества должен быть не менее чем один миллион рублей, а размер уставного вклада каждого участника - не менее четырех тысяч рублей". -------------------------------- <6> См., напр.: Саяпина И. А. Функции и структура уставного капитала общества с ограниченной ответственностью // Право и политика. 2005. N 6.
Другим способом подготовки к совершению мошенничества может служить регистрация фирм-однодневок на подставных лиц либо по украденным или поддельным документам на других лиц. Изначальной целью государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности является устранение возможных нарушений законодательства при их создании и определение новых налогоплательщиков. В настоящее время государственная регистрация превратилась в формальную процедуру: заинтересованные лица представляют в регистрирующие органы определенные документы, после чего в пятидневный срок происходит их регистрация. Более того, как указывает О. А. Беляева <7>, на сегодняшний день регистрирующие органы фактически самоустранились от проверки документов на соответствие нормативным актам. А в это время злоумышленники представляют на регистрацию украденные документы, а также документы с фальшивыми реквизитами на подставных или несуществующих лиц, после чего используют данные зарегистрированные фирмы в своих корыстных интересах при совершении мошенничества и отмывании имущественных средств, добытых преступным путем. -------------------------------- <7> Беляева О. А. Предпринимательское право: Учебное пособие / Под ред. В. Б. Ляндреса. М., 2006.
Необходимо отметить, что согласно п. 1 ст. 9 ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" <8> документы, представляемые на регистрацию, могут отправляться почтой, но с нотариальным засвидетельствованием подписи заявителя. Однако данное положение не спасает регистрирующие органы от происков мошенников. Необходимо отметить, что Правительство РФ стремится облегчить регистрацию субъектов предпринимательской деятельности с тем, чтобы увеличить налоговые сборы от занятия предпринимательской деятельностью. Но в то же время данная тенденция открывает больше возможностей для мошенничества и отмывания имущественных средств, добытых преступным путем. -------------------------------- <8> Федеральный закон от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" (принят ГД ФС РФ 13.07.2001) (ред. от 19.07.2009) // РГ. 10.08.2001. N 153 - 154.
Регистрирующие органы должны скрупулезно проверять представленные документы. На наш взгляд, заявитель должен в присутствии служащих подписывать документы, и этот процесс должны фиксировать специальные технические средства. Для проверки документов, представленных для регистрации, необходимо направлять запросы в соответствующие органы, например для проверки действительности паспорта, в паспортно-визовую службу. Также необходимо проверять дееспособность заявителя, направляя запросы в нарко - и психдиспансеры, чтобы потом вдруг не оказалось, что данные лица являются недееспособными или ограниченно дееспособными. Также необходимо направлять запросы в подразделения ГИЦ МВД РФ на предмет наличия судимости за экономические преступления. В законодательстве о регистрации субъектов предпринимательской деятельности нет никаких ограничений по регистрации ранее судимых лиц. Но согласно ст. 47 УК РФ <9>, по совершенному преступлению может быть вынесено наказание в виде лишения права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью. За экономические преступления могут лишить права заниматься предпрю обманом похищенных денежных средств. В ходе производства предварительного расследования было установлено, что данное общество никакой финансово-хозяйственной деятельности не вело. Данная фирма была зарегистрирована по похищенным документам на имя А., которая вышла замуж и сменила документы, удостоверяющие ее личность. Об организации данного общества она слышала впервые, а заключение почерковедческой экспертизы подтверждало, что подписи, выполненные от ее имени на документах, поданных для регистрации, были выполнены не ею, а другим лицом. -------------------------------- <11> См.: Уголовное дело N 1-48/08 // Архив суда Савеловского района г. Москвы.
Исходя из всего вышеизложенного, на наш взгляд, в федеральном законодательстве и ведомственных нормативных актах, регламентирующих регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, должны дополнительно закрепляться следующие положения. На наш взгляд, в процессе подачи заявления на регистрацию заявитель должен в присутствии сотрудников регистрирующего органа подписывать соответствующие документы, чтобы исключить возможность подделки данной подписи и реквизитов нотариуса, который ее должен заверить. Помимо этого, в процессе проверки документов, поданных на регистрацию, в обязательном порядке должны устанавливаться: а) действительность представленных документов; б) дееспособность и наличие судимости за экономические преступления заявителей, учредителей (участников), держателей реестров акционеров, лиц, имеющих право без доверенности действовать от имени юридического лица. Предлагаемое будет препятствовать регистрации субъектов предпринимательской деятельности, создаваемых для облегчения совершения мошенничества. Таким образом, в настоящее время преступники при подготовке к совершению мошенничества в сфере потребительского рынка в отношении предпринимателей используют пробелы в гражданском законодательстве, что подрывает авторитет государства и негативно отражается на экономических отношениях в нашей стране. Следует констатировать, что гражданское законодательство нуждается в дальнейшем развитии, поэтому для устранения обстоятельств, способствующих совершению мошенничества, на наш взгляд, необходимо внести следующие поправки в законодательство: 1. Часть 1 ст. 14 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" представить в следующей редакции: "Размер уставного капитала общества должен быть не менее чем один миллион рублей, а размер уставного вклада каждого участника - не менее четырех тысяч рублей". 2. В федеральном законодательстве и ведомственных нормативных актах, регламентирующих регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, должны дополнительно закрепляться следующие положения: - в процессе подачи заявления на регистрацию заявитель должен в присутствии сотрудников регистрирующего органа подписывать соответствующие документы; - в процессе проверки документов, поданных на регистрацию, в обязательном порядке устанавливаются: а) действительность представленных документов; б) дееспособность и наличие судимости за экономические преступления заявителей, учредителей (участников), держателей реестров акционеров, лиц, имеющих право без доверенности действовать от имени юридического лица. Надеемся, что предлагаемые изменения в гражданское законодательство будут содействовать устранению его пробелов, способствующих совершению мошенничества в сфере потребительского рынка в отношении предпринимателей.
------------------------------------------------------------------
Название документа